銀行從業(yè)考試個人理財考試題庫

1、資料內(nèi)容僅供您學習參考，如有不當或者侵權，請聯(lián)系改正或者刪除。單項選擇1、 根據(jù)中國證券法規(guī)定,對證券公司客戶交易結(jié)算賬戶管理的表述錯誤的是 ( B )A、客戶交易結(jié)算資金管理賬戶記載客戶交易結(jié)算資金的變動明細 , 并與客戶的銀行結(jié)算賬戶和客戶的證券資金賬戶之間建立對應關系B、證券公司應妥善保管客戶的開戶資料, 委托記錄 , 交易記錄和內(nèi)部管理各項資料,保持期不得少于C、在證券公司破產(chǎn)或者清算時,客戶的交易資金和證券不屬于破產(chǎn)或者清算財產(chǎn)D、 禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶交易結(jié)算資金2、為了彌補客戶臨時性資金短缺,一般商業(yè)銀行的理財業(yè)務人員會建議客戶開立( A )A、 信用卡賬戶B

2、、 扣款賬戶C 、 定期存款賬戶D 、 交易賬戶4、 一般來說 ( B )A、 債券到期期限越長,貼現(xiàn)債券價格越高B、 債券價格與市場利率反向變動C、 債券面值越大,貼現(xiàn)債券價格越低D、 債券價格與到期收益率同向變動5、 期貨合約的特點包括; 1.標準化合約2.履約大部分經(jīng)過對資料內(nèi)容僅供您學習參考，如有不當或者侵權，請聯(lián)系改正或者刪除。沖方式 3.合約的履行由期貨交易所或結(jié)算公司提供擔保4. 合約的價格有最大變動單位和浮動限額( C )A、 1 3 4B、 1 2 4C、 1 2 3D 、 2 346、根據(jù)個人外匯管理辦法實施細則,個人當日提取外幣現(xiàn)鈔累計等值 ( B ) 美元以下 ( 含)

3、 的, 能夠在銀行直接辦理A、 5 萬 B 、 1 萬 C 、 1.5 萬 D 、 2 萬7、 下列關于商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務基本條件的表述中,錯誤的是 (C)A、 具備有效市場風險識別,計量 ,檢測和控制體系B、有具備開展相關業(yè)務工作經(jīng)驗和知識的高級管理人員,從業(yè)人員C、 信譽良好 , 近一年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件D、 具體有相應的風險管理體系和內(nèi)部控制制度8、陳小姐將 1 萬元用于投資某項目,該項目的預期收益率為10%,項目投資期限為3 年,每年支付一次利息,假設該投資人將每年獲得的利息繼續(xù)投資,則該投資人三年投資期滿將獲得的本利和為 ( C )A、 13500 元 B 、 13

4、000 元C、 13310 元8、 下列關于客戶信息收集的表述中,不恰當?shù)氖茿)A、 為了得到真實信息,數(shù)據(jù)調(diào)查表必須由客戶親自填寫資料內(nèi)容僅供您學習參考，如有不當或者侵權，請聯(lián)系改正或者刪除。B、 在客戶填寫調(diào)查表之前,從業(yè)人員應對有關項目加以解釋C、如果客戶處于個人原因不愿意回答某些問題,從業(yè)人員應該謹慎地了解客戶產(chǎn)生焦慮的原因 , 并向客戶解釋該信息的重要性以及在缺乏該信息情況下可能造成的誤差,D、 客戶的人才和財務資料可經(jīng)過與客戶溝通獲得9、根據(jù)證件會關于調(diào)整商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理有關規(guī)定的通知,商業(yè)銀行保證收益理財計劃業(yè)務的市場準入,應適用 (B)A、 注冊制B、 審批制C、 備案

5、制D、報告制10、 下列對股票和債券特征比較的表述中,錯誤的是 (B)A、普通股票所有者能夠參與公司決策,債券持有者則一般無此權利B、 股票的風險總是比債券的風險高C、 股票不具備償還性 , 而債券到期時發(fā)行人必須償還債券本息D、 股票的期限是不確定的 , 債券一般有確定的到期日11、 銀行個人理財業(yè)務人員的下列行為符合信息保密準則要求的是 ( D )A、 與本機構(gòu)同事談論客戶的社會地位B、 任何情況下都堅持嚴守客戶信息,不向單位或個人泄漏C、 將長期沒有業(yè)務往來的客戶名單透漏給其它機構(gòu)D、 在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案資料內(nèi)容僅供您學習參考，如有不當或者侵權，請聯(lián)系改正或者刪除

6、。12、 投資規(guī)劃中 ,進行資產(chǎn)配置的目標是( A )A、風險和收益的平衡B、風險最小化C 、效用最大化D 、收益最大化13、 對投資需求增長有刺激作用的財政政策是(D)A、 再貼現(xiàn)率從 2%調(diào)整到 1.5%B、 政府引入銷售稅C、 政府在市場上出售外匯基金票據(jù)D、 政府購買增加14、 根據(jù)中華人民共和國證券法, 下列不屬于內(nèi)幕信息的是 (B)A、 公司債務擔保重大變更B、 公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的報廢價值達到該資產(chǎn)的 10%C、 公司增資計劃D、 公司的收購計劃15、 商業(yè)銀行法規(guī)定 ,商業(yè)銀行的主要經(jīng)營業(yè)務不包括 (A)A、 發(fā)行股權證券B、 發(fā)行金融債券C、 發(fā)放短期 , 中期和長期貸款D、

7、 吸收公眾存款16、 下列屬于基金管理人職責的是(B)A、 及時辦理清算 ,交割事宜B 、確定基金收益方案,向持有人分配收益C、辦理或委托其它機構(gòu)辦理基金份額的發(fā)售,申購 ,贖回和登記事宜D、 計算并公告基金資產(chǎn)價值17、 根據(jù)中國信托法的規(guī)定,委托人有權向法院申請撤銷受托人的某些處分行為,委托人應在知道或應當中的撤銷原因之日起資料內(nèi)容僅供您學習參考，如有不當或者侵權，請聯(lián)系改正或者刪除。( A )內(nèi)行使 ,未行使的 ,申請權取消A、 一年B、 半年C 、 3 個月D、 1 個月18、 從中國境外缺的所得的納稅義務人,應當在年度終了后( B)日內(nèi) ,將應納的稅款繳入國庫,并向稅務機關報送納稅申

8、請表A、 60B 、 30C 、 15D、 719、商業(yè)銀行在個人理財業(yè)務中, 超越客戶的授權從事業(yè)務且沒用經(jīng)過客戶追認的,其民事責任 ( D)承擔A、由商業(yè)銀行承擔,客戶承擔連帶責任B、由客戶承擔 ,商業(yè)銀行承擔連帶責任C、 完全由客戶承擔D、 完全由商業(yè)銀行承擔20、 根據(jù)商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法。保證收益理財計劃中的保證收益(D)A、 不得低于同期儲蓄存款利率B、 不得高于同業(yè)拆借利率C、不得對客戶提出任何附加條件D、高于同期儲蓄存款利率的,應對客戶提出附加條件21、 下列關于金融市場特點表示錯誤的是(B)A、 交易主體角色的可變性B 、 交易活動的分散性C、 市場交易價格的一致

9、性D、 市場商品的特殊性22、 財產(chǎn)保險的索賠時效為自知道保險事故發(fā)生之日起(C)A、五年B、 三年C、兩年D、 . 一年資料內(nèi)容僅供您學習參考，如有不當或者侵權，請聯(lián)系改正或者刪除。23、 下列產(chǎn)品組合中,風險系數(shù)最低的是(C)A、 活期存款 ,股票型基金 ,債券B、 定期存款 ,活期存款 ,對沖基金C、 定期存款,貨幣基金,國債D、債券,基金 ,股票24、 當預期未來利率水平上升時,下列理財措施中合理的是(D)A、 增加房產(chǎn)類資產(chǎn)配置B、 增加債券資產(chǎn)配置C、 增加股票配置D、 增加儲蓄資產(chǎn)25、 下列指標中不能用來衡量債券收益性的是(B)A、 到期收益率B、 即期收益率C 、 提前贖回收

10、益率D、債券價格波動率26、 下列關于保險代理人和保險經(jīng)紀人的表述中,錯誤的是 (B)A、保險經(jīng)紀人說基于保險人的利益,為投保人與保險人訂立保險合同 ,提供中介服務 ,并依法收取傭金的單位B、 保險代理人是根據(jù)保險人的委托,向保險人收取代理手續(xù)費,并在保險人授權范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務的單位或者個人C、保險代理人根據(jù)保險人的授權代為辦理保險的行為,由保險人承擔責任D、 因保險經(jīng)紀人在辦理保險業(yè)務中的過錯,給投保人 , 被保險人造成損失的 ,由保險經(jīng)紀人承擔賠償責任27、 根據(jù)商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引,下列表述中錯誤的是 (B)資料內(nèi)容僅供您學習參考，如有不當或者侵權，請聯(lián)系改正或者刪除。A、 商業(yè)銀行應當制定并落實內(nèi)部監(jiān)督和獨立審核措施B、商業(yè)銀行接受客戶委托進行資產(chǎn)管理,應與客戶簽訂合同,并指示每兩年從新確認一次C、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務內(nèi)被調(diào)查監(jiān)督的重點為所否存在錯誤銷售和不當銷售情況.D、除法律法規(guī)另有規(guī)定,或經(jīng)客戶書面同意外,商業(yè)銀行不得向第三方提供客戶的資料與交易記錄28、 下列關于個人財務報表的表述錯誤的是( D)A、現(xiàn)金流量表可描述在過去的一段時間內(nèi),個人的現(xiàn)金收入和支出情況B、資產(chǎn)負債表顯示了客戶全部資產(chǎn)狀況,是進行財務規(guī)劃和投資組合的基礎C、紅利 ,利息收入 ,人壽保險現(xiàn)金價值累計及資本利得應列入現(xiàn)