商業(yè)銀行股份有限公司章程

1、天馬行空官方博客：/tmxk_docin ；qq:1318241189；qq群：175569632黃石市商業(yè)銀行股份有限公司章程（草案）說明：本章程草案為過程文件，文中所述的數(shù)字及部分條款為方便討論所設(shè)，不為本草案的最終意見。特此說明。北大縱橫管理咨詢公司2003年12月 目錄黃石市商業(yè)銀行股份有限公司章程2第一章 總 則2第二章 經(jīng)營(yíng)宗旨和范圍3第三章 股 份4第一節(jié) 股本4第二節(jié) 股份增減和回購5第三節(jié) 股份轉(zhuǎn)讓5第四章 股東和股東大會(huì)6第一節(jié) 股東6第二節(jié) 股東大會(huì)8第三節(jié) 股東大會(huì)提案11第四節(jié) 股東大會(huì)決議12第五章 董事會(huì)14第一節(jié) 董 事14第二節(jié) 董

2、事會(huì)17第三節(jié) 董事長(zhǎng)20第四節(jié) 獨(dú)立董事21第五節(jié) 董事會(huì)秘書24第六章 高級(jí)管理層24第七章 監(jiān)事會(huì)27第一節(jié) 監(jiān) 事27第二節(jié) 監(jiān)事會(huì)27第三節(jié) 監(jiān)事會(huì)決議28第八章 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度、利潤(rùn)分配和審計(jì)29第一節(jié) 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度29第二節(jié) 內(nèi)部審計(jì)30第三節(jié) 會(huì)計(jì)師事務(wù)所的聘任30第九章 通知和公告31第一節(jié) 通 知31第二節(jié) 公 告32第十章 合并、分立、解散和清算32第十一章 修改章程34第十二章 附則35黃石市商業(yè)銀行股份有限公司章程第一章 總 則第一條 黃石市商業(yè)銀行系依照中華人民共和國公司法、中華人民共和國商業(yè)銀行法（以下簡(jiǎn)稱公司法、商業(yè)銀行法）和其它有關(guān)法規(guī)成立的股份制商業(yè)銀行。黃石

3、市商業(yè)銀行以發(fā)起方式設(shè)立；在黃石市工商行政管理局注冊(cè)登記，取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照。第二條 為維護(hù)黃石市商業(yè)銀行、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，規(guī)范黃石市商業(yè)銀行銀行的組織和行為，根據(jù)公司法、商業(yè)銀行法和其它有關(guān)法規(guī)，制定本章程。第三條 黃石市商業(yè)銀行（原稱黃石城市合作銀行）于1997年經(jīng)中國人民銀行銀發(fā)1997213號(hào)關(guān)于籌建黃石城市合作銀行的批復(fù)文件批準(zhǔn)，由黃石市12家信用社的原股東和其他股東共同發(fā)起設(shè)立。第四條 黃石市商業(yè)銀行注冊(cè)名稱：中文全稱：黃石市商業(yè)銀行股份有限公司，簡(jiǎn)稱：黃石市商業(yè)銀行(以下簡(jiǎn)稱“本行”)英文全稱：huangshi city commercial bank co,ltd。第五條 本

4、行注冊(cè)地址：湖北省黃石市頤陽路62號(hào)，郵編：53000。第六條 本行注冊(cè)資本為人民幣壹億零陸拾捌萬元。第七條 本行為永久存續(xù)的股份有限公司。第八條 董事長(zhǎng)為本行的法定代表人。第九條 本行股份總額為壹億零陸拾捌萬股，每股金額為人民幣一元。本行全部資本分為等額股份，股東以其所持股份為限對(duì)本行承擔(dān)責(zé)任，本行以其全部資產(chǎn)對(duì)本行的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。第十條 本行章程自生效之日起，即成為規(guī)范本行的組織與行為、本行與股東、股東與股東之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的具有法律約束力的文件。股東可依據(jù)本行章程起訴本行；本行可依據(jù)本行章程起訴股東、董事、監(jiān)事、行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員；股東可依據(jù)本行章程起訴股東；股東可依據(jù)本行章程起訴本

5、行的董事、監(jiān)事、行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員。第十一條 本章程所稱其他高級(jí)管理人員是指本行的副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會(huì)秘書、財(cái)務(wù)總監(jiān)。第十二條 本行為企業(yè)法人，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，經(jīng)中國人民銀行審查批準(zhǔn)可在黃石市境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。第十三條 本行依法接受中國人民銀行的監(jiān)督管理。第十四條 本行實(shí)行一級(jí)法人、總分支行銀行管理體制?？傂袑?duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行全行統(tǒng)一核算，統(tǒng)一調(diào)度資金，統(tǒng)一管理的財(cái)務(wù)制度。第十五條 本行的下屬境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，其機(jī)構(gòu)的設(shè)置和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)要符合中國人民銀行有關(guān)金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定的要求及總行授權(quán)范圍。第二章 經(jīng)營(yíng)宗旨和范圍第十六條 本行的經(jīng)營(yíng)宗旨：依據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)，自主開展各項(xiàng)商

6、業(yè)銀行業(yè)務(wù)，支持國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展，服務(wù)于民眾，重點(diǎn)服務(wù)于中小企業(yè)和城市市民的企業(yè)。在審慎經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健發(fā)展的原則下，為股東謀取最大的利益。第十七條 本行以效益性、安全性、流動(dòng)性為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束。第十八條 經(jīng)公司登記機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，并經(jīng)中國人民銀行和工商登記機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，本行經(jīng)營(yíng)范圍是：1 、吸收公眾存款；2 、發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；3 、辦理國內(nèi)外結(jié)算；4 、辦理票據(jù)貼現(xiàn)；5 、發(fā)行金融債券；6 、代理發(fā)行、代理兌付，承銷政府債券；7 、買賣政府債券；8 、從事同業(yè)拆借；9 、提供擔(dān)保；10 、代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；11 、提供保管箱服務(wù)12 、參與銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)；

7、13、財(cái)政周轉(zhuǎn)金委托貸款業(yè)務(wù)；14 、提供資信調(diào)查、咨詢見證服務(wù)；15 、經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的其它業(yè)務(wù)。第三章 股 份第一節(jié) 股本第十九條 本行的的注冊(cè)資本為本行在工商行政管理機(jī)構(gòu)登記的實(shí)收股本總額。本行發(fā)行的所有股份為等額股份，以人民幣標(biāo)明面值，每股為一元。第二十條 本行股份均為普通股，實(shí)行公開、公平、公正的原則，同股同權(quán)，同股同利。第二十一條 本行股份共計(jì)壹億零陸拾捌萬股，本行的股本結(jié)構(gòu)為：國有股占，法人股占，自然人股占。本行成立時(shí)，各城市信用社的原股東以其在各城市信用社的凈資產(chǎn)折股認(rèn)購，其他股東以貨幣資金認(rèn)購。第二十二條 本行或本行的分支機(jī)構(gòu)不以贈(zèng)與、墊資、擔(dān)保、補(bǔ)償或貸款等形式，對(duì)購買

8、或擬購買本行股份的人提供任何資助。第二十三條 本行的股份發(fā)行采取記名式股權(quán)證，股權(quán)證為本行簽發(fā)的證明股東所持有本行股份并按其股份享有權(quán)利和承擔(dān)義務(wù)的具有法律效力的書面憑證。第二十四條 股權(quán)證采取一戶一證制，即本行每一個(gè)股東持有一張記載股東本人姓名或單位名稱及所持有股份總額的股權(quán)證。第二十五條 本行股權(quán)證須經(jīng)本行董事長(zhǎng)簽章，并加蓋本行法人印章后方可生效。第二十六條 股權(quán)證被盜、遺失或者滅失，股東可依據(jù)民事訴訟法規(guī)定的催告程序，請(qǐng)求人民法院宣告股權(quán)證失效，人民法院宣告股權(quán)證失效后，股東方可向本行申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)股權(quán)證。第二十七條 本行股東中，如發(fā)生法定代表人、公司名稱、注冊(cè)地址、業(yè)務(wù)范圍等重大事項(xiàng)變更時(shí)，

9、應(yīng)及時(shí)報(bào)告本行的工商登記部門，同時(shí)由本行報(bào)中國人民銀行備案。第二節(jié) 股份增減和回購第二十八條 本行根據(jù)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展的需要，依照法律、法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)股東大會(huì)分別作出決議，并報(bào)經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)后，可以采用下列方式增加資本：（一）向現(xiàn)有股東配售股份；（二）向現(xiàn)有股東派送紅股；（三）以公積金轉(zhuǎn)增股本；（四）增發(fā)新股；（五）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其它方式。第二十九條 根據(jù)本行章程的規(guī)定，本行可以減少注冊(cè)資本。本行減少注冊(cè)資本，按照公司法以及其它有關(guān)規(guī)定和本行章程規(guī)定的程序辦理。第三十條 本行在下列情況下，經(jīng)本行章程規(guī)定的程序通過，并報(bào)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)后，可購回本行的股票：（一）為減少本行資本而注銷股份

10、；（二）與持有本行股票的其它銀行合并。除上述情形外，本行不進(jìn)行買賣本行股票的活動(dòng)。第三十一條 本行購回股份，可以采取向全體股東按照相同比例發(fā)出購回要約及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國家主管部門批準(zhǔn)的其它情形。第三十二條 本行購回本行股票后，自完成回購之日起十日內(nèi)注銷該部分股份，并向工商行政管理部門申請(qǐng)辦理注冊(cè)資本的變更登記并公告。第三節(jié) 股份轉(zhuǎn)讓第三十三條 本行的股份可以依法轉(zhuǎn)讓。第三十四條 本行不接受本行的股權(quán)證作為質(zhì)押權(quán)的標(biāo)的。第三十五條 發(fā)起人持有的本行股份，自本行成立之日起三年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。本行的董事、監(jiān)事、行長(zhǎng)以及其他高級(jí)管理人員在其任職期間以及離職后六個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本行的股份，但法

11、院強(qiáng)制執(zhí)行的除外。第三十六條 每一法人直接或間接持有本行股份達(dá)到10（包括10%）時(shí)，需向本行及中國人民銀行報(bào)告，經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)后方可超過10%。第四章 股東和股東大會(huì)第一節(jié) 股東第三十七條 本行股東為依法持有本行股份的法人或自然人。本行發(fā)行的全部股份均為人民幣普通股。每一股份享有同等權(quán)利，承擔(dān)同等義務(wù)。第三十八條 股權(quán)證和股東名冊(cè)是證明股東持有本行股份的充分證據(jù)。本行依據(jù)股權(quán)證建立股東名冊(cè)，并定期查詢主要股東資料及主要股東的持股變動(dòng)（包括股權(quán)的出質(zhì)）情況，及時(shí)掌握本行的股權(quán)結(jié)構(gòu)。第三十九條 本行召開股東大會(huì)、分配股利、清算及從事其它需要確認(rèn)股權(quán)的行為時(shí)，由董事會(huì)決定某一日為股權(quán)登記日，股

12、權(quán)登記日結(jié)束時(shí)的在冊(cè)股東為本行股東。第四十條 本行股東享有下列權(quán)利：（一）依照其所持有的股份份額獲得股利和其它形式的利益分配；（二）參加或委派股東代理人參加股東會(huì)議；（三）依照其所持有的股份份額行使表決權(quán)；（四）對(duì)本行的經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議或質(zhì)詢；（五）依照法律、行政法規(guī)及本行章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓、贈(zèng)與或質(zhì)押其所持有的股份；（六）依照法律、本行章程的規(guī)定獲得有關(guān)信息，包括： 、繳付成本費(fèi)用后得到本行章程； 、繳付成本費(fèi)用后有權(quán)查閱和復(fù)?。海ǎ┍救顺止少Y料；（）股東大會(huì)會(huì)議記錄；（）中期報(bào)告和年度報(bào)告；（）本行股本總額、股本結(jié)構(gòu)。（七）本行終止或清算時(shí)，按其所持有的股份份額參加本行剩余財(cái)產(chǎn)的分配

13、；（八）法律、行政法規(guī)及本行章程所賦予的其它權(quán)利。第四十一條 股東提出查閱前條所述有關(guān)信息或索取資料的，應(yīng)向本行提供其身份證明及其持有本行股份的股權(quán)證，本行經(jīng)核實(shí)股東身份后按照股東的要求予以提供。第四十二條 股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的決議違反法律、行政法規(guī)，侵犯股東合法權(quán)益的，股東有權(quán)向人民法院提起要求停止該違法行為和侵害行為的訴訟。第四十三條 股東應(yīng)維護(hù)本行的利益。若股東利用其股東地位惡意妨礙本行正當(dāng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或損害本行利益的，本行有權(quán)向人民法院提起要求停止該違法行為的訴訟。第四十四條 本行股東承擔(dān)下列義務(wù)：（一） 遵守本行章程；（二）依其所認(rèn)購的股份和入股方式繳納股金；（三）除法律、法規(guī)規(guī)定

14、的情形外，不得退股；（四）法律、行政法規(guī)及本行章程規(guī)定應(yīng)承擔(dān)的其它義務(wù)。第四十五條 持有本行百分之一以上有表決權(quán)股份的股東，將其持有的股份進(jìn)行質(zhì)押的，應(yīng)自該事實(shí)發(fā)生之日起三個(gè)工作日內(nèi)，向本行作出書面報(bào)告。第四十六條 本行的控股股東在行使表決權(quán)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照法律、法規(guī)及本章程的規(guī)定行使股東權(quán)利和承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)，不得作出有損于本行和其他股東合法權(quán)益的決定。（一）控股股東對(duì)本行的董事、監(jiān)事候選人的提名，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵循法律、法規(guī)和本章程的規(guī)定和程序；不得對(duì)股東大會(huì)人事選舉決議和董事會(huì)人事聘任決議履行如何批準(zhǔn)手續(xù)；不得超過股東大會(huì)、董事會(huì)任免本行的高級(jí)管理人員；（二）控股股東不得直接或間接干預(yù)本行的決策及依

15、法開展的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；（三）控股股東應(yīng)尊重本行財(cái)務(wù)的獨(dú)立性，不得干預(yù)本行的財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)活動(dòng)；（四）控股股東及其下屬機(jī)構(gòu)不得向本行下達(dá)任何經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和指標(biāo)，也不得以其他任何形式影響本行經(jīng)營(yíng)管理的獨(dú)立性。第四十七條 本章程所稱“控股股東”是指具備下列條件之一的股東：（一）此人單獨(dú)或與他人一致行動(dòng)時(shí)，可選出半數(shù)以上的董事；（二）此人單獨(dú)或與他人一致行動(dòng)時(shí)，可行使本行30%以上的表決權(quán)或可以控制本行百分之三十以上表決權(quán)的行使；（三）此人單獨(dú)或與他人一致行動(dòng)時(shí)，持有本行30%以上的股份；（四）此人單獨(dú)或與他人一致行動(dòng)時(shí)，可以其它方式在事實(shí)上控制本行。本條所稱“一致行動(dòng)”是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的人以協(xié)議的方式（不論口

16、頭或書面）達(dá)成一致，通過其中任何一人取得對(duì)本行的投票權(quán)，以達(dá)到或鞏固控制本行的目的的行為。第四十八條 本行出現(xiàn)下列流通性困難時(shí)，在本行借款的股東要立即歸還到期的貸款，未到期的貸款應(yīng)提前償還；（一）流動(dòng)性資產(chǎn)期末余額小于流動(dòng)負(fù)債期末余額的15%；（二）存款準(zhǔn)備金、備付金小于各項(xiàng)存款期末余額（不含委托存款）13%；（三）不良貸款期末余額大于各項(xiàng)貸款余額30%；（四）（同業(yè)拆入同業(yè)存款）（拆放同業(yè)存放同業(yè)）大于各項(xiàng)存款期末余額（不含委托貸款）5%。第二節(jié) 股東大會(huì)第四十九條 股東大會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu)，依法行使下列職權(quán)：（一）決定本行經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃；（二）選舉和更換董事，決定有關(guān)董事的報(bào)酬事項(xiàng)；（

17、三）選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，決定有關(guān)監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；（四）審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告；（五）審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)的報(bào)告；（六）審議批準(zhǔn)本行的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（七）審議批準(zhǔn)本行的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（八）審議批準(zhǔn)單筆超過本行最近經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)值20%的收購或出售資產(chǎn)的事項(xiàng)；（九）對(duì)本行增加或減少注冊(cè)資本作出決議；（十）對(duì)發(fā)行本行債券作出決議；（十一）對(duì)本行合并、分立、解散和清算等事項(xiàng)作出決議；（十二）修改本行章程；（十三）對(duì)本行聘用、解聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所作出決議；（十四）審議代表本行已發(fā)行有表決權(quán)股份總數(shù)的百分之五以上的股東的提案；（十五）審議法律、法規(guī)和本行章程規(guī)定應(yīng)由股東大會(huì)決定的

18、其它事項(xiàng)。第五十條 股東大會(huì)分為股東年會(huì)和臨時(shí)股東大會(huì)。股東年會(huì)每年召開一次，并應(yīng)于上一個(gè)會(huì)計(jì)年度完結(jié)之后的六個(gè)月之內(nèi)舉行。因特殊情況需要延期召開的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告監(jiān)管部門，說明延期召開的原因。第五十一條 有下列情形之一的，本行在事實(shí)發(fā)生之日起兩個(gè)月以內(nèi)召開臨時(shí)股東大會(huì)：（一）董事人數(shù)不足公司法規(guī)定的法定最低人數(shù)，或少于章程所定人數(shù)的三分之二時(shí)；（二）本行未彌補(bǔ)的虧損達(dá)股本總額的三分之一時(shí)；（三）單獨(dú)或合并持有本行有表決權(quán)股份總數(shù)百分之十（不含投票代理權(quán)）以上的股東書面請(qǐng)求時(shí)；（四）董事會(huì)認(rèn)為必要時(shí)；（五）監(jiān)事會(huì)提議召開時(shí)；（六）獨(dú)立董事提議召開時(shí)（七）本行章程規(guī)定的其它情形。前述第（三）項(xiàng)持股股

19、數(shù)按股東提出書面要求日計(jì)算，前述第（六）項(xiàng)需符合本章程規(guī)定條件。第五十二條 臨時(shí)股東大會(huì)只對(duì)通知中列明的事項(xiàng)作出決議。第五十三條 股東大會(huì)會(huì)議由董事會(huì)依法召集，由董事長(zhǎng)主持。董事長(zhǎng)因故不能履行職務(wù)時(shí)，由董事長(zhǎng)指定的副董事長(zhǎng)或其他董事主持；董事長(zhǎng)和副董事長(zhǎng)均不能出席會(huì)議，董事長(zhǎng)也未指定人選的，由董事會(huì)指定一名董事主持會(huì)議；董事會(huì)未指定會(huì)議主持人的，由出席會(huì)議的股東共同推舉一名股東主持會(huì)議；如因任何理由，股東無法主持會(huì)議，應(yīng)由出席會(huì)議的持有最多表決權(quán)股份的股東（或股東代理人）主持。第五十四條 本行召開股東大會(huì)，董事會(huì)應(yīng)在會(huì)議召開三十日以前以公告的形式通知登記在冊(cè)的本行股東。擬出席股東大會(huì)的股東，應(yīng)

20、當(dāng)于會(huì)議召開24小時(shí)前，將出席會(huì)議的書面回復(fù)送達(dá)本行。本行根據(jù)股東大會(huì)召開前收到的書面回復(fù)，計(jì)算擬出席會(huì)議的股東所代表的有表決權(quán)的股份數(shù)。擬出席會(huì)議的股東所代表的股份數(shù)達(dá)到有表決權(quán)的股份數(shù)的二分之一以上時(shí)，本行可以召開股東大會(huì)；達(dá)不到時(shí)，本行在三日內(nèi)將會(huì)議擬審事項(xiàng)、開會(huì)日期和地點(diǎn)以公告的形式再次通知股東，公告通知后，本行可以召開股東大會(huì)。第五十五條 股東會(huì)議的通知包括以下內(nèi)容：（一）會(huì)議的日期、地點(diǎn)和會(huì)議期限；（二）提交會(huì)議審議的事項(xiàng)；（三）以明顯的文字說明：全體股東均有權(quán)出席股東大會(huì)，并可委托代理人出席會(huì)議和參加表決，該股東代理人不必是本行的股東；（四）有權(quán)出席股東大會(huì)股東的股權(quán)登記日；（五

21、）投票代理委托書的送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；（六）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話號(hào)碼。第五十六條 股東可以親自出席股東大會(huì)，也可以委托代理人代為出席和表決。股東應(yīng)以書面形式委托代理人，由委托人簽署或由其以書面形式委托的代理人簽署；委托人為法人的，應(yīng)加蓋法人印章或由其正式委任的代理人簽署。第五十七條 個(gè)人股東親自出席會(huì)議的，應(yīng)出示本人身份證和股權(quán)證；委托代理他人出席會(huì)議的，應(yīng)出示本人身份證，代理委托書和持股憑證。法人股東應(yīng)由法定代表人或法定代表人委托的代理人出席會(huì)議。法定代表人出席會(huì)議的，應(yīng)出示本人身份證、能證明其具有法定代表人資格的有效證明和持股憑證；委托代理人出席會(huì)議的，代理人應(yīng)出示本人身份證、法人股東單位

22、的法定代表人依法出具的書面委托書和持股憑證。第五十八條 股東出具的委托他人出席股東大會(huì)的授權(quán)委托書應(yīng)載明下列內(nèi)容：（一）代理人的姓名；（二） 是否具有表決權(quán)；（三） 分別對(duì)列入股東大會(huì)議程的每一審議事項(xiàng)投贊成、反對(duì)或棄權(quán)票的指示；（四）對(duì)可能納入股東大會(huì)議程的臨時(shí)提案是否有表決權(quán)，如有表決權(quán)應(yīng)行使何種表決權(quán)的具體指示；（五）委托書簽發(fā)日期和有效期限；（六）委托人簽名（或蓋章）。委托人為法人股東的，應(yīng)加蓋法人單位印章。委托書應(yīng)注明：如果股東不作具體指示，股東代理人是否可按自己的意思表決。第五十九條 投票代理委托書至少應(yīng)在有關(guān)會(huì)議召開前二十四小時(shí)備置于本行住所，或召集會(huì)議的通知中指定的其它地方。委

23、托書由委托人授權(quán)他人簽署的，授權(quán)簽署的授權(quán)書或其它授權(quán)文件應(yīng)經(jīng)過公證。經(jīng)公證的授權(quán)書或其它授權(quán)文件，和投票代理委托書均需備置于本行住所或召集會(huì)議的通知中指定的其它地方。委托人為法人的，由其法定代表人或董事會(huì)、其它決策機(jī)構(gòu)決議授權(quán)的人作為代表出席本行的股東會(huì)議。第六十條 出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)由本行負(fù)責(zé)制作。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名（或單位名稱）、身份證號(hào)碼、住所地址、持有或代表有表決權(quán)的股份數(shù)額、被代理人姓名（或單位名稱）等事項(xiàng)。第六十一條 監(jiān)事會(huì)或股東要求召集臨時(shí)股東大會(huì)的，應(yīng)按照下列程序辦理：(一)簽署一份或數(shù)份同樣格式內(nèi)容的書面要求，提請(qǐng)董事會(huì)召集臨時(shí)股東大會(huì)，并闡明會(huì)議議題。董事會(huì)在收

24、到前述書面要求后，應(yīng)盡快發(fā)出召集臨時(shí)股東大會(huì)的通知。(二)如果董事會(huì)在收到前述書面要求后三十日內(nèi)沒有發(fā)出召集會(huì)議的通告，提出召集會(huì)議的監(jiān)事會(huì)或者股東在報(bào)經(jīng)本行所在地的金融主管機(jī)關(guān)同意后，可以在董事會(huì)收到該要求后三個(gè)月內(nèi)自行召集臨時(shí)股東大會(huì)。召集的程序應(yīng)當(dāng)盡可能與董事會(huì)召集股東會(huì)議的程序相同。監(jiān)事會(huì)或股東因董事會(huì)未應(yīng)前述要求舉行會(huì)議而自行召集并舉行會(huì)議的，由本行給予監(jiān)事會(huì)或股東必要協(xié)助，并承擔(dān)會(huì)議費(fèi)用。第六十二條 股東大會(huì)召開的會(huì)議通知發(fā)出后，除有不可抗力或其它意外事件等原因，董事會(huì)不得變更股東大會(huì)召開的時(shí)間及會(huì)議議題；因不可抗力確需變更股東大會(huì)召開時(shí)間的，不應(yīng)因此而變更股權(quán)登記日。第六十三條

25、董事會(huì)人數(shù)不足公司法規(guī)定的法定最低人數(shù)，或少于章程規(guī)定人數(shù)的三分之二，或本行未彌補(bǔ)虧損額達(dá)到股本總額的三分之一，董事會(huì)未在規(guī)定期限內(nèi)召集臨時(shí)股東大會(huì)的，監(jiān)事會(huì)或股東可以按照本章第六十一條 規(guī)定的程序自行召集臨時(shí)股東大會(huì)。第三節(jié) 股東大會(huì)提案第六十四條 本行召開股東大會(huì)，持有或合并持有本行已發(fā)行在外有表決權(quán)股份總數(shù)的百分之五以上的股東，有權(quán)向本行提出新的提案。第六十五條 股東大會(huì)提案應(yīng)符合下列條件：（一）內(nèi)容與法律、法規(guī)和章程的規(guī)定不相抵觸，并且屬于本行經(jīng)營(yíng)范圍和股東大會(huì)職責(zé)范圍；（二）有明確議題和具體決議事項(xiàng)；（三）以書面形式提交或送達(dá)董事會(huì)。第六十六條 本行董事會(huì)應(yīng)以本行和股東的最大利益為行

26、為準(zhǔn)則，按照本節(jié)第六十五條的規(guī)定對(duì)股東大會(huì)提案進(jìn)行審查。第六十七條 董事會(huì)決定不將股東大會(huì)提案列入會(huì)議議程的，應(yīng)在該次股東大會(huì)上進(jìn)行解釋和說明，并將提案內(nèi)容和董事會(huì)的說明在股東大會(huì)結(jié)束后與股東大會(huì)決議一并公告。第六十八條 提出提案的股東對(duì)董事會(huì)不將其提案列入股東大會(huì)會(huì)議議程的決定持有異議的，可按照本章程第六十一條的規(guī)定程序要求召集臨時(shí)股東大會(huì)。第四節(jié) 股東大會(huì)決議第六十九條 股東（包括股東代理人）以其所代表的有表決權(quán)的股份數(shù)額行使表決權(quán)，每一股份享有一票表決權(quán)。第七十條 股東大會(huì)決議分為普通決議和特別決議。股東大會(huì)作出普通決議，應(yīng)由出席股東大會(huì)的股東（包括股東代理人）所持表決權(quán)的二分之一以上通

27、過。股東大會(huì)作出特別決議，應(yīng)由出席股東大會(huì)的股東（包括股東代理人）所持表決權(quán)的三分之二以上通過。第七十一條 下列事項(xiàng)由股東大會(huì)以普通決議通過：（一）董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的工作報(bào)告；（二）董事會(huì)擬定的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（三）董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)成員的任免及其報(bào)酬和支付方法；（四）本行年度預(yù)算方案、決算方案；（五）本行年度報(bào)告；（六）聘用或解聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；（七）除法律、行政法規(guī)規(guī)定或本行章程規(guī)定應(yīng)以特別決議通過以外的其它事項(xiàng)。第七十二條 下列事項(xiàng)由股東大會(huì)以特別決議通過：（一）本行增加或減少注冊(cè)資本；（二）發(fā)行本行債券；（三）本行的分立、合并、解散和清算；（四）本行章程的修改；（五）回購本行股票；

28、（六）本行章程規(guī)定和股東大會(huì)以普通決議認(rèn)定會(huì)對(duì)本行產(chǎn)生重大影響的、需要以特別決議通過的其它事項(xiàng)。第七十三條 非經(jīng)股東大會(huì)以特別決議批準(zhǔn)，本行不得與董事、行長(zhǎng)和其它高級(jí)管理人員以外的人訂立將本行全部或重要業(yè)務(wù)的管理交予該人負(fù)責(zé)的合同。第七十四條 董事、監(jiān)事候選人名單以提案的方式提請(qǐng)股東大會(huì)決議。董事會(huì)應(yīng)向股東提供候選董事、監(jiān)事的簡(jiǎn)歷和基本情況。董事、監(jiān)事提名的方式和程序是：（一）董事、監(jiān)事候選人的提名，由上屆董事會(huì)在廣泛征求股東意見的基礎(chǔ)上，以書面提案的方式向股東大會(huì)提出，并在提案中介紹有關(guān)候選人簡(jiǎn)歷和基本情況。（二）持有或合并持有銀行發(fā)行在外的表決權(quán)股份總數(shù)的10%以上的股東可以向董事會(huì)提出董

29、事候選人或由股東代表出任的監(jiān)事候選人，但提名的人數(shù)必須符合本章程的規(guī)定，不得多于擬選人數(shù)。遇有需臨時(shí)增補(bǔ)董事、監(jiān)事的，由董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)提出，建議股東大會(huì)或職工代表大會(huì)予以選舉或更換。第七十五條 董事和監(jiān)事的選舉方式采取記名方式進(jìn)行投票表決。第七十六條 股東大會(huì)采取記名方式投票表決。每一審議事項(xiàng)的表決投票，應(yīng)至少有兩名股東代表和一名監(jiān)事參加清點(diǎn)，并由清點(diǎn)人代表當(dāng)場(chǎng)公布表決結(jié)果。第七十七條 會(huì)議主持人根據(jù)表決結(jié)果決定股東大會(huì)的決議是否通過，并應(yīng)在會(huì)上宣布表決結(jié)果。決議的表決結(jié)果載入會(huì)議記錄。第七十八條 會(huì)議主持人如對(duì)提交表決的決議結(jié)果有任何懷疑，可對(duì)所投票數(shù)進(jìn)行點(diǎn)算；如會(huì)議主持人未進(jìn)行點(diǎn)票，出席會(huì)

30、議的股東或股東代理人對(duì)會(huì)議主持人宣布結(jié)果有異議的，有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求點(diǎn)票，會(huì)議主持人應(yīng)即時(shí)點(diǎn)票。第七十九條 股東大會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，關(guān)聯(lián)股東不應(yīng)參與投票表決，其所代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不計(jì)入有效表決總數(shù)；股東大會(huì)的決議的公告應(yīng)充分披露非關(guān)聯(lián)股東的表決情況。如有特珠情況關(guān)聯(lián)股東無法回避時(shí)，本行在征得有關(guān)部門的同意后，可以按照正常程序進(jìn)行表決，并在股東大會(huì)決議公告中作出詳細(xì)說明。關(guān)聯(lián)股東的回避和表決程序?yàn)椋宏P(guān)聯(lián)股東可以自行回避，也可由任何其他參加股東大會(huì)的股東或股東代表提出回避請(qǐng)求，如有其他股東或股東代表提出回避請(qǐng)求，但有關(guān)股東認(rèn)為自己不屬于應(yīng)回避范圍的，應(yīng)說明理由。如說明理由后

31、仍不能說服提出請(qǐng)求的股東的，股東會(huì)可將有關(guān)議案的表決結(jié)果就關(guān)聯(lián)關(guān)系身份存在爭(zhēng)議股東參加或不參加投票的結(jié)果分別記錄。股東大會(huì)后應(yīng)由董事會(huì)提請(qǐng)有關(guān)部門裁定關(guān)聯(lián)關(guān)系股東身份后確定最后表決結(jié)果，并通知全體股東。第八十條 除涉及本行商業(yè)秘密不能在股東大會(huì)上公開外，董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)應(yīng)對(duì)股東的質(zhì)詢和建議作出答復(fù)或說明。第八十一條 股東大會(huì)應(yīng)有會(huì)議記錄。會(huì)議記錄記載以下內(nèi)容：（一）出席股東大會(huì)的有表決權(quán)的股份數(shù)，占本行總股份的比例；（二）召開會(huì)議的日期、地點(diǎn)；（三）會(huì)議主持人姓名、會(huì)議議程；（四）各發(fā)言人對(duì)每個(gè)審議事項(xiàng)的發(fā)言要點(diǎn)；（五）每一表決事項(xiàng)的表決結(jié)果；（六）股東的質(zhì)詢意見、建議及董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的答復(fù)或說

32、明等內(nèi)容；（七）股東大會(huì)認(rèn)為和本行章程規(guī)定應(yīng)載入會(huì)議記錄的其它內(nèi)容。第八十二條 對(duì)股東大會(huì)到會(huì)人數(shù)、參會(huì)股東持有的股份數(shù)額、授權(quán)委托書、每一表決事項(xiàng)的表決結(jié)果、會(huì)議記錄、會(huì)議程序的合法性等事項(xiàng)，可以進(jìn)行公證。股東大會(huì)記錄由出席會(huì)議的董事和記錄員簽名，并作為本行檔案由董事會(huì)秘書永久保存。第八十三條 本行董事會(huì)可以聘請(qǐng)有相關(guān)資格的律師出席股東大會(huì)，對(duì)以下問題出據(jù)意見并公告。（一）股東大會(huì)的召集、召開程序是否符合法律、法規(guī)的規(guī)定，是否符合黃石市商業(yè)銀行章程；（二）驗(yàn)證出席會(huì)議人員資格的合法有效性；（三）驗(yàn)證年度股東大會(huì)提出新提案的股東資格；（四） 股東大會(huì)的表決程序是否合法有效；（五） 應(yīng)本行要求對(duì)

33、其他問題出具法律意見。本行董事會(huì)可以邀請(qǐng)媒體出席股東大會(huì)。第五章 董事會(huì)第一節(jié) 董 事第八十四條 本行董事為自然人，本行董事分為持股董事和非持股董事。非持股董事人數(shù)不超過五人。其中至少要有兩名獨(dú)立董事。第八十五條 董事應(yīng)當(dāng)具備履行職責(zé)所必需的專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)，并能符合中國人民銀行規(guī)定的任職條件。董事的任職資格需報(bào)人民銀行審核。除公司法，商業(yè)銀行法規(guī)定的情形外，下列人員不得擔(dān)任董事。（一） 因未履行誠信義務(wù)而被其他商業(yè)銀行或組織罷免職務(wù)的人員；（二） 在本行借款（本行銀行存單或國債質(zhì)押擔(dān)保的借款）超過其持有的經(jīng)審計(jì)的一年度股權(quán)凈值的股東和股東單位任職人員；（三） 在本行借款逾期未還的個(gè)人或企業(yè)

34、任職的人員。第八十六條 董事由股東大會(huì)選舉或更換，任期三年。董事任期屆滿，可連選連任。董事在任期屆滿以前，股東大會(huì)不得無故解除其職務(wù)。董事任期從股東大會(huì)決議通過之日起計(jì)算，至本屆董事會(huì)任期屆滿時(shí)為止。董事會(huì)任期屆滿后，最遲應(yīng)在一個(gè)月之內(nèi)召開股東大會(huì)或臨時(shí)股東大會(huì)進(jìn)行換屆。第八十七條 董事應(yīng)遵守法律、法規(guī)和本行章程的規(guī)定，忠實(shí)履行職責(zé)，維護(hù)本行利益。當(dāng)其自身的利益與本行和股東的利益相沖突時(shí)，應(yīng)以本行和股東的最大利益為行為準(zhǔn)則，并保證：（一）在其職責(zé)范圍內(nèi)行使權(quán)利，不得越權(quán)；（二）除經(jīng)本行章程規(guī)定或股東大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得同本行訂立合同或進(jìn)行交易；（三）不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益

35、；（四）不得自營(yíng)或?yàn)樗私?jīng)營(yíng)與本行同類的營(yíng)業(yè)或從事?lián)p害本行利益的活動(dòng)；（五）不得利用職權(quán)收受賄賂或其他非法收入，不得侵占本行的財(cái)產(chǎn)；（六）不得挪用本行資金；（七）不得利用職務(wù)便利為自己或他人侵占或接受本應(yīng)屬于本行的商業(yè)機(jī)會(huì)；（八）未經(jīng)股東大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得接受與本行交易有關(guān)的傭金；（九）不得將本行資產(chǎn)以其個(gè)人名義或以其他個(gè)人名義開立帳戶儲(chǔ)存；（十）不得以本行資產(chǎn)為本行的股東或其他個(gè)人債務(wù)提供擔(dān)保；（十一）未經(jīng)股東大會(huì)在知情的情況下同意，不得泄漏在任職期間所獲得的涉及本行的機(jī)密信息。但在下列情形下，可以向法院或其它政府主管機(jī)關(guān)披露該信息： 、法律有規(guī)定； 、公眾利益有要求； 、該董事本

36、身的合法利益有要求。(十二)、不得以任何其它方式惡意損害本行利益。第八十八條 董事應(yīng)謹(jǐn)慎、認(rèn)真、勤勉地行使本行所賦予的權(quán)利，以保證：（一）本行的商業(yè)行為符合國家的法律、行政法規(guī)以及國家各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)政策的要求，商業(yè)活動(dòng)不超越營(yíng)業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍；（二）公平對(duì)待所有股東；（三）認(rèn)真閱讀本行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)了解本行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理狀況；（四）親自行使被合法賦予的本行管理處置權(quán)，不得受他人操縱；非經(jīng)法律、行政法規(guī)允許或得到股東大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得將其處置權(quán)轉(zhuǎn)授他人行使；（五）接受監(jiān)事會(huì)對(duì)其履行職責(zé)的合法監(jiān)督和合理建議。第八十九條 未經(jīng)本行章程規(guī)定或董事會(huì)的合法授權(quán)，任何董事不得以個(gè)人名義代

37、表本行或董事會(huì)行事。董事以其個(gè)人名義行事時(shí)，在第三方會(huì)合理地認(rèn)為該董事在代表本行或董事會(huì)行事的情況下，該董事應(yīng)事先聲明其立場(chǎng)和身份。第九十條 董事個(gè)人或其所任職的其它企業(yè)直接或間接與本行已有的或計(jì)劃中的合同、交易、安排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)(聘任合同除外)，不論有關(guān)事項(xiàng)在一般情況下是否需要董事會(huì)批準(zhǔn)同意，均應(yīng)盡快向董事會(huì)披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度。除非有關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事按照本條前款的要求向董事會(huì)作了披露，并且董事會(huì)在不將其計(jì)入法定人數(shù)，該董事亦未參加表決的會(huì)議上批準(zhǔn)了該事項(xiàng)，本行有權(quán)撤銷該合同、交易或安排，但在對(duì)方是善意第三人的情況下除外。關(guān)聯(lián)董事的回避和表決程序?yàn)椋宏P(guān)聯(lián)董事可以自行回避，也可由任何其他參

38、加董事會(huì)的董事或董事代表提出回避請(qǐng)求。如由其他董事或董事代表提出回避請(qǐng)求，但有關(guān)董事認(rèn)為自己不屬于應(yīng)回避范圍的，應(yīng)說明理由。如說明理由后仍不能說服提出請(qǐng)求的董事的，董事會(huì)可將有關(guān)議案的表決結(jié)果就關(guān)聯(lián)關(guān)系身份存在爭(zhēng)議董事參加或不參加投票的結(jié)果分別記錄。董事會(huì)會(huì)議后應(yīng)由董事長(zhǎng)提請(qǐng)有關(guān)部門裁定關(guān)聯(lián)關(guān)系董事身份后確定最后表決結(jié)果，并通知全體董事。第九十一條 如果本行董事在本行首次考慮訂立有關(guān)合同、交易、安排前以書面形式通知董事會(huì)，聲明由于通知所列的內(nèi)容，本行日后達(dá)成的合同、交易、安排與其有利益關(guān)系，則在通知闡明的范圍內(nèi)，有關(guān)董事視為做了本章前條所規(guī)定的披露。第九十二條 董事連續(xù)二次未能親自出席，也不委

39、托其他董事出席董事會(huì)會(huì)議，視為不能履行職責(zé)，董事會(huì)應(yīng)建議股東大會(huì)予以撤換。第九十三條 董事可以在任期屆滿以前提出辭職。董事辭職應(yīng)向董事會(huì)提交書面辭職報(bào)告。第九十四條 如因董事的辭職導(dǎo)致本行董事會(huì)低于法定最低人數(shù)時(shí)，該董事的辭職報(bào)告應(yīng)在下任董事填補(bǔ)因其辭職產(chǎn)生的缺額后方能生效。余任董事會(huì)應(yīng)盡快召集臨時(shí)股東大會(huì)，選舉董事填補(bǔ)因董事辭職產(chǎn)生的空缺。在股東大會(huì)未就董事選舉作出決議以前，該提出辭職的董事以及余任董事會(huì)的職權(quán)應(yīng)受到合理的限制。第九十五條 董事提出辭職或任期屆滿，其對(duì)本行和股東負(fù)有的義務(wù)在其辭職報(bào)告尚未生效或生效后的合理期間內(nèi)，以及任期結(jié)束后的合理期間內(nèi)并不當(dāng)然解除，其對(duì)本行商業(yè)秘密保密的義

40、務(wù)在其任職結(jié)束后仍然有效，直至該秘密成為公開信息。其它義務(wù)的持續(xù)期間應(yīng)根據(jù)公平的原則決定，視事件發(fā)生與離任之間時(shí)間的長(zhǎng)短，以及與本行的關(guān)系在何種情況和條件下結(jié)束而定。第九十六條 任職尚未結(jié)束的董事，對(duì)因其擅自離職使本行造成的損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第九十七條 本行不以任何形式為董事納稅。第九十八條 董事違反法律、法規(guī)或本章程的規(guī)定，侵犯本行股東、其他董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的利益，構(gòu)成犯罪的，在該等事實(shí)已被擁有管轄權(quán)的人民法院終審判決判定，該等判決生效之日起，該董事自動(dòng)免職，并由董事長(zhǎng)在下一次董事會(huì)上宣布。其剩余任職期間的董事權(quán)利、義務(wù)，由董事長(zhǎng)代為行使，董事長(zhǎng)在本屆董事會(huì)剩余任職期內(nèi)，擁有兩票

41、投票權(quán)。董事長(zhǎng)被免職或自動(dòng)辭職的，由全體董事重新在現(xiàn)任董事范圍內(nèi)推選董事長(zhǎng)。該新當(dāng)選的董事長(zhǎng)在本屆董事會(huì)剩余任職期內(nèi)，擁有兩票投票權(quán)。第九十九條 本節(jié)有關(guān)董事義務(wù)的規(guī)定，適用于本行監(jiān)事、行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員。第二節(jié) 董事會(huì)第一百條 本行設(shè)董事會(huì)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。第一百零一條 董事會(huì)由至名董事組成，設(shè)董事長(zhǎng)一人，可以設(shè)副董事長(zhǎng)一名。第一百零二條 董事會(huì)行使下列職權(quán)：（一）負(fù)責(zé)召集股東大會(huì)，并向大會(huì)報(bào)告工作；（二）執(zhí)行股東大會(huì)的決議；（三）決定本行的發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案：（四）制訂本行的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（五）制訂本行的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（六）制訂本行增加或減少注冊(cè)資

42、本、發(fā)行債券或其它融資方案；（七）擬訂本行重大收購、回購本行股票或合并、分立和解散方案；（八）在股東大會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，決定本行的風(fēng)險(xiǎn)投資、資產(chǎn)抵押及其它擔(dān)保事項(xiàng)；（九）審議本行內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置和分支機(jī)構(gòu)的設(shè)置方案；（十）審議本行員工的工資、福利、獎(jiǎng)懲制度；（十一）根據(jù)董事長(zhǎng)的提名，聘任或解聘本行行長(zhǎng)、董事會(huì)秘書、財(cái)務(wù)總監(jiān)；根據(jù)行長(zhǎng)的提名，聘任或解聘本行副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員，并決定其報(bào)酬和獎(jiǎng)懲事項(xiàng)；（十二）批準(zhǔn)聘任或解聘分支行行長(zhǎng)；（十三）審議本行的基本管理制度；（十四）制訂本行章程的修改方案；（十五）管理本行信息披露事項(xiàng)；（十六）向股東大會(huì)提請(qǐng)聘用或更換為本行審計(jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所；（

43、十七）聽取本行行長(zhǎng)的工作匯報(bào)并檢查行長(zhǎng)的工作；（十八）法律、法規(guī)或本行章程規(guī)定，以及股東大會(huì)授予的其它職權(quán)。第一百零三條 本行董事會(huì)應(yīng)就注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本行財(cái)務(wù)報(bào)告出具的有保留意見的審計(jì)報(bào)告向股東大會(huì)作出說明。第一百零四條 董事會(huì)制定董事會(huì)議事規(guī)則，以確保董事會(huì)的工作效率和科學(xué)決策。為了加強(qiáng)董事會(huì)對(duì)本行的日常經(jīng)營(yíng)中的重大事項(xiàng)的管理和決策，董事會(huì)建立執(zhí)行董事會(huì)議制度。執(zhí)行董事對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，依據(jù)董事會(huì)的授權(quán)和決議，在董事會(huì)閉幕期間履行職責(zé)。執(zhí)行董事會(huì)議成員在本行擔(dān)任管理職務(wù)的董事，成員由董事長(zhǎng)提名，經(jīng)董事會(huì)半數(shù)同意表決通過。第一百零五條 董事會(huì)應(yīng)確定其運(yùn)用本行資產(chǎn)所作出的風(fēng)險(xiǎn)投資和資產(chǎn)處置權(quán)限，建立嚴(yán)

44、格的審查和決策程序；重大投資和資產(chǎn)處置應(yīng)組織有關(guān)專家、專業(yè)人員進(jìn)行評(píng)審，并報(bào)股東大會(huì)批準(zhǔn)。固定資產(chǎn)購置與資產(chǎn)處置在萬元人民幣以下的由董事長(zhǎng)授權(quán)行長(zhǎng)批準(zhǔn)；在萬元人民幣以上至億元人民幣以下的固定資產(chǎn)購置與資產(chǎn)處置由董事會(huì)批準(zhǔn)；億元人民幣以上的投資與資產(chǎn)處置應(yīng)由股東大會(huì)批準(zhǔn)。第一百零六條 董事會(huì)每年至少召開兩次會(huì)議，由董事長(zhǎng)召集，會(huì)議通知和有關(guān)會(huì)議文件應(yīng)于會(huì)議召開十日以前書面送達(dá)全體董事。第一百零七條 有下列情形之一的，董事長(zhǎng)應(yīng)在十個(gè)工作日內(nèi)召集臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議：（一）董事長(zhǎng)認(rèn)為必要時(shí)；（二）三分之一以上董事聯(lián)名提議時(shí)；（三）監(jiān)事會(huì)提議時(shí)；（四）行長(zhǎng)提議時(shí)。第一百零八條 董事會(huì)召開臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議的通知

45、方式為：書面通知，包括掛號(hào)信、電報(bào)、電傳及經(jīng)確認(rèn)收到的傳真；通知時(shí)限為：會(huì)議召開日前五個(gè)工作日應(yīng)送達(dá)對(duì)方。如有本章第一百零七條 第（二）、（三）、（四）規(guī)定的情形，董事長(zhǎng)不能履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)指定一名副董事長(zhǎng)或一名董事代其召集臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議；董事長(zhǎng)無故不履行職責(zé)，亦未指定具體人員代其行使職責(zé)的，可由副董事長(zhǎng)或二分之一以上的董事共同推舉一名董事負(fù)責(zé)召集會(huì)議。第一百零九條 董事會(huì)會(huì)議通知包括以下內(nèi)容：（一）會(huì)議日期和地點(diǎn)；（二）會(huì)議期限；（三）事由及議題；（四）發(fā)出通知的日期。第一百一十條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)由二分之一以上的董事出席方可舉行。每一董事享有一票表決權(quán)。董事會(huì)作出決議，必須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過

46、。董事會(huì)會(huì)議應(yīng)由董事本人出席，董事因故不能出席的，可以書面委托其他董事代為出席。委托書應(yīng)載明代理人的姓名，代理事項(xiàng)、權(quán)限和有效期限，并由委托人簽名或蓋章。代為出席會(huì)議的董事應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使董事的權(quán)利。董事未出席董事會(huì)會(huì)議，亦未委托代表出席的，視為放棄在該次會(huì)議上的投票權(quán)。第一百一十一條 本行董事會(huì)可以按照股東大會(huì)的有關(guān)決議，設(shè)立審計(jì)、人事薪酬、風(fēng)險(xiǎn)控制等專門委員會(huì)。各專門委員會(huì)的成員和負(fù)責(zé)人均由董事組成和擔(dān)任。各委員會(huì)成員不得少于三人。審計(jì)委員會(huì)的主要職責(zé)是以財(cái)務(wù)監(jiān)督為核心，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及本行制定的章程制度等，對(duì)本行的財(cái)務(wù)活動(dòng)及董事長(zhǎng)、董事、高級(jí)管理層成員的經(jīng)營(yíng)管理行為進(jìn)行監(jiān)督審計(jì)，完善

47、財(cái)務(wù)信息的內(nèi)控機(jī)制和信息披露的質(zhì)量控制，確保本行的資產(chǎn)和權(quán)益不受。人事薪酬委員會(huì)的主要職責(zé)是擬定本行董事和高級(jí)管理成員的選任程序和標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)董事和高級(jí)管理成員的任職資格和條件進(jìn)行初步審核，并向董事會(huì)提出建議。制定董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的薪酬激勵(lì)方案，并監(jiān)督方案的實(shí)施。人事薪酬委員會(huì)應(yīng)由非執(zhí)行董事組成，利益相關(guān)的董事應(yīng)采取回避制度，人事薪酬委員會(huì)應(yīng)該由獨(dú)立董事?lián)呜?fù)責(zé)人。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的主要職責(zé)是制定本行的經(jīng)營(yíng)過程中風(fēng)險(xiǎn)控制的程序和規(guī)則，并定期或不定期地監(jiān)督和檢查本行經(jīng)營(yíng)過程中風(fēng)險(xiǎn)控制的實(shí)施。第一百一十二條 董事會(huì)決議表決方式為：記名投票表決。每名董事有一票表決權(quán)。第一百一十三條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)有

48、記錄，出席會(huì)議的董事和記錄人，應(yīng)在會(huì)議記錄上簽名。出席會(huì)議的董事有權(quán)要求在記錄上對(duì)其在會(huì)議上的發(fā)言作出說明性記載。第一百一十四條 董事會(huì)會(huì)議記錄作為本行檔案由董事會(huì)秘書永久保存。第一百一十五條 董事會(huì)會(huì)議記錄包括以下內(nèi)容：（一）會(huì)議召開的日期、地點(diǎn)和召集人姓名；（二）出席董事的姓名以及受他人委托出席董事會(huì)的董事（代理人）姓名；（三）會(huì)議議程；（四）董事發(fā)言要點(diǎn)；（五）每一決議事項(xiàng)的表決方式和結(jié)果（表決結(jié)果應(yīng)載明贊成、反對(duì)或棄權(quán)的票數(shù)）。第一百一十六條 董事應(yīng)在董事會(huì)決議上簽字并對(duì)董事會(huì)的決議承擔(dān)責(zé)任。董事會(huì)決議違反法律、法規(guī)或章程，致使本行遭受損失的，參與決議的董事對(duì)本行負(fù)賠償責(zé)任。但經(jīng)證明在

49、表決時(shí)曾表明異議并記載于會(huì)議記錄的，該董事可以免除責(zé)任。第三節(jié) 董事長(zhǎng)第一百一十七條 董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)由本行董事?lián)危匀w董事的過半數(shù)選舉產(chǎn)生和罷免。董事長(zhǎng)不得擔(dān)任本行行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理職務(wù)。第一百一十八條 董事長(zhǎng)行使下列職權(quán)：（一）主持股東大會(huì)和召集、主持董事會(huì)會(huì)議；（二）督促、檢查董事會(huì)決議的執(zhí)行；（三）簽署本行股權(quán)證、本行債券及其它有價(jià)證券；（四）向董事會(huì)提出本行行長(zhǎng)候選人，董事會(huì)秘書、財(cái)務(wù)總監(jiān)人選；（五）簽署董事會(huì)重要文件和其它應(yīng)由公司法定代表人簽署的其它文件；（六）在發(fā)生特大自然災(zāi)害等不可抗力的緊急情況下，對(duì)本行事務(wù)行使符合法律規(guī)定和本行利益的特別處置權(quán)，并在事后向本行董事會(huì)和股東

50、大會(huì)報(bào)告；（七）行使法定代表人的職權(quán)；（八）董事會(huì)授予的其它職權(quán)。第一百一十九條 董事長(zhǎng)不能履行職權(quán)時(shí)，董事長(zhǎng)應(yīng)指定一名副董事長(zhǎng)代行其職權(quán)。第四節(jié) 獨(dú)立董事第一百二十條 本行設(shè)獨(dú)立董事。獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)具備較高的專業(yè)素質(zhì)和良好信譽(yù)，且同時(shí)應(yīng)當(dāng)滿足以下條件：（一）具有本科（含本科）以上學(xué)歷或相關(guān)專業(yè)中級(jí)以上職稱；（二）具有5年以上的法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)或其他有利于履行獨(dú)立董 事、外部監(jiān)事職責(zé)的工作經(jīng)歷；（三）熟悉商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)的法律法規(guī)；（四） 能夠閱讀、理解和分析商業(yè)銀行的信貸統(tǒng)計(jì)報(bào)表和財(cái)務(wù)報(bào)表。第一百二十一條 除本章程第八十五條規(guī)定的人員不得擔(dān)任獨(dú)立董事外，以下人員不得擔(dān)任本行的獨(dú)立董事

51、：（一）持有該商業(yè)銀行1%以上股份的股東或在股東單位任職的人員；（二）在本行或其控股或者實(shí)際控制的企業(yè)任職的人員；（三）就任前3年內(nèi)曾經(jīng)在本行或其控股或者實(shí)際控制的企業(yè)任職的人員；（四）在與本行存在法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)、管理咨詢等業(yè)務(wù)聯(lián)系或利益關(guān)系的機(jī)構(gòu)任職的人員；（五）該本行可控制或通過各種方式可施加重大影響的其他任何人員；（六）上述人員的近親屬。本指引所稱近親屬是指夫妻、父母、子女、祖父母、外祖父母、兄弟姐妹；（七）因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的；（八）擔(dān)任因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，并對(duì)該公司、企業(yè)

52、的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的；（九）擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的；（十）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)?；（十一）曾?jīng)擔(dān)任高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人且不能證明其對(duì)金融機(jī)構(gòu)撤銷或資產(chǎn)損失不負(fù)有責(zé)任的；（十二）國家機(jī)關(guān)工作人員；（十三）法律、法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任獨(dú)立董事的其他人員。第一百二十二條 獨(dú)立董事由股東提名，經(jīng)股東大會(huì)選舉產(chǎn)生。同一股東只能提出一名獨(dú)立董事候選人。第一百二十三條 獨(dú)立董事的任職，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國人民銀行進(jìn)行任職資格審核。獨(dú)立董事在本銀行任職不得超過3年。3年期滿，可以繼續(xù)擔(dān)任該本行董事，但不得再擔(dān)任獨(dú)立董事。獨(dú)立董事在就職前應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)發(fā)表申明

53、，保證其具有足夠的時(shí)間和精力履行職責(zé)，并承諾勤勉盡職。第一百二十四條 獨(dú)立董事每年為本銀行工作的時(shí)間不得少于15個(gè)工作日。 獨(dú)立董事可以委托其他獨(dú)立董事出席董事會(huì)會(huì)議，但每年至少應(yīng)當(dāng)親自出席董事會(huì)會(huì)議總數(shù)的三分之二。第一百二十五條 股東大會(huì)審議的獨(dú)立董事評(píng)價(jià)報(bào)告應(yīng)當(dāng)至少包括該獨(dú)立董事參加董事會(huì)會(huì)議次數(shù)、歷次參加董事會(huì)會(huì)議的主要情況，獨(dú)立董事提出的反對(duì)意見以及董事會(huì)所做的處理情況等內(nèi)容。股東大會(huì)審議的外部監(jiān)事評(píng)價(jià)報(bào)告應(yīng)當(dāng)至少包括參加監(jiān)事會(huì)會(huì)議次數(shù)、組織或參與監(jiān)事會(huì)審計(jì)工作情況、履行監(jiān)事監(jiān)督職責(zé)情況等內(nèi)容。第一百二十六條 獨(dú)立董事有下列情形之一的，由監(jiān)事會(huì)提請(qǐng)股東大會(huì)予以罷免：（一）因職務(wù)變動(dòng)不符

54、合獨(dú)立董事任職資格條件且本人未提出辭職的；（二）一年內(nèi)親自出席董事會(huì)的次數(shù)少于董事會(huì)會(huì)議總數(shù)的三分之二的；（三）法律、法規(guī)規(guī)定不適合繼續(xù)擔(dān)任獨(dú)立董事的其他情形。第一百二十七條 監(jiān)事會(huì)提請(qǐng)罷免獨(dú)立董事的提案應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事的三分之二以上表決通過方可提請(qǐng)股東大會(huì)審議。獨(dú)立董事在監(jiān)事會(huì)提出罷免提案前可以向監(jiān)事會(huì)解釋有關(guān)情況，進(jìn)行陳述和辯解。監(jiān)事會(huì)提請(qǐng)股東大會(huì)罷免的獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)會(huì)議召開前1個(gè)月內(nèi)向中國人民銀行報(bào)告并向獨(dú)立董事本人發(fā)出書面通知，獨(dú)立董事有權(quán)在表決前以口頭或書面形式陳述意見，并有權(quán)將該意見在股東大會(huì)會(huì)議召開5日前報(bào)送中國人民銀行。股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)依法審議獨(dú)立董事陳述的意見后進(jìn)行表決。第

55、一百二十八條 獨(dú)立董事在任期屆滿前可以提出辭職。股東大會(huì)可以授權(quán)董事會(huì)做出是否批準(zhǔn)獨(dú)立董事辭職的決定。在股東大會(huì)或董事會(huì)批準(zhǔn)獨(dú)立董事辭職前，獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行職責(zé)。獨(dú)立董事辭職應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)遞交書面辭職報(bào)告，并應(yīng)當(dāng)向最近一次召開的股東大會(huì)提交書面聲明，說明任何與其辭職有關(guān)或其認(rèn)為有必要引起股東和債權(quán)人注意的情況。獨(dú)立董事辭職后，董事會(huì)中獨(dú)立董事人數(shù)少于2名的，獨(dú)立董事的辭職報(bào)告應(yīng)在下任獨(dú)立董事填補(bǔ)其缺額后方可生效。第一百二十九條 獨(dú)立董事的任職資格被中國人民銀行取消的，其職務(wù)自任職資格取消之日起當(dāng)然解除。商業(yè)銀行股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)及時(shí)補(bǔ)選新的獨(dú)立董事、外部監(jiān)事。第一百三十條 獨(dú)立董事有下列情形之一為

56、嚴(yán)重失職：（一）泄露銀行商業(yè)秘密，損害本銀行合法利益； （二）在履行職責(zé)過程中接受不正當(dāng)利益，或者利用獨(dú)立董事地位謀取私利； （三）明知董事會(huì)決議違反法律、法規(guī)或本銀行章程，而未提出反對(duì)意見； （四）關(guān)聯(lián)交易導(dǎo)致本銀行重大損失，獨(dú)立董事未行使否決權(quán)的。 （五） 中國人民銀行認(rèn)定的其他嚴(yán)重失職行為。第一百三十一條 獨(dú)立董事負(fù)有誠信義務(wù)，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)。獨(dú)立董事對(duì)董事會(huì)討論事項(xiàng)發(fā)表客觀、公正的獨(dú)立意見，獨(dú)立董事在發(fā)表意見時(shí)，應(yīng)當(dāng)尤其關(guān)注以下事項(xiàng)： （一）重大關(guān)聯(lián)交易；（二）利潤(rùn)分配方案；（三）高級(jí)管理層成員的聘任和解聘；（四）可能造成商業(yè)銀行重大損失的事項(xiàng)；（六） 可能損害存款人或中小股東利益的事項(xiàng)。第一百三十二條 二分之一以上獨(dú)立董事可以向董事會(huì)提請(qǐng)召開臨時(shí)股東大會(huì)。