小額貸款公司內(nèi)部管理制度0001

1、XXXX小額貸款有限公司目錄1、XXXX小額貸款有限公司的經(jīng)營定位 - 3 -2、XXXX小額貸款有限公司組織架構(gòu)圖 - 4 -3、XXXX小額貸款有限公司崗位責(zé)任細(xì)則 - 5 -4、XXXX 小額貸款有限公司股東大會(huì)議事規(guī)則 - 9 -5、XXXX小額貸款有限公司董事會(huì)議事規(guī)則 - 11 -6、XXXX小額貸款公司員工勞動(dòng)紀(jì)律規(guī)定 - 17 -7、XXXX小額貸款有限公司內(nèi)部控制制度 - 18 -8、XXXX小額貸款有限公司信貸管理及其操作規(guī)程規(guī)定- 22 -9、XXXX小額貸款有限公司信貸檔案管理實(shí)施細(xì)則.- 28 -XXXX小額貸款有限公司的經(jīng)營定位以改善 XXX 農(nóng)村地區(qū)金融服務(wù)、促進(jìn)

2、“三農(nóng)”和家庭工業(yè)發(fā)展、促進(jìn)個(gè)體工商經(jīng) 營創(chuàng)業(yè)者和小企業(yè)的發(fā)展為宗旨，堅(jiān)持執(zhí)行國家金融方針和政策，在法律、法規(guī)規(guī)定范 圍內(nèi)開展小額貸款業(yè)務(wù) ,做好金融服務(wù)的補(bǔ)充。經(jīng)營范圍：辦理 XXX縣域內(nèi)各項(xiàng)小額貸款；為縣域內(nèi)中小企業(yè)提供發(fā)展、管理、財(cái) 務(wù)等咨詢業(yè)務(wù)；其他經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。XXXX小額貸款有限公司組織架構(gòu)圖- 4 -XXXX小額貸款有限公司崗位責(zé)任細(xì)則股東大會(huì)職責(zé)1、決定公司經(jīng)營方針和投資計(jì)劃；2、選舉和更換董事，決定有關(guān)董事的報(bào)酬事項(xiàng)；3、選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，決定有關(guān)監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；4、審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告；5、審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)的報(bào)告；6、審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；7

3、、審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；8、對公司增加或者減少注冊資本作出決議；9、修改公司；10、審議法律、法規(guī)和公司規(guī)定應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)決定的其他事項(xiàng)。董事會(huì)職責(zé)1、負(fù)責(zé)召集股東大會(huì)，并向大會(huì)報(bào)告工作；2、執(zhí)行股東大會(huì)的決議；3、決定公司的經(jīng)營計(jì)劃和投資方案；4、制訂公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；5、制訂公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；6、制訂公司增加或者減少注冊資本等方案；7、決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；8、聘任或者解聘公司總經(jīng)理、董事會(huì)秘書；根據(jù)總經(jīng)理的提名，聘任或者解聘公司副 總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等高級管理人員，并決定其報(bào)酬事項(xiàng)和獎(jiǎng)懲事項(xiàng)；9、制訂公司的基本管理制度；10、公司

4、規(guī)定或股東大會(huì)授予的其他職權(quán)。監(jiān)事會(huì)職責(zé)1、檢查公司的財(cái)務(wù)；2、對董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、法規(guī)或者章程的行 為進(jìn)行監(jiān)督；3、當(dāng)董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求其予以糾正， 必要時(shí)向股東大會(huì)或國家有關(guān)主管機(jī)關(guān)報(bào)告；4、提議召開臨時(shí)股東大會(huì)；5、列席董事會(huì)會(huì)議；6、公司規(guī)定或股東大會(huì)授予的其他職權(quán)?？偨?jīng)理崗位職責(zé)1、執(zhí)行董事會(huì)決議，主持全面工作，積極完成董事會(huì)下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)，保證 經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；2、組織實(shí)施經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)的公司年度工作計(jì)劃和財(cái)務(wù)預(yù)算報(bào)告及利潤分配、使用3、負(fù)責(zé)公司的日常經(jīng)營管理工作，編制公司的年度貸款業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)，報(bào)請董事

5、 會(huì)審查批準(zhǔn)。在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，以法人的身份代表公司簽署有關(guān)協(xié)議、合同、合約 和處理有關(guān)事宜；4、深入了解本行業(yè)動(dòng)態(tài)，對小額貸款業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)行預(yù)測、評估，及時(shí)、準(zhǔn)確把握 市場發(fā)展趨勢，打造高績效的經(jīng)營團(tuán)隊(duì)，構(gòu)建有效的經(jīng)營渠道，搭建和維護(hù)合作平臺，保證貸款業(yè)務(wù)的持續(xù)平穩(wěn)增長；5、負(fù)責(zé)組織機(jī)構(gòu)和人事編制，決定各職能部門、職員的任免、報(bào)酬、獎(jiǎng)懲。建立 健全公司統(tǒng)一、高效的組織體系和工作體系。決定對成績顯著的員工予以獎(jiǎng)勵(lì)，為違紀(jì) 員工的處分，直至辭退；6、健全財(cái)務(wù)管理，嚴(yán)格財(cái)經(jīng)紀(jì)律，搞好增收節(jié)支和開源節(jié)流工作，保證現(xiàn)有資產(chǎn) 的保值和增值；7、堅(jiān)持民主集中制的原則，充分發(fā)揮員工的積極性和創(chuàng)造性。搞好員工

6、的思想政 治工作，加強(qiáng)員工隊(duì)伍的建設(shè)，建立一支作風(fēng)優(yōu)良、紀(jì)律嚴(yán)明、訓(xùn)練有素、執(zhí)行力強(qiáng)的 員工隊(duì)伍；8、加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，搞好社會(huì)公共關(guān)系，樹立公司良好的社會(huì)形象。加強(qiáng)廉政 建設(shè)，搞好精神文明建設(shè)，支持各種社團(tuán)工作；9、掌握和正確執(zhí)行國家相關(guān)政策和法律法規(guī)，遵守公司，保證公司各項(xiàng)經(jīng)營管理 活動(dòng)的合法性；10、定期向公司董事會(huì)提交信貸業(yè)務(wù)運(yùn)行狀況報(bào)告，根據(jù)公司發(fā)展需要，作出管 理決策調(diào)整，報(bào)董事會(huì)審批；11、積極完成董事會(huì)交辦的其他工作任務(wù)。副總經(jīng)理崗位職責(zé)1、在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)綜合管理部的全面工作，努力作好總經(jīng)理的參謀助手，起 到承上啟下的作用，認(rèn)真做到全方位服務(wù)；2、在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)企業(yè)具體

7、管理工作的布置、實(shí)施、檢查、督促、落實(shí)執(zhí)行 情況；3、協(xié)助總經(jīng)理作好經(jīng)營服務(wù)各項(xiàng)管理并督促、檢查落實(shí)貫徹執(zhí)行情況；4、負(fù)責(zé)各類文件的分類呈送， 請集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)閱批并轉(zhuǎn)有關(guān)部門處理；5、協(xié)助總經(jīng)理調(diào)查研究、了解公司經(jīng)營管理情況并提出處理意見或建議，供總經(jīng) 理決策；6、做好總經(jīng)理辦公會(huì)議和其他會(huì)議的組織工作和會(huì)議紀(jì)錄。做好決議、決定等文 件的起草、發(fā)布；7、做好企業(yè)內(nèi)外文件的發(fā)放、 登記、傳遞、催辦、立卷、歸檔工作；8、負(fù)責(zé)保管使用企業(yè)圖章和介紹信；9、負(fù)責(zé)企業(yè)內(nèi)外的公文辦理，解決來信、來訪事宜，及時(shí)處理、匯報(bào)；10、負(fù)責(zé)上級領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)或兄弟單位領(lǐng)導(dǎo)的接待、參觀工作。企業(yè)發(fā)展部職責(zé)1、組織對公司各部門、

8、人員工作的檢查、評價(jià)、考核；2、負(fù)責(zé)對公司整體形象的策劃工作；3、組織擬訂公司發(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略方針；4、草擬并及時(shí)修改公司及各部門機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)規(guī)章制度；5、協(xié)助搞好與政府有關(guān)部門的關(guān)系；6、組織好公司參加各類洽談會(huì)等活動(dòng)；7、定期檢查各部門落實(shí)公司計(jì)劃、工作的情況；8、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。公司業(yè)務(wù)部職責(zé)1、負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)的市場分析，研究制定并組織實(shí)施公司客戶戰(zhàn)略、營銷策略、業(yè) 務(wù)創(chuàng)新及整體綜合營銷方案；2、負(fù)責(zé)與貸款企業(yè)相關(guān)行業(yè)、 產(chǎn)業(yè)和產(chǎn)品信息的搜集、 整理、 分析和反饋；3、負(fù)責(zé)貸款企業(yè)信用等級評定及授信資料的整理、上報(bào)；4、做好企業(yè)貸款利息收回工作；5、負(fù)責(zé)對貸款資料及合同文本的歸類保管工

9、作；6、準(zhǔn)確掌握貸款企業(yè)運(yùn)營狀況， 定期提交信貸資金運(yùn)營情況的分析報(bào)告；7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作風(fēng)險(xiǎn)控制部職責(zé)1、負(fù)責(zé)監(jiān)督從事信貸業(yè)務(wù)的相關(guān)部門嚴(yán)格執(zhí)行信貸政策、規(guī)章、制度，根據(jù)業(yè)務(wù) 發(fā)展需要，完善信貸管理制度，組織開展信貸管理工作檢查；2、根據(jù)貸款權(quán)限管理的要求，負(fù)責(zé)對貸款及票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行審查，并辦理貸款審批 的相關(guān)手續(xù)；3、負(fù)責(zé)對已審查審批的信貸業(yè)務(wù)檔案資料進(jìn)行整理和保管；4、協(xié)調(diào)各部門搞好信用評定工作；5、負(fù)責(zé)資金運(yùn)營和資金調(diào)劑工作；6、負(fù)責(zé)貸款利率管理；7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。法律事務(wù)部職責(zé)1、研究有關(guān)企業(yè)經(jīng)營管理方面的法律、法規(guī)，參與重大經(jīng)營決策活動(dòng)的談判，向公司領(lǐng)導(dǎo)提出法律意見

10、，并負(fù)責(zé)公司日常的法制宣傳、教育工作；2、參與起草、審核公司及對外投資企業(yè)規(guī)章制度等規(guī)范性文件；3、負(fù)責(zé)公司合同管理，完善合同及其糾紛處理資料的匯總歸檔、分類保存、調(diào)閱 登記等日常合同檔案管理工作；4、辦理商標(biāo)、商業(yè)秘密、專利保護(hù)等有關(guān)法律事務(wù)，對有關(guān)企業(yè)的資信進(jìn)行調(diào)查；5、經(jīng)有關(guān)單位授權(quán)，協(xié)助其辦理股權(quán)轉(zhuǎn)讓、購并、改制、清算和注銷等方面的法 律手續(xù)；6、負(fù)責(zé)公司不良資產(chǎn)的登記、清理欠款工作；7、負(fù)責(zé)公司不良資產(chǎn)的債務(wù)重組、抵債資產(chǎn)的回收與處理工作；8、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。財(cái)務(wù)管理部職責(zé)1、主管公司日常的會(huì)計(jì)核算、財(cái)務(wù)管理、貸款及資本運(yùn)行工作；2、負(fù)責(zé)資產(chǎn)、負(fù)債和資本金的管理；3、負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)

11、收支和利潤分配的管理；4、做好財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)憑證、報(bào)表以及資料的整理和檔案移交；5、做好財(cái)務(wù)分析和財(cái)務(wù)總結(jié)；6、監(jiān)督資金的使用、財(cái)產(chǎn)的購建、維修和管理；7、負(fù)責(zé)與客戶、銀行的對賬；8、負(fù)責(zé)草擬財(cái)務(wù)收支計(jì)劃及費(fèi)用開支的具體規(guī)定；9、負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)各項(xiàng)費(fèi)用核算、收取；10、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。審記員崗位責(zé)任1、核簽、編制會(huì)計(jì)憑證，整理保管財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)檔案；2、負(fù)責(zé)貸款管理系統(tǒng)的發(fā)放，貨幣資金的登記、核算與管理；3、及時(shí)準(zhǔn)確辦理票據(jù)的出票、背書、承兌、保證、付款、行使追索權(quán)等事項(xiàng)；4、嚴(yán)格審核外單位交來的各種支票、匯票、承兌等銀行票據(jù)，及時(shí)背書收到的承 兌，準(zhǔn)確無誤填寫各類票據(jù)并及時(shí)送交銀行，做到當(dāng)日票據(jù)當(dāng)

12、日送交銀行；5、嚴(yán)格審核出納提交的各類帳務(wù)登記，如有問題及時(shí)與出納、會(huì)計(jì)取得聯(lián)系核對；6、建立健全出納各種賬目，及時(shí)序時(shí)登記現(xiàn)金日記賬、銀行存款日記賬，每日及時(shí)核對各銀行資金到帳情況， 不得出現(xiàn)本公司帳戶退支情況， 否則將由其承擔(dān)銀行罰金；7、隨時(shí)掌握備用金余額、銀行存款余額，每日業(yè)務(wù)終了與出納核對現(xiàn)金日記賬余 額并與庫存現(xiàn)金核對無誤，做到日清月結(jié)；9、定期核對現(xiàn)金日記賬、銀行存款日記賬與總賬、賬款相符；10、嚴(yán)格審核付款憑證和審批手續(xù)，及時(shí)準(zhǔn)確無誤地批復(fù)各種應(yīng)收、應(yīng)付款項(xiàng)；11、嚴(yán)格執(zhí)行支票管理制度，不準(zhǔn)簽發(fā)空頭支票，按規(guī)定簽發(fā)空白支票，購買，保 存，領(lǐng)用支票進(jìn)行詳細(xì)登記，支票遺失要即時(shí)辦理

13、掛失手續(xù)；12、認(rèn)真編制記賬憑證，正確運(yùn)用會(huì)計(jì)科目；13、做好業(yè)務(wù)內(nèi)會(huì)計(jì)資料的保管，配合會(huì)計(jì)主管做好整理與定期歸檔工作；14、完成主管交辦的其他工作任務(wù)出納崗位職責(zé)1、按規(guī)定每日登記現(xiàn)金日記賬；2、根據(jù)記賬憑證收付現(xiàn)金；3、每日負(fù)責(zé)盤清庫存現(xiàn)金，核對現(xiàn)金日記賬，按規(guī)定程序保管現(xiàn)金，保證庫存現(xiàn) 金安全；4、保管好各種空白支票、票據(jù)、印鑒；5、負(fù)責(zé)接收各項(xiàng)銀行到款進(jìn)賬憑證，并傳遞到有關(guān)的制單人員；6、負(fù)責(zé)代理記賬單位出納工作；7、完成科領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù)。綜合管理部職責(zé)1、負(fù)責(zé)上級來文的登記、分發(fā)、催辦，本公司文件起草、謄印、分發(fā)工作；2、負(fù)責(zé)股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等各類會(huì)議的通知、組織和記錄；

14、3、負(fù)責(zé)公司內(nèi)部綜合材料的起草、審核工作；4、負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)物資的采購及管理，固定資產(chǎn)的維修及管理；5、負(fù)責(zé)因工作原因的上級及外單位來客的接待工作；6、負(fù)責(zé)安全保衛(wèi)工作及后勤工作；7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。XXXX小額貸款有限公司股東大會(huì)議事規(guī)則第一條 為了維護(hù)股東的合法權(quán)益， 確保股東大會(huì)的正常秩序和議事效率， 根據(jù)中 華人民共和國公司法 、中華人民共和國證券法等有關(guān)法律、法規(guī)，制定本規(guī)則。第二條 公司召開股東大會(huì)，董事會(huì)應(yīng)嚴(yán)格遵守公司法等法律法規(guī)關(guān)于召開股 東大會(huì)的各項(xiàng)規(guī)定，認(rèn)真、按時(shí)組織好股東大會(huì)。第三條 出席會(huì)議的人員包括股東 （或代理人 ）、董事、監(jiān)事、董事會(huì)秘書、高級管 理人員、聘

15、任律師及董事會(huì)邀請的人員，公司有權(quán)拒絕其他人士入場。第四條 股東大會(huì)會(huì)議由董事會(huì)依法召集，由董事長主持。董事長因故不能履行職 務(wù)時(shí)，由董事長指定的其他董事主持；董事長不能出席會(huì)議，董事長也未指定人選的， 由董事會(huì)指定一名董事主持會(huì)議；董事會(huì)未指定會(huì)議主持人的，由出席會(huì)議的股東共同 推舉一名股東主持會(huì)議；如果因任何理由，股東無法主持會(huì)議，應(yīng)當(dāng)由出席會(huì)議的持有 最多表決權(quán)股份的股東 （或股東代理人 ）主持。第五條 股東大會(huì)設(shè)立秘書處，具體負(fù)責(zé)大會(huì)有關(guān)程序方面的事宜。第六條 在股東大會(huì)召開過程中，董事會(huì)要以維護(hù)股東的合法權(quán)益、確保大會(huì)正常 秩序和議事效率為原則，認(rèn)真履行法定職責(zé)。公司全體董事對于股東

16、大會(huì)的正常召開負(fù) 有誠信責(zé)任，不得阻礙股東大會(huì)依法履行職權(quán)。第七條 股東參加股東大會(huì)，依法享有發(fā)言權(quán)、質(zhì)詢權(quán)、表決權(quán)等各項(xiàng)權(quán)利。第八條 股東要求在股東大會(huì)發(fā)言， 須在股東大會(huì)召開前兩天， 向大會(huì)秘書處登記。 在股東大會(huì)召開過程中，股東臨時(shí)要求發(fā)言或就有關(guān)問題提出質(zhì)詢的，須先向大會(huì)秘書 處報(bào)名，經(jīng)大會(huì)主持人許可，始行發(fā)言或提出問題。登記發(fā)言的人數(shù)一般以十人為限， 超過十人時(shí)，取持股數(shù)多的前十位股東。發(fā)言順序亦按持股數(shù)多的在先。第九條 股東發(fā)言時(shí)，應(yīng)首先報(bào)告其所持有的股份份額并出示其股東編號卡（ 授權(quán)委托書 ）、本人身份證等有效證明。第十條 每一股東發(fā)言不得超過兩次，第一次發(fā)言的時(shí)間不得超過十分鐘

17、，第二次 發(fā)言不得超過五分鐘。第十一條 公司董事長或總經(jīng)理， 應(yīng)當(dāng)認(rèn)真負(fù)責(zé)、 有針對性地回答股東提出的問題。 一次回答問題的時(shí)間，同樣不得超過十分鐘。董事長也可委托其他人員回答問題。第十二條 股東大會(huì)對所有議事日程的提案應(yīng)當(dāng)進(jìn)行逐項(xiàng)表決， 不得以任何理由擱 置或不予表決。年度股東大會(huì)對同一事項(xiàng)有不同提案的，應(yīng)以提案提出的時(shí)間順序進(jìn)行 表決，對事項(xiàng)作出決議。第十三條 臨時(shí)股東大會(huì)不得對召開股東大會(huì)的通知中未列明的事項(xiàng)進(jìn)行表決。 臨 時(shí)股東大會(huì)審議通知中列明的提案內(nèi)容時(shí)，對涉及公司增加或者減少注冊資本，發(fā)行公 司債券，公司的分立、合并、解散和清算， 公司的修改，利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損 方案，董事會(huì)

18、和監(jiān)事會(huì)成員的任免， 變更募集資金的投向， 需股東大會(huì)審議的關(guān)聯(lián)交易， 需股東大會(huì)審議的收購或出售資產(chǎn)事項(xiàng)，變更會(huì)計(jì)師事務(wù)所， 公司規(guī)定的不得通訊 表決的其他事項(xiàng)等提案內(nèi)容的，不得進(jìn)行變更；任何變更都應(yīng)視為另一個(gè)新的提案，不 得在本次股東大會(huì)上進(jìn)行表決。第十四條 股東大會(huì)就關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行表決時(shí)，涉及關(guān)聯(lián)交易的各股東，應(yīng)當(dāng)回避表 決，上述股東所持表決權(quán)不應(yīng)計(jì)入出席股東大會(huì)有表決權(quán)的股份總數(shù)。如遇特殊情況關(guān) 聯(lián)股東無法回避時(shí)，公司在征得有權(quán)部門的同意后，可以按照正常程序進(jìn)行表決，并在 股東大會(huì)決議公告中作出詳細(xì)說明。股東大會(huì)在審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，關(guān)聯(lián)股東應(yīng) 當(dāng)出席股東大會(huì)，但沒有表決權(quán)，除非前款

19、所述情況發(fā)生時(shí)。負(fù)責(zé)清點(diǎn)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)的 表決投票的股東代表不應(yīng)由關(guān)聯(lián)股東的代表出任。第十五條 股東大會(huì)審議董事、監(jiān)事選舉的提案，應(yīng)當(dāng)對每一個(gè)董事、監(jiān)事候選人 逐個(gè)進(jìn)行表決。改選董事、監(jiān)事提案獲得通過的，新任董事、監(jiān)事在會(huì)議結(jié)束之后立即 就任。第十六條 公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)保證股東大會(huì)在合理的工作時(shí)間內(nèi)連續(xù)舉行， 直至形成 最終決議。因不可抗力或其他異常原因?qū)е鹿蓶|大會(huì)不能正常召開或未能做出任何決議 的，公司董事會(huì)所有股東說明原因并公告，公司董事會(huì)有義務(wù)采取必要措施，盡快恢復(fù) 召開股東大會(huì)。第十七條 會(huì)議提案未獲通過，或者本次股東大會(huì)變更前次股東大會(huì)決議的，董事 會(huì)應(yīng)在股東大會(huì)決議公告中做出說明。第十

20、八條 股東大會(huì)各項(xiàng)決議的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合法律和公司的規(guī)定。出席會(huì)議的 董事應(yīng)當(dāng)忠實(shí)履行職責(zé)，保證決議內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，不得使用容易引起歧義的 表述。 股東大會(huì)的決議違反法律、行政法規(guī)，侵犯股東權(quán)益的，股東有權(quán)依法向人民法院提起 民事訴訟。第十九條 股東大會(huì)決議公告應(yīng)注明出席會(huì)議的股東（和代理人）人數(shù)、所持（代 理）股份總數(shù)及占公司有表決權(quán)總股權(quán)的比例，表決方式以及每項(xiàng)提案表決結(jié)果。對股 東提案做出的決議，應(yīng)列明提案股東的姓名或名稱、持股比例和提案內(nèi)容。第二十條 股東參加股東大會(huì)，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真履行其法定義務(wù)，不得侵犯其他股東的權(quán) 益，不得擾亂大會(huì)的正常程序或會(huì)議秩序。對于干擾股東大會(huì)秩序，尋釁滋事

21、和侵犯其 他股東合法權(quán)益的行為，公司應(yīng)當(dāng)采取措施加以制止并及時(shí)報(bào)告有關(guān)部門查處。第二十一條 股東大會(huì)記錄由出席會(huì)議的董事和記錄員簽名，并作為公司檔案由董 事會(huì)秘書保存。第二十二條 本規(guī)則的解釋權(quán)屬于公司董事會(huì)。第二十三條 本規(guī)則經(jīng)股東大會(huì)通過后施行。- 10 -XXXX小額貸款有限公司董事會(huì)議事規(guī)則第一章 總則第一條 為了進(jìn)一步明確董事會(huì)的職責(zé)權(quán)限， 規(guī)范小額貸款有限公司 （以下簡稱“公 司”）運(yùn)作，完善法人治理結(jié)構(gòu)，維護(hù)公司、股東的合法權(quán)益，規(guī)范董事會(huì)內(nèi)部機(jī)構(gòu)及 運(yùn)作程序，充分發(fā)揮董事會(huì)的經(jīng)營決策中心作用，根據(jù)中華人民共和國公司法 （以 下簡稱公司法）的有關(guān)規(guī)定，特制定本規(guī)則。第二章 董事第

22、二條 董事的任職資格：1、董事為自然人，董事無需持有公司股份；2、符合國家法律、法規(guī)；3、具有一定的理論水平，熟悉國家的經(jīng)濟(jì)政策和有關(guān)法律、法規(guī)，具有勝任所任職 務(wù)的組織管理能力、業(yè)務(wù)能力、專業(yè)知識和工作經(jīng)驗(yàn)；4、公司法第 57 條、第 58 條規(guī)定的情形以及被中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)確定為市 場禁入者 ,并且禁入尚未解除的人員 ,不得擔(dān)任公司的董事。第三條 公司設(shè)董事會(huì)，董事會(huì)由 8名董事組成，設(shè)董事長 1 人，是公司經(jīng)營決策 機(jī)構(gòu)，對股東大會(huì)負(fù)責(zé)，行使公司和股東大會(huì)賦予的職權(quán)。第四條 董事由股東大會(huì)選舉或更換，任期 3 年，任期屆滿可連選連任。董事在任 期屆滿以前，股東大會(huì)不得無故解除其職務(wù)。

23、董事任期從就任之日起計(jì)算，至本屆董事會(huì)任期屆滿時(shí)為止。董事任期屆滿未及時(shí) 改選，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和公司的 規(guī)定，履行董事職務(wù)。- 11 -第五條 董事的權(quán)利1、出席董事會(huì)會(huì)議，并行使表決權(quán)；2、根據(jù)公司或董事會(huì)委托代表公司；3、根據(jù)公司規(guī)定或董事會(huì)委托處理公司業(yè)務(wù)；4、董事應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎、認(rèn)真、勤勉地行使公司所賦予的權(quán)利，以保證：1）公司的商業(yè)行為符合國家的法律、 法規(guī)及國家各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)政策的要求；（2）公平對待所有股東；（3）認(rèn)真閱讀公司的各項(xiàng)商務(wù)、財(cái)務(wù)報(bào)告、及時(shí)了解公司業(yè)務(wù)經(jīng)營管理狀況；（4）親自行使合法賦予的公司管理處置權(quán)，不得受他人操縱；非經(jīng)法律、法

24、規(guī)允許 或者得到股東大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得將其處置權(quán)轉(zhuǎn)授他人行使。（5）接受監(jiān)事會(huì)對其履行職責(zé)的合法監(jiān)督和合理建議。第六條 董事的義務(wù)1、董事應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和公司的規(guī)定，忠實(shí)履行職責(zé)，維護(hù)公司利益，當(dāng)其 自身的利益與公司和股東的利益相沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)以公司和股東的最大利益為行為準(zhǔn)則， 并保證：（1）在其職責(zé)范圍內(nèi)行使權(quán)利，不得越權(quán)；（2）除經(jīng)公司規(guī)定或股東大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)， 不得同本公司訂立合同或者 進(jìn)行交易；（3）不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益；（4）不得自營或者為他人經(jīng)營與公司同類的營業(yè)或者從事?lián)p害本公司利益的活 動(dòng)；（5）不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入；（6）不得

25、挪用資金或者將公司資金借貸給他人 （正常貸款手續(xù)除外 ）；7）不得利用職務(wù)便利為自己或他人侵占公司財(cái)產(chǎn)；8）未經(jīng)股東大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得接受與公司交易有關(guān)的傭金；9）不得將公司資產(chǎn)以其個(gè)人名義開立帳戶儲(chǔ)存；10）不得以公司資產(chǎn)為本公司的股東或者其他個(gè)人債務(wù)提供擔(dān)保；（11）未經(jīng)股東大會(huì)在知情的情況下同意，不得泄露在任職期間所獲得的涉及本 公司的機(jī)密信息，但在下列情形下，可以向法院或者其他政府主管機(jī)關(guān)披露該信息：法 律有規(guī)定；公眾利益有要求；該董事本身的合法利益要求。2、未經(jīng)公司規(guī)定或董事會(huì)的合法授權(quán)， 任何董事不得以個(gè)人名義代表公司或者董 事會(huì)行事，董事以其個(gè)人名義行事時(shí)，在第三方會(huì)合

26、理地認(rèn)為該董事在代表公司或者董 事會(huì)行事的情況下，該董事應(yīng)當(dāng)事先聲明其立場和身份。第七條 董事可以在任期屆滿之前提出辭職。 董事辭職應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)提出書面辭職 報(bào)告。第八條 如因董事的辭職導(dǎo)致公司董事會(huì)低于法定最低人數(shù)時(shí)， 該董事的辭職報(bào)告 應(yīng)當(dāng)在下任董事填補(bǔ)因其辭職產(chǎn)生的缺額后方能生效。 由董事長召集余任董事盡快召開 臨時(shí)股東大會(huì)選舉新任董事。在股東大會(huì)未就董事選舉作出決議以前，該提出辭職的董 事以及余任董事會(huì)的職權(quán)應(yīng)當(dāng)受到合理的限制。第九條 董事提出辭職或者任期屆滿， 其對公司和股東負(fù)有的義務(wù)在其辭職報(bào)告尚 未生效或者生效后的合同期內(nèi)，以及任期結(jié)束后的合理期限內(nèi)并不當(dāng)然解除，其對公司- 12

27、 - 商業(yè)秘密保密的義務(wù)在其任職結(jié)束后仍然有效，直至該秘密成為公開信息。其他義務(wù)的 持續(xù)期間應(yīng)當(dāng)根據(jù)公平的原則決定，視事件發(fā)生與離任之間時(shí)間的長短，以及與公司的 關(guān)系在何種情況和條件下結(jié)束而定。任職尚未結(jié)束的董事，對因其擅自離職使公司造成 的損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第十條 公司根據(jù)有關(guān)法規(guī)規(guī)定，設(shè)立獨(dú)立董事。有關(guān)獨(dú)立董事的條款將根據(jù)中國 銀監(jiān)會(huì)正式下發(fā)的規(guī)章制訂。第三章 董事會(huì)第十一條 公司設(shè)董事會(huì)，是公司的經(jīng)營決策中心，對股東大會(huì)負(fù)責(zé)。第十二條 董事會(huì)成員可由股東代表、公司經(jīng)營班子成員、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、社會(huì)專家 等人員組成。第十三條 董事會(huì)由 8 名董事組成，設(shè)董事長一人 8。第十四條 董事會(huì)行

28、使下列職權(quán)：1、負(fù)責(zé)召集股東大會(huì)，并向大會(huì)報(bào)告工作；2、執(zhí)行股東大會(huì)決議；3、決定公司的經(jīng)營計(jì)劃和投資方案；4、制訂公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)、決算方案；5、制訂公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；6、制訂公司增加或者減少注冊資本、發(fā)行債券或其他證券及上市方案；7、擬定公司重大收購、 回購本公司股票或者合并、 分立和解散方案；8、批準(zhǔn)公司擬收購、 出售資產(chǎn)的事項(xiàng)符合深圳市證券交易所股票上市規(guī)則 7.2.2、7.3.5 款所列標(biāo)準(zhǔn)的行為；屬需股東大會(huì)批準(zhǔn)的項(xiàng)目提請股東大會(huì)審議批準(zhǔn)；9、在股東大會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，決定公司的風(fēng)險(xiǎn)投資、資產(chǎn)抵押及其他擔(dān)保事項(xiàng)；10、決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；11、聘任或解聘公司總經(jīng)

29、理、董事會(huì)秘書；根據(jù)總經(jīng)理的提名，聘任或者解聘公 司副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等高級管理人員；聘任董事會(huì)顧問，并決定其報(bào)酬事項(xiàng)和獎(jiǎng)懲 事項(xiàng)；12、制訂公司的基本管理制度；13、制訂公司的修改方案；14、管理公司信息披露事項(xiàng)；15、向股東大會(huì)提出聘請或更換為公司審計(jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所；16、聽取公司總經(jīng)理的工作匯報(bào)并檢查總經(jīng)理的工作；17、擬定董事報(bào)酬和津貼標(biāo)準(zhǔn)；18、法律、法規(guī)或公司規(guī)定，以及股東大會(huì)授予的其他職權(quán)。 第十五條 董事會(huì)行使職權(quán)時(shí)，應(yīng)遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、公司和股東大會(huì)決議， 自覺接受公司監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督。需國家有關(guān)部門批準(zhǔn)的事項(xiàng)，應(yīng)報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)后方可實(shí)施。第四章 董事長第十六條 董事長是公司董事

30、會(huì)的代表人。第十七條 董事長由全體董事過半數(shù)選舉產(chǎn)生或罷免。董事長每屆任期三年，可連 選連任。第十八條 董事長任職資格：1、有豐富的社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)的知識，能夠正確分析、判斷國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢 和市場發(fā)展趨勢，有統(tǒng)攬和駕馭全局的能力，決策能力強(qiáng)，敢于負(fù)責(zé)；- 13 -2、有良好的民主作風(fēng)，心胸開闊，任人唯賢，善于團(tuán)結(jié)同志；3、有較強(qiáng)的協(xié)調(diào)能力，善于協(xié)調(diào)董事會(huì)、經(jīng)營班子、黨委和工會(huì)之間的關(guān)系；4、具有一定年限的企業(yè)管理或經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷， 熟悉本行業(yè)和了解多種行業(yè)的生產(chǎn) 經(jīng)營，并能很好地掌握國家的有關(guān)政策、法律和法規(guī)；5、誠信勤勉，清正廉潔，公道正派；6、年富力強(qiáng)，有較強(qiáng)的使命感、責(zé)任感和勇于開拓進(jìn)

31、取的精神，能開創(chuàng)工作新局 面。第十九條 董事長行使下列職權(quán)：1、主持股東大會(huì)和召集、 主持董事會(huì)會(huì)議， 領(lǐng)導(dǎo)董事會(huì)的日常工作；2、督促、檢查董事會(huì)決議的執(zhí)行；3、在董事會(huì)休會(huì)期間， 根據(jù)董事會(huì)的授權(quán)， 行使董事會(huì)的部分職權(quán)；4、簽署公司股票、公司債券及其他有價(jià)證券；5、簽署董事會(huì)重要文件和其他應(yīng)由公司法定代表人簽署的文件；6、行使法定代表人職權(quán)；根據(jù)經(jīng)營需要，向總經(jīng)理及公司其他人員簽署“法人授 權(quán)委托書”；7、根據(jù)董事會(huì)授權(quán)，批準(zhǔn)和簽署一定額度的投資項(xiàng)目合同文件和款項(xiàng)，以及審批 和簽發(fā)一定額度的公司財(cái)務(wù)支出款項(xiàng)；8、在董事會(huì)授權(quán)額度內(nèi)，批準(zhǔn)抵押融資和貸款擔(dān)保款項(xiàng)的文件，以及批準(zhǔn)公司法 人財(cái)產(chǎn)的

32、處置和固定資產(chǎn)購置的款項(xiàng)；9、在發(fā)生特大自然災(zāi)害等不可抗力的緊急情況下， 對公司事務(wù)行使符合法律規(guī)定 和公司利益的特別處置權(quán)，并在事后向董事會(huì)和股東大會(huì)報(bào)告；10、董事會(huì)授予以及公司規(guī)定的其他職權(quán)。第二十條 董事長因故不能履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)指定 8 董事代行董事長職權(quán)。第五章 董事會(huì)組織機(jī)構(gòu)第二十一條 董事會(huì)秘書可組織人員承辦董事會(huì)日常工作。 主要負(fù)責(zé)處理董事會(huì)和 董事長交辦的事務(wù)，管理公司股權(quán)、證券和有關(guān)法律文件檔案，及公司董事會(huì)的有關(guān)資 料。第二十二條 為了使董事會(huì)的決策在廣泛聽取意見的基礎(chǔ)上更加民主、科學(xué)，避免 決策失誤，董事會(huì)可以設(shè)立專門委員會(huì)（專門委員會(huì)的組成和職責(zé)、議事規(guī)則由公司根

33、據(jù)具體情況約定）。第六章 董事會(huì)秘書第二十三條 董事會(huì)設(shè)董事會(huì)秘書。董事會(huì)秘書是公司高級管理人員，對董事會(huì)負(fù) 責(zé)。董事會(huì)秘書由董事長提名，經(jīng)董事會(huì)聘任或解聘。第二十四條 董事會(huì)秘書的任職資格、任免程序按照上市公司董事會(huì)秘書管理暫 行辦法執(zhí)行。第二十五條 董事會(huì)秘書的主要職責(zé)是：1、準(zhǔn)備和遞交國家有關(guān)部門要求的董事會(huì)和股東大會(huì)出具的報(bào)告和文件；2、協(xié)調(diào)和辦理董事會(huì)的日常事務(wù)，承辦董事長交辦的工作；3、起草董事會(huì)的報(bào)告、決議、紀(jì)要、通知等文件；4、負(fù)責(zé)公司股證事務(wù)的管理工作；5、籌備董事會(huì)會(huì)議、股東大會(huì)以及由董事會(huì)組織的其他會(huì)議，并負(fù)責(zé)會(huì)議的記錄- 14 -和會(huì)議文件、記錄的保管；6、負(fù)責(zé)公司信息

34、披露事務(wù)，保證公司信息披露的及時(shí)、準(zhǔn)確、真實(shí)和完整；7、保證有權(quán)得到公司有關(guān)記錄和文件的人及時(shí)得到有關(guān)文件和記錄；8、協(xié)助董事會(huì)行使職權(quán)時(shí)切實(shí)遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)及公司的有關(guān)規(guī)定，在董 事會(huì)決議違反法律、法規(guī)、深交所及公司的有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)提出異議，避免給公司 和投資人帶來損失；9、為董事會(huì)重大決策提供法律援助、咨詢服務(wù)和決策建議；10、籌備公司境內(nèi)外推介的宣傳活動(dòng)；11、辦理公司與董事、證券管理部門、證券交易所、各中介機(jī)構(gòu)及投資人之間的 有關(guān)事宜；12、負(fù)責(zé)保管股東名冊資料、董事名冊、大股東及董事持股資料以及董事會(huì)印章；13、董事會(huì)授權(quán)的其他事務(wù)；14、銀監(jiān)會(huì)等管理部門要求履行的其他職責(zé)

35、。第二十六條 董事會(huì)秘書應(yīng)當(dāng)遵守公司，承擔(dān)公司高級管理人員的有關(guān)法律責(zé)任， 對公司負(fù)有誠信和勤勉義務(wù)，不得利用職權(quán)為他人謀取利益。第二十七條 董事會(huì)在聘任董事會(huì)秘書的同時(shí)， 應(yīng)另外委任一名董事會(huì)證券事務(wù)代 表，在董事會(huì)秘書不能履行職責(zé)時(shí)，代行董事會(huì)秘書的職責(zé)。證券事務(wù)代表應(yīng)當(dāng)具有董 事會(huì)秘書的任職資格。第二十八條 公司董事或者其他高級管理人員可以兼任公司董事會(huì)秘書。公司聘 請的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的注冊會(huì)計(jì)師和律師事務(wù)所的律師不得兼任公司董事會(huì)秘書。第二十九條 董事會(huì)秘書由董事長提名，經(jīng)董事會(huì)聘任或者解聘。董事兼任董事 會(huì)秘書的，如某一行為需由董事、董事會(huì)秘書分別作出時(shí)，則該兼任董事及公司董事會(huì) 秘書

36、的人不得以雙重身份作出。第七章 董事會(huì)工作程序第三十條 董事會(huì)決策程序1、投資決策程序：董事會(huì)委托總經(jīng)理組織有關(guān)人員擬定公司中長期發(fā)展規(guī)劃、年 度投資計(jì)劃和重大項(xiàng)目的投資方案，提交董事會(huì)審議，形成董事會(huì)決議；對于需提交股 東大會(huì)的重大經(jīng)營事項(xiàng)， 按程序提交股東大會(huì)審議通過， 由總經(jīng)理組織實(shí)施。2、財(cái)務(wù)預(yù)、決算工作程序：董事會(huì)委托總經(jīng)理組織有關(guān)人員擬定公司年度財(cái)務(wù)預(yù) 決算、利潤分配和虧損彌補(bǔ)等方案，提交董事會(huì)；董事會(huì)制定方案，提請股東大會(huì)審議 通過后，由總經(jīng)理組織實(shí)施。3、人事任免程序： 根據(jù)董事會(huì)、總經(jīng)理在各自的職權(quán)范圍內(nèi)提出的人事任免提名， 由公司組織人事部門考核，向董事會(huì)提出任免意見，報(bào)董

37、事會(huì)審批。4、重大事項(xiàng)工作程序：董事長在審核簽署由董事會(huì)決定的重大事項(xiàng)的文件前，應(yīng) 對有關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行研究，判斷其可行性，經(jīng)董事會(huì)通過并形成決議后再簽署意見，以減少 決策失誤。第三十一條 董事會(huì)檢查工作程序 董事會(huì)決議實(shí)施過程中，董事長（或委托有關(guān)部門和人員）可就決議的實(shí)施情況 進(jìn)程跟蹤檢查，在檢查中發(fā)現(xiàn)有違決議的事項(xiàng)時(shí)，可要求和督促總經(jīng)理予以糾正。第三十二條 董事會(huì)議事程序1、董事會(huì)每年至少召開兩次會(huì)議，于會(huì)議召開 10 日以前以書面通知全體董事。- 15 -2、有下列情形之一的，董事長應(yīng)在 20 個(gè)工作日內(nèi)召集臨時(shí)董事會(huì)議： （ 1）董事 長認(rèn)為必要時(shí)；（ 2）三分之一以上的董事聯(lián)名提議時(shí)；

38、（ 3）監(jiān)事會(huì)提議時(shí)；（4）總經(jīng)理 提議時(shí)。3、董事會(huì)召開臨時(shí)會(huì)議的通知方式為：提前 3 個(gè)工作日以書面通知送達(dá)本人。4、董事會(huì)會(huì)議通知包括以下內(nèi)容：會(huì)議日期和地點(diǎn)；會(huì)議期限；事由及議題；發(fā) 出通知的日期。董事會(huì)會(huì)議主要議案應(yīng)提前 3 個(gè)工作日以書面通知方式知會(huì)董事。5、董事會(huì)召開臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議的通知方式為：書面通知；通知時(shí)限為：3 個(gè)工作日。如有本條第 2 點(diǎn)中（ 2）、（3）、（4）規(guī)定的情形，董事長不能履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)指 定一名董事代其召集臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議；董事長無故不履行職責(zé)，亦未指定具體人員代其 行使職責(zé)的，可由二分之一以上的董事共同推舉一名董事負(fù)責(zé)召集會(huì)議。6、董事會(huì)會(huì)議通知包括以下

39、內(nèi)容：（1）會(huì)議日期和地點(diǎn)；（2）會(huì)議期限；（3）事由及議題；（4）發(fā)出通知的日期。7、董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由二分之一以上的董事出席方可舉行。 每一董事享有一票表決 權(quán)。董事會(huì)作出決議，必須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過。當(dāng)贊成和反對的票數(shù)相等時(shí)，董 事長有多投一票的權(quán)力。董事會(huì)決議原稿應(yīng)由出席本次董事會(huì)會(huì)議的全體董事簽名。8、董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由董事本人出席，董事因故不能出席的，可以書面委托其他董 事代為出席。委托書應(yīng)當(dāng)載明代理人的姓名、代理事項(xiàng)、權(quán)限和有效期限，并由委托人 簽名或蓋章。代為出席會(huì)議的董事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使董事的權(quán)利。董事未出席董事 會(huì)會(huì)議，也未委托代表出席的，視為放棄在該次會(huì)議上的投票權(quán)。

40、9、在董事會(huì)討論事項(xiàng)與某位董事或其任職的公司可能有關(guān)聯(lián)交易或同業(yè)競爭時(shí)， 該董事應(yīng)當(dāng)回避討論與表決，董事會(huì)也有權(quán)力要求其回避討論與表決。10、董事會(huì)表決方式為：記名式表決，每名董事或授權(quán)董事均有一票表決權(quán)。董 事會(huì)作出決議，必須經(jīng)全體董事過半數(shù)通過。11、董事會(huì)秘書列席董事會(huì)，非董事經(jīng)營班子成員、監(jiān)事以及與所議議題相關(guān)的 人員根據(jù)需要列席會(huì)議。列席會(huì)議人員有權(quán)就相關(guān)議題發(fā)表意見，但沒有投票表決權(quán)。12、董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議在保障董事充分表達(dá)意見的前提下，可以用傳真方式進(jìn)行并 作出決議，并由表決董事簽字。有關(guān)議案應(yīng)提前 3 個(gè)工作日以傳真方式知會(huì)董事。13、董事會(huì)會(huì)議由董事長主持，董事會(huì)秘書或授權(quán)代表

41、應(yīng)就會(huì)議議題和內(nèi)容做詳 細(xì)記錄，并由出席會(huì)議的董事簽字。出席會(huì)議的董事有權(quán)要求在記錄上對其在會(huì)議上的 發(fā)言作出說明性記載。董事會(huì)會(huì)議記錄作為公司檔案由董事會(huì)秘書保存。董事會(huì)會(huì)議記 錄保管期限 10 年。14、董事會(huì)會(huì)議記錄包括以下內(nèi)容：（1）會(huì)議召開的日期、地點(diǎn)和主持人姓名；（2）出席董事的姓名以及受他人委托出席董事會(huì)的董事（代理人）姓名；（3）會(huì)議議程；（4）董事發(fā)言要點(diǎn)；- 16 -5）每一決議事項(xiàng)的表決方式和結(jié)果 （表決結(jié)果應(yīng)載明贊成、 反對或棄權(quán)的票數(shù)）第三十三條 董事應(yīng)當(dāng)在董事會(huì)決議上簽字并對董事會(huì)的決議承擔(dān)責(zé)任。 董事會(huì)決 議違反法律、法規(guī)或者公司，致使公司遭受損失的，參與決議的董

42、事應(yīng)負(fù)相應(yīng)責(zé)任。但 經(jīng)證明在表決時(shí)曾表明異議并記載于會(huì)議記錄的，該董事可以免除責(zé)任。第三十四條 董事會(huì)應(yīng)當(dāng)將公司及歷屆股東大會(huì)會(huì)議和董事會(huì)會(huì)議記錄、 財(cái)務(wù)審計(jì) 報(bào)告、股東名冊等材料存放于公司以備查。第八章 附 則第三十五條 本規(guī)則未盡事宜，按國家有關(guān)法律、法規(guī)及公司的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第三十六條 本規(guī)則由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋。 第三十七條 本規(guī)則自董事會(huì)通過之日起執(zhí)行XXXX小額貸款公司員工勞動(dòng)紀(jì)律規(guī)定第一條 為加強(qiáng)本公司勞動(dòng)紀(jì)律管理，維護(hù)工作秩序，保持和諧、高效的工作氛圍， 特制定本制度。第二條 公司成立勞動(dòng)紀(jì)律檢查組， 負(fù)責(zé)對全公司勞動(dòng)紀(jì)律檢查工作的組織、 指導(dǎo)和 考核工作。組長：總經(jīng)理，組員：

43、。第三條 勞動(dòng)紀(jì)律1、員工必須按規(guī)定時(shí)間上下班并簽到，不得遲到、早退、曠工。因工作需要外出 者，須填寫外勤工作單，提前告知主管領(lǐng)導(dǎo)，待批準(zhǔn)后，方可外出。2、正式員工上班必須保持服裝整潔， 不準(zhǔn)穿吊帶裝、 拖鞋或其他奇裝異服。3、員工上班期間不得串崗、脫崗、睡崗，不準(zhǔn)做與工作無關(guān)的事。4、員工不得酒后帶醉意上班。5、員工不得與業(yè)主及在工作崗位上遇到的其他人員吵架。6、員工未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)允許不得私自調(diào)班、調(diào)崗。7、員工在崗，下級必須服從上級的工作安排，如有異議，應(yīng)先執(zhí)行后討論，不得 影響正常工作。8、員工不得將公司和管區(qū)內(nèi)的任何非本人的私有物品隨意借出或帶出。9、員工要愛護(hù)業(yè)主及公司財(cái)物，嚴(yán)禁偷盜、故意

44、損壞。10、員工之間應(yīng)團(tuán)結(jié)友愛，不準(zhǔn)拉幫結(jié)派、打架斗毆。11、員工及各部門、各項(xiàng)目部除應(yīng)對本職工作盡職盡責(zé)外，還應(yīng)按公司要求配合、 支持其他員工和部門的工作，不得因一己之利，拒絕、拖延損害公司整體利益。12、員工對外要維護(hù)公司的榮譽(yù)和形象，不得做出損害公司榮譽(yù)和形象的行為。13、員工因事、因病請假必須遵守公司的請假制度， 履行批準(zhǔn)手續(xù)， 不得隨意休假。第四條 請假應(yīng)以書面形式事先請假； 確有特殊原因事先不能請假， 須及時(shí)以電話或 其它方式向本部門負(fù)責(zé)人或主管經(jīng)理說明情況，并事后補(bǔ)辦請假手續(xù)。所有員工請假需- 17 -寫請假條，請假一天以內(nèi)由部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，一天以上、三天以內(nèi)（含三天）由主管經(jīng)

45、理批準(zhǔn)，三天以上由總經(jīng)理批準(zhǔn)。部門負(fù)責(zé)人請假需經(jīng)主管經(jīng)理批準(zhǔn)，超過三天者（ 含三天） ，需經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)。副總請假需經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)。第五條 各部門考勤員每天按規(guī)定考勤，考勤表要清楚、完整、公開。請假必須有假 條，月底隨考勤表一同報(bào)。第六條 違反勞動(dòng)紀(jì)律及請假制度處罰措施1、遲到、早退、脫崗 以上按曠工半天處理。2、曠工半天扣除一天工資，曠工一天扣除三天工資。3、每月連續(xù)曠工 3天以上（含 3天） ，或累計(jì)曠工 10天以下者，扣發(fā)當(dāng)月 工資，并 給予一次警告處分；每月累計(jì)曠工 10天以上者（含 10 天），予以辭退。連續(xù)兩個(gè)月累 計(jì)曠工 20天以上者，予以辭退。半年以內(nèi)累計(jì)曠工 30 天以上者，予以

46、辭退。第七條 管理規(guī)定1、新員工上崗后，首先學(xué)習(xí)公司各項(xiàng)制度，進(jìn)行勞動(dòng)紀(jì)律教育。2、對于違反勞動(dòng)紀(jì)律和考勤制度等違紀(jì)現(xiàn)象，部門負(fù)責(zé)人、主管經(jīng)理可按本文件 規(guī)定相應(yīng)條款直接開具違紀(jì)處理單，經(jīng)主管經(jīng)理批準(zhǔn)后，在責(zé)任人當(dāng)月工資中處理。XXXX小額貸款有限公司內(nèi)部控制制度第一章 總則第一條 為促進(jìn)公司建立和健全內(nèi)部控制，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保障公司體系安全穩(wěn)健 運(yùn)行，依據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法 、中華人民共和國商業(yè)銀行法 、中 華人民共和國公司法 、關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見等法律規(guī)定和金融企業(yè)審 慎監(jiān)管要求，制定本制度。第二條 內(nèi)部控制是公司為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方

47、法，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、 事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。第三條 公司內(nèi)部控制的目標(biāo)：（一）確保國家法律規(guī)定和公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。（二）確保公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)。（三）確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性。（四）確保業(yè)務(wù)記錄、 財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、 真實(shí)和完整第四條 公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)控制部，負(fù)責(zé)具體制定并實(shí)施識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制風(fēng)險(xiǎn) 的制度、程序和方法，以確保風(fēng)險(xiǎn)管理和經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。建立涵蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管 理系統(tǒng)，開發(fā)和運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)量化評估的方法和模型， 對信用風(fēng)險(xiǎn)、 市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、 操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)控。第五條 公司建立內(nèi)部控制的評價(jià)制

48、度，對內(nèi)部控制的制度建設(shè)、執(zhí)行情況定期進(jìn) 行回顧和檢討，并根據(jù)國家法律規(guī)定、公司組織結(jié)構(gòu)、經(jīng)營狀況、市場環(huán)境的變化進(jìn)行- 18 - 修訂和完善。第六條 公司建立有效的核對、監(jiān)控制度，對各種賬證、報(bào)表定期進(jìn)行核對，對 現(xiàn)金、有價(jià)證券等有形資產(chǎn)及時(shí)進(jìn)行盤點(diǎn)， 對柜臺辦理的業(yè)務(wù)實(shí)行復(fù)核或事后監(jiān)督把關(guān)， 對重要業(yè)務(wù)實(shí)行雙簽有效的制度，對授權(quán)、授信的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控。第七條 公司按照規(guī)定進(jìn)行會(huì)計(jì)核算和業(yè)務(wù)記錄，建立完整的會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)和業(yè)務(wù) 檔案，妥善保管，確保原始記錄、合同契約和各種資料的真實(shí)、完整。第八條 公司的內(nèi)部審計(jì)具有充分的獨(dú)立性，實(shí)行全公司系統(tǒng)垂直管理。第二章 授信的內(nèi)部控制第九條 公司授信內(nèi)部

49、控制的重點(diǎn)是：實(shí)行統(tǒng)一授信管理，健全客戶信用風(fēng)險(xiǎn)識 別與監(jiān)測體系，完善授信決策與審批機(jī)制，防止對單一客戶、關(guān)聯(lián)企業(yè)客戶和集團(tuán)客戶 授信風(fēng)險(xiǎn)的高度集中，防止違反信貸原則發(fā)放關(guān)系人貸款和人情貸款，防止信貸資金違 規(guī)使用。第十條 公司根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)大小，對不同種類、期限、擔(dān)保條件的授信確定不同的審 批權(quán)限，審批權(quán)限采用量化風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。第十一 公司應(yīng)當(dāng)建立統(tǒng)一的授信操作規(guī)范，明確貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后檢 查各個(gè)環(huán)節(jié)的工作標(biāo)準(zhǔn)和盡職要求：（一）貸前調(diào)查應(yīng)當(dāng)做到實(shí)地查看，如實(shí)報(bào)告授信調(diào)查掌握的情況，不回避風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)， 不因任何人的主觀意志而改變調(diào)查結(jié)論。（二）貸時(shí)審查應(yīng)當(dāng)做到獨(dú)立審貸，客觀公正，充分、準(zhǔn)確地揭示業(yè)務(wù)

50、風(fēng)險(xiǎn)，提出降 低風(fēng)險(xiǎn)的對策。（三）貸后檢查應(yīng)當(dāng)做到實(shí)地查看， 如實(shí)記錄， 及時(shí)將檢查中發(fā)現(xiàn)的問題報(bào)告有關(guān)人 員，不得隱瞞或掩飾問題。第十二 公司實(shí)施有條件授信時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循 “先落實(shí)條件、后實(shí)施授信 ”的原則，授 信條件未落實(shí)或條件發(fā)生變更未重新決策的，不得實(shí)施授信。第十三條 公司嚴(yán)格審查和監(jiān)控貸款用途，防止借款人通過貸款、貼現(xiàn)、辦理商 業(yè)承兌匯票等方式套取信貸資金，改變借款用途。第十四條 公司嚴(yán)格審查借款人資格合法性、融資背景以及申請材料的真實(shí)性和 借款合同的完備性，防止借款人騙取貸款，或以其他方式從事金融詐騙活動(dòng)。第十五條 公司建立授信風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，明確規(guī)定各個(gè)部門、崗位的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任：（一）調(diào)查人

51、員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)調(diào)查失誤和評估失準(zhǔn)的責(zé)任。（二）審查和審批人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)審查、審批失誤的責(zé)任，并對本人簽署的意見負(fù)責(zé)。（三）貸后管理人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)檢查失誤、清收不力的責(zé)任。（四）放款操作人員應(yīng)當(dāng)對操作性風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)。（五）高級管理層應(yīng)當(dāng)對重大貸款損失承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。第十六條 公司建立完善的客戶管理信息系統(tǒng)， 全面和集中掌握客戶的資信水平、 經(jīng)營財(cái)務(wù)狀況、償債能力和非財(cái)務(wù)因素等信息，對客戶進(jìn)行分類管理，對資信不良的借 款人實(shí)施授信禁入。第三章 柜臺業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制第十七條 對每日營業(yè)終了的賬務(wù)實(shí)施有效管理，當(dāng)天的票據(jù)當(dāng)天入賬，對發(fā)現(xiàn)- 19 - 的錯(cuò)賬和未提出的票據(jù)或退票，應(yīng)當(dāng)履行內(nèi)部審批、登記手續(xù)。第十八條

52、嚴(yán)格執(zhí)行 “印、押、證 ”三分管制度，使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員不 得同時(shí)保管相關(guān)的業(yè)務(wù)單證，使用和管理密押、壓數(shù)機(jī)的人員不得同時(shí)使用或保管相關(guān) 的印章和單證。使用和保管密押的人員應(yīng)當(dāng)保持相對穩(wěn)定，人員變動(dòng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，并辦 好交接和登記手續(xù)。人員離崗， “印、押、證 ”應(yīng)當(dāng)落鎖入柜，妥善保管。第十九條 對現(xiàn)金收付、資金劃轉(zhuǎn)、賬戶資料變更、密碼更改、掛失、解掛等柜 臺業(yè)務(wù)，建立復(fù)核制度，確保交易的記錄完整和可追溯。柜臺人員的名章、操作密碼、 身份識別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行個(gè)人負(fù)責(zé)制，妥善保管，按章使用。第二十條 對現(xiàn)金、貴金屬、重要空白憑證和有價(jià)單證實(shí)行嚴(yán)格的核算和管理， 嚴(yán)格執(zhí)行入庫、 登記、

53、領(lǐng)用的手續(xù)， 定期盤點(diǎn)查庫， 正確、及時(shí)處理損益。第二十一條 建立會(huì)計(jì)、儲(chǔ)蓄事后監(jiān)督制度，配置專人負(fù)責(zé)事后監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù) 與監(jiān)督在空間與人員上的分離。第二十二條 注意審查客戶資金來源的真實(shí)性和合法性，提高對可疑交易的鑒別 能力，如發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)當(dāng)逐級上報(bào)，防止犯罪分子進(jìn)行洗錢活動(dòng)。第二十三條 嚴(yán)格執(zhí)行營業(yè)機(jī)構(gòu)重要崗位的請假、輪崗制度和離崗審計(jì)制度第四章 會(huì)計(jì)的內(nèi)部控制第二十四條 公司會(huì)計(jì)內(nèi)部控制的重點(diǎn)是實(shí)行會(huì)計(jì)工作的統(tǒng)一管理，嚴(yán)格執(zhí)行會(huì) 計(jì)制度和會(huì)計(jì)操作規(guī)程，運(yùn)用計(jì)算機(jī)技術(shù)實(shí)施會(huì)計(jì)內(nèi)部控制，確保會(huì)計(jì)信息的真實(shí)、完 整和合法，嚴(yán)禁設(shè)置賬外賬，嚴(yán)禁亂用會(huì)計(jì)科目，嚴(yán)禁編制和報(bào)送虛假會(huì)計(jì)信息。第二十

54、五條 公司依據(jù)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和國家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度，制訂并實(shí)施本公司 的會(huì)計(jì)規(guī)范和管理制度。第二十六條 公司確保會(huì)計(jì)工作的獨(dú)立性，確保會(huì)計(jì)部門、會(huì)計(jì)人員能夠依據(jù)國 家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度和本公司的會(huì)計(jì)規(guī)范獨(dú)立地辦理會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)，任何人不得授意、暗示、 指示、強(qiáng)令會(huì)計(jì)部門、會(huì)計(jì)人員違法或違規(guī)辦理會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)。對違法或違規(guī)的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)，會(huì)計(jì)部門、會(huì)計(jì)人員有權(quán)拒絕辦理，直至向公司董事 會(huì)報(bào)告，或者按照職權(quán)予以糾正。第二十七條 公司會(huì)計(jì)崗位設(shè)置實(shí)行責(zé)任分離、相互制約的原則，嚴(yán)禁一人兼任 非相容的崗位或獨(dú)自完成會(huì)計(jì)全過程的業(yè)務(wù)操作。第二十八條 公司明確會(huì)計(jì)部門、會(huì)計(jì)人員的權(quán)限，各級會(huì)計(jì)部門、會(huì)計(jì)人員在 各自的權(quán)限內(nèi)行事，凡

55、超越權(quán)限的，須經(jīng)授權(quán)后，方可辦理。第二十九條 公司對會(huì)計(jì)賬務(wù)處理的全過程實(shí)行監(jiān)督， 會(huì)計(jì)賬務(wù)做到賬賬、 賬據(jù)、 賬款、賬實(shí)、賬表和內(nèi)外賬的六相符。凡賬務(wù)核對不一致的，按照權(quán)限進(jìn)行糾正或報(bào)上一級處理。第三十條 公司對會(huì)計(jì)主管、 會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)人實(shí)行從業(yè)資格管理， 建立會(huì)計(jì)人員檔案。 會(huì)計(jì)主管、會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)人和會(huì)計(jì)人員具有與其崗位、職位相適應(yīng)的專業(yè)資格或技能。第三十一條 公司下級機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管的變動(dòng)經(jīng)上級機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)部門同意。會(huì)計(jì)人員 調(diào)動(dòng)工作或離職，與接管人員辦清交接手續(xù)，嚴(yán)格執(zhí)行交接程序。第三十二條 公司對會(huì)計(jì)人員實(shí)行強(qiáng)制休假制度，記帳、出納、計(jì)算機(jī)資料管理 等重要會(huì)計(jì)崗位人員和會(huì)計(jì)主管還定期輪換， 落實(shí)離崗

56、 （任）內(nèi)部審計(jì)制度。- 20 -第三十三條 公司實(shí)行會(huì)計(jì)差錯(cuò)責(zé)任人追究制度，發(fā)生重大會(huì)計(jì)差錯(cuò)、舞弊或案 件，除對直接責(zé)任人員追究責(zé)任外， 機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和分管會(huì)計(jì)的負(fù)責(zé)人也承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任第三十四條 公司做到會(huì)計(jì)記錄、賬務(wù)處理的合法、真實(shí)、完整和準(zhǔn)確，嚴(yán)禁偽造、變造會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿和其他會(huì)計(jì)資料，嚴(yán)禁提供虛假財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。第三十五條 公司建立規(guī)范的信息披露制度，按照規(guī)定及時(shí)、真實(shí)、完整地披露會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)信息，滿足股東、監(jiān)管部門和社會(huì)公眾對其信息的需求。第三十六條 公司完善會(huì)計(jì)檔案管理，嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)檔案查閱手續(xù)，防止會(huì)計(jì)檔 案被替換、更改、毀損、散失和泄密。第五章 計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的內(nèi)部控制第三十七條

57、 公司計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)內(nèi)部控制的重點(diǎn)是嚴(yán)格劃分計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)開 發(fā)部門、管理部門與應(yīng)用部門的職責(zé)，建立和健全計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防范的制度，確 保計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)設(shè)備、數(shù)據(jù)、系統(tǒng)運(yùn)行和系統(tǒng)環(huán)境的安全。第三十八條 公司明確計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)管理人員與操作人員的崗位職責(zé)，做到崗 位之間的相互制約，各崗位之間不得相互兼任。第三十九條 公司對計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的項(xiàng)目立項(xiàng)、開發(fā)、驗(yàn)收、運(yùn)行和維護(hù)整個(gè) 過程實(shí)施有效管理，開發(fā)環(huán)境與生產(chǎn)環(huán)境嚴(yán)格分離。技術(shù)部門與業(yè)務(wù)部門之間進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)， 確保系統(tǒng)的整體安全。第四十條 公司購買計(jì)算機(jī)軟、硬件設(shè)備，對供應(yīng)商的資格條件進(jìn)行嚴(yán)格審查， 在使用前進(jìn)行試用性安全測試，明確產(chǎn)品供應(yīng)商對產(chǎn)