銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理項目8銀行其他服務(wù)渠道

1、商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營管理 2 實(shí)務(wù)模擬：銀行發(fā)展企劃報告 v 實(shí)務(wù)內(nèi)容：銀行發(fā)展企劃報告 v 報告要求：假設(shè)你是某家銀行的高級管理人員，請擬定 一份本銀行在xx國xx城市開設(shè)銀行網(wǎng)點(diǎn)，拓 展業(yè)務(wù)的企劃報告。 書面報告上交：第十二周課堂上（11月19日） 演講與討論會：十四 十八周（12月2日 30日） 具體考察形式：分小組進(jìn)行資料收集和企劃案編寫，上交 書面報告，并進(jìn)行15分鐘演講，5分鐘解答疑問 3 企劃報告內(nèi)容應(yīng)結(jié)合本課程理論知識 例如包含如下內(nèi)容： 簡要介紹本銀行的經(jīng)營理念，主營業(yè)務(wù)，以及本銀行目 前所擁有的服務(wù)渠道，并對本銀行發(fā)展的現(xiàn)狀做出評價， 可以給出若干改良建議 給出在xx國家xx城

2、市建立分行的規(guī)劃，包括選擇該地區(qū) 拓展業(yè)務(wù)的原因，預(yù)期前景（比如品牌建立與推廣等因 素），以及分行選址的標(biāo)準(zhǔn)和原因 該分行需要總行協(xié)助搭建哪些服務(wù)渠道，能帶來什么樣 的預(yù)期效果 課程總覽 商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營管理 1. 銀行網(wǎng)點(diǎn)基礎(chǔ)部分 2. 網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)品經(jīng)營部分 3. 網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)渠道部分 4. 網(wǎng)點(diǎn)管理提升部分 其他服務(wù)渠道 pos機(jī)與特約商戶服務(wù) 電話銀行 網(wǎng)絡(luò)銀行 手機(jī)銀行 pos機(jī)與特約商戶服務(wù) 你的錢包里有多少現(xiàn)金？ 你如何處理瑣碎的零錢？ 天下無賊？ pos機(jī)與特約商戶服務(wù) 什么是pos機(jī)？ 安裝在商戶處 提供授權(quán)、消費(fèi)、結(jié)算服務(wù) 銀行卡真實(shí)、合法、有效性 自動轉(zhuǎn)賬和授權(quán) 交易電子化，去貨幣

3、化 pos機(jī)與特約商戶服務(wù) pos機(jī)有什么功能？ l 脫機(jī)功能 查詢功能 柜員功能 pos機(jī)與特約商戶服務(wù) pos機(jī)有什么功能？ l 聯(lián)機(jī)功能 1. 非金融類交易 查詢卡余額 簽到/簽退 2. 金融類交易 消費(fèi) 消費(fèi)撤銷 預(yù)授權(quán) 自動沖正 結(jié)算 pos機(jī)與特約商戶服務(wù) pos機(jī)手續(xù)費(fèi)的費(fèi)率 l 一般行業(yè) 1% l 餐飲/娛樂/票務(wù) 2% l 大型倉儲超市 0.5% l 汽車/房地產(chǎn) 50元/筆 pos機(jī)與特約商戶服務(wù) 使用pos機(jī)需要繳納手續(xù)費(fèi) 特約商戶為什么還要使用pos機(jī)？ 3. 消費(fèi)者日益習(xí)慣電子化交易 4. 彰顯企業(yè)實(shí)力，塑造品牌形象 2. 銀企聯(lián)合項目，促進(jìn)消費(fèi)，擴(kuò)大銷售額 1. 結(jié)

4、算方便，資金安全 pos機(jī)與特約商戶服務(wù) 銀行與特約商戶關(guān)系？ l 發(fā)展特約商戶的方法 3. 業(yè)務(wù)催促法：銀行市場人員做“托”；刷卡促銷活動 4. 費(fèi)率彈性法：不同商戶不同費(fèi)率，一次投入，長期收益 2. 項目法：通過信貸、結(jié)算部門，交叉銷售 1. 掃街法：逐一上門走訪發(fā)展為特約商戶 pos機(jī)與特約商戶服務(wù) 銀行與特約商戶關(guān)系？ l 特約商戶績效考核 3. 獎勵評定與手續(xù)費(fèi)、信貸優(yōu)惠等 4. 加強(qiáng)與商戶聯(lián)系，防范套現(xiàn)等行為（“無息貸款”） 2. 特約商戶信息管理系統(tǒng)（報表統(tǒng)計分析） 1. 建立考核指標(biāo)（交易筆數(shù)、消費(fèi)金額、貢獻(xiàn)率等） pos機(jī)與特約商戶服務(wù) 銀行與特約商戶關(guān)系？ l 特約商戶培訓(xùn)

5、（5萬元外卡交易拒付事件） l pos機(jī)維護(hù)與對賬 l 加強(qiáng)交流溝通，維系良好的客戶關(guān)系，及時了 解客戶需求 pos機(jī)與特約商戶服務(wù) 就在這里，想轉(zhuǎn)賬給朋友，怎么辦？ 拉卡拉：自助式pos機(jī) 其他服務(wù)渠道 pos機(jī)與特約商戶服務(wù) 電話銀行 網(wǎng)絡(luò)銀行 手機(jī)銀行 電話銀行 什么是電話銀行？ 電話呼叫服務(wù)系統(tǒng) 撥通電話即可享受服務(wù) 多種金融服務(wù)融合 世界先進(jìn)的電話銀行發(fā)展 3. 服務(wù)范圍：本銀行各業(yè)務(wù)部門；銀行客戶 4. 盈利策略：外呼營銷，對內(nèi)交叉營銷 2. 收費(fèi)方式：結(jié)算費(fèi) 1. 按業(yè)務(wù)種類實(shí)現(xiàn)專業(yè)化分工 6. 精細(xì)化管理（坐席時間精確到分鐘，精確統(tǒng)計人力資源） 5. 培養(yǎng)銀行管理者和專家（坐席

6、人員內(nèi)部晉升機(jī)制） 8. 管理規(guī)范、統(tǒng)一（統(tǒng)一的模擬生產(chǎn)培訓(xùn)軟件和教材） 7. 定期回訪調(diào)查（滿意度調(diào)查，首次呼入解決率） 電話銀行 我國的電話銀行 主要停留在電話客服階段 查詢、掛失、轉(zhuǎn)賬、咨詢等服務(wù) 營銷服務(wù)少，附帶式語音選項 沒有外呼營銷 解決客戶問題能力差、效率低下 其他服務(wù)渠道 pos機(jī)與特約商戶服務(wù) 電話銀行 網(wǎng)絡(luò)銀行 手機(jī)銀行 什么是網(wǎng)絡(luò)銀行？ 網(wǎng)絡(luò)銀行 網(wǎng)絡(luò)銀行的優(yōu)勢 l 成本低廉，進(jìn)而有足夠?qū)嵙ψ尷c客戶 柜面交易1.07美元 電話銀行0.52美元 atm為0.27美元 網(wǎng)絡(luò)銀行0.1美元 l 突破時間、空間限制 l 方便快捷、操作容易 網(wǎng)絡(luò)銀行 需要交易的時候 沒有網(wǎng)絡(luò)怎么辦？ 其他服務(wù)渠道 pos機(jī)與特約商戶服務(wù) 電話銀行 網(wǎng)絡(luò)銀行 手機(jī)銀行 手機(jī)銀行 手機(jī)銀行的幾種形式 l st