倉單質押融資管理辦法

1、精品資料寧波大宗商品交易所倉單質押融資管理辦法（試行）發(fā)表時間：2012-09-19 13:50:07 來源：寧波大宗商品交易所第一章總則第一條 為推動寧波大宗商品交易所（以下簡稱交易所）業(yè)務發(fā)展，鼓勵交易商積極入 市參與交易交收，根據(jù)國家有關法律、法規(guī)、政策和寧波大宗商品交易所監(jiān)督管理暫行辦法以及交易所交易規(guī)則，制訂本辦法。第二條本辦法所稱倉單質押是指出質人將其擁有的交易所注冊倉單或擬交收倉單作為 債權的擔保移交給出借人。第三條 交易商取得的倉單質押資金用途須符合國家法律、法規(guī)及有關政策規(guī)定，主要 用于交易商短期資金周轉，不得以任何形式流入證券市場、期貨市場和用于股本權益性投資。第四條參與倉

2、單質押融資業(yè)務的交易商必須具備的基本條件：（一）經(jīng)交易所資格審定并持有注冊倉單或擬交收倉單的交易商；（二）經(jīng)工商行政管理部門核準登記，且年檢合格的企業(yè)法人；（三）有必要的組織機構、經(jīng)營管理制度和財務管理制度；（四）有固定經(jīng)營場所，合法經(jīng)營，經(jīng)營范圍內應包括質押倉單所載商品的生產、使用 或銷售，并擁有穩(wěn)定的貨物來源和銷售渠道；（五）持有人民銀行核發(fā)的貸款卡；（六）信譽良好，具備履行合同、償還債務的能力，無不良信用記錄；（七）企業(yè)主要股東和經(jīng)營者無不良記錄；（八）經(jīng)合作銀行評級授信，符合合作銀行信用評級標準；（九）能遵守國家金融法規(guī)政策及銀行有關規(guī)定；（十）在合作銀行開有基本結算戶或一般結算戶。第

3、五條交易所、交易商與出借人必須遵守本辦法。第二章倉單質押流程第六條 注冊倉單質押融資，是指交易商將自有的未被凍結的注冊倉單作為質押向出借 人申請融資，出借人基于一定質押率向其發(fā)放短期融資。擬交收倉單是指交易商在交易所基于買入訂貨而產生的相應債權。擬交收倉單質押融資，是指交易商以擬交收倉單作為融資申請基礎，并承諾以交收后獲得的倉單作為質押，向出借人申請融資，出借人基于一定比率為其提供支付交收款項的短期融資。第七條注冊倉單質押融資業(yè)務：（一）交易商與出借人簽署質押協(xié)議和借款合同。（二）出借人將交易商提交的出質通知書審核后給交易所，申請凍結該注冊倉單。（三）交易所凍結該注冊倉單，簽發(fā)出質通知書確認函

4、給出借人。（四）出借人放款給交易商。第八條擬交收倉單質押融資業(yè)務：（一）交易商以其在交易所的買入訂貨而產生的相應債權向出借人提出擬交收倉單質押 融資申請；（二）出借人與交易所、交易商簽署注冊倉單封閉監(jiān)管協(xié)議，申請凍結擬交收倉單；（三）交易所向出借人簽發(fā)交易商訂貨明細，交易商向交易所出具出金憑證；（四）交易所憑出金憑證關閉該交易商除出借人以外的所有出金渠道；（五）交易商與出借人簽署質押協(xié)議和借款合同；（六）出借人向交易商發(fā)放貸款用于實物交收，交易所凍結該批交收貨物提貨單并 回復出借人。第九條 交易商可通過自籌資金的方式歸還借款或在倉單質押貸款到期前，通過交易所 銷售質押倉單所載商品，以交收貨款歸

5、還質押貸款，釋放質押倉單。第十條質押倉單釋放程序（一）交易商將需解押倉單相對應資金匯劃到還款賬戶，向出借人提交解押申請書。（二）出借人審核并收回貸款本息后，向交易所出具解押通知書。（三）交易所審核并收取相關費用后，解除對該注冊倉單凍結。第三章 倉單質押期限、價值、質押率與費用第十一條倉單質押貸款期限根據(jù)動產流轉周期確定，原則上不超過6個月。第十二條質押倉單基準價參照貸款支用前交易所相應交易品種結算價，由出借人和交易商協(xié)商確定。第十三條 根據(jù)不同的質押品種設定最高質押率，原則上，質押率最高不得超過70%。第十四條 質押倉單價值=基準價x數(shù)量x質押率第十五條 交易商申請倉單質押融資，交易所依據(jù)借款

6、合同和質押協(xié)議等約定 的融資額度按次收取服務費，服務費率由交易所另行公告。第十六條 交易商辦理質押融資業(yè)務時，應付清質押期間的倉儲費、保險費等各項費用。第四章風險控制和違約責任第十七條倉單質押有效期內，當質押倉單價值下降至警戒線參考值時，交易所應告知 出借人。出借人有權要求交易商提前歸還借款及相關費用，或補足保證金。警戒線參考值=借款金額+質押率x0.85 。第十八條 倉單質押有效期內，若交易商出現(xiàn)信譽不良、債務糾紛等情況，出借人有權 要求交易商提前歸還借款及相關費用。第十九條 存在下列情況之一時，交易商應承擔違約責任：（一）交易商未按借款合同約定歸還借款本息及相關費用；（二）當質押倉單價值低于警戒線參考值時，出借人要求交易商提前歸還借款及相關費 用或補足保證金，而交易商未按期執(zhí)行；（三）因交易商信譽、債務等原因，出借人要求交易商提前歸還借款及相關費用，而交易商未按期執(zhí)行；（四）因質押倉單所載商品質量不符合質押要求，出借人要求交易商提前歸還借款及相關費用，而交易商未按期執(zhí)行；（五）嚴重影響交易所或出借人合法權益的其他情形。第二十條如發(fā)生本辦法上述交易商違約情形，出借人有權對該批質物以任何方式進行 銷售。所得款項扣除貸款本息及交易所相關費用，余款退還。如所得款項不足抵扣借款本息和相關費用的，出借人保留依法追索的權利。第五章附則第二十一條本辦法所稱出借人包