銀行員工業(yè)務(wù)反洗錢知識(shí)試題.

1、銀行員工業(yè)務(wù)反洗錢知識(shí)試題1、洗錢，是指。2、是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)。中國(guó)人民銀行設(shè)立負(fù)責(zé)統(tǒng)一監(jiān)管、協(xié)調(diào)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作。，3、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法自年月日起施行。6、中國(guó)人民銀行建立，對(duì)支付交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)。7、金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立專門的反洗錢崗位，建立崗位責(zé)任制，明確專人負(fù)責(zé)對(duì)和進(jìn)行記錄、分析和報(bào)告。8、存款人申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的、。9、金融機(jī)構(gòu)在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)其客戶有可疑支付交易的，應(yīng)記錄、分析該可疑支付交易，填制后進(jìn)行報(bào)告。10、金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑支付交易需要進(jìn)一步核查的，應(yīng)及時(shí)向報(bào)告。11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按的規(guī)定保管

2、支付交易記錄。12、大額轉(zhuǎn)賬支付由金融機(jī)構(gòu)通過報(bào)告。13、大額現(xiàn)金收付由金融機(jī)構(gòu)通過報(bào)告。14、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用合作社及其聯(lián)合社、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行和外國(guó)銀行分行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的，應(yīng)填制并報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤中小I(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。15、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開戶資料為個(gè)人開立結(jié)算賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予警告，并處以元以上以下罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。16、未按規(guī)定對(duì)開戶資料進(jìn)行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以萬元以下罰款

3、。17、未按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)不完整的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以萬元以下罰款。18、對(duì)明知或應(yīng)知的可疑支付交易不報(bào)告的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以萬元以下罰款。19、金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)行洗錢活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)給予；構(gòu)成犯罪的，移交依法追究刑事責(zé)任。20、中國(guó)人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)工作人員向單位或個(gè)人泄露可疑支付交易信息，給予其。21、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。22、金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)要求

4、其出示，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼。二、單項(xiàng)選擇題（共10題，每題1分）1、中華人民共和國(guó)反洗錢法正式實(shí)施的時(shí)間是（）。a、2006年1月1日b、2006年10月31日c、2007年1月1日d、2007年10月31日2、國(guó)家反洗錢行政主管部門是指（）。a、中國(guó)人民銀行b、公安部c、中國(guó)工商銀行d、中國(guó)證券管理委員會(huì)3、負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)的機(jī)構(gòu)是（）。a、中國(guó)人民銀行反洗錢局b、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心c、公安部d、最高人民檢察院4、我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有（）種。a、7b、8c、9d、105、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且

5、沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。a、終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系b、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)c、暫停與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系d、拒絕客戶的業(yè)務(wù)請(qǐng)求6、代理他人在銀行辦理規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）以配合金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。a、無需出示身份證件b、只出示代理人有效身份證件c、只出示被代理人有效身份證件d、同時(shí)出示代理人與被代理人的有效身份證件7、按照反洗錢法律規(guī)定，在以下何種情況下，銀行必須核對(duì)辦理業(yè)務(wù)客戶的有效身份證件或其他身份證明文件（）a、小張取出2千美元現(xiàn)金b、小李存入5萬元現(xiàn)金c、中石油存入20萬元現(xiàn)金d、中石油取出2萬元現(xiàn)金8、中華人民共和國(guó)反洗錢法規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易信息在

6、交易結(jié)束后至少保存（）a.5年b.10年c.15年d、永久9、根據(jù)我國(guó)刑法規(guī)定，洗錢罪的最高刑期是（）。a、死刑b、無期徒刑c、十年d、五年10、專業(yè)反洗錢國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是（）。a、金融行動(dòng)特別工作組b、金融情報(bào)中心c、艾格蒙特集團(tuán)d、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)三、多項(xiàng)選擇題（共20題，每題2分）1、中華人民共和國(guó)刑法規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪以及（）。a、貪污賄賂犯罪b、破壞金融管理秩序犯罪c、搶劫犯罪d、金融詐騙犯罪3、中華人民共和國(guó)刑法（修正案六）中規(guī)定的洗錢行為包括（）。a、提供資金賬戶的b、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票

7、據(jù)、有價(jià)證券的c、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的d、協(xié)助將資金匯往境外的3、洗錢犯罪給社會(huì)造成的危害有（）。a、助長(zhǎng)走私、毒品等嚴(yán)重犯罪b、擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序c、破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)d、影響國(guó)家聲譽(yù)4、下列單位中，參與反洗錢管理工作的部門有（）。a、公安部b、外交部c、最高人民法院d、最高人民檢察院5、金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)可以采取的措施有（）。a、客戶身份識(shí)別b、反洗錢偵查c、大額和可疑交易報(bào)告d、保存客戶身份資料及交易記錄6、向他人出租、出借自己的身份證件可能會(huì)產(chǎn)生不良后果有（）。a、他人借用您的名義從事非法活動(dòng)b、可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)c、可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替

8、罪羊d、您的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑7、不能作為存款實(shí)名制證件使用的有（）。a、臨時(shí)身份證b、學(xué)生證c、機(jī)動(dòng)車駕駛證d、介紹信8、金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)身份證件外，還可采取（）等措施識(shí)別客戶身份。a、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件b、回訪客戶c、實(shí)地查訪d、向公安、工商行政管理部門核實(shí)9、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立（）賬戶。a、實(shí)名賬戶b、匿名賬戶c、冒名賬戶d、假名賬戶10、反洗錢法在保護(hù)公民、法人的合法權(quán)益方面的規(guī)定有（）。a、規(guī)定了有關(guān)人員對(duì)公民和組織的信息保密義務(wù)b、嚴(yán)格規(guī)定了進(jìn)行行政調(diào)查的審批權(quán)限和程序c、嚴(yán)格限定了臨時(shí)凍結(jié)措施的條件和期限d、規(guī)定了有關(guān)機(jī)關(guān)未

9、依法履行職責(zé)、侵犯公民、組織合法權(quán)益的行為法律責(zé)任11、一個(gè)完整的洗錢過程一般經(jīng)歷以下（）等三個(gè)階段。a、處置階段b、離析階段c、漂白階段d、歸并階段12、常見的洗錢活動(dòng)途徑或方式有（）。a、通過地下錢莊，將犯罪所得轉(zhuǎn)移境外b、利用他人賬戶提現(xiàn)c、購(gòu)買珠寶古董交易和虛假拍賣d、購(gòu)買房產(chǎn)13、客戶到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需要配合完成的工作主要有（）。a、出示身份證件b、如實(shí)填寫身份信息c、配合金融機(jī)構(gòu)以電話、信函、電子郵件等方式的身份確認(rèn)d、回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問14、商業(yè)銀行為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供（）等金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份。a、單筆金額人民幣5000元的現(xiàn)金匯款b、單筆金

10、額人民幣2萬元的票據(jù)兌付c、單筆金額1000美元的現(xiàn)鈔兌換d、單筆金額5000美元的現(xiàn)金匯款15、證券公司、期貨公司、基金管理公司在辦理（）等業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份。a、開立基金賬戶b、開立、掛失、注銷證券賬戶c、申請(qǐng)、掛失、注銷期貨交易編碼d、簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同16、保險(xiǎn)公司在與客戶訂立（）合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份。a、以現(xiàn)金繳納保費(fèi)人民幣1萬元的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)b、以現(xiàn)金繳納保費(fèi)人民幣1萬元的個(gè)人人身保險(xiǎn)c、以轉(zhuǎn)賬形式繳納保費(fèi)人民幣20萬元的保險(xiǎn)d、以轉(zhuǎn)賬形式繳納保費(fèi)1萬美元的保險(xiǎn)17、當(dāng)出現(xiàn)（）情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。a、客戶要求變更姓名或者名稱b、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常c、金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與原掌握的信息不一致的d、先前獲得的客戶身份資料的完整性存在疑點(diǎn)的18、可疑交易報(bào)告制度是指具有以下特征的交易：（）a、金額