銀行上半年度資金管理工作總結(jié)_1

1、資料來源：來自本人網(wǎng)絡(luò)整理！祝您工作順利！銀行上半年度資金管理工作總結(jié) 銀行以其在國民經(jīng)濟運行中的樞紐作用和銀行自身的特別性而受到監(jiān)管,對銀行的監(jiān)管在我國經(jīng)濟體制改革的背景下更具有了特別的意義。今日我給大家整理了銀行上半年度資金管理工作總結(jié)，盼望對大家有所關(guān)心。 銀行上半年度資金管理工作總結(jié)范文一 上半年，我行仔細貫徹落實全國、全省金融工作會議精神和總行、省行的工作部署，結(jié)合實際，圍繞年初制定的工作目的和措施，狠抓落實。堅持從嚴治行、科技興行，加大市場拓展力度，加強根底管理，調(diào)整經(jīng)營策略，推動經(jīng)營機制改革，促使上半年全行各項工作安康進展，各項業(yè)務(wù)情況明顯改善，經(jīng)營效益明顯進步。至六月末，全行人

2、民幣各項存款余額417399萬元，比上年末增加60427萬元，增長16、9%，完成省行下達年增長方案104%;外幣存款余額1449萬美元，比上年末增長529萬美元，完成年增長方案106%;人民幣各項貸款余額180119萬元(剔除剝離不良貸款63686萬元)，實際增投12181萬元，完成全年增投方案的122%，剝離后，不良貸款比年初下降11、9個百分點;帳面利潤1364萬元，同比減虧4187萬元，完成方案的137%，實際利潤虧損875萬元，同比減虧2870萬元。 上半年，我們主要的工作措施及成效有以下幾方面： (一)、以資金組織工作為立足點，拓展籌資市場，促進存款穩(wěn)步增長。上半年，我們在存款利率

3、下調(diào)、國家開征存款利息稅、股市熾熱、國債發(fā)行速度快，存款工作難度增大的不利狀況下，實行有效措施，大力進展存款業(yè)務(wù)。一是抓好首季存款"開門紅'。首季是組織存款的黃金季節(jié)，我們通過正確分析形勢，促使全行上下進步認識，樹立信念。制訂并下發(fā)了關(guān)于加強全市農(nóng)行系統(tǒng)形象宣揚的看法，組織全轄開展全方位的形象宣揚活動，加大宣揚公關(guān)力度，有效進步農(nóng)行的社會形象，并發(fā)動全行抓住有利時機，加強金融效勞，促使首季存款工作出現(xiàn)良好的開局，首季各項存款凈增55270萬元，為全年的業(yè)務(wù)經(jīng)營打下堅實的根底。二是發(fā)揮網(wǎng)點網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，加大市場拓展力度，主動拓展系統(tǒng)性、行業(yè)性的代收代付業(yè)務(wù)，組織對公存款。如各行抓住

4、首季同學(xué)入學(xué)的有利時機，主動開展代收學(xué)費業(yè)務(wù)，發(fā)揮我行網(wǎng)點、網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，爭取代理各級法院訴訟費用和代收中聯(lián)通挪動話費等。至6月底，全轄代收代付業(yè)務(wù)發(fā)生額21178萬元。三是完善鼓勵機制，調(diào)動資金組織主動性。全行在堅持依法按規(guī)的前提下，完善鼓勵機制，把存款納入綜合經(jīng)營效益體系，與單位費用掛鉤，有效地調(diào)動干部員工組織存款的主動性。同時總結(jié)和推廣了去年*、揭東支行學(xué)普寧、趕普寧抓存款的先進閱歷，有效推動全行的存款工作。四是抓住機遇，協(xié)調(diào)各方面關(guān)系，依法按規(guī)、主動穩(wěn)妥地做好接收他行存款業(yè)務(wù)和代理兌付農(nóng)金會股金工作。共接收中國銀行*、*支行人民幣存款23640、5萬元，港幣存款1948、8萬元，美元存款5

5、7、5萬元;代理兌付農(nóng)金會個人股金4899萬元，完成需兌付總額的58、8%。由于組織指導(dǎo)得力，預(yù)備工作充分，效勞及宣揚工作做實做到家，接收中行*屬下局部存款業(yè)務(wù)交接順當(dāng)，平穩(wěn)過渡，代理兌付農(nóng)金會個人股金順當(dāng)開展，從而有效進步了農(nóng)行社會形象，拓寬了存款市場，促進各項業(yè)務(wù)有效進展。至6月底，全行各項存款余額417399萬元，比年初凈增60427萬元，在當(dāng)?shù)厮男兄校隽渴袌稣加新?4、84%，存量市場占有率28、83%，比年初進步1、83個百分點，暫居當(dāng)?shù)厮男惺孜弧?(二)、以不良資產(chǎn)剝離為重點，加強資產(chǎn)管理，優(yōu)化信貸投放，進步資產(chǎn)質(zhì)量。今年來，我們在做好貸款"清分'、企業(yè)信譽等級

6、評定、客戶統(tǒng)一授信管理等常規(guī)管理工作的同時，把做好不良貸款剝離作為甩掉包袱、加快進展的工作重點，把加強新增貸款管理、優(yōu)化信貸投放作為效益的增長點，把加強清貸收息、盤活存量作為優(yōu)化資產(chǎn)構(gòu)造的重要措施。首先是做好不良貸款"內(nèi)外部'剝離工作。年初根據(jù)省行部署，成立了資產(chǎn)管理部，結(jié)合*實際，制訂了*不良貸款分帳經(jīng)營分步施行看法，為不良資產(chǎn)剝離工作打下根底。施行不良資產(chǎn)剝離工作中，我們針對*存在剝離資產(chǎn)戶數(shù)多、金額小、距省行路途遠、工作量大、涉及面廣、歷史遺留問題多、狀況冗雜、工作難度大等實際困難，分行及各支行指導(dǎo)親力親為，周密部署，坐鎮(zhèn)指揮，有關(guān)職能部門做好上傳下達工作，主動協(xié)調(diào)各方

7、面關(guān)系，發(fā)揚不怕苦、不怕累的精神，日夜奮戰(zhàn)，在時間緊、任務(wù)重、政策性強、壓力大的狀況下，按時按質(zhì)按量完成不良資產(chǎn)剝離工作，剝離工作獲得階段性成果：全行共剝離不良資產(chǎn)69923萬元，其中本金63686萬元，利息6237萬元，超過省行下達指標(biāo)3138萬元，為我行甩掉包袱，走上良性進展道路打下堅實根底。其次是瞄準(zhǔn)優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)市場，施行信貸有效投放。新貸款投放貫徹年初全市農(nóng)行支行黨委書記、行長擴大會議精神，以"瞄準(zhǔn)優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)市場，確保貸款有效投放'為中心，堅持"三個有利于'原那么，連續(xù)施行"雙優(yōu)'進展戰(zhàn)略。年初，分行信貸管理部門在基層行推舉的根底上，對推

8、舉的重點企業(yè)進展實地考察，根據(jù)有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，嚴格考核，評選、確定53戶市級重點企業(yè)作為xx年信貸重點支持對象，上半年支持信譽總額17148萬元，其中增投貸款7950萬元，占新增貸款的53、8%，承兌匯票9179萬元，占新開出承兌匯票總額的82、77%。同時全面施行新投貸款本息收回責(zé)任人制度，確保新投貸款的綜合效益。至6月底，全行新投貸款到期收回率87、2%，利息收回率100%。第三是加大清貸收息力度，盤活存量。全行在做好經(jīng)營管理自查自糾和不良貸款剝離工作的同時，堅持"二清'工作不放松，將清貸收息與不良貸款剝離工作有機結(jié)合起來，加大考核力度，把清貸收息任務(wù)分解下到達基層營業(yè)單位，到

9、崗到人，將清收實績與收入掛鉤，"二清'工作獲得肯定的效果，到6月底，全行貸款利息收入6950萬元，比去年同期增加1631萬元。 (三)、注重經(jīng)濟核算，狠抓增收節(jié)支，進步經(jīng)營效益。一是全面推行綜合業(yè)務(wù)經(jīng)營方案。年初根據(jù)省行部署，以效益性、協(xié)調(diào)性、客觀公正性為原那么，對各支行(部)、業(yè)務(wù)部門的經(jīng)營信息進展采集，編制了xx年*綜合業(yè)務(wù)經(jīng)營方案，分解下達了各支行(部)的經(jīng)營任務(wù)，按季對方案執(zhí)行狀況進展監(jiān)測，對方案執(zhí)行有差距的單位進展幫促，通過分類指導(dǎo)和有效掌握，促使全行經(jīng)營方案有效開展，進步了經(jīng)營管理程度。二是合理擺布資金，進步資金營運收益。針對上半年本外幣存款大幅度上升，貸款規(guī)模小

10、，資金充分富裕的實際，加強了對資金的統(tǒng)籌支配，在保證正常業(yè)務(wù)需要的前提下，準(zhǔn)時將閑置資金上存省行，最大限度增加資金收益。至6月底，上存省行資金人民幣19 3695萬元，上存省行資金利息收入2502萬元，同比增加281萬元。三是加強橫縱協(xié)調(diào)溝通，準(zhǔn)時做好剝離不良貸款的資金清算工作，使資金最大限度產(chǎn)生效益，至6月底，已剝離的不良貸款并進入資金清算的共69923萬元。四是加強費用管理，杜絕不必要開支。依據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行廣東省分行費用管理方法施行細那么(試行)，制訂了中國農(nóng)業(yè)銀行*xx年費用安排管理方法，貫徹將根本費用實行定額管理，進展費用以收定支、比例管理，嘉獎費用與實際增盈減虧額掛鉤的精神，強化財務(wù)

11、管理，進步經(jīng)營效益。到6月底全行總收入14408萬元，同比增收280萬元，總支出13043萬元，同比減支3908萬元，帳面盈利1364萬元，同比扭虧增盈4187萬元。 (四)、加大科技投入，加快網(wǎng)絡(luò)建立，進步科技應(yīng)用程度。一是抓好儲蓄網(wǎng)點直連省行大機工作，發(fā)揮網(wǎng)點、網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢。至6月底共有72個網(wǎng)點直連省行大機，占網(wǎng)點總數(shù)的89%，全轄網(wǎng)絡(luò)格局根本形成，網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢逐步顯現(xiàn)。二是制造條件，爭取上級行支持，于3月份開通了活期儲蓄存款全省通存通兌業(yè)務(wù)。三是拓展網(wǎng)絡(luò)功能，開發(fā)代收代付業(yè)務(wù)操作平臺，為代收代付業(yè)務(wù)的開展供應(yīng)科技保障，其中代收中聯(lián)通挪動話費業(yè)務(wù)已進入本質(zhì)性操作階段。四是在做好金穗信譽卡參加全國

12、自動受權(quán)網(wǎng)絡(luò)的根底上，主動申辦金穗借記卡業(yè)務(wù)。 (五)、強化內(nèi)部管理，全面落實從嚴治行。管理是金融行業(yè)的生命，嚴管理才能防范和化解金融風(fēng)險，嚴管理才能真正出效益。一是開展經(jīng)營管理自查自糾工作。仔細貫徹落實溫家寶副落實"三講'訓(xùn)練整改措施，加強金融行業(yè)內(nèi)部管理的講話精神，強化內(nèi)部管理，落實從嚴治行，自第一季度起全面開展經(jīng)營管理的自查自糾工作。在督導(dǎo)落實各支行(部)開展經(jīng)營管理自查自糾的根底上，抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干組成檢查組對各支行部自查狀況進展檢查和抽查。對檢查中發(fā)覺自辦經(jīng)濟實體、財務(wù)收支和財務(wù)核算、信貸管理、信譽卡透支等方面存在的問題，逐項進展訂正，對如今能整改的問題準(zhǔn)時落實整改措施

13、，對局部歷史緣由形成一時難以整改的，那么進一步摸查狀況，理順關(guān)系，準(zhǔn)時請示，待候處理。二是加強執(zhí)法監(jiān)察和平安保衛(wèi)工作。落實了廉政訓(xùn)練和平安目的管理責(zé)任制，保衛(wèi)部門和紀檢監(jiān)察部門屢次組成檢查組加強對營業(yè)單位的平安檢查和執(zhí)法監(jiān)察檢查，對檢查狀況準(zhǔn)時向被檢查單位進展反應(yīng)，對存在的問題提出執(zhí)法監(jiān)察建議，做到防微杜漸，防范于未然。上半年，全行實現(xiàn)經(jīng)營平安無事故。三是落實、完善掛點聯(lián)絡(luò)行制度。在總結(jié)去年掛點聯(lián)絡(luò)行閱歷的根底上，今年結(jié)合各支行(部)的實際，重新調(diào)整了行指導(dǎo)和職能部門掛點單位和幫促內(nèi)容，把掛點聯(lián)絡(luò)行的內(nèi)容重點放在清貸收息、市場拓展、自查自糾、基層黨支部建立方面，對掛點聯(lián)絡(luò)方式做出詳細的規(guī)定，實

14、在轉(zhuǎn)變了指導(dǎo)作風(fēng)和機關(guān)作風(fēng)，真正做到機關(guān)效勞基層。四是改革完善經(jīng)營機制。依據(jù)上級行改革精神，對分行內(nèi)設(shè)機構(gòu)進展職能調(diào)整，將分行市場拓展科與分行營業(yè)部的市場拓展部合并為分行市場開發(fā)部，成立了零售業(yè)務(wù)科，理順和完善市場拓展機制。 (六)、加強黨建和精神文明建立。一是根據(jù)上級行部署，仔細開展"三講'訓(xùn)練回頭看活動，嚴格根據(jù)總行明確的四個階段的方法步驟和五項根本要求，不搞創(chuàng)造制造，不偷工減料，扎扎實實地開展"三講'訓(xùn)練"回頭看'活動。"回頭看'過程，分行黨委對去年"三講'訓(xùn)練整改措施落實狀況進展回憶，針對存在問題

15、著重在思想建立、作風(fēng)建立、推動農(nóng)業(yè)銀行進展和加強內(nèi)控建立四方面進一步落實整改措施。同時，重點抓好"形象工程'和"民心工程'的建立，主動做好營業(yè)辦公大樓籌建及職工集資建房工作。經(jīng)過多方努力，分行營業(yè)辦公大樓于3月30日破土開工，目前正在加緊建立中，職工住房問題也得到圓滿的解決。二是加強精神文明建立，發(fā)揮工青婦作用，組織開展乒乓球賽、藍球賽、插花競賽等形式多樣的文體活動，豐富職工文化生活，開展創(chuàng)立"青年文明號'、"青年崗位能手'、"巾幗建功'活動，進步全體員工的向心力、凝聚力，把全體員工的主人翁精神、主動性和

16、制造力轉(zhuǎn)化為推動農(nóng)業(yè)銀行進展的實際行動。 上半年，我行雖然獲得了肯定的成果，但存在的一些問題仍應(yīng)引起我們的重視。一是存款增長出現(xiàn)新的不平衡狀態(tài)，增勢受阻。二是清貸收息工作雖下了不少力氣，但不良貸款仍呈上升之勢，特殊是個別支行潛在的信貸風(fēng)險應(yīng)引起重視，到6月底，剔除剝離不良貸款因素，全行新增不良貸款13897萬元。三是新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的開發(fā)有待加快。四是內(nèi)部經(jīng)營機制和管理機制有待進一步改革完善。 下半年我們要針對存在的問題，重點抓好以下幾方面工作：一是連續(xù)抓好資金組織工作，加大業(yè)務(wù)拓展力度，進一步優(yōu)化負債構(gòu)造。二是加大清貸收息力度。要仔細分析資產(chǎn)剝離后，不良貸款的改變狀況，查找緣由，進一步建立健全

17、清貸收息鼓勵機制，實行有效措施，在全轄掀起一個"清貸收息'的行動高潮，確保清貸收息有一個質(zhì)的飛躍。三是連續(xù)拓展優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)市場，全面啟動消費信貸業(yè)務(wù)，開掘新的效益增長點。四是要進一步完善內(nèi)部機制，加強內(nèi)控建立，確保平安經(jīng)營、安康進展。五是要加強黨建工作，特殊是要加強黨的基層建立，發(fā)揮黨支部在經(jīng)營管理中的戰(zhàn)斗堡壘作用。 銀行上半年度資金管理工作總結(jié)范文二 組織業(yè)務(wù)人員仔細學(xué)習(xí)并把握有關(guān)現(xiàn)金和利率管理政策，進一步進步現(xiàn)金和利率管理程度。同時結(jié)合當(dāng)前銀行反洗錢的工作要求，進步執(zhí)行現(xiàn)金和利率政策的正確性，加大檢查監(jiān)視力度。準(zhǔn)時發(fā)覺和訂正現(xiàn)金和利率政策執(zhí)行過程中出現(xiàn)的問題。 隨著糧食市場的

18、進一步放開和深化，今年以來。三農(nóng)'問題和糧食平安問題已日趨突出，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了改變，收買資金封閉管理工作面臨新的形勢。行資金方案管理工作在市分行黨委的正確指導(dǎo)下，緊緊圍繞收買資金封閉管理這個中心，適時調(diào)整工作思路，以總行的標(biāo)準(zhǔn)化管理考核為工作準(zhǔn)那么，以努力實現(xiàn)進步信貸資金運用效率和實在防范信貸風(fēng)險為雙重目的，調(diào)動資金方案條線在崗人員的工作主動性，充分發(fā)揮資金方案工作的職能作用，使我行資金方案工作獲得了較好的效果?，F(xiàn)將年上半年資金方案管理工作如下： 明確工作目的， 一、統(tǒng)一。量化和細化考核評比方法 市分行召開了年工作會議，繼全省分、支行長會議之后。把風(fēng)險管理擺在全行各

19、項工作的首位，明確提出了年度工作的指導(dǎo)和努力方向：以標(biāo)準(zhǔn)化管理為根底，以風(fēng)險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創(chuàng)新為動力，以凸現(xiàn)機關(guān)處室的指導(dǎo)職能和效勞職能為宗旨，敏捷務(wù)實地開展方案信貸管理工作。并且對比省行資金方案處的考核方法，對資金方案工作百分考核內(nèi)容進展了量化和細化，從處室到基層行都相應(yīng)建立了方案管理人員崗位責(zé)任制，健全了各項管理制度。百分考核方法中，把資金方案工作細分為方案管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊，做到崗位落實、人員落實、責(zé)任落實、工作落實，半年來的工作標(biāo)明，年初制定的工作看法和考核評比方法方向明確，切合實際，對做好全

20、市資金方案工作具有肯定的指導(dǎo)性和針對性。 進步資金用法效益。 二、加強資金營運管理。 行進一步加強信貸資金營運管理，今年以來。信貸資金回籠后準(zhǔn)時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降根本堅持全都。上半年每月信貸資金運用率均保持在99、5%以上，信貸資金堅持較高的營運程度。 嚴格對資金頭寸的管理，1堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行方案部門進一步進步經(jīng)營核算意識。省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下，各行依據(jù)自身狀況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用準(zhǔn)時調(diào)整，保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金，做到不閑置、不鋪張。 市縣明確專人負責(zé)資金調(diào)撥管理工作。

21、請調(diào)資金時，2完善資金調(diào)度管理。資金調(diào)度環(huán)節(jié)上。做到資金調(diào)撥與信貸方案的連接，增加了資金與方案雙重宏觀調(diào)控作用，防止了資金供給脫節(jié)狀況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運行正常，行連續(xù)堅持"小額度、勤調(diào)度'資金調(diào)度原那么，尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時間以后，更加便利了基層行的資金用法，削減了資金請調(diào)時間，削減了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調(diào)資金87筆23350萬元。同時我行嚴格按上級行的要求，標(biāo)準(zhǔn)用法中國農(nóng)業(yè)進展銀行信貸資金調(diào)撥通知書資金請調(diào)單資金申請審批狀況表等，建立了系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務(wù)無過失，保證了資金的平安運行。 進步統(tǒng)計資料

22、質(zhì)量 三、加強統(tǒng)計管理工作。 加班加點，一)行各級統(tǒng)計人員克制統(tǒng)計工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際狀況。任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時做好統(tǒng)計工作。精確準(zhǔn)時地上報了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計報表，統(tǒng)計工作質(zhì)量有了較大的進步。 按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支狀況及其特點進展分析， 二)為加強對現(xiàn)金方案執(zhí)行狀況的監(jiān)測和分析。行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析演講制度。并對造成當(dāng)期現(xiàn)金投放(或回籠)緣由予以重點分析。 統(tǒng)計數(shù)據(jù)完全來源于各支行(部)會計部門的各項報表， 三)行在統(tǒng)計管理上始終堅持按照國家統(tǒng)計法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進展。堅持報真情、報真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計資料

23、和泄露統(tǒng)計機密，按時完成好省分行規(guī)定的各項統(tǒng)計資料的同時，仔細地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報的各類統(tǒng)計報表。 做好監(jiān)視撥付工作四、加強財補資金管理。 主動向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管狀況，今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯(lián)絡(luò)。補貼資金能否準(zhǔn)時撥付到位挺直影響到行各項工作順當(dāng)開展。 國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補貼已逐步削減， 一)自糧食市場放開后。加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順當(dāng)完成帶來了很大的難度，也嚴峻影響到行信貸資產(chǎn)的平安性和效益性。新形勢下，行年初對所轄支行、部的財政補貼狀況進展了調(diào)查摸底，準(zhǔn)時把握各級糧棉油貯藏數(shù)量、庫存值的

24、增減改變及其緣由，對各項補貼的工程、金額、來源、時間要做到心中有數(shù)。并對已把握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補狀況，仔細施行標(biāo)準(zhǔn)化操作，實在加強財政補貼資金的催促到位和監(jiān)視撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關(guān)狀況分析;仔細準(zhǔn)時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數(shù)據(jù)精確、連接。 親密與財政、企業(yè)主管部門的聯(lián)絡(luò)， 二)主動加強宣揚。爭取理解和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實裝備了財政補貼資金管理的兼職人員，主動主動催促同級財政和企業(yè)主管部門準(zhǔn)時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，準(zhǔn)時將補貼資金到位狀況反應(yīng)財政部門，催促下?lián)苜Y金，防止了由于職

25、責(zé)不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的狀況，并與會計部門主動協(xié)作，做好柜面監(jiān)視，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。 三)經(jīng)過我行與當(dāng)?shù)刎斦块T、企業(yè)主管部門的共同努力。全市應(yīng)收各項財政補貼資金6243萬元，實收各項財政補貼資金4857萬元，財政補貼資金到位率77、8%。 適時調(diào)整工作思路 五、監(jiān)測和分析等級行管理指標(biāo)。 首先市行要求各支行仔細領(lǐng)悟等級行管理文件，年度等級行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整。把握新的指標(biāo)精神，并對考核指標(biāo)提出反應(yīng)看法，分析各項指標(biāo)完成的難易程度，指導(dǎo)全年工作。其次依據(jù)各行按月經(jīng)營指標(biāo)的完成狀況，市行對各行的失分項進展緣由和對策分析，通過對經(jīng)營指標(biāo)的監(jiān)測反映，

26、適時調(diào)整工作思路，找收工作重點，明確工作方向，為指導(dǎo)的預(yù)報決策供應(yīng)了保證，有效進步了各行的經(jīng)營管理程度。 六、加大調(diào)查討論深度。發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能 行非常注重進步業(yè)務(wù)經(jīng)營分析程度，為了充分發(fā)揮資金方案業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用。增加業(yè)務(wù)分析的有用性，做好指導(dǎo)的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的改變、信貸資產(chǎn)構(gòu)造改變及存貸款異樣改變等收買資金封閉管理動態(tài)狀況，深化分析影響全行業(yè)務(wù)活動的各種因素，并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法，緊緊抓住收買資金封

27、閉管理重點和疑點，提醒規(guī)律，找出特點，反映問題，提出對策，增加了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析的前瞻性和指導(dǎo)性。 確保政策正確執(zhí)行 七、加強現(xiàn)金和利率檢查。 行按照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及詳細施行方法， 一)今年以來。連續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金方案管理，現(xiàn)金方案一經(jīng)下達，仔細組織執(zhí)行，同時要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放方案的連接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴格掌握糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額，實在改良金融效勞，主動引導(dǎo)企業(yè)削減現(xiàn)金用法。各支行(部)信貸監(jiān)管中強化了現(xiàn)金管理，并不定期地進展現(xiàn)金專項

28、檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行(部)進展了檢查。從檢查狀況來看，企業(yè)現(xiàn)金收支根本能按照管理要求執(zhí)行。 明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率， 二)行利用多種形式向購銷企業(yè)宣揚利率政策。按合同利率計息、按利率調(diào)整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導(dǎo)企業(yè)計算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴格執(zhí)行各項存貸款利率及收息政策，實在維護利率政策的嚴厲性，有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、鼓勵和約束作用。嚴格執(zhí)行利率政策的同時，行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行狀況進展一次自查，并書面上報市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行狀況進展了全面的檢查，從檢查狀況來看，利率執(zhí)行狀況根本能按照國家有關(guān)政策要求。