銀行保險公司銀行PTS聯動營銷工程推介書

1、聯心而動 營智為銷銀行人壽pts聯動營銷工程推介書目 錄第一部分 工程背景第二部分 工程介紹第三部分 合作共贏第一部分 工程背景1. 行業(yè)蓬勃發(fā)展進入21世紀，中國銀行業(yè)及保險業(yè)快速蓬勃發(fā)展，截止11年底銀行業(yè)總資產達113.3萬億元；全國保險業(yè)總資產十年間從4600億元增長到5.05萬億元，世界排名已升至第六位。銀行與保險，已經成為國家經濟高速增長過程中極其重要且不可或缺的組成部分。尤其是近十年，雙方密切合作、深度發(fā)展、攜手共贏，共同推動銀保行業(yè)的整體快速發(fā)展。2. 監(jiān)管日趨嚴格多年來銀保市場的主打產品為儲蓄替代型產品，其銷售過程中的利益導向致使售后服務風險頻發(fā)，引發(fā)市場監(jiān)管形勢巨變。相關政

2、策的陸續(xù)出臺讓代理保險中間業(yè)務逐漸成為各大中銀行戰(zhàn)略上不得不做、思想上無法舍棄、行動上卻又無從下手的燙手山藥。3.保費大幅下滑2011年，國內銀保市場出現多年未見的負增長。今年初，畢馬威(kpmg)報告指出，當年一季度大型銀行銀保保費收入下降了30%至40%。二季度銀保業(yè)務進入傳統(tǒng)的調整期，保費規(guī)模面臨進一步萎縮。保險作為銀行中介收入的主要來源，任務達成面臨嚴峻挑戰(zhàn)。在相關產品手續(xù)費率上浮空間不大的情況下，短時間提升業(yè)務規(guī)模，成為保持中介收入穩(wěn)定增長的核心。 創(chuàng)新搶占先機在強化合規(guī)經營的前提下，如何依靠自身團隊迅速完成保險中介增收？如何科學有效整合客戶資源？如何喚醒休眠客戶并培養(yǎng)忠誠客戶？如何

3、提升銀行員工銷售意愿與技能？如何有效規(guī)避售后服務風險？成為各大銀行迫切需要解決的問題。人壽根據當前市場形勢，借鑒行業(yè)先進經驗并結合目前中國市場現狀，利用自身優(yōu)勢，整合出一套業(yè)內領先的立體營銷活動模式：pts聯動營銷工程。機遇向來與挑戰(zhàn)并存，全行業(yè)瓶頸的背后蘊含著突破者巨大的潛在利益。面對新的市場環(huán)境，人壽秉承“人無我有、人有我?！钡慕洜I方針，逆勢而上推出了pts聯合營銷項目的活動方案并在分公司試點取得了卓越的成效。成功案例：人壽在廣州、深圳等地于年初聯手當地銀行成功舉辦了多次“pts聯動營銷”活動。建行東圃支行7個網點單日實現規(guī)模保費312.4萬，期繳135.4萬，共計保單105件；農行深圳市

4、支行10個網點兩日創(chuàng)收規(guī)模保費882萬，期繳130萬，共計保單388件，創(chuàng)造了當地農行保險業(yè)務開展以來的歷史新高。pts聯動營銷活動以來，規(guī)?？偙ＹM7000萬，期繳總保費1200萬，柜員開單率達到60%，人均產能提升到30萬，人均件數近6件，其中人均產能是全國平均產能的3到5倍，堪稱奇跡。pts聯動營銷工程對銀行的價值pts（打造專業(yè)合規(guī)營銷團隊）：pprofessional 專業(yè)tteam 團隊ssanctioned & sale 合規(guī)營銷第二部分 工程介紹一、 “pts聯動營銷”流程：二、 “pts聯動營銷”模式與形式微訓營+精準營銷+特賣場+tts 以微訓營（培訓+訓練）為基礎，

5、以精準營銷為依托，通過存量高端客戶深度開發(fā)拉動保費增量，以特賣場（實踐+輔導+會議經營）為載體，以特色tts為推手，通過整合一系列專業(yè)化銷售模式為一體的創(chuàng)新營銷操作形式。三、 “pts聯動營銷”特點1、合規(guī)銷售，操作簡單，2、對存量客戶的精準營銷，3、在正常業(yè)務發(fā)展的同時，快速增量。第三部分 合作共贏一、 我們共同的目標：3天創(chuàng)造百萬柜員活動率80%人均產能10萬網點期繳保費150萬支行期繳保費15萬柜員約訪量每天每人10人一場pts聯動營銷=一個支行（2個網點的聯動）=百萬保費二、 人壽的資源配置“兵馬未動糧草先行”，全面而充足的資源配置是pts項目順利開展、圓滿成功的基礎和保證，人壽舉公司

6、之力，在人力、財務、產品、銷售、服務等方面配置最頂級的資源：三、 銀行的支持與配合精準而有效的網點及客戶篩選是項目順利開展的重要保證；銀行各層級領導強而有力的關注與落實，更是項目完滿成功的前提條件。結語 pts以符合監(jiān)管規(guī)定為宗旨，以打造專業(yè)銷售團隊為目標，融合微訓營、客戶精準營銷、特賣場及tts四種操作模式，通過銀保雙方高度配合、協(xié)同合作，對銀行客戶有效篩選，深度開發(fā)，實現銀行、保險公司、客戶三方共贏的專業(yè)化創(chuàng)新工程?！皃ts聯動營銷”是新形勢下銀行、保險公司合作模式的創(chuàng)新，雙方的深度合作定能帶來業(yè)務規(guī)模持續(xù)增長，中介收入大幅提升?！奥撔亩鴦?，營智為銷”，人壽攜手銀行東營分行開創(chuàng)銀保新紀元!特賣場客戶方案一、 到場禮：精美洗潔精二、 客戶簽單禮期交保費客戶禮品1萬第五套人民幣2萬第四套人民幣5萬四五套人民幣+車載小冰箱10萬三四五套人民幣15萬海爾三開門冰箱20萬ipad2平板電腦網點方案為了加強特賣場活動的積極有效進行，人壽特推出以下網點方案支持，如下：期交保費方案20萬名牌數碼相機30萬ipad2平板電腦50萬46寸全高清led電視100萬蘋果筆記本電腦柜員、理財經理方案 為了加強特賣場活動的積極有效進行，調動柜員、理財經理的積極性，人壽特推出以下方案支持，如下：期交保費客戶禮品3萬空調扇5萬名牌數碼相機10萬名牌空調15萬海爾三開門冰箱2