業(yè)務(wù)項(xiàng)目管理辦法

1、支付業(yè)務(wù)項(xiàng)目管理辦法（試行）第一章 總 則第一條 目的 為規(guī)范公司業(yè)務(wù)項(xiàng)目管理，明確業(yè)務(wù)項(xiàng)目管理的工作要求、 項(xiàng)目管理各方職責(zé)以及工作流程， 合理配置資源， 確保公司各業(yè) 務(wù)項(xiàng)目的全面評(píng)估、 有效管控， 提高業(yè)務(wù)項(xiàng)目管理的工作效率和 水平，特制訂本辦法。第二條 基本要求 業(yè)務(wù)項(xiàng)目（以下簡(jiǎn)稱(chēng)項(xiàng)目）管理工作的基本要求是：鼓勵(lì)創(chuàng) 新、服務(wù)市場(chǎng)、科學(xué)管理、規(guī)范流程。1. 在執(zhí)行公司有關(guān)保密規(guī)定的原則下， 由公司業(yè)務(wù)規(guī)劃管理 委員會(huì)及業(yè)務(wù)與運(yùn)營(yíng)管理部對(duì)項(xiàng)目立項(xiàng)評(píng)審、 項(xiàng)目實(shí)施、 階段性 成果、項(xiàng)目上線(xiàn)評(píng)審以及項(xiàng)目工作效果評(píng)估等進(jìn)行公開(kāi)發(fā)布。2. 項(xiàng)目主辦部門(mén)應(yīng)按照項(xiàng)目規(guī)劃進(jìn)度， 定期報(bào)告項(xiàng)目推進(jìn)實(shí) 施和

2、執(zhí)行情況，并具體說(shuō)明項(xiàng)目分階段的進(jìn)展程度。3. 項(xiàng)目推進(jìn)過(guò)程中應(yīng)嚴(yán)格按照項(xiàng)目方案和項(xiàng)目工作流程操 作。對(duì)于已經(jīng)生產(chǎn)上線(xiàn)的項(xiàng)目， 業(yè)務(wù)與運(yùn)營(yíng)管理部組織對(duì)項(xiàng)目運(yùn) 作情況定期開(kāi)展過(guò)程控制、監(jiān)督評(píng)價(jià)及項(xiàng)目質(zhì)量效果評(píng)估。第三條 適用范圍本辦法適用于以下項(xiàng)目的管理：1. 公司面向市場(chǎng)所開(kāi)發(fā)的新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品。主要指在業(yè)務(wù)品 種、產(chǎn)品功能、支付方式、業(yè)務(wù)管理、運(yùn)營(yíng)流程等一個(gè)或多個(gè)方 面，與公司現(xiàn)有業(yè)務(wù)和產(chǎn)品具有顯著差異， 或?qū)粳F(xiàn)有業(yè)務(wù)和 產(chǎn)品進(jìn)行重大改進(jìn)、 資源整合， 并能給公司帶來(lái)較好經(jīng)濟(jì)價(jià)值的 業(yè)務(wù)和產(chǎn)品。2. 已上線(xiàn)的綜合支付項(xiàng)目的優(yōu)化，涉及較大程度的系統(tǒng)、業(yè) 務(wù)改造支持。3. 公司明確要求進(jìn)行立項(xiàng)

3、和上線(xiàn)評(píng)審的其他項(xiàng)目。4. 已上線(xiàn)，需進(jìn)行跟蹤評(píng)價(jià)和監(jiān)督管理的項(xiàng)目。 總公司各部門(mén)及各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)遵照本辦法 （含附件）的要求， 開(kāi)展項(xiàng)目立項(xiàng)、上線(xiàn)評(píng)審及項(xiàng)目跟蹤評(píng)價(jià)等相關(guān)項(xiàng)目管理工作。 本辦法內(nèi)容將根據(jù)公司業(yè)務(wù)的實(shí)際發(fā)展情況， 及時(shí)進(jìn)行更新和調(diào) 整。第二章 參與主體及各方職責(zé)第四條 參與主體在項(xiàng)目管理工作中， 參與主體應(yīng)主要由項(xiàng)目主辦部門(mén)、 項(xiàng)目 管理部門(mén)和項(xiàng)目專(zhuān)業(yè)評(píng)審部門(mén)組成。項(xiàng)目主辦部門(mén)， 是提報(bào)項(xiàng)目立項(xiàng)申請(qǐng)的部門(mén)， 承擔(dān)項(xiàng)目建設(shè) 的主要工作責(zé)任， 并完成項(xiàng)目立項(xiàng)申請(qǐng)、 項(xiàng)目上線(xiàn)申請(qǐng)等所需的 項(xiàng)目基礎(chǔ)資料的準(zhǔn)備工作。項(xiàng)目管理部門(mén)， 是負(fù)責(zé)組織項(xiàng)目論證、 立項(xiàng)評(píng)審、 上線(xiàn)評(píng)審， 協(xié)調(diào)推進(jìn)項(xiàng)目

4、實(shí)施和項(xiàng)目過(guò)程管控， 開(kāi)展項(xiàng)目效果評(píng)估管理的部 門(mén)。項(xiàng)目專(zhuān)業(yè)評(píng)審部門(mén)， 是項(xiàng)目工作小組的重要組成部分， 主要 從公司戰(zhàn)略、技術(shù)應(yīng)用、業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、成本分析等專(zhuān)業(yè) 領(lǐng)域，提出專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)，并開(kāi)展項(xiàng)目專(zhuān)業(yè)指導(dǎo)和效果評(píng)價(jià)工作。第五條 職責(zé)分工1. 業(yè)務(wù)規(guī)劃管理委員會(huì)， 是公司項(xiàng)目規(guī)劃管理的最高決策機(jī) 構(gòu)。其在項(xiàng)目管理上的職責(zé)為：（1）負(fù)責(zé)審議批準(zhǔn)項(xiàng)目管理相關(guān)的管理辦法等制度規(guī)范；（2）具有對(duì)項(xiàng)目規(guī)劃和項(xiàng)目立項(xiàng)申請(qǐng)的最終審批權(quán)；（3）審議批準(zhǔn)公司重大項(xiàng)目以及項(xiàng)目管理中的其他重要事 項(xiàng)。2. 業(yè)務(wù)與運(yùn)營(yíng)管理部，作為公司項(xiàng)目的統(tǒng)籌管理部門(mén)，主要 工作職責(zé)為：（1）負(fù)責(zé)制定公司項(xiàng)目管理辦法、工作流程等制度

5、規(guī)范；（2）負(fù)責(zé)組織項(xiàng)目論證、立項(xiàng)評(píng)審和審批，協(xié)調(diào)推動(dòng)項(xiàng)目 實(shí)施，組織開(kāi)展項(xiàng)目質(zhì)量跟蹤評(píng)價(jià)活動(dòng)；（3）根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際情況，承擔(dān)業(yè)務(wù)管理、運(yùn)營(yíng)流程等專(zhuān)業(yè) 評(píng)審責(zé)任；（4）負(fù)責(zé)建立項(xiàng)目資料管理制度，負(fù)責(zé)項(xiàng)目檔案管理。3. 項(xiàng)目主辦部門(mén)，承擔(dān)項(xiàng)目建設(shè)的工作責(zé)任，目前主要指總 公司各前臺(tái)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)。其主要工作職責(zé)為：（1）負(fù)責(zé)完成項(xiàng)目的立項(xiàng)準(zhǔn)備和項(xiàng)目立項(xiàng)申請(qǐng)；（2）負(fù)責(zé)明確項(xiàng)目實(shí)施具體規(guī)劃和項(xiàng)目需求；（3）負(fù)責(zé)按照立項(xiàng)審批通過(guò)的項(xiàng)目規(guī)劃方案，組織項(xiàng)目實(shí) 施，并對(duì)項(xiàng)目進(jìn)度、成本、質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)；（4）負(fù)責(zé)完成項(xiàng)目上線(xiàn)準(zhǔn)備工作，并提交項(xiàng)目上線(xiàn)申請(qǐng)；（5）負(fù)責(zé)開(kāi)展項(xiàng)目上線(xiàn)后的生產(chǎn)運(yùn)行，配合開(kāi)展項(xiàng)目效果 跟

6、蹤評(píng)估。4. 項(xiàng)目專(zhuān)業(yè)評(píng)審部門(mén)， 承擔(dān)項(xiàng)目專(zhuān)業(yè)評(píng)審、 論證的工作責(zé)任， 主要是公司各專(zhuān)業(yè)職能部門(mén)。其主要工作職責(zé)為：（1）負(fù)責(zé)在項(xiàng)目立項(xiàng)審批及項(xiàng)目上線(xiàn)審批環(huán)節(jié)，完成專(zhuān)業(yè) 評(píng)審論證；（2）負(fù)責(zé)配合項(xiàng)目主辦部門(mén)和項(xiàng)目管理部門(mén)，完成項(xiàng)目上 線(xiàn)準(zhǔn)備工作；（3）負(fù)責(zé)在項(xiàng)目上線(xiàn)實(shí)施后， 配合開(kāi)展項(xiàng)目效果跟蹤評(píng)估。第三章 項(xiàng)目立項(xiàng)申請(qǐng)及評(píng)審第六條 項(xiàng)目立項(xiàng)準(zhǔn)備1. 明確項(xiàng)目主辦部門(mén)對(duì)于總公司部門(mén)擬提交的項(xiàng)目立項(xiàng)申請(qǐng)， 由提交部門(mén)作為項(xiàng) 目主辦部門(mén)，負(fù)責(zé)項(xiàng)目立項(xiàng)申請(qǐng)、實(shí)施、上線(xiàn)申請(qǐng)等工作。對(duì)于分公司擬提交的項(xiàng)目立項(xiàng)申請(qǐng)， 分公司應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際 情況，明確其具體落地的總公司部門(mén)， 并在與具體部門(mén)溝通確認(rèn) 后，由

7、總公司相關(guān)部門(mén)共同作為項(xiàng)目主辦部門(mén)，提交立項(xiàng)申請(qǐng)。對(duì)于無(wú)法明確具體落地部門(mén)的項(xiàng)目， 分公司可直接向業(yè)務(wù)與運(yùn)營(yíng) 管理部提交項(xiàng)目立項(xiàng)申請(qǐng)，并在項(xiàng)目立項(xiàng)預(yù)評(píng)審或立項(xiàng)評(píng)審環(huán) 節(jié)，明確其具體落地部門(mén)。2. 項(xiàng)目立項(xiàng)申請(qǐng)資料項(xiàng)目主辦部門(mén)應(yīng)在項(xiàng)目立項(xiàng)評(píng)審前， 向業(yè)務(wù)與運(yùn)營(yíng)管理部提 交綜合支付業(yè)務(wù)項(xiàng)目立項(xiàng)申請(qǐng)書(shū) （附件 1），以及項(xiàng)目立項(xiàng)申 請(qǐng)的具體資料。項(xiàng)目立項(xiàng)申請(qǐng)資料包括但不限于：（1）項(xiàng)目總體情況介紹；（2）市場(chǎng)前景分析以及成本收益預(yù)測(cè)；（3）業(yè)務(wù)管理規(guī)則、業(yè)務(wù)運(yùn)作模式及業(yè)務(wù)流程描述；（4）技術(shù)架構(gòu)及可行性分析；（5）風(fēng)險(xiǎn)控制手段及業(yè)務(wù)合規(guī)性說(shuō)明；（6）項(xiàng)目實(shí)施整體規(guī)劃方案及階段性建設(shè)目標(biāo)。 為確保項(xiàng)目

8、立項(xiàng)評(píng)審論證充分， 項(xiàng)目主辦部門(mén)在立項(xiàng)申請(qǐng)資 料中，應(yīng)從公司戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃、 成本收益、 業(yè)務(wù)管控、 技術(shù)架構(gòu)、 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)等方面， 進(jìn)行項(xiàng)目可行性的全面闡述。 同時(shí)需指定具體 項(xiàng)目負(fù)責(zé)人， 負(fù)責(zé)項(xiàng)目管理過(guò)程中的各項(xiàng)溝通協(xié)調(diào)工作， 并負(fù)責(zé) 在項(xiàng)目評(píng)審過(guò)程中與風(fēng)險(xiǎn)管理部銜接， 根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理部要求落實(shí) 各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。3. 項(xiàng)目立項(xiàng)預(yù)溝通 對(duì)于新項(xiàng)目立項(xiàng)， 由項(xiàng)目主辦部門(mén)提出立項(xiàng)申請(qǐng)， 由業(yè)務(wù)與 運(yùn)營(yíng)管理部配合完成項(xiàng)目預(yù)溝通及初期調(diào)研。經(jīng)項(xiàng)目預(yù)溝通后， 確認(rèn)立項(xiàng)申請(qǐng)資料基本完善的， 由業(yè)務(wù)與 運(yùn)營(yíng)管理部組織發(fā)起項(xiàng)目立項(xiàng)評(píng)審會(huì)議； 對(duì)于立項(xiàng)資料需要補(bǔ)充 完善或另行討論的， 由業(yè)務(wù)與運(yùn)營(yíng)管理部組織發(fā)起項(xiàng)

9、目立項(xiàng)預(yù)評(píng) 審會(huì)議或項(xiàng)目研究專(zhuān)項(xiàng)討論會(huì)議。第七條 立項(xiàng)預(yù)評(píng)審對(duì)于創(chuàng)新程度較高或技術(shù)業(yè)務(wù)改造程度較大的項(xiàng)目， 為使各 部門(mén)全面了解項(xiàng)目情況， 業(yè)務(wù)與運(yùn)營(yíng)管理部在與項(xiàng)目主辦部門(mén)確 認(rèn)后，組織項(xiàng)目立項(xiàng)預(yù)評(píng)審。 預(yù)評(píng)審主要由各專(zhuān)業(yè)部門(mén)聽(tīng)取項(xiàng)目 主辦部門(mén)的相關(guān)介紹， 初步審核項(xiàng)目申請(qǐng)資料， 并通過(guò)討論提問(wèn) 等方式，全面了解項(xiàng)目思路和規(guī)劃方案。在項(xiàng)目預(yù)評(píng)審環(huán)節(jié)， 各專(zhuān)業(yè)評(píng)審部門(mén)根據(jù)項(xiàng)目類(lèi)型及項(xiàng)目立 項(xiàng)申請(qǐng)資料的內(nèi)容， 可要求項(xiàng)目主辦部門(mén)提供更詳細(xì)的技術(shù)、 合 規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)等補(bǔ)充材料。對(duì)于經(jīng)項(xiàng)目專(zhuān)業(yè)評(píng)審部門(mén)論證， 項(xiàng)目明顯不符合公司業(yè)務(wù)發(fā) 展規(guī)劃等立項(xiàng)審查標(biāo)準(zhǔn)的，可確認(rèn)不予正式立項(xiàng)。第八條 立項(xiàng)評(píng)審

10、對(duì)于可啟動(dòng)立項(xiàng)評(píng)審的項(xiàng)目， 由業(yè)務(wù)與運(yùn)營(yíng)管理部根據(jù)項(xiàng)目 實(shí)際情況， 組織相關(guān)部門(mén)開(kāi)展對(duì)項(xiàng)目立項(xiàng)申請(qǐng)的評(píng)審， 并及時(shí)公 告項(xiàng)目立項(xiàng)評(píng)審結(jié)果。 評(píng)審過(guò)程中， 各評(píng)審單位應(yīng)提交專(zhuān)業(yè)的評(píng) 審意見(jiàn)書(shū)。1. 戰(zhàn)略管理部應(yīng)在相關(guān)評(píng)審意見(jiàn)中明確， 項(xiàng)目是否符合公司 發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)發(fā)展方向，并提出相關(guān)專(zhuān)業(yè)建議。2. 業(yè)務(wù)與運(yùn)營(yíng)管理部應(yīng)在相關(guān)評(píng)審意見(jiàn)中明確， 項(xiàng)目是否有 利于業(yè)務(wù)發(fā)展、 是否存在與現(xiàn)有產(chǎn)品相沖突的情況、 業(yè)務(wù)管理及 業(yè)務(wù)運(yùn)作模式設(shè)計(jì)是否合理合規(guī)，并提出相關(guān)專(zhuān)業(yè)建議。3. 技術(shù)管理部應(yīng)在相關(guān)評(píng)審意見(jiàn)中明確， 項(xiàng)目技術(shù)實(shí)現(xiàn)方式 是否可行、是否存在重復(fù)投資建設(shè)的情況， 并提出相關(guān)專(zhuān)業(yè)建議。4. 計(jì)劃財(cái)務(wù)

11、部應(yīng)在相關(guān)評(píng)審意見(jiàn)中明確， 項(xiàng)目運(yùn)作計(jì)劃是否 符合公司財(cái)務(wù)預(yù)算管理要求，并提出相關(guān)專(zhuān)業(yè)建議。5. 風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)在相關(guān)評(píng)審意見(jiàn)中明確， 項(xiàng)目規(guī)劃是否合法 合規(guī)、是否具備完備的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，并提出相關(guān)專(zhuān)業(yè)建議。對(duì)于評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)的項(xiàng)目， 項(xiàng)目主辦部門(mén)按照申報(bào)的業(yè)務(wù)技術(shù)方 案、投資預(yù)算及項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃組織項(xiàng)目實(shí)施； 對(duì)于評(píng)審提出了整 改意見(jiàn)不可立即實(shí)施的項(xiàng)目， 由項(xiàng)目主辦部門(mén)根據(jù)整改意見(jiàn)進(jìn)行 整改后，重新提請(qǐng)項(xiàng)目立項(xiàng)申請(qǐng)；對(duì)于評(píng)審不可實(shí)施的項(xiàng)目，由 項(xiàng)目主辦部門(mén)取消或終止項(xiàng)目。第四章 項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程控制第九條 項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程控制為提高項(xiàng)目管理的整體水平， 業(yè)務(wù)與運(yùn)營(yíng)管理部將根據(jù)項(xiàng)目 階段性規(guī)劃目標(biāo)， 組織項(xiàng)目建

12、設(shè)過(guò)程控制和階段性評(píng)價(jià)的專(zhuān)項(xiàng)工 作。1. 項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程控制（1）業(yè)務(wù)與運(yùn)營(yíng)管理部將協(xié)調(diào)項(xiàng)目主辦部門(mén)及各項(xiàng)目專(zhuān)業(yè)評(píng)審部門(mén)， 根據(jù)項(xiàng)目建設(shè)推進(jìn)的實(shí)際情況， 不斷完善或補(bǔ)充具體 項(xiàng)目實(shí)施方案；（2）配合項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度，推進(jìn)項(xiàng)目上線(xiàn)前需完成的業(yè)務(wù)或 系統(tǒng)的整合或優(yōu)化調(diào)整。 包括系統(tǒng)資源規(guī)劃整合、 業(yè)務(wù)規(guī)則調(diào)整 完善、運(yùn)營(yíng)流程優(yōu)化改造等。2. 項(xiàng)目階段性評(píng)價(jià)（1）根據(jù)項(xiàng)目主辦部門(mén)明確的項(xiàng)目規(guī)劃安排，組織各項(xiàng)目 專(zhuān)業(yè)評(píng)審部門(mén)， 對(duì)項(xiàng)目各階段的建設(shè)完成時(shí)間、 階段性目標(biāo)達(dá)成 情況進(jìn)行評(píng)價(jià)；（2）對(duì)于項(xiàng)目評(píng)價(jià)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，業(yè)務(wù)與運(yùn)營(yíng)管理部 負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)項(xiàng)目主辦部門(mén)及各項(xiàng)目專(zhuān)業(yè)評(píng)審部門(mén)， 商討落實(shí)相關(guān)解 決方案。

13、包括業(yè)務(wù)模式或業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施和應(yīng)急處理預(yù) 案落實(shí)情況等。第十條 項(xiàng)目驗(yàn)收測(cè)試過(guò)程控制在完成分階段項(xiàng)目目標(biāo)或整體項(xiàng)目建設(shè)后， 項(xiàng)目主辦部門(mén)應(yīng) 開(kāi)展內(nèi)部測(cè)試，并出具相關(guān)測(cè)試報(bào)告。業(yè)務(wù)與運(yùn)營(yíng)管理部將根據(jù)項(xiàng)目主辦部門(mén)出具的測(cè)試報(bào)告， 組 織項(xiàng)目專(zhuān)業(yè)評(píng)審部門(mén)，開(kāi)展項(xiàng)目驗(yàn)收工作。1. 技術(shù)管理部從項(xiàng)目技術(shù)實(shí)現(xiàn)、系統(tǒng)功能等方面，出具系統(tǒng) 上線(xiàn)技術(shù)評(píng)估報(bào)告。2. 風(fēng)險(xiǎn)管理部從項(xiàng)目合法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面，出具合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。3. 業(yè)務(wù)與運(yùn)營(yíng)管理部從業(yè)務(wù)運(yùn)作模式、業(yè)務(wù)管理規(guī)范、運(yùn)營(yíng) 流程作業(yè)等方面，出具業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)流程評(píng)估報(bào)告。對(duì)于在驗(yàn)收過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的項(xiàng)目建設(shè)情況與原有方案存在較 大差異的情況，

14、 業(yè)務(wù)與運(yùn)營(yíng)管理部將在匯總各項(xiàng)目專(zhuān)業(yè)評(píng)審部門(mén) 意見(jiàn)后， 上報(bào)公司業(yè)務(wù)規(guī)劃管理委員會(huì)， 對(duì)項(xiàng)目后期運(yùn)作安排進(jìn) 行重新評(píng)估和審核。第五章 項(xiàng)目上線(xiàn)申請(qǐng)及評(píng)審第十一條 項(xiàng)目上線(xiàn)申請(qǐng)1. 內(nèi)部試運(yùn)營(yíng)對(duì)于新立項(xiàng)的項(xiàng)目， 項(xiàng)目主辦部門(mén)應(yīng)在驗(yàn)收測(cè)試后， 首先進(jìn) 行內(nèi)部試運(yùn)營(yíng)（生產(chǎn)驗(yàn)證） 。試運(yùn)營(yíng)完成且情況穩(wěn)定后，可向業(yè) 務(wù)與運(yùn)營(yíng)管理部提交項(xiàng)目上線(xiàn)申請(qǐng)。對(duì)于已上線(xiàn)項(xiàng)目的優(yōu)化申請(qǐng)， 項(xiàng)目主辦部門(mén)可視實(shí)際需要開(kāi) 展生產(chǎn)驗(yàn)證。 并在生產(chǎn)驗(yàn)證通過(guò)后， 及時(shí)向業(yè)務(wù)與運(yùn)營(yíng)管理部提 交項(xiàng)目上線(xiàn)申請(qǐng)。2. 項(xiàng)目上線(xiàn)申請(qǐng)資料項(xiàng)目主辦部門(mén)應(yīng)在項(xiàng)目正式上線(xiàn)前， 向業(yè)務(wù)與運(yùn)營(yíng)管理部提 交綜合支付業(yè)務(wù)項(xiàng)目上線(xiàn)申請(qǐng)書(shū) （附件 2），以及

15、項(xiàng)目上線(xiàn)申 請(qǐng)的具體資料。項(xiàng)目上線(xiàn)申請(qǐng)資料包括但不限于：（1）項(xiàng)目?jī)?nèi)部試運(yùn)行情況報(bào)告；（2）相關(guān)部門(mén)出具的專(zhuān)業(yè)評(píng)估報(bào)告；（3）對(duì)于新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品，應(yīng)提交經(jīng)戰(zhàn)略管理部、業(yè)務(wù)部 門(mén)審核的協(xié)議版本和業(yè)務(wù)運(yùn)作規(guī)范。第十二條 項(xiàng)目上線(xiàn)評(píng)審業(yè)務(wù)與運(yùn)營(yíng)管理部收到項(xiàng)目主辦部門(mén)提交的 綜合支付業(yè)務(wù) 項(xiàng)目上線(xiàn)申請(qǐng)書(shū) 及相關(guān)資料后， 負(fù)責(zé)對(duì)資料完整性的初步審核， 并組織相關(guān)部門(mén)開(kāi)展項(xiàng)目上線(xiàn)評(píng)審工作。1. 對(duì)于申請(qǐng)上線(xiàn)的新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品，上線(xiàn)評(píng)審的注意要點(diǎn)包 括但不限于：（1）項(xiàng)目符合公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略要求，且完成實(shí)際成果符 合項(xiàng)目實(shí)施方案的預(yù)期；（2）項(xiàng)目各項(xiàng)管理制度健全，運(yùn)營(yíng)過(guò)程安全，滿(mǎn)足公司業(yè) 務(wù)管理的要求。 包括

16、制定產(chǎn)品協(xié)議版本、 完善的業(yè)務(wù)管理制度及 運(yùn)營(yíng)流程規(guī)范等；（3）項(xiàng)目依托的技術(shù)架構(gòu)合理， 符合系統(tǒng)資源整合的要求， 且通過(guò)技術(shù)部門(mén)的專(zhuān)業(yè)技術(shù)評(píng)審論證；（4）項(xiàng)目滿(mǎn)足公司合規(guī)及風(fēng)控要求；（5）內(nèi)部試運(yùn)行情況穩(wěn)定。2. 對(duì)于已上線(xiàn)項(xiàng)目的優(yōu)化申請(qǐng)， 業(yè)務(wù)與運(yùn)營(yíng)管理部收到項(xiàng)目 主辦部門(mén)提交的綜合支付業(yè)務(wù)項(xiàng)目上線(xiàn)申請(qǐng)書(shū)后，主要采取 項(xiàng)目協(xié)調(diào)會(huì)的方式， 協(xié)調(diào)各相關(guān)部門(mén)推進(jìn)項(xiàng)目實(shí)施。 協(xié)調(diào)會(huì)工作 要點(diǎn)應(yīng)側(cè)重于協(xié)調(diào)各方確認(rèn)項(xiàng)目?jī)?yōu)化后的業(yè)務(wù)規(guī)則、 運(yùn)營(yíng)流程及 風(fēng)險(xiǎn)控制等方面的管理要求。3. 對(duì)于已有系統(tǒng)、 業(yè)務(wù)支撐且工作流程及責(zé)任明確的小型項(xiàng) 目申請(qǐng)， 業(yè)務(wù)與運(yùn)營(yíng)管理部收到項(xiàng)目主辦部門(mén)提交的 綜合支付 業(yè)務(wù)項(xiàng)目

17、上線(xiàn)申請(qǐng)書(shū)后，主要采取線(xiàn)上評(píng)審的方式，組織各相 關(guān)部門(mén)對(duì)項(xiàng)目開(kāi)展評(píng)審工作。第十三條 上線(xiàn)評(píng)審?fù)▓?bào)對(duì)于經(jīng)評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)的項(xiàng)目， 由業(yè)務(wù)與運(yùn)營(yíng)管理部向項(xiàng)目主辦部 門(mén)發(fā)出項(xiàng)目上線(xiàn)評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)的通知，項(xiàng)目方可上線(xiàn)。對(duì)于評(píng)審提出了整改意見(jiàn)不可立即上線(xiàn)的項(xiàng)目， 由項(xiàng)目主辦 部門(mén)根據(jù)整改意見(jiàn)進(jìn)行整改后，可重新提交項(xiàng)目上線(xiàn)申請(qǐng)。對(duì)于評(píng)審不能上線(xiàn)的項(xiàng)目， 由業(yè)務(wù)與運(yùn)營(yíng)管理部向項(xiàng)目主辦 部門(mén)發(fā)出評(píng)審未通過(guò)的通知及具體原因說(shuō)明， 由項(xiàng)目主辦部門(mén)取 消或終止項(xiàng)目。第六章 項(xiàng)目效果跟蹤評(píng)價(jià)第十四條 項(xiàng)目上線(xiàn)運(yùn)行跟蹤評(píng)價(jià) 為保障項(xiàng)目上線(xiàn)后正常、 穩(wěn)定運(yùn)行， 需對(duì)上線(xiàn)項(xiàng)目進(jìn)行運(yùn)營(yíng) 效果的跟蹤及評(píng)價(jià)?；玖鞒倘缦?:1.根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際情

18、況， 業(yè)務(wù)與運(yùn)營(yíng)管理部確定項(xiàng)目上線(xiàn)跟蹤 期，并組織協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)開(kāi)展項(xiàng)目運(yùn)行情況跟蹤評(píng)價(jià)。 跟蹤評(píng)價(jià) 的運(yùn)行情況包括但不限于： 項(xiàng)目審批流程的合規(guī)性、 系統(tǒng)平臺(tái)運(yùn) 行的穩(wěn)定性、 業(yè)務(wù)管理及操作的規(guī)范性、 客戶(hù)體驗(yàn)以及項(xiàng)目效益 情況等。2.在項(xiàng)目跟蹤過(guò)程中， 各相關(guān)部門(mén)根據(jù)業(yè)務(wù)跟蹤開(kāi)展的實(shí)際 情況，負(fù)責(zé)提出專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)，并填寫(xiě)綜合支付業(yè)務(wù)項(xiàng)目上線(xiàn)跟蹤 單（附件 3）。3. 業(yè)務(wù)與運(yùn)營(yíng)管理部將根據(jù)各專(zhuān)業(yè)部門(mén)的反饋情況， 對(duì)項(xiàng)目 運(yùn)行階段性結(jié)果進(jìn)行評(píng)價(jià)。若運(yùn)行結(jié)果符合項(xiàng)目預(yù)期及業(yè)務(wù)要 求，則結(jié)束對(duì)項(xiàng)目上線(xiàn)的跟蹤，項(xiàng)目進(jìn)入日常內(nèi)控監(jiān)督管理期； 若運(yùn)行結(jié)果不符合項(xiàng)目預(yù)期及業(yè)務(wù)要求， 則業(yè)務(wù)與運(yùn)營(yíng)管理部將 協(xié)調(diào)項(xiàng)目主辦部門(mén)開(kāi)展項(xiàng)目?jī)?yōu)化。第十五條 項(xiàng)目日常內(nèi)控監(jiān)督管理 對(duì)于正式上線(xiàn)且正常運(yùn)營(yíng)的項(xiàng)目，為保障日常業(yè)務(wù)作業(yè)質(zhì) 量，防控業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)開(kāi)展項(xiàng)目日常內(nèi)控監(jiān)督管理工作。主要包 括：1.根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際情況，確定有效的項(xiàng)目?jī)?nèi)控監(jiān)督管理方法，