保險代理自查報告

1、關于保險代理業(yè)務自查自糾的整改報告 一、2011 年度機構運營及保險代理業(yè)務經(jīng)營情況 2011 年度本機構主營業(yè)務規(guī)模、與保險代理業(yè)務相關的 主營業(yè)務經(jīng)營情況；實現(xiàn)的代理保費、手續(xù)費收入、代理險 種及各險種手續(xù)費分析。 二、2011 年度與保險機構合作情況 與保險機構的合作情況；2011 年合作業(yè)務量前五位保險 機構及業(yè)務情況。 三、自查自糾工作開展情況 本機構貫徹落實關于開展寧波市車商類保險兼業(yè)代理 機構自查自糾工作的通知精神，開展代理業(yè)務自查自糾工 作的具體情況。四、自查自糾工作中發(fā)現(xiàn)的問題 自查自糾工作中發(fā)現(xiàn)的具體問題，包括問題表述、相關 數(shù)據(jù)及原因分析。 五、整改措施 針對發(fā)現(xiàn)的問題所

2、采取或下一步將采取的具體整改措 施。篇二：保險自查報告華峰信用社關于對代理保險業(yè)務的自查報告為進一步強化管理、規(guī)范操作、防控風險，促進保險代理業(yè)務健康有序發(fā)展，我社按照縣聯(lián)社下發(fā)的關于轉發(fā)銀監(jiān)會辦公廳開展商業(yè)銀行代理保險業(yè)務自查工作的通知（晉銀監(jiān)辦2011191號）的要求，對我社代理保險業(yè)務進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：一、保險代理人資格，我社現(xiàn)在所有人員均未取得相關保險代理資格。這樣不利于我社代理保險業(yè)務的開展。二、銷售及宣傳情況，經(jīng)過檢查未發(fā)現(xiàn)我社在保險銷售過程中存在誤導行為，在銷售過程中未擅自增加保險責任、金額。宣傳方式主要為營業(yè)柜臺宣傳，無違反相關規(guī)定行為。三、財務方面，經(jīng)對保

3、險財務憑證的檢查，暫無發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。 存在的問題：一、應在營業(yè)場所顯著位置懸掛保險代理許可證。二、應在銷售保險產(chǎn)品的柜臺設置明顯標志。三、應在營業(yè)場所顯著位置張貼我社制定的意外保險投保提示。四、應由持有保險代理從業(yè)人員資格證書的工作人員從事保險產(chǎn)品銷售工作。華峰信用社二0一一年八月二十七日篇三：保險貫徹落實情況自查報告保險兼業(yè)代理監(jiān)管制度貫徹落實情況自查報告根據(jù)省公司下發(fā)的轉發(fā)廣東保監(jiān)局關于對保險兼業(yè)代理監(jiān)管制度貫徹落實情況開展自查及檢查工作的通知文要求，xx市分公司在全市范圍內(nèi)開展了關于保險兼業(yè)代理監(jiān)管制度貫徹落實情況的自查工作，現(xiàn)將有關檢查內(nèi)容匯報如下：一、成立領導小組為有效開展自查工作，

4、根據(jù)廣東保監(jiān)局要求，河源市分公司成立保險兼業(yè)代理監(jiān)管制度貫徹落實情況檢查工作小組，具體如下：（一）領導小組組 長：xx 總經(jīng)理副組長：xx 總經(jīng)理助理組 員：xx（理賠中心經(jīng)理）xx（客戶服務管理部經(jīng)理）xx（銷售管理部經(jīng)理）（二）工作小組組 長： xx（銷售管理部）組 員： xx（理賠中心）xx（客戶服務部）xx（銷售管理部）二、自查工作內(nèi)容及結果由于xx目前沒有xx壽險機構，因此暫無開展相互代理業(yè)務，因此，本次自查工作主要圍繞廣東保監(jiān)局關于印發(fā)<廣東省保險公司保險代理合同報備制度>的通知開展。自查內(nèi)容主要針對自評表中關于印發(fā)<廣東省保險公司保險代理

5、合同報備制度>的通知的六項內(nèi)容開展檢查工作。（一）與代理機構的保險代理合同的完整性2010年9月1日后，xx分公司使用的是省公司統(tǒng)一的兼業(yè)代理合同版本，其中對代理業(yè)務險種、代理手續(xù)費結算標準、結算辦法、代理手續(xù)費結算專用賬戶等內(nèi)容均有列明。2011年11月開始，按照保監(jiān)局要求，各兼業(yè)代理機構正在申請新的財險手續(xù)費專用賬戶，此項工作還未全部完成。整改措施：xx市分公司財務中心要求12月底前完成此項工作。 自評分為18分。（二）與代理機構的保險代理合同的合規(guī)性目前，所有保險代理合同都是和分公司簽訂的，不存在分支機構與中介簽訂合同的現(xiàn)象。自評分為10分。（三）與銀郵類兼業(yè)代理機構的保險

6、代理合同的完整性河源市分公司按照省公司要求，按時向省保監(jiān)局上報××公司保險代理合同基本要素一覽表，并列明了具體內(nèi)容。自評分為10分。（四）與銀郵類兼業(yè)代理機構的保險代理合同的完整性銀郵類保險兼業(yè)代理機構的協(xié)議基本上使用省公司簽訂的合同，只有信用社是與當?shù)劂y行簽訂，網(wǎng)點清單都有，但兼業(yè)代理許可證使用的是總行的。整改措施：目前要求合作經(jīng)營單位將各網(wǎng)點的兼業(yè)代理許可證復印件全部收集留存。自評分為18分。（五）××公司保險代理合同基本要素一覽表報送的及時性和完整性xx市分公司按照省公司要求，按時向省保監(jiān)局上報××公司保險代理合同基本要素一覽表

7、，并列明了具體內(nèi)容。自評分為20分。（六）××公司保險代理合同明細表報送的及時性和完整性 xx市公司能按照要求按時向省保險行業(yè)協(xié)會報送明細表，并包括表中列明的各項內(nèi)容。自評分為20分。（七）保險營銷員管理系統(tǒng)更新的及時性xx市分公司在與保險營銷員簽訂保險代理合同的5個工作日內(nèi)及時對該營銷員的信息進行了登記。通過本次檢查，還查出少部分離職人員還沒有及時在營銷員管理系統(tǒng)中進行登記。自評分為10分。整改措施：要求在12月12日內(nèi)，各經(jīng)營單位組訓必須將已經(jīng)離職的銷售人員及時上報，并在系統(tǒng)中進行登記。二一一年十二月八日篇四：郵政代理保險業(yè)務自查報告郵政代理保險業(yè)務自查報告郵政代理&a

8、mp;gt;保險業(yè)務>自查報告為落實集團公司要求，確保我市郵政代理保險業(yè)務合規(guī)文件運行，根據(jù)縣局指示我局開展了了一次自查活動，具體自查情況如下：1、業(yè)務開辦逐級授權，授權規(guī)范，并在上級授權規(guī)范內(nèi)開展業(yè)務2、不存在違反法律法規(guī)開展業(yè)務，代理關系和法律責任不清楚等問題導致的各類風險隱患3、代理保險人從業(yè)人員沒有考取相應的從業(yè)資格證4、網(wǎng)點取得了保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證，張貼在顯要位置。與保險系統(tǒng)網(wǎng)店名稱相符5、營業(yè)廳按規(guī)定張貼了人身保險投保提示6、當期銷售的產(chǎn)品沒有超過三家保險公司7、投保時按規(guī)定填寫投保單、投保人風險承受力評估報告、人身保險投保提示書等資料均有投保人本人填寫投保單、回

9、執(zhí)、委托授權書等重要文件的行為8、嚴格按規(guī)定留存客戶身份證復印件，對于投保人與被保險人不是同一人的，要求提供被保險人的有效身份證件9、不存在銷售誤導行為，能正確解釋保險產(chǎn)品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失10、網(wǎng)點日間業(yè)務及時上繳后督，并留存交接記錄11、擺放的資料合規(guī)，沒有自行印制宣傳資料12、建立了客戶投訴及危機事件處理預案，妥善處理客戶投訴，并做好記錄13、建立了客戶臺帳14、填寫的客戶信息真實有效，15、操作員密碼定期修改，不使用他人工號辦理業(yè)務，16、系統(tǒng)操作員與網(wǎng)點實際人員相符，人員調(diào)整合規(guī)17、網(wǎng)點單證賬實相符，順號使用，留存憑證量不超限18、按規(guī)定進行單證的請領、交接，并

10、留有相關記錄19、嚴格按協(xié)議規(guī)定的結算機構、結算周期、手續(xù)費、結算保費及手續(xù)費，手續(xù)費收入全額入賬20、設立專門的業(yè)務臺帳和財務賬薄記載保險代理業(yè)務21、不存在挪用、截留、侵占保險費或者保險金的行為22、不存在直接收取保險公司好處費和手續(xù)費之外的任何費用務自查報告郵政代理保險業(yè)篇五：關于開展保險專業(yè)代理公司自查自糾和國 監(jiān) 浙 監(jiān) 局 公 文 中 保 會 江 管 辦 室 件浙保監(jiān)辦發(fā)201230 號關于開展保險專業(yè)代理公司自查自糾和 清理整頓工作的通知各省級保險專業(yè)代理機構： 為進一步鞏固、深化中介監(jiān)管工作成效，著力治理保險 代理市場小、散、亂、差的狀況，切實保護保險消費者利益， 根據(jù)中國保監(jiān)

11、會關于開展 2012 年保險公司中介業(yè)務檢查 和保險代理市場清理整頓工作的通知 （保監(jiān)發(fā)20123 號） 精神，我局決定對轄內(nèi)保險代理市場進行清理整頓。清理整 頓分為自查自糾、 機構清理兩個階段。 將有關事項通知如下： 一、 自查自糾 （一）自查自糾范圍 自查范圍為 2011 年和 2012 年 1-3 月轄內(nèi)各省級保險專 業(yè)代理機構的保險代理業(yè)務，涉及重大問題可追溯與延伸。 （二）自查自糾內(nèi)容 自查自糾內(nèi)容 自查自糾 公司基本情況。 1公司基本情況。 包括注冊資本、經(jīng)營狀況、高管情況、組織架構、制度建設、從業(yè)人員、許可證時效、職業(yè)保 險、保證金繳存等內(nèi)容。 2存在的問題。 存在的問題。 （1

12、）是否存在為保險公司虛構中介業(yè)務的行為； （2）是否存在銷售誤導的行為； （3）是否存在挪用侵占保費、保險金的行為； （4）是否存在不正當競爭和商業(yè)賄賂行為； （5）是否存在涉嫌傳銷行為和非法集資行為； （6）是否存在其他擾亂保險市場正常秩序、侵害保險 消費者利益的行為； 二、機構清理 （一）清理標準 1.以代理保險業(yè)務為名為保險公司虛構中介業(yè)務、非法 套取資金的各類保險代理機構； 2.內(nèi)部管理混亂、業(yè)務長期無法正常經(jīng)營的保險專業(yè)代 理機構； 3.許可證失效的各類保險代理機構； 4.已無法取得聯(lián)系、名存實亡的保險專業(yè)代理機構； 5.存在涉嫌傳銷、非法集資等其他嚴重違法違規(guī)行為、 有必要予以清理的各類保險代理機構。 （二）清理實施 根據(jù)自查自糾情況，結合保監(jiān)發(fā)20123 號文精神，對 部分自查自糾情況不到位和列為重點清理對象的機構，開展 現(xiàn)場檢查，并依法實施清理。三、工作要求 （一）認真開展自查。各公司要加強組織領導，高度重 視，按照