xx公司2019年度國有資產(chǎn)管理情況報告.doc

1、2019 年度國有資產(chǎn)管理情況報告一、企業(yè)基本情況（一）企業(yè)經(jīng)營業(yè)務(wù)簡介X 有限公司（以下簡稱 X 公司）是嚴格按照中華人民共和國公司法于 201X年 X 月 X 日注冊設(shè)立。公司注冊資本 X 萬元，股東 X 位，其中：法人股東 X 位，自然人股東代表 X 位，股東會下設(shè)董事會及監(jiān)事會。X 公司屬于金融行業(yè)，主要從事各類小額貸款發(fā)放業(yè)務(wù)。由于金融行業(yè)的行業(yè)限制，小額貸款公司不能進行跨區(qū)域業(yè)務(wù)，所以 X 公司的業(yè)務(wù)區(qū)域為X 范圍內(nèi)。（二）近三年主要財務(wù)指標和重要變化說明單位：萬元幣種：人民幣2019 年2018 年本期比上年增減(%) 2017 年資產(chǎn)總額6600.926007.539.88%5

2、643.44資產(chǎn)負債率20.61%13.64%6.97%9.31%凈資產(chǎn)5240.435188.161.01%5117.95歸屬于母公司所有者的凈資產(chǎn)5240.435188.161.01%5117.95營業(yè)總收入690.05762.88-9.55%632.25利潤總額652.69762.77-14.43%581.26歸屬于母公司所有者的凈利潤522.27610.21-14.41%528.92經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額583.43-1393.74141.86%3883.26加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率10.02%11.84%-1.82%10.11%國有資本保值增值率101.44%100.26%1.18%

3、101.06%實際上繳稅收177.97207.17-14.09%89.52（三）企業(yè)戶數(shù)變化：X 公司為獨立法人公司，旗下無子公司或分公司。（四）企業(yè)職工情況X 公司公司現(xiàn)有職工X 名，均為 X 集團委派職工，薪酬績效均按照X 集團公司薪酬績效管理辦法施行。二、生產(chǎn)經(jīng)營情況分析（一）生產(chǎn)經(jīng)營總體情況分析X 公司屬于金融行業(yè)，受人民銀行及師市金融辦共同監(jiān)管。由于金融行業(yè)的行業(yè)限制，小額貸款公司不能進行跨區(qū)域業(yè)務(wù)，所以 X 公司的業(yè)務(wù)區(qū)域為X 范圍內(nèi)，且業(yè)務(wù)單一。另外，X 公司外貸款較少，行業(yè)占比較低。（二）主要業(yè)務(wù)板塊分析分主業(yè)營業(yè)收入營業(yè)成本主業(yè)劃分情況毛利率 (%)營業(yè)收入占比營業(yè)收入比毛利

4、率比上(%)上年增減(%)年增減(%)主業(yè)6900471.70442402.39100%100%-9.55%0非主業(yè)合計業(yè)務(wù)分行業(yè)情況分行業(yè)營業(yè)收入營業(yè)成本毛利率 (%)營業(yè)收入占比營業(yè)收入比毛利率比上(%)上年增減 (%)年增減 (%)6900471.70442402.39100%100%-9.55%0合計業(yè)務(wù)分地區(qū)情況分地區(qū)營業(yè)收入營業(yè)成本毛利率 (%)營業(yè)收入占比營業(yè)收入比毛利率比上(%)上年增減 (%)年增減 (%)國內(nèi)6900471.70442402.39100%100%-9.55%0國外三、企業(yè)財務(wù)狀況分析（一）收入利潤分析X 公司 2019 年實現(xiàn)總收入690.05 萬元，同比下

5、降9.55% ；上交各種稅費177.97 萬元，同比下降14.09% ；發(fā)生各項費用38.10 萬元，同比下降17.35% ；實現(xiàn)利潤總額 652.69 萬元，同比下降14.43% 。2019 年小貸公司以回收往年貸款為主，未對外發(fā)放貸款，營業(yè)收入主要依靠往年未收回貸款所產(chǎn)生的利息收入，所以 2019 年利息收入、繳納稅款、利潤總額較去年都有所降低，盈利能力有所下降。（二）資產(chǎn)負債分析X 公司 2019 年資產(chǎn)總額與2018 年相比較上升9.88% ，資產(chǎn)負債率也上升了6.97% ，主要是因為2019 年雖然宣告發(fā)放股東紅利，但實際上還未發(fā)放，應(yīng)付利潤余額增加，所以資產(chǎn)總額及資產(chǎn)負債率都有所上

6、升。（三）現(xiàn)金流量分析X 公司2019 年經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量金額為583.43萬元，同比上升141.86% ，主要原因是2019 年 X 為了配合 X 公司改制，主要以收回往年貸款為主，主要為經(jīng)營性現(xiàn)金流入，現(xiàn)金流出主要是稅費及職工工資。2019 年X 公司無投資、籌資活動。（四）所有者權(quán)益變動情況分析2019 年 X 公司所有者權(quán)益較上年增加1.01% ，主要為盈余公積增加。（五）國有資本保值增值情況分析X 公司2019 年國有資本保值增值率為101.44% ，較2018 年增加1.18% ，國有資本實現(xiàn)保值增值。四、投資情況分析X 公司2019 年無對外投資情況。五、重大事項說明無六、

7、企業(yè)財務(wù)管理情況X 在銀行只開立了一個基本存款賬戶，無其他銀行賬戶，且無現(xiàn)金，所有資金均在該賬戶中，企業(yè)網(wǎng)銀 U 盾由會計和出納分別保管。由于 X 公司只配備了一名專職會計做賬務(wù)管理和一名出納工作人員， 且小貸公司財務(wù)工作相對較少， 所以財務(wù)管理工作相對薄弱， 在以后的經(jīng)營過程中亟待加強。七、風(fēng)險及內(nèi)控管理情況X 公司依托于X 公司發(fā)展，自身發(fā)展動力不足，公司內(nèi)部管理結(jié)構(gòu)不完善，內(nèi)控管理較差，貸款結(jié)構(gòu)不合理，大部分貸款回款時間較長，貸后管理環(huán)節(jié)薄弱，潛在風(fēng)險較大。針對于以上問題 X 公司一直在積極尋求解決辦法， 不斷完善管理辦法， 完善內(nèi)部管理結(jié)構(gòu)，招賢納才，積極拓展外部市場，調(diào)整貸款客戶結(jié)構(gòu)，加強信貸管理，減少相關(guān)風(fēng)險。八、有關(guān)問題及整改情況2019 年 12 月 26 日，金融辦聯(lián)合伊犁州人民銀行聯(lián)合對X 公司進行了金融風(fēng)險檢查，對公司的貸款程序、貸款資料及貸后管