信用社（銀行）稽核大檢查促進(jìn)規(guī)范管理總結(jié)材料

1、信用社（銀行）稽核大檢查促進(jìn)規(guī)范管理總結(jié)材料省聯(lián)社辦事處成立以來，高度重視風(fēng)險(xiǎn)防控工作，始終把稽核檢查作為規(guī)范管理，促進(jìn)發(fā)展，提高效益，提升水平的重要工作來抓。自2007年8月開展了以行風(fēng)建設(shè)為主題的全市綜合業(yè)務(wù)大檢查和對(duì)縣級(jí)聯(lián)社的問題整改及相關(guān)責(zé)任人的處理處罰到位情況考核評(píng)比活動(dòng)以來，目前已取得階段性效果。特點(diǎn)突出規(guī)模大。歷時(shí)9個(gè)月，先后抽調(diào)574人次，對(duì)全市所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)全部進(jìn)行了檢查，是市農(nóng)村信用社歷史上規(guī)模最大、歷時(shí)最長、覆蓋面最全的一次檢查活動(dòng)。聲勢強(qiáng)。每個(gè)縣級(jí)聯(lián)社檢查前，召開動(dòng)員大會(huì)；檢查后召開存在問題及處理意見的通報(bào)大會(huì)，兩個(gè)大會(huì)辦事處主任都參會(huì)講意見。在檢查的時(shí)間和人員安排上，采

2、取“短時(shí)間大集中”的方式，對(duì)同一縣級(jí)聯(lián)社的全部營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)同時(shí)展開檢查，既避免被查單位及檢查人員打疲勞戰(zhàn)，又取得了良好的轟動(dòng)效應(yīng)。查得細(xì)。逐筆審計(jì)全轄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)今年1月1 日至檢查日所有的業(yè)務(wù)，必要時(shí)做了延伸檢查。檢查人員人手一份辦事處工作人員下鄉(xiāng)紀(jì)律，并對(duì)檢查人員提出了多項(xiàng)具體要求。同時(shí)，此次綜合大檢查鼓勵(lì)員工舉報(bào)，每個(gè)檢查組進(jìn)入被查營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)后，張貼“致全體員工的一封信”，歡迎員工揭發(fā)問題，舉報(bào)線索，監(jiān)督檢查人員，并推行檢查負(fù)責(zé)制，所有檢查組成員和被檢查單位負(fù)責(zé)人必須在檢查報(bào)告上簽字確認(rèn)，存檔保管5年，對(duì)檢查結(jié)果的真實(shí)性負(fù)終身責(zé)任。要求高。對(duì)檢查出的問題要求做到“四個(gè)百分之百”：對(duì)查出問題的反映率

3、達(dá)到百分之百；對(duì)查出問題落實(shí)責(zé)任人的比例達(dá)到百分之百；對(duì)查出問題的責(zé)任人的責(zé)任追究率達(dá)到百分之百；對(duì)查出問題的整改率達(dá)到百分之百。收效顯著檢查發(fā)現(xiàn)大量問題，為科學(xué)決策提供了依據(jù)。此次大檢查，發(fā)現(xiàn)信貸方面的問題49類，其中涉及4個(gè)縣級(jí)聯(lián)社以上的共性問題26類；發(fā)現(xiàn)財(cái)務(wù)方面的問題66類，其中涉及4個(gè)縣級(jí)聯(lián)社以上的共性問題25類，并檢查發(fā)現(xiàn)比較突出的抵押、質(zhì)押、保證擔(dān)保貸款不合規(guī)問題，虛增存款套取獎(jiǎng)勵(lì)等違規(guī)違紀(jì)問題。一些“陳年舊賬”被端了出來，一些深層次問題被挖了出來，一些突出問題被暴露出來。使辦事處對(duì)農(nóng)村信用社的經(jīng)營管理水平有了更清醒的認(rèn)識(shí)、更準(zhǔn)確的判斷、更科學(xué)的把握，看到了問題的普遍性和嚴(yán)重性，

4、見證了行風(fēng)建設(shè)的必要性、緊迫性、長期性、艱巨性，為持續(xù)開展“行風(fēng)建設(shè)”、“規(guī)范管理年”，創(chuàng)建“學(xué)習(xí)型組織”等科學(xué)決策提供了第一手資料。嚴(yán)肅處理處罰相關(guān)人員，初步形成了違規(guī)違紀(jì)、失職瀆職的問責(zé)機(jī)制。大檢查根據(jù)違規(guī)違紀(jì)發(fā)生的時(shí)間、問題的性質(zhì)和輕重、挽回?fù)p失的程度、糾改的進(jìn)度對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行了問責(zé)，降級(jí)11人，撤職23人，留用察看10人，開除8人。通過相應(yīng)的處理處罰，維護(hù)了紀(jì)律制度的嚴(yán)肅性，使有規(guī)不循、違規(guī)操作、道德缺失等事故、案件頻發(fā)的局面得到有效遏制，“雙線問責(zé)”、“一崗雙責(zé)”的機(jī)制開始形成。實(shí)行問題臺(tái)賬式督辦整改，奠定了規(guī)范化管理的基礎(chǔ)。市、縣、鄉(xiāng)三級(jí)分別建立了存在問題及相關(guān)責(zé)任人臺(tái)賬，限期逐個(gè)問題整改，逐人追究責(zé)任。每個(gè)縣級(jí)聯(lián)社整改完畢后向辦事處寫出整改報(bào)告，辦事處對(duì)各縣級(jí)聯(lián)社的整改報(bào)告逐事核對(duì)、逐人核對(duì)，并對(duì)各縣級(jí)聯(lián)社問題整改、責(zé)任人處理處罰到位情況進(jìn)行了考核、評(píng)比。同時(shí)，辦事處稽核監(jiān)察科還就檢查出來的共性問題、整改的意見建議、相應(yīng)的防范措施分門別類地拉出單子，轉(zhuǎn)交相關(guān)職能科室，督促他們對(duì)共性問題督辦整改，并研究相應(yīng)的制度、辦法，杜絕同類問題的再次發(fā)生。目前，全轄農(nóng)村信用社按流程操作、按制度辦事開始成為員工的自覺行為，規(guī)范化管理和依法合規(guī)經(jīng)營的理念初步增強(qiáng)。大檢查推動(dòng)了市辦事處的業(yè)務(wù)發(fā)展、效益提高。市農(nóng)村信用社存款三年增長了80%今年為159億，