金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金基金合同

1、金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金 基金合同 基金管理人：金元比聯(lián)基金管理有限公司 基金托管人：中國工商銀行股份有限公司 金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金基金合同 3-1 目 錄 第一部分 前言和釋義2 前 言2 釋 義4 第二部分 基金的基本情況9 第三部分 基金份額的發(fā)售10 第四部分 基金備案12 第五部分 基金份額的申購與贖回14 第六部分 基金合同當事人及權(quán)利義務(wù)23 第七部分 基金份額持有人大會32 第八部分 基金管理人、基金托管人的更換條件和程序41 第九部分 基金的托管44 第十部分 基金份額的注冊登記45 第十一部分 基金的投資47 第十二部分 基金的財產(chǎn)59 第十三部分

2、基金資產(chǎn)估值61 第十四部分 基金費用與稅收67 第十五部分 基金的收益與分配70 第十六部分 基金的會計與審計72 第十七部分 基金的信息披露73 第十八部分 基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算79 第十九部分 業(yè)務(wù)規(guī)則82 第二十部分 違約責任83 第二十一部分 爭議的處理和適用的法律84 第二十二部分 基金合同的效力85 第二十三部分 其他事項86 第二十四部分 基金合同內(nèi)容摘要87 金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金基金合同 3-2 第一部分 前言和釋義 前 言 為保護基金投資者合法權(quán)益，明確基金合同當事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī) 范金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金（下簡稱“本基金”或“基

3、金” ）運作， 依照中華人民共和國合同法 、 中華人民共和國證券投資基金法 （下簡稱 基金法 ） 、 證券投資基金運作管理辦法 （下簡稱運作辦法 ） 、 證券投資 基金銷售管理辦法 （下簡稱銷售辦法 ） 、 證券投資基金信息披露管理辦法 （下簡稱信息披露辦法 ） 、證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準則第 6 號 基金合同的內(nèi)容與格式及其他有關(guān)規(guī)定，在平等自愿、誠實信用、充分保 護基金投資者及相關(guān)當事人的合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，特訂立金元比聯(lián)消費 主題股票型證券投資基金基金合同 （下簡稱“本合同”或“基金合同 ” ） 。 基金合同是規(guī)定基金合同當事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件， 其他與本基金相關(guān)的涉

4、及基金合同當事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或 表述，均以本合同為準。 基金合同的當事人包括基金管理人、基金托管人和 基金份額持有人?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份 額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對 基金合同的承認和接受。 基金合同的當事人按照法律法規(guī)和基金合同 的規(guī)定享有權(quán)利，同時需承擔相應(yīng)的義務(wù)。 本基金由基金管理人按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定募集，并經(jīng)中國 證監(jiān)會核準。中國證監(jiān)會對基金募集的核準并不表明其對本基金的價值和收益 作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。投資者投資于本基 金，必須自擔風(fēng)險。 基金管理人依照恪盡職守、誠實

5、信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財 產(chǎn)，但不保證投資本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。 基金合同應(yīng)當適用基金法及相應(yīng)法律法規(guī)之規(guī)定，若因法律法規(guī) 的修改或更新導(dǎo)致基金合同的內(nèi)容與屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定不一致， 應(yīng)當以屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定為準，及時作出相應(yīng)的變更和調(diào)整，同時就 金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金基金合同 3-3 該等變更或調(diào)整進行公告。 金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金基金合同 3-4 釋 義 基金合同中除非文意另有所指，下列詞語具有如下含義： 本合同、 基金合同金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金基金合 同及對本合同的任何有效的修訂和補充 中國中華人民共

6、和國(僅為基金合同目的不包括香 港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)及臺灣地區(qū)) 法律法規(guī)中國現(xiàn)時有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、部 門規(guī)章及規(guī)范性文件 基金法中華人民共和國證券投資基金法 銷售辦法證券投資基金銷售管理辦法 運作辦法證券投資基金運作管理辦法 信息披露辦法證券投資基金信息披露管理辦法 元中國法定貨幣人民幣元 基金或本基金依據(jù)基金合同所募集的金元比聯(lián)消費主題股 票型證券投資基金 招募說明書 金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金招募說 明書 ，即用于公開披露本基金的基金管理人及基 金托管人、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)、基金的募集、基金合 同的生效、基金份額的交易、基金份額的申購和 贖回、基金的投資、基金的業(yè)

7、績、基金的財產(chǎn)、 基金資產(chǎn)的估值、基金收益與分配、基金的費用 與稅收、基金的信息披露、風(fēng)險揭示、基金的終 止與清算、基金合同的內(nèi)容摘要、基金托管協(xié)議 的內(nèi)容摘要、對基金份額持有人的服務(wù)、其他應(yīng) 披露事項、招募說明書的存放及查閱方式、備查 文件等涉及本基金的信息，供基金投資者選擇并 決定是否提出基金認購或申購申請的要約邀請文 金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金基金合同 3-5 件，及其定期的更新 托管協(xié)議基金管理人與基金托管人簽訂的金元比聯(lián)消費 主題股票型證券投資基金托管協(xié)議及其任何有 效修訂和補充 發(fā)售公告金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金基金份 額發(fā)售公告 業(yè)務(wù)規(guī)則金元比聯(lián)基金管理有限公司開

8、放式基金注冊登 記業(yè)務(wù)規(guī)則 中國證監(jiān)會中國證券監(jiān)督管理委員會 銀行監(jiān)管機構(gòu)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其他經(jīng)國務(wù)院授權(quán) 的機構(gòu) 基金管理人金元比聯(lián)基金管理有限公司 基金托管人中國工商銀行股份有限公司 基金份額持有人根據(jù)基金合同及相關(guān)文件合法取得本基金基金份額的投 資者 基金代銷機構(gòu)符合銷售辦法和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件， 取得基金代銷業(yè)務(wù)資格，并與基金管理人簽訂基 金銷售與服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理本基金發(fā)售、 申購、贖回和其他基金業(yè)務(wù)的代理機構(gòu) 銷售機構(gòu)基金管理人及基金代銷機構(gòu) 基金銷售網(wǎng)點基金管理人的直銷網(wǎng)點及基金代銷機構(gòu)的代銷網(wǎng) 點 注冊登記業(yè)務(wù)基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包 括投

9、資者基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清 算及基金交易確認、發(fā)放紅利、建立并保管基金 份額持有人名冊等 基金注冊登記機構(gòu)金元比聯(lián)基金管理有限公司或其委托的其他符合 條件的辦理基金注冊登記業(yè)務(wù)的機構(gòu) 基金合同當事人受基金合同約束，根據(jù)基金合同享受權(quán) 利并承擔義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基 金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金基金合同 3-6 金托管人和基金份額持有人 個人投資者符合法律法規(guī)規(guī)定的條件可以投資開放式證券投 資基金的自然人 機構(gòu)投資者符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資開放式證券投資基金 的在中國合法注冊登記并存續(xù)或經(jīng)政府有關(guān)部門 批準設(shè)立的并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會 團體和其他組織 合格

10、境外機構(gòu)投資者符合合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦 法及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的可投資于中國境內(nèi)合 法募集的證券投資基金的中國境外的基金管理機 構(gòu)、保險公司、證券公司以及其他資產(chǎn)管理機構(gòu) 投資者個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外機構(gòu)投資者 和法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買開放式證券投 資基金的其他投資者的總稱 基金合同生效日基金募集達到法律規(guī)定及基金合同約定的條 件，基金管理人聘請法定機構(gòu)驗資并辦理完畢基 金備案手續(xù)，獲得中國證監(jiān)會書面確認之日 募集期自基金份額發(fā)售之日起不超過 3 個月的期限 基金存續(xù)期基金合同生效后合法存續(xù)的不定期之期間 日/天公歷日 月公歷月 工作日上海證券交易所和深圳證券交易

11、所的正常交易日 開放日銷售機構(gòu)辦理本基金份額申購、贖回等業(yè)務(wù)的工 作日 t 日申購、贖回或辦理其他基金業(yè)務(wù)的申請日 t+n 日自 t 日起第 n 個工作日（不包含 t 日） 認購在本基金募集期內(nèi)投資者購買本基金基金份額的 行為 發(fā)售在本基金募集期內(nèi)，銷售機構(gòu)向投資者銷售本基 金份額的行為 金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金基金合同 3-7 申購基金投資者根據(jù)基金銷售網(wǎng)點規(guī)定的手續(xù)，向基 金管理人購買基金份額的行為。本基金的日常申 購自基金合同生效后不超過 3 個月的時間開 始辦理 贖回基金投資者根據(jù)基金銷售網(wǎng)點規(guī)定的手續(xù)，向基 金管理人賣出基金份額的行為。本基金的日常贖 回自基金合同生效后不超

12、過 3 個月的時間開 始辦理 巨額贖回在單個開放日，本基金的基金份額凈贖回申請 （贖回申請總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總 數(shù)后扣除申購申請總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份 額總數(shù)后的余額）超過上一日本基金總份額的 10%時 的情形 基金賬戶基金注冊登記機構(gòu)給投資者開立的用于記錄投資 者持有基金管理人管理的開放式基金份額情況的 賬戶 交易賬戶各銷售機構(gòu)為投資者開立的記錄投資者通過該銷 售機構(gòu)辦理基金交易所引起的基金份額的變動及 結(jié)余情況的賬戶 轉(zhuǎn)托管投資者將其持有的同一基金賬戶下的基金份額從 某一交易賬戶轉(zhuǎn)入另一交易賬戶的業(yè)務(wù) 基金轉(zhuǎn)換投資者向基金管理人提出申請將其所持有的基金 管理人管理的任一開放

13、式基金（轉(zhuǎn)出基金）的全 部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的任何 其他開放式基金（轉(zhuǎn)入基金）的基金份額的行為 定期定額投資計劃投資者通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期扣 款日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期 約定扣款日在投資者指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣 款及基金申購申請的一種投資方式 基金收益基金投資所得紅利、股息、債券利息、證券投資 金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金基金合同 3-8 收益、證券持有期間的公允價值變動、銀行存款 利息以及其他收入。 基金資產(chǎn)總值基金所擁有的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本 息和本基金應(yīng)收的申購基金款以及其他投資所形 成的價值總和 基金資產(chǎn)凈值基金資產(chǎn)總值扣

14、除負債后的凈資產(chǎn)值 基金資產(chǎn)估值計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資 產(chǎn)凈值的過程 貨幣市場工具現(xiàn)金；一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、大 額存單；剩余期限在三百九十七天以內(nèi)（含三百 九十七天）的債券；期限在一年以內(nèi)（含一年） 的債券回購；期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央 銀行票據(jù)；中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其 他具有良好流動性的金融工具 指定媒體中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的報刊和互 聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站 不可抗力 本合同當事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的 客觀事件 金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金基金合同 3-9 第二部分 基金的基本情況 一、基金名稱 金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基

15、金 二、基金的類別 股票型證券投資基金 三、基金的運作方式 契約型開放式 四、基金的投資目標 在正確認識中國經(jīng)濟發(fā)展特點的基礎(chǔ)上，重點投資于消費拉動經(jīng)濟增長過 程中充分受益的消費主題行業(yè)及其中的優(yōu)勢企業(yè)，致力于分享中國經(jīng)濟增長及 增長方式轉(zhuǎn)變帶來的投資機會，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的中長期穩(wěn)定增值。 五、基金的最低募集份額總額 本基金的最低募集份額總額為 2 億份。 六、基金份額面值和認購費用 本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣 1.00 元。本基金認購費率最高不超過 5%， 具體費率按招募說明書的規(guī)定執(zhí)行。 七、基金存續(xù)期限 不定期 金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金基金合同 3-10 第三部分 基金份

16、額的發(fā)售 本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣 1.00 元，按發(fā)售面值發(fā)售。 一、募集期 自基金份額發(fā)售之日起不超過 3 個月，具體發(fā)售時間見招募說明書及 發(fā)售公告 。 二、發(fā)售對象 符合法律法規(guī)規(guī)定的個人投資者、機構(gòu)投資者及合格境外機構(gòu)投資者，以 及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資者。 三、募集目標 本基金的募集份額總額應(yīng)不少于 2 億份，基金募集金額應(yīng)不少于 2 億元人 民幣?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)募集時的市場情況設(shè)定募集規(guī)模上限，具體限制請參 見招募說明書或相關(guān)公告。 四、發(fā)售方式和銷售渠道 本基金將通過基金管理人的直銷網(wǎng)點及基金代銷機構(gòu)的代銷網(wǎng)點公開發(fā)售。 本基金認購采取全額繳

17、款認購的方式?；鹜顿Y者在募集期內(nèi)可多次認購，認 購一經(jīng)受理不得撤銷。 基金發(fā)售機構(gòu)認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表發(fā)售機 構(gòu)確實接收到認購申請。認購的確認以注冊登記機構(gòu)或基金管理公司的確認結(jié) 果為準。 五、認購費用 金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金基金合同 3-11 本基金以認購金額為基數(shù)采用比例費率計算認購費用，認購費率最高不超 過 5%，具體在招募說明書中列示?；鹫J購費用不列入基金財產(chǎn)，主要用于基 金的市場推廣、銷售、注冊登記等募集期間發(fā)生的各項費用。 六、募集期利息的處理方式 基金合同生效前，投資者的認購款項只能存入專門賬戶，不得動用。 認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將

18、折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其 中利息轉(zhuǎn)份額以基金注冊登記機構(gòu)的記錄為準。 七、基金認購份額的計算 （一）基金認購采用金額認購的方式?；鸬恼J購金額包括認購費用和凈 認購金額。計算公式為： 1、凈認購金額=認購金額/（1+認購費率） ； 2、認購費用=認購金額-凈認購金額； 3、認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額面值。 （二）認購份額計算結(jié)果保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的部分 四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。 （三）本基金的認購費率將按照運作辦法 、 銷售辦法的規(guī)定，參照 行業(yè)慣例，結(jié)合市場實際情況收取。具體費率詳見本基金的招募說明書和 發(fā)售公告 。 八、基金份

19、額的認購和持有限額 基金管理人可以對每個賬戶的認購和持有基金份額進行限制，具體限制請 參見招募說明書或相關(guān)公告。 金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金基金合同 3-12 第四部分 基金備案 一、基金備案的條件 本基金自基金份額發(fā)售之日起 3 個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于 2 億 份，基金募集金額不少于 2 億元人民幣且基金認購戶數(shù)不少于 200 戶的條件下， 基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在 10 日內(nèi)聘 請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起 10 日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基金 備案手續(xù)。 基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取 得中國

20、證監(jiān)會書面確認之日起， 基金合同生效；否則基金合同不生效。 基金管理人在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日對基金合同生效事宜予以公 告?；鸸芾砣藨?yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為 結(jié)束前，任何人不得動用。 基金合同生效時，認購款項在募集期內(nèi)產(chǎn)生的利息將折合成基金份額 歸投資者所有。 二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式 如果基金合同不能生效，基金管理人應(yīng)當承擔下列責任： （一）以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用； （二）在基金募集期限屆滿后 30 日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀 行同期存款利息。 三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模 基金合同生效后

21、，基金份額持有人數(shù)量不滿 200 人或者基金資產(chǎn)凈值 低于 5,000 萬元的，基金管理人應(yīng)當及時報告中國證監(jiān)會；連續(xù) 20 個工作日出 現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當向中國證監(jiān)會說明原因并報送解決方案。 金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金基金合同 3-13 法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。 金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金基金合同 3-14 第五部分 基金份額的申購與贖回 一、申購與贖回場所 本基金的銷售機構(gòu)包括基金管理人和基金管理人委托的代銷機構(gòu)。 基金投資者應(yīng)當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提 供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減 基金代銷

22、機構(gòu)，并予以公告。 二、申購與贖回的開放日及時間 本基金的申購、贖回自基金合同生效后不超過 3 個月的時間內(nèi)開始辦 理，基金管理人應(yīng)在開始辦理申購贖回的具體日期前 2 日在至少一家指定媒體 及基金管理人互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（下簡稱“網(wǎng)站” ）公告。 申購和贖回的開放日為證券交易所交易日（基金管理人公告暫停申購或贖 回時除外） ，投資者應(yīng)當在開放日辦理申購和贖回申請。開放日的具體業(yè)務(wù)辦理 時間在招募說明書中載明或另行公告。 若出現(xiàn)新的證券交易市場或交易所交易時間更改或?qū)嶋H情況需要，基金管 理人可對申購、贖回時間進行調(diào)整，但此項調(diào)整應(yīng)在實施日 2 日前在指定媒體 公告。 三、申購與贖回的原則 （一） “未知

23、價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份 額凈值為基準進行計算； （二） “金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請； （三）贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序 進行順序贖回； （四）當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷； （五）基金管理人可根據(jù)基金運作的實際情況并在不影響基金份額持有人 金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金基金合同 3-15 實質(zhì)利益的前提下調(diào)整上述原則。基金管理人必須在新規(guī)則開始實施前按照 信息披露辦法的有關(guān)規(guī)定在指定媒體及基金管理人網(wǎng)站公告并報中國證監(jiān) 會備案。 四、申購與贖回的程序 （一）申購和贖回

24、的申請方式 基金投資者必須根據(jù)基金銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時間 向基金銷售機構(gòu)提出申購或贖回的申請。 投資者在申購本基金時須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金,投資者在提 交贖回申請時，必須有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回的申請 無效而不予成交。 （二）申購和贖回申請的確認 t 日規(guī)定時間受理的申請，正常情況下，基金注冊登記機構(gòu)在 t+1 日內(nèi)為 投資者對該交易的有效性進行確認，在 t+2 日后（包括該日）投資者可向銷售 機構(gòu)或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申購與贖回的成交情況。 基金發(fā)售機構(gòu)申購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表發(fā)售機 構(gòu)確實接收到申購申請。申購

25、的確認以基金注冊登記機構(gòu)或基金管理公司的確 認結(jié)果為準。 （三）申購和贖回的款項支付 申購采用全額繳款方式，若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成 功，若申購不成功或無效，申購款項將退回投資者賬戶。 投資者 t 日贖回申請成功后，基金管理人將通過基金注冊登記機構(gòu)及其相 關(guān)基金銷售機構(gòu)在 t+7 日（包括該日）內(nèi)將贖回款項劃往基金份額持有人賬戶。 在發(fā)生巨額贖回的情形時，款項的支付辦法參照基金合同的有關(guān)條款處理。 五、申購與贖回的數(shù)額限制 金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金基金合同 3-16 （一）基金管理人可以規(guī)定投資者首次申購和每次申購的最低金額以及每 次贖回的最低份額。具體規(guī)定請參見招

26、募說明書 ； （二）基金管理人可以規(guī)定投資者每個交易賬戶的最低基金份額余額。具 體規(guī)定請參見招募說明書 ； （三）基金管理人可以規(guī)定單個投資者累計持有的基金份額上限。具體規(guī) 定請參見招募說明書 ； （四）基金管理人可根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述 對申購的金額和贖回的份額的數(shù)量限制，基金管理人必須在調(diào)整生效前依照 信息披露辦法的有關(guān)規(guī)定至少在一家指定媒體及基金管理人網(wǎng)站公告并報 中國證監(jiān)會備案。 六、申購費用和贖回費用 （一）本基金的申購費用由基金申購人承擔，不列入基金財產(chǎn)，主要用于 本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等各項費用。贖回費用由基金贖回人承擔。 （二）投資者可將其持有

27、的全部或部分基金份額贖回。本基金的贖回費用 在投資者贖回本基金份額時收取，扣除用于市場推廣、注冊登記費和其他手續(xù) 費后的余額歸基金財產(chǎn)，贖回費歸入基金財產(chǎn)的比例不得低于 25%。 （三）本基金申購費率最高不超過 5%，贖回費率最高不超過 5%。 （四）本基金的申購費率、贖回費率和收費方式由基金管理人根據(jù)基金 合同的規(guī)定確定并在招募說明書中列示?；鸸芾砣丝梢愿鶕?jù)基金合 同的相關(guān)約定調(diào)整費率或收費方式，基金管理人最遲應(yīng)于新的費率或收費方 式實施日前 2 個工作日在至少一家指定媒體及基金管理人網(wǎng)站公告。 （五）基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形 下根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，

28、針對以特定交易方式（如網(wǎng)上交易、電話 交易等）進行基金交易的投資者定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促 銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行相關(guān)手續(xù)后基金管理人可以適當調(diào)低基 金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金基金合同 3-17 金申購費率和基金贖回費率。 七、申購份額與贖回金額的計算 （一）本基金申購份額的計算： 基金的申購金額包括申購費用和凈申購金額，其中： 凈申購金額 =申購金額/（1+申購費率） 申購費用=申購金額-凈申購金額 申購份額=凈申購金額/申購當日基金單位凈值 （二）本基金贖回金額的計算： 采用“份額贖回”方式，贖回價格以 t 日的基金份額凈值為基準進行計算， 計算公式：

29、贖回總金額=贖回份額t 日基金份額凈值 贖回費用=贖回總金額贖回費率 凈贖回金額=贖回總金額贖回費用 （三）本基金基金份額凈值的計算： t 日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在 t+1 日內(nèi)公告。遇特殊情況， 經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。本基金基金份額凈值的計算， 保留到小數(shù)點后 3 位，小數(shù)點后第 4 位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財 產(chǎn)。 （四）申購份額、余額的處理方式： 申購的有效份額為按實際確認的申購金額在扣除相應(yīng)的費用后，以當日基 金份額凈值為基準計算，申購份額計算結(jié)果保留到小數(shù)點后 2 位，小數(shù)點后兩 位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。 （五）贖

30、回金額的處理方式： 贖回金額為按實際確認的有效贖回份額以當日基金份額凈值為基準并扣除 金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金基金合同 3-18 相應(yīng)的費用，贖回金額計算結(jié)果保留到小數(shù)點后 2 位，小數(shù)點后兩位以后的部 分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。 八、申購和贖回的注冊登記 投資者申購基金成功后，基金注冊登記機構(gòu)在 t+1 日為投資者登記權(quán)益并 辦理注冊登記手續(xù)，投資者自 t+2 日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。 投資者贖回基金成功后，基金注冊登記機構(gòu)在 t+1 日為投資者辦理扣除權(quán) 益的注冊登記手續(xù)。 基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時間進行 調(diào)整，但不得

31、實質(zhì)影響投資者的合法權(quán)益，并最遲于開始實施前 3 個工作日在 至少一家指定媒體及基金管理人網(wǎng)站公告。 九、拒絕或暫停申購的情形及處理方式 除非出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得暫?；蚓芙^基金投資者的申購申請： （一）不可抗力的原因?qū)е禄馃o法正常運作； （二）證券交易場所在交易時間非正常停市，導(dǎo)致當日基金資產(chǎn)凈值無法 計算； （三）基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或可 能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益； （四）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他可暫停申購的情形； （五）基金管理人認為會有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆申購。 發(fā)生上述情形之一的，申購款

32、項將全額退還投資者。發(fā)生上述（一）到 （四）項暫停申購情形時，基金管理人應(yīng)當在至少一家指定媒體及基金管理人 網(wǎng)站刊登暫停申購公告。 十、暫停贖回或者延緩支付贖回款項的情形及處理方式 金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金基金合同 3-19 除非出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得拒絕接受或暫?；鸱蓊~持有人的贖 回申請或者延緩支付贖回款項： （一）不可抗力的原因?qū)е禄鸸芾砣瞬荒苤Ц囤H回款項； （二）證券交易場所依法決定臨時停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日基 金資產(chǎn)凈值； （三）因市場劇烈波動或其他原因而出現(xiàn)連續(xù) 2 個或 2 個以上開放日巨額 贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難； （四）法律法規(guī)規(guī)定或中

33、國證監(jiān)會認定的其他情形。 發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)在當日立即向中國證監(jiān)會備案。已接 受的贖回申請，基金管理人將足額支付；如暫時不能足額支付的，可延期支付 部分贖回款項，按每個贖回申請人已被接受的贖回申請量占已接受贖回申請總 量的比例分配給贖回申請人，未支付部分由基金管理人按照發(fā)生的情況制定相 應(yīng)的處理辦法在后續(xù)開放日予以支付。 同時，在出現(xiàn)上述第（三）款的情形時，對已接受的贖回申請可延期支付 贖回款項，最長不超過 20 個工作日，并在至少一家指定媒體及基金管理人網(wǎng)站 公告。投資者在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。 暫?；鸬内H回，基金管理人應(yīng)及時在至少一家指定媒體及

34、基金管理人網(wǎng) 站上刊登暫停贖回公告。 在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理，并依 照有關(guān)規(guī)定在至少一家指定媒體及基金管理人網(wǎng)站上公告。 十一、巨額贖回的情形及處理方式 （一）巨額贖回的認定 本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出 申請份額總數(shù)后扣除申購申請總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額） 超過上一日基金總份額的 10%時，即認為發(fā)生了巨額贖回。 （二）巨額贖回的處理方式 金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金基金合同 3-20 當出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)本基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定 全額贖回或部分順延贖回。 1、全額贖回：當基金管

35、理人認為有能力支付投資者的全部贖回申請時，按 正常贖回程序執(zhí)行。 2、部分順延贖回：當基金管理人認為支付投資者的贖回申請有困難或認為 支付投資者的贖回申請可能會對基金的資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人 在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的 10%的前提下，對其余贖回申 請延期予以辦理。對于單個基金份額持有人的贖回申請，應(yīng)當按照其申請贖回 份額占當日申請贖回總份額的比例，確定該單個基金份額持有人當日辦理的贖 回份額；投資者未能贖回部分，除投資者在提交贖回申請時選擇將當日未獲辦 理部分予以撤銷外，延遲至下一個開放日辦理，贖回價格為下一個開放日的價 格。依照上述規(guī)定轉(zhuǎn)入下一個開放日的贖回不享

36、有贖回優(yōu)先權(quán)，并以此類推， 直到全部贖回為止。部分順延贖回不受單筆贖回最低份額的限制。 3、巨額贖回的公告：當發(fā)生巨額贖回并順延贖回時，基金管理人應(yīng)在 2 日 內(nèi)通過指定媒體及基金管理人的公司網(wǎng)站或代銷機構(gòu)的網(wǎng)點刊登公告，并在公 開披露日向中國證監(jiān)會和基金管理人主要辦公場所所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu) 備案。同時以郵寄、傳真或招募說明書規(guī)定的其他方式通知基金份額持有 人，并說明有關(guān)處理方法。 本基金連續(xù) 2 個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可 暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過 20 個工作日，并應(yīng)當在至少一家指定媒體及基金管理人網(wǎng)站公告。 十二

37、、重新開放申購或贖回的公告 如果發(fā)生暫停的時間為一天，基金管理人應(yīng)于重新開放日在至少一家指定 媒體及基金管理人網(wǎng)站刊登基金重新開放申購或贖回的公告并公布最近一個開 放日的基金份額凈值。 如果發(fā)生暫停的時間超過一天但少于兩周，暫停結(jié)束基金重新開放申購或 贖回時，基金管理人應(yīng)提前 2 個工作日在至少一家指定媒體及基金管理人網(wǎng)站 金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金基金合同 3-21 刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開始辦理申購或贖回的開放日 公告最近一個工作日的基金份額凈值。 如果發(fā)生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每兩周至少重復(fù) 刊登暫停公告一次。暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回

38、時，基金管理人應(yīng)提前 2 個工作日在至少一家指定媒體及基金管理人網(wǎng)站連續(xù)刊登基金重新開放申購 或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最近一個工作日的基金份額凈 值。 十三、基金的轉(zhuǎn)換 為方便基金份額持有人，未來在各項技術(shù)條件和準備完備的情況下，投資 者可以依照基金管理人的有關(guān)規(guī)定選擇在本基金和基金管理人管理的其他基金 之間進行基金轉(zhuǎn)換?；疝D(zhuǎn)換的數(shù)額限制、轉(zhuǎn)換費率等具體規(guī)定可以由基金管 理人屆時另行規(guī)定并公告。 十四、轉(zhuǎn)托管 本基金目前實行份額托管的交易制度。投資者可將所持有的基金份額從一 個交易賬戶轉(zhuǎn)入另一個交易賬戶進行交易。具體辦理方法參照業(yè)務(wù)規(guī)則的 有關(guān)規(guī)定以及基金代銷機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則

39、。 十五、定期定額投資計劃 基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人 在屆時發(fā)布公告或更新的招募說明書中確定。 十六、基金的非交易過戶 非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份 額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。 基金注冊登記機構(gòu)只受理繼承、捐贈、司法強制執(zhí)行和經(jīng)注冊登記機構(gòu)認 金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金基金合同 3-22 可的其他情況下的非交易過戶。其中， “繼承”指基金份額持有人死亡，其持有 的基金份額由其合法的繼承人繼承；“捐贈”指基金份額持有人將其合法持有 的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體

40、的情形；“司法執(zhí)行”是指司 法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自 然人、法人、社會團體或其他組織。無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體 應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的持有本基金份額的投資者的條件。 辦理非交易過戶必須提供基金注冊登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料。 基金注冊登記機構(gòu)受理上述情況下的非交易過戶，其他銷售機構(gòu)不得辦理 該項業(yè)務(wù)。 對于符合條件的非交易過戶申請按業(yè)務(wù)規(guī)則的有關(guān)規(guī)定辦理。 十七、基金的凍結(jié)與解凍 基金注冊登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍 以及注冊登記機構(gòu)認可的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)的，被凍 結(jié)部分產(chǎn)生的

41、權(quán)益按照我國法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章以及國家有權(quán)機關(guān)的要求來決 定是否凍結(jié)。在國家有權(quán)機關(guān)作出決定之前，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益先行一并 凍結(jié)。被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配與支付。 金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金基金合同 3-23 第六部分 基金合同當事人及權(quán)利義務(wù) 一、基金管理人 （一）基金管理人簡況 名稱：金元比聯(lián)基金管理有限公司 住所：上海市浦東新區(qū)花園石橋路 33 號花旗集團大廈 36 樓 3608 室， 200120 法定代表人：馮辭 設(shè)立日期：2006 年 11 月 13 日 批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)基金字2006 222 號 組織形式：有限責任公司 注冊

42、資本：人民幣 1.5 億元 存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營 聯(lián)系電話（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù) 1、根據(jù)基金法 、 運作辦法及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括 但不限于： （1）依法募集基金； （2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨立運用 并管理基金財產(chǎn)； （3）依照基金合同收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批 準的其他費用； （4）銷售基金份額； （5）召集基金份額持有人大會； 金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金基金合同 3-24 （6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管 人違反了基金合同及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其

43、他監(jiān)管部 門，并采取必要措施保護基金投資者的利益； （7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人； （8）選擇、委托、更換基金代銷機構(gòu)，對基金代銷機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān) 督和處理； （9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金注冊登記機構(gòu)辦理基金注冊 登記業(yè)務(wù)并獲得基金合同規(guī)定的費用； （10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案； （11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請； （12）在符合有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的前提下，制訂和調(diào)整業(yè)務(wù) 規(guī)則 ，決定和調(diào)整除調(diào)高管理費率和托管費率之外的基金相關(guān)費率結(jié)構(gòu)和收費 方式； （13）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股

44、東權(quán)利，為基金的 利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利； （14）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資； （15）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或 者實施其他法律行為； （16）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為基金 提供服務(wù)的外部機構(gòu)； （17）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。 2、根據(jù)基金法 、 運作辦法及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括 但不限于： （1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理 基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜;如認為基金代銷機構(gòu)違反基金合同 、基金銷售與服務(wù)代理協(xié)議及國家有

45、關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān) 金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金基金合同 3-25 管部門，并采取必要措施保護基金投資者的利益； （2）辦理基金備案手續(xù)； （3）自基金合同生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運 用基金財產(chǎn)； （4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化 的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)； （5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度， 保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立,對所管理的不同基金分別 管理，分別記賬，進行證券投資； （6）除依據(jù)基金法 、 基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財 產(chǎn)為自己及任何第三人

46、謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)； （7）依法接受基金托管人的監(jiān)督； （8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的 方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金資產(chǎn)凈 值，確定基金份額申購、贖回的價格； （9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告； （10）編制半年度和年度基金報告； （11）嚴格按照基金法 、 基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露 及報告義務(wù)； （12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除基金 法 、 基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保 密，不向他人泄露； （13）按基金合同的約定確定基金收益

47、分配方案，及時向基金份額持 有人分配基金收益； （14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項； （15）依據(jù)基金法 、 基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人 金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金基金合同 3-26 大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會； （16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他 相關(guān)資料 15 年以上； （17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并 且保證投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有 關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件； （18）組織并參

48、加基金財產(chǎn)清算小組,參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、 變現(xiàn)和分配； （19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān) 會并通知基金托管人； （20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合 法權(quán)益時，應(yīng)當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除； （21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)， 基金托管人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額 持有人利益向基金托管人追償； （22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān) 基金事務(wù)的行為承擔責任；但因第三方責任導(dǎo)致基金財產(chǎn)或基金份額持有人利 益受到損失，而基金管理

49、人首先承擔了責任的情況下，基金管理人有權(quán)向第三 方追償； （23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤?其他法律行為； （24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件， 基金合同不能 生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息 在基金募集期結(jié)束后 30 日內(nèi)退還基金認購人； （25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定； （26）建立并保存基金份額持有人名冊，定期或不定期向基金托管人提供 基金份額持有人名冊； 金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金基金合同 3-27 （27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。 二、基金托管人 （一

50、）基金托管人簡況 名稱：中國工商銀行股份有限公司 注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街 55 號 法定代表人：姜建清 成立時間：1984 年 1 月 1 日 批準設(shè)立機關(guān)和批準設(shè)立文號：國務(wù)院關(guān)于中國人民銀行專門行使中央 銀行職能的決定 （國發(fā)1983146 號） 注冊資本：人民幣 334,018,850,026 元 存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營 基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會和中國人民銀行證監(jiān)基字【1998】 3 號 （二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù) 1、根據(jù)基金法 、 運作辦法及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括 但不限于： （1）自基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全 保管基金財產(chǎn)；

51、（2）依基金合同約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批 準的其他收入； （3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反基 金合同及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失 的情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益； （4）以基金托管人和基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限公司上海分 金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金基金合同 3-28 公司和深圳分公司開設(shè)證券賬戶； （5）以基金托管人名義開立證券交易資金賬戶，用于證券交易資金清算； （6）以基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限公司開設(shè)銀行間債券托管賬戶， 負責基金投資債券的后臺匹配及資

52、金的清算； （7）提議召開或召集基金份額持有人大會； （8）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人； （9）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。 2、根據(jù)基金法 、 運作辦法及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括 但不限于： （1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)； （2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、 合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜； （3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度， 確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同 的基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨

53、立核算，分賬 管理，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面 相互獨立； （4）除依據(jù)基金法 、 基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財 產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)； （5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證； （6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶,按照基金合同的約 定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜； （7）保守基金商業(yè)秘密，除基金法 、 基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有 規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露； （8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購、贖回價

54、 金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金基金合同 3-29 格； （9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項； （10）對基金財務(wù)會計報告、季度、半年度和年度基金報告出具意見，說 明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規(guī)定進行；如 果基金管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是否 采取了適當?shù)拇胧?（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料 15 年以 上； （12）建立并保存基金份額持有人名冊； （13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對； （14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益 和贖回款項； （15）按照規(guī)定召

55、集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行 召集基金份額持有人大會； （16）按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作； （17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn) 和分配； （18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān) 會和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人； （19）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔賠償責任，其賠 償責任不因其退任而免除； （20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的 義務(wù)，基金管理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金利益向 基金管理人追償，由此發(fā)生的相關(guān)費用由管理人承擔； （21

56、）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定； （22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。 金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金基金合同 3-30 三、基金份額持有人 基金投資者購買本基金基金份額的行為即視為對基金合同的承認和接 受，基金投資者自取得依據(jù)基金合同募集的基金份額，即成為本基金份額 持有人和基金合同的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱?額持有人作為基金合同當事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為 必要條件。 每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。 1、根據(jù)基金法 、 運作辦法及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利 包括但不限于： （1）分享基金財產(chǎn)收益； （2）參與分配

57、清算后的剩余基金財產(chǎn)； （3）依法申請贖回其持有的基金份額； （4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會； （5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會 審議事項行使表決權(quán)； （6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料； （7）監(jiān)督基金管理人的投資運作； （8）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依 法提起訴訟； （9）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。 2、根據(jù)基金法 、 運作辦法及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù) 包括但不限于： （1）遵守基金合同 ； （2）繳納基金認購、申購、贖回款項及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的 費用； 金元比聯(lián)消費主題股票型證

58、券投資基金基金合同 3-31 （3）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者基金合同終止的 有限責任； （4）不從事任何有損基金及其他基金合同當事人合法權(quán)益的活動； （5）返還在基金交易過程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及代 銷機構(gòu)處獲得的不當?shù)美?（6）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定； （7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。 金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金基金合同 3-32 第七部分 基金份額持有人大會 基金份額持有人大會由基金份額持有人或基金份額持有人的合法授權(quán)代表 共同組成?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。 一、召開事由 （一）當

59、出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當召開基金份額持有人大會： 1、終止基金合同 ； 2、更換基金管理人； 3、更換基金托管人； 4、轉(zhuǎn)換基金運作方式； 5、提高基金管理人、基金托管人的報酬標準； 6、變更基金類別； 7、本基金與其他基金的合并； 8、變更基金投資目標、范圍或策略； 9、變更基金份額持有人大會程序； 10、基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會； 11、單獨或合計持有本基金總份額 10%以上（含 10%）基金份額的基金份 額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書 面要求召開基金份額持有人大會； 12、對基金當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項

60、； 13、法律法規(guī)、 基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金份額持 有人大會的事項。 金元比聯(lián)消費主題股票型證券投資基金基金合同 3-33 （二）以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金 份額持有人大會： 1、調(diào)低基金管理費、基金托管費； 2、法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取； 3、在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低 贖回費率； 4、因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當對基金合同進行修改； 5、對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改 不涉及基金合同當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化； 6、除按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定應(yīng)當召開基金份額持有人大會