銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程第一章總則第一條為有效組織實施銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作，形成協(xié)調(diào)有序、邊界清晰、責(zé)任明確的工作機(jī)制，實現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置過程的規(guī)范和統(tǒng)一，根據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法等有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)程。第二條中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱銀監(jiān)會)機(jī)關(guān)各部門及銀監(jiān)會省級派出機(jī)構(gòu)(以下簡稱銀監(jiān)局)和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件處置工作應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)程。第三條本規(guī)程所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨立或共同實施，或與外部人員合伙實施的，以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶的資金、財產(chǎn)為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法，依法應(yīng)當(dāng)移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任或已由公安、司法機(jī)關(guān)依法立案偵查的事件

2、或銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)立案偵查的事件。第四條本規(guī)程所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括案件信息報送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置。第五條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)案件處置政策和制度，并有效落實和執(zhí)行。第六條銀監(jiān)局負(fù)責(zé)有關(guān)案件信息的采集和處理，指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的處置工作，督促發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對責(zé)任人實施問責(zé)，督促、跟蹤及評價后續(xù)整改情況，對本轄區(qū)的案件處置工作負(fù)監(jiān)管責(zé)任。第七條銀監(jiān)會機(jī)關(guān)相關(guān)部門對案件處置工作負(fù)督導(dǎo)和稽查責(zé)任。銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門和案件稽查部門按照分工協(xié)作、各有側(cè)重

3、的原則，指導(dǎo)和督促銀監(jiān)局開展案件處置工作，必要時可以直接參與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的處置工作。銀監(jiān)會機(jī)關(guān)相關(guān)部門通過召開銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議(以下簡稱聯(lián)席會議)的方式，形成部門問的協(xié)調(diào)機(jī)制。第八條銀監(jiān)會機(jī)關(guān)相關(guān)部門、銀監(jiān)局和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對每個案件指定相應(yīng)承辦部門和主辦人員。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實行專案負(fù)責(zé)制。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負(fù)責(zé)的專案組，承擔(dān)案件的調(diào)查工作。銀監(jiān)局根據(jù)案件的性質(zhì)和金額，組成相應(yīng)專案督導(dǎo)檢查組(以下簡稱“督查組”)，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查工作。銀監(jiān)會機(jī)關(guān)相關(guān)部門根據(jù)案件的

4、性質(zhì)和金額決定是否組成督查組。銀監(jiān)會機(jī)關(guān)相關(guān)部門可以通過聯(lián)席會議確定督查組的組成，實行專案督查，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促或參與案件調(diào)查工作，協(xié)調(diào)相關(guān)辦案部門。銀監(jiān)會督查組的組成原則是：(一)只涉及單類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件，由銀監(jiān)會機(jī)關(guān)相關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門牽頭組成督查組，必要時案件稽查等部門參加。(二)涉及多類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件，由銀監(jiān)會案件稽查部門牽頭組成由機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門參加的督查組。案件稽查部門負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)，機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門各司其職。 第二章案件信息報送及登記第九條案件信息報送及登記按照銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送及登記辦法執(zhí)行。 第三章案件調(diào)查第十條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在報送案件信息確認(rèn)報告，初步確認(rèn)案件的

5、同時，應(yīng)當(dāng)立即按照本規(guī)程第八條的規(guī)定成立專案組，負(fù)責(zé)案件調(diào)查工作。專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：(一)啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時采取風(fēng)險化解措施，保全資產(chǎn)。(二)調(diào)查涉及人員，及時向公安、司法機(jī)關(guān)報案，協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情控制，維護(hù)發(fā)案機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營秩序，積極配合公安、司法機(jī)關(guān)對案件進(jìn)行調(diào)查，初步確定案件性質(zhì)。(三)查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告。(四)查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任。(五)總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見。第十一條銀監(jiān)會機(jī)關(guān)相關(guān)部門及銀監(jiān)局接到案件信息確認(rèn)報告后，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)程第八條的規(guī)定，決定成立督查組

6、，確定主辦人員。督查組在案件調(diào)查階段應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：(一)指導(dǎo)、督促并跟蹤銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好案件應(yīng)急處置與調(diào)查工作，及時掌握案件調(diào)查和偵辦情況，協(xié)調(diào)做好跨行資金核查，必要時可以直接介入調(diào)查或延伸調(diào)查。(二)督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及時向公安、司法機(jī)關(guān)報案，或者按照中國銀監(jiān)會移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定及時移送案件，開展相應(yīng)工作。(三)上報案件調(diào)查和督查報告。(四)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報告的案件性質(zhì)提出明確意見，根據(jù)案件反映的問題，提出有關(guān)責(zé)任追究、整改措施及對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行政處罰和強(qiáng)制性監(jiān)管措施等方面的意見和建議。第十二條案件調(diào)查、督查報告的路徑是：(一)銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門或案件稽查部門單獨派出的督查

7、組向本部門報告案件調(diào)查情況，并視案情向分管會領(lǐng)導(dǎo)報告。(二)銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門、案件稽查部門和其他相關(guān)部門聯(lián)合組成的督查組向聯(lián)席會議報告案件調(diào)查情況，由牽頭部門向分管會領(lǐng)導(dǎo)報告。(三)銀監(jiān)局案件調(diào)查的進(jìn)展情況，應(yīng)當(dāng)及時報送案件督查牽頭部門，同時抄送其他有關(guān)部門。第十三條案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組應(yīng)當(dāng)在明確案件性質(zhì)、確定涉案金額、初步判定風(fēng)險的基礎(chǔ)上形成案件調(diào)查報告，報送銀監(jiān)局。第十四條案件調(diào)查和督查應(yīng)當(dāng)依照法定權(quán)限和程序收集證據(jù)。收集的證據(jù)材料應(yīng)當(dāng)合法、客觀，并與所證明的事項相關(guān)聯(lián)。禁止以非法手段獲取證據(jù)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守保密原則，不得擅自向其

8、他單位和個人披露有關(guān)情況。第十五條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)完整保存案件調(diào)查、督查過程中形成的各種資料和工作記錄，存檔備查。 第四章案件審結(jié)第十六條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總結(jié)案件教訓(xùn)、分析存在問題、確定問責(zé)方案和整改措施后，向銀監(jiān)局提交案件審結(jié)報告。第十七條銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件審結(jié)報告、整改方案、責(zé)任人追究意見報送銀監(jiān)會案件督查牽頭部門，同時抄送其他有關(guān)部門。第十八條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時向銀監(jiān)局報送案例材料，銀監(jiān)局負(fù)責(zé)向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料，其中應(yīng)當(dāng)包括對案件發(fā)生和案件處置的經(jīng)驗、教訓(xùn)總結(jié)。銀監(jiān)會案件稽查部門負(fù)責(zé)對案例材料進(jìn)行整理。第十九條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件

9、處置堅持專案專檔制度。發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)分別建立檔案，做到每案立卷，專人管理。 第五章案件后續(xù)處置第二十條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在確定相關(guān)人員責(zé)任和整改方案后，應(yīng)當(dāng)盡快進(jìn)行責(zé)任追究和整改，并將進(jìn)展情況及時向銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門或銀監(jiān)局報告。第二十一條銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案、下階段案件防控工作安排及對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究情況，進(jìn)行跟蹤督促和評價。第二十二條銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管評級、市場準(zhǔn)入審批、監(jiān)管計劃制訂的重要參考。第二十三條銀監(jiān)會案件稽查

10、部門應(yīng)當(dāng)對整個案件處置工作過程進(jìn)行評價，有關(guān)情況通過聯(lián)席會議反饋給銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門。第二十四條司法機(jī)關(guān)對案件結(jié)案后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照司法機(jī)關(guān)對案件性質(zhì)和涉案金額的認(rèn)定填報非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)中案件報表相應(yīng)內(nèi)容，作為有關(guān)案件的最終統(tǒng)計結(jié)論。 第六章附則第二十五條本規(guī)程由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋與修訂。第二十六條本規(guī)程自2011年1月1日起執(zhí)行。下面為附送畢業(yè)論文致謝詞范文！不需要的可以編輯刪除！謝謝！畢業(yè)論文致謝詞 我的畢業(yè)論文是在韋xx老師的精心指導(dǎo)和大力支持下完成的，他淵博的知識開闊的視野給了我深深的啟迪，論文凝聚著他的血汗，他以嚴(yán)謹(jǐn)?shù)闹螌W(xué)態(tài)度和敬業(yè)精神深深的感染了我對我的工作學(xué)習(xí)產(chǎn)生了深淵的影

11、響，在此我向他表示衷心的謝意 這三年來感謝廣西工業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院汽車工程系的老師對我專業(yè)思維及專業(yè)技能的培養(yǎng)，他們在學(xué)業(yè)上的心細(xì)指導(dǎo)為我工作和繼續(xù)學(xué)習(xí)打下了良好的基礎(chǔ)，在這里我要像諸位老師深深的鞠上一躬!特別是我的班主任吳廷川老師，雖然他不是我的專業(yè)老師，但是在這三年來，在思想以及生活上給予我鼓舞與關(guān)懷讓我走出了很多失落的時候，“明師之恩，誠為過于天地，重于父母”，對吳老師的感激之情我無法用語言來表達(dá)，在此向吳老師致以最崇高的敬意和最真誠的謝意! 感謝這三年來我的朋友以及汽修0932班的四十多位同學(xué)對我的學(xué)習(xí)，生活和工作的支持和關(guān)心。三年來我們真心相待，和睦共處，不是兄弟勝是兄弟!正是一路上有你

12、們我的求學(xué)生涯才不會感到孤獨，馬上就要各奔前程了，希望（，請保留此標(biāo)記。）你們有好的前途，失敗不要灰心，你的背后還有汽修0932班這個大家庭! 最后我要感謝我的父母，你們生我養(yǎng)我，縱有三世也無法回報你們，要離開你們出去工作了，我在心里默默的祝福你們平安健康，我不會讓你們失望的，會好好工作回報社會的。 致謝詞2 在本次論文設(shè)計過程中，感謝我的學(xué)校，給了我學(xué)習(xí)的機(jī)會，在學(xué)習(xí)中，老師從選題指導(dǎo)、論文框架到細(xì)節(jié)修改，都給予了細(xì)致的指導(dǎo)，提出了很多寶貴的意見與建議，老師以其嚴(yán)謹(jǐn)求實的治學(xué)態(tài)度、高度的敬業(yè)精神、兢兢業(yè)業(yè)、孜孜以求的工作作風(fēng)和大膽創(chuàng)新的進(jìn)取精神對我產(chǎn)生重要影響。他淵博的知識、開闊的視野和敏銳的思維給了我深深的啟迪。這篇論文是在老師的精心指導(dǎo)和大力支持下才完成的 感謝所有授我以業(yè)的老師，沒有這些年知識的積淀，我沒有這么大的動力和信心完成這篇論文。感恩之余，誠懇地請各位老師對我的論文多加批評指正，使我及時完善論文的不足之處。 謹(jǐn)以此致謝最后，我要向百忙之中抽時間對本文進(jìn)行審閱的各位老師表示衷心的感謝。開學(xué)自我介紹范文：首先，我想說“榮幸”，因為茫茫人海由不相識到相識實在是人生一大幸事，更希望能在三年的學(xué)習(xí)生活中能夠與大家成為好同學(xué)，好朋友。其次我要說“幸運”，因為在短暫的私下接觸我感覺