村鎮(zhèn)銀行風險管理實施辦法

1、村鎮(zhèn)銀行風險管理實施辦法第一章 總則第一條 為促進xxxxxxxxx股份有限公司（以下簡稱“xxxxxxxxx”）的規(guī)范運作和健康發(fā)展，明確xxxxxxxxx與各控參股公司的經營管理責任，建立有效的風險控制機制，保護投資者合法權益，按照中華人民共和國公司法、xxxxxxxxx股份有限公司章程的相關規(guī)定，結合xxxxxxxxx實際，制定本辦法。第二條 本辦法適用于xxxxxxxxx各控參股公司。xxxxxxxxx委派至各控參股公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員對本辦法的有效執(zhí)行負責。第三條 控參股公司應遵循本辦法規(guī)定，結合xxxxxxxxx的其他內部控制制度，根據(jù)自身的實際情況，制定具體實施細則，以

2、保證本辦法的貫徹執(zhí)行。第二章 “三會”及安全運營管理第四條 控參股公司應嚴格按照相關法律完善企業(yè)法人治理結構，依法建立、健全內部控制制度及“三會”議事規(guī)則，確保股東大會、董事會、監(jiān)事會依法規(guī)范運作。第五條 控參股公司的各項生產經營管理活動必須遵守國家各項法律法規(guī)，并結合公司發(fā)展規(guī)劃和經營計劃，制定和不斷修訂自身經營管理目標，確保公司及其他股東權益。第六條 控參股公司的重大合同，應向xxxxxxxxx法務中心備案。第七條 控參股公司不得將銀行存款進行抵押、質押。第八條 未經xxxxxxxxx批準，控參股公司不得提供對外擔保，也不得進行互相擔保。第九條 控參股公司改制改組、收購兼并、投資融資、資產

3、處置、收益分配等重大事項，必須事先報告xxxxxxxxx，并經xxxxxxxxx批準，公司董事會、股東大會通過后方可實施。第十條 xxxxxxxxx對控參股公司安全運營履行監(jiān)督、監(jiān)察職能。受xxxxxxxxx董事會委派，審計部不定期對控參股公司的經營管理進行全面審計。嚴格執(zhí)行事故匯報制度，凡發(fā)生重大事故，必須嚴格按照對口管理的程序，在規(guī)定的時間內逐級上報。任何單位及工作人員不允許拒報、瞞報、謊報、遲報、漏報。否則，按照國家法律和xxxxxxxxx安全運營的有關規(guī)定追究單位領導及相關責任人的責任。第十一條 控參股公司按照公司發(fā)展戰(zhàn)略，結合人員實際情況，制訂人力資源招聘計劃，提交xxxxxxxxx

4、總行，經審核批準后，由xxxxxxxxx總行指導實施招聘。第三章 貸款風險管理第十二條 堅持“服務中小企業(yè)”的經營理念，微小企業(yè)貸款的客戶群體必須明確定位于有三個月以上經營實踐，需要擴大規(guī)模，并且具有持續(xù)穩(wěn)定現(xiàn)金流的小企業(yè)或個體工商戶。第十三條 授權管理。授權分為決策權，分析權和操作權三種授權，被授權人在一筆貸款中不能同時使用分析權和決策權。在辦理信貸業(yè)務過程中，按規(guī)定設立調查崗和審查崗，人員相對固定、定期輪換，將調查、審查、審批、經營管理等環(huán)節(jié)的工作職責分解，由不同崗位和管理人員承擔，實現(xiàn)權利制約。第十四條 貸款審批。審貸會組成人員至少由兩人組成，實行一票否決制。第十五條 全面實行貸款上柜臺

5、，實現(xiàn)貸款管理與貸款發(fā)放的分離。第十六條 發(fā)放貸款應堅持小額、分散的原則，提高貸款覆蓋面，防止貸款過度集中。對同一借款人的貸款余額不得超過資本凈額的5%；對單一集團企業(yè)客戶的授信余額不得超過資本凈額的10%。第十七條 按照責、權、利相結合的原則，實行農村小額貸款與客戶經理“三包一掛”制度，即包發(fā)放、包管理、包收回，績效工資與相關信貸資產的質量、數(shù)量掛鉤。加強對農村小額貸款發(fā)放和管理各環(huán)節(jié)的盡職評價，對違反規(guī)定辦理貸款，形成挪用貸款、頂冒名貸款或不符合貸款條件的，要及時采取停止放貸、限期收回和資產保全等措施，并嚴肅追究有關責任人的責任。第十八條 加強貸前調查和貸后管理，嚴防道德風險和行業(yè)風險。貸

6、前要認真考察借款人還款能力，深入分析評價貸款風險；貸后要定期深入管轄村鎮(zhèn)，及時了解和掌握借款人生產經營情況，嚴格監(jiān)督貸款實際用途。在行業(yè)風險中，應重點關注產品和產量風險、市場和價格風險、政策性風險。第十九條 發(fā)放貸款應堅持逐筆核貸、一筆一清的原則。 第四章 會計核算風險管理第二十條 會計核算以權責發(fā)生制為基礎，堅持可靠性、相關性、可比性、謹慎性和及時性原則。第二十一條 各項會計工作在董事會及行長的領導下，由會計機構具體實施。第二十二條 法定代表人、行長、主管會計工作的副行長對會計工作和會計資料的真實性、完整性負責。第二十三條 會計人員上崗應具備會計從業(yè)資格，并接受崗位培訓和后續(xù)教育，會計主管人

7、員必須符合任職資格條件。第二十四條 會計崗位應根據(jù)會計業(yè)務的需要設置，并配備相應的會計人員。設置會計崗位遵循的原則是：有利于分工協(xié)作；有利于相互制約；有利于提高工作效率。第二十五條 會計人員應定期進行崗位輪換，重要會計崗位人員要實行強制休假制度。第二十六條 會計人員因工作調動或其他原因離職，必須辦理交接手續(xù)。普通會計人員辦理交接手續(xù)由會計機構負責人（會計主管人員）監(jiān)交；會計機構負責人（會計主管人員）辦理交接手續(xù)由行長或經行長授權的分管行長監(jiān)交。第二十七條 每日、定期或不定期必須進行賬賬、賬實、賬證、賬表核對，每月進行內外賬的核對。第二十八條 內外賬核對包括與人民銀行往來、同業(yè)往來以及企業(yè)往來等

8、各項往來發(fā)生額和余額的核對。銀企對賬應遵循“工作崗位獨立、對賬人員分離”的原則。第二十九條 對賬工作由會計及客戶部門共同完成。經辦人員和會計機構負責人在賬務核對后，應在有關賬、簿、卡上簽章確認，核對不符的應及時查明原因并做相應處理。第三十條 有價單證與重要空白憑證必須納入會計管理范圍，通過表外科目核算，定期或不定期進行檢查。第三十一條 會計印章由指定機構或其授權機構會計主管部門統(tǒng)一刻制頒發(fā)，其他機構不得自行刻制。第三十二條 會計印章的領取實行雙人簽領制度，并出具本機構介紹信或有效證明文件和個人身份證件，在相關登記簿上預留印模，注明啟用日期，并由領用人簽章。第三十三條 會計印章實行專人使用，專人

9、保管，專人負責，固定存放；臨時離崗，人離章收；不得私自授受會計印章。非經辦人員不得動用會計印章，非營業(yè)時間必須入庫或保險箱、柜保管。第三十四條 會計印章停止使用后應及時按照有關規(guī)定辦理停用或銷毀手續(xù)。會計印章的停用和銷毀必須登記造冊，并在相關登記簿上登記并簽章。第三十五條 會計印章必須嚴格按規(guī)定的范圍使用，不得錯用、串用、提前或過期使用。嚴禁超范圍使用會計印章，嚴禁在空白會計憑證、賬簿上預先留蓋會計印章和個人名章。第三十六條 會計人員的個人名章、操作密碼等必須按照有關規(guī)定由本人使用，妥善保管。第三十七條 同一會計檔案采用不同介質保存的，應以電子檔案為主，紙質檔案為輔。電子會計檔案必須滿足保管期

10、限的要求。第三十八條 應建立會計檔案保管庫（柜）。對會計檔案應嚴格執(zhí)行安全和保密制度，做到妥善保管，存放有序，查找方便。檔案管理人員調動時，應按規(guī)定辦理交接手續(xù)。第三十九條 會計檔案的查詢、調閱、保管要嚴格執(zhí)行安全和保密制度，會計檔案一律不準外借。內部和外部查閱會計檔案均應進行相應登記。第四十條 內部調閱會計檔案需經會計部門主管人員和會計檔案管理部門主管人員批準；法律、法規(guī)規(guī)定有檔案查閱權的部門查閱會計檔案，必須持有效證件和相關證明材料，經本行機構負責人或會計主管人員核準。第四十一條 移交會計檔案，應嚴格按移交手續(xù)辦理，涉及變更會計檔案管理部門的，還應由有權人簽署意見，移交雙方都應簽字蓋章。第

11、四十二條 會計檔案保管期滿，符合銷毀條件的，應由檔案管理部門會同會計部門提出銷毀意見，編制“會計檔案銷毀清冊”，報指定機構會計主管部門批準，方可銷毀。第四十三條 已滿保管期的會計檔案，如尚有未了債權、債務、案件或賬務未查清，應待債權債務明確、案件終結或賬務查清后，再按規(guī)定銷毀。第五章 現(xiàn)金出納業(yè)務風險管理第四十四條 現(xiàn)金業(yè)務必須堅持“當日核對、雙人管庫、雙人守庫、雙人押運、離崗必須查庫（箱）”的原則，做到內控嚴密、職責分明。第四十五條 現(xiàn)金收付必須堅持“收入現(xiàn)金先收款后記賬，付出現(xiàn)金先記賬后付款”的原則。第四十六條 柜員辦理現(xiàn)金業(yè)務操作必須在有效監(jiān)控和客戶視線以內，做到當面點準，一筆一清、一戶

12、一清。第四十七條 收付現(xiàn)金必須做到先點捆、卡把，核準封簽，再散把點數(shù)；拆捆時，先確認每捆十把，再拆捆，做到賬證或賬單相符。第四十八條 柜員必須堅持“一日三碰箱”制度，碰箱必須在監(jiān)控錄像視線范圍內進行，做到賬款、賬實相符。第四十九條 需進行款箱交接的，交箱前必須核對接箱人是否為被授權人，接箱時必須核對總箱數(shù)，檢查款箱是否加鎖、封條是否完整無損等，并詳細登記相關交接登記簿。第五十條 庫房管理必須堅持“賬款分離”的原則。管庫員不得兼任庫房記賬員。第五十一條 加強對現(xiàn)金支付交易的監(jiān)督管理，防范利用銀行支付結算進行洗錢等違法犯罪活動。對于大額和可疑的現(xiàn)金支付交易，應當按照反洗錢法規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交

13、易報告制度。第五十二條 現(xiàn)金調運時，運送現(xiàn)金、貴金屬、有價單證等必須由雙人以上（不包括司機）持槍押運，嚴密交接手續(xù)，對運送時間、地點和運送路線要嚴守秘密，不得向任何無關人員泄漏。不得無關人員搭乘運鈔車及捎運其他物品，并須互相配合，密切協(xié)作，準確安全運送庫款。第五十三條 物款送達后，管庫員（保管員）要與隨車業(yè)務員交接清楚。原封新券按箱或捆、回籠券卡把與調撥單核對。發(fā)現(xiàn)松散、可疑現(xiàn)象的，必須當面點驗清楚。無誤后，管庫員（保管員）方可在回單聯(lián)簽章。第五十四條 柜員領繳現(xiàn)金時，要填制相關記賬憑證，確?，F(xiàn)金交接無誤。第五十五條 辦理現(xiàn)金業(yè)務的柜員必須建立柜員現(xiàn)金箱。嚴禁為不辦理現(xiàn)金業(yè)務的柜員建立現(xiàn)金箱。

14、因崗位調整不再辦理現(xiàn)金業(yè)務的，必須及時刪除其現(xiàn)金箱。第五十六條 柜員現(xiàn)金箱實行限額控制。要根據(jù)現(xiàn)金收付實際情況及柜員崗位職責，合理核定辦理現(xiàn)金業(yè)務柜員的各幣種現(xiàn)金箱限額。第五十七條 營業(yè)期間，柜員的現(xiàn)金箱余額超過其現(xiàn)金箱限額時，超過限額部分必須及時辦理入庫手續(xù)。第五十八條 每日營業(yè)終了，柜員要對現(xiàn)金箱余額進行賬實核對，無誤后裝箱加鎖交寄管部門保管。第五十九條 柜員半天（含）以上不當班時，其現(xiàn)金必須繳空，即柜員現(xiàn)金箱余額清零。第六十條 會計主管應對柜員現(xiàn)金箱不定時進行清點，部門負責人每月至少查箱兩次，分管行長每年至少進行一次全面性檢查。查箱時必須攜帶介紹信及相關證件，并應有相關人員在場。每次查箱

15、完畢，應將查箱情況詳細登記相關登記簿，并由檢查人員和柜員共同簽章，已備考查。如發(fā)現(xiàn)問題，要立即查明原因，嚴肅處理，重大問題要及時報告。第六章 安全保衛(wèi)管理第六十一條 行長是本行安全保衛(wèi)工作的第一責任人，對本單位安全保衛(wèi)工作負全面責任。第六十二條 落實各項安全保衛(wèi)責任，與員工簽訂安全保衛(wèi)責任書，經常對員工進行合規(guī)操作和安全防范教育。第六十三條 依法合規(guī)經營，落實各項規(guī)章制度。定期組織處置突發(fā)事件預案演練，提高安全防范技能。積極與當?shù)嘏沙鏊?、鄰近單位協(xié)商搞好治安聯(lián)防。第六十四條 經常檢查營業(yè)期間執(zhí)行規(guī)章制度情況，發(fā)現(xiàn)問題及時整改。第六十五條 掌握員工思想動態(tài)，發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象，及時做好工作。第六十六條

16、 做好安全防范設施的維護保養(yǎng)工作，保證其處于良好的運行狀態(tài)。第六十七條 發(fā)生案件和事故及時報案，保護現(xiàn)場，提供線索，協(xié)助有關部門做好調查取證工作。第六十八條 各崗位人員要嚴格履行崗位職責，積極參加單位組織的合規(guī)操作和安全防范學習培訓活動，提高防范意識和技能，確保本崗位的安全。第六十九條 認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，嚴格按照業(yè)務操作規(guī)程辦事，互相監(jiān)督、互相制約。對領導交辦或授意辦理不符合規(guī)章制度的事項，要予以抵制，抵制無效要及時向上級行匯報。第七十條 在辦理業(yè)務過程中發(fā)現(xiàn)可疑情況，可能危及銀行資金安全的，及時向單位領導匯報，對可能涉及犯罪的，還要向公安機關報告。第七十一條 柜員要保管好自己的密碼、鑰匙

17、、印章、密押、預留印鑒、重要空白憑證、現(xiàn)金尾箱等，嚴格執(zhí)行內部交接、登記手續(xù)。第七十二條 按照反洗錢有關規(guī)定對大額交易和可疑交易及時上報相關部門。第七十三條 營業(yè)前安全操作。檢查營業(yè)場所有無不安全跡象，報警器、電視監(jiān)控系統(tǒng)是否處于工作狀態(tài)。檢查自衛(wèi)器械是否到位，取用是否方便、順手。第七十四條 開啟營業(yè)室大門或卷閘門，同時反鎖固定，防止歹徒關門搶劫；鎖定邊、后門做好營業(yè)前的準備。第七十五條 運鈔車到達后，營業(yè)人員二人以上攜帶自衛(wèi)工具配合隨車業(yè)務員將款包護送進入柜臺內進行交接。款包交接后將大額現(xiàn)金入保險柜保管，用鑰匙反鎖邊后門進入正常營業(yè)。第七十六條 營業(yè)期間安全間操作。營業(yè)場所必須保證二人以上臨

18、柜。大額現(xiàn)金及重要憑證要及時入柜，不得置于桌面或抽屜內。第七十七條 柜臺內禁止非營業(yè)人員進入，營業(yè)人員因事出入邊、后門時，須在確認安全的情況下即開即鎖。第七十八條 營業(yè)人員臨時離柜時，必須退出操作界面，現(xiàn)金、印鑒、密押、重要憑證必須入柜加鎖。第七十九條 營業(yè)期間，營業(yè)人員在柜臺內不會客，不接受他人饋贈的藥物、香煙、食品、飲料等物品，以防不測。第八十條 接受檢查時，營業(yè)人員在確認檢查人員證件齊全，并有本單位領導或保衛(wèi)人員陪同下方可進入。第八十一條 營業(yè)終了安全操作。按要求退出操作系統(tǒng)，將現(xiàn)金、印鑒、密押、重要憑證清查無誤后裝入款包（箱）鎖好。在柜臺內等待運鈔車接款，嚴禁在柜臺外攜款包（箱）候車。

19、第八十二條 運鈔車到達后，隨車業(yè)務員在柜臺外與營業(yè)場所人員辦理款包交接手續(xù)，營業(yè)人員必須二人以上攜帶自衛(wèi)器械護衛(wèi)隨車業(yè)務員將款包裝入運鈔車內。運鈔車安全離去后，方可離開。第八十三條 營業(yè)人員打掃營業(yè)室柜臺內外衛(wèi)生，檢查電器開關關閉情況，對電視監(jiān)控系統(tǒng)或“110”夜間防侵入報警系統(tǒng)進行布防，將營業(yè)室防護窗、門落鎖后離開，結束營業(yè)。第八十四條 為有效防范各類案件的發(fā)生，營業(yè)場所要制定應對各類突發(fā)暴力案件的應急預案并組織演練。第七章 計算機網(wǎng)絡運行風險管理第八十五條 網(wǎng)絡IP地址管理。正確使用IP地址,防止混用、借用、亂用IP地址資源。不得在網(wǎng)絡中擅自使用未經批準的IP地址。由于開展中間業(yè)務等需要與

20、外單位網(wǎng)絡進行互聯(lián)時，必須經批準后方可實施，網(wǎng)絡互聯(lián)的設備所分配的IP地址可以與對方協(xié)商設置，但不可與綜合業(yè)務數(shù)據(jù)網(wǎng)的地址重復。第八十六條 網(wǎng)絡配置管理。為保證綜合業(yè)務數(shù)據(jù)網(wǎng)中各設備的軟件統(tǒng)一，各單位的路由器、交換機的IOS軟件及配置由支行統(tǒng)一負責管理，各單位不得擅自改變IOS軟件及配置。第八十七條 調制解調器等通信設備的參數(shù)配置與電信運營商協(xié)商后確定，調測完畢后不得隨意更改，需要進行參數(shù)修改時必須在日間結束后進行并要做詳細記錄。第八十八條 網(wǎng)絡運行中如需要對路由器、交換機配置進行修改，必須經行長批準，并詳細填寫網(wǎng)絡運行登記簿的配置修改記錄。第八十九條 網(wǎng)絡設備管理。網(wǎng)絡設備必須嚴格按照網(wǎng)絡設

21、備與環(huán)境相匹配的要求，進行裝修配置。網(wǎng)絡設備需要一定數(shù)量的冗余備份，必須保證主干線路網(wǎng)絡設備的冗余。第九十條 網(wǎng)絡日常維護管理。建立網(wǎng)絡運行登記簿，其主要內容應包含網(wǎng)絡值班安排、網(wǎng)絡值班日志、網(wǎng)絡重要事件記錄等；對通信異常情況、維護更改情況逐一登記、詳細記錄。網(wǎng)絡管理員如發(fā)現(xiàn)無法排除的網(wǎng)絡故障，應及時上報，由上級部門協(xié)助解決，事后認真填寫網(wǎng)絡運行登記簿，將重要事件詳細記錄。第九十一條 網(wǎng)絡安全管理。防止利用現(xiàn)有綜合業(yè)務數(shù)據(jù)網(wǎng)進行危害我行安全、泄露我行秘密，侵犯國家、社會、集體的利益和公民合法權益的違法犯罪活動。第九十二條 用戶認證和訪問控制。用戶對數(shù)據(jù)和網(wǎng)絡系統(tǒng)的訪問必須選擇與信息訪問級別相匹

22、配的認證機制，并且確保其在信息系統(tǒng)內的活動只限于相關業(yè)務能合法開展所要求的最低限度。用戶調動到新的工作崗位或離開銀行時，應在網(wǎng)絡系統(tǒng)中及時檢查、更新或注銷用戶身份。第九十三條 任何部門或個人不得擅自利用綜合業(yè)務數(shù)據(jù)網(wǎng)入網(wǎng)線路接入互聯(lián)網(wǎng)，杜絕利用我行網(wǎng)絡從事與我行無關的活動。第九十四條 綜合業(yè)務數(shù)據(jù)網(wǎng)必須與國際互聯(lián)網(wǎng)物理隔離，各單位不得以單位名義自行在國際互聯(lián)網(wǎng)上設立主頁、發(fā)布信息。第九十五條 開展中間業(yè)務時，需要與外單位網(wǎng)絡進行互聯(lián)時，必須采用網(wǎng)絡防火墻等隔離手段，并報主管部門批準。第九十六條 網(wǎng)絡設備的密碼及配置由系統(tǒng)管理員負責管理維護，密碼需定期修改。第九十七條 認真管理網(wǎng)絡設備的所有接入

23、端口，嚴禁將與業(yè)務無關的網(wǎng)絡接入到前臺操作系統(tǒng)網(wǎng)內。第八章 前臺計算機管理第九十八條 環(huán)境管理。前臺人員應做到四防（防水、防火、防盜、防塵）。前臺操作人員不得隨意挪動計算機及其網(wǎng)絡設備，不得隨意調整計算機及網(wǎng)絡設備的聯(lián)線。第九十九條 前臺操作人員不得隨意修改或刪除計算機及網(wǎng)絡設備的配置文件或程序。操作人員要定期修改密碼，系統(tǒng)密碼應由系統(tǒng)管理員管理，操作員密碼不得混用。第一百條 營業(yè)操作人員，不得將與業(yè)務無關的軟件裝入計算機中，除業(yè)務軟件運行必須裝入的操作系統(tǒng)外，不得裝入WINDOWS或其它操作系統(tǒng)。xxxxxxxxx股份有限公司控參股公司派駐人員管理辦法為適應現(xiàn)代企業(yè)制度要求和xxxxxxxx

24、x股份有限公司（以下簡稱“xxxxxxxxx”）的管理體制和運行機制需要，依據(jù)中華人民共和國公司法和xxxxxxxxx控參股公司管理辦法，特制定本辦法。一、原則為保證xxxxxxxxx對控參股公司重大事項的知情權以及決策中的主動權，使xxxxxxxxx意志能夠得以實現(xiàn)，xxxxxxxxx對所屬控參股公司及關鍵崗位人員實行派駐制。二、派駐人員的范圍（一）xxxxxxxxx全資公司、控股子公司的經營班子成員和財務部長等指定崗位的人員。（二）xxxxxxxxx參股公司中，由xxxxxxxxx推薦派駐，參股公司聘用，在參股公司中擔任指定崗位職務的高級管理人員和其他派駐人員。三、職責與行為準則（一）派駐

25、人員必須維護xxxxxxxxx利益，按照xxxxxxxxx控參股公司管理辦法以及控參股公司的管理制度、合同、章程和有關規(guī)定辦事。對控參股公司運營過程中違反規(guī)定，侵害xxxxxxxxx利益的行為應堅決制止，并向xxxxxxxxx報告。（二）派駐人員必須誠信、勤勉地履行職責，必須以符合xxxxxxxxx最高利益、符合投資者資產保值增值要求、符合上市公司對股民負責、符合控參股公司提高經營效益和長遠發(fā)展要求的精神為xxxxxxxxx和控參股公司服務。（三）派駐人員必須遵守如下基本行為準則1、必須忠誠xxxxxxxxx和股東，誠信規(guī)范，不得以任何方式欺騙xxxxxxxxx和股東、侵犯xxxxxxxxx和

26、股東利益。2、必須在法律法規(guī)、xxxxxxxxx規(guī)定、控參股公司合同、章程、協(xié)議規(guī)定的范圍內進行活動。3、派駐人員必須以嚴謹審慎的態(tài)度履行職責，注意團隊建設，正確聽取專業(yè)人員合理的意見與建議。4、必須廉潔自律，嚴格按規(guī)定獲取報酬，不得獲取xxxxxxxxx和控參股公司規(guī)定薪酬之外的任何財物。（四）派駐人員違反上述行為準則致使xxxxxxxxx遭受資產損失（包括有形與無形資產損失、項目失利等），按照有關規(guī)定應受到相應處罰，直至承擔相應法律責任。四、工作報告制度（一）為保證控參股公司市場信息、財務信息和生產運營信息能及時、準確地傳遞到xxxxxxxxx，提高xxxxxxxxx經營運作的透明度，維護xxxxxxxxx的知情權，并能及時掌握派駐人員的情況，建立派駐人員工作報告制度。（二）派駐人員工作報告制度包括：述職報告制度，情況分析報告制度（按季上報），重大事項報告制度。（三）派駐人員任期屆滿交接時，還應向繼任者詳細介紹工作內容和合作對方派駐人員的工作風格、性格特點以及素質狀況等。（四）派駐人員未按規(guī)定向xxxxxxxxx報告情況或報告虛假情況，一經查實應追究相應責任。五、任免（一）派駐人員由xxxxxxx