基金定投你的投資基本功PPT學習課件

1、基金定投，你的理財基本功基金定投，你的理財基本功 2 年輕人年輕人 職業(yè)收入職業(yè)收入+ +財產性收入財產性收入 復利曲線的魅力（早下手，艱苦積累）復利曲線的魅力（早下手，艱苦積累） 復利曲線的魅力（每月創(chuàng)收變化）復利曲線的魅力（每月創(chuàng)收變化） 當年申購額當年申購額當年創(chuàng)收當年創(chuàng)收累計創(chuàng)收累計創(chuàng)收 第一年3120004298.67 4298.67 第二年88800020234.67 24533.33 第三年146400047690.67 72224.00 第四年204000086666.67 158890.67 第五年2616000137162.67 296053.33 每周一戶定投1000元的

2、客戶，手續(xù)費 按照0.6%計算，年化創(chuàng)收2%測算 定投的核心邏輯 定投規(guī)劃與投資規(guī)劃 “永遠別和外行人合伙做生意永遠別和外行人合伙做生意” “你賺的錢中有一部份要存下來，你賺的錢中有一部份要存下來， 然后要用錢賺錢然后要用錢賺錢” 聽聽財神怎么說聽聽財神怎么說 通過在市場不亢奮的時候積攢基金份額，牛市中變現(xiàn)的方式，通過在市場不亢奮的時候積攢基金份額，牛市中變現(xiàn)的方式， 獲取正常的投資收益獲取正常的投資收益 80年代初，我是萬元戶現(xiàn)在，我還是萬元戶 按照按照M2M2標準應當是標準應當是30003000萬元左右萬元左右 銀行理財行么？銀行理財行么？ 核心邏輯核心邏輯11專業(yè)專業(yè) 核心邏輯核心邏輯1

3、1專業(yè)專業(yè) P2PP2P行么？行么？ 時間 經驗知識 核心邏輯核心邏輯11專業(yè)專業(yè) 股票行么？股票行么？ 基金為什么行？看官員怎么說基金為什么行？看官員怎么說 基金為什么行？看數(shù)據(jù)怎么說基金為什么行？看數(shù)據(jù)怎么說 1122% 18% 561% 15% 數(shù)據(jù)來源：數(shù)據(jù)來源：WINDWIND，數(shù)據(jù)截止，數(shù)據(jù)截止20182018年年3 3月月9 9日，列示產品不代表推薦意見日，列示產品不代表推薦意見 基金為什么行？看實例怎么說基金為什么行？看實例怎么說 核心邏輯核心邏輯22強制投資強制投資 核心邏輯核心邏輯33放棄選時放棄選時 核心邏輯核心邏輯33放棄選時放棄選時 核心邏輯核心邏輯44微笑曲線微笑曲

4、線 翹尾最關鍵翹尾最關鍵 核心邏輯核心邏輯44微笑曲線微笑曲線 核心邏輯核心邏輯44微笑曲線微笑曲線 核心邏輯核心邏輯44微笑曲線微笑曲線 數(shù)據(jù)來源：Wind，歷史數(shù)據(jù)不代表未來 基金定投的核心邏輯基金定投的核心邏輯 品種選擇品種選擇 品種選擇品種選擇 看多期看多期 半年、季度、年度作為切片半年、季度、年度作為切片 看多維看多維 夏普指數(shù)、規(guī)模、評級夏普指數(shù)、規(guī)模、評級 看臉看臉 基金經理視頻路演基金經理視頻路演 品種選擇：三要看品種選擇：三要看 買賣時機：三五定投法買賣時機：三五定投法 買賣時機：基金何時賣買賣時機：基金何時賣 市場層面市場層面 半年漲幅半年漲幅50%50%，或者底部翻番（，

5、或者底部翻番（53705370點）點） 基金層面基金層面 連續(xù)兩個季度同類排名后連續(xù)兩個季度同類排名后1/41/4 止盈止盈 達到自己理財目標達到自己理財目標 買賣時機：三五定投法的適用性買賣時機：三五定投法的適用性 資產配置：股債組合方法一資產配置：股債組合方法一 資產配置：股債組合方法二資產配置：股債組合方法二 黃金黃金100100法則法則 股票基金占比股票基金占比=100-=100-歲數(shù)歲數(shù) 資產配置：股債組合方法三資產配置：股債組合方法三 加強版黃金加強版黃金100100法則法則 股票基金初期占比股票基金初期占比= =（100-100-歲數(shù)）歲數(shù)）/2/2 剩余偏股基金倉位定投剩余偏股

6、基金倉位定投 首發(fā)基金介入，底倉，定投新基金 主動管理 量化/指數(shù)基金 港股/海外基金可轉債基金 資產配置：核心資產配置：核心+ +衛(wèi)星衛(wèi)星 來源：股市長線法寶-杰里米 J.西格爾 1/50001/5000 魅力魅力 挖掘挖掘 對證券市場沒有信心？對證券市場沒有信心？ 對證券市場沒有信心？對證券市場沒有信心？ 2019年是1985年后生人一代的第一 次人生機會 人生發(fā)財靠康波 當前的基本面、技術面、熱點也 好，應當有信心 震蕩攀升要定投，天下錢雨要用大桶接震蕩攀升要定投，天下錢雨要用大桶接 總結總結 謝謝，歡迎交流謝謝，歡迎交流 選擇正確的事情堅持，讓時間成為朋友 一、證券投資基金（以下簡稱“

7、基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險?；鸩煌阢y行 儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損 失。 二、基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規(guī)風險等。巨額贖回風險是開放式 基金所特有的一種風險，即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。 三、基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型，投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益

8、預期，也將承擔不同程 度的風險。一般來說，基金的收益預期越高，投資人承擔的風險也越大。保本基金和貨幣市場基金非儲蓄，在極端情況下仍可能虧損，分級基金具有杠 桿投資和不定期折算機制，風險巨大，請投資者務必謹慎。 四、投資人應當認真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文件，了解基金的風險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資 經驗、資產狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。 五、投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡五、投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導投

9、資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡 單易行的投資方式。但是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。單易行的投資方式。但是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。 六、本公司所代銷基金依照有關法律法規(guī)及約定發(fā)起，并經中國證券監(jiān)督管理委員會核準?；鸬幕鸷贤驼心颊f明書已通過指定報 刊和基金管理人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站進行了公開披露。 七、基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過往業(yè)績及其 凈值高低并不預示其未來業(yè)績

10、表現(xiàn)（或“基金管理人管理的其他基金的業(yè)績不構成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證”）?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的 “買者自負”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負擔。 八、本公司將對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價，并根據(jù)基金投資人的風險承受能力推薦相應的基金品種，但我公司所做的推薦僅供 投資人參考，投資人應根據(jù)自身風險承受能力選擇基金產品并自行承擔投資基金的風險。 九、本公司所提供的基金信息供投資者參考，投資人有通過第三方核對信息的義務。 十、本公司僅作為代銷機構受理各項基金業(yè)務的申請，不代表該項業(yè)務申請已經成功，請投資者委托前仔細閱讀相關公告和法律文件，確保業(yè)務 委托符合業(yè)務規(guī)則及基金公司公告，業(yè)務申請是否成功由基金管理公司/注冊登記機構決定，以基金管理公司/注冊登記機構的確認結果為準。 十一、投資人可登錄中國證監(jiān)會網(wǎng)站（）或中國證