SAP-SD信用管理配置與應(yīng)用

1、SAP信用管理配置2021-12-08目錄1. 業(yè)務(wù)簡介22. 業(yè)務(wù)術(shù)語23. 信用管理后臺配置 33.1 定義信貸控制范圍 33.2 分配信貸控制范圍 53.3 定義風(fēng)險(xiǎn)類別63.4 定義自動(dòng)信貸控制 73.5 定義信貸組103.6 為單據(jù)類型分配信貸檢查方式 113.7 激活工程類別信貸更新 123.8 維護(hù)支付條件134. 信用管理前臺應(yīng)用 164.1錄入客戶信用限額 164.2錄入客戶支付條件 164.3信用額度控制應(yīng)用 17信貸更新邏輯17查詢客戶信用額度18超信貸表達(dá)19超信貸的后續(xù)處理 194.4賬期控制應(yīng)用 19查詢客戶未清項(xiàng)拖欠天數(shù) 194.4.1 超賬期的后續(xù)處理 205.

2、 參考資料201. 業(yè)務(wù)簡介現(xiàn)金銷售和預(yù)收款銷售一般指發(fā)生在壟斷性行業(yè)，多數(shù)企業(yè)不得不面對產(chǎn)品賒銷的兩難選擇。賒銷 是把雙刃劍，如果不賒銷，不能迅速擴(kuò)大銷量，從而影響企業(yè)的成長速度；如果賒銷，雖然生意可以做大,但面對國內(nèi)信用制度不完善的情況下，有可能會出現(xiàn)大筆壞帳，嚴(yán)重降低企業(yè)資金周轉(zhuǎn)率和利潤率，甚至 會誘發(fā)企業(yè)資金鏈破裂所帶來的更大危機(jī)。所以，關(guān)健在于如何處理應(yīng)收賬款管理、進(jìn)行信用管理和風(fēng)險(xiǎn) 控制防范，以到達(dá)擴(kuò)大銷量和應(yīng)收帳款回收之間的平衡。銷售部門的工作是接單，而財(cái)務(wù)部應(yīng)收小組的目 標(biāo)是收款，中間環(huán)節(jié)是啟用自動(dòng)信用控制。目前，我公司在集團(tuán)財(cái)管中心單獨(dú)設(shè)置信用風(fēng)險(xiǎn)管理專員，獨(dú)立于分部財(cái)務(wù)部及

3、銷售部，指導(dǎo)整個(gè)集團(tuán)的信用政策以及管理信用。在具體風(fēng)險(xiǎn)管理策略上，針對不同類別客戶執(zhí)行不同的信用管理策略。客戶類別信用管理策略經(jīng)銷商1. 信用額度管理；2. 發(fā)貨后，4個(gè)月之內(nèi)開票，開票后，2個(gè)月之內(nèi)回款。賬期管理商超嚴(yán)格根據(jù)合冋要求設(shè)置賬期。抽單結(jié)算商超1. 信用額度管理；2. 未清金額百分比控制： 拖欠天數(shù)超過30天的未清工程金額占所有未清工程金額比例 不能超過20%?，F(xiàn)金戶1.發(fā)貨后，3天之內(nèi)完成開票、回款。集團(tuán)客戶1.內(nèi)部信用額度管理。延長賬期商超針對特殊商超，允許通過一定的審批流程在原合同賬期根底上再延長1個(gè)月。2. 業(yè)務(wù)術(shù)語信貸控制范圍是SAP銷售和應(yīng)收模塊中用于控制信用風(fēng)險(xiǎn)的組織

4、機(jī)構(gòu)?？蛻粜庞孟揞~的指定和控制都在這個(gè)組織范圍里進(jìn)行。根據(jù)需求可將一個(gè)或多個(gè)公司代碼分配給同以信貸控制范圍，一個(gè)公司代碼只能分配給一個(gè)信貸控制范圍，一個(gè)信貸控制范圍只能一種貨幣保存信用數(shù)據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)類別 可以理解為風(fēng)險(xiǎn)等級，首先對客戶區(qū)分不同的風(fēng)險(xiǎn)類別，然后針對不同的風(fēng)險(xiǎn)類別來執(zhí)行不 同的信貸控制策略。信用檢查：指在業(yè)務(wù)操作過程中，系統(tǒng)在哪些環(huán)節(jié)檢查客戶信貸，并對檢查結(jié)果做出響應(yīng)，進(jìn)行相應(yīng) 的策略控制；SAP在銷售訂單和交貨兩個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行信用檢查，我們公司規(guī)定只在銷售訂單環(huán)節(jié)進(jìn)行控 制。信用檢查未通過時(shí)，執(zhí)行兩種結(jié)果：警告后凍結(jié)單據(jù)或提示錯(cuò)誤不允許保存單據(jù)。信貸更新：指某些業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)保存后，系統(tǒng)自動(dòng)更

5、新客戶的信貸數(shù)據(jù)；3信用管理后臺配置3.1定義信貸控制范圍'企業(yè)結(jié)槍-儘局制化采樣淚$只單位-瓷財(cái)務(wù)合計(jì)1EaI毘熨信貸控制范圉I*馬醫(yī)暑j 1R檢吉螢司代碼 盤令走冥業(yè)芻范圉晶令定義功能范圉入涉維護(hù)合并業(yè)務(wù)范圍志令維護(hù)財(cái)務(wù)管理醫(yī)住L令走文利潤中心點(diǎn)擊新條目，輸入以下數(shù)據(jù):更改現(xiàn)圖小信貫控制范雷花明細(xì)V新條目心目m £ pg貸方控制殖圍2250幾京三£胃品百限處司信控殖m©對耒精的定單妝貨/岀具發(fā)專痔正直的潔用更新 自動(dòng)創(chuàng)立新客戶配負(fù)數(shù)據(jù)沒有從SD憑證更新00012在時(shí)間軸上耒確走可單道，交貨和出貝發(fā)票憑匹值000015撇矽貨和出具食票憑征值00018稍售

6、訂單的未潔交賞值“未禱出具笈粟憑證值100信貨限蹶代恚組結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù)所有公司代碼目前信貸控制范圍與公司代碼設(shè)置相同，即公司代碼與信貸控制范圍一一對應(yīng)?！?】SD更新組，可以選擇三個(gè)更新組:00012 :銷售定單值：從未清交貨方案行來增加未清定單值未清銷售定單SD交貨單：從交貨方案行減少未清定單，而增加未清交貨值交貨單未開發(fā)票SD發(fā)票單據(jù)：減少未清定單值，增加未清發(fā)票值開發(fā)票未產(chǎn)生會計(jì)憑證財(cái)務(wù)會計(jì)憑證：減少未清單據(jù)值，增加未清工程應(yīng)收帳款00015 :SD交貨單：而增加未清交貨值 交貨單未開發(fā)票，增加未清發(fā)票值財(cái)務(wù)會計(jì)憑證：減少未清發(fā)票值 ，增加未清工程應(yīng)收帳款00018 :銷售定單值：而增加未清交

7、貨值出具發(fā)票單據(jù)：減少未清交貨單值，增加未清發(fā)票值開發(fā)票未產(chǎn)生會計(jì)憑證 財(cái)務(wù)會計(jì)憑證：減少未清發(fā)票值 ，增加未清工程應(yīng)收帳款更新組決定如何更新客戶信用額度,00012表示未清銷售單表 S066 、交貨單S067 、SD開票表S067 和相關(guān)客戶財(cái)務(wù)憑證表KNKK 都將更新信用數(shù)據(jù)，也就是說包含了從銷售訂單-交貨-開票-收款全部銷售環(huán)節(jié)都更新信用數(shù)據(jù)，如果選擇00015,那么銷售訂單將不更新信用數(shù)據(jù)。【2】風(fēng)險(xiǎn)類別 表示在創(chuàng)立新客戶系統(tǒng)可以自動(dòng)建立信用數(shù)據(jù)，這里的設(shè)置可以默認(rèn)帶到客戶信用數(shù)據(jù)中?？赏ㄟ^第三步 先創(chuàng)立好風(fēng)險(xiǎn)類別后，再填寫到此處。3.2分配信貸控制范圍(5C企業(yè)結(jié)構(gòu)»>

8、;占曙局部化采樣鉅駅單位B分配T5心財(cái)務(wù)會計(jì)必咳窗強(qiáng)遂制區(qū)分配蜚司呵 聶陽 給財(cái)勞営理區(qū)分K公司代碼 d分配利澗中心寶尬司代碼更改總圖"分配公司代碼-A信貸控制殖圉匕 疫鑫公司公司名駒煽幣范圉損蓋CC?E®2230沈陽三全天連分公祠沈陽22302250北京三全貴品北方大區(qū)22502260天it：二全胃晶有卩艮公司北方丸醫(yī)22602230南用三全食品華東丈區(qū)22S02290粧州三全贄品華茶范22902310L9_1D南寧三全倉品育限公司洋南丈區(qū)23102320長沙三全直品北方大區(qū)2320a2330見明三全脊品有跟公周茴南対Z 2350_ 口3.3定義風(fēng)險(xiǎn)類別厲應(yīng)收帳目和應(yīng)材飪

9、目r 7客戶帳戶* Ea莖數(shù)據(jù)卜囪行工程* aa*供給商帳戶*業(yè)普交島Ko導(dǎo)黴活沒有銀行薩號的IBAN數(shù)曙傳輸工佗臺*Internet 效勞信息慕蜿信用管理蠱信用援制含計(jì)科昌爲(wèi) 分紀(jì)矗許的信肩控甯魅圉給公司碼腐 定兒信賞管理初步設(shè)置B 定兌倍貸管理的文本標(biāo)視志中維護(hù)信貸背理中主文本的立本ID侖定義蛆4總令1定更鳳險(xiǎn)婪別MEa $走兒貸方代擁矗是義.信貨代理扎馬定艾字段組怎分配辜段到李啟粗我們按照業(yè)務(wù)需要的六類客戶風(fēng)險(xiǎn)控制方式，分別建立6個(gè)風(fēng)險(xiǎn)類別，并按不同的信貸控制范圍分別添加條目風(fēng)險(xiǎn)類別100經(jīng)銷商200賬期管理商超300抽單結(jié)算商超400現(xiàn)金戶800集團(tuán)客戶900延長賬期商超更改視圖

10、9;篠貸管理鳳臉種類J槪鱉 咿勒案目3昌*聲聲扇鳳險(xiǎn)類別范園名稱100HOO 經(jīng)謂庖1002021 經(jīng)梢商1002021 經(jīng)銷商1002050 谿自商1002060 經(jīng)銷商1002090 經(jīng)銷商1002110 經(jīng)怕商1002120 經(jīng)銷商3.4定義自動(dòng)信貸控制儘信貸管理/鳳險(xiǎn)管理-S信賃苜理丿風(fēng)險(xiǎn)営建設(shè)直零輸只設(shè)豊* 66確定毎一工程皺崢有皺的應(yīng)牧款 *念 繾護(hù)揆根監(jiān) 應(yīng)收歌的鳳臉曽理-鳥防走咒京付擔(dān)諜的稻貳* RS走支和指走付歎屎證方案* Ga蓿貸管理* &a涉走文信貨爼乙5旨理鋰國鳧證延夏貸爺J走義自動(dòng)信貸控制更改襯圖維護(hù)自動(dòng)信貸控制魏圖譏 昨 畛睦新賽目口毘曲鈕亂昂范圍CG信貸毛

11、制225010001同鳳阻客戶225020001低鳳險(xiǎn)溶尸225030001抽單結(jié)算容尸225040001現(xiàn)登客戶225080001關(guān)聯(lián)方客尸225090001商超過渡客戶對每個(gè)信貸控制范圍，分配 6種風(fēng)險(xiǎn)類別。經(jīng)銷商客戶配置如下：更改視圖"維護(hù)自動(dòng)常貸控制視圖花明細(xì) 歩新乗目心艮£)S JQCCARkCCG信貨腔制貨幣更新22501100000012單據(jù)桎芾！I下達(dá)的單據(jù)仍然未被處理無信肩檢書1偏圭祖恤廠項(xiàng)日檢杏天數(shù)_二僧賀限額李節(jié)因子在財(cái)雰會計(jì)丿舊曲抿梅要的檢音%從至匚忖歎方允許無數(shù)1匚湛少|(zhì)允許小時(shí)復(fù)資響應(yīng)狀態(tài)/凍結(jié)E辭態(tài)DIG未漬訂單/未潔軸匚動(dòng)態(tài)A10展望期2匚單

12、據(jù)值Ih掘丸憑證值9,甌時(shí)00關(guān)鍵宇段下一樓驗(yàn)日期Tj A0天徹匚未港工程A1彳攝我未満頂%iso i未満工程天數(shù)y最早的未淸頂目B1繪早工程天數(shù)最高拖戻級A|1|A靜態(tài)信用檢查系統(tǒng)將不考慮時(shí)間因素，只要有任何銷售訂單進(jìn)來，立即扣減信用額度，盡管有的銷售訂單是6個(gè)月才預(yù)計(jì)會交貨。B 動(dòng)態(tài)信用控制動(dòng)態(tài)信用控制時(shí)，可以設(shè)置一個(gè)展望期，交貨日期在這個(gè)展望期之后的，暫時(shí)不計(jì)算信用額度。你只能選擇靜態(tài)或動(dòng)態(tài)檢查中的一個(gè)，但可同時(shí)結(jié)合使用接下來C-I的信用檢查方式。C 最大單據(jù)值比方高風(fēng)險(xiǎn)客戶最多只能給它20000元一單，相傳有些比擬狡猾的家伙今天小賒一點(diǎn)，明天小賒一點(diǎn)，都按時(shí)還錢了，當(dāng)你以為他很講信用時(shí)

13、，他賒了一筆大單，溜了，抓住企業(yè)想擴(kuò)大銷售的心理，這么 簡單的招數(shù)往往屢試屢爽，防人之心不可無，這里可控制一下。D .關(guān)鍵字段 意思是客戶信用相關(guān)的關(guān)鍵字段發(fā)生變更，可進(jìn)行信用凍結(jié)，比方支付條款、附加起息日、價(jià)值等， 支付條款決定什么時(shí)候應(yīng)收到期，信用控制的最高境界無非就是要確?？蛻舳己芄郧啥寄馨磿r(shí)還上銀 兩來。E.下一個(gè)信用校驗(yàn)日期指出系統(tǒng)是否在下個(gè)信用評估日期的根底上執(zhí)行信用檢查，如下列圖1為FD33客戶信用數(shù)據(jù)截圖，表示上次信用復(fù)查的時(shí)間和下次開始檢查信用的時(shí)間，如果信用檢查期到了未做動(dòng)作，可以決定是信用 先凍結(jié)。F 未清工程檢查可設(shè)置截止某天所有的到期未清項(xiàng)占客戶的百分比超過一百分比時(shí)

14、，即進(jìn)行信用凍結(jié)。G 最早的未清工程理論上，只要每個(gè)客戶心中充滿按期還錢的使命感，也就不存在信用控制了，在這里，可以設(shè)置客戶最早的未清項(xiàng)已經(jīng)超期多少天即信用凍結(jié)，想象一下，一個(gè)家伙5個(gè)月前就應(yīng)還你某筆錢可現(xiàn)在還拖著不給，還能賒銷給他嗎？H .最咼拖欠級別整個(gè)信用管理體系中， 催款已經(jīng)是事后環(huán)節(jié)了， 你可以設(shè)置多級催款， 直到最高級別的要求法律訴訟， 關(guān)于催款，請看相關(guān)章節(jié)，在此可以設(shè)置只要有最早一級的催款，就信用凍結(jié)。有一個(gè)人跟我說：如果信用真這么認(rèn)真折騰，在國內(nèi)你就不要做生意了，洋鬼子的東西也不能一味照搬。I.用戶自定義信用檢查邏輯賬期管理商超配置如下：W最早的未清工程BJ 第早工程天數(shù)O|

15、抽單結(jié)算商超配置如下：更改決囹"篠竇組事養(yǎng)類型花惑歲新條目昂1n肆耶U匚G憑證循貸鉅0102舟宛訂草信貸廻交賃信貨紀(jì)蘆賀信貸姐目前，我公司只對銷售訂單進(jìn)行信用檢查，只用到 01銷售訂單信貸組。3.6為單據(jù)類型分配信貸檢查方式'監(jiān)信貸骨亞/磁背晝懇信貸管理/鳳臉舌理設(shè)置*盍輸人設(shè)這* h 確定毎一頂目類別的有效前應(yīng)收就盧維護(hù)授權(quán)-Ea應(yīng)收款的鳳隘管理鳥定交支付擔(dān)保的格式 _EK>_足義和將定付款保證方案(M信貸笞理晶易 定史自動(dòng)信貸控制-ES毋 簡里的信貸限制檢查己活動(dòng)假設(shè)稱 關(guān)于訂單類型的信貸限制檢查J目前，我公司只對銷售訂單進(jìn)行信用檢查，故只需對銷售訂單類型設(shè)置信貸檢

16、查方式。雙擊第一個(gè)選項(xiàng),更或裸圖銷督單據(jù)類型-皓奇竄額檢査花概覽嚴(yán)播述信躺2KX<1訊銷售D01ZOE掠唯訂單-無摞配D01ZOEA標(biāo)唯訂單D0120FE標(biāo)準(zhǔn)訂單-全需外協(xié)D01ZOEC全豐自制銷售訂單D0120ED全豐外旄銷售訂單D01五血瞬銷商訂單D0270S標(biāo)惟訂有扭配D012FV工程建謀測謚2RE正箒退貨ZREB疋第遇賞全動(dòng)卜松1ZREC全豐自制退竟2RED全豐外購?fù)速SZRL睛曲I賀訂單ZROH標(biāo)準(zhǔn)訂單榊H船D01填寫信貸檢查方式為 D:自動(dòng)信貸控制。目前對原料、小料、成品銷售出庫環(huán)節(jié)進(jìn)行信貸檢查，對退貨類型訂單不做信貸檢查。3.7激活工程類別信貸更新雙擊需要更新信貸的工程類別，

17、如TAN :更改禮圖"支付殺歎J明細(xì)沙團(tuán)條目1 IE E"43乜付歌條件foH銷售文本三十五黃結(jié)J天數(shù)限制自解釋炭貨或開耍后，35天內(nèi)開奠或收款帳戶羹型"拱應(yīng)商基堆日期計(jì)算固足日陸加月笛支付凍結(jié)支付方式塊省值揀結(jié)優(yōu)碼n借歆方式n基誰日期揍省佰:投有默認(rèn)値。記帳日期二疑證日期C輸入日期忖款條款I(lǐng)分期付就I經(jīng)常性棗目:從主記錄提拱期限百幷比天數(shù)/固定日期附加月條件1)1%35£%3.說明廠疥賣前并票豆涼內(nèi)開票或收惡l- - _ r-Z013月結(jié)三一天：當(dāng)月發(fā)貨或開票，下月31日前開票或收款4信用管理前臺應(yīng)用4.1錄入客戶信用限額事務(wù)碼FD32 :4.2錄入客

18、戶支付條件事務(wù)碼XD02 :客戶開票賬期錄入在銷售視圖，回款賬期錄入在公司代碼視圖:W *1更改窖戶:銷售區(qū)域數(shù)據(jù)己耳也客尸常規(guī)數(shù)祐公司代碼數(shù)皓抽-客尸附加緘41010033奇 SP-01-NAME 丄銷售鮑置11411何南分都分銷渠道徑用分梢棗道產(chǎn)品組企用產(chǎn)品蛆梢售.發(fā)送，忌憑征I合廻邂I更j更改客戶：公司代碼數(shù)孌莒他客戶京規(guī)T據(jù)韻配提窈育客Fit加牯據(jù)客F41010033寄售網(wǎng)直-Dl-MMEl.處司代廚1100鄭州三金食品般份百限公司帳戶管程支付交易4.3信用額度控制應(yīng)用信貸更新邏輯假設(shè)一個(gè)客戶，以前未發(fā)生任何業(yè)務(wù)，開第一個(gè)銷售訂單，銷售數(shù)量1000個(gè)，單價(jià)10元，銷售值為10000元,

19、 那么保存銷售訂單后，銷售信用值為10000元，全部在未清銷售訂單上；接著交貨500個(gè)，保存交貨單后，銷售信用值仍為10000，其中未清銷售訂單值為 5000，未清交貨信用為5000 接著開票300個(gè)，假設(shè)開票后不同步產(chǎn)生財(cái)務(wù)憑證 ，那么銷售信用值仍為10000 ,其中未清銷售訂單值為 5000， 未清交貨信用為2000，未清發(fā)票為3000。當(dāng)發(fā)票產(chǎn)生會計(jì)憑證后，未清發(fā)票金額轉(zhuǎn)移到未清應(yīng)收上?？偟膩碚f，銷售值在未形成應(yīng)收時(shí)不變，從未清銷售訂單 上。-未清交貨-未清發(fā)票流走，最后轉(zhuǎn)到了未清應(yīng)收432查詢客戶信用額度輸入事務(wù)碼FD33，查看一個(gè)客戶的信貸使用情況:|；|顯示客戶蕉貸管理;嗆a広立花

20、.莒理數(shù)畫窖尸41010033奇肓網(wǎng) jS-0 1-NAMEL卷方控制范園1100鄭州三全宦舷斛信控范園信貸限艱數(shù)據(jù)oLoo'應(yīng)收總額93,"901.07信帥戶號41010033 1特別柱來債務(wù)64, M5 00-已使用的信貨跟額1銷昔值18, 328.34信甬有效期數(shù)據(jù)1信貸靦險(xiǎn)總載38, 185. 21擔(dān)探應(yīng)收Q. 0Q銷售值：未清訂單+未清交貨單+未清發(fā)票未清訂單：建立了銷售訂單，但尚未交付的價(jià)值；未清交貨單：建立了交付單outbou nd delivery note ，但尚未出具發(fā)票的價(jià)值。交付"以VL01N創(chuàng)立交付單為唯一標(biāo)志，與是否過賬出貨無關(guān)；未清發(fā)票

21、：出具了發(fā)票，但由于某種不正常的原因，發(fā)票的價(jià)值沒有釋放進(jìn)入會計(jì)，從而沒有生成會計(jì)憑證，既然連會計(jì)憑證沒有，自然產(chǎn)生不了應(yīng)收賬款的余額了。ZSD021查詢未清單據(jù)明細(xì)；應(yīng)收總額：未清的應(yīng)收賬款；FBL5N查詢截止當(dāng)前日期的標(biāo)準(zhǔn)未清項(xiàng)金額；特別往來債務(wù)：未清的預(yù)收賬款。即客戶特別總賬 A預(yù)付定金對應(yīng)科目21310100預(yù)收賬款-集團(tuán)內(nèi)，21310200預(yù)收賬款-集團(tuán)外，21310300預(yù)收帳款出口是信貸科目。FBL5N查詢截止當(dāng)前日期的特別總賬A金額。信貸風(fēng)險(xiǎn)總額=銷售值+應(yīng)收總額+特別往來債務(wù)一般是負(fù)數(shù)已使用的信貸限額=信貸風(fēng)險(xiǎn)總額/信貸限額使用SE38，輸入程序RVKRED88，可以查看占用

22、額度的單據(jù)明細(xì)；使用SE38，輸入程序RVKRED77，或使用事務(wù)碼F.28可以在信貸計(jì)算出錯(cuò)時(shí)進(jìn)行信貸重置。433超信貸表達(dá)當(dāng)銷售訂單金額超過可用信用額度，單據(jù)保存時(shí)，系統(tǒng)提示:點(diǎn)繼續(xù)按鈕，系統(tǒng)提示，此時(shí)訂單已被凍結(jié)，如果用VL01N做交貨，系統(tǒng)那么提示:類型銷皆憑證工程消息文本|2000668901作為倍用檢查皓果銷售訂單為交貨而陳結(jié)超信貸的后續(xù)處理根據(jù)公司相關(guān)制度，可以使用VKM1解凍訂單后再發(fā)貨，或者通過審批流程增加客戶額度。4.4賬期控制應(yīng)用查詢客戶未清項(xiàng)拖欠天數(shù)使用事務(wù)碼FBL5N查詢客戶未清項(xiàng)拖欠天數(shù)：翹訕冋b本鬪撫m 劃t做什艇醐抑腰駅悻鯛馭 | I'D 41010033F.V