銀行公司金融部ⅩⅩ年上半年工作總結(jié)及下半年工作規(guī)劃

1、銀行公司金融部年上半年工作總結(jié)及下半年工作規(guī)劃年上半年，公司金融部在分行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心幫助下，進(jìn)一步深化二次轉(zhuǎn)型的思想，面對(duì)復(fù)雜多變的外部形勢(shì)，緊緊圍繞負(fù)債業(yè)務(wù)，不畏艱難，積極推進(jìn)各項(xiàng)工作，取得了良好的成績(jī)和發(fā)展態(tài)勢(shì)。一、 業(yè)績(jī)：半年末全折人民幣對(duì)公負(fù)債余額 萬元，比年初增長(zhǎng)了 萬元，年均 萬元，比年初增幅 ；全年新開100萬以上客戶 戶，增存 萬元。半年末全折人民幣自營貸款余額 萬元，貸存比 %，比年初下降了 %；利率平均上浮 ，比上年提高了 個(gè)百分點(diǎn)，綜合派生比上年提升了 百分點(diǎn)。國際業(yè)務(wù)，結(jié)算量 萬美元，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入 萬美元。公司理財(cái)累計(jì)人民幣 萬元，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入人民幣 萬元。辦理新

2、業(yè)務(wù)品種 項(xiàng)，委托貸款理財(cái)業(yè)務(wù) 萬元、一般性貸款債權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)5000萬元。累計(jì)發(fā)放個(gè)人樓盤按揭貸款 萬元，余額新增 萬元。工資代發(fā) 萬元。二、 年上半年工作舉措：上半年，我團(tuán)隊(duì)圍繞負(fù)債業(yè)務(wù)，深化二次轉(zhuǎn)型的目標(biāo)要求，重點(diǎn)抓了以下方面的工作：（一）千方百計(jì)提高員工效能。1、從團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人到業(yè)務(wù)板塊責(zé)任人到客戶經(jīng)理通過充分研究充分溝通，發(fā)揮集體智慧，擬訂全年老戶挖潛、新戶開發(fā)、產(chǎn)品應(yīng)用規(guī)劃書，同時(shí)從客戶經(jīng)理到業(yè)務(wù)板塊責(zé)任人到團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人層層抓落實(shí)，按月度、季度總結(jié)分析調(diào)整。2、鍛煉青年員工，搞業(yè)務(wù)板塊管理責(zé)任制，督促客戶經(jīng)理重點(diǎn)業(yè)務(wù)推進(jìn)及協(xié)同營銷。3、增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)，設(shè)立個(gè)人先進(jìn)獎(jiǎng)項(xiàng)，如新人獎(jiǎng)、進(jìn)步獎(jiǎng)等，

3、弘揚(yáng)職業(yè)、敬業(yè)精神，發(fā)揮優(yōu)秀員工帶頭作用。4、依據(jù)分行考核辦法，實(shí)時(shí)調(diào)整季度、月度難點(diǎn)重點(diǎn)業(yè)務(wù)的獎(jiǎng)懲措施。業(yè)績(jī)考核中圍繞重點(diǎn)指標(biāo)負(fù)債業(yè)務(wù)、新戶開發(fā)、中小企業(yè)資產(chǎn)業(yè)務(wù)、代發(fā)工資、國際業(yè)務(wù)、信用卡按季度下達(dá)進(jìn)度任務(wù)，實(shí)時(shí)調(diào)整獎(jiǎng)懲措施，根據(jù)季度工作難點(diǎn)、重點(diǎn)，例如上半年在負(fù)債業(yè)務(wù)上加大了新戶開發(fā)、對(duì)公存款時(shí)點(diǎn)指標(biāo)的獎(jiǎng)懲力度。 通過多重舉措，團(tuán)隊(duì)呈現(xiàn)出一派人人研究業(yè)務(wù)，人人無業(yè)務(wù)盲點(diǎn)，人人爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)，牢抓工作重點(diǎn)，緊而有序的高昂氣象，迎難而上，斗志高昂，全體客戶經(jīng)理在年上半年在對(duì)公負(fù)債日均及時(shí)點(diǎn)上都取得了較大的進(jìn)步，在新業(yè)務(wù)應(yīng)用開發(fā)上接二連三有突破。（二）最大化的發(fā)揮資產(chǎn)業(yè)務(wù)的杠桿作用我團(tuán)隊(duì)在資產(chǎn)客戶新

4、戶開發(fā)上存在不足，存量資產(chǎn)客戶中優(yōu)質(zhì)大中型客戶占比較大，銀行競(jìng)爭(zhēng)激烈，面對(duì)現(xiàn)狀，基于長(zhǎng)期細(xì)致營銷打下的良好銀企關(guān)系，我們靈活借力當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、行內(nèi)政策指導(dǎo)，加強(qiáng)對(duì)客戶經(jīng)理產(chǎn)品定價(jià)、談判技巧、客戶管理等方面的培訓(xùn)與指導(dǎo)，增強(qiáng)議價(jià)的意識(shí)與能力，同時(shí)通過產(chǎn)品創(chuàng)新、專業(yè)化服務(wù)以及效率的提升，取得客戶認(rèn)可，下大力氣提升貸款定價(jià)水平、存款派生，讓有限的資源產(chǎn)生最大化的效益，在存款派生、綜合收益上均有所提升。 在結(jié)構(gòu)調(diào)整上，勇于花費(fèi)大量時(shí)間精力，尋求多條道路多角度，開拓中小企業(yè)融資平臺(tái)，收集了大量信息、不局限于現(xiàn)有模式，傳統(tǒng)思路，為下半年乃至明年的資產(chǎn)業(yè)務(wù)開拓打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。上半年我們儲(chǔ)備了一批投資公司擔(dān)

5、保公司類客戶、理清了幾個(gè)集團(tuán)客戶整體開發(fā)的線條、梳理了部分優(yōu)質(zhì)客戶的上下游客戶鏈、嘗試了開發(fā)異地客戶群。在業(yè)務(wù)品種上，敢于創(chuàng)新，嘗試并開展了短融業(yè)務(wù)、融資租賃業(yè)務(wù)、股權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)、保障性住房業(yè)務(wù)、境外貸款業(yè)務(wù)、貿(mào)易融資產(chǎn)品組合業(yè)務(wù)等多種新業(yè)務(wù)品種的方案研究及實(shí)施，盡管創(chuàng)新的路是艱難的，但收獲的經(jīng)驗(yàn)是可貴的，給客戶樹立招行敢為先的形象是被稱贊的，得到的鍛煉更是難得的。（三）多渠道拓展對(duì)公負(fù)債營銷，進(jìn)一步增強(qiáng)存量純存款客戶的產(chǎn)能一是加大資源投入，保證對(duì)公負(fù)債業(yè)務(wù)穩(wěn)定增長(zhǎng)。重點(diǎn)抓好結(jié)算類客戶、大客戶、集團(tuán)客戶的資金沉淀，從客戶經(jīng)理到團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人加大客戶走訪力度，組織開展多樣化批量化的客戶聯(lián)誼活動(dòng)，抓住第

6、一手客戶信息、客戶需求，充分利用團(tuán)隊(duì)員工資源團(tuán)隊(duì)客戶資源，解客戶難題，擯棄單打獨(dú)斗、單線聯(lián)系的傳統(tǒng)營銷關(guān)系，構(gòu)建多重網(wǎng)狀合作關(guān)系，數(shù)據(jù)量更大，關(guān)系更牢固。二是充分運(yùn)用招行的優(yōu)秀產(chǎn)品，吸引客戶。國際業(yè)務(wù)上半年推進(jìn)中石化長(zhǎng)然進(jìn)口代付轉(zhuǎn)質(zhì)押貸款組合融資產(chǎn)品，既增加了國際業(yè)務(wù)收入，又帶來了人民幣存款。投行業(yè)務(wù)上把握客戶需求，策劃方案，通過短融、ipo、委托貸款組合理財(cái)產(chǎn)品、自營貸款組合理財(cái)產(chǎn)品等吸引及穩(wěn)定了一批新老客戶。理財(cái)業(yè)務(wù)上，通過理財(cái)產(chǎn)品，靈活把握時(shí)間組合，針對(duì)特定客戶推出系列理財(cái)產(chǎn)品，穩(wěn)定及增加了月末存款。三是進(jìn)一步完善客戶分層管理體系，分板塊研究客戶，持續(xù)開發(fā)客戶。認(rèn)真分析現(xiàn)有客戶結(jié)構(gòu)，分投

7、資類企業(yè)、醫(yī)藥類企業(yè)、房地產(chǎn)類企業(yè)、平臺(tái)類企業(yè)、產(chǎn)品類企業(yè)采取特色服務(wù)、特色營銷措施，在穩(wěn)定深化現(xiàn)有客戶的基礎(chǔ)上、持續(xù)延伸開發(fā)。利用分行管理手段，做好價(jià)值客戶提升、找回流失客戶等基礎(chǔ)工作，充分發(fā)揮與零售及柜面的營銷力量，通過零售產(chǎn)品應(yīng)用、代發(fā)工作維護(hù)、結(jié)算服務(wù)提升等手段，進(jìn)一步穩(wěn)定和提升中小客戶群體存款。（四）擴(kuò)大批發(fā)銀行客戶基礎(chǔ)，著力新戶開發(fā)。實(shí)行名單制營銷，分金額樹立增長(zhǎng)5000萬元、1000萬元客戶目標(biāo)，分行業(yè)樹立建筑施工行業(yè)、醫(yī)藥行業(yè)等客戶目標(biāo)，強(qiáng)化全員實(shí)現(xiàn)目標(biāo)任務(wù)是硬指標(biāo)，不折不扣的執(zhí)行意識(shí)。面對(duì)復(fù)雜多變的外部形勢(shì)，對(duì)我們經(jīng)營管理構(gòu)成了諸多嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。但我們始終圍繞工作目標(biāo)，在現(xiàn)有平臺(tái)

8、基礎(chǔ)上延伸開發(fā)新客戶，如在遠(yuǎn)大集團(tuán)、國藥集團(tuán)、萬科集團(tuán)、山河集團(tuán)、華夏德璐關(guān)系網(wǎng)等平臺(tái)上延伸開發(fā)了上下游客戶、集團(tuán)下屬公司等，以一個(gè)中心客戶為基點(diǎn)，輻射遷徙到該客戶的關(guān)系網(wǎng)，以我們的服務(wù)和業(yè)務(wù)能力，強(qiáng)化關(guān)系營銷背后業(yè)務(wù)支撐，通過組合品種手段，滲透融入，將模式理念樹立起來，更樹立起一個(gè)高度，抬頭挺胸，謀發(fā)展。我們一直秉承的是思想有多遠(yuǎn)就能走多遠(yuǎn)。待添加的隱藏文字內(nèi)容1三、年下半年工作規(guī)劃：下半年形勢(shì)不容樂觀，一是負(fù)債拓展壓力持續(xù)存在。上半年在加強(qiáng)信貸規(guī)模調(diào)控、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈等因素的共同作用下，存款增長(zhǎng)遇到很大阻力，負(fù)債拓展的壓力仍然突出。二是資產(chǎn)拓展面臨不利因素。在房地產(chǎn)調(diào)控、政府融資平臺(tái)梳理

9、、“兩高一?！辟J款限制、“三個(gè)辦法一個(gè)指引”等政策的持續(xù)作用下，銀行傳統(tǒng)行業(yè)的信貸業(yè)務(wù)拓展受到很大限制，特別是我團(tuán)隊(duì)在資產(chǎn)客戶結(jié)構(gòu)上，長(zhǎng)期依賴大中型優(yōu)質(zhì)企業(yè)，而該類企業(yè)資金集中管控、總部銀企合作關(guān)系的建立，對(duì)我們產(chǎn)生諸多不利影響，如果不能夠及時(shí)有效地?cái)U(kuò)大客戶基礎(chǔ)，培育與挖掘新的客戶與市場(chǎng)，負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)能否保持平穩(wěn)快速發(fā)展面臨嚴(yán)峻考驗(yàn)?？蛻艚Y(jié)構(gòu)調(diào)整一直是我團(tuán)隊(duì)的重要轉(zhuǎn)型舉措，下半年，我們將狠抓新戶開發(fā)，重點(diǎn)開展資產(chǎn)客戶儲(chǔ)備工作，調(diào)整考核措施，運(yùn)用獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，引導(dǎo)資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展，更要充分發(fā)揮資產(chǎn)拉動(dòng)負(fù)債的杠桿作用。主要措施方向有以下幾個(gè)方面：一是增加小企業(yè)貸款占比。這是也提高定價(jià)水平的根本舉措之

10、一。小企業(yè)貸款有著廣闊的市場(chǎng)前景，正成為市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn)。我們將在農(nóng)業(yè)企業(yè)、擔(dān)保公司、投資公司、集團(tuán)客戶下屬公司、產(chǎn)業(yè)鏈上客戶等集群企業(yè)、上下游企業(yè)實(shí)施差異化營銷，在保持和提高小企業(yè)貸款定價(jià)的前提下，加速小企業(yè)信貸投放。二是持續(xù)發(fā)展集團(tuán)性客戶、行業(yè)龍頭企業(yè)，加大資產(chǎn)業(yè)務(wù)合作。如房地產(chǎn)行業(yè)一直以來是我團(tuán)隊(duì)亮點(diǎn)，優(yōu)質(zhì)客群較多，但資產(chǎn)業(yè)務(wù)合作面較窄，以保障房項(xiàng)目合作為機(jī)會(huì)，重點(diǎn)營銷優(yōu)質(zhì)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，運(yùn)用開發(fā)貸、信托產(chǎn)品、樓盤按揭等多重融資合作，保持該行業(yè)的良性發(fā)展。醫(yī)藥板塊作為朝陽行業(yè)，我團(tuán)隊(duì)有著遠(yuǎn)大醫(yī)藥、國藥控股等制造、流通不同類客戶基礎(chǔ)，從企業(yè)的經(jīng)營管理發(fā)展方向著手，順著醫(yī)藥企業(yè)自身的兼并整合契機(jī)挖掘機(jī)會(huì)。三是切實(shí)盤活人員存量，適當(dāng)增強(qiáng)人員配置，逐步實(shí)現(xiàn)工作組、風(fēng)險(xiǎn)管控集中化管理。一方面積極尋求新的人力資源，一方面研究推動(dòng)前中后臺(tái)人員的科學(xué)分布，盤活現(xiàn)有人員資源，加強(qiáng)專業(yè)人員對(duì)業(yè)務(wù)的指導(dǎo)管理，組織形式多樣的學(xué)習(xí)交流活動(dòng)，提高客戶經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)管理能力，以點(diǎn)帶面促進(jìn)員工提高綜合素質(zhì)與業(yè)務(wù)能力，為資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展提供有力支撐。四是保持高度敏感觸覺，進(jìn)一步強(qiáng)化批發(fā)產(chǎn)品創(chuàng)新與推廣。著重圍繞新市場(chǎng)、新政策、新技術(shù)、新渠道開展產(chǎn)品創(chuàng)新與推廣，特別是金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)，加大對(duì)央企、龍頭企業(yè)、優(yōu)質(zhì)中小