保險(xiǎn)公司經(jīng)理年述職報(bào)告

1、保險(xiǎn)公司經(jīng)理年述職報(bào)告-公司尊敬的市公司領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁： 大家上午好！年即將進(jìn)入尾聲,公司本年度在市公司黨委、總經(jīng)理室大力支持和親切關(guān)懷下，通過全體員工團(tuán)結(jié)一致、共同努力，打造了一個(gè)各項(xiàng)業(yè)務(wù)齊頭并進(jìn)、共同繁榮發(fā)展的喜人局面！高舉發(fā)展的大旗，堅(jiān)持“穩(wěn)健經(jīng)營、以效益為中心”的經(jīng)營指導(dǎo)思想，采取積極的工作態(tài)度、始終堅(jiān)持與黨委總經(jīng)理室保持高度一致，聽話照做，完善工作措施，使太保朝著健康、穩(wěn)定、有續(xù)的方向發(fā)展！現(xiàn)就年的工作總結(jié)和年的發(fā)展規(guī)劃給各位領(lǐng)導(dǎo)和同仁匯報(bào)如下:一、整體情況概述：年112月份公司共完成個(gè)險(xiǎn)標(biāo)保580萬元，較20年（375萬）同比增長54.7%，完成全年任務(wù)的127.2%。個(gè)險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)框架

2、人力300人，較年底（176人）凈增長124人，人力凈增長率70.45%。部經(jīng)理增長2人，主任增長12人。月均長險(xiǎn)舉績率51.2%，人均標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)2536元。團(tuán)險(xiǎn)意外險(xiǎn)完成326.98萬元，完成全年任務(wù)的163.49%，較年228萬同比增長43.41%；健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)完成21萬元，達(dá)成全年計(jì)劃的105%；銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)完成450萬元，完成全年任務(wù)的114.4%，較年同比增長112.3%；續(xù)期收費(fèi)業(yè)務(wù)完成1280萬元，完成計(jì)劃100.54%；年公司各條線費(fèi)用略有節(jié)余。各條線員工工資按照上級(jí)公司工資績效考核辦法均有所變化。從數(shù)字上看，年的公司延續(xù)了年的良好發(fā)展態(tài)勢和勁頭，是歷史上最輝煌的一年。隊(duì)伍穩(wěn)定、士

3、氣高漲，個(gè)險(xiǎn)、團(tuán)險(xiǎn)、銀行保險(xiǎn)、續(xù)收均完成全年任務(wù)計(jì)劃，公司品牌、市場分額正逐步確立地位。二、各條線情況綜述：1、個(gè)險(xiǎn)條線突破與提升：年公司個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)同樣有了長足進(jìn)步和發(fā)展。我們以基本法為依據(jù)，以人力發(fā)展為主線，以業(yè)務(wù)提升為目的，以基礎(chǔ)管理為依托。作好各職級(jí)人員的職涯規(guī)劃。完成標(biāo)保580萬元，標(biāo)保同比增長54.7%，人力300人，同比凈增長124人，同比凈增長率70.45%。抓住公司方案、政策，提前一季度完成全年任務(wù)。于11月底，達(dá)到省公司四級(jí)機(jī)構(gòu)的晉升標(biāo)準(zhǔn)。市場份額超越中國人壽。2、年的團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)一直是處在一個(gè)穩(wěn)定上升的趨勢，并且有較大進(jìn)步與發(fā)展。其中安貸寶業(yè)務(wù)、母嬰安康業(yè)務(wù)、計(jì)劃生育手術(shù)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

4、比重最大。各項(xiàng)業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)出較去年相比穩(wěn)中有升，指標(biāo)健康。我們積極維護(hù)原有業(yè)務(wù)渠道，加強(qiáng)與產(chǎn)出渠道的溝通和交流，搞好業(yè)務(wù)服務(wù)。并且加強(qiáng)于相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的溝通，于下半年，成功從同業(yè)爭取和增加2個(gè)新網(wǎng)點(diǎn)。年共完成團(tuán)險(xiǎn)、意外險(xiǎn)業(yè)務(wù)326.98萬，較去年增長99萬元，增長率43.41%。業(yè)務(wù)達(dá)成率、增長率均局全市前茅。逐漸樹立了良好的公司品牌和口碑。計(jì)劃生育手術(shù)保險(xiǎn)：在上級(jí)公司的正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，公司的計(jì)劃生育手術(shù)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)有了空前的突破和發(fā)展，通過不懈的努力和協(xié)調(diào)，積極與相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)溝通、協(xié)商。得到局領(lǐng)導(dǎo)和鄉(xiāng)鎮(zhèn)主任的認(rèn)可，并且，定期到基層調(diào)研、座談，明確該項(xiàng)業(yè)務(wù)的意義和作用，督導(dǎo)業(yè)務(wù)產(chǎn)出。第一季度就成功產(chǎn)出

5、5.7萬元，并且，我們一鼓作氣，截止年11月份共完成該項(xiàng)業(yè)務(wù)近40萬元，成為全市唯一產(chǎn)出該項(xiàng)業(yè)務(wù)的區(qū)縣單位。填補(bǔ)了全市無計(jì)劃生育手術(shù)保險(xiǎn)產(chǎn)出的空白。3、銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)：公司的銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)在市公司的推動(dòng)和協(xié)調(diào)下，我們經(jīng)過前期的努力和付出，攻堅(jiān)克難。在各家公司（因經(jīng)濟(jì)條件制約）銀行保險(xiǎn)不景氣、競爭日趨激烈的背景下，利用銀行保險(xiǎn)基本法積極招募、充實(shí)人力，并且借助公司政策和個(gè)人關(guān)系先后和中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、郵政局協(xié)商，達(dá)成協(xié)議，取得良好效果。業(yè)務(wù)月均產(chǎn)出38余萬元，截止到年底全年確保完成450萬元，完成全年任務(wù)計(jì)劃的114.4%，較年同比增長112.3%。4、續(xù)期收費(fèi)業(yè)務(wù)： 年綜合計(jì)劃1273萬元，完成

6、1280萬元，達(dá)成100.54%，截止10月份，二期計(jì)劃252萬，實(shí)際完成245萬元，達(dá)成97.33%，三期計(jì)劃171.3萬，實(shí)收174.2萬，達(dá)成101.66%，無傭期計(jì)劃633.4萬，完成638.7萬元，達(dá)成100.82%。我們從管理入手，抓好了銀行轉(zhuǎn)帳率和當(dāng)月進(jìn)度率，注重收展人員的職業(yè)道德教育和業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)。用“主動(dòng)、求實(shí)、誠信、創(chuàng)新”的精神打造太平洋壽險(xiǎn)專業(yè)服務(wù)團(tuán)隊(duì)。穩(wěn)定良好的市場氛圍，樹立良好的公司形象。5、后援管理方面：制訂了“營業(yè)室內(nèi)勤人員工作守則”、“差勤管理制度”，“衛(wèi)生值日制度”，規(guī)范服務(wù)行為，強(qiáng)化服務(wù)理念，確保服務(wù)質(zhì)量的不斷提高。明確責(zé)、權(quán)、利，做好部門分工，制訂相關(guān)規(guī)定

7、及考核措施，積極借鑒先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，協(xié)調(diào)內(nèi)部、外部關(guān)系，做到全員一盤棋，生死與共，榮辱共存。通過服務(wù)建立窗口、通過窗口看公司制度、通過制度樹立公司形象和口碑。三、年各條線存在的問題：個(gè)險(xiǎn)管理：人力發(fā)展過快與專業(yè)技能提升發(fā)展不匹配。年增員194人，晉升裂變12名主管。團(tuán)隊(duì)發(fā)展的同時(shí)，給基礎(chǔ)管理和專業(yè)技能提出了更高的要求。通過嚴(yán)把新人入司、做好銜接訓(xùn)練、搞好基礎(chǔ)培訓(xùn)、管控差勤制度、加大各職級(jí)會(huì)議頻次、充實(shí)專業(yè)技能、樹立遠(yuǎn)景規(guī)劃、做好基本法引導(dǎo)等內(nèi)容。提升舉績率、留存率等基礎(chǔ)指標(biāo)。作到團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定、持續(xù)、健康發(fā)展。團(tuán)險(xiǎn)、銀保管理：團(tuán)險(xiǎn)、意外險(xiǎn)直銷業(yè)務(wù)有待進(jìn)一步開拓和提高。利用現(xiàn)有渠道積累現(xiàn)有客戶和潛在客戶，收

8、集客戶信息。以期產(chǎn)出效益險(xiǎn)種和健康客戶，規(guī)避經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。努力改變銀行保險(xiǎn)現(xiàn)有渠道單一、產(chǎn)出不均，期繳業(yè)務(wù)沒有明顯改善的現(xiàn)狀。利用各級(jí)關(guān)系打通工行、建行渠道，充實(shí)人力，作好直銷、期繳業(yè)務(wù)。合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)管控：費(fèi)用管控、單證管理、核保風(fēng)險(xiǎn)、保全服務(wù)、理賠效率等合規(guī)問題將作為日常基礎(chǔ)工作長抓不懈。四、年發(fā)展規(guī)劃：個(gè)險(xiǎn)（一）業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)： 全年必保實(shí)現(xiàn)新保600萬,力爭630萬，業(yè)務(wù)增長率5%。（二）人力發(fā)展目標(biāo)：全年必保人力320人，力爭360人，人力增長率20%。（三）管理目標(biāo)長險(xiǎn)舉績率不低于55%；季凈增員率不低于6%，標(biāo)員占比不低于46%；十三個(gè)月留存率不低于50%。（四）工作思路和措施：業(yè)務(wù)

9、由人力產(chǎn)出，人力有管理產(chǎn)出。以基本法為依據(jù)，以人力發(fā)展為主線，以業(yè)務(wù)提升為目的，以基礎(chǔ)管理為依托。（1）基礎(chǔ)管理長抓不懈：包含差勤、會(huì)議、培訓(xùn)（2）、四大系統(tǒng)執(zhí)行與完善，增募系統(tǒng)、銜接訓(xùn)練系統(tǒng)、活動(dòng)量化系統(tǒng)、會(huì)議管理系統(tǒng)（3）基本法普及與規(guī)劃引導(dǎo)利益最大化和自主經(jīng)營（4）企業(yè)文化建立與主人翁意識(shí)，司興我榮。團(tuán)險(xiǎn)：（一）業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)：全年必保220萬，力爭230萬。（二）工作思路和措施：（1）維護(hù)好現(xiàn)有渠道，壯大其他渠道（2）擴(kuò)展勞務(wù)輸出保險(xiǎn)意向和駕意險(xiǎn)業(yè)務(wù)，為全國勞務(wù)輸出大縣，在此基礎(chǔ)上，利用地區(qū)和政策優(yōu)勢，積極與有關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)接洽，開展勞務(wù)輸出業(yè)務(wù)。另外，利用市場優(yōu)勢，與駕校和上級(jí)主管部門協(xié)

10、調(diào)，爭取作出和作大業(yè)務(wù)產(chǎn)出。銀行保險(xiǎn)：（一）業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)：全年必保480萬，力爭500萬。（二）工作思路和措施：1、利用政策優(yōu)勢和個(gè)人關(guān)系積極打通、開拓工行、建行渠道，與現(xiàn)有中行、農(nóng)行、郵政形成齊頭并進(jìn)的發(fā)展局面2、利用銀保基本法引進(jìn)高素質(zhì)渠道維護(hù)人員，充實(shí)人力，大力發(fā)展核心業(yè)務(wù)、后臺(tái)業(yè)務(wù)及直銷業(yè)務(wù)。續(xù)期收費(fèi)：確保完成全年任務(wù)，并有所貢獻(xiàn)。按基本法的要求做好增員，按區(qū)域做好專員對(duì)客戶的服務(wù)工作，利用面談六步法做好客戶的思想工作，增加新保的開拓，確保人人達(dá)標(biāo)。實(shí)施階段考核，按階段去抓，使各項(xiàng)指標(biāo)提前完成。后援管理、財(cái)務(wù)方面：根據(jù)收支平衡相匹配的原則和上級(jí)公司要求，開源節(jié)流、節(jié)約開支，把有限的費(fèi)用用到業(yè)務(wù)發(fā)展和提升上去，嚴(yán)把費(fèi)用支出關(guān)，不該花的錢一分也不亂花，各種辦公用品的購買和業(yè)務(wù)部門的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，作到專人管理，最大程度上減少不必要的浪費(fèi)。每月月初和月末召開一次碰頭會(huì)，計(jì)劃產(chǎn)出、壓縮支出。努力確保作到收支平衡，無財(cái)務(wù)超支！嚴(yán)格管控經(jīng)營過程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，按照合規(guī)管理要求，防范、管控、化解經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)。改變的背后總有一份辛酸，進(jìn)步的背后也肩負(fù)一份責(zé)任。年我們的工作有了一定的起色，但是我們必須清楚的認(rèn)識(shí)到我們的工作還存在很多的不足之處，公司離上級(jí)公司的期望還有很大距離。我們以“面對(duì)新變化、落實(shí)新機(jī)