基金從業(yè)基金法律法規(guī)復(fù)習(xí)題集第3726篇

1、2019 年國(guó)家基金從業(yè)基金法律法規(guī)職業(yè)資格考前練習(xí) 一、單選題 1.( )應(yīng)當(dāng)貫穿于公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的始終。 A、授權(quán)控制 B、審批控制 C、風(fēng)險(xiǎn)控制 D、業(yè)務(wù)控制 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 25 章第 2 節(jié)內(nèi)部控制的基本要素 【答案】：A 【解析】： 基金管理人可以通過(guò)授權(quán)控制來(lái)控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作。授權(quán)控制應(yīng)當(dāng)貫穿于公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的始終。知識(shí)點(diǎn)：內(nèi)部控制的基本要素 2.在基金宣傳推介材料中，不符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是( )。 A、登載基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，基金合同生效 10 年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近 10 個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī) B、基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告

2、 C、根據(jù)以往該基金的表現(xiàn)，預(yù)計(jì)該基金經(jīng)理能夠戰(zhàn)勝比較基準(zhǔn) 3 個(gè)百分點(diǎn) D、按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 22 章第 2 節(jié)宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范和其他規(guī)范 【答案】：C 【解析】： 基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書相符，不得有預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)等情形。 知識(shí)點(diǎn)：宣傳推介材料的業(yè)績(jī)登載規(guī)范 3.基金宣傳推介材料所指的廣告是( )。 A、戶外廣告 B、報(bào)眼及報(bào)花廣告 C、公共網(wǎng)站鏈接廣告 、以上都是 D點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 22 章第 2 節(jié)宣傳推介材料的范圍和報(bào)備流程 【答案】：D

3、 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：理解宣傳推介材料的范圍和報(bào)備流程； 宣傳推介材料的范圍： 基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或證券投資基金銷售管理辦法 規(guī)定， 者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括以下幾類： 公開出版資料。(1) 宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告(2) 等面向公眾的宣傳資料。 海報(bào)、戶外廣告。(3) 電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。 (4) (5)通過(guò)報(bào)眼及報(bào)花廣) 資產(chǎn)管理行業(yè)的功能描述有錯(cuò)誤的是資產(chǎn)管理行業(yè)的功能描述有錯(cuò)誤的是 4.( 、資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效

4、配置資源，使有限的資源配置到有效率的產(chǎn) A 品和服務(wù)部門，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。 、通過(guò)資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的 B 并提供決策的最佳執(zhí)行服微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，宏觀、 務(wù)，使投資融資更加便利。 、資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使 C 資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來(lái)。 、資產(chǎn)管理行業(yè)不能對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理的定價(jià)，阻礙金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，提高交 D 易成本。 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 1 章第 2 節(jié)資產(chǎn)管理行業(yè) 【答案】：D 【解析】： 正確的表述

5、應(yīng)為資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理的定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。 知識(shí)點(diǎn)：資產(chǎn)管理行業(yè)的功能 5.基金募集一般經(jīng)過(guò)下列步驟( )。 申請(qǐng) 注冊(cè) 發(fā)售 基金合同生效 A、 B、 C、 D、 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 16 章第 1 節(jié)基金募集的程序 【答案】：D 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：掌握基金募集的概念與程序； 基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟。 6.合規(guī)是指基金公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為，符合下列( ) 規(guī)定。 法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件 行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則 公司內(nèi)部規(guī)章制度

6、行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則 、A 、B C、 D、 點(diǎn)擊展開答案與解析 合規(guī)管理的含義節(jié)第章：第【知識(shí)點(diǎn)】261D ：【答案】 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：掌握合規(guī)管理的基本概念： 基金管理人的合規(guī)管理可以定義為“對(duì)基金管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及公眾投資者的基本需求等行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、檢查、通報(bào)、評(píng)估、處置的管理活動(dòng)” 。 上述相關(guān)規(guī)則包括：立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則；基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等；公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德。 7.7.基金管理人應(yīng)當(dāng)

7、在基金管理人應(yīng)當(dāng)在( ( ) )的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。 A、每個(gè)月 B、每季度 C、每半年 D、每年 點(diǎn)擊展開答案與解析點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 22 章第 3 節(jié)基金銷售費(fèi)用具體規(guī)范 【答案】：B 【解析】： 基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。 8.8.以下不屬于基金公司信息披露基本原則的是以下不屬于基金公司信息披露基本原則的是( ( ) )。

8、 A、便利性 B、完整性 C、及時(shí)性 D、真實(shí)性 點(diǎn)擊展開答案與解析點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 20 章第 1 節(jié)基金信息披露的原則和制度體系 【答案】：A 【解析】： 信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上：在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。 9.9.我國(guó)證券投資基金的萌芽期是指我國(guó)證券投資基金的萌芽期是指( ( ) )。 A、19851997 年 B、19982002 年 C、20032007 年 D、20082014 年 點(diǎn)擊展開答案與解析點(diǎn)擊展開答案與解析

9、【知識(shí)點(diǎn)】：第 2 章第 5 節(jié)我國(guó)證券投資基金發(fā)展的五個(gè)階段 【答案】：A 【解析】： 我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程有：萌芽和早期發(fā)展時(shí)期(19851997 年)；試點(diǎn)發(fā)展階段(19982002 年)；行業(yè)快速發(fā)展階段(20032007 年)；行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段(20082014 年)；防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段(2015 年至今)。 10.10.基金銷售管理的重要內(nèi)容與基礎(chǔ)的是基金銷售管理的重要內(nèi)容與基礎(chǔ)的是( ( ) )。 A、基金客戶服務(wù)內(nèi)容 B、基金客戶檔案管理 C、基金客戶投訴處理 D、基金客戶跟蹤評(píng)價(jià) 點(diǎn)擊展開答案與解析點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 23 章第 2 節(jié)基

10、金客戶檔案管理與保密 【答案】：B 【解析】： 基金客戶檔案管理是基金銷售管理的重要內(nèi)容與基礎(chǔ)，而不能僅僅把它理解為客戶資料的收集、整理和存檔。建立完善的客戶檔案管理系統(tǒng)和規(guī)程以及保密制度，對(duì)于提高營(yíng)銷效率、擴(kuò)大市場(chǎng)占有率以及與客戶建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的業(yè)務(wù)聯(lián)系具有重要的意義。 知識(shí)點(diǎn)：基金客戶檔案管理與保密 11.11.普通投資者和專業(yè)投資者相互轉(zhuǎn)換需要通過(guò)普通投資者和專業(yè)投資者相互轉(zhuǎn)換需要通過(guò)( ( ) )形式告知基金銷售機(jī)構(gòu)。形式告知基金銷售機(jī)構(gòu)。 A、口頭 B、書面 C、電話 D、網(wǎng)絡(luò) 點(diǎn)擊展開答案與解析點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 22 章第 4 節(jié)普通投資者和專業(yè)投資者 B ：【答案

11、】 【解析】： 普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。符合條件的專業(yè)投資者，可以書面告知基金銷售機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其履行相應(yīng)的適當(dāng)性義務(wù)。符合條件的普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化。 知識(shí)點(diǎn)：普通投資者和專業(yè)投資者 12.12.資本市場(chǎng)是指以期限在資本市場(chǎng)是指以期限在( ( ) )以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的市場(chǎng)。以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的市場(chǎng)。 A、半年 B、一年 C、三年 D、五年 點(diǎn)擊展開答案與解析點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 1 章第 1 節(jié)金融市場(chǎng)的分類 【答案】：B 【解

12、析】： 知識(shí)點(diǎn)：理解金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系、金融市場(chǎng)的分類和構(gòu)成要素； 資本市場(chǎng)又稱長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，是指以期限在一年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的市場(chǎng)。 13.13.金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)性質(zhì)決定了其金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)性質(zhì)決定了其( ( ) )經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)。經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)。 A、高流動(dòng) B、低風(fēng)險(xiǎn) C、低收益 D、高負(fù)債 點(diǎn)擊展開答案與解析點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 1 章第 1 節(jié)金融市場(chǎng)的監(jiān)管 【答案】：D 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：理解金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系、金融市場(chǎng)的分類和構(gòu)成要素； 金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)性質(zhì)決定了其高負(fù)債經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)。金融發(fā)展是建立在集體信心基礎(chǔ)上的，如

13、果市場(chǎng)信心崩潰，金融機(jī)構(gòu)是脆弱的。 14.14.當(dāng)基金宣傳推介材料出現(xiàn)違規(guī)情形時(shí)，對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司高級(jí)管理人員的行政監(jiān)管當(dāng)基金宣傳推介材料出現(xiàn)違規(guī)情形時(shí)，對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司高級(jí)管理人員的行政監(jiān)管處罰措施不包括處罰措施不包括( ( ) )。 A、監(jiān)管談話 B、出具警示函 、拘留 CD、暫停履行職務(wù) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 22 章第 2 節(jié)宣傳推介材料違規(guī)情形和監(jiān)管處罰 【答案】：C 【解析】： 當(dāng)基金宣傳推介材料出現(xiàn)違規(guī)情形時(shí)，對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠(chéng)信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相

14、關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。 15.誠(chéng)實(shí)守信就是真誠(chéng)老實(shí)、誠(chéng)實(shí)守信就是真誠(chéng)老實(shí)、表里如一、言而有信。下列關(guān)于誠(chéng)實(shí)守信的基本要求的表述中，錯(cuò)下列關(guān)于誠(chéng)實(shí)守信的基本要求的表述中，錯(cuò)誤的是誤的是( )。 A、在宣傳銷售基金產(chǎn)品時(shí)，基金從業(yè)人員應(yīng)正確向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得作出不當(dāng)承諾 B、證券投資基金活動(dòng)應(yīng)遵循公平、公開、公正的原則，不得進(jìn)行內(nèi)幕交易 C、基金業(yè)是個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的行業(yè)，基金從業(yè)人員應(yīng)為了公司排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手 D、基金從業(yè)人員不得利用資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)等誤導(dǎo)和干擾市場(chǎng) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 5 章第 2 節(jié)誠(chéng)實(shí)守信 【答案】：C 【解析】： 誠(chéng)實(shí)

15、守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平，低于基金銷售成本銷售基金。故 C 項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。 16.道德的特征不包括道德的特征不包括( )。 A、道德具有差異性 B、道德具有繼承性 C、道德具有約束性 D、道德具有抽象性 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 5 章第 1 節(jié)道德 【答案】：D 【解析】： 道德的特征包括道德具有差異性、繼承性、約束性和具體性。 17.關(guān)于基金的推介材料表述正確的是關(guān)于基金的推介材料表述正確的是( )。 A、避險(xiǎn)策略基金能保證本金安全 、股東不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作 BC、貨幣基金等同于銀行存款 D、避險(xiǎn)策略基金不存

16、在本金損失 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 22 章第 2 節(jié)宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范和其他規(guī)范 【答案】：B 【解析】： 基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。基金宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)當(dāng)提示基金投資人，購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。避險(xiǎn)策略基金應(yīng)充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)說(shuō)明引入保障機(jī)制并不必然確保投資者投資本金的安全，持有人在極端情況下仍存在本金損失，清晰易懂地說(shuō)明保障機(jī)制的具體安排，并舉例說(shuō)明可能

17、存在本金損失的極端情形。避險(xiǎn)策略基金應(yīng) 18.全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)不包括全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)不包括( )。 A、美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展緩慢 B、開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品 C、基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出 D、基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 2 章第 4 節(jié)全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn) 【答案】：A 【解析】： A 項(xiàng)表述錯(cuò)誤。全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)包括美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛；開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品；基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出；基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化；ETF 等被

18、動(dòng)基金規(guī)模迅速擴(kuò)大；另類投資基金興起。 19.理財(cái)指的是對(duì)理財(cái)指的是對(duì)( )進(jìn)行管理。 A、現(xiàn)金 B、儲(chǔ)蓄 C、投資 D、財(cái)務(wù) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 1 章第 1 節(jié)金融與居民理財(cái) 【答案】：D ：【解析】 知識(shí)點(diǎn)：理解金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系、金融市場(chǎng)的分類和構(gòu)成要素； 理財(cái)，指的是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值為目的。 20.20.按交易性質(zhì)，金融市場(chǎng)分為按交易性質(zhì)，金融市場(chǎng)分為( ( )發(fā)行市場(chǎng)發(fā)行市場(chǎng)場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)流通市場(chǎng)流通市場(chǎng)場(chǎng)外市場(chǎng)場(chǎng)外市場(chǎng) A、 B、 C、 D、 點(diǎn)擊展開答案與解析點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 1 章第 1 節(jié)金融市場(chǎng)的

19、分類 【答案】：B 【解析】： 按交易性質(zhì)金融市場(chǎng)分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。 知識(shí)點(diǎn)：金融資產(chǎn)的分類 21.21.客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)則不包括客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)則不包括( ( ) )。 A、不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù) B、不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送 C、基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾 D、不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額 點(diǎn)擊展開答案與解析點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 5 章第 2 節(jié)誠(chéng)實(shí)守信 【答案】：C 【解析】： C 項(xiàng)“基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出

20、投資不受損失或保證最低收益的承諾”屬于誠(chéng)實(shí)守信的基本要求的內(nèi)容。 22.22.下列關(guān)于基金從業(yè)人員對(duì)于內(nèi)幕交易的行為規(guī)范中，說(shuō)法正確的有下列關(guān)于基金從業(yè)人員對(duì)于內(nèi)幕交易的行為規(guī)范中，說(shuō)法正確的有( ( ) )。 不得暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng) 不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息從事交易活動(dòng) 自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益 不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開信息不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開信息 A、 B、 C、 D、 點(diǎn)擊展開答案與解析點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 5 章第 2 節(jié)誠(chéng)實(shí)守信 【答案】

21、：B 【解析】： (項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤)基金從業(yè)人員不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益，不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息從事交易活動(dòng)，不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開信息，或明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng)。 知識(shí)點(diǎn)：掌握誠(chéng)實(shí)守信的含義及基本要求： 23.(23.( ) )是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。 A、獨(dú)立性原則 B、全面性原則 C、審慎性原則 D、連貫性原則 點(diǎn)擊展開答案與解析點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 26 章第 1 節(jié)合規(guī)管理的意義 【答案】：A 【解析】： 獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，以真正起到牽制制約的作用，是合規(guī)管

22、理的關(guān)鍵性原則。 知識(shí)點(diǎn)：合規(guī)管理的意義 24.24.基金的宣傳推介材料推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)( ( ) )。 A、充分說(shuō)明保本基金與銀行存款的一致性 B、充分說(shuō)明基金經(jīng)理的過(guò)往業(yè)績(jī) C、充分說(shuō)明保本基金的收益率 D、充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn) 點(diǎn)擊展開答案與解析點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 22 章第 2 節(jié)宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范和其他規(guī)范 【答案】：D 【解析】： 基金宣傳材料中推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，并說(shuō)明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。 25.25.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包

23、括( ( ) )。 A、基金份額的募集與客戶服務(wù) B、基金的銷售與基金投資 、基金份額的注冊(cè)登記 CD、基金份額的募集與運(yùn)作管理 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 2 章第 2 節(jié)證券投資基金的參與主體和運(yùn)作關(guān)系 【答案】：C 【解析】： 基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資者的基金賬戶。負(fù)責(zé)基金份額的登記?；鸾灰状_認(rèn)。代理發(fā)放紅利。建立并保管基金份額持有人名冊(cè)。法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。 26.行政監(jiān)管的特征不包括行政監(jiān)管的特征不包括( )。 A、監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性 B、監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性 C、監(jiān)管活動(dòng)具有自覺性 D、監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性 點(diǎn)擊展開答案與解

24、析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 4 章第 1 節(jié)基金監(jiān)管的概念和特征 【答案】：C 【解析】： 行政監(jiān)管較之基金行業(yè)自律：基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有以下特征：監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性；監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性；監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性；監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。 27.按照按照( )劃分，金融市場(chǎng)分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。劃分，金融市場(chǎng)分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。 A、交易工具的種類 B、交易工具的期限 C、交易標(biāo)的物 D、交割期限 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 1 章第 1 節(jié)金融市場(chǎng)的分類 【答案】：D 【解析】： 按照交易工具的期限劃分，金融市場(chǎng)分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)；按照交易標(biāo)的物劃分。

25、金融市場(chǎng)分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等；按照交割期限劃分，金融市場(chǎng)分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。 28.私募基金相關(guān)資料保存期限自基金清算終止之日起不得少于私募基金相關(guān)資料保存期限自基金清算終止之日起不得少于( ) 年 5、AB、10 年 C、15 年 D、20 年 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 4 章第 5 節(jié)對(duì)非公開募集基金運(yùn)作的監(jiān)管 【答案】：B 【解析】： 私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10 年。 知識(shí)點(diǎn)：非公開募集基金運(yùn)作的

26、監(jiān)管 29.指數(shù)指數(shù) ETF 具有具有( )等特點(diǎn)，近年來(lái)規(guī)模增長(zhǎng)迅速。等特點(diǎn)，近年來(lái)規(guī)模增長(zhǎng)迅速。 較好地跟蹤指數(shù)較好地跟蹤指數(shù) 投資操作透明投資操作透明 管理費(fèi)率低管理費(fèi)率低 交易方便交易方便 A、 B、 C、 D、 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 2 章第 4 節(jié)全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn) 【答案】：D 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：了解證券投資基金的起源、發(fā)展歷程、發(fā)展趨勢(shì)與特點(diǎn)； 指數(shù)型 ETF 具有能較好地跟蹤指數(shù)、投資操作透明、管理費(fèi)率低、交易方便等特點(diǎn)，近年來(lái)規(guī)模增長(zhǎng)迅速。 30.下列不屬于下列不屬于 QDII 基金認(rèn)購(gòu)程序的是基金認(rèn)購(gòu)程序的是( ) A、開戶 B、認(rèn)購(gòu) C、確認(rèn) D

27、、登記 點(diǎn)擊展開答案與解析 基金份額的認(rèn)購(gòu)QDII 節(jié) 1 第章 16：第【知識(shí)點(diǎn)】 【答案】：D 【解析】： QDII 基金份額的認(rèn)購(gòu)程序與一般開放式基金基本相同，主要包括開戶、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)三個(gè)步驟。 知識(shí)點(diǎn)：基金的認(rèn)購(gòu) 31.31.開放式基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式為開放式基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式為( ( ) )。 A、認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)利息)凈認(rèn)購(gòu)金額 B、認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)凈認(rèn)購(gòu)金額 C、認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)利息)基金份額面值 D、認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)基金份額面值 點(diǎn)擊展開答案與解析點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 16 章第 1 節(jié)開放式基金的

28、認(rèn)購(gòu) 【答案】：D 【解析】： 根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取，相應(yīng)的基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式為：認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)基金份額面值。 32.32.美國(guó)銀行資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)通過(guò)獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供美國(guó)銀行資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)通過(guò)獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供( ( ) )等等服務(wù)。服務(wù)。 投資基金投資基金 財(cái)富管理財(cái)富管理 信托服務(wù)信托服務(wù) 退休產(chǎn)品退休產(chǎn)品 A、 B、 C、 D、 點(diǎn)擊展開答案與解析點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 1 章第 2 節(jié)資產(chǎn)管理行業(yè) 【答案】：C 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：理解資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)

29、管理行業(yè)的功能； 從公司層面來(lái)看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險(xiǎn)公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類。銀行通過(guò)獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。 原則，原則，) ) ( ( 運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，應(yīng)當(dāng)遵循運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，應(yīng)當(dāng)遵循 33.33.防范利益沖突。 A、貨銀對(duì)付 B、共同對(duì)手方 C、基金管理人利益優(yōu)先 D、基金份額持有人利益優(yōu)先 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 4 章第 3 節(jié)對(duì)基金管理人的監(jiān)管 【答案】：D 【解析】： 運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基

30、金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)該遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，符合國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，并且履行信息披露義務(wù)。 34.投資基金按照法律形式可以分為( )等形式。 契約型 公司型 無(wú)限合伙型 有限合伙型 A、 B、 C、 D、 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 1 章第 4 節(jié)投資基金的主要類別 【答案】：D 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：理解證券投資基金與其他金融工具的比較； 此外，投資基金按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式 35.金融資產(chǎn)分為( ) 貨幣類金融

31、資產(chǎn) 股權(quán)類金融資產(chǎn) 債券類金融資產(chǎn) 債權(quán)類金融資產(chǎn) A、 B、 C、 、D點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 1 章第 2 節(jié)金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理 【答案】：C 【解析】： (教材上冊(cè) P11)金融資產(chǎn)分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)。債券類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。 知識(shí)點(diǎn)：金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理 36.另類投資基金不可以投資于( )。 A、房地產(chǎn) B、大宗商品 C、證券化資產(chǎn) D、債券 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 1 章第 4 節(jié)投資基金的主要類別 【答案】：D 【解析】： 另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。 37.持有( )以上基金份額的基金份額持有人可以自行要求召開持有人大會(huì)。 A、5% B、10% C、20% D、25% 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 20 章第 2 節(jié)基金份額持有人的信息披露義務(wù) 【答案】：B 【解析】： 根據(jù)證券投資基金法 ，當(dāng)代表基金份額 10%以