增強(qiáng)國際金融監(jiān)管法律體制構(gòu)建.docx

1、增強(qiáng)國際金融監(jiān)管法律體制構(gòu)建金融全球化已經(jīng)成為當(dāng)今世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展中一個(gè)令人矚目的現(xiàn)象， 它在提高全球資源配置效率、 促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的同時(shí)， 也加劇了國際金 融體系的脆弱性，國際金融動蕩已成為常態(tài)，金融危機(jī)頻繁爆發(fā)。面對頻繁爆發(fā)的國際金融危機(jī)，可以從經(jīng)濟(jì)、政治、社會等不同 角度挖掘原因，但許多學(xué)者認(rèn)為現(xiàn)行法律制度的缺欠與漏洞應(yīng)該是最 直接的原因，而國際金融監(jiān)管合作制度的缺失則是危機(jī)快速蔓延的一 個(gè)關(guān)鍵性因素， 從這個(gè)角度來講， 國際金融監(jiān)管領(lǐng)域的制度化建設(shè)怎 么強(qiáng)調(diào)都不會過分，法律是一種正式的制度安排。一、國際金融監(jiān)管合作法律制度的功能在金融監(jiān)管國際合作的研 究中引入法治是十分必要的。沒有法治就不可

2、能使金融監(jiān)管國際合作從一種松散無序的行為 轉(zhuǎn)變?yōu)橐环N在具體制度框架下有序的金融活動。法是秩序的象征，又是建立和維持秩序的手段。法律制度以其規(guī)范性、 確定性、 強(qiáng)制性特點(diǎn)有助于實(shí)現(xiàn)國際金融 秩序目標(biāo)，法律可以作為實(shí)現(xiàn)變革的一種手段。由于法律所具有的規(guī)范性特點(diǎn)， 因此在很大程度上成為秩序的象 征，同時(shí)也被視為建立和維護(hù)秩序的手段。一方面，法律通過明確的規(guī)則來規(guī)范行為主體的行為 ; 另一方面， 法律通過強(qiáng)制性的懲罰規(guī)定對行為主體起到威懾作用， 使其不敢做出 有違法律制度的行為。法律制度具有的透明、公開、穩(wěn)定、權(quán)威等特性，使其成為加強(qiáng) 國際金融合作效果與維護(hù)國際金融穩(wěn)定的有效保障。國際金融監(jiān)管法律制度

3、作為國際金融合作與協(xié)調(diào)的成果， 不僅為 當(dāng)事人從事國際金融活動提供了基本的行為準(zhǔn)則， 從而具有保障國際 金融交易安全的基本功能，而且也是國際金融監(jiān)管主體行使金融權(quán)力 以及防止金融權(quán)力濫用的基本依據(jù)，而法制本身貫穿其始終的穩(wěn)定、 公平、效率精神有利于生成有效的國際金融監(jiān)管合作機(jī)制。全球化的金融危機(jī)事實(shí)上已經(jīng)說明了松散的金融監(jiān)管國際合作 并不可靠，要保障國際金融安全必須踏上合作法治化的道路。首先，金融監(jiān)管的作用在于它為金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)個(gè)人的行為確定 了一種秩序，金融業(yè)的各種金融行為必須遵守此秩序。這種秩序是強(qiáng)制性的，它明確規(guī)定了行為方式、法律后果，對任 何機(jī)會主義金融行為起到威懾作用，從宏觀角度保證

4、了金融活動的有 序進(jìn)行，保持金融市場的穩(wěn)定健康發(fā)展，這種秩序就是法制。其次，國際金融法提供一個(gè)相對穩(wěn)定的法律環(huán)境， 為國際金融的 發(fā)展創(chuàng)造有利條件。國際金融的發(fā)展，不僅僅包括數(shù)量上的擴(kuò)張，更應(yīng)當(dāng)追求發(fā)展的 健康性與協(xié)調(diào)性，只有既注重量的擴(kuò)張又注重質(zhì)的提高的發(fā)展， 才是 可持續(xù)的發(fā)展。國際金融法有助于形成合理的國際金融秩序， 為維護(hù)國際金融的 安全與可持續(xù)發(fā)展提供一個(gè)相對穩(wěn)定的法律環(huán)境， 從而起到促進(jìn)國際 金融發(fā)展的功效。因?yàn)楹侠淼膰H金融秩序和穩(wěn)定的國際金融環(huán)境是金融發(fā)展的 基本前提，如果沒有金融秩序和金融穩(wěn)定，國際金融發(fā)展猶如無源之 水、無本之木。再次，國際金融法有助于金融領(lǐng)域國際標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一

5、， 促進(jìn)公平競 爭機(jī)制的形成。必須承認(rèn)，沒有競爭就沒有發(fā)展。然而，在國際金融領(lǐng)域，各國的金融監(jiān)管政策和法律制度存在一 定的差異，在金融監(jiān)管的標(biāo)準(zhǔn)、方式和方法上不盡一致，容易造成監(jiān) 管沖突。僅以銀行業(yè)為例，對風(fēng)險(xiǎn)評估的標(biāo)準(zhǔn)和要求各國間就存在著巨大 差異。這種監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的差異為監(jiān)管套利創(chuàng)造了空間，造成金融機(jī)構(gòu)間國 際競爭的不平等，嚴(yán)重扭曲了國際金融市場的公平競爭秩序， 從而制 約了國際金融及經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。國際金融法是國際社會在金融領(lǐng)域通過協(xié)調(diào)與合作達(dá)成的法律 成果，它在一定程度上推進(jìn)了各國金融法制的統(tǒng)一化和金融監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn) 的趨同化，從而有利于避免各國之間的監(jiān)管競爭， 有利于生成公平合 理的國際競爭機(jī)

6、制。最后，國際金融法能夠起到約束金融霸權(quán)的作用。國際金融合作的一個(gè)目的就是要反對任何形式的金融霸權(quán)，借助 制度的力量可以在一定程度上遏制金融霸權(quán)。金融監(jiān)管領(lǐng)域中公平制度的產(chǎn)生，本身就是為了防止在金融領(lǐng)域 中的恃強(qiáng)凌弱。因?yàn)楣降闹贫然蛑贫人w現(xiàn)的公平，與霸權(quán)或強(qiáng)權(quán)是對立的和格格不入的另外，金融監(jiān)管國際合作的制度規(guī)則是基于國家間抵御金融危機(jī) 的需要而產(chǎn)生的， 即便是霸權(quán)國也需要參與國際合作， 受到規(guī)則和制 度的約束。作為國家之間意志的妥協(xié)， 制度一旦建立， 參與建立這種制度的 國家就必須遵從他們親自建立起來的制度， 因而，制度可以對金融霸 權(quán)起到限制的作用 1。國際金融監(jiān)管的有效進(jìn)行需要法律，

7、作為解決問題的工具和手段， 國際金融法有助于世界各國，無論大小、強(qiáng)弱、貧富，在國際金融領(lǐng) 域取得真正平等的發(fā)展權(quán)， 有助于國際金融危機(jī)的防范與化解， 有助 于世界經(jīng)濟(jì)和各國經(jīng)濟(jì)的健康、可持續(xù)發(fā)展。二、國際金融監(jiān)管合作法律制度的價(jià)值取向民主、 公平法律是使 人類行為服從規(guī)則之治的事業(yè)。2法治要求人們對法律的性質(zhì)和來源有一種判斷標(biāo)準(zhǔn)，即什 么樣的規(guī)則能夠使人類服從 ?它有助于我們理解國際社會中法律權(quán)威 的確立。當(dāng)前，在國際金融監(jiān)管合作法律制度的研究中無法回避的一個(gè)問 題是法律的最高最終權(quán)威來源是什么。這一問題在國際法和國際關(guān)系上的體現(xiàn)， 曾經(jīng)表現(xiàn)為要不要有一 個(gè)世界政府。就目前而言，建立一個(gè)世界政

8、府的想法顯然不具有現(xiàn)實(shí)性。法律的最終權(quán)威不僅僅來自于在強(qiáng)制性上的發(fā)展， 也應(yīng)該來自于公正性和公開性。來源于它自身是否是良法， 千年以前， 亞里士多德對此曾做過一 個(gè)歷經(jīng)時(shí)間歷史考驗(yàn)的界定已制定的法律能得到公眾的普遍遵守， 而 大家遵守的法律為良法。因此，良法性與規(guī)則的普遍遵守性是我們建設(shè)國際金融監(jiān)管合作 法律制度的邏輯起點(diǎn)。既然在金融監(jiān)管國際合作中， 面臨著有全球化的金融而沒有全球 化的政府這個(gè)嚴(yán)重而現(xiàn)實(shí)的問題， 那么為了確保國際社會所形成的規(guī) 則能如同國內(nèi)法律一樣得到普遍且有效的遵守， 國際金融監(jiān)管法律必 須是能在最大程度上代表國際社會各成員國利益的法則， 其必須兼顧 各國實(shí)力的不同、極盡可

9、能地體現(xiàn)各成員方特殊的利益要求 3。民族主權(quán)國家仍然是全球立法最重要的參與者， 現(xiàn)實(shí)情況是主權(quán) 國家在參與全球性立法上的不平等甚至缺席， 這種現(xiàn)象本身是與法治 主張相悖的。國際金融監(jiān)管規(guī)則必須建立在平衡主權(quán)者之間的利益以及體現(xiàn) 參與者應(yīng)有的國際立法話語權(quán)的基礎(chǔ)之上。主權(quán)平等的原則不僅包括締約能力， 也包括參與國際法制定的平 等和參與國際組織的平等，唯此才能為國際法提供正當(dāng)性來源。公平指法律的公正、正當(dāng)、合理、恰當(dāng)?shù)倪m用。在確立國際金融監(jiān)管法律制度時(shí)， 我們必須認(rèn)識到， 國際社會是 由大量的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平不同的主權(quán)國家構(gòu)成的， 這種經(jīng)濟(jì)上的差異會 直接影響到其法律權(quán)利上的平等性。因此，國際金融監(jiān)管

10、合作法律制度是調(diào)整經(jīng)濟(jì)上不平等的主權(quán)國 家的法律體系，基于公平理念，基于實(shí)質(zhì)平等要求，應(yīng)該在涉及發(fā)達(dá) 國家和發(fā)展中國家關(guān)系國際法律制度中建立雙重法律規(guī)范， 即需要有 在普遍規(guī)范和國際行為守則的范圍內(nèi)的優(yōu)惠和非互惠待遇。比如，發(fā)達(dá)國家對發(fā)展中國家的援助關(guān)系， 允許發(fā)展中國家保留 外匯管制立法等針對發(fā)展中國家的例外規(guī)定和專門安排， 為發(fā)展中國 家爭取更多的經(jīng)濟(jì)權(quán)利和發(fā)展空間， 同時(shí)，發(fā)達(dá)國家應(yīng)該承擔(dān)更多的 義務(wù)。因?yàn)閱慰繉Πl(fā)達(dá)國家和發(fā)展中國家具有同等約束力的普遍性規(guī) 范，是不可能解決合作中的公平問題的。公平作為一項(xiàng)法律原則不能獨(dú)立存在， 它的適用總是與一項(xiàng)法律 規(guī)則相聯(lián)系的，時(shí)而符合法律，時(shí)而超越

11、法律，時(shí)而違背法律。三、立法技術(shù)硬法與軟法融合兼用目前， 國際金融監(jiān)管規(guī)范就其 性質(zhì)而言分為硬法和軟法兩種。一般認(rèn)為，硬法是指那些需要國家強(qiáng)制力保障實(shí)施的法律規(guī)范， 如國際多邊條約國際貨幣基金組織協(xié)定。聯(lián)合國條約法公約規(guī)定，條約是在成員國彼此相互關(guān)系中創(chuàng) 設(shè)權(quán)利和義務(wù)，并相約遵守這一行為準(zhǔn)則。國際條約具有國際法律效力， 任何違反的行為都可訴諸國際法的 救濟(jì)方法解決。而軟法則指那些效力結(jié)構(gòu)未必完整， 無需依靠國家強(qiáng)制力保障實(shí) 施，但能夠產(chǎn)生社會實(shí)效的法律規(guī)范 5。這類文件雖不具有法律約束力， 卻往往有助于國際習(xí)慣的形成和 條約的產(chǎn)生，對各國的行為具有一定的影響力 6。軟法具有兩個(gè)明顯的特征一是軟

12、法不具有法律約束力 ; 二是軟法 是可以產(chǎn)生實(shí)際效果的行為規(guī)則 7。以巴塞爾委員會制定的監(jiān)管規(guī)則為例， 盡管巴塞爾協(xié)議本身并不 具有法律效力，但由于協(xié)議本身的質(zhì)量、市場壓力等因素的作用，巴 塞爾協(xié)議在實(shí)踐中起到了約束各國銀行監(jiān)管規(guī)則的實(shí)際效果。在國際經(jīng)濟(jì)關(guān)系中， 各國間就一些重大問題都存在著比較激烈的 利益沖突，在涉及金融主權(quán)讓渡方面的國際金融監(jiān)管合作領(lǐng)域尤為突 出，金融監(jiān)管合作秩序的維系與持續(xù)， 必須依靠國際經(jīng)濟(jì)條約硬法效 力的維護(hù)，并建立相應(yīng)的政府間組織作為運(yùn)作的機(jī)構(gòu)。國家制定的硬法因其強(qiáng)大的約束力構(gòu)成現(xiàn)代法律秩序的中心， 但 是硬法因立法和實(shí)施成本較高而導(dǎo)致其供給嚴(yán)重不足， 金融監(jiān)管國際

13、 多邊條約的匱乏即為明證。而軟法從制定和通過的程序和實(shí)施機(jī)制不需要通過國家領(lǐng)導(dǎo)層、 或是繁瑣的立法程序， 這就節(jié)約了相當(dāng)多的時(shí)間和財(cái)力， 表現(xiàn)出更多 的靈活性和更大的自由度， 確實(shí)給各國政府留下了更大的自主活動和 決策的空間，顯示了其造法成本低、成功率較高的優(yōu)點(diǎn)，在經(jīng)濟(jì)全球 化對國際統(tǒng)一規(guī)則的需求不斷增加與硬法供給嚴(yán)重不足時(shí)起到一定 的輔助作用。金融全球化使得各國在處理金融危機(jī)等跨國問題時(shí)彼此之間不 得不進(jìn)行合作與協(xié)調(diào)， 而各國對于金融主權(quán)的堅(jiān)持使得統(tǒng)一的國際金 融監(jiān)管條約的達(dá)成困難重重， 巴塞爾協(xié)議等這種軟法性質(zhì)的監(jiān)管規(guī)則 滿足了各國監(jiān)管當(dāng)局心理和現(xiàn)實(shí)的需求， 它所提倡的國際金融監(jiān)管合 作是

14、基于各國自愿的基礎(chǔ)上開展的， 透過各標(biāo)準(zhǔn)制定委員會向各國監(jiān) 管當(dāng)局提供各個(gè)金融領(lǐng)域的最低標(biāo)準(zhǔn)和最佳實(shí)踐原則， 然后各國監(jiān)管 當(dāng)局可以根據(jù)本國的實(shí)際情況有選擇性地遵守執(zhí)行這些標(biāo)準(zhǔn)。由此可見，我們應(yīng)該在兩個(gè)層面上構(gòu)建國際金融監(jiān)管合作的法律 制度第一個(gè)層面是制定加強(qiáng)金融監(jiān)管國際合作的多邊國際條約 ; 第二 個(gè)層面是在某些難以短期內(nèi)達(dá)成國際條約的金融監(jiān)管領(lǐng)域， 通過制定 和實(shí)施軟法的方式，實(shí)現(xiàn)一定程度上的國際合作。各國對金融監(jiān)管國際合作具有高度共識卻又極度敏感， 這一領(lǐng)域 的國際合作紛繁復(fù)雜又充滿矛盾和沖突，存在著相當(dāng)多的立法瓶頸， 軟法的通過對國際社會的各成員國來說無疑是一個(gè)信號， 指示著國際 實(shí)踐

15、和國際立法的趨勢和方向，為硬法的達(dá)成創(chuàng)造了有利條件。國際金融監(jiān)管合作的硬法與軟法之間具有很強(qiáng)的相容性， 這是由 國際貨幣金融關(guān)系的復(fù)雜性和多層次性所決定的。四、國際金融監(jiān)管合作法律制度的具體設(shè)計(jì)法律是一種正式的制 度安排。按照制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的觀點(diǎn)， 制度結(jié)構(gòu)的基本要素是由制度提供的一 系列規(guī)則和實(shí)施機(jī)制構(gòu)成的， 而實(shí)施機(jī)制主要體現(xiàn)在獎(jiǎng)懲機(jī)制和組織 建設(shè)方面。因此，就國際金融監(jiān)管合作制度而言， 應(yīng)該包括以下內(nèi)容一國際 金融監(jiān)管合作的實(shí)體規(guī)則與程序規(guī)則法律規(guī)則包括實(shí)體規(guī)則和程序規(guī)則實(shí)體規(guī)則是規(guī)定和確認(rèn)參與金融監(jiān)管國際合作的成員國權(quán)利、 義 務(wù)、責(zé)任的規(guī)范 ; 而程序規(guī)則則是用來保證權(quán)利得以實(shí)現(xiàn)或行使，

16、義 務(wù)和責(zé)任得以履行的有關(guān)過程、步驟和方式的規(guī)則。1實(shí)體規(guī)則國際金融監(jiān)管合作的實(shí)體規(guī)則，應(yīng)當(dāng)以防范和化解系 統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)全球金融體系穩(wěn)定為主要目標(biāo)。從國際金融監(jiān)管合作的實(shí)際出發(fā)， 這方面的實(shí)體規(guī)則應(yīng)當(dāng)大體包 括 1 信息交流規(guī)則。在金融監(jiān)管合作的過程中，國家之間需要交換相應(yīng)的信息。 但是，由于金融在經(jīng)濟(jì)中的核心地位， 金融信息必然涉及本國的 金融利益和金融安全， 國家在金融監(jiān)管信息的交換中都有盡量保留的 傾向。因而在監(jiān)管合作中必須對此加以明確規(guī)定。2 確立金融監(jiān)管的國際標(biāo)準(zhǔn)。金融全球化環(huán)境下， 如果沒有國際社會共同一致的監(jiān)管規(guī)則和標(biāo) 準(zhǔn)，必然會出現(xiàn)監(jiān)管套利， 既可能造成逃避監(jiān)管引發(fā)金融危

17、機(jī)的情況， 也可能造成國際金融機(jī)構(gòu)之間的不公平競爭問題。因此，國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的確立和實(shí)施是金融監(jiān)管國際合作的一項(xiàng)不 可缺少的內(nèi)容。以多邊法律規(guī)則形式表現(xiàn)的金融監(jiān)管國際標(biāo)準(zhǔn)具有法律約束力， 成員國有法定義務(wù)按照國際標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行監(jiān)管。3 危機(jī)應(yīng)急處理規(guī)則。金融全球化帶來了金融風(fēng)險(xiǎn)的國際性傳播，一旦發(fā)生金融危機(jī)， 說明金融體系受到嚴(yán)重破壞， 如何盡快從危機(jī)困境中走出來， 消除各 種不穩(wěn)定因素、增強(qiáng)金融體系信心對恢復(fù)國際金融穩(wěn)定至關(guān)重要。對危機(jī)處理得當(dāng)， 國際金融體系可能很快擺脫危機(jī)的陰影， 步入 正常運(yùn)行軌道，反之亦然。危機(jī)應(yīng)急處理機(jī)制的一個(gè)基本問題是成本和代價(jià)的承擔(dān)， 即如何 在所涉國家之間分配和分擔(dān)金

18、融機(jī)構(gòu)拯救或倒閉的成本和代價(jià)。按照權(quán)力與責(zé)任相適應(yīng)的法理基礎(chǔ)， 應(yīng)當(dāng)由具有監(jiān)管權(quán)力而監(jiān)管 不力的國家承擔(dān)金融機(jī)構(gòu)倒閉的不利后果， 唯有如此， 才能合理分擔(dān) 跨境風(fēng)險(xiǎn)，才能有利于國際金融監(jiān)管合作的深入進(jìn)行。2程序規(guī)則國際金融監(jiān)管合作的程序規(guī)則是實(shí)現(xiàn)國際金融監(jiān)管合 作公正的根本途徑。因?yàn)槌绦蛞?guī)定了在金融監(jiān)管國際合作問題上各種權(quán)力的運(yùn)行方 式，如果只有實(shí)體規(guī)則而沒有程序規(guī)則的約束， 金融監(jiān)管國際合作中 的公共權(quán)力就可能被某些國家或組織濫用。另外，程序正義可以提高國際金融監(jiān)管合作的意愿， 并能增加糾 紛解決過程的可預(yù)測性，因而既可以提高金融監(jiān)管合作的決策效率， 又可以防止成員國的不滿， 為國際金融監(jiān)管

19、合作的決策有效實(shí)施提供 了保證。國際金融監(jiān)管合作究竟需要什么樣的程序規(guī)則來加以制約和規(guī) 范，筆者認(rèn)為應(yīng)該至少包括 1 公開、公正的決策機(jī)制。公開的決策機(jī)制包括國際金融監(jiān)管規(guī)則的制定應(yīng)該透明， 即在立 法、規(guī)則的制定方面要對全體成員國公開，以獲取廣泛的民主基礎(chǔ) ; 決策過程透明， 金融監(jiān)管的重大決策過程應(yīng)規(guī)范化， 對參與金融監(jiān)管 國際合作的全體成員開放， 使每個(gè)成員都可以用自己的思維進(jìn)行判斷 和評價(jià); 決策結(jié)果透明，對任何涉及成員國金融利益的金融監(jiān)管決策 結(jié)果，均對全體成員國公開， 以使每一個(gè)成員國有機(jī)會去認(rèn)識和評判 該決策結(jié)果的正當(dāng)性 8。公開透明的國際金融監(jiān)管決策機(jī)制為決策的可預(yù)見性和穩(wěn)定性

20、 提供了保障。2爭端解決機(jī)制。規(guī)則不可能自己執(zhí)行， 因此，爭端解決及其執(zhí)行程序是任何法律 體系必不可少的因素。當(dāng)今，和平解決爭端已經(jīng)成為處理國際關(guān)系的一項(xiàng)基本原則。 和平解決國際爭端的方法分為政治方法或稱外交方法和法律方 法兩種，是否能夠產(chǎn)生有法律拘束力的解決結(jié)果是法律方法與政治方 法的主要區(qū)別， 法律方法大大增強(qiáng)了爭端解決機(jī)構(gòu)的權(quán)威， 有利于爭 端的迅速解決， 與權(quán)力型的外交解決手段相比， 規(guī)則型法律取向的爭 端解決機(jī)制也是抑制強(qiáng)權(quán)政治的有力武器。爭端解決機(jī)制即為一個(gè)很好的例證 9，法為其他國際法規(guī)范 樹立了可強(qiáng)制執(zhí)行的、 非自愿遵守的強(qiáng)勢的國際法運(yùn)作模式典范， 這 直接為提高國際法規(guī)范的強(qiáng)

21、制力提供了有益的經(jīng)驗(yàn)。目前而言，國際金融領(lǐng)域還缺乏這樣的爭端解決機(jī)制。然而，國際關(guān)系是國家之間的沖突與合作關(guān)系， 合作是以沖突存在為前提的金融監(jiān)管的國際合作， 當(dāng)然也是以國家之間在金融領(lǐng)域存在矛盾 和沖突為前提的，否則合作就失去了意義。有效的爭端解決機(jī)制是合作存在和繼續(xù)發(fā)展的必要保障。 二建設(shè)符合監(jiān)管職能的國際金融監(jiān)管組織作為國際金融監(jiān)管合 作制度的實(shí)施者與維護(hù)者， 國際金融監(jiān)管組織承擔(dān)著主要決策功能和 裁判功能，能夠起到強(qiáng)化法律效力和實(shí)施效果的目的。在全球范圍內(nèi)加強(qiáng)國際合作， 客觀上需要建立起相應(yīng)的多邊金融 監(jiān)管機(jī)構(gòu)，執(zhí)行國際金融監(jiān)管的職能。建立國際金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是全球化下國際金融領(lǐng)域無法回避

22、的問 題，現(xiàn)有的各國際金融監(jiān)管組織均不足以擔(dān)當(dāng)此重任， 有兩條途徑可 以解決這個(gè)問題或是改造現(xiàn)有國際金融監(jiān)管組織， 或是建立一個(gè)新的 國際金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)。不論是改造還是重新建立， 只不過是實(shí)現(xiàn)方式不同而已， 都不會 影響國際金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管職能的發(fā)揮。在金融全球化條件下， 能夠防控國際金融風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī)的多邊監(jiān)管 機(jī)構(gòu)應(yīng)該具有如下特征 1 它應(yīng)該是一個(gè)全球性的、 專門性的、 政府間 的金融監(jiān)管組織。國際金融監(jiān)管組織以維護(hù)全球金融穩(wěn)定為己任， 那么它應(yīng)該是向 國際社會所有國家開放的組織， 而不是個(gè)別國家的俱樂部或區(qū)域性組 織 10。既然國際金融監(jiān)管組織的宗旨和目的是維護(hù)國際金融秩序的穩(wěn)定，而金融行業(yè)的

23、專業(yè)技術(shù)性、 復(fù)雜性與重要性決定了國際金融監(jiān)管 組織必須是一個(gè)專業(yè)性的國際組織。此外，由于金融監(jiān)管權(quán)屬于主權(quán)國家的行政權(quán)力， 而國際金融監(jiān) 管組織的跨國監(jiān)管權(quán)來源于主權(quán)國家對金融監(jiān)管主權(quán)的部分讓渡， 因 此國際金融監(jiān)管組織應(yīng)該是政府間的國際組織，而不是非政府組織。2它應(yīng)該是一個(gè)能夠凸顯國際關(guān)系民主化的金融監(jiān)管組織。 國際金融監(jiān)管組織的成員應(yīng)該包括具有廣泛代表性的主權(quán)國家， 改變現(xiàn)有國際金融組織受西方大國主導(dǎo)、代表性不強(qiáng)的性質(zhì)。3 它應(yīng)該是一個(gè)具有橫向綜合監(jiān)管職能的金融監(jiān)管組織。金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營與金融創(chuàng)新層出不窮的趨勢下， 銀行業(yè)、證券業(yè) 和保險(xiǎn)業(yè)的業(yè)務(wù)范圍日益融合， 內(nèi)生出跨市場跨行業(yè)的交叉性金

24、融風(fēng) 險(xiǎn)，這種風(fēng)險(xiǎn)具有系統(tǒng)性和復(fù)雜性等特征。一旦爆發(fā)，就會跨越原來的市場界限而在不同金融市場上迅速傳 遞，建立在分業(yè)經(jīng)營基礎(chǔ)上的分業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)顯然難以對跨市場的金融 風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效監(jiān)管， 具有橫向綜合監(jiān)管職能的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)能夠適應(yīng) 金融混業(yè)經(jīng)營對監(jiān)管的新要求。在沒有權(quán)威的國際金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)的條件下， 要實(shí)現(xiàn)國際金融 監(jiān)管合作，對于經(jīng)濟(jì)發(fā)展不平衡、 國內(nèi)政策傾向各異的不同國家來說， 是不現(xiàn)實(shí)的， 在缺乏制度的實(shí)施者與維護(hù)者的情況下， 合作將難以進(jìn) 行。因此，設(shè)立具有協(xié)調(diào)監(jiān)管功能的國際金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)， 是建設(shè)國際 金融監(jiān)管合作法律制度的內(nèi)容之一。三建立監(jiān)督制裁機(jī)制國際金融監(jiān)管合作過程之所以需要特定的

25、監(jiān)督制裁機(jī)制，是因?yàn)樵诤献鬟^程中各成員在謀求自身利益時(shí)，既有可能米取正當(dāng)手段，也有可能米取不正當(dāng)手段。監(jiān)督制裁機(jī)制可以減少對規(guī)則的破壞， 沒有監(jiān)督制裁就不能抑制 合作活動中可能出現(xiàn)任意行為和機(jī)會主義行為。有效的制度必須配有監(jiān)督制裁機(jī)制，監(jiān)督制裁機(jī)制使成員國在制 定本國金融政策和采取行動時(shí)，必須考慮合作組織制度的意義。懲罰那些采取不合作戰(zhàn)略的背叛者，只有這樣才可以使參與者的 行為變得可以預(yù)見，并將他們的行為導(dǎo)入合理預(yù)期的軌道?？梢赃x拔具備公正、中立、專業(yè)的人員組成專家小組，專門行使 監(jiān)督職權(quán)，對合作各方是否違反合作規(guī)則進(jìn)行裁判，并對違法者進(jìn)行 制裁。此外，補(bǔ)償原則應(yīng)作為專家小組的一項(xiàng)重要工作準(zhǔn)則

26、， 因?yàn)樵诮?融監(jiān)管合作中可能會出現(xiàn)合作結(jié)果對相關(guān)各方利益不對等的情況， 即 合作主體間利益分配不均，此時(shí)應(yīng)考慮適當(dāng)?shù)睦嫜a(bǔ)償，作為合作達(dá) 成的激勵(lì)，以維護(hù)合作的穩(wěn)定性。建立完善、公正的監(jiān)督制裁機(jī)制，可以實(shí)現(xiàn)國家利益與國際整體 利益的雙贏。在一個(gè)獨(dú)立的、權(quán)威的國際組織的監(jiān)督與管理下，國際金融監(jiān)管 沖突會得到更加公正、及時(shí)、有效的解決，從而保障國際金融監(jiān)管合 作的有效性與穩(wěn)定性。本 word 為可編輯版本，以下內(nèi)容若不需要請刪除后使用，謝謝您的理解 篇一：重癥肺炎的診斷標(biāo)準(zhǔn)及治療重癥肺炎【概述】肺炎是嚴(yán)重危害人類健康的一種疾病，占感染性疾病中死亡率之首， 在人類總 死亡率中排第 56 位。重癥肺

27、炎除具有肺炎常見呼吸系統(tǒng)癥狀外 , 尚有呼吸衰竭和其他系統(tǒng) 明顯受累的表現(xiàn) , 既可發(fā)生于社區(qū)獲得性肺炎 （community -acquired pneumonia, CAP）, 亦可發(fā) 生于醫(yī)院獲得性肺炎 （hospital acquired pneumonia, HAP）。在HAP中以重癥監(jiān)護(hù)病房（intensive care unit ,ICU）內(nèi)獲得的肺炎、 呼吸機(jī)相關(guān)肺炎（ventilator associated pneumonia ,VAP）和健康護(hù) 理（醫(yī)療）相關(guān)性肺炎（health care -associated pneumonia ,HCAP）更為常見。免疫抑制宿主發(fā)

28、生的肺炎亦常包括其中。 重癥肺炎死亡率高，在過去的幾十年中已成為一個(gè)獨(dú)立的臨床綜合 征，在流行病學(xué)、風(fēng)險(xiǎn)因素和結(jié)局方面有其獨(dú)特的特征， 需要一個(gè)獨(dú)特的臨床處理路徑和初 始的抗生素治療。重癥肺炎患者可從ICU綜合治療中獲益。臨床各科都可能會遇到重癥肺炎 患者。在急診科門診最常遇到的是社區(qū)獲得性重癥肺炎。 本章重點(diǎn)介紹重癥社區(qū)獲得性肺炎。 對重癥院內(nèi)獲得性肺炎只做簡要介紹?！驹\斷】首先需明確肺炎的診斷。 CAP 是指在醫(yī)院外罹患的感染性肺實(shí)質(zhì)（含肺泡壁即廣義上的肺間質(zhì) ） 炎癥 ,包括具有明確潛伏期的病原體感染而在入院后平均潛伏期內(nèi)發(fā)病的 肺炎。簡單地講 ,是住院 48 小時(shí)以內(nèi)及住院前出現(xiàn)的肺部

29、炎癥。 CAP 臨床診斷依據(jù)包括 : 新近出現(xiàn)的咳嗽、咳痰,或原有呼吸道疾病癥狀加重，并出現(xiàn)膿性痰；伴或不伴胸痛。 發(fā)熱。 肺實(shí)變體征和（或）濕性啰音。WBC 1099 X 10 / L或重癥肺炎通常被認(rèn)為是需要收入ICU的肺炎。關(guān)于重癥肺炎尚未有公認(rèn)的定義。在中華醫(yī)學(xué)會呼吸病學(xué)分會公布的 CAP 診斷和治療指南中將下列癥征列為重癥 肺炎的表現(xiàn)：意識障礙；呼吸頻率30次/minPaO25d、機(jī)械通氣4d）和存在高危因 素者 , 即使不完全符合重癥肺炎規(guī)定標(biāo)準(zhǔn) , 亦視為重癥。美國胸科學(xué)會 （ATS） 2001 年對重癥肺炎的診斷標(biāo)準(zhǔn)：主要診斷標(biāo)準(zhǔn) 需要機(jī)械通氣 ； 入院48h內(nèi)肺部病變擴(kuò)大 5

30、0%;少尿（每日177卩mol/L（ 2mg/dl）。次要標(biāo)準(zhǔn)：呼吸 頻率30次/min;PaO2/FiO2 2007年ATS和美國感染病學(xué)會（IDSA）制訂了新的社區(qū)獲得性肺炎治 療指南，對重癥社區(qū)獲得性肺炎的診斷標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了新的修正。主要標(biāo)準(zhǔn)： 需要?jiǎng)?chuàng)傷性機(jī)械通氣 需要應(yīng)用升壓藥物的膿毒性血癥休克。次要標(biāo)準(zhǔn)包括：呼吸頻率30次/min; 氧合指數(shù)（PaO2/FiO2） 20 mg/dL） 白細(xì)胞減少癥（WBC計(jì)數(shù)v 4X 109 /L） 血小板減少癥（血小板計(jì)數(shù)v100 X 10gL） 體溫降低（中心體溫v 36 C） 低血壓需要液體復(fù)蘇。符合 1 條主要標(biāo)準(zhǔn)，或至少 3項(xiàng)次要標(biāo)準(zhǔn)可診斷。重

31、癥醫(yī)院獲得性肺炎（SHAF）的定義與SCAP相近。2005年ATS和美國感染病學(xué)會（IDSA） 制訂了成人 HAP, VAP, HCAP 處理指南。指南中界定了 HCAP 的病人范圍 ： 在 90d 內(nèi)因急 性感染曾住院2d;居住在醫(yī)療護(hù)理機(jī)構(gòu)；最近接受過靜脈抗生素治療、化療或者30d內(nèi)有感染傷口治療；住過一家醫(yī)院或進(jìn)行過透析治療。因?yàn)镠CAP患者往往需要應(yīng)用針對多重耐藥（MDR）病原菌的抗菌藥物治療，故將其列入HAP和VAP的范疇內(nèi)?！九R床表現(xiàn)】重癥肺炎可急性起病，部分病人除了發(fā)熱、咳嗽、咳痰、呼吸困難等呼 吸系統(tǒng)癥狀外，可在短時(shí)間內(nèi)出現(xiàn)意識障礙、 休克、腎功能不全、肝功能不全等其他系統(tǒng)表

32、現(xiàn)。少部分病人甚至可沒有典型的呼吸系統(tǒng)癥狀， 容易引起誤診。也可起病時(shí)較輕，病情逐步惡化，最終達(dá)到重癥肺炎的標(biāo)準(zhǔn)。在急診門診遇到的主要是重癥CAP患者，部分是HCAP患者。重癥 CAP 的最常見的致病病原體有：肺炎鏈球菌、金黃色葡萄球菌、軍團(tuán)菌、革蘭 氏陰性桿菌、流感嗜血桿菌等，其臨床表現(xiàn)簡述如下：肺炎鏈球菌為重癥 CAP最常見的病原體，占30%70%。呼吸系統(tǒng)防御功能損傷（酒 精中毒、 抽搐和昏迷） 可是咽喉部大量含有肺炎鏈球菌的分泌物吸入到下呼吸道。病毒感染和吸煙可造成纖毛運(yùn)動受損， 導(dǎo)致局部防御功能下降。 充血性心衰也為細(xì)菌性肺炎的先兆因 素。脾切除或脾功能亢進(jìn)的病人可發(fā)生暴發(fā)性的肺炎鏈

33、球菌肺炎。多發(fā)性骨髓瘤、 低丙種球蛋白血癥或慢性淋巴細(xì)胞白血病等疾病均為肺炎鏈球菌感染的重要危險(xiǎn)因素。典型的肺炎鏈球菌肺炎表現(xiàn)為肺實(shí)變、寒戰(zhàn)，體溫大于39.4 C,多汗和胸膜痛疼，多見于原先健康的年輕 人。而老年人中肺炎鏈球菌的臨床表現(xiàn)隱匿， 常缺乏典型的臨床癥狀和體征。 典型的肺炎鏈 球菌肺炎的胸部X線表現(xiàn)為肺葉、肺段的實(shí)變。肺葉、肺段的實(shí)變的病人易合并菌血癥。肺 炎鏈球菌合并菌血癥的死亡率為30%70%，比無菌血癥者高 9 倍。金葡菌肺炎 為重癥CAP的一個(gè)重要病原體。 在流行性感冒時(shí)期，CAP中金葡菌的發(fā) 生率可高達(dá) 25%，約 50%的病例有某種基礎(chǔ)疾病的存在。呼吸困難和低氧血癥較普遍

34、， 死亡率為64%。胸部X線檢查常見密度增高的實(shí)變影。常出現(xiàn)空腔，可見肺氣囊，病變變化較快，常伴發(fā)肺膿腫和膿胸。 MRSA（耐甲氧西林金葡菌）為 CAP中較少見的病原菌，但一旦明確 診斷，則應(yīng)選用萬古霉素治療。革蘭氏陰性菌 CAP重癥CAP中革蘭氏陰性菌感染約占 20%,病原菌包括肺炎克雷白 桿菌、不動感菌屬、變形桿菌和沙雷菌屬等。肺炎克雷白桿菌所致的CAP約占1%5%,但其臨床過程較為危重。 易發(fā)生于酗酒者、 慢性呼吸系統(tǒng)疾病病人和衰弱者， 表現(xiàn)為明顯的中 毒癥狀。胸部 X 線的典型表現(xiàn)為右上葉的濃密浸潤陰影、邊緣清楚，早期可有膿腫的形成。 死亡率高達(dá) 40%50%。非典型病原體 在CAP中

35、非典型病原體所致者占 3%40%。大多數(shù)研究顯示肺炎支原 體在非典型病原體所致 CAP中占首位，在成人中占 2%30%,肺炎衣原體占6%22%,嗜肺軍團(tuán)菌占2%15%。但是肺炎衣原體感染所致的CAP,其臨床表現(xiàn)相對較輕，死亡率較低。肺炎衣原體可表現(xiàn)為咽痛、聲嘶、頭痛等重要的非肺部癥狀，其他可有鼻竇炎、 氣道反應(yīng)性疾病及膿胸。 肺炎衣原體可與其他病原菌發(fā)生共同感染, 特 別是肺炎鏈球菌。 老年人肺炎衣原體肺炎的癥狀較重, 有時(shí)可為致死性的。 肺炎衣原體培養(yǎng)、 DNA檢測、PCR血清學(xué)（微熒光免疫抗體檢測）可提示肺炎衣原體感染的存在。軍團(tuán)菌肺 炎占重癥CAP病例的12%23%,僅次于肺炎鏈球菌，多

36、見于男性、年邁、體衰和抽煙者， 原患有心肺疾病、 糖尿病和腎功能衰竭者患軍團(tuán)菌肺炎的危險(xiǎn)性增加。 軍團(tuán)菌肺炎的潛伏期 為 210 天。病人有短暫的不適、發(fā)熱、寒戰(zhàn)和間斷的干咳。肌痛常很明顯,胸痛的發(fā)生率 為 33%,呼吸困難為 60%。胃腸道癥狀表現(xiàn)顯著,惡心和腹痛多見, 33%的病人有腹瀉。不少 病人還有肺外癥狀, 急性的精神神志變化、急性腎功能衰竭和黃疸等。 偶有橫紋肌炎、 心肌 炎、心包炎、腎小球腎炎、血栓性血小板減少性紫癜。 50%的病例有低鈉血癥,此項(xiàng)檢查有 助于軍團(tuán)菌肺炎的診斷和鑒別診斷。軍團(tuán)菌肺炎的胸部X線表現(xiàn)特征為肺泡型、斑片狀、肺葉或肺段狀分布或彌漫性肺浸潤。有時(shí)難以與ARD

37、S區(qū)別。胸腔積液相對較多。此外，20%40%的病人可發(fā)生進(jìn)行性呼吸衰竭,約15%以上的病例需機(jī)械通氣。流感嗜血桿菌肺炎 約占CAP病例的8%20%,老年人和 COPD病人常為高危人群。 流感嗜血桿菌肺炎發(fā)病前多有上呼吸道感染的病史, 起病可急可慢, 急性發(fā)病者有發(fā)熱、 咳 嗽、咳痰。 COPD 病人起病較為緩慢,表現(xiàn)為原有的咳嗽癥狀加重。嬰幼兒肺炎多較急重, 臨床上有高熱、 驚厥、呼吸急促和紫紺, 有時(shí)發(fā)生呼吸衰竭。 聽診可聞及散在的或局限的干、 濕性羅音，但大片實(shí)變體征者少見。胸部X線表現(xiàn)為支氣管肺炎， 約1/4呈肺葉或肺段實(shí)變影,很少有肺膿腫或膿胸形成。卡氏孢子蟲肺炎（PCP PCP僅發(fā)生

38、于細(xì)胞免疫缺陷的病人，但PCP仍是一種重要的肺炎，特別是HIV感染的病人。PCP常常是診斷AIDS的依據(jù)。PCP的臨床特征性表現(xiàn)有干 咳、發(fā)熱和在幾周內(nèi)逐漸進(jìn)展的呼吸困難。病人肺部癥狀出現(xiàn)的平均時(shí)間為4周，PCP相對進(jìn)展緩慢可區(qū)別于普通細(xì)菌性肺炎。PCP的試驗(yàn)室檢查異常包括：淋巴細(xì)胞減少，CD4淋巴細(xì)胞減少，低氧血癥，胸部 X 線片顯示雙側(cè)間質(zhì)浸潤，有高度特征的 “毛玻璃”樣表現(xiàn)。但 30%的胸片可無明顯異常。 PCP為唯一有假陰性胸片表現(xiàn)的肺炎?！据o助檢查】1.病原學(xué)：診斷方法 包括血培養(yǎng)、痰革蘭氏染色和培養(yǎng)、血清學(xué)檢查、胸水培養(yǎng)、支氣管吸出 物培養(yǎng)、或肺炎鏈球菌和軍團(tuán)菌抗原的快速診斷技術(shù)。此外，可以考慮侵入性檢查，包括經(jīng)皮肺穿刺活檢、經(jīng)過防污染毛刷（PSB經(jīng)過支氣管鏡檢查或支氣管肺泡灌洗（BAL）。 血培養(yǎng) 一般在發(fā)熱初期采集，如已用抗菌藥物治療，則在下次