學(xué)合規(guī)守底線心得體會(huì)

1、學(xué)合規(guī)守底線心得體會(huì)學(xué)合規(guī)守底線心得體會(huì)底線是一個(gè)漢語(yǔ)詞匯，拼音為dn，一指最低的限度，必要條件，二指事情在能力范圍前的臨界值，三指潛藏在敵人內(nèi)部的人，四指長(zhǎng)方形比賽場(chǎng)地中短邊的邊線。本站今天心準(zhǔn)備了學(xué)合規(guī)守底線心得體會(huì)，有所幫助!學(xué)合規(guī)守底線心得體會(huì)第十三屆全國(guó)人民代表大會(huì)第二次會(huì)議的開幕式上，總理在政府工作報(bào)告中24次提到風(fēng)險(xiǎn)一詞，可見在巨變的時(shí)代風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，商業(yè)銀行本身就是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)，因此合規(guī)顯得尤為重要。合規(guī)其實(shí)是一種預(yù)防措施，是一種事先的控制，無(wú)論是柜面工作人員、客戶經(jīng)理還是管理人員，每天都需要和風(fēng)險(xiǎn)打交道，合理管控風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，防患于未然，是銀行工作人員最基本的課題

2、，也是銀行實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的根本保障。作為一名柜員，在柜臺(tái)上每天要經(jīng)手很多業(yè)務(wù)，合規(guī)無(wú)處不在。比如說(shuō)離柜時(shí)，錢、印章、憑證等都要鎖箱，核心系統(tǒng)要退出;做業(yè)務(wù)時(shí)不能逆流程交易，遇到大額交易，一定要核對(duì)身份證原件，進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查和復(fù)印件留存;一日三碰庫(kù)，結(jié)束營(yíng)業(yè)要換人盤庫(kù)，防止長(zhǎng)短款，憑證缺失;我也學(xué)習(xí)到了師傅開戶時(shí)的嚴(yán)謹(jǐn)，容不得一絲馬虎這些越是看似細(xì)枝末節(jié)的小事情往往越得不到重視，但是領(lǐng)導(dǎo)們一直教育我們，雖然我們銀行我們身邊并沒(méi)有發(fā)生一些很大的風(fēng)險(xiǎn)，但其實(shí)社會(huì)上有很多壞人會(huì)鉆銀行的空子，有很多駭人聽聞的案例都是因?yàn)椴蛔⒅匦〖?xì)節(jié)導(dǎo)致的重大風(fēng)險(xiǎn)。我們柜面工作人員不能因?yàn)殚L(zhǎng)年累月重復(fù)相同的工作，就松懈了

3、心理防線，要加強(qiáng)自我約束力和管控力，深知千里之堤，毀于蟻穴，我們堅(jiān)守著風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線，只有把最基本的風(fēng)險(xiǎn)控制住了，才能謀求層層把控，消除風(fēng)險(xiǎn)。除了一些柜面上的合規(guī)經(jīng)歷，我在工作當(dāng)中也了解到了很多其他方面的合規(guī)制度。比如不相容崗位相分離制度，重要物品保管人員和記賬人員不能為同一個(gè)人，經(jīng)辦人員和復(fù)核人員也不能相同，信息科技運(yùn)行和維護(hù)人員要相分離，做到崗位牽制。再比如授權(quán)審批制度、強(qiáng)制休假制度、崗位輪換制度、重要崗位離崗審計(jì)制度等，我們銀行的合規(guī)制度是比較完善的，而且大家對(duì)制度的執(zhí)行也很到位。新員工培訓(xùn)的時(shí)候上了一堂專門針對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的課程，老師介紹了很多案例，有一個(gè)讓我印象深刻，是關(guān)于銀行工作

4、人員拿著投資者的錢去投資一些不屬于銀行的高收益高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，從而賺取高額傭金。對(duì)于我們銀行來(lái)說(shuō)，這是很不可思議的事情，但其實(shí)，近年來(lái)飛單事件頻發(fā)，有些銀行從業(yè)人員還是心存僥幸，被利益沖昏頭腦，從他們自身來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)薄弱，利欲熏心，另一方面國(guó)家對(duì)這方面的懲罰力度太輕，沒(méi)有起到震懾作用，所以導(dǎo)致他們鋌而走險(xiǎn)，頂風(fēng)作案。另外，社會(huì)公眾因?yàn)樨潏D小利給了這些人作案的機(jī)會(huì)。我覺得銀行還是要防微杜漸，加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的宣傳，建立健全合規(guī)文化的建設(shè)，從各個(gè)方面來(lái)把控風(fēng)險(xiǎn)以此阻斷風(fēng)險(xiǎn)。我在網(wǎng)上也看了一些客戶經(jīng)理隊(duì)伍合規(guī)意識(shí)淺薄的案例，引發(fā)了一些感想。貸款業(yè)務(wù)中涉及最多的就是借貸搭售問(wèn)題，我們都知道客戶經(jīng)理也會(huì)有很多

5、銷售任務(wù)，可是接觸的客戶卻沒(méi)有廳堂工作人員那么多，所以這導(dǎo)致他們也許會(huì)為了完成業(yè)績(jī)而違規(guī)，這看似是個(gè)很矛盾的事情，但仔細(xì)想想完全是可以避免的。客戶經(jīng)理在推銷產(chǎn)品時(shí)，如果自己對(duì)產(chǎn)品都不了解，導(dǎo)致解釋不清楚，會(huì)產(chǎn)生很多誤會(huì)，因此對(duì)產(chǎn)品要有全方位的了解，不管客戶咨詢什么問(wèn)題都能回答準(zhǔn)確，而不是僵硬的捆綁銷售。如果在營(yíng)銷時(shí)就先了解你的客戶，知道他們的需求，介紹一下符合他們要求的產(chǎn)品，讓客戶主動(dòng)接納，客戶體驗(yàn)就會(huì)好很多，從處理結(jié)果上看，其實(shí)大部分客戶都是愿意接受的。第二是客戶經(jīng)理對(duì)客戶的服務(wù)意識(shí)不強(qiáng)，可能銀行會(huì)比較注重對(duì)柜面員工服務(wù)意識(shí)的培養(yǎng)，客戶經(jīng)理就會(huì)覺得這些服務(wù)工作并不是他們的事，后期要增強(qiáng)對(duì)客戶

6、經(jīng)理專業(yè)素養(yǎng)和服務(wù)意識(shí)的培訓(xùn)。入行后的幾個(gè)月里，我感受到了我們銀行對(duì)于合規(guī)這一方面的重視，各方面的制度也都比較成熟，實(shí)行起來(lái)有章可循，而且大家的合規(guī)意識(shí)也很強(qiáng)，對(duì)制度執(zhí)行力也很強(qiáng)，我們員工要實(shí)現(xiàn)要我合規(guī)到我要合規(guī)的轉(zhuǎn)變，案件問(wèn)責(zé)前移到違規(guī)問(wèn)責(zé)，進(jìn)一步營(yíng)造良好合規(guī)文化，守住銀行的風(fēng)險(xiǎn)底線。學(xué)合規(guī)守底線心得體會(huì)范文是網(wǎng)友投稿分享，屬于員工思想，共有4737個(gè)字。下載本文稍作修改便可使用，即刻完成寫稿任務(wù)。學(xué)合規(guī)守底線心得體會(huì)第十三屆全國(guó)人民代表大會(huì)第二次會(huì)議的開幕式上，總理在政府工作報(bào)告中24次提到風(fēng)險(xiǎn)一詞，可見在巨變的時(shí)代風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，商業(yè)銀行本身就是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)，因此合規(guī)顯得尤為重要。合規(guī)其

7、實(shí)是一種預(yù)防措施，是一種事先的控制，無(wú)論是柜面工作人員、客戶經(jīng)理還是管理人員，每天都需要和風(fēng)險(xiǎn)打交道，合理管控風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，防患于未然，是銀行工作人員最基本的課題，也是銀行實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的根本保障。作為一名柜員，在柜臺(tái)上每天要經(jīng)手很多業(yè)務(wù)，合規(guī)無(wú)處不在。比如說(shuō)離柜時(shí)，錢、印章、憑證等都要鎖箱，核心系統(tǒng)要退出;做業(yè)務(wù)時(shí)不能逆流程交易，遇到大額交易，一定要核對(duì)身份證原件，進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查和復(fù)印件留存;一日三碰庫(kù)，結(jié)束營(yíng)業(yè)要換人盤庫(kù)，防止長(zhǎng)短款，憑證缺失;我也學(xué)習(xí)到了師傅開戶時(shí)的嚴(yán)謹(jǐn)，容不得一絲馬虎這些越是看似細(xì)枝末節(jié)的小事情往往越得不到重視，但是領(lǐng)導(dǎo)們一直教育我們，雖然我們銀行我們身邊并沒(méi)

8、有發(fā)生一些很大的風(fēng)險(xiǎn)，但其實(shí)社會(huì)上有很多壞人會(huì)鉆銀行的空子，有很多駭人聽聞的案例都是因?yàn)椴蛔⒅匦〖?xì)節(jié)導(dǎo)致的重大風(fēng)險(xiǎn)。我們柜面工作人員不能因?yàn)殚L(zhǎng)年累月重復(fù)相同的工作，就松懈了心理防線，要加強(qiáng)自我約束力和管控力，深知千里之堤，毀于蟻穴，我們堅(jiān)守著風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線，只有把最基本的風(fēng)險(xiǎn)控制住了，才能謀求層層把控，消除風(fēng)險(xiǎn)。除了一些柜面上的合規(guī)經(jīng)歷，我在工作當(dāng)中也了解到了很多其他方面的合規(guī)制度。比如不相容崗位相分離制度，重要物品保管人員和記賬人員不能為同一個(gè)人，經(jīng)辦人員和復(fù)核人員也不能相同，信息科技運(yùn)行和維護(hù)人員要相分離，做到崗位牽制。再比如授權(quán)審批制度、強(qiáng)制休假制度、崗位輪換制度、重要崗位離崗審計(jì)制度

9、等，我們銀行的合規(guī)制度是比較完善的，而且大家對(duì)制度的執(zhí)行也很到位。新員工培訓(xùn)的時(shí)候上了一堂專門針對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的課程，老師介紹了很多案例，有一個(gè)讓我印象深刻，是關(guān)于銀行工作人員拿著投資者的錢去投資一些不屬于銀行的高收益高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，從而賺取高額傭金。對(duì)于我們銀行來(lái)說(shuō)，這是很不可思議的事情，但其實(shí)，近年來(lái)飛單事件頻發(fā)，有些銀行從業(yè)人員還是心存僥幸，被利益沖昏頭腦，從他們自身來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)薄弱，利欲熏心，另一方面國(guó)家對(duì)這方面的懲罰力度太輕，沒(méi)有起到震懾作用，所以導(dǎo)致他們鋌而走險(xiǎn)，頂風(fēng)作案。另外，社會(huì)公眾因?yàn)樨潏D小利給了這些人作案的機(jī)會(huì)。我覺得銀行還是要防微杜漸，加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的宣傳，建立健全合規(guī)文化的

10、建設(shè)，從各個(gè)方面來(lái)把控風(fēng)險(xiǎn)以此阻斷風(fēng)險(xiǎn)。我在網(wǎng)上也看了一些客戶經(jīng)理隊(duì)伍合規(guī)意識(shí)淺薄的案例，引發(fā)了一些感想。貸款業(yè)務(wù)中涉及最多的就是借貸搭售問(wèn)題，我們都知道客戶經(jīng)理也會(huì)有很多銷售任務(wù)，可是接觸的客戶卻沒(méi)有廳堂工作人員那么多，所以這導(dǎo)致他們也許會(huì)為了完成業(yè)績(jī)而違規(guī)，這看似是個(gè)很矛盾的事情，但仔細(xì)想想完全是可以避免的。客戶經(jīng)理在推銷產(chǎn)品時(shí)，如果自己對(duì)產(chǎn)品都不了解，導(dǎo)致解釋不清楚，會(huì)產(chǎn)生很多誤會(huì)，因此對(duì)產(chǎn)品要有全方位的了解，不管客戶咨詢什么問(wèn)題都能回答準(zhǔn)確，而不是僵硬的捆綁銷售。如果在營(yíng)銷時(shí)就先了解你的客戶，知道他們的需求，介紹一下符合他們要求的產(chǎn)品，讓客戶主動(dòng)接納，客戶體驗(yàn)就會(huì)好很多，從處理結(jié)果上看，其實(shí)大部分客戶都是愿意接受的。第二是客戶經(jīng)理對(duì)客戶的服務(wù)意識(shí)不強(qiáng)，可能銀行會(huì)比較注重對(duì)柜面員工服務(wù)意識(shí)的培養(yǎng)，客戶經(jīng)理就會(huì)覺得這些服務(wù)工作并不是他們的