銀行縣級(jí)支行行長上崗資質(zhì)認(rèn)證考試復(fù)習(xí)題(不含國際業(yè)務(wù))

1、上崗資質(zhì)認(rèn)證考試復(fù)習(xí)題（縣級(jí)支行行長，不含國際業(yè)務(wù)）一、單項(xiàng)選擇題1、營業(yè)經(jīng)理負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)的（ ）等。a、重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)審批職責(zé)，監(jiān)督檢查差錯(cuò)處理及反饋情況b、事中控制、業(yè)務(wù)授權(quán)、落實(shí)整改和業(yè)務(wù)培訓(xùn)2、人民幣匯劃查詢、查復(fù)必須在收到查詢書后于（ ）內(nèi)查清并答復(fù)查詢行。a、叁個(gè)工作日 b、兩個(gè)工作日3、授權(quán)人員和審批人員在業(yè)務(wù)處理過程中，（ ）以任何方式和理由將其權(quán)限轉(zhuǎn)交下級(jí)授權(quán)、審批人員。a、可以 b、不應(yīng)4、單位銀行結(jié)算賬戶撤銷（ ）。a、應(yīng)先撤銷基本存款賬戶后，方可辦理一般存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、專用存款賬戶撤銷。b、應(yīng)先撤銷一般存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、專用存款賬戶后，方可辦理基本存款賬戶撤銷

2、。5、重置密碼業(yè)務(wù)中審核相關(guān)資料風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（ ）。a、憑證打印內(nèi)容有誤。 b、客戶簽名不正確或漏簽。c、審核授權(quán)不嚴(yán)格、不規(guī)范。 d、原密碼掛失的存折（單）、卡無效。6、沖正業(yè)務(wù)處理的主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)是（ ）。a、審核憑證。 b、審核授權(quán)不嚴(yán)格、不規(guī)范。7、自動(dòng)取款機(jī)加款業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)（ ）。a、出納員、專管員共同打開保險(xiǎn)箱。b、專管員清點(diǎn)、核對(duì)現(xiàn)金。c、出納員裝鈔。8、具備我行個(gè)人信用貸款特定準(zhǔn)入條件之一的借款人為我行優(yōu)質(zhì)法人客戶即：各一級(jí)分行確定且信用等級(jí)需達(dá)到（ ）（含）以上的中高級(jí)管理人員及高級(jí)專業(yè)技術(shù)人員。 a、aaa級(jí)企業(yè) b、aa級(jí)企業(yè) c、a級(jí)企業(yè) d、bbb級(jí)企業(yè)9、已

3、制作未發(fā)放的客戶證書及密碼信封必須（ ）。a、單人傳遞、集中保管 b、單人傳遞、分別保管c、雙人傳遞、集中保管 d、雙人傳遞、分別保管10、牡丹貸記卡最長免息期為（ ）。a、30天 b、50天 c、56天 d、60天二、多項(xiàng)選擇題（多選少選錯(cuò)選均不得分）1、代保管物品的風(fēng)險(xiǎn)控制措施是（ ）a、管庫員檢查保管品封包符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)后，使用相關(guān)交易按每件壹元進(jìn)行表外核算。b、客戶與經(jīng)辦人員雙方當(dāng)面點(diǎn)收清楚，辦理交接手續(xù)。c、支取代保管品須出示有銀行簽章的委托憑證第三聯(lián)，按約定的提取方法，經(jīng)寄存庫審核。2、同城票據(jù)交換提出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是（ ）a、交換票據(jù)與清單不一致；錯(cuò)提票據(jù)。b、未實(shí)行票據(jù)交換業(yè)務(wù)崗位分離

4、。c、空提票據(jù)。d、將交換票據(jù)帶回家中，或委托他人保管。e、票據(jù)交換員未實(shí)行輪崗制度。3、銀行匯票簽發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是（ ）a、未核實(shí)客戶身份；b、需要核對(duì)印鑒的，印鑒不符；c、現(xiàn)金匯票的簽發(fā)是否符合人行有關(guān)規(guī)定。d、未實(shí)行印、壓、證三分管、三分用；e、簽發(fā)內(nèi)容與委托書不符4、支付結(jié)算方式主要包括（ ）a、匯票（銀行匯票、商業(yè)匯票）。b、銀行本票和支票。c、信用卡。d、匯兌。e、托收承付、委托收款。f、國內(nèi)信用證。 5、對(duì)企業(yè)網(wǎng)上銀行申請(qǐng)表負(fù)有主要審核義務(wù)的是（ ）。a、開戶網(wǎng)點(diǎn) b、業(yè)務(wù)代理網(wǎng)點(diǎn)c、證書代理風(fēng)點(diǎn) d、打印網(wǎng)點(diǎn)6、企業(yè)電話銀行注冊(cè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有（ ）。a、申請(qǐng)表上的要素信息填寫有誤b

5、、協(xié)議與申請(qǐng)表不一致c、下掛賬戶和申請(qǐng)表要求不一致d、業(yè)務(wù)經(jīng)辦已錄入的信息與客戶申請(qǐng)事項(xiàng)不一致7、證書代理網(wǎng)點(diǎn)的主要風(fēng)險(xiǎn)是（ ）。a、證書的保管 b、證書的制作c、證書的傳遞 d、證書的領(lǐng)用8、以下哪些客戶是工行嚴(yán)禁發(fā)卡客戶（ ）。a、營業(yè)執(zhí)照未正常年檢的單位 b、列入我行ciis系統(tǒng)“禁入類”的單位客戶 c、列入我行ciis系統(tǒng)“禁入類”和“關(guān)注類”和有其他不良信用記錄的個(gè)人的9、信用卡分期付款受理渠道（ ）。a、商戶pos分期付款b、普通消費(fèi)轉(zhuǎn)分期（柜面受理）c、95588（電話銀行座席受理）d、網(wǎng)上銀行自助辦理10、柜面掛失的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（ ）。a、無效證件b、客戶簽名不符或未簽名c、持卡人未

6、委托代辦d、必填要素不完全、不清晰三、填空題1、抵（質(zhì)）押貸款發(fā)放保管的抵押物、質(zhì)物必須貫徹 分管的原則。2、變更印鑒已注銷的舊簽章在新簽章戶用后 隨憑證裝訂保管。3、事權(quán)劃分包括 和 。4、儲(chǔ)蓄存款開戶中審核相關(guān)資料、核點(diǎn)現(xiàn)金風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有申請(qǐng)人（代理人） 無效、代理人身份不合規(guī)、憑證內(nèi)容 。5、儲(chǔ)蓄有折續(xù)存業(yè)務(wù)中業(yè)務(wù)資料的真實(shí)性風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有存折 、代理人身份 。 6、儲(chǔ)蓄換折業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)審核 、 、審核憑證及客戶簽名。7、自動(dòng)取款機(jī)加款業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)出納員、專管員共同 、共同清點(diǎn) 。8、吞沒卡處理的主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)是持卡人（代理人） 、吞沒卡 銷毀。9、法人客戶營銷管理系統(tǒng)

7、中客戶經(jīng)理主管對(duì)于本網(wǎng)點(diǎn)新開立的單位法人客戶，應(yīng)指定客戶經(jīng)理最遲于次日前使用“ ”“ ”功能，完成新客戶名稱、證件類型、證件號(hào)碼等客戶信息要素的建立。10、客戶辦理個(gè)人電子銀行注銷業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)提供本人有效身份證件；如果是他人代辦注銷的，代辦人還需提供其 及 。四、判斷題（對(duì)“”，錯(cuò)“”）、超過2個(gè)月未支取的款項(xiàng)退回時(shí)必須由業(yè)務(wù)主管審批（ ）2、客戶對(duì)賬分為一般賬戶對(duì)賬和重點(diǎn)賬戶對(duì)賬。（ ）3、單位活期存款銷戶業(yè)務(wù)對(duì)未退回的空白重要憑證由單位出具書面證明，注明憑證張數(shù)。（ ）4、展期后的利率必須執(zhí)行原期限與展期期限累加后的貸款期限對(duì)應(yīng)的利率。（ ）5、本行委托人或客戶辦理代保管業(yè)務(wù)時(shí)，由委托人持經(jīng)

8、有權(quán)人審批的委托代保管憑證，封包寄庫辦理有關(guān)手續(xù)；管庫員檢查保管品封包符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)后，交寄存人“寄存證”一份并按保管品封包件數(shù)保管，使用“2318交易，按每件原值表外核算。（ ）6、歸還貸款表內(nèi)（外）欠息及其復(fù)息時(shí)，用于還息的相關(guān)憑證填寫的各要素必須正確無誤。審核無誤后應(yīng)由營業(yè)經(jīng)理在憑證上簽章。（ ）7、申請(qǐng)辦理副卡，需要主卡人申請(qǐng)簽名。（ ）8、掛失銷戶業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)是柜員審核憑證打印輸出內(nèi)容、利息計(jì)算正確。（ ）9、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)及票據(jù)買賣后的資金可以用現(xiàn)金或銀行匯票的方式給付。（ ）10、按照郵政法規(guī)定，郵政部門將信函中的票據(jù)遺失的，應(yīng)按遺失票據(jù)的面額進(jìn)行賠償（ ）五、簡答題1、辦理理

9、財(cái)財(cái)金賬戶/牡丹靈通卡.e時(shí)代/牡丹靈通卡換卡業(yè)務(wù)時(shí)，柜員審核相關(guān)資料時(shí)需注意哪幾個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)？ 2、我行債券業(yè)務(wù)主要有哪些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)？ 3、簡述備付金調(diào)撥流程（以省行調(diào)撥資金帳戶為例，簡述上調(diào)或通過人行下調(diào)資金流程）?？h級(jí)支行行長復(fù)習(xí)題（不含國際業(yè)務(wù)）答案一、單項(xiàng)選擇題1、b 2、b 3、b 4、b 5、d 6、a 7、a 8、b 9、d 10、c二、多項(xiàng)選擇題1、abc 2、abcde 3、abcde 4、abcdef 5、ab6、abcd 7、abcd 8、abc 9、abc 10、abcd三、填空題1、證（物）賬2、10天3、業(yè)務(wù)核算操作權(quán)限劃分和重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)審批權(quán)限劃分4、身份證件 填寫不規(guī)范5、虛假無效 不合規(guī)6、簽名 上繳7、打開保險(xiǎn)箱 核對(duì)現(xiàn)金8、相關(guān)資料 授權(quán)9、“客戶信息管理”“客戶信息建立”10、身份證件、委托書四、判斷題1、對(duì) 2、對(duì) 3、錯(cuò) 4、對(duì)