銀行臨柜業(yè)務(wù)綜合試題（五）

1、一、單選題1不符合中國農(nóng)業(yè)銀行臨柜基本業(yè)務(wù)管理辦法柜員調(diào)離交接處理規(guī)定的是（ ）a柜員調(diào)離交接應(yīng)編列移交清冊。如不編列移交清冊的應(yīng)在柜面業(yè)務(wù)交接登記簿上詳細列明交接的憑證、賬、表、印章（填寫印章名稱和編號）、檔案文件、相關(guān)資料以及其他應(yīng)交接的物件。b交接內(nèi)容除按柜員短期離職交接的內(nèi)容外，還對待辦事項、賬務(wù)差錯等情況提供書面說明。c交接完畢后，由三級以上主管在系統(tǒng)中將該柜員屬性修改為“休假離職”狀態(tài)。d對閑置柜員號上報管轄行，由管轄行九級主管進行刪除。2下列敘述正確的是（ ）a借記卡密碼掛失不允許委托他人辦理。b準(zhǔn)貸記卡損壞換卡可以委托他人辦理。c借記卡密碼掛失必須滿三天后，持卡人到原掛失網(wǎng)點辦

2、理密碼重置。d準(zhǔn)貸記卡新開卡不生成密碼封，由持卡人在啟用卡片時自行設(shè)置初始密碼。刪除 3下列敘述正確的是（ ）a區(qū)域性銀行匯票僅限于在本區(qū)域內(nèi)背書轉(zhuǎn)讓。b填明代理付款行的現(xiàn)金銀行匯票掛失業(yè)務(wù)銀行受理，轉(zhuǎn)賬銀行匯票掛失銀行不受理。c申請人未在銀行開立賬戶的個人辦理匯兌業(yè)務(wù)留存身份證件復(fù)印件。d網(wǎng)內(nèi)往來收到查詢發(fā)出查復(fù)的時間要求不得超過第二個工作日上午十二點，與大額支付、小額支付發(fā)出查復(fù)的時間要求保持一致。4下列有關(guān)支票影像業(yè)務(wù)敘述不正確的是：（ ）a印鑒核驗如支票影像上的印鑒經(jīng)驗印系統(tǒng)自動核驗通過，但經(jīng)有權(quán)機關(guān)判定為假印鑒的屬“假票誤判”，應(yīng)及時向上級業(yè)務(wù)管理部門報告，并及時打印假票誤判的驗印日

3、志報表、及時對驗印數(shù)據(jù)進行備份。b對集中提入的支票，在支票出售時，支票上一定要加蓋集中提入行的銀行機構(gòu)代碼；c提入的數(shù)據(jù)首先在銀之杰影像交換系統(tǒng)中進行印鑒的驗印與要素的核對，驗證通過后用聯(lián)行來賬憑證打印支票影像處理回執(zhí)清單，在abis中進行賬務(wù)處理，由于提入的數(shù)據(jù)可以重復(fù)的導(dǎo)入，一定要防止重復(fù)導(dǎo)入，重復(fù)記賬；d新開戶的單位預(yù)留印鑒一定要及時錄入到銀之杰影像系統(tǒng)中，否則提入的票據(jù)無法驗證。 e支票影像提入行在收到止付申請書的當(dāng)日至遲次日12：00前發(fā)出應(yīng)答書。提入行收到止付申請和發(fā)出止付應(yīng)答，應(yīng)登記“收到、發(fā)出信息登記簿”。5下列業(yè)務(wù)敘述不正確的（ ）。a網(wǎng)內(nèi)往來、小額支付不論是91過渡模式還是

4、92過渡模式，借貸方原始憑證要進行傳遞至確認柜員，確認柜員在審核原始借貸方憑證一致后在原始借方憑證上簽章后返回記賬柜員。b網(wǎng)內(nèi)往來業(yè)務(wù)當(dāng)匯入行標(biāo)志選擇“本行”，柜員不需要錄入接收行行號，系統(tǒng)以收款人賬號確認收款行行號，匯入行標(biāo)志選擇“跨行”，柜員需要錄入接收行行號。 c申請人未開立個人銀行賬戶，通過交存現(xiàn)金辦理現(xiàn)金匯兌業(yè)務(wù)的，按照規(guī)定收取手續(xù)費。通過繳存現(xiàn)金方式辦理匯款的收取手續(xù)費，如果通過個人的卡、折進行匯款只收取電子匯劃費不收手續(xù)費。d金穗支付通24小時全天服務(wù)，不受營業(yè)時間限制，資金實時到賬。6不符中國農(nóng)業(yè)銀行有價單證和重要空白憑證管理辦法有價單證使用規(guī)定：（ ）。a不得事先在有價單證上

5、加蓋業(yè)務(wù)印章或經(jīng)辦人名章。b屬于銀行簽發(fā)的有價單證，嚴(yán)禁由客戶簽發(fā)；屬于客戶簽發(fā)的有價單證，嚴(yán)禁銀行代為簽發(fā)。c簽發(fā)有價單證時，如填寫錯誤，應(yīng)劃線更正或作廢重填。d作廢時必須剪角并加蓋“作廢”戳記，需手工銷號的在“重要空白憑證、有價單證及其它有價值品保管使用登記簿”上注明作廢的日期、憑證號碼，在備注欄注明作廢字樣，作廢的憑證作當(dāng)日傳票附件。7柜員領(lǐng)取重要空白憑證不符合中國農(nóng)業(yè)銀行有價單證和重要空白憑證管理辦法規(guī)定的是（ ）。a根據(jù)重要空白憑證實際需求量和保管條件領(lǐng)取。b領(lǐng)取人向運營主管提出申請，經(jīng)主管審批后方可領(lǐng)取，c領(lǐng)取后領(lǐng)取人應(yīng)在記賬憑證調(diào)入柜員欄簽章以示簽收。d需手工銷號的登記“重要空白

6、憑證、有價單證及其它有價值品保管使用登記簿”。8重要空白憑證銷毀不符中國農(nóng)業(yè)銀行有價單證和重要空白憑證管理辦法規(guī)定的是（ ）。a庫房管理部門接到保衛(wèi)部門的銷毀通知后方可對憑證進行銷毀處理。本行重要空白憑證集中由支行及以上庫房管理部門負責(zé)銷毀。b銷毀前，必須填制“有價單證和重要空白憑證銷毀清單”，由分管行長簽署意見，報上級行批準(zhǔn)后，登記“重要空白憑證、有價單證及其它有價值品保管使用登記簿”，辦理出庫。c銷毀時，應(yīng)由業(yè)務(wù)主管部門、運營管理部門、庫房管理部門和保衛(wèi)部門共同負責(zé)監(jiān)銷。d銷毀后，填制“有價單證和重要空白憑證銷毀表”，記載銷毀情況。銷毀表及銷毀清單作會計檔案永久保管。9重要空白憑證檢查不符

7、中國農(nóng)業(yè)銀行有價單證和重要空白憑證管理辦法要求的是：（ ）。a各級檢查一般不得合并進行，合并檢查的要注意分工協(xié)作。b已拆包的重要空白憑證應(yīng)逐份清點。c柜員自行檢查在相關(guān)報告表上簽章，其他檢查均應(yīng)在“查庫登記簿”上進行登記。d在檢查中發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)立即查明原因，采取補救措施，防止可能出現(xiàn)的隱患與風(fēng)險。發(fā)現(xiàn)重要空白憑證賬實不符，應(yīng)立即追查原因并報告主管行長和上級行庫房管理部門，情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)按規(guī)定向公安機關(guān)報案。10不符合中國農(nóng)業(yè)銀行臨柜基本業(yè)務(wù)管理辦法殘損幣處理規(guī)定的是（ ）a殘損幣的兌換，按照中國人民銀行殘缺人民幣兌換辦法執(zhí)行。 b辦理殘損幣兌換業(yè)務(wù)時，應(yīng)向持有人說明認定的兌換結(jié)果；不予兌換的殘損

8、幣，不應(yīng)退回原持有人。c兌換殘損幣應(yīng)認真鑒別真?zhèn)魏忘c驗清楚，持有人同意認定結(jié)果的，方可辦理。d殘損幣持有人對認定結(jié)果有異議的，經(jīng)持有人要求，應(yīng)出具認定證明并退回殘缺、污損人民幣，并告知持有人可到人民銀行分支機構(gòu)申請鑒定。11準(zhǔn)貸記卡密碼掛失正確的說法：（ ）a準(zhǔn)貸記卡持卡人可以在全國任意營業(yè)機構(gòu)辦理密碼掛失。b準(zhǔn)貸記卡持卡人可以在發(fā)卡行所在地任意營業(yè)機構(gòu)辦理密碼掛失。c準(zhǔn)貸記卡持卡人在異地掛失密碼后，需在發(fā)卡行轄內(nèi)辦理密碼重置或撤銷密碼掛失的，可直接辦理。d準(zhǔn)貸記卡密碼掛失止付賬戶12.不符合中國農(nóng)業(yè)銀行臨柜基本業(yè)務(wù)管理辦法處理以前年度錯賬規(guī)定的是（ ）a本年度發(fā)現(xiàn)以前年度錯賬，遵循“紅字沖賬

9、、藍字補登”的原則辦理相關(guān)沖正交易。b更正不重要的以前年度損益類錯賬時，視同當(dāng)年錯賬處理，如因沖正而發(fā)生反方向余額時，賬戶余額紅字反映，科目余額軋差反映，不得更改決算報表，其余操作手續(xù)比照次日及本年發(fā)現(xiàn)的差錯處理。c更正重要的以前年度損益類錯賬時，應(yīng)視同該項差錯從未發(fā)生，從而進行相應(yīng)賬務(wù)處理，不必對會計報表相關(guān)項目進行更正，涉及損益項目的應(yīng)通過“以前年度損益調(diào)整”科目進行更正。d重要性具體金額標(biāo)準(zhǔn)由財務(wù)會計部門確定。13.不符合中國農(nóng)業(yè)銀行綜合應(yīng)用系統(tǒng)營業(yè)機構(gòu)運行管理辦法柜員現(xiàn)金箱管理要求的是（ ）。aabis中的柜員現(xiàn)金箱按幣種進行設(shè)置，并進行限額控制。b柜員現(xiàn)金箱限額設(shè)置和調(diào)整在額度內(nèi)的，

10、由營業(yè)機構(gòu)運營主管根據(jù)業(yè)務(wù)實際合理調(diào)整，超出額度的必須報管轄行運營管理部門審批。c在abis中，對于需辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的柜員，必須建立現(xiàn)金箱。對于不需辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的柜員，視情況可以建立現(xiàn)金箱，以備后用。d因崗位調(diào)整不再辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的柜員，應(yīng)及時刪除其現(xiàn)金箱。14.不符合中國農(nóng)業(yè)銀行綜合應(yīng)用系統(tǒng)營業(yè)機構(gòu)運行管理辦法柜員平帳器管理要求的是（ ）。a根據(jù)業(yè)務(wù)管理需要，柜員平賬器按幣種分別設(shè)置。b柜員平賬器由三級主管分幣種為柜員建立。c柜員日終簽退前，柜員平賬器余額必須為零。d在abis中，柜員平賬器也稱91平賬器或91過渡賬戶，是柜員在處理跨應(yīng)用子系統(tǒng)業(yè)務(wù)時，為保證abis賬務(wù)實時平衡而為柜員設(shè)置的臨時

11、性過渡賬戶。15下列有關(guān)公司貸款說法不正確的是（ ）。a利率代碼、利率類別輸入錯誤在貸款利率調(diào)整時系統(tǒng)不能自動調(diào)整或調(diào)整錯誤，造成結(jié)息錯誤。b選擇內(nèi)部核算賬戶作為還款賬號時，貸款能自動扣收。c“2406轉(zhuǎn)賬放款”和“2401放款轉(zhuǎn)支票戶”交易以貸款發(fā)放會計日期，即系統(tǒng)日期作為利息計算的開始日期；“2417補放款”交易以柜員輸入的“起息日期”作為利息計算的開始日期。d發(fā)放非正常（超期）形態(tài)的貸款，對放款日或起息日期之前的利息系統(tǒng)不作登記，如需要補收可通過利息補登記交易補登利息進行扣收。二、多選題1下列有關(guān)核算系統(tǒng)說法正確的是( )a個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)在abis的外匯業(yè)務(wù)子系統(tǒng)中處理。b單位定期存款新

12、開戶業(yè)務(wù)通過現(xiàn)金管理子系統(tǒng)處理。c分期還款類的公司貸款在個人貸款子系統(tǒng)處理。d保證金賬戶業(yè)務(wù)只能在通用核算子系統(tǒng)中處理。2下列關(guān)于身份核查說法正確的是（ ）a開立儲蓄賬戶須核查開戶人身份證件，代理他人開戶的須核查開戶人和代理人身份證件。b開立外匯個人結(jié)算賬戶須核查開戶人身份證件，代理他人開戶的須核查開戶人和代理人身份證件、外匯局審批件。c注冊驗資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱一致，并需通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查出資人身份。d開立個人資本項目外匯賬戶核查外匯管理局核準(zhǔn)件登記的客戶身份證件。3下列敘述正確的是（ ）a個人儲蓄賬戶開戶時不限幣種，可以以外幣開戶，歸集到相應(yīng)幣種的定期儲蓄存款科目。b個人通知存

13、款自動轉(zhuǎn)存存單通過直接開立雙利豐通知存款賬戶完成。c借記卡/活期存折是投資者開立儲蓄國債債券賬戶的服務(wù)介質(zhì)，系統(tǒng)默認借記卡主賬戶/活期存折賬戶為客戶資金結(jié)算賬戶。d“匯利豐”產(chǎn)品以個人借記卡（理財卡）作為服務(wù)介質(zhì)，通過借記卡的外幣賬戶進行申購、還本和派息等操作。4下列有關(guān)“預(yù)留銀行印鑒”說法正確的是（ ）a個人結(jié)算賬戶、個人儲蓄賬戶由存款人自行確定是否預(yù)留銀行印鑒。b注冊驗資戶預(yù)留銀行印鑒中公章或財務(wù)專用章的名稱應(yīng)是存款人與銀行在銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議中約定的出資人名稱。c企業(yè)網(wǎng)上銀行注冊時提供的預(yù)留印鑒應(yīng)與企業(yè)開戶時預(yù)留銀行印鑒相符。d預(yù)留銀行印鑒使用印章不得是原子章。5下列有關(guān)“憑證管理”說

14、法正確的是（ ）a對賬折不納入重要空白憑證管理。b質(zhì)押的權(quán)利證明原件視同重要憑證管理；質(zhì)押的權(quán)利憑證視同有價單證管理。c未寫入客戶證書信息的空白k寶作為一般空白憑證管理。d轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)作為具有面值的特殊單證，應(yīng)視同現(xiàn)金管理。6下列計息方法正確的是（ ）。a存款單位一次全部支取單位通知存款時，整個存期按支取日相應(yīng)檔次的通知存款利率計息，利隨本清。b單位定期存款到期支取的，按存款支取日總行規(guī)定的相應(yīng)檔次定期存款利率水平計付利息，遇利率調(diào)整，不分段計息。c全額資金管理模式下，內(nèi)部資金往來計息由省分行直接對全轄各核算機構(gòu)所有資金來源和運用分別按照總行統(tǒng)一制定的ftp集中和配置價格計息。d對于不屬于不法收

15、入的存款，凍結(jié)期間計付利息；屬于不法收入的存款，凍結(jié)期間不計付利息。7關(guān)于個人存款利息計算說法正確的是a個人存款計息金額起點為元，元以下的角分不計利息。b利息金額算至厘位，計至分位（日元計至元位），分位以下四舍五入。c利息計算算頭不算尾，從存入當(dāng)日起息，算至取款日的前一天為止。d人民幣活期存款采用積數(shù)計息法（即按實際天數(shù)計算利息）按季結(jié)息8下列有關(guān)銷戶做法正確的是（ ）。a活期一本通存折同時存有人民幣和外幣賬戶時，銷戶應(yīng)先銷外幣賬戶，后銷人民幣賬戶。b定期一本通最后一筆子賬戶銷戶后，柜員可選用“4488定期一本通銷折”交易處理。對客戶要求保留存折的，柜員可不做銷折處理。c外幣通知存款銷戶的，需

16、打印外匯買賣成交確認書。d具有理財功能的借記卡持卡人申請銷戶時，必須將借記卡下所有子賬戶作換發(fā)存單或銷戶處理后，再辦理銷戶手續(xù)；有附卡的應(yīng)將附卡全部銷卡或升級為主卡后方能銷主卡。9下列敘述正確的是（ ）a已銷的借記卡舊卡可不收回，但須將卡剪角壞磁后退持卡人。b對銀行承兌匯票背書是否連續(xù)的認定，只需從票據(jù)背書前后的銜接是否連續(xù)而無間斷，不必從實質(zhì)上進行審查判斷。c轉(zhuǎn)賬電話所有刷卡和按鍵信息均不在話機內(nèi)儲存，不必擔(dān)心被竊取。d公司貸款時，系統(tǒng)根據(jù)其還款結(jié)算賬戶自動登記客戶信息，根據(jù)還款結(jié)算賬號產(chǎn)生客戶貸款服務(wù)標(biāo)識，不必柜員手工登記。10下列敘述正確的是（ ）a人民幣資金歸集賬戶凍結(jié)或解凍之后，歸集

17、關(guān)系自動凍結(jié)或解凍，無需再做凍結(jié)解凍交易。b口頭掛失狀態(tài)下進行書面掛失，無需先解口頭掛失再進行書面掛失。c個人質(zhì)押貸款形態(tài)為正常時，還本金額和還息金額必須匹配。貸款逾期后，還款時本金和利息無需匹配，本金、利息可分別歸還。d短信通的簽約賬戶發(fā)生換卡、掛失補發(fā)等業(yè)務(wù)，系統(tǒng)不更新簽約賬號，無需重新簽約。11、下列敘述“abis系統(tǒng)默認內(nèi)容”正確的是（ ）a借記卡轉(zhuǎn)開零整或教育儲蓄子賬戶時，系統(tǒng)默認為自動供款，供款賬號為本張借記卡的卡賬戶。b公司貸款使用“2401放款轉(zhuǎn)支票戶”組合交易放款時，系統(tǒng)默認轉(zhuǎn)入賬號為還款結(jié)算賬號，柜員須與貸款發(fā)放通知單上的轉(zhuǎn)入賬號核對一致。c短信通服務(wù)的簽約賬戶系統(tǒng)默認為其

18、服務(wù)費用扣款賬戶。d“外匯寶”客戶柜面委托交易時未指定委托期限的，系統(tǒng)默認為24小時內(nèi)有效。12下列說法正確的是（ ）a網(wǎng)內(nèi)往來對金額、幣種、業(yè)務(wù)種類有誤的來賬報單，來賬行不得代為更正，必須做退匯處理。b為避免西聯(lián)匯款退匯的發(fā)匯單重復(fù)使用，控制退匯風(fēng)險，收回客戶留存的西聯(lián)匯款發(fā)匯單客戶留存聯(lián)上必須做“退匯”批注。c原匯款人為單位的，漫游匯款業(yè)務(wù)退匯時必須通過轉(zhuǎn)賬方式退回原匯款單位。d對于當(dāng)日及隔日已錄入確認的現(xiàn)金通存通兌業(yè)務(wù)，交易行發(fā)現(xiàn)錯賬后必須通過網(wǎng)內(nèi)往來系統(tǒng)向賬戶行發(fā)出查詢，由交易行作沖正處理。13下列“處理”方式正確的是（ ）。a外幣取款中零幣，須做外幣結(jié)匯兌換處理。b定期一本通部提業(yè)務(wù)

19、須通過讀磁后處理。c強制扣劃交易，須通過92過渡賬戶進行處理。d集團公司要求使用平等資金池產(chǎn)品時，需向客戶部門提出申請，由客戶部門審核同意并簽章后交9999行處理。14下列有關(guān)“操作嚴(yán)禁”說法正確的是（ ）。a對于當(dāng)日及隔日已錄入確認的現(xiàn)金通存通兌業(yè)務(wù)，若柜員操作有誤，嚴(yán)禁交易行作抹賬或沖賬處理。b“轉(zhuǎn)（再）貼現(xiàn)及票據(jù)融資”操作規(guī)定：嚴(yán)禁系統(tǒng)外買入返售和賣出回購業(yè)務(wù)在資產(chǎn)業(yè)務(wù)貼現(xiàn)子系統(tǒng)處理。c網(wǎng)點應(yīng)合理安排勞動組合，確保每天只有一名柜員操作聯(lián)機類確認交易，嚴(yán)禁兩名柜員同時對同一筆單筆聯(lián)機的網(wǎng)銀落地業(yè)務(wù)進行操作。d聯(lián)行業(yè)務(wù)錄入、確認必須嚴(yán)格分開，嚴(yán)禁一人操作。15下列有關(guān)“嚴(yán)禁柜員涉及操作業(yè)務(wù)”

20、說法正確的是（ ）。a柜員選擇“缺省密碼”方式批量開的惠農(nóng)卡，僅限持卡人本人辦理激活手續(xù)，嚴(yán)禁內(nèi)部員工或他人代辦。b嚴(yán)禁銀行員工接觸或掌握客戶代發(fā)工資賬戶密鑰。c通用賬戶開立必須由運營主管審批簽章，嚴(yán)禁柜員擅自開立通用賬戶。d嚴(yán)禁柜員向客戶解釋抹賬業(yè)務(wù)。16下列有關(guān)“操作必須事項”說法正確的是（ ）。a重要空白憑證調(diào)撥只可在上、下級行之間進行，營業(yè)機構(gòu)之間重要空白憑證調(diào)劑必須通過管轄行同意后方可自行辦理。b如果需要沖正的貸款已經(jīng)對質(zhì)押物進行了解質(zhì)押處理，沖正前必須做“2387質(zhì)押/解質(zhì)押”交易，否則沖正不成功；c有權(quán)執(zhí)法機關(guān)扣劃單位款項時，柜員必須通過強制扣劃交易處理，且被扣劃賬戶必須是被有權(quán)

21、機關(guān)凍結(jié)。d為確保貸款利息登記簿和利息專用賬戶余額一致，柜員不得對貸款表內(nèi)和表外應(yīng)收利息專用賬戶直接手工記賬，必須通過相關(guān)的利息管理交易進行操作。17下列相關(guān)“有效期限”說法正確的是（ ）。a臨時存款賬戶最長有效期限為兩年。b凍結(jié)單位或個人存款的期限最長為六個月。c動態(tài)口令卡的有效期為2年。d單位協(xié)定存款協(xié)議的期限最長不超過1年，到期時存款單位或開戶行未書面提出終止或修改協(xié)議，即視作自動延期。18下列有關(guān)票據(jù)期限說法正確的是（ ）。a銀行本票的提示付款期限自出票日起最長不得超過2個月。b銀行承兌匯票貼現(xiàn)期限自貼現(xiàn)之日起至匯票到期日止，最長期限不超過6個月。c銀行承兌匯票付款期限最長不得超過六個

22、月。d商業(yè)匯票的付款期限自出票日開始計算，最長為6個月。商業(yè)匯票的提示付款期限，自匯票到期日起10日。19下列說法正確的是（ ）。a動態(tài)口令卡的最大使用次數(shù)為1000次。b柜員重要空白憑證箱的憑證只允許領(lǐng)入2段，同類憑證最多領(lǐng)入1000張，其中支票類憑證必須按本領(lǐng)入憑證箱；可選號憑證箱僅能領(lǐng)取銀行卡，最多領(lǐng)入100張，不受號碼段的限制。c一個結(jié)算賬戶最多可以設(shè)置5個客戶身份密碼。d采用自動供款的教育儲蓄當(dāng)月扣款不成功，從次月1日起繼續(xù)扣款，每月最多扣款2次。20下列說法正確的是（ ）。a內(nèi)部核算子系統(tǒng)內(nèi)的多個分戶賬之間的轉(zhuǎn)賬，使用“0104轉(zhuǎn)賬并筆”交易一次最多處理8筆轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。babis系統(tǒng)

23、提供活期存折、定活兩便儲種小批量開戶業(yè)務(wù)，同一儲種每個批次1次最多處理99筆。c外匯寶多重委托最多只能委托3筆，而且必須同向，即3筆都是獲利委托或止損委托。d現(xiàn)金并筆交易最多同時處理6筆業(yè)務(wù)。e柜員選擇“td73交易”處理，為客戶辦理補登折時，每次最多補打20筆交易明細，若有超過20筆交易明細的，可分次補登折完成。21下列說法正確的是（ ）。a西聯(lián)收匯的權(quán)限目前為單筆收匯金額最高10000美元（不含），西聯(lián)發(fā)匯目前單筆發(fā)匯不超過9000美元（含），超過限額的，我行不予辦理。西聯(lián)發(fā)匯單個營業(yè)機構(gòu)當(dāng)天累計發(fā)匯金額最高5萬美元。b目前外匯寶交易起始金額為等值50美元。省分行將根據(jù)需要調(diào)整外匯寶交易起

24、始金額，但最低不低于10美元或其他等值外匯。c“匯利豐”產(chǎn)品募集期由總行統(tǒng)一設(shè)定，募集起點金額為等值5000美元，超出部分以等值100美元的整數(shù)倍遞增。d憑證式國債發(fā)行金額以一百元為起點，金額超過一百元的按百元的整數(shù)倍銷售。22.下列業(yè)務(wù)必須由本人辦理（ ）。a應(yīng)解匯款收款人要求轉(zhuǎn)匯的，必須由收款人本人辦理轉(zhuǎn)匯手續(xù)。b單（折）憑證支控方式為憑證件支取的，必須客戶本人辦理。c儲蓄業(yè)務(wù)密碼重置、密碼解掛、掛失撤銷、印鑒掛失和憑證掛失后憑證補發(fā)、銷戶必須由存款人本人辦理。d西聯(lián)收匯必須由收款人本人辦理，西聯(lián)公司規(guī)定不能由他人代領(lǐng)。e外匯寶簽約、解約必須由客戶本人親自辦理。23.下列說法正確的是（ ）

25、。a儲蓄存折打滿頁且正常換折時，不需要提供本人有效身份證件。b借記卡睡眠卡激活交易不需驗證密碼和身份證件。c對于準(zhǔn)貸記卡發(fā)卡行主動發(fā)起到期換卡的，持卡人領(lǐng)取卡片時不需要填寫換卡申請書。d短信通的簽約賬戶如發(fā)生換卡、掛失補發(fā)等業(yè)務(wù)，系統(tǒng)不更新簽約賬號，不需重新簽約。24.下列原則內(nèi)容正確的是（ ）a儲蓄存款通存通兌業(yè)務(wù)代扣代繳利息所得稅時由原開戶行在結(jié)付利息時代扣代繳稅款，遵循屬地原則。b營業(yè)機構(gòu)在辦理西聯(lián)退匯時，要嚴(yán)格遵守現(xiàn)鈔發(fā)匯（包括從現(xiàn)鈔存款戶發(fā)匯）退現(xiàn)鈔，現(xiàn)匯發(fā)匯退現(xiàn)匯的原則。c資金清算由各級管理行負責(zé)本行與上下級行往來資金的清算和管理，遵循“統(tǒng)一管理、分級負責(zé)”的原則。d預(yù)留印鑒卡片視

26、同重要物品管理，遵循“誰保管、誰負責(zé)”的原則。e系統(tǒng)內(nèi)往來對賬，必須堅持雙人核對、互相監(jiān)督的原則。25.下列“服務(wù)標(biāo)識”正確的是（ ）。a公司貸款、個人貸款、貼現(xiàn)、委托貸款的客戶服務(wù)標(biāo)識是單位結(jié)算賬號、個人結(jié)算賬號或銀行卡號。b個人質(zhì)押貸款的客戶服務(wù)標(biāo)識是借款人的身份證號碼。c系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)融資的客戶服務(wù)標(biāo)識是abis機構(gòu)號，系統(tǒng)外轉(zhuǎn)貼現(xiàn)融資和同業(yè)拆借的客戶服務(wù)標(biāo)識是銀行代碼。d農(nóng)戶小額貸款客戶服務(wù)標(biāo)識是“金穗惠農(nóng)卡”卡號。26下列業(yè)務(wù)處理說法正確的是（ ）a收費交易支持對多級賬簿的收費，收費后不能抹賬，只能進行沖正。b貸款沖正交易不能抹賬，沖正錯誤的只能通過貸款沖正交易更改。c現(xiàn)金管理系統(tǒng)中部

27、分交易不能抹賬，當(dāng)日發(fā)生的錯賬須選擇“2586沖正”交易處理。d當(dāng)日發(fā)現(xiàn)銀行匯票移卡錯誤，移卡行應(yīng)及時抹賬，重新移卡。27.柜員現(xiàn)金箱管理內(nèi)容正確的是（ ）a柜員休假或短期離職，其現(xiàn)金箱必須繳空，即現(xiàn)金箱余額清零（柜員休假或短期離職在3天以下的（含3天），可以留存輔幣、殘損幣，其金額必須控制在千元以下）。b營業(yè)機構(gòu)須雙人接包，由主出納負責(zé)辦理交接手續(xù) 。c柜員營業(yè)前卡把現(xiàn)金箱大數(shù)，選擇“0635本行現(xiàn)金狀況”交易，查詢現(xiàn)金余額，核對大數(shù)。運營主管或運營主管授權(quán)人要監(jiān)督柜員清點現(xiàn)金實物，并對柜員現(xiàn)金大數(shù)卡把復(fù)核。d日間營業(yè)休息期間，柜員現(xiàn)金箱不可以放入保險柜保管。28抹帳處理符合規(guī)定的（ ）。a

28、定期一本通所有的抹賬交易都必須聯(lián)動補登折交易，在抹賬后打印存折明細，將抹賬記錄補登，否則將影響客戶定期一本通存折的正常業(yè)務(wù)。b發(fā)現(xiàn)當(dāng)日存取款操作錯誤，必須經(jīng)客戶同意并追回錯誤存折（單）、國債收款憑證、客戶回單等，方可進行抹賬處理，丟失的應(yīng)在原記賬憑證上注明“客戶回單丟失”并由客戶簽字確認；抹賬后涉及現(xiàn)金退回的，應(yīng)在退回的憑證上簽收。c對于貸記卡選擇4210轉(zhuǎn)賬存款、4211轉(zhuǎn)賬取款、4212現(xiàn)金存款和4213現(xiàn)金取款四個交易處理成功的業(yè)務(wù)需要抹賬的，原交易柜員選擇“4219銀行卡跨中心雙方抹賬”交易。d柜員在辦理貸記卡存款業(yè)務(wù)時，系統(tǒng)提示“交易不一致”的，應(yīng)根據(jù)系統(tǒng)提示聯(lián)動“0199抹賬”交易

29、處理。29日終處理流程及日終換人核對的方法和內(nèi)容。（ ）a柜員：平賬檢查賬實核對整點傳票換人復(fù)核雙人雙鎖； b網(wǎng)點：平賬檢查平賬簽退日終核對。c柜員：運營主管或運營主管授權(quán)人核對現(xiàn)金、重要空白憑證和有價單證?，F(xiàn)金卡把清點大數(shù)與“柜員日終平賬報告表”核對相符；重要空白憑證逐份清點與“柜員日終平賬報告表”憑證余額及相關(guān)登記簿核對相符，封包管理的重要空白憑證，按封包清點；有價單證數(shù)量、號碼和面值與abis賬務(wù)記錄及相關(guān)登記簿核對相符。 d網(wǎng)點：核對“網(wǎng)點平賬報告表（聯(lián)機）”中各柜員的傳票張數(shù)、現(xiàn)金余額、重要空白憑證余額、簽退時間與“柜員日終平賬報告表”的傳票張數(shù)、現(xiàn)金余額、重要空白憑證余額、簽退時間

30、是否相符，核對無誤后在arms錄入末筆傳票號，在柜員日終平賬報告表主管處簽章，在“網(wǎng)點平賬報告表（聯(lián)機）”打印柜員處簽章。將審核后的業(yè)務(wù)憑證交事后監(jiān)督人員入箱（柜）上鎖保管。 30. 符合中國農(nóng)業(yè)銀行有價單證和重要空白憑證管理辦法有價單證銷毀規(guī)定（ ）。a需報一級分行批準(zhǔn)。b集中由二級分行及以上庫房管理部門負責(zé)銷毀。c銷毀時，應(yīng)由業(yè)務(wù)主管部門、運營管理部門和保衛(wèi)部門共同負責(zé)監(jiān)銷。d銷毀表及銷毀清單作會計檔案永久保管。31符合中國農(nóng)業(yè)銀行有價單證和重要空白憑證管理辦法重要空白憑證的配送規(guī)定：a必須由專車雙人運送（包括司機）或隨運鈔車單獨裝箱配送。b配送必須注意安全，嚴(yán)密交接手續(xù)。c對配送時間、地

31、點和路線，要嚴(yán)格保密，不得向任何無關(guān)人員透露。d運送車輛不準(zhǔn)搭乘其他無關(guān)人員，中途不得無故停留或繞道辦理其他無關(guān)事宜。32網(wǎng)點與庫房間調(diào)撥重要空白憑證不符中國農(nóng)業(yè)銀行有價單證和重要空白憑證管理辦法規(guī)定的是（ ）。a網(wǎng)點需要申領(lǐng)憑證，應(yīng)向運營管理部門提交申請。b運營管理部門核準(zhǔn)后，下達調(diào)撥指令并開具憑證出入庫單。c記賬人員負責(zé)及時辦理賬務(wù)核算手續(xù)，當(dāng)日賬務(wù)必須當(dāng)日核銷完畢。管庫員根據(jù)憑證出入庫單進行憑證實物的出庫，及時辦理憑證實物配送手續(xù)。d網(wǎng)點收到申領(lǐng)的憑證后應(yīng)及時核驗，確認無誤后處理相關(guān)賬務(wù)。33中國農(nóng)業(yè)銀行有價單證和重要空白憑證管理辦法規(guī)定如需要將重要空白憑證作為教學(xué)、技術(shù)比賽等用具，應(yīng)（

32、 ）a由主辦部門提供所需重要空白憑證的種類、數(shù)量清單。b經(jīng)主辦部門主管行長批準(zhǔn)后，由運營管理部門辦理領(lǐng)用手續(xù)。c出庫時應(yīng)在憑證明顯處加蓋“作廢”戳記。d用后，由庫房管理部門指定專人清點，換人復(fù)核后，集中處理。34中國農(nóng)業(yè)銀行有價單證和重要空白憑證管理辦法要求銀行出售重要空白憑證時應(yīng)注意（ ）。a銀行開戶單位應(yīng)提交加蓋了預(yù)留銀行印章和經(jīng)辦人名章的申領(lǐng)單，個人購買提交加蓋了預(yù)留銀行簽章的申領(lǐng)單。b開戶行經(jīng)辦員審查無誤后，進行賬務(wù)處理。c柜員應(yīng)提示客戶按類別逐項清點份數(shù)。d銀行出售重要空白憑證前，必須在憑證上填列開戶行全稱和開戶人賬號，不得交由客戶自行填列。35符合中國農(nóng)業(yè)銀行有價單證和重要空白憑證

33、管理辦法存款人銷戶交回的重要空白憑證作廢操作規(guī)定（ ）。a存款人在正式辦理銷戶前，應(yīng)抄列未用重要空白憑證清單一式兩份，加蓋預(yù)留印鑒后，連同未用憑證交回開戶營業(yè)機構(gòu)，b銀行經(jīng)辦員根據(jù)清單所列憑證的數(shù)量、號碼與收回的重要空白憑證實物逐一清點核對，收回重要空白憑證實物應(yīng)與系統(tǒng)中該客戶賬號下“未使用的重要空白憑證清單”進行核對。c銀行對收回的重要空白憑證剪角并加蓋“作廢”戳記，作當(dāng)日傳票附件。核對相符的在系統(tǒng)內(nèi)進行相關(guān)賬務(wù)處理。d對于客戶遺失的重要空白憑證，經(jīng)辦人員應(yīng)在客戶出具加蓋預(yù)留印鑒的遺失聲明書后，才能進行相關(guān)賬務(wù)處理。36符合中國農(nóng)業(yè)銀行有價單證和重要空白憑證管理辦法重要空白憑證核算規(guī)定（ ）

34、。a一律納入表外科目核算。b假定價格一份一元記賬。c營業(yè)機構(gòu)設(shè)立“重要空白憑證”和“代理重要空白憑證”表外科目，用于核算重要空白憑證的收入、發(fā)出及結(jié)存。d記賬員在發(fā)生重要空白憑證收、付時在系統(tǒng)內(nèi)進行相應(yīng)賬務(wù)處理。如需手工核算的還應(yīng)在“重要空白憑證、有價單證及其它有價值品保管使用登記簿”上登記。37符合中國農(nóng)業(yè)銀行有價單證和重要空白憑證管理辦法柜員保管的重要空白憑證的檢查監(jiān)督措施要求（ ）。a柜員日終前自行對所保管重要空白憑證進行賬實相符檢查。b運營主管或運營主管授權(quán)人對柜員和網(wǎng)點領(lǐng)用的重要空白憑證每旬至少進行一次賬實相符檢查。c網(wǎng)點負責(zé)人每季至少進行一次檢查。檢查包括：核對柜員重要空白憑證賬實

35、是否相符，網(wǎng)點憑證領(lǐng)、發(fā)、存手續(xù)完整合規(guī)情況等。d主管行長對網(wǎng)點保管的重要空白憑證應(yīng)進行定期或不定期的檢查。38符合中國農(nóng)業(yè)銀行有價單證和重要空白憑證管理辦法重要空白憑證庫房的檢查監(jiān)督措施要求（ ）。a管庫員至少每月對重要空白憑證進行一次盤庫。b庫房主管至少每季對重要空白憑證進行一次盤庫。c本級庫房管理部門負責(zé)人至少每年對所管轄庫房進行一次檢查。d主管行長對庫房保管的重要空白憑證應(yīng)進行定期或不定期的檢查。39中國農(nóng)業(yè)銀行臨柜基本業(yè)務(wù)管理辦法要求營業(yè)前柜員做好如下準(zhǔn)備工作（ ）。a清理柜臺，查看辦理業(yè)務(wù)需用的各類憑條、辦公用品是否準(zhǔn)備齊全。b開啟終端、打印機、點鈔機、對講機等設(shè)備，檢查系統(tǒng)、設(shè)備

36、是否正常工作。c與隨車業(yè)務(wù)員做好交接工作，檢查現(xiàn)金箱是否完好無損。d其他需辦理的事項。40中國農(nóng)業(yè)銀行臨柜基本業(yè)務(wù)管理辦法要求運營主管或運營主管授權(quán)人應(yīng)對上一日的日終批量報表進行審核，（ ），發(fā)現(xiàn)不符或不正常情況應(yīng)及時查找原因并進行處理。a審核營業(yè)機構(gòu)批量、聯(lián)機兩種平賬報告表中業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)是否相符，是否有異常。b“總分核對狀況一覽表”有無總分不符提示。c“業(yè)務(wù)狀況日報表（本部）”總借總貸是否平衡。d審核批量運行情況表中系統(tǒng)內(nèi)往來賬戶余額是否平衡。通過日終報表或聯(lián)機交易檢查系統(tǒng)內(nèi)往來上下級資金賬戶余額是否相符，核對系統(tǒng)內(nèi)資金往來對賬情況。41.中國農(nóng)業(yè)銀行臨柜基本業(yè)務(wù)管理辦法要求運營主管或運營主管授

37、權(quán)人每日審核“業(yè)務(wù)狀況日報表（本部）”總借總貸是否平衡，重點審核：（ ）a“通存通兌往來”科目余額是否為零；b“99999”、“待處理來賬貸方報單款項”、“待處理來賬借方報單款項”、“其他待收結(jié)算款項”、“其他應(yīng)付款”等科目是否有掛賬，已發(fā)生掛賬是否按規(guī)定及時核銷；c其他應(yīng)收應(yīng)付款科目、損益科目和有大額發(fā)生額的存貸款科目發(fā)生額與原始憑證、相關(guān)業(yè)務(wù)清單是否相符，損益科目是否出現(xiàn)反方發(fā)生額；d“網(wǎng)內(nèi)應(yīng)收結(jié)算款項”、“網(wǎng)內(nèi)應(yīng)付結(jié)算款項”、“大額支付應(yīng)付結(jié)算款項”、“應(yīng)付電子支付結(jié)算款項”、“小額支付應(yīng)付結(jié)算款項”、“運送中現(xiàn)金”等科目是否有余額，余額是否正常。42中國農(nóng)業(yè)銀行臨柜基本業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定

38、下列業(yè)務(wù)需經(jīng)審批后柜員辦理（ ）。a單位結(jié)算賬戶開立、變更、銷戶，印鑒更換、掛失以及電子支付密碼支控方式增刪等處理手續(xù)。b修改賬戶信息、柜員密碼重置等重要事項處理。c錯賬、掛賬及處理。掛失手續(xù)及處理。d查詢、凍結(jié)/解凍、扣劃。e營業(yè)機構(gòu)紙質(zhì)會計檔案調(diào)閱。43中國農(nóng)業(yè)銀行臨柜基本業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定下列業(yè)務(wù)需經(jīng)審批后柜員辦理（ ）。a大額資金往來（包括大額現(xiàn)金存?。?。b柜員及自助設(shè)備長、短款處理。c現(xiàn)金、重要空白憑證、有價單證調(diào)撥。d應(yīng)收應(yīng)付款及其他內(nèi)部賬務(wù)（包括內(nèi)部自制憑證）處理。e網(wǎng)內(nèi)往來以及大、小額支付系統(tǒng)、同城票據(jù)交換系統(tǒng)的查詢查復(fù)、退匯、待解款項、差錯及異常的處理。44中國農(nóng)業(yè)銀行臨柜基本

39、業(yè)務(wù)管理辦法臨柜業(yè)務(wù)權(quán)限性審查的審批要點：（ ）a營業(yè)機構(gòu)是否具備業(yè)務(wù)辦理權(quán)限，金額是否在授權(quán)范圍內(nèi)。b需先經(jīng)營業(yè)機構(gòu)客戶經(jīng)理、風(fēng)險經(jīng)理或其他有權(quán)人（部門）簽字（章）審批的，審批人是否具備業(yè)務(wù)的審批權(quán)限，金額是否在授權(quán)范圍內(nèi)。c柜員是否具備辦理業(yè)務(wù)資格。d柜員是否已開通操作權(quán)限。45.中國農(nóng)業(yè)銀行臨柜基本業(yè)務(wù)管理辦法臨柜業(yè)務(wù)真實性審查的審批要點：（ ）a業(yè)務(wù)是否真實發(fā)起，原始合同、協(xié)議或憑證是否經(jīng)客戶等發(fā)起人簽字（章）。b客戶提交的原始憑證是否真實，有無偽造、變造、挖補。c填制的內(nèi)部憑證與原始合同、協(xié)議或憑證是否一致；d客戶提交的身份證件、證明文件是否真實有效。e客戶資料復(fù)印件與原件是否一致。

40、46.中國農(nóng)業(yè)銀行臨柜基本業(yè)務(wù)管理辦法臨柜業(yè)務(wù)合規(guī)性審查的審批要點：a申請的業(yè)務(wù)是否符合法律、法規(guī)及農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)管理辦法、操作規(guī)程的規(guī)定。b客戶提交的證明材料是否完整齊全。c原始資料記載的各項要素是否填寫齊全、準(zhǔn)確。d審批人、經(jīng)辦人及其他相關(guān)責(zé)任人在規(guī)定的業(yè)務(wù)資料或憑證上的簽字（章）是否真實、正確、齊全。47.中國農(nóng)業(yè)銀行臨柜基本業(yè)務(wù)管理辦法要求營業(yè)前主管做好如下準(zhǔn)備工作（ ）。a檢查人員到崗情況及到崗人員的勞動組合是否符合“不相容崗位相分離”原則。b通報前期工作中存在的問題及未了事項，安排重要工作事項，提示柜員做好營業(yè)前的各項準(zhǔn)備工作。c檢查內(nèi)部控制措施是否到位，出納機具等設(shè)備是否正常運作。

41、d檢查箱包出庫或接收情況。e簽到arms系統(tǒng)，及時查看并處理相關(guān)信息，確保arms系統(tǒng)全程監(jiān)測abis業(yè)務(wù)。48符合中國農(nóng)業(yè)銀行綜合應(yīng)用系統(tǒng)營業(yè)機構(gòu)運行管理辦法柜員憑證箱管理要求的是（ ）。a在abis中，當(dāng)柜員辦理業(yè)務(wù)需要使用、出售重要空白憑證時，需通過柜員憑證箱進行處理。b柜員憑證箱不需事先建立，當(dāng)柜員領(lǐng)入憑證時，系統(tǒng)為柜員自動建立。c柜員憑證箱按憑證種類和起止號碼對憑證箱內(nèi)的憑證數(shù)量進行管理。d柜員每日需對重要空白憑證實物與柜員憑證箱進行核對，保證柜員憑證箱余額與領(lǐng)入的重要空白憑證實物一一對應(yīng)。49.中國農(nóng)業(yè)銀行綜合應(yīng)用系統(tǒng)營業(yè)機構(gòu)運行管理辦法規(guī)定“不相容崗位”設(shè)置要求。（ ）a結(jié)算印章

42、與結(jié)算憑證必須嚴(yán)格分管分用，對達不到該要求的營業(yè)機構(gòu)不得辦理匯票簽發(fā)業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)專用章應(yīng)同其配套使用的重要空白憑證實行分管分用。不得將本人經(jīng)管的印、證隨意交與他人使用。b聯(lián)行業(yè)務(wù)錄入、確認嚴(yán)格分開，嚴(yán)禁一人操作，并應(yīng)嚴(yán)密會計憑證傳遞手續(xù)。c實行紙質(zhì)票據(jù)交換的，票據(jù)交換提出崗位必須與復(fù)核崗位分設(shè)；實施票據(jù)影像交換的，票據(jù)交換錄入崗位必須與數(shù)據(jù)發(fā)送崗位分設(shè)。d當(dāng)班管庫員、當(dāng)班主出納不得處理abis庫房類現(xiàn)金交易，不得兼任查庫員,只可兼任現(xiàn)金調(diào)撥員。50符合中國農(nóng)業(yè)銀行綜合應(yīng)用系統(tǒng)營業(yè)機構(gòu)運行管理辦法監(jiān)控設(shè)備管理要求的是（ ）a營業(yè)機構(gòu)必須指定專人負責(zé)監(jiān)控設(shè)備的開啟、關(guān)閉和錄像資料的保管。b未開啟監(jiān)控

43、設(shè)備前，不得接收款箱（箱包）、現(xiàn)金等，不得對外營業(yè)；c所有款箱（箱包）、現(xiàn)金等未調(diào)運出營業(yè)機構(gòu)前，不得關(guān)閉監(jiān)控設(shè)備。d視頻系統(tǒng)過程監(jiān)控，對臨柜業(yè)務(wù)（交易）進行全員、全程、全覆蓋監(jiān)控。三、判斷題1應(yīng)解匯款匯入銀行對于2個月無法交付的匯款，應(yīng)主動辦理退匯，將款項退回原匯出行。西聯(lián)匯款的退匯視同為收匯，退匯必須在原發(fā)匯營業(yè)機構(gòu)辦理。（ ）2單位定期存單質(zhì)押時按面額入賬，視同有價單證管理；質(zhì)押期間，存款行不得受理存款人提出的掛失申請。（ ）3cas中核算的個人貸款的還款順序：從最早期次開始，由遠及近扣收，同一期次內(nèi)按正常利息本金罰息復(fù)利順序還款。（ ）貸款轉(zhuǎn)入非應(yīng)計后，歸還貸款時，應(yīng)先歸還貸款本金，本

44、金全部收回后，再歸還貸款利息。（ ）4abis操作手冊明確了協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃個人、單位存款的承辦機構(gòu)：對于有權(quán)機關(guān)能夠提供開戶人戶名、賬戶（卡號）和開戶網(wǎng)點信息的，由分行指定的相關(guān)部門或營業(yè)機構(gòu)受理；僅能提供戶名、有效身份證件信息的，由賬戶行負責(zé)受理。（ ）協(xié)助凍結(jié)、扣劃承辦機構(gòu)，由賬戶行負責(zé)受理。（ ）5查詢、凍結(jié)、扣劃通知書與解除凍結(jié)通知書須由有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員送達，其他人員送達的，營業(yè)機構(gòu)或相關(guān)部門不予受理，防止發(fā)生虛假解凍。（ ） 6應(yīng)由客戶本人辦理的特殊業(yè)務(wù)主要包括：密碼修改、密碼重置、密碼解鎖、密碼解掛、補領(lǐng)新存款憑證、掛失銷戶、掛失撤銷、更改支控方式、更改通兌方式、印鑒掛失和更

45、換、賬戶查詢等。（ ） 7支控方式為憑證件（x1x）支取的儲蓄存款，客戶可持雙人證件辦理。（ ）8在儲蓄存折打滿頁換折或銷戶時，必須完整收回存折。儲蓄存折打滿頁且正常換折時，不需要提供本人有效身份證件。（ ）9客戶在辦理書面掛失后，如將掛失申請書丟失，可為客戶補辦掛失申請書，掛失期限從掛失申請之日重新計算。（ ） 10.對單張準(zhǔn)貸記卡設(shè)置消費密碼判斷起點值的功能，當(dāng)消費金額低于設(shè)定值時，不校驗卡密碼；消費起點值如果輸入值不是100的整數(shù)倍則自動取整為100的整數(shù)倍；本業(yè)務(wù)可在發(fā)卡行轄內(nèi)任一網(wǎng)點辦理。（ ）11非本級機構(gòu)人員進行檢查應(yīng)出示介紹信或檢查證，并且由庫房管理部門人員陪同，庫房主管檢查相

46、關(guān)人員證件后，將相關(guān)證件復(fù)印件專夾保管或貼于“查庫登記簿”上。（ ）12營業(yè)終了網(wǎng)點已領(lǐng)用但尚未使用的重要空白憑證，應(yīng)集中裝箱加鎖入庫保管或入柜員現(xiàn)金箱保管。結(jié)算印章應(yīng)與票據(jù)及結(jié)算憑證分管。重要空白憑證管庫員不得兼任憑證記賬崗位。（ ）13.領(lǐng)取重要空白憑證時，如發(fā)現(xiàn)重號、錯號、跳號或有缺陷等問題，應(yīng)保持原包裝封簽，由經(jīng)辦人和主管簽章證明后，通知上級行庫房管理部門。（ ）14.業(yè)務(wù)審批是指在柜臺辦理風(fēng)險較大、專業(yè)性要求較高的業(yè)務(wù)時，需先經(jīng)運營主管或營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人或其他審批人簽字（章）同意后，柜員方能辦理，是柜面風(fēng)險控制的事中預(yù)防性措施。（ ）15.臨柜業(yè)務(wù)審批人同時是系統(tǒng)操作授權(quán)人、相關(guān)憑證上

47、已輸出打印授權(quán)人姓名或柜員號的，視同已履行審批職責(zé)，可不在相關(guān)材料上簽署審批意見，由授權(quán)人承擔(dān)審批人職責(zé)。（ ）16.對于已應(yīng)用集中作業(yè)平臺的營業(yè)機構(gòu)，需審批的臨柜業(yè)務(wù)如已上收作業(yè)中心集中處理，則無論審批人是否同時為系統(tǒng)操作授權(quán)人，都無需在相關(guān)資料上簽署意見。（ ）17重要空白憑證調(diào)撥業(yè)務(wù)必須遵循“根據(jù)指令，見單調(diào)撥”的原則，調(diào)出憑證時先記賬，后出庫；調(diào)入憑證時，先入庫，后記賬。（ ）18. 營業(yè)前需進行abis行部簽到操作，由二級（含）以上主管作授權(quán)簽到，由一名柜員作非授權(quán)簽到。（ ）19. 臨柜業(yè)務(wù)對外簽發(fā)重要空白憑證時，掌管業(yè)務(wù)專用章的柜員在加蓋業(yè)務(wù)專用章前要認真復(fù)核業(yè)務(wù)的真實性，認真核

48、對已打印好的原始憑證上的要素與記賬憑證上的要素是否一致，包括戶名、金額、使用憑證號碼等。（ ）20. 根據(jù)具體業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的規(guī)定，臨柜某些業(yè)務(wù)在營業(yè)機構(gòu)柜臺辦理時需先經(jīng)營業(yè)機構(gòu)客戶經(jīng)理、風(fēng)險經(jīng)理或上級行有權(quán)人（部門）簽字（章）審批的，柜員在受理時，需審核是否經(jīng)有權(quán)部門或有權(quán)人員審批同意并簽字（章）。（ ）21. 行所簽退前如有未核銷在途現(xiàn)金，營業(yè)機構(gòu)必須與次日現(xiàn)金調(diào)撥計劃的金額核對相符。（ ）22重要空白憑證啟用前，需按憑證種類由柜員手工開設(shè)表外科目分戶，用于核算系統(tǒng)納入號碼管理的重要空白憑證，其賬務(wù)處理由系統(tǒng)自動完成，該類重要空白憑證又可分為系統(tǒng)自23. 非重要空白憑證賬戶包括表外一般賬戶和表外專用賬戶，表外一般賬戶由柜員手工開設(shè)，核算系統(tǒng)不納入號碼管理的重要空白憑證和其他表外業(yè)務(wù)，賬務(wù)處理需要柜員手工完成；表外專用賬戶則