反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試

1、反洗錢(qián)測(cè)試一、判斷正誤（每題2分）1.代理他人存入5萬(wàn)人民幣時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。 2.代辦證券賬戶的開(kāi)戶、掛失、銷(xiāo)戶時(shí)，證券公司應(yīng)留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。3.當(dāng)中石油存入人民幣5萬(wàn)元以上時(shí)，銀行必須核對(duì)中石油辦理業(yè)務(wù)人員的有效身份證件或者其他身份證明文件。 4.按照反洗錢(qián)規(guī)章的相關(guān)要求，對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1 000美元以上的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，必須留存客戶有效身份證件或者其

2、他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。 5.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心是唯一能夠接受可疑交易的部門(mén)。 錯(cuò)6.委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。 7.在被保險(xiǎn)人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如果金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人與受益人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。 8.交易密碼掛失時(shí)，證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件。 9.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況表中反映上報(bào)單位制定的規(guī)章制度是否需要

3、注明。10.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算的。11.任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。12.客戶開(kāi)通網(wǎng)上交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件或影印件。13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。14.按照反洗錢(qián)法律規(guī)定，當(dāng)小張存入8千美元時(shí)，銀行必須核對(duì)其有效身份證件或者其他身份證明文件。15.

4、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心是唯一能夠接受可疑交易的部門(mén)。 二、單選（每題3分）1.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。 a. 3 b. 5 c. 7 d. 10 2.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計(jì)表應(yīng)填報(bào)的內(nèi)容是（） 、填報(bào)單位上級(jí)機(jī)構(gòu)或自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件； 、本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況； 、單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對(duì)外的宣傳活動(dòng)； 、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門(mén)開(kāi)

5、展的反洗錢(qián)審計(jì)活動(dòng)。 3.金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十六條規(guī)定了（）種涉及客戶識(shí)別過(guò)程中的可疑交易報(bào)告類型。 a. 5 b. 7 c. 8 d. 10 4.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作內(nèi)部審計(jì)情況統(tǒng)計(jì)表應(yīng)填報(bào)的內(nèi)容是（） 、填報(bào)單位上級(jí)機(jī)構(gòu)或自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件； 、單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況； 、單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對(duì)外的宣傳活動(dòng)； 、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門(mén)開(kāi)展的反洗錢(qián)審計(jì)活動(dòng)。 5.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計(jì)表應(yīng)填報(bào)的內(nèi)容是（） 、填報(bào)單位上級(jí)機(jī)構(gòu)或自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件； 、本級(jí)及所轄分支

6、機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況； 、單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對(duì)外的宣傳活動(dòng)； 、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門(mén)開(kāi)展的反洗錢(qián)審計(jì)活動(dòng)。 6.對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額和可疑交易上報(bào)義務(wù)的檢查主要是根據(jù)以下哪些規(guī)章？（ ） a. 反洗錢(qián)法； b. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定； c. 金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法； d. 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。 7.客戶身份識(shí)別是指：（ ） a. 金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件； b. 金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系

7、或與其進(jìn)行交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件； c. 金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件； d. 金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來(lái)源等。 8.對(duì)經(jīng)分析識(shí)別認(rèn)為屬于重大可疑交易的，金融機(jī)構(gòu)在向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)向（）報(bào)告 a中國(guó)人民當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)； b當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)； c當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)； d當(dāng)?shù)胤ㄔ?。9.金融機(jī)構(gòu)大

8、額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。 a. 20萬(wàn)，2萬(wàn) b. 50萬(wàn)，5萬(wàn) b. c. 100萬(wàn)，10萬(wàn) d. 200萬(wàn)，20萬(wàn) 10.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。 a. 13 b. 17 c. 18 d. 20 三、多選（每題2分）1. 金融機(jī)構(gòu)保存的客戶身份資料包括（ ） a. 客戶身份信息； b. 客戶

9、身份資料； c. 客戶交易記錄； d. 金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作情況的記錄和資料 。2. 大額資金交易的具體報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為：（ ） a. 單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支； b. 法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)； c. 自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)； d. 自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或

10、者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)； e. 交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易。3. 對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)行政罰款措施包括：（ ） a. 情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以十萬(wàn)元至二十萬(wàn)元罰款； b. 情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以二十萬(wàn)元至五十萬(wàn)元罰款； c. 致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處二十萬(wàn)元至二百萬(wàn)元罰款； d. 致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處五十萬(wàn)元至五百萬(wàn)元罰款。 4. 在反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中，金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)是（） 指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作； .向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢(qián)相關(guān)資料； 如實(shí)反映反洗錢(qián)工作情況； d主動(dòng)配合公安機(jī)關(guān)調(diào)研可疑交易線索。5. 商業(yè)銀

11、行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（ ） a. 開(kāi)立賬戶； b. 為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供1萬(wàn)元以上的一次性交易； c. 為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供1千美元以上的一次性交易； d. 大額取現(xiàn)服務(wù)； e. 大額存現(xiàn)服務(wù) 。6. 商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（ ） a. 為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供4萬(wàn)元現(xiàn)金匯款； b

12、. 為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供5000元現(xiàn)金匯款； c. 為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔； d. 為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供5000元票據(jù)兌付； e. 提取現(xiàn)金5萬(wàn)元 。7. 對(duì)金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的反洗錢(qián)行政罰款措施包括：( ) a. 對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處以一萬(wàn)元至五萬(wàn)元罰款； b. 對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處以一萬(wàn)元至三萬(wàn)元罰款； c. 致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元至五十萬(wàn)元罰款； d. 致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處三萬(wàn)元至三十萬(wàn)元罰款。8. 金融機(jī)構(gòu)保存客戶身份和交易記錄的期限是（ ） a. 對(duì)于客戶身份資料，應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少5年； b. 對(duì)于客戶身份資料，應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少3年； c. 對(duì)于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年； d. 對(duì)于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。 9. 反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)制度應(yīng)包括以下內(nèi)容（） a反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)的對(duì)象； b宣傳培訓(xùn)的組織 ；c宣傳培訓(xùn)的頻度； d宣傳培訓(xùn)內(nèi)容； e反洗錢(qián)技能考核 。10. 出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：（ ）a. 客戶