銀行公司客戶經理考評辦法

1、銀行公司客戶經理考評辦法第一條 為了全面、客觀、科學地考核和評價支行公司客戶經理的工作質量和營銷效率，充分發(fā)揮公司客戶經理對公產品營銷主力軍作用，強化客戶經理的考核激勵，突出客戶經理的崗位競爭性，特制定本辦法。第二條 本辦法的考核對象為經支行辦公室崗位認定客戶經理，直接參與支行公司業(yè)務推廣和市場開拓，為公司客戶提供資產、負債、中間業(yè)務及投資理財等本外幣金融服務的專業(yè)化、復合型市場營銷人員。第三條 客戶經理考核評價考核主要指標有：業(yè)務學習（10分）、工作質量(10分)、產品營銷業(yè)績(100分)。一、業(yè)務學習考核：采取按季度閉卷考試，由支行公司部產品組負責出題，百分制試卷，各客戶經理考試得分按10

2、%權重折算計入總分。二、工作質量考核：當季工作質量初始10分，支行業(yè)務檢查不合規(guī)，每項扣1分；營銷周報、月報、季報，業(yè)務臺帳等信息上報不及時或不符合業(yè)務管理規(guī)定者，每次扣1分；業(yè)務信息錄入不準確、不及時，被上級行通報的，每項扣3分；上級行和監(jiān)管部門檢查不合規(guī)，每項扣3分；發(fā)生以下重大事項之一者，當季工作質量按零分計算：（1）分管的客戶評級、授信額度申報沒有做好提前量，影響客戶業(yè)務后續(xù)合作的；（2）被分管客戶因服務工作不到位被投訴的；（3）沒有有效落實授信條件、支用條件而放款者；（4）分管的授信業(yè)務當季產生不良的；（5）其他違規(guī)事項，給支行造成經濟或榮譽損失的?？己丝蛻艚浝砉ぷ髻|量季度得分按10

3、%權重計入總分。三、營銷業(yè)績考核：客戶經理營銷業(yè)績考核按季根據各業(yè)務指標完成情況對營銷結果進行評分，營銷業(yè)績按160分封頂計入總分。主要考核業(yè)務指標和評分標準如下：評分指標及分值設置如下： 序號評分項目基本分最高分(一)對公存款新增2020（二）存貸比考核510(三)結算客戶新增1010(四)授信業(yè)務25401一般企業(yè)貸款10152小企業(yè)貸款10153表外授信產品510（五）中間業(yè)務收入2030（六）電子銀行業(yè)務510（七）貸記卡510（八）低風險業(yè)務量510（九）國際業(yè)務量510（十）未列明相關指標10小計100160（一）對公存款新增（20分）當季對公存款新增考核：當季管戶客戶存款余額較上

4、季度，每增（減）100萬元得（扣）1分；該項考核20分封頂，扣完為止。期末因經營形勢需要引起資金大額變動的，由支行另行考核。（二）貸款戶存貸比考核（5）當季管戶貸款客戶存貸比每增（減）1戶，獎（扣）1分；該項考核10分封頂，扣完為止。（三）結算客戶新增（10分）根據當季新開戶情況評分，獎勵分上不封頂。當季新開戶賬戶余額為零的不予獎勵。 開戶種類獎勵得分人民幣基本戶2分/戶人民幣非基本戶1分/戶單一客戶外匯賬戶1分/戶注：月末存款500萬以上及國際結算量500萬美元以上二倍獎勵。營銷人員在開戶日之前通過企業(yè)網上報結算戶營銷認領表，沒有及時上報認領表者，不納入考核。該項考核10分封頂。（三）授信業(yè)

5、務（25分）1、一般企業(yè)貸款（10分）貸款按以下標準分筆獎勵。新增的a級及以上的評級客戶獎勵1分。該項15分封頂。評分項目金 額獎勵得分存量轉貸（含循環(huán)額度、小企業(yè)）-2分/筆存量客戶新增2000萬以下3分/筆2000（含）-1億4分/筆1億及以上5分/筆純新客戶新增區(qū)間同上存量新增得分的1.5倍2、小企業(yè)貸款（10分）每新增一個小企業(yè)授信戶，獎勵分1分，實際投放的按以下標準追加獎勵。該項15分封頂。小企業(yè)貸款投放金額獎勵得分200萬以下2分/戶200（含）-500萬3分/戶500（含）-1000萬4分/戶1000萬及以上6分/戶3、表外授信產品（5分）授信客戶辦理表外業(yè)務時，按以下標準獎勵，

6、按戶計分。該項10分封頂。表外業(yè)務辦理金額獎勵得分500萬以下1分/戶500（含）-2000萬2分/戶2000（含）-5000萬3分/戶5000萬及以上4分/戶（四）中間業(yè)務收入（20分）中間業(yè)務收入獎勵得分一般客戶創(chuàng)收5萬獎勵1分小企業(yè)創(chuàng)收0.5萬獎勵1分凡需遞延的收入項目按實際收到客戶費用的金額進行計算。（純結算業(yè)務收入不計入此項目）單戶15分封頂；該項30分封頂（五）電子銀行業(yè)務（5分）以當季電子銀行產品新開數，按以下標準獎勵。 電子銀行項目獎勵得分企業(yè)網銀高級客戶（收費并動戶）2分企業(yè)網銀普通客戶1分企業(yè)短信銀行客戶1分企業(yè)電話銀行客戶1分注：營銷人員必須在簽約日之前通過企業(yè)網上報電子銀行客戶營銷人認領單，過期不報者一律不納入考核。該項10分封頂。（六）貸記卡（5分）每完成1張貸記卡獎勵0.3分；每完成1張汽車卡或公務卡獎勵0.5分；單項10分封頂。（七）低風險業(yè)務（5分）評分項目獎勵得分低風險業(yè)務量0.2分/筆（張）貼現0.1分/筆+0.2分/100萬該項10分封頂。（八）國際業(yè)務量（5分）每經辦100萬美元業(yè)務量得1分；該項考核10分封頂。（九）未列明相關指標（加分項）每經辦未涵蓋的分行kpi重點考核的業(yè)務，每項加3分；每經辦未涵蓋條線kpi考核的業(yè)務，每項加2分；該項考核