融資性擔保機構規(guī)范整頓工作實施方案

1、融資性擔保機構規(guī)范整頓工作實施方案為深入貫徹落實國務院辦公廳關于進一步明確融資性擔保業(yè)務監(jiān)管職責的通知（國辦發(fā)20097號）、中國銀監(jiān)會等七部委關于融資性擔保公司管理暫行辦法和融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議關于認真貫徹落實融資性擔保公司管理暫行辦法的通知（融資擔保發(fā)20101號）要求，加強對我區(qū)融資性擔保機構的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔保行為，做好我區(qū)融資性擔保機構規(guī)范整頓工作，促進我區(qū)融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，制定本實施方案。一、規(guī)范整頓工作的指導思想和目標任務深入貫徹落實科學發(fā)展觀，牢固樹立審慎經(jīng)營和審慎監(jiān)管的理念，堅持在規(guī)范中發(fā)展、在發(fā)展中規(guī)范的方針，實行規(guī)范整頓與促進發(fā)展相結合，全面落實國務

2、院和自治區(qū)人民政府關于加強融資性擔保機構管理的各項政策措施，培育充滿生機活力、可持續(xù)審慎經(jīng)營的市場主體，建立健全權責分明、監(jiān)管有效的管理體制機制，依法維護融資性擔保行業(yè)市場秩序，切實防范化解業(yè)務風險，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展。通過規(guī)范整頓工作，確保國務院、自治區(qū)人民政府關于融資性擔保業(yè)務監(jiān)管職責得到全面落實，自治區(qū)融資性擔保機構的經(jīng)營活動進一步規(guī)范，融資性擔保行業(yè)自律能力顯著增強，融資性擔保機構的作用得到充分發(fā)揮，逐步建立自治區(qū)融資性擔保業(yè)服務體系。二、規(guī)范整頓的范圍在自治區(qū)各級工商部門注冊登記的從事融資性擔保業(yè)務的機構，包括自治區(qū)融資性擔保機構在外設立的分支機構和外省 （市、自治區(qū)）融資性

3、擔保機構在我區(qū)設立的分支機構。三、規(guī)范整頓的內容（一）市場準入。一是重點審核融資性擔保機構注冊資本金是否達到規(guī)定的要求，是否有虛假注資或抽逃資金行為。 二是重點審核融資性擔保機構的董事、監(jiān)事和高級管理人員及從業(yè)人員是否具備相應的資格條件，是否存在嚴重違法違規(guī)行為等。在自治區(qū)境內所有從事融資性擔保業(yè)務的擔保機構必須接受融資性擔保機構監(jiān)管部門的規(guī)范整頓，逐級向機構所在地監(jiān)管部門提出規(guī)范整改申請，并按相關要求報自治區(qū)金融辦核準。自治區(qū)金融辦在2011年3月底前，對在規(guī)定期限內達到規(guī)定標準和條件的融資性擔保機構進行重新確認登記，頒發(fā)由國家統(tǒng)一印制的“融資性擔保機構經(jīng)營許可證”，同時與銀監(jiān)部門聯(lián)合向各銀

4、行業(yè)金融機構發(fā)出通知，規(guī)定其不得與無“融資性擔保機構經(jīng)營許可證”的擔保機構合作。取得融資性擔保機構經(jīng)營許可證的融資性擔保機構要到工商、稅務等部門做變更登記。（二）經(jīng)營管理。一是重點審核融資性擔保機構近3年是否實際從事融資性擔保業(yè)務，是否有偏離主業(yè)現(xiàn)象，是否存在非法借貸、非法集資等違法行為，擔保資金運用是否存在風險隱患。二是重點審核融資性擔保機構的業(yè)務是否規(guī)范操作，風險集中度和對外投資是否符合規(guī)定要求，是否有不正當競爭和暴力追債等行為。三是重點審核融資性擔保機構準備金提取、審慎性指標是否符合監(jiān)管要求，公司法人治理、組織機構、內部控制和風險管理制度是否健全等。各地、州、市、縣（市）監(jiān)管部門要針對本

5、轄區(qū)融資性擔保機構經(jīng)營管理情況和風險控制具體狀況，制定差別化的規(guī)范整頓措施，進行分類處置，著力優(yōu)化融資性擔保機構結構，提升融資性擔保業(yè)務質量。四、規(guī)范整頓工作的安排和流程（一）規(guī)范整頓工作安排規(guī)范整頓工作從2010年11月起至2011年3月末，根據(jù)規(guī)范整頓結果，對我區(qū)融資性擔保機構分類排隊，區(qū)別情況，采取保留、重組、整改、撤銷業(yè)務資格、注銷、破產(chǎn)等方式進行處置。1、調查摸底(2010年11月-12月)。按照自治區(qū)人民政府工作的部署，由自治區(qū)金融辦組織，對自治區(qū)轄區(qū)內融資性擔保機構數(shù)量、分布、業(yè)務開展情況、風險狀況以及存在的問題進行摸底。在此基礎上，制定規(guī)范整頓工作總體方案。2、自查整改(201

6、1年1月)。各融資性擔保機構按照自治區(qū)融資性擔保公司管理暫行辦法，對市場準入、業(yè)務范圍、經(jīng)營行為、風險管控及高管和從業(yè)人員隊伍相關要求，進行對照檢查。3、審核確認(2011年2月-3月)。自治區(qū)金融辦會同相關部門組織審核，對符合要求的融資性擔保機構進行審核確認。4、整改總結(2011年3月)。按照自治區(qū)人民政府統(tǒng)一部署，自治區(qū)金融辦于2011年3月底前向自治區(qū)人民政府及國務院融資性擔保機構監(jiān)管部際聯(lián)席會議報告自治區(qū)融資性擔保機構規(guī)范整頓情況。（二）審核確認工作流程1、提出申請。融資性擔保機構到所在地融資性擔保機構監(jiān)管部門領取或在自治區(qū)金融辦網(wǎng)站（）下載融資性擔保機構核準登記報告書，按照要求制作

7、申報材料并向當?shù)厝谫Y性擔保機構監(jiān)管部門提交有關文件材料（一式兩份）。2、初次審核。各地、州、市、縣（市）融資性擔保機構監(jiān)管部門審核申報材料，確認融資性擔保機構資格、名稱、注冊資本、經(jīng)營地域和業(yè)務范圍等內容，出具初審意見，報自治區(qū)金融辦。3、審核確認。自治區(qū)金融辦組織審核確認，對符合條件的融資性擔保機構出具核準文件并頒發(fā)融資性擔保機構經(jīng)營許可證。4、工商登記。融資性擔保機構持自治區(qū)金融辦核準文件到工商部門申請辦理相應的登記手續(xù)。凡在規(guī)定時間內未獲得自治區(qū)金融辦核準文件及經(jīng)營許可證的，工商部門在2010年工商年檢時依法責令其限期變更經(jīng)營項目，對期限內未變更登記的，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照。五、規(guī)范整頓工作

8、要求融資性擔保機構規(guī)范整頓工作政策性強、涉及面廣、敏感度高、工作難度大，關系到維護正常的經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定大局。各級政府要高度重視，牢固樹立審慎經(jīng)營、審慎監(jiān)管理念，切實加強組織領導，嚴格落實監(jiān)管責任，確保規(guī)范整頓工作取得實效。（一）高度重視規(guī)范整頓工作。本次規(guī)范整頓是國務院融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議的工作要求，也是所有在自治區(qū)境內從事融資性擔保業(yè)務的擔保機構重新確認其市場準入資格并獲取經(jīng)營許可證的必經(jīng)程序，更是維護我區(qū)融資性擔保市場秩序，切實解決中小企業(yè)融資難、擔保難問題的現(xiàn)實需要。各地、州、市、縣（市）融資性擔保機構監(jiān)管部門要充分認識此項工作的必要性和重大意義，依據(jù)規(guī)范整頓內容，制定

9、實施細則和驗收標準，對本地擔保機構進行檢查，不得遺漏，確保按時、保質完成規(guī)范整頓任務。（二）加強組織保障。為確保規(guī)范整頓工作的順利進行，自治區(qū)決定成立融資性擔保機構規(guī)范整頓工作領導小組，落實國務院融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議和自治區(qū)關于做好融資性擔保機構規(guī)范整頓的各項要求，指導推動我區(qū)規(guī)范整頓工作。領導小組成員單位由自治區(qū)金融辦、經(jīng)信委、財政廳、公安廳、工商局，銀監(jiān)局，人民銀行烏魯木齊中心支行等部門組成。領導小組辦公室設在自治區(qū)金融辦。（三）明確職責分工自治區(qū)金融辦：負責對融資性擔保機構進行調查摸底，制定規(guī)范整頓工作方案，受理核準申請并進行審核，對規(guī)范整頓工作進行業(yè)務指導和組織協(xié)調，做好融資

10、性擔保機構風險防控工作。銀監(jiān)局：負責業(yè)務指導和政策解答，與國務院融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議的聯(lián)絡溝通，參與融資擔保機構風險防控。人民銀行烏魯木齊中心支行：負責指導金融機構監(jiān)控擔保機構的資金變化，查處涉嫌洗錢等違法問題。自治區(qū)工商局：負責融資性擔保機構規(guī)范審核后的登記工作，對未通過核準的擔保機構，取消名稱和經(jīng)營范圍中“融資擔?！弊謽?，對涉嫌虛假出資、抽逃出資等違法違規(guī)行為進行查處。自治區(qū)公安廳：配合有關部門做好風險防控和處置工作，加大對違法活動的打擊力度。自治區(qū)經(jīng)信委、財政廳：配合做好融資性擔保機構的調查摸底、審核確認及風險處置工作，特別是做好國有融資性擔保機構審核確認工作。（四）注重資料建

11、檔和輿論宣傳各地、州、市、縣（市）融資性擔保機構監(jiān)管部門要結合本次規(guī)范整頓的目標和要求，大力做好輿論宣傳工作。借助本次規(guī)范整頓活動，徹底全面查清本地擔保行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，做好相關資料的收集與基本情況的建檔工作。同時要組織相關部門，對經(jīng)營業(yè)績優(yōu)良、管理制度完善、風險防控良好的擔保機構的經(jīng)驗做法進行細致總結，樹立典型，廣為宣傳，結合實際予以推行。附件：融資性擔保機構核準登記報告書（區(qū)）機構名稱（蓋章）： 聯(lián) 系 電 話 ： 注 冊 號 ： 法 定 代 表 人 ： 報 告 日 期 ： 區(qū)金融工作辦公室制融資性擔保機構核準登記表單位：萬元機構名稱成立日期法定代表人機構地址郵政編碼聯(lián) 系 人聯(lián)系電話機構網(wǎng)站從業(yè)人數(shù)注冊資本擔保資金實收資本貨幣資本總資產(chǎn)凈資產(chǎn)業(yè)務范圍經(jīng)營情況擔保額凈利潤2008年2009年2008年2009年金融機構合作情況主要合作銀行（前三名）合作規(guī)模機構設置情況分支機構所在地負責人聯(lián)系電話擔保機構情況概述法定代表人（單位負責人）聲明謹此確認，本報告書所填內容真實有效。法定代表人（單位負責人）簽章：年 月 日備 注注：1、融資擔保額指融資性擔保業(yè)務發(fā)生額。融資性擔保業(yè)務包括貸款擔保、票據(jù)承兌擔保、貿易融資擔保、項目融資擔保、信用證擔保、