代理金融業(yè)務(wù)發(fā)展情況及下步舉措

1、統(tǒng)一思想轉(zhuǎn)方式 創(chuàng)建模式破難題努力實現(xiàn)郵政代理金融業(yè)務(wù)新跨越局代理金融業(yè)務(wù)發(fā)展情況及下步舉措自一季度“開門紅”金融業(yè)務(wù)競賽活動開展以來，我局緊緊圍繞省、市局第十三次郵政工作會議精神，認真落實“金融代工廠”戰(zhàn)略，不斷創(chuàng)新代理金融業(yè)務(wù)發(fā)展模式，抓住郵儲發(fā)展旺季，大力發(fā)展金融類業(yè)務(wù)，使郵政代理金融業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出了快速、高效發(fā)展的良好勢頭。全縣郵儲余額、代理保險、基金理財業(yè)務(wù)，相得益彰，全面發(fā)展，取得了三個“一”的良好成績。一季度，局郵儲余額凈增達1.46 億元，完成計劃的139% ，第一個完成市局下達的開們紅郵儲凈增計劃，完成進度排名全市第一；代理保險繼續(xù)保持了去年發(fā)展的良好勢頭，累計完成保費3338

2、萬元，完成開門紅計劃的111% ，第一個完成市局開門紅保險業(yè)務(wù)競賽計劃，新增保費和完成進度均為全市第一，并成為代理保險全省10強縣局；理財業(yè)務(wù)打破往年發(fā)展難的瓶頸，實現(xiàn)了新突破。一季度我局合計銷售理財產(chǎn)品110 萬元，其中銷售東方保本混合基金105 萬元，在全市范圍內(nèi)第一個完成銷售計劃并率先過百萬，銷量排全市第一?，F(xiàn)我就局一季度金融業(yè)務(wù)發(fā)展的措施向各位領(lǐng)導(dǎo)做個簡單匯報：今年以來，我局認真貫徹李局長提出的“三唯”、“五早”的理念，不斷創(chuàng)新發(fā)展模式，完善考核激勵機制，配套出臺了適應(yīng)代理金融業(yè)務(wù)發(fā)展的一系列措施，促進了金融業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。一是狠抓儲蓄業(yè)務(wù)規(guī)模。通過職工大會、金融業(yè)務(wù)發(fā)展專題會、周例會

3、，在全局上下灌輸發(fā)展代理金融業(yè)務(wù)的重要性，牢固樹立了“金融好則郵政好，金融強則郵政富”的理念，營造了一種“集中一切力量發(fā)展代理金融業(yè)務(wù)”的氛圍。二是抓旺季營銷。今年，我局在“開門紅”代理金融業(yè)務(wù)競賽活動中加大了獎罰力度，設(shè)置了網(wǎng)點余額凈增獎、超產(chǎn)獎、余額凈增規(guī)模獎，并且規(guī)定所有獎勵60%考核到職工，40%用于客戶維護；同時，加大了全員攬收力度，實現(xiàn)月獎掛鉤考核，并且在一季度末和二季度末對完成了個人全年攬收任務(wù)的設(shè)置了個人攬收貢獻獎，并且將超計劃任務(wù)納入積分制考核，極大地提高全局員工旺季攬收積極性；三是加大了金融大客戶開發(fā)和維護力度。2011年我局將金融大客戶的開發(fā)與維護作為代理金融業(yè)務(wù)發(fā)展的重

4、中之重，規(guī)定郵政員工人人手中有大客戶（五萬元以上），并且下達一定的計劃指標：儲蓄營業(yè)員每年新增代理金融大客戶60個、輪休員30個、營業(yè)員與后臺人員各20個、管理人員25個，縣局定期抽查，每月通報，同時將季獎與大客戶開發(fā)掛鉤考核，有效地開發(fā)了新儲源，防止高端客戶的流失；四是狠抓窗口服務(wù)工程，推行“零距離”、“個性化”、“差異化”服務(wù)。今年，我局在每個城關(guān)網(wǎng)點都配備了一名專職的大堂經(jīng)理，為客戶進行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和各種理財產(chǎn)品的介紹，大大提升了郵政的形象和社會知名度，擴大了郵政基礎(chǔ)客戶群。五是加大業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度，提高員工素質(zhì)。一季度，全縣共組織員工進行基金理財業(yè)務(wù)、銀行新業(yè)務(wù)、代理保險等業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)達十余次

5、之多，極大地提高了員工的業(yè)務(wù)知識水平，增強了員工的業(yè)務(wù)能力，既改善了員工的服務(wù)能力，又強化了員工對金融產(chǎn)品的營銷能力，收到了良好的效果。一季度的成績固然可喜，但我局郵儲增長的怪圈仍然存在，下一步的將面臨的挑戰(zhàn)異常嚴峻，因此，為避免郵儲發(fā)展虎頭蛇尾的悲劇，保住勝利的果實，消除怪圈，破解難題，我局將緊緊圍繞市局黨委提出的“三唯”、“五早“理念，乘勢而上，進一步轉(zhuǎn)變觀念，創(chuàng)新發(fā)展模式，在狠抓效益的同時，抓好業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的調(diào)整。具體來講就是：突出一個重點，抓好一項工程，做好五項工作。一、以項目開發(fā)為重點，大力發(fā)展代發(fā)業(yè)務(wù)。以金融業(yè)務(wù)營銷團隊牽頭（超越團隊）按服務(wù)區(qū)域成立若干項目開發(fā)小組，繼續(xù)以商貿(mào)城、賓館

6、酒樓、洗腳城為重點分片掃盲，加大代發(fā)工資力度，特別要加強五萬元以上的商戶開發(fā)力度。同時加強與當?shù)卣块T和各類項目指揮部接洽，搜集拆遷戶名址庫，繼續(xù)以岳常、岳宜、石華等高速公路建設(shè)和三封寺工業(yè)園企業(yè)開發(fā)為重點，逐戶上門進行攬收。二、狠抓落實“服務(wù)制勝”工程，加大客戶維護力度。1、加強專職理財師隊伍建設(shè)，努力提供零距離、個性化、差異化服務(wù)。通過人員和崗位的有機調(diào)整，在不增加人員的基礎(chǔ)上為每個城關(guān)網(wǎng)點都配備一名專職的大堂經(jīng)理，為客戶進行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和各種理財產(chǎn)品的介紹，特別是給大客戶提供更方便快捷的服務(wù)，進一步提升郵政的形象和社會知名度，鞏固和擴大郵政優(yōu)質(zhì)客戶群。2、切實抓好落實5萬以上金融大客戶的開

7、發(fā)和維護工作。將金融高端客戶分為鉆石客戶50萬元以上、金卡客戶30萬元以上、銀卡客戶10萬元以上、貴賓客戶5萬元以上，分別按月、季，指定專人贈送大客戶禮品、短信問候等方式進行有效維護，確保他們成為郵政的忠誠客戶。要求全局員工必須按期對大客戶進行走訪，同時加大對大客戶的維護考核力度，按月由大客戶部和金融代理部檢查，按季考核到位，做到人人手中大客戶不流失，也可以保證個人任務(wù)的順利完成（一般員工100萬，管理人員120萬，局領(lǐng)導(dǎo)150萬）。三、做好五項工作。1、創(chuàng)新考核機制，完善考核指標。由以前單純考核網(wǎng)點的期末余額向考核活期比重、日均余額轉(zhuǎn)變，同時將市場占有率、服務(wù)質(zhì)量、風(fēng)險合規(guī)納入到考核范疇，完

8、善代理金融業(yè)務(wù)績效考核辦法，改變郵儲粗放式的增長方式，促進郵儲結(jié)構(gòu)良性調(diào)整。2做好新業(yè)務(wù)市場開拓。首先是要求單位負責(zé)人積極轉(zhuǎn)變觀念，將信貸業(yè)務(wù)“三高一無”的觀念深入人心，要強化農(nóng)村市場的開發(fā)力度，鼓勵農(nóng)村支局以發(fā)展信貸業(yè)務(wù)為契機，不斷提升郵政形象和實力，帶動儲蓄業(yè)務(wù)的大發(fā)展。城市網(wǎng)點要建立理財經(jīng)理隊伍（目前已經(jīng)配備了大堂客戶經(jīng)理），大力推進基金、保險等理財產(chǎn)品的開發(fā)力度，提高城區(qū)網(wǎng)點的綜合競爭能力。其次是加大經(jīng)營政府（含財政等企事業(yè)單位）力度，緊密結(jié)合縣委、縣政府的經(jīng)濟發(fā)展方向與步伐，堅持“公司業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)做”的觀念，采取一個局領(lǐng)導(dǎo)帶一個大客戶專職營銷人員的方式，成立公司業(yè)務(wù)攻堅小組，加大公司業(yè)務(wù)

9、的營銷力度。3、做好“典型引路”，注重經(jīng)驗推廣。號召學(xué)習(xí)衡陽縣局走訪村支書、村干部等好的工作經(jīng)驗和工作方法。要求支局長在節(jié)日期間帶上宣傳資料和大客戶維護禮品，走訪村支書與村干部，挖掘外出務(wù)工人員和本村潛在的大客戶儲源。走訪過程中，完成農(nóng)村郵儲業(yè)務(wù)發(fā)展的信息采集（外出務(wù)工人員的信息）。通過典型引路，經(jīng)驗推廣，改進網(wǎng)點工作方法，提高工作能力，推動代理金融業(yè)務(wù)的發(fā)展。4、做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)，增強員工素質(zhì)，提高整體服務(wù)水平。我局將每月聯(lián)合銀行一起，對網(wǎng)點人員進行一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高了員工的業(yè)務(wù)知識水平和操作技能；其次是出臺了營業(yè)員崗位輪換考核辦法，加強對員工業(yè)務(wù)素質(zhì)的考核，將員工的學(xué)歷、技能等級、工作業(yè)績和服務(wù)質(zhì)量進行分檔，能力強且表現(xiàn)好的員工安排到城關(guān)網(wǎng)點或其他業(yè)務(wù)發(fā)展較好的網(wǎng)點，反之，則安排到相對偏遠、落后的網(wǎng)點，以此促進了員工學(xué)習(xí)和工作的熱情。要求員工以客戶為中心，堅持從細微處著眼，真正把提高服務(wù)質(zhì)量作為企業(yè)發(fā)展的生命線，以此來提高網(wǎng)點自然吸儲能力，推動金融業(yè)務(wù)的發(fā)展。5、做好內(nèi)控管理，抓好安全生產(chǎn)。金融要發(fā)展，安全是保障。我局將始終把安全生產(chǎn)放在首要位置，任何時候都不松懈。安全工作沒有終點，只有起點。我局將認真落實代理金融的各項制度，加強履職，強化內(nèi)控管理，保證資金安全，由“控制型”向“預(yù)防型”積極進行轉(zhuǎn)變，實現(xiàn)金融資金安全管理常態(tài)化，確保代理金融業(yè)務(wù)持續(xù)、健康的發(fā)展