外匯管理條例以及其含義-條據(jù)書信

1、外匯管理條例以及其含義-條據(jù)書信 外匯管理法又稱外匯管制，一般是指一個國家為了維持國際收支平衡和匯價水平的穩(wěn)定，對外匯買賣和國際結(jié)算實行限制性的政策。外匯管理法是調(diào)整外管理過程中產(chǎn)生的_關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。對于外匯，確定有許多疑問，那么今日我就給大家收集整理一些相關(guān)資料，供大家參考吧啊! 什么叫外匯 外匯的概念，外匯具有動態(tài)和靜態(tài)兩方面的含義。動態(tài)意義的外匯是國際匯兌的簡稱，即將一國貨幣換成另一國貨幣，以便清償國際間的債權(quán)債務(wù)的活動;靜態(tài)意義的外匯是指以外幣表示的用于國際結(jié)算的支付手段。 國際貨幣基金組織對外匯的概念作了靜態(tài)說明：外匯是貨幣行政當局(_銀行、貨幣機構(gòu)、外匯平準基金及財政部)以

2、銀行存款、財政部庫券、長短期政府證券等形式所保有的、在國際收支逆差時可以用法的債權(quán)。我國外匯管理條例也是從靜態(tài)意義來界定外匯的，其第3條規(guī)定，外匯是指下列以外幣表示的可以用作國際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)： (1)外國貨幣，包括紙幣、鑄幣; (2)外幣支付憑證，包括票據(jù)、銀行存款憑證、郵政儲蓄憑證等; (3)外幣有價證券，包括政府債券、公司債券、股票等; (4)格外提款權(quán)、歐洲貨幣單位; (5)其他外匯資產(chǎn)。 目前，世界各國都實行外匯管理，但在管理的程度上有所不同，約可分為三種類型：一種是實行比較全面的外匯管理，即對常常項目和資本項目都實行管制，這類國家通常經(jīng)濟比較落后，外匯資金短缺，市場機制不發(fā)達

3、，盼望通過集中安排和用法外匯來達到促進經(jīng)濟的目的;其次種是實行部格外匯管制，。即對常常項目的外匯交易不實行或基本不實行外匯管制，但對資本項目的外匯交易則進行肯定的限制;第三種是基本不實行外匯管制，即對常常項目和資本項目的外匯交易不實行普遍和常常性的限制。 我國目前的外匯管理體制基本上屬于部格外匯管制。表現(xiàn)為：(1)對常常項目實行可兌換，對資本項目實行比較嚴格的管制;(2)對金融機構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)實行監(jiān)督管理;(3)禁止外幣在境內(nèi)計價流通;(4)對保稅區(qū)和邊疆地區(qū)實行有區(qū)分的外匯管理。我國外匯管理體制改革的總目標是在常常項目可兌換的基礎(chǔ)上，制造條件，逐步放開，推動資本項目可兌換，進而實現(xiàn)人民幣的完全

4、可兌換。 中華人民共和國外匯管理條例 第一章總則 第一條為了加強外匯管理，促進國際收支平衡，促進國民經(jīng)濟健康進展，制定本條例。 其次條國務(wù)院外匯管理部門及其分支機構(gòu)(以下統(tǒng)稱外匯管理機關(guān))依法履行外匯管理職責，負責本條例的實施。 第三條本條例所稱外匯，是指下列以外幣表示的可以用作國際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)： (一)外幣現(xiàn)鈔，包括紙幣、鑄幣; (二)外幣支付憑證或者支付工具，包括票據(jù)、銀行存款憑證、銀行卡等; (三)外幣有價證券，包括債券、股票等; (四)格外提款權(quán); (五)其他外匯資產(chǎn)。 第四條境內(nèi)機構(gòu)、境內(nèi)個人的外匯收支或者外匯經(jīng)營活動，以及境外機構(gòu)、境外個人在境內(nèi)的外匯收支或者外匯經(jīng)營活動，

5、適用本條例。 第五條國家對常常性國際支付和轉(zhuǎn)移不予限制。 第六條國家實行國際收支統(tǒng)計申報制度。 國務(wù)院外匯管理部門應(yīng)當對國際收支進行統(tǒng)計、監(jiān)測，定期公布國際收支狀況。 第七條經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)國務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定為客戶開立外匯賬戶，并通過外匯賬戶辦理外匯業(yè)務(wù)。 經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)應(yīng)當依法向外匯管理機關(guān)報送客戶的外匯收支及賬戶變動狀況。 第八條中華人民共和國境內(nèi)禁止外幣流通，并不得以外幣計價結(jié)算，但國家另有規(guī)定的除外。 第九條境內(nèi)機構(gòu)、境內(nèi)個人的外匯收入可以調(diào)回境內(nèi)或者存放境外;調(diào)回境內(nèi)或者存放境外的條件、期限等，由國務(wù)院外匯管理部門依據(jù)國際收支狀況和外匯管理的需要作出規(guī)定。

6、 第十條國務(wù)院外匯管理部門依法持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備，遵循平安、流淌、增值的原則。 第十一條國際收支消失或者可能消失嚴峻失衡，以及國民經(jīng)濟消失或者可能消失嚴峻危機時，國家可以對國際收支實行必要的保障、掌握等措施。 其次章常常項目外匯管理 第十二條常常項目外匯收支應(yīng)當具有真實、合法的交易基礎(chǔ)。經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)國務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定，對交易單證的真實性及其與外匯收支的全都性進行合理審查。 外匯管理機關(guān)有權(quán)對前款規(guī)定事項進行監(jiān)督檢查。 第_條常常項目外匯收入，可以根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定保留或者賣給經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)。 第十四條常常項目外匯支出，應(yīng)當根據(jù)國務(wù)院外匯管理部

7、門關(guān)于付匯與購匯的管理規(guī)定，憑有效單證以自有外匯支付或者向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)購匯支付。 第十五條攜帶、申報外幣現(xiàn)鈔出入境的限額，由國務(wù)院外匯管理部門規(guī)定。 第三章資本項目外匯管理 第十六條境外機構(gòu)、境外個人在境內(nèi)挺直投資，經(jīng)有關(guān)主管部門批準后，應(yīng)當?shù)酵鈪R管理機關(guān)辦理登記。 境外機構(gòu)、境外個人在境內(nèi)從事有價證券或者衍生產(chǎn)品發(fā)行、交易，應(yīng)當遵守國家關(guān)于市場準入的規(guī)定，并根據(jù)國務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定辦理登記。 第十七條境內(nèi)機構(gòu)、境內(nèi)個人向境外挺直投資或者從事境外有價證券、衍生產(chǎn)品發(fā)行、交易，應(yīng)當根據(jù)國務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定辦理登記。國家規(guī)定需要事先經(jīng)有關(guān)主管部門批準或者備案的，應(yīng)當在外匯登

8、記前辦理批準或者備案手續(xù)。 第十八條國家對外債實行規(guī)模管理。借用外債應(yīng)當根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定辦理，并到外匯管理機關(guān)辦理外債登記。 國務(wù)院外匯管理部門負責全國的外債統(tǒng)計與監(jiān)測，并定期公布外債狀況。 第十九條供應(yīng)對外擔保，應(yīng)當向外匯管理機關(guān)提出申請，由外匯管理機關(guān)依據(jù)申請人的資產(chǎn)負債等狀況作出批準或者不批準的決定;國家規(guī)定其經(jīng)營范圍需經(jīng)有關(guān)主管部門批準的，應(yīng)當在向外匯管理機關(guān)提出申請前辦理批準手續(xù)。申請人簽訂對外擔保合同后，應(yīng)當?shù)酵鈪R管理機關(guān)辦理對外擔保登記。 經(jīng)國務(wù)院批準為用法外國政府或者國際金融組織貸款進行轉(zhuǎn)貸供應(yīng)對外擔保的，不適用前款規(guī)定。 其次十條銀行業(yè)金融機構(gòu)在經(jīng)批準的經(jīng)營范圍內(nèi)可以挺直向境

9、外供應(yīng)商業(yè)貸款。其他境內(nèi)機構(gòu)向境外供應(yīng)商業(yè)貸款，應(yīng)當向外匯管理機關(guān)提出申請，外匯管理機關(guān)依據(jù)申請人的資產(chǎn)負債等狀況作出批準或者不批準的決定;國家規(guī)定其經(jīng)營范圍需經(jīng)有關(guān)主管部門批準的，應(yīng)當在向外匯管理機關(guān)提出申請前辦理批準手續(xù)。 向境外供應(yīng)商業(yè)貸款，應(yīng)當根據(jù)國務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定辦理登記。 其次十一條資本項目外匯收入保留或者賣給經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，應(yīng)當經(jīng)外匯管理機關(guān)批準，但國家規(guī)定無需批準的除外。 其次十二條資本項目外匯支出，應(yīng)當根據(jù)國務(wù)院外匯管理部門關(guān)于付匯與購匯的管理規(guī)定，憑有效單證以自有外匯支付或者向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)購匯支付。國家規(guī)定應(yīng)當經(jīng)外匯管理機關(guān)批準的，應(yīng)當在

10、外匯支付前辦理批準手續(xù)。 依法終止的外商投資企業(yè)，根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定進行清算、納稅后，屬于外方投資者全部的人民幣，可以向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)購匯匯出。 其次_條資本項目外匯及結(jié)匯資金，應(yīng)當根據(jù)有關(guān)主管部門及外匯管理機關(guān)批準的用途用法。外匯管理機關(guān)有權(quán)對資本項目外匯及結(jié)匯資金用法和賬戶變動狀況進行監(jiān)督檢查。 第四章金融機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理 其次十四條金融機構(gòu)經(jīng)營或者終止經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當經(jīng)外匯管理機關(guān)批準;經(jīng)營或者終止經(jīng)營其他外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當根據(jù)職責分工經(jīng)外匯管理機關(guān)或者金融業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準。 其次十五條外匯管理機關(guān)對金融機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)實行綜合頭寸管理，具體方法由國務(wù)院外匯管理部門制定。

11、其次十六條金融機構(gòu)的資本金、利潤以及因本外幣資產(chǎn)不匹配需要進行人民幣與外幣間轉(zhuǎn)換的，應(yīng)當經(jīng)外匯管理機關(guān)批準。 第五章人民幣匯率和外匯市場管理 其次十七條人民幣匯率實行以市場供求為基礎(chǔ)的、有管理的浮動匯率制度。 其次十八條經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)和符合國務(wù)院外匯管理部門規(guī)定條件的其他機構(gòu)，可以根據(jù)國務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定在銀行間外匯市場進行外匯交易。 其次十九條外匯市場交易應(yīng)當遵循公開、公正、公正和誠懇信用的原則。 第三十條外匯市場交易的幣種和形式由國務(wù)院外匯管理部門規(guī)定。 第三十一條國務(wù)院外匯管理部門依法監(jiān)督管理全國的外匯市場。 第三十二條國務(wù)院外匯管理部門可以依據(jù)外匯市場的改變和貨幣政策

12、的要求，依法對外匯市場進行調(diào)整。 第六章監(jiān)督管理 第三_條外匯管理機關(guān)依法履行職責，有權(quán)實行下列措施： (一)對經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查; (二)進入涉嫌外匯違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證; (三)詢問有外匯收支或者外匯經(jīng)營活動的機構(gòu)和個人，要求其對與被調(diào)查外匯違法大事挺直有關(guān)的事項作出說明; (四)查閱、復(fù)制與被調(diào)查外匯違法大事挺直有關(guān)的交易單證等資料; (五)查閱、復(fù)制被調(diào)查外匯違法大事的當事人和挺直有關(guān)的單位、個人的財務(wù)會計資料及相關(guān)文件，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存; (六)經(jīng)國務(wù)院外匯管理部門或者省級外匯管理機關(guān)負責人批準，查詢被調(diào)查外匯違法大事的當事人和

13、挺直有關(guān)的單位、個人的賬戶，但個人儲蓄存款賬戶除外; (七)對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移、隱匿違法資金等涉案財產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，可以申請人民法院凍結(jié)或者查封。 有關(guān)單位和個人應(yīng)當配合外匯管理機關(guān)的監(jiān)督檢查，如實說明有關(guān)狀況并供應(yīng)有關(guān)文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。 第三十四條外匯管理機關(guān)依法進行監(jiān)督檢查或者調(diào)查，監(jiān)督檢查或者調(diào)查的人員不得少于2人，并應(yīng)當出示證件。監(jiān)督檢查、調(diào)查的人員少于2人或者未出示證件的，被監(jiān)督檢查、調(diào)查的單位和個人有權(quán)拒絕。 第三十五條有外匯經(jīng)營活動的境內(nèi)機構(gòu)，應(yīng)當根據(jù)國務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定報送財務(wù)會計報告、統(tǒng)計報表等資料。 第三十六條經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金

14、融機構(gòu)發(fā)覺客戶有外匯違法行為的，應(yīng)當準時向外匯管理機關(guān)報告。 第三十七條國務(wù)院外匯管理部門為履行外匯管理職責，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獵取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當供應(yīng)。 國務(wù)院外匯管理部門應(yīng)當向國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)通報外匯管理工作狀況。 第三十八條任何單位和個人都有權(quán)舉報外匯違法行為。 外匯管理機關(guān)應(yīng)當為舉報人保密，并根據(jù)規(guī)定對舉報人或者幫助查處外匯違法行為有功的單位和個人賜予嘉獎。 第七章法律責任 第三十九條有違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，或者以哄騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外等逃匯行為的，由外匯管理機關(guān)責令限期調(diào)回外匯，處逃匯金額30%以下的罰款;情節(jié)嚴峻的，處逃匯金額30%以上等

15、值以下的罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。 第四十條有違反規(guī)定以外匯收付應(yīng)當以人民幣收付的款項，或者以虛假、無效的交易單證等向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)騙購?fù)鈪R等非法套匯行為的，由外匯管理機關(guān)責令對非法套匯資金予以回兌，處非法套匯金額30%以下的罰款;情節(jié)嚴峻的，處非法套匯金額30%以上等值以下的罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。 第四十一條違反規(guī)定將外匯匯入境內(nèi)的，由外匯管理機關(guān)責令改正，處違法金額30%以下的罰款;情節(jié)嚴峻的，處違法金額30%以上等值以下的罰款。 非法結(jié)匯的，由外匯管理機關(guān)責令對非法結(jié)匯資金予以回兌，處違法金額30%以下的罰款。 第四十二條違反規(guī)定攜帶外匯出入境的，由

16、外匯管理機關(guān)賜予警告，可以處違法金額20%以下的罰款。法律、行政法規(guī)規(guī)定由海關(guān)予以懲罰的，從其規(guī)定。 第四_條有擅自對外借款、在境外發(fā)行債券或者供應(yīng)對外擔保等違反外債管理行為的，由外匯管理機關(guān)賜予警告，處違法金額30%以下的罰款。 第四十四條違反規(guī)定，擅自轉(zhuǎn)變外匯或者結(jié)匯資金用途的，由外匯管理機關(guān)責令改正，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款;情節(jié)嚴峻的，處違法金額30%以上等值以下的罰款。 有違反規(guī)定以外幣在境內(nèi)計價結(jié)算或者劃轉(zhuǎn)外匯等非法用法外匯行為的，由外匯管理機關(guān)責令改正，賜予警告，可以處違法金額30%以下的罰款。 第四十五條私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外

17、匯數(shù)額較大的，由外匯管理機關(guān)賜予警告，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款;情節(jié)嚴峻的，處違法金額30%以上等值以下的罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。 第四十六條未經(jīng)批準擅自經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的，由外匯管理機關(guān)責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得50萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處50萬元以上200萬元以下的罰款;情節(jié)嚴峻的，由有關(guān)主管部門責令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。 未經(jīng)批準經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)以外的其他外匯業(yè)務(wù)的，由外匯管理機關(guān)或者金融業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照前款規(guī)定予以懲罰。 第四十七條

18、金融機構(gòu)有下列情形之一的，由外匯管理機關(guān)責令限期改正，沒收違法所得，并處20萬元以上100萬元以下的罰款;情節(jié)嚴峻或者逾期不改正的，由外匯管理機關(guān)責令停止經(jīng)營相關(guān)業(yè)務(wù)： (一)辦理常常項目資金收付，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的全都性進行合理審查的; (二)違反規(guī)定辦理資本項目資金收付的; (三)違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的; (四)違反外匯業(yè)務(wù)綜合頭寸管理的; (五)違反外匯市場交易管理的。 第四十八條有下列情形之一的，由外匯管理機關(guān)責令改正，賜予警告，對機構(gòu)可以處30萬元以下的罰款，對個人可以處5萬元以下的罰款： (一)未根據(jù)規(guī)定進行國際收支統(tǒng)計申報的; (二)未根據(jù)規(guī)定報送財務(wù)會計報告、統(tǒng)計報表等資料的; (三)未根據(jù)規(guī)定提交有效單證或者提交的單證不真實的; (四)違反外匯賬戶管理規(guī)定的; (五)違反外匯登記管理規(guī)定的; (六)拒絕、阻礙外匯管理機關(guān)依法進行監(jiān)督檢查或者調(diào)查的。 第四十九條境內(nèi)機構(gòu)違反外匯管理規(guī)定的，除依照本