財務(wù)知識培訓(xùn)主要內(nèi)容

1、財務(wù)知識培訓(xùn)主要內(nèi)容1.挑款核銷的過程a丫占叫1-直枚核銷址私 Tfsd1.1到款類型：電匯、現(xiàn)金、承兌匯票和支票電匯、銀聯(lián)匯款（特點：時效性）客戶匯款一到賬一系統(tǒng)自動判斷客戶應(yīng)收情況一確認(rèn)是否入賬一 是-入賬核銷 否一等待下次系統(tǒng)判斷或人工挑款一入賬核銷系統(tǒng)自動判斷：僅限于分銷產(chǎn)品事業(yè)部客戶、且該客戶僅與一條產(chǎn)品線有業(yè)務(wù)往來，有應(yīng)收1.1.1PS:且訂單已到期1.1.2現(xiàn)金（特點：金額小、交款便利）交款一出納線上錄入一人工進(jìn)行挑款一入賬核銷1.1.3承兌匯票（賬期長、合同型客戶）線上進(jìn)行票據(jù)簽收并挑款一紙面票據(jù)寄北京出納 -北京出納進(jìn)行線上傳送一入賬核銷1.1.4 支票（流通快、支付職能強(qiáng)）

2、線上進(jìn)行支票簽收并挑款一交由出納一支票到賬一出納進(jìn)行線上傳送一入賬核銷1.2常見問題：1.2.1客戶既有應(yīng)收余額也有預(yù)收余額，什么原因，為何加密箱未進(jìn)行挑款核銷？1.2.1.1 因目前加密箱僅對客戶已到期訂單進(jìn)行挑款核銷，客戶提前回款部分無法提前核銷, 導(dǎo)致客戶余額顯示既有應(yīng)收又有預(yù)收余額1.2.1.2 針對此類情況，若有特殊需求可進(jìn)行人工挑款bcde1.2.21、什么情況下，到款需人工進(jìn)行挑款？a、匯款客戶名稱與ERI客戶名稱不一致、客戶提前付款，訂單未到期；、預(yù)收所屬辦事處下，應(yīng)收所屬信產(chǎn)總部，需人工挑款、DO調(diào)單后，需人工進(jìn)行二次修改、客戶與多條產(chǎn)品線有往來f、個人名義匯款的到款1.2.

3、3因單價或賬期發(fā)生的調(diào)單或退貨（包含DOA青況），產(chǎn)生的預(yù)收如何進(jìn)行二次挑款?1.2.3.11.2.3.21.2.3.3產(chǎn)生的預(yù)收可根據(jù)預(yù)收明細(xì)表對應(yīng)出到款記錄挑款人根據(jù)出庫流水進(jìn)行體挑款二次修改若無挑款權(quán)限，貝U告知財務(wù)相關(guān)核銷人，核實產(chǎn)生預(yù)收余額對應(yīng)的訂單，并將挑款記錄進(jìn)行二次修改并核銷PS:在挑款界面，若一訂單同時出現(xiàn)兩行記錄，且一行字體為紅色一行為黑色，則紅色記錄表 示已挑款，黑色記錄表示因調(diào)單后金額發(fā)生變化的新訂單，則取消紅色訂單挑款金額，對黑色記 錄進(jìn)行挑款即可Sa Mb 時ffilMIdMcof. I he iwiosJ旳 MT.aj2D 1.025 如Lt切念aairariiz

4、tn|血m一般情況，經(jīng)銷商提前支付 貨款也會產(chǎn)生【預(yù)付款】。這 種情況的核銷主要有兩種方式：（1）符合自動核銷的情況，系統(tǒng)會自動核銷（2）只能手工核銷的，需要對應(yīng)挑款人挑款后，財務(wù)核銷1.2.4 因0U合并，客戶預(yù)收及匯款均無法進(jìn)行自動挑款，是否正?，F(xiàn)象？1.2.4.1 因0U合并，客戶預(yù)收屬原各辦事處下，因加密箱無法處理客戶應(yīng)收所屬兩或兩個以 上0U的情況，目前階段，仍需挑款人人工處理1.2.4.2 客戶匯款情況同上125 客戶付款為運(yùn)費，但加密箱會自動進(jìn)行挑款，核銷貨款，是否可限制？125.1.1 針對客戶到款如何區(qū)分是運(yùn)費還是貨款問題，系統(tǒng)無法分辨，目前僅能人工干預(yù),進(jìn)行挑款2.2.1.

5、支票&匯票等票據(jù)知識 支票2.1.1基本格式 招S線備轉(zhuǎn)帳支票（京）1豐煩4出黑H刪大寫J貳零駕玫年逛K M持玫日忖釈斤名禰:住物執(zhí)苗出票人鐫號;_1 | ； ury 二 亠 ” Ei-呂 T 尼 Fpj 貳懺萬宛槪-三= -二亍- r 址（r 寸 I7 _ :土hn-三二 -=, T 用盤巴竺空2 L門 上列熬頊林f公3財務(wù)亠溝JE輸0憫時 出票扎靈章百Tbf0-0000科冃（借）. 時方科R（資）， 轉(zhuǎn)厳R期 年” fl 亙技記趾II- 2 LB SDUU*I；DE la LO&qt lOOO 111*DO2.1.2填寫方式碳黑筆填寫；正楷；日期大寫；字跡清楚；不能涂改2.1.3支票時效性

6、2.1.3.12.1.3.22.1.3.32.1.3.4銷售在支票系統(tǒng)錄入支票交給出納簽收支票出納根據(jù)支票簽發(fā)日期送存銀行，一般7-10天有效期支票送存銀行后第二天，北京招行自動顯示到款；分公司財務(wù)每天人工傳送一次到款2.1.4支票不能到帳的常見原因2.1.4.12.1.4.22.1.4.32.1.4.41客戶賬上沒有足夠資金 支票填寫不符合銀行規(guī)定 印章不清超出付款有效期2.1.5網(wǎng)銀流水顯示錢已到賬，認(rèn)款挑款系統(tǒng)未顯示2.1.5.1 因各地銀行支票到賬情況不同，有部分分公司支票需等到拿回銀行回單或是詢問銷售后才 能知道打款客戶名，再由分公司財務(wù)從網(wǎng)銀流水處理用戶內(nèi)導(dǎo)入挑款系統(tǒng)，所以會產(chǎn)生時

7、間 差2.1.6綜合查詢平臺系統(tǒng)中，未到賬支票數(shù)據(jù)，有無效數(shù)據(jù)，如何維護(hù)及清理？2.1.6.1 此部分?jǐn)?shù)據(jù)，財務(wù)部會與信息部協(xié)調(diào)統(tǒng)一處理，后續(xù)會及時處理3.13.23.34.14.24.35.15.2關(guān)于客戶匯款及電匯底單電匯底單，不可作為客戶匯款憑證，僅為參考依據(jù)，可推廣客戶利用銀聯(lián)付款，及時且風(fēng)險小 客戶提供電匯底單，需關(guān)注我司公司名稱及帳號信息是否清晰準(zhǔn)確、是否有銀行業(yè)務(wù)辦理章、匯款金 額是否清晰且字體統(tǒng)一整齊等電匯底單傳真件很容易做假，各個銀行的底單也不一樣；銀行給我們的建議是只能以款項真實到賬為 準(zhǔn)，不能以底單做為到款依據(jù) 到款客戶名稱與電匯底單匯款名稱不一致各銀行往來交換系統(tǒng)取值不統(tǒng)一，導(dǎo)致實際到帳名稱與匯款放不一致；客戶公司名稱中帶有符號，經(jīng)過網(wǎng)銀接口后，在認(rèn)款挑款系統(tǒng)，體現(xiàn)的字體不一致，導(dǎo)致無法自動挑 款核銷客戶電匯底單人工填寫與實際支付帳戶所屬公司名稱不一致 代收款協(xié)議與合同補(bǔ)充協(xié)議代收款協(xié)議，即客戶誤將應(yīng)付A公司貨款匯入B公司帳戶，則需提供代收款協(xié)議，才可進(jìn)行挑款。如: 客戶將支付給佳華信產(chǎn)公司的貨款匯入佳華數(shù)字公司帳戶或智能公司合同補(bǔ)充協(xié)議，即A客戶代替B客戶支付貨款，且發(fā)票開給B,則需提供合同補(bǔ)充協(xié)議，方可進(jìn)行挑 款。若A客戶代替B客戶付款，且要求發(fā)票開給A,則除合同補(bǔ)充協(xié)議需提供關(guān)聯(lián)證明（