2021年客戶經(jīng)理年終報(bào)告優(yōu)秀范文

1、資料來源：來自本人網(wǎng)絡(luò)整理！祝您工作順利！2021年客戶經(jīng)理年終報(bào)告優(yōu)秀范文 客戶經(jīng)理，每天面對的就是管片里的客戶，為客戶供應(yīng)熱情周到地效勞，需要與各式各樣的人接觸，所以應(yīng)當(dāng)有許多感受。下面由我給大家?guī)砜蛻艚?jīng)理年終報(bào)告優(yōu)秀范文，一起來看看吧! 客戶經(jīng)理年終報(bào)告(一) 時(shí)間過得真快，轉(zhuǎn)瞬間20xx年即將逝去，新的一年又將到來，回憶這一年來的工作，才發(fā)覺自己的成果雖未拔得頭籌，但也名列前茅，位居三甲。如今想來，能獲得這樣的成果，顧然同單位指導(dǎo)的關(guān)心、各位同志的關(guān)心不無干系，但同自己的努力和付出的辛勤也同樣密不行分?，F(xiàn)就我個(gè)人方面的緣由做一下分析： 敬業(yè)愛崗，視單位為我家 自從20xx年被招入煙草

2、公司至今已過了三年多的時(shí)間，作為一名面臨破產(chǎn)企業(yè)的下崗職工，我深深知道愛崗敬業(yè)的重要性和一份工作的來之不易，我對煙草公司招收我是懷著一份深深感謝之情的，或許正是這樣，才使我對新的工作布滿熱情。正所謂隔行如隔山，對于從事煙草公司客戶經(jīng)理一職來說，我以前所學(xué)學(xué)問和工作閱歷完全無用武之地，以前的財(cái)務(wù)工作是對著表格來做。如今要面對的是一個(gè)個(gè)活生生的人，這就要求我重新做起，從頭再來。我想盡一切方法，利用業(yè)余時(shí)間向一些老同志請教，但是由于這項(xiàng)工作在我縣起步較晚，也算是一種新惹事物，實(shí)在是沒有太多現(xiàn)成的閱歷可學(xué)，一切幾乎全得自己探索，包括怎樣搞好同客戶的關(guān)系，怎樣培育新的卷煙品牌，怎樣調(diào)劑卷煙品種來滿足不同

3、的消費(fèi)地域和群體等等。總之，學(xué)這學(xué)那只有一個(gè)目的，那就是盡快把握新的工作要領(lǐng)，滿足新的工作要求，使之成為我新的人生起點(diǎn)。 在抓緊一切時(shí)間學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問，改善頭腦，進(jìn)步工作技能的同時(shí)，我更注重與所里的同事們之間保持一種親熱的兄弟關(guān)系，作為一個(gè)基層單位，一個(gè)所就是一個(gè)家，所里的同事就是自己的弟兄，而一個(gè)人的成果也不僅是靠一個(gè)人就能獲得的，每個(gè)人事實(shí)上就是全部的工作鏈條中的一環(huán)，哪一個(gè)環(huán)節(jié)出了問題都不行能把工作干好，所以與同事們之間的團(tuán)結(jié)協(xié)作也是很重要的，不管是稽查員、送貨員還是司機(jī)師傅，都與我的所謂成果密不行分，而我作為集體的一員，單位效益的好壞挺直影響到我的既得利益，對此我有切身體會(huì)，而單位要想有

4、好的效益，又與每個(gè)員工的一點(diǎn)一滴的積累不無關(guān)系，所以我在單位就像在自己家里一樣，就像為家里人做事一樣，仔細(xì)負(fù)責(zé)、殫精竭慮、不遺余力。這樣我與同事們的關(guān)系特別融洽，為我在工作中能獲得優(yōu)異成果奠定了良好的人際關(guān)系。 加強(qiáng)溝通，維護(hù)客戶利益 作為煙草公司的客戶經(jīng)理，同我每天接觸最多的就要算是卷煙零售客戶了，沒有他們的支持，我所做的一切全是無用功，通過兩年多的磨合，我同他們之間建立了牢不行破的親情關(guān)系。因此我必需把他們的利益放在第一位，設(shè)身處地為他們的利益著想，這樣做的目的也正是為了使他們成為我公司忠實(shí)的客戶，把我們作為商品的第一供給商，自覺地抵抗假冒偽劣卷煙的沖擊，更好地愛護(hù)好消費(fèi)者身體安康、維護(hù)好

5、消費(fèi)者利益的同時(shí)，無形中也為公司制造了效益，在客戶能獲得最大利益的時(shí)候他們也就真正成為了煙草公司的銷售終端，為公司的可持續(xù)進(jìn)展供應(yīng)了充分的網(wǎng)絡(luò)保障。 進(jìn)入20xx年，我同卷煙經(jīng)營戶的關(guān)系也進(jìn)入一個(gè)新階段，我對他們可說是已經(jīng)特別熟識(shí)了，誰最愛賣什么樣的卷煙，誰最愛老品牌，誰最愛新品牌，誰幾天該補(bǔ)一次貨等，我都了如指掌，對于他們提出的一些問題我也可以準(zhǔn)時(shí)處理并供應(yīng)關(guān)心。對于獨(dú)特化效勞，我更是駕輕就熟，運(yùn)用自如，我把自己的手機(jī)號(hào)給每個(gè)經(jīng)銷戶都留了一份，他們誰有問題可以隨時(shí)同我聯(lián)絡(luò)，對于該補(bǔ)倉而未補(bǔ)的狀況，我也會(huì)打電話過去或親自登門去提示一下，他們對此都特別感謝，把我當(dāng)成知心人，有什么事全對我說，而我

6、在卷煙品牌的調(diào)劑方面盡量做到緊俏煙戶戶有，斷檔卷煙肯定會(huì)告知他們一個(gè)合理的理由。如今廣闊農(nóng)民的收入還較有限，消費(fèi)程度也較城市低許多，加上外出務(wù)工人員較多，所以五類卷煙在農(nóng)村這塊市場的消費(fèi)需求比擬大，而由于煙廠在消費(fèi)方面也在提檔增效，因此，五類卷煙的消費(fèi)量微小，根本無法滿足消費(fèi)需求。在訪銷過程中，就有許多經(jīng)銷戶、一般消費(fèi)者問到這個(gè)問題，問為什么沒有五類卷煙，我對他們提出的問題一一答復(fù)，不管時(shí)間再晚都會(huì)說明清晰每個(gè)問題，真到他們滿足為止，這些東西看來是微缺乏道的小事，事實(shí)上并不盡然，雖然多費(fèi)些口舌，但對于他們來說卻是一種信息的傳達(dá)，使他們增加了對我、對煙草公司的信任度，不說明清晰的話，他會(huì)認(rèn)為是煙

7、草公司有意不給他煙，斷他的財(cái)路，他就會(huì)轉(zhuǎn)而向別的地方尋求貨源，對于煙草公司以后的進(jìn)展造成不穩(wěn)定因素。 由于我與經(jīng)銷戶的溝通，他們都特別理解和支持我的工作，這種融洽的關(guān)系也使我受益匪淺，他們向我反應(yīng)了許多有價(jià)值的需求信息，更有經(jīng)銷戶挺直回絕那些來路不明的私煙，認(rèn)為通過我給他訂的卷煙才貨真價(jià)實(shí)。 樂觀自信，養(yǎng)成良好的心態(tài) 自信是使看似不行為的事情獲得勝利的前提，有了自信才有獲得勝利的可能性，而樂觀卻是一種對于工作的看法，視工作為歡樂、享受，必定會(huì)得到工作給你帶來的最大回報(bào)。 自從進(jìn)入煙草公司以來，我對于指導(dǎo)及單位交給的各項(xiàng)任務(wù)都持自信和樂觀的心態(tài)：別人能完成的我也能完成，他們能做好的我也同樣做得杰

8、出，我并不比他們差。對于每月的任務(wù)指標(biāo)，由于我對于經(jīng)銷戶的真情實(shí)感及他們的大力支持，我完全有把握很好地完成，事實(shí)也果真如此，這樣的工作業(yè)績也使我感受到了勝利的歡樂。正所謂知足者常樂，我的歡樂正是來自于 低起點(diǎn)的目的定位，這樣的定位使我很快便實(shí)現(xiàn)了一個(gè)個(gè)的目的，而正是一個(gè)個(gè)目的實(shí)現(xiàn)的積累收到了意想不到的結(jié)果，也使我從中得到更大的樂趣，使我懂得在工作中肯定要有自己實(shí)現(xiàn)工作任務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)，哪怕它與實(shí)際目的有肯定差距，那也沒什么，先把它實(shí)現(xiàn)了吧，然后再做其他的，這樣就是在享受工作了，而不會(huì)感到它帶給你的壓力，你就會(huì)更加喜愛自己的工作，也會(huì)干出更多的成果。因此保持良好的心態(tài)以及樂觀自信的工作看法也是我獲得成

9、果的保證。 看法打算一切，只要你努力了，你終究會(huì)得到回報(bào)，成果只代表過去，這點(diǎn)成果的獲得有我的辛勤和汗水，更離不開同志們的幫助以及經(jīng)銷戶的大力協(xié)作，這是大家共同努力的結(jié)果。盡管有了成果，但是和先進(jìn)同志相比還是有很大差距，還有努力的余地。因此，我會(huì)在新的一年里以此為新的起點(diǎn)，去開拓更絢麗輝煌的場面。 客戶經(jīng)理年終報(bào)告(二) 一元復(fù)始,萬象更新。在這年末歲初的時(shí)候,我懷著非常愉悅的心情,仔細(xì)地總結(jié)個(gè)人一年來的學(xué)習(xí)和工作，通過回憶，歸納為以下幾個(gè)方面，向組織和同志們作一匯報(bào)。 努力學(xué)習(xí)，如饑似渴鉆研業(yè)務(wù)學(xué)問 學(xué)問使人進(jìn)步。在社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)條件下，要使自己可以不斷適應(yīng)冗雜多變的銷售市場，就 得不斷學(xué)

10、習(xí)，常常把握黨的路途方針、法規(guī)政策。一年來，我努力學(xué)習(xí)鄧小平理論和 三個(gè)代表 重要思想，學(xué)習(xí)黨的十七大報(bào)告、中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，學(xué)習(xí)省、市、縣的相關(guān)政策規(guī)定，并且仔細(xì)地記寫學(xué)習(xí)筆記3000多字。力爭使自己可以較多地理解把握黨和政府的經(jīng)濟(jì)政策，理解煙草市場整體動(dòng)態(tài)。其次是努力學(xué)習(xí)與經(jīng)營有關(guān)的業(yè)務(wù)學(xué)問，尤其是市場營銷方面的學(xué)問，如理解市場，把握動(dòng)態(tài)，遵重客戶，熱情效勞，現(xiàn)代物流形式等。 學(xué)習(xí)方法，一是從書本上學(xué)，讀原著，全面領(lǐng)悟精神本質(zhì)。二是向業(yè)務(wù)內(nèi)行學(xué)習(xí)，帶著工作中存在的問題向其他指導(dǎo)和同志們請教，通過討論、溝通的方式，到達(dá)解決問題、進(jìn)步業(yè)務(wù)學(xué)問的目的。三是主動(dòng)參與單位組織的集中學(xué)習(xí)，仔細(xì)學(xué)習(xí)

11、，共同爭論，探究真締。四是通過網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)學(xué)習(xí)，隨時(shí)把握我們行業(yè)的各種信息。 遵守紀(jì)律，滿腔熱忱地干好本職工作 紀(jì)律是干好一切工作的保證。作為煙草公司的一名職工，深知遵守紀(jì)律的重要性，因此，我堅(jiān)持每天準(zhǔn)時(shí)上下班，盡管家里上有老下有小，又家居*城，距單位較遠(yuǎn)，天天乘車，多有不便，遇上雨雪天氣和大路修理，必需提早動(dòng)身，才能保證按時(shí)到崗。家庭瑣事，盡量利用休息日支配妥當(dāng)，非重大事項(xiàng)，絕不請假，一年來做到了出滿勤、干滿點(diǎn)。 工作中，團(tuán)結(jié)同志，敬重指導(dǎo)，服從工作支配，聽從指導(dǎo)調(diào)配，不拈輕怕重，不挑揀攀比，干啥都是工作需要，干啥都盡自己的的力量干好。作為客戶經(jīng)理，我的主要工作就是天天下鄉(xiāng)，送貨上門，晴天一身土

12、，雨天兩腿泥，三伏熱汗流，三九冷嗖嗖，面對這些困難，我從未叫苦叫累，本著以工作為重的看法，滿腔熱忱地干好每一天。 主動(dòng)主動(dòng)，熱情周到地為客戶效勞 客戶是上帝，是我們的衣食父母?？蛻艚?jīng)理，每天面對的就是管片里的客戶。我清晰地認(rèn)識(shí)到，當(dāng)客戶經(jīng)理，并不是去指導(dǎo)他們，而是要主動(dòng)主動(dòng)，為客戶供應(yīng)熱情周到地效勞。在許多行外人看來，煙草實(shí)行專賣，做的是獨(dú)家生意，煙有車?yán)偷揭幌拢p輕松松，無憂無慮。其實(shí)并非如此，在一個(gè)管片內(nèi)，有數(shù)百客戶，人上百口，形形色色，有說煙送少了，有說煙送晚了，有說外地?zé)熧u不動(dòng)，有說本地?zé)煻冀o了熟人。每見一個(gè)客戶，我們都必需給他們做耐煩細(xì)致地講解，宣揚(yáng)政策，說明狀況，上至國家方針，

13、下至行業(yè)動(dòng)態(tài)，遠(yuǎn)至煙草消費(fèi)規(guī)劃，近至幾個(gè)月內(nèi)的供貨狀況。通過融情入理地宣揚(yáng)發(fā)動(dòng)，讓客戶理解行情，把握大勢，理解我們，搞好銷售。 為了進(jìn)一步加強(qiáng)合作，親密聯(lián)絡(luò)，相互信任，成為伴侶，我常常主動(dòng)與客戶拉家常，噓寒問暖，關(guān)心他們整理貨架，抹洗煙柜，象家人一樣待他們，拉近我們與客戶之間的間隔 ，變購銷關(guān)系為伴侶關(guān)系，共同想方設(shè)法加大銷售，完成任務(wù)。一年來，我們所管片區(qū)共完成銷售狀況如下： 經(jīng)過回憶總結(jié)，深知自己在一年來的工作中還存在一些缺乏，一是學(xué)無止境，自己的學(xué)問還特別淺薄，還要連續(xù)努力，堅(jiān)持學(xué)習(xí)，進(jìn)步自己;二是工作苦累時(shí)，間或也發(fā)一兩句牢騷，磨煉不夠。在新的一年里，自己要下決心克制缺點(diǎn)，努力工作，爭

14、取更大的成果。 客戶經(jīng)理年終報(bào)告(三) 這一載的光陰來到十二月。已然中旬，即使指導(dǎo)不予提示，我們也應(yīng)當(dāng)知道差不多該干什么事情了。在這個(gè)時(shí)候，人們總會(huì)爭相著感慨時(shí)間的匆忙飛逝。假設(shè)干年來，我總不知覺?？墒墙衲辏瑫r(shí)間，她，特殊的快，也特殊的不知所謂。 寫些文字，對我來說是不需糾結(jié)的易事。這些年來，也時(shí)常為支行內(nèi)刊撐過門面。年終總結(jié)，更是不用拼湊，看完十一篇月結(jié)便可以淡定起筆。然而今年，十一篇遂只有前五月章，也就意味著今年我的理財(cái)經(jīng)理生涯只區(qū)區(qū)五個(gè)月。那么后七個(gè)月何如?二個(gè)月停崗，支行19樓面壁思過;五個(gè)月轉(zhuǎn)換到一個(gè)我生疏的網(wǎng)點(diǎn)，當(dāng)然等待我的幸甚還不算一個(gè)生疏的工作。未及一年過半，卻是全新的開頭。

15、既然這一年被隔開了525三段。那作為年度工作上的總結(jié)，還必需得按部就班。于是照理我還是先回憶了下去年我做了些什么，寫了些什么迂回千百字里行間，如此的躊躇滿志。待寫今年時(shí)，竟不知道那種洋灑的自信還丟了嗎? 每年的一月都有一個(gè)開門紅的營銷任務(wù)，以期將新一年的成功之門翻開?？墒且晕覟槭椎恼麄€(gè)延中個(gè)金戰(zhàn)線卻黯然無光。這個(gè)一月甚至被我喻為是我從事個(gè)金理財(cái)經(jīng)理以來最壞的一個(gè)一月份。后來在和姚行長在那次使我作別個(gè)金隊(duì)伍的談話中，他問我說，個(gè)金隊(duì)伍需要引入競爭機(jī)制，這個(gè)周期不宜過長，也不宜過短。作為過來人。我要說，老的理財(cái)經(jīng)理在進(jìn)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)到肯定階段時(shí)，會(huì)遇上不能逾越的瓶頸的。一旦部門注入新奇血液，肯定會(huì)有鯰

16、魚效應(yīng)。新參加的理財(cái)經(jīng)理常具意氣風(fēng)發(fā)之度，初生牛犢之氣，猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一沖會(huì)沖得很高，同一崗位換了種思維處事方式后總會(huì)帶有新氣象。久日，或許又是瓶頸了。我可不是因?yàn)橐顺鲫?duì)伍而說些風(fēng)涼話。我的退出，假如是一次徹底的挽救，那倒也罷了。 一月頹勢之排山倒海，以致到了二月頭上還沒有緩過神來。那時(shí)我的營銷狀態(tài)還不是?；蛟S是剛過節(jié)，剛旅行，心太散了。不過，慢慢開頭張羅起今年第一只營銷推動(dòng)的基金，融通四季添利。盡管這第一筆在延中的融通添利的基金認(rèn)購頗為不順，客戶不久便要反悔這筆認(rèn)購，最終幾經(jīng)些許環(huán)節(jié)，也為初來乍到調(diào)整相關(guān)事宜的小周添了點(diǎn)費(fèi)事。但隨后幾筆的認(rèn)購那么絲毫不模糊，我推的仔細(xì)，客戶

17、買的堅(jiān)決。雖然終究離支行分發(fā)的該基金的銷售任務(wù)還差了一點(diǎn)，與其他網(wǎng)點(diǎn)同事火爆的銷售場景更無法同日而語，但終于是找回了以往營銷的自我狀態(tài)，讓延中的個(gè)金業(yè)績在掙扎中漸漸起色。所以，我始終敢于期許陰霾總有消散之刻。 三月份過去了，猶冷，天氣陰晴不定。 開一季小組會(huì)的時(shí)候，按時(shí)寫完月結(jié)竟然變成了我身上的一抹亮色，這是指導(dǎo)客氣了。好像除了營銷之外的工作我都很杰出。必需成認(rèn)，2xx延中個(gè)金營銷的頭并沒有開好。 些許挖苦，說營銷羸弱了一些，可我覺得自身的效勞程度是在不斷強(qiáng)化當(dāng)中的，這可能單從數(shù)據(jù)化的報(bào)表上是細(xì)究不出來的。比方，我一向以為作為理財(cái)經(jīng)理的工作是發(fā)覺客戶，繼而理解他們的需求，然后配置符合其自身風(fēng)險(xiǎn)

18、力量和收益要求的產(chǎn)品給他們，再追蹤，把效勞加深，以期可以挖掘出客戶更深的理財(cái)需求。這個(gè)過程，是需要用專業(yè)學(xué)識(shí)、金融市場的資格乃至人情交往的情商去構(gòu)成。不是說，客戶來了，他告知你要買什么，然后我精確地利索地幫ta做好，假如是一個(gè)低柜，那么我可以得8分。 但是，始終別忘了，我是理財(cái)經(jīng)理，理財(cái)經(jīng)理是用來開掘甚至制造客戶需求，繼而把適宜的產(chǎn)品賣給他。如今，我信任許多駐網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理都遇上將理財(cái)經(jīng)理當(dāng)?shù)凸袷沟幕袒?，在目前尤其是銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售的程序無法改善，整個(gè)支行理財(cái)經(jīng)理駐點(diǎn)機(jī)制無法改革的情形下，我們怎樣脫身出來去做一個(gè)非低柜的理財(cái)人員。 面對紛繁冗雜的理財(cái)產(chǎn)品申購，假如無法需求再造讓其轉(zhuǎn)投保險(xiǎn)基金的

19、話，通過便捷的網(wǎng)銀去完成成了一種思路。和直愣愣的柜臺(tái)填單處理，網(wǎng)銀的優(yōu)勢無與倫比，這里不一一詳贅。這里也有一個(gè)問題，就是怎么讓那么多人承受我行網(wǎng)銀，用法網(wǎng)銀。這里也是我所要說的效勞程度。這個(gè)引導(dǎo)過程需要時(shí)日，關(guān)鍵點(diǎn)在于自身必需對我行的網(wǎng)銀了假設(shè)指掌，充分認(rèn)可我行的網(wǎng)銀，并且有網(wǎng)銀實(shí)戰(zhàn)的閱歷。說起實(shí)戰(zhàn)的閱歷，我個(gè)人放棄了用法可以免費(fèi)得到的usbkey證書，因?yàn)閡key證書由我父親開通，我自己那么用文件證書，母親那么用法自助注冊。 這樣的話，我就能理解到目前我行僅有的這三種網(wǎng)銀注冊方式的功能以及用法。任何網(wǎng)銀疑難雜癥，在我面前都可以迎刃而解。在我的竭力普及及推廣之下，假以時(shí)日，我敢說延中申購理財(cái)產(chǎn)

20、品的客戶中，95%已在網(wǎng)銀的體系中運(yùn)行這些產(chǎn)品了。很明顯，我完全有理由說我能騰出手來在理財(cái)經(jīng)理的場面上有所作為。只是業(yè)績，還不如其表達(dá)得那么快。 至于業(yè)績。指導(dǎo)在會(huì)議上時(shí)常會(huì)委婉地提到延中資源相對不是那么上等其實(shí)，我在想，再怎么沒有質(zhì)優(yōu)量大的客戶資源，就堂堂一個(gè)曾經(jīng)的支行，熙熙攘攘的大堂，二三億的儲(chǔ)蓄存款，日十幾筆的定期存款，每逢十號(hào)，排著隊(duì)嚷嚷著要買國債的架勢，每日只是從中化取二三萬的保險(xiǎn)增量，憑此應(yīng)不是什么難事吧。我也想找些為不盡如人意的業(yè)績開脫的借口托詞，奈著實(shí)難以啟齒。至于指標(biāo)，盡管這個(gè)名詞始終縈圍著讓人頭痛，但從當(dāng)時(shí)最近會(huì)議上公布的指標(biāo)來看，單論保險(xiǎn)，單以延中資產(chǎn)規(guī)模下發(fā)的指標(biāo)3萬，

21、僅單天工作日1.5萬的銷量。真心認(rèn)為，這個(gè)指標(biāo)不算高，更不算遙不行及。 四月，離分開理財(cái)經(jīng)理的崗位還有二個(gè)月。這個(gè)月，我想共享一個(gè)也算我狀態(tài)回勇後的營銷案例。 我每次在針對一件產(chǎn)品做營銷的時(shí)候，總有一個(gè)中心思想。比方，擺出點(diǎn)滴成金報(bào)價(jià)每周都在走低的實(shí)況，然后寄出市場利率可能也會(huì)隨時(shí)走低的理論，進(jìn)而讓一些有效的始終以來瞄準(zhǔn)短期理財(cái)?shù)目蛻粲锌紤]長期的方案。因?yàn)橥ǔＴ谝粋€(gè)人或一個(gè)家庭中，也通常會(huì)有一些錢作為預(yù)防動(dòng)機(jī)長期不用，正因?yàn)樗麄兪冀K以來循環(huán)購置短期理財(cái)，是之前的利率水準(zhǔn)始終處在一個(gè)上升的通道中，或者還可以說是主流媒體的引導(dǎo)所致，其實(shí)不是他們短期都需要用錢。如今那么是反之的趨勢，那我正好激起他們

22、長期投資的欲念。有了這個(gè)念，無非配上一些相關(guān)長期的產(chǎn)品，貌似保險(xiǎn)便是首當(dāng)其沖。 但先別著忙，萬事講究一個(gè)戰(zhàn)略，得有一個(gè)奇妙的引導(dǎo)。我實(shí)行的方針是用國債去引導(dǎo)，因?yàn)槲艺J(rèn)為以四月所發(fā)行的五年國債6.15的收益率來說，還是擺得上臺(tái)面讓客戶去心動(dòng)的。假如客戶這個(gè)都說沒問題，那么同樣滿期五年的銀保產(chǎn)品最難的一關(guān)就破了。也就是期限。也不用適當(dāng)誤導(dǎo)了，把五年說成三年，把三年說成一年，因?yàn)樵谖铱磥?，全部這些銀保產(chǎn)品(除了國華二年那個(gè)特型外)，只有滿期才有可能僅僅戰(zhàn)勝定存。能承受五年電子國債了，那這個(gè)期限就沒問題了，也同時(shí)兼顧了一下客戶的利益。 既然介紹了每年6.15付息的國債，挺好的東西，那當(dāng)然得讓客戶買。但

23、不能全買。我的閱歷是，首先長期的理念沒問題;其次就是再植一個(gè)資產(chǎn)配置的理念，肯定要配置;第三，同樣也是事實(shí)，以國債目前的熱銷勢頭，不肯定買得上。我可以盡一些努力，讓客戶盡量買上，讓客戶感受如此貼心照看的同時(shí)，再迂回促成其購置同樣五年期限的銀保產(chǎn)品。我當(dāng)時(shí)選擇的是保底比擬高的picc的那款金鼎富貴的c款作為主推，這樣我認(rèn)為和國債6.15的落差顯得沒那么大，盡管它是有每年分紅的，但電子國債的每年付息(等于復(fù)利)又是何等的優(yōu)勢!理論結(jié)果，四月出一單，買的金貴c款，13萬。同樣該客戶，讓其按下25萬，容許其在下一期國債的購置上盡量優(yōu)先。萬紫千紅的五月，又如法炮制了二筆相像的案例，也銷了13萬多。 五月

24、還出了我入主延中個(gè)金理財(cái)以來第一單的信托。 其后，我還特地挑選排列了名下客戶，以期找到更多潛在的信托資源。既然保險(xiǎn)基金的推動(dòng)之路踽踽難行，便想以此途徑來增厚一下中收亦不失為異曲同工。可就在我豪情滿懷，自感眉目已露的時(shí)候，六月份的一天，指導(dǎo)突如其來的召見-好像我從不曾想過，四年多的理財(cái)經(jīng)理生涯就在此刻風(fēng)雨飄搖。 從去年四月至那時(shí)，被查到八次違規(guī)操作。我面臨的現(xiàn)實(shí)，已容不得我半點(diǎn)狡辯，好像等待的只是審訊。然而，停崗、學(xué)習(xí)制度、作出書面深入檢查，都只為了一個(gè)從輕發(fā)落。在19樓面壁思過的日子里，我既閱盡了中國一二等富貴繁華之地，也像一個(gè)小同學(xué)那樣，被打回到學(xué)習(xí)課本根底的原型。作為小同學(xué)，罰得最多的就是

25、抄寫。面壁頭一天，頭一件事，便是將上海銀行業(yè)機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁用畢恭畢敬的觸筆重謄了一遍。這是一次自我的懲處。印象深入，感覺尤其在這些年來除了不斷豐富自己的專業(yè)水準(zhǔn)以外，很久沒有這樣學(xué)習(xí)過如此根底的制度約束了，而恰恰這又是我欠缺已久的。 我待在一個(gè)營銷的崗位上，以營銷為己任，這是無可厚非的本職。但這壓根不能成為我漠視操作風(fēng)險(xiǎn)理所當(dāng)然的理由。 我也一度很不屑把制度理解至死的做法。后來慢慢明白，銀行運(yùn)作的是一個(gè)很嚴(yán)格、很嚴(yán)密、很嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮拼篌w系，所以規(guī)章制度如同天上繁星。作為從事銀行業(yè)的人，無論從業(yè)資格有多么恢宏，面對制度，我們要去做的就是無條件地遵守它并遵照執(zhí)行;面對制度，切不行勿以法小而不為

26、。在我身上一些日常的違規(guī)操作事實(shí)，可以說，不是很難理解，卻又很難理解。我不想我14年職業(yè)生涯就此絆在如此顯而易見的根底常識(shí)之上。14年了，職業(yè)生涯已不能算短。 這么多年，工作上不見大的失誤失責(zé)，但磕磕碰碰的劃痕依舊經(jīng)年伴隨。試想人人都想得一完善，而往往愈想完善之人，到頭來不是因此在患得患失中所陷平凡，就是在大刀闊斧時(shí)玉石不分。多年來，遵紀(jì)遵守法律，始終本分工作，以為踏踏實(shí)實(shí)。卻以這種面壁思過的方式來到19樓，又以這種方式坐在支行指導(dǎo)的辦公室里。心理面臨著多大的煎熬?？赡苁嵌嗌倌陙?，賜予我對銀行內(nèi)控操作流程的漠然理解和松散執(zhí)行的一次擲地有音的回響。 八月，我會(huì)記得這個(gè)酷熱今夏的。我分開了，分開了

27、我曾經(jīng)感慨這是真正在做銀行的理財(cái)經(jīng)理的崗位。盡管這一去，我不知道還會(huì)不會(huì)回來，還有沒有士氣回來。假如都不行能，那我盼望照舊保有心底的那份執(zhí)著和自信，來迎接新的挑戰(zhàn)。盡管這一去，沒有眷戀，沒有渴望，徒有彷徨，徒有感傷。而我從沒有認(rèn)為跌倒就是輸，也從來都認(rèn)為教訓(xùn)是財(cái)寶。我是分開了。好像一切都停滯了，我的客戶，我的支行，我的幻想。這四年多我從經(jīng)受中真的學(xué)到了許多，也交到了許多有人生意義的伴侶。所以哪怕知道這么一天我將失去，我都無悔當(dāng)年的選擇。 八月二十一日，及至今的五個(gè)月，及再以后未知的日子，我都會(huì)在余姚路支行。盡管今年有大半光景都在那了卻，但請恕我在本文行將結(jié)尾處才第一次提起它。盡管大堂經(jīng)理的崗位

28、對我而言駕輕就熟;盡管張迅行長是我以前常德路的老指導(dǎo)，謙和親切，默契十足;盡管網(wǎng)點(diǎn)同事、行業(yè)同仁、搭子、經(jīng)警、新客戶的相處都很快樂，但我卻始終沒有從仿佛跌落沉淪的心情中走出，內(nèi)心焦慮失措。所以五個(gè)月來，只盡到了一些些大堂經(jīng)理微薄的職責(zé)，只能說是做得很平常、很平常。把大堂經(jīng)理另一個(gè)營銷角色那么完全忽視了。大堂日常的管理、效勞、營銷都是靠我那么多年的資格和閱歷在完成。說重些，這五個(gè)月，在余姚路支行做大堂經(jīng)理，只是簡潔重復(fù)，重復(fù)簡潔，幾乎沒怎么去專心思索。所以又何值一述呢?明年吧。明年我會(huì)用好心力，不要鋪張四年多理財(cái)經(jīng)理所帶給我的積累、見識(shí)以及各項(xiàng)力量。在同樣可以驚艷四座的大堂經(jīng)理崗位上，交出一份矚

29、目的答卷。 這一年，各方緣由，言談仍頻，文字甚微。令人莞爾的是，這關(guān)于狀況說明的檢查倒寫了二篇之眾。只能從側(cè)說明，這一年，討伐、警覺、反思以及重新的自我審視，乃我的關(guān)鍵字。假如明天不是世界末日，我盼望這一年過去了，在我身上會(huì)有一個(gè)有意義的轉(zhuǎn)捩點(diǎn)。 客戶經(jīng)理年終報(bào)告(四) 2xx年各項(xiàng)工作根本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格根據(jù)行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)展實(shí)際操作。在我的努力下，xx年我個(gè)人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，業(yè)余攬儲(chǔ)179萬元，營銷基金15萬元，營銷國債11萬元，營銷保險(xiǎn)5萬元，營銷外匯理財(cái)產(chǎn)品匯財(cái)通22萬元。營銷理財(cái)金帳戶25個(gè)。在這里我總結(jié)一下我在這

30、一年中的工作狀況。 一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，進(jìn)步自身素養(yǎng)。 一年來，我可以仔細(xì)學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，主動(dòng)參與行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷進(jìn)步自己的理論素養(yǎng)和業(yè)務(wù)技能。特殊是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程能勝利的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如：1月21日，王先生來我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中理解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并懇切的請他為我行提看法，同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的效勞，他很興奮的承受了我的建議，并留下了聯(lián)絡(luò)電話。我查詢了他的存款在8萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶。 作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要擅

31、長學(xué)習(xí)，還要勤于思索。11月我做為客戶對交通銀行、建立銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)展了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和效勞質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣揚(yáng)資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)效勞、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人學(xué)問的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問和理論學(xué)問的方案，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣揚(yáng)資料的架子盡快到位，既效勞客戶又起到好的營銷效果。 二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)進(jìn)展盡責(zé)盡職。 一年來，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個(gè)崗位工作，我都可以立

32、足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)進(jìn)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)搜集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表9多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，主動(dòng)為客戶著想，向客戶宣揚(yáng)我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能主動(dòng)協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)把握的學(xué)問，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和修理，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)展，營業(yè)前全面清掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)平安措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平常有顧客對我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情說明清晰，最終使顧客滿足而歸。所里常常會(huì)有

33、外地來的工人和同學(xué)辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要囑咐他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。 在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的閱歷來關(guān)心其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候，我會(huì)非常虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中關(guān)心其別人，就要使自己的業(yè)務(wù)素養(yǎng)進(jìn)步。 三、開拓市場，查找新的增

34、長點(diǎn)。 只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能進(jìn)步效益。從伴侶那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣揚(yáng)一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動(dòng)和王先生聯(lián)絡(luò)，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣揚(yáng)了理財(cái)金帳戶專享的效勞，在我和伴侶的督促下，其次天就來我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后漸漸把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴(kuò)大宣揚(yáng)力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣揚(yáng)資料宣揚(yáng)我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的時(shí)機(jī)，給他們教師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，教師們爭先詢問匯財(cái)通利率狀況，有個(gè)客戶來

35、我行購置了幾千元美圓的匯財(cái)通。 新的一年里我為自己制定了新的目的，做為客戶經(jīng)理我方案從以下幾個(gè)方面來熬煉自己，進(jìn)步自己的整體素養(yǎng)。 一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必需要有較高的道德修養(yǎng)，劇烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。 二、心理方面。客戶經(jīng)理心理要成熟、安康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有主動(dòng)主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通力量，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要幽默幽默，在處理麻煩問題上要敏捷變通，在業(yè)務(wù)操作上要慎重負(fù)責(zé)。 三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)學(xué)問。首先要熟識(shí)銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間

36、業(yè)務(wù)學(xué)問。既要把握主要業(yè)務(wù)學(xué)問，又要熟識(shí)較為冷門的業(yè)務(wù)學(xué)問;既要有較高的政策理論程度，又要能詳細(xì)介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟識(shí)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要準(zhǔn)時(shí)把握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律學(xué)問、經(jīng)濟(jì)學(xué)問，特殊是要具備綜合運(yùn)用多種學(xué)問為客戶供應(yīng)多種可供選擇的投資理財(cái)方案的力量。 客戶經(jīng)理年終報(bào)告(五) 時(shí)間過得真快，轉(zhuǎn)瞬間2xx年即將逝去，新的一年又將到來，回憶這三年來的工作，才發(fā)覺自己的成果雖未拔得頭籌，但也不低于別人。如今想來，能獲得這樣的成果，顧然同單位指導(dǎo)的關(guān)心、各位同事的關(guān)心是密不行分的，但同自己的努力和付出的辛勤也同樣密不行分?，F(xiàn)就我個(gè)人方面以及對三年來的工作做一下總結(jié)分析： 一、敬業(yè)

37、愛崗，視單位為家 自從2xx年進(jìn)入煙草公司至今已過了三年多的時(shí)間，作為一名客戶經(jīng)理，我深深知道愛崗敬業(yè)的重要性和一份工作的來之不易，從進(jìn)入公司以來我對煙草公司懷著一份深深感謝之情，或許正是這樣，才使我對新的工作布滿熱情。正所謂隔行如隔山，對于從事煙草公司客戶經(jīng)理一職來說，我以前所學(xué)學(xué)問和工作閱歷完全無用武之地。如今要面對的是一個(gè)個(gè)活生生的人，這就要求我重新做起，從頭再來。我想盡一切方法，利用業(yè)余時(shí)間向一些同事請教，但隨著卷煙銷售網(wǎng)絡(luò)的轉(zhuǎn)變提升，再加上這項(xiàng)工作在我縣起步較晚，也算是一種新惹事物，實(shí)在是沒有太多現(xiàn)成的閱歷可學(xué)，一切幾乎全得靠自己探索，包括怎樣搞好同客戶的關(guān)系，怎樣培育新的卷煙品牌，

38、怎樣調(diào)劑卷煙品種來滿足不同的消費(fèi)地域和群體等等。 總之，學(xué)這學(xué)那只有一個(gè)目的。就是抓緊一切時(shí)間學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問，改善頭腦，進(jìn)步工作技能的同時(shí)，我更注重與單位的同事之間保持一種親熱的兄弟關(guān)系，作為一個(gè)基層單位，一個(gè)單位就是一個(gè)家，單位里的同事就是自己的弟兄，而一個(gè)人的成果也不僅是靠一個(gè)人就能獲得的，每個(gè)人事實(shí)上就是全部的工作鏈條中的一環(huán)，哪一個(gè)環(huán)節(jié)出了問題都不行能把工作干好，所以與同事之間的團(tuán)結(jié)協(xié)作也是很重要的，不管是稽查員、送貨員還是司機(jī)師傅，都與我的所謂成果密不行分，而我作為集體的一員，單位效益的好壞挺直影響到我的既得利益，對此我有切身體會(huì)，而單位要想有好的效益，又與每個(gè)員工的一點(diǎn)一滴的積累不無

39、關(guān)系，所以我在單位就像在自己家里一樣，就像為家里人做事一樣，仔細(xì)負(fù)責(zé)、殫精竭慮、不遺余力。這樣我與同事們的關(guān)系特別融洽，為我在工作中能獲得優(yōu)異成果奠定了良好的人際關(guān)系。 二、加強(qiáng)對客戶的溝通，維護(hù)客戶利益 作為煙草公司的客戶經(jīng)理，同我每天接觸最多的就要算是卷煙零售客戶了，沒有他們的支持，我所做的一切全是無用功，通過三年的磨合，我同他們之間建立了牢不行破的親情和友誼關(guān)系。其實(shí)卷煙與藥品一樣，都是屬于國家壟斷的產(chǎn)品。煙草公司是屬于專賣專營的商業(yè)批發(fā)企業(yè)，雖然其體制與一般的商業(yè)批發(fā)企業(yè)有所不同，但有一點(diǎn)是完全一樣的，那就是所面對的市場及商業(yè)批發(fā)企業(yè)的立足之本就是客戶。 因此我必需把他們的利益放在第一

40、位，設(shè)身處地為他們的利益著想，這樣做的目的也正是為了使他們成為我公司忠實(shí)的客戶。把我們作為商品的第一供給商，自覺地抵抗假冒偽劣卷煙的沖擊，更好地愛護(hù)好消費(fèi)者身體安康、維護(hù)好消費(fèi)者利益的同時(shí)，無形中也為公司制造了效益，在客戶能獲得利益的時(shí)候他們也就真正成為了煙草公司的銷售終端，為今后煙草公司的可持續(xù)進(jìn)展供應(yīng)了充分的網(wǎng)絡(luò)保障。 進(jìn)入20xx年，隨著卷煙銷售網(wǎng)絡(luò)的進(jìn)一步提升，我們客戶經(jīng)理的工作職能也在發(fā)生轉(zhuǎn)變;而我同卷煙客戶的關(guān)系也進(jìn)入一個(gè)新階段，我對他們可說是已經(jīng)很熟識(shí)了，誰最愛賣什么樣的卷煙，誰最愛老品牌，誰最愛新品牌，誰幾天該補(bǔ)一次貨等，我都了如指掌，對于他們提出的一些問題我也可以準(zhǔn)時(shí)處理并供應(yīng)關(guān)心。對于獨(dú)特化效勞，我更是駕輕就熟，運(yùn)用自如，我把自己的手機(jī)號(hào)給每個(gè)客戶都留了一份，他們誰有問題可以隨時(shí)同我聯(lián)絡(luò)，對于該補(bǔ)倉而未補(bǔ)的狀況，我也會(huì)打電話過去或親自登門去提示一下，他們對此都特別感謝，把我當(dāng)成知心人，有什么事全對我說，而我在卷煙