農(nóng)村信用社現(xiàn)金調(diào)撥與解送操作規(guī)程

1、農(nóng)村信用社現(xiàn)金調(diào)撥與解送操作規(guī)程從x月x日起，我縣農(nóng)村信用社的現(xiàn)金（含重要空白憑證、有價單證、貴重物品等，下同）調(diào)撥與解送移交市保安公司，為規(guī)范操作、正常運行、安全高效，特制定本規(guī)程。一、管理機構(gòu)聯(lián)社成立現(xiàn)金調(diào)撥與解送領導小組。由xx任組長，xxx、xxx、xxx、xxx、xxx、為成員，負責現(xiàn)金計劃、現(xiàn)金管理及調(diào)撥解送工作的領導、組織、實施及協(xié)調(diào)工作。各網(wǎng)點負責人為現(xiàn)金管理第一責任人，主辦（管）會計為現(xiàn)金調(diào)撥管理員，負責審核本單位出納員現(xiàn)金計劃并上報及現(xiàn)金的管理工作。二、調(diào)撥解送范圍調(diào)撥解送范圍為：聯(lián)社營業(yè)部中心金庫（以下稱聯(lián)社金庫）至xx個營業(yè)網(wǎng)點（各信用社、分社）、市人民銀行、其他商業(yè)銀

2、行及相關單位間業(yè)務往來的現(xiàn)金、有價證券、重要憑證、重要物品等的調(diào)撥、押運與護送工作。三、基本原則1、現(xiàn)金調(diào)撥解送業(yè)務，保安公司只負責押運、守衛(wèi)，不接觸款箱和現(xiàn)金及物品。2臺專用運鈔車(車號為、和，如有調(diào)整以書面通知為準)； 駕駛員、押運員由保安公司派出，隨車解款員由聯(lián)社派出，解款員編制隸屬聯(lián)社營業(yè)部，解款員休假時，聯(lián)社保衛(wèi)部專職保衛(wèi)人員固定代班，雙休日（法定假日）輪流出車（或在聯(lián)社待命），其余休假時間由保衛(wèi)部與營業(yè)部協(xié)調(diào)安排。運鈔車車箱門和內(nèi)保險柜門鑰匙由解款專門保管（下班后入庫保管、不得攜帶回家），休假輪換由保衛(wèi)部、營業(yè)部主任監(jiān)交，備用鑰匙密封后交聯(lián)社主管領導保存。2、現(xiàn)金調(diào)撥錢箱應特制專用

3、，牢固可靠。分封包箱和解送箱兩種。封包箱每天清早從聯(lián)社金庫送至各有關網(wǎng)點，下午下班從各網(wǎng)點接回聯(lián)社金庫，此類箱由網(wǎng)點業(yè)務人員按照雙人管理的原則，掛雙鎖，下班時將鑰匙孔貼好封簽，聯(lián)社管庫員收到封包后檢查封簽，網(wǎng)點業(yè)務員接到封包后檢查封簽；解送箱實行聯(lián)社金庫管庫員、網(wǎng)點出納員和隨車解款員三邊負責制，掛雙鎖，現(xiàn)金裝箱后貼好封簽，管庫員收到后檢查封簽。3、封包箱嚴格遵守款箱交接制度，每日營業(yè)終了除柜員鎖好款箱外，會計或復核員對每個款箱加鎖并貼好封簽），實行雙人雙鎖管理。4、人民銀行、聯(lián)社金庫、營業(yè)網(wǎng)點辦理現(xiàn)金調(diào)撥解送業(yè)務時，必須堅持在電視監(jiān)控下裝開箱、落鎖、交接、清點現(xiàn)金。三、押運操作：1、押運員設甲

4、、乙崗位，甲為車長。其分工、管理及操作規(guī)程按 執(zhí)行（見附件）。2、款箱出庫時，解款員必須檢查款箱封簽。3、裝車完畢后，解款員鎖定車廂內(nèi)保險門和車廂裝卸門，上車后坐在駕駛室后排。甲、乙交替掩護上車，甲坐在副駕駛位置，乙坐在駕駛室后排靠門的位置。在本規(guī)程確定運送范圍的任一地點解送完畢后也按此規(guī)程上車。4、駕駛員應遵守交通規(guī)則，嚴禁隨意改變行車路線或中途停車，嚴禁搭乘解款員、押運員以外的人員和非押運品，聯(lián)社專職保衛(wèi)人員隨車檢查，須持聯(lián)社主管領導簽具的介紹信，上車前告知車長，不得攜帶武器，坐解款員左側(cè)。5、到營業(yè)網(wǎng)點解送款箱或款項，有院落的應入院停車，沒有院落的，運鈔車應最大限度地靠近網(wǎng)點，選擇有利警

5、戒的位置停車。車輛不熄火，駕駛員不下車，并負責停車期間的報警和通訊聯(lián)絡工作。6、到網(wǎng)點停車時，押運員應仔細觀察周圍環(huán)境，確認無可疑情況后，乙開門先下車，選擇有利于相互掩護、警戒和安全的位置進行警戒；甲后下車，背對車廂守衛(wèi)裝卸門。乙負責護送解款員及網(wǎng)點接款員進入營業(yè)間柜臺內(nèi)辦理交接，交接期間乙守衛(wèi)在營業(yè)室門外側(cè)（視線應盡可能同時兼顧營業(yè)廳和甲）。交接完畢，營業(yè)人員鎖定通勤門后，乙和解款員方可共同返回。四、款箱交接操作：（一）聯(lián)社金庫早上發(fā)款箱和網(wǎng)點接款箱：1、其操作流程是：聯(lián)社管庫員從營業(yè)間進入庫房，將封包運至交接室鎖好金庫后等候；解款員從后門進入交接室，清點封包、檢查封簽；此時駕駛員啟動運鈔車

6、，待一切狀況正常后,坐在車內(nèi)觀察聯(lián)社院內(nèi)情況（聯(lián)社門衛(wèi)必須關閉大門并落鎖）,押運人員乙進入營業(yè)部后的鐵柵門，甲持槍站在鐵門外背對鐵門守衛(wèi)車廂裝卸門，解款員從金庫領取款箱出交接室,由乙護衛(wèi)裝車，裝車完畢后，解款員在移接交登記簿上簽字。先裝號車，后裝號車，規(guī)程相同。槍.2、運鈔車到達營業(yè)網(wǎng)點后，網(wǎng)點人員嚴格執(zhí)行四看一核，即：看是否為正常的接送時間；看是否為保安公司專用的頭寸車（聯(lián)社預先書面告知車號）；看是否有持防暴槍的護衛(wèi)人員（聯(lián)社預先書面告知且留有相片）；看是否有營業(yè)部的一名持證上崗的專職解款員；核實解款員的解款證、編號、相片是否相符（解款員的解款證有編號、相片、簽字式樣，經(jīng)過塑后張貼在聯(lián)社交接

7、室和各營業(yè)網(wǎng)點柜臺內(nèi)），試運行期間由聯(lián)社專職保衛(wèi)人員陪同。核對無誤后，解款員開啟鈔箱門提取款箱進入營業(yè)廳柜臺內(nèi)，當班柜員檢查款箱及款箱鎖、封簽完好無損后，與解款員在電視監(jiān)控下辦理交接，登記款箱交接登記簿。若款箱出現(xiàn)破損或鎖具脫落等情況，應保持原狀，立即通知聯(lián)社營業(yè)部和保安公司，等候處理。（二）下午接款箱和網(wǎng)點送款箱：1、運鈔車到達之前，網(wǎng)點人員須在電視監(jiān)控下將現(xiàn)金裝箱、落鎖，等候運鈔車到來。2、運鈔車到達網(wǎng)點，網(wǎng)點人員經(jīng)四看一核，解款員進入營業(yè)廳與網(wǎng)點人員在電視監(jiān)控下辦理交接，登記款箱交接登記簿。3、運鈔車回到聯(lián)社金庫，聯(lián)社門衛(wèi)必須關閉大門并落鎖，護衛(wèi)人員按裝車規(guī)程操作，管庫員檢查款箱及封簽、

8、封包完好無損后，與解款員辦理交接，登記款箱交接登記簿。五、現(xiàn)金調(diào)撥現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務采用各營業(yè)網(wǎng)點直接與聯(lián)社營業(yè)部以及聯(lián)社營業(yè)部與人民銀行現(xiàn)金往來程序。頭寸調(diào)撥時調(diào)出調(diào)入單位（營業(yè)部、網(wǎng)點）應在當日下班前上報次日調(diào)撥計劃（最遲不得超過當日8時30分），調(diào)出單位對每筆調(diào)出現(xiàn)金進行跟蹤，及時查詢2323上存聯(lián)社款項余額，不得有現(xiàn)金未達款項，發(fā)現(xiàn)未在規(guī)定時間完成解送任務的須及時報告聯(lián)社領導，確認異常情況可直接向公安部門報案。1、領現(xiàn)業(yè)務：運鈔車到達調(diào)入網(wǎng)點后，網(wǎng)點人員按照操作要求查驗、交接，在電視監(jiān)控下清點現(xiàn)金無誤后，開具現(xiàn)金支票交解款員；解款員審核現(xiàn)金支票無誤后和押運員按規(guī)定上車。2、繳現(xiàn)業(yè)務：網(wǎng)點人員

9、按操作要求查驗后，與解款員在電視監(jiān)控下進行交接。解款員清點現(xiàn)金與網(wǎng)點開具的現(xiàn)金繳款單無誤后，裝箱、落鎖。交接完成后，解款員和押運員按規(guī)定上車。聯(lián)社營業(yè)部接到錢箱后，管庫員與解款員按操作要求辦理交接，在電視監(jiān)控下清點錢款，與解款員帶回的現(xiàn)金繳款單核對無誤后，完成交接。到人民銀行上解現(xiàn)金和調(diào)入現(xiàn)金時，均由聯(lián)社營業(yè)部解款員按照現(xiàn)金交接程序辦理好相關的交接。不論上下解送，均須登記交接登記簿和非營業(yè)人員進入營業(yè)間登記簿。六、其它：1、網(wǎng)點款箱交接數(shù)量變化時（如節(jié)假日前后增減），網(wǎng)點負責人必須提前三天上報到聯(lián)社保衛(wèi)部，由保衛(wèi)部同保安公司協(xié)商處理。2、各分社在聯(lián)社營業(yè)部開設結(jié)算戶，確保足夠余額，此戶借方只能

10、用于綜合業(yè)務系統(tǒng)機構(gòu)清算、現(xiàn)金下解和存入主社，不得用于其他任何用途；此戶按分社存款余額23%核定最高限額；營業(yè)部、信用社和分社的帳務核對按聯(lián)社2006 號文件和2007 號文件執(zhí)行。3、為確?，F(xiàn)金解送業(yè)務的有序進行，聯(lián)社確定按線路輪換解送，確定二區(qū)三線制。將城區(qū)（近郊）封包解送分為二區(qū)。 1號運鈔車，負責xx、xxx等5個點的早晚封包解送， 2號運鈔車負責xx、xxx等4個點的早晚封包解送。三線：將此外的所有網(wǎng)點的解送分為三條線路。第一線為xx片網(wǎng)點， 1號運鈔車，原則上在星期1、3、5出車，接送封包網(wǎng)點白天的解送由其負責；第二線為xx網(wǎng)點，星期1、3、5， 2號運鈔車；第三線為xxxx公路沿線網(wǎng)點， 2號運鈔車，星期2、4、6。特殊情況經(jīng)聯(lián)社領導批準，由聯(lián)社保衛(wèi)部與保安公司協(xié)商一致同意后，方可變更或臨時調(diào)整。4、各網(wǎng)點保持合理的現(xiàn)金庫存，既要盡量減少資金占壓，又要確保正常營業(yè)，嚴格遵守大額現(xiàn)金供應的報批報備制度。5、聯(lián)社中心金