信用社(銀行)年度財(cái)務(wù)工作總結(jié)精品

1、信用社（銀行）年度財(cái)務(wù)工作總結(jié) 今年，我部按照年初制訂的年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作計(jì)劃， 緊緊圍繞總 行經(jīng)營目標(biāo)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，充分調(diào)動(dòng)主管會(huì)計(jì)的工作積極性，發(fā)揮 會(huì)計(jì)人員的管理、監(jiān)督職能，加強(qiáng)會(huì)計(jì)輔導(dǎo)檢查監(jiān)督工作，積極防范 化解內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)；堅(jiān)持從緊理財(cái)、從嚴(yán)管財(cái)原則，努力降低經(jīng)營成本， 提高經(jīng)營效益?，F(xiàn)將財(cái)務(wù)管理工作總結(jié)如下： 一、財(cái)務(wù)管理工作情況 （一）建立集中管理制度，提高約束能力 1. 實(shí)現(xiàn)了清算中心的完全獨(dú)立。清算中心主要負(fù)責(zé)全行的資金清 算，對(duì)外資金的拆出、拆入，大額資金的轉(zhuǎn)匯，現(xiàn)金的調(diào)出、調(diào)入， 貼現(xiàn)和承兌匯票的簽發(fā)等業(yè)務(wù)， 清算中心辦理的單筆交易額往往金額 較大，極易產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。為了使風(fēng)險(xiǎn)能

2、夠得到有效控制，上半年實(shí)現(xiàn)了 將清算中心和營業(yè)部的業(yè)務(wù)完全分離。 我部及時(shí)與人民銀行泰州中心 支行聯(lián)系， 為營業(yè)部增設(shè)交換機(jī)構(gòu)， 同時(shí)做好了清算中心同城交換號(hào) 的接入工作。 2. 建立了事后監(jiān)督中心。建立事后監(jiān)督中心能及時(shí)快捷地核對(duì)轄 內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)的往來賬務(wù)， 解決過去各營業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)、 稽核逐筆核對(duì)往來賬 務(wù)所花費(fèi)的大量人力、物力，減少了會(huì)計(jì)、稽核核對(duì)往來賬務(wù)的工作 量；轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行情況能得到及時(shí)反饋， 從而減少違 法違規(guī)行為的發(fā)生，為安全經(jīng)營筑起一道嚴(yán)密的防火墻。 XX 月事后 監(jiān)督中心進(jìn) 入試運(yùn)行階段，目前運(yùn)行情況良好。 二）強(qiáng)化制度建設(shè)，規(guī)范管理，防范會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn) 1. 整章建制，完

3、善內(nèi)控制度，堵塞經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生。 為進(jìn)一步調(diào)動(dòng)內(nèi)部的柜員的工作積極性， 使考核辦法更加科學(xué)合 理，我部在總行的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，對(duì)現(xiàn)有的考核辦法進(jìn)行修訂。主要是 先分層次進(jìn)行調(diào)查， 在充分調(diào)查的基礎(chǔ)上對(duì)考核辦法進(jìn)行了完善。 下 發(fā)了內(nèi)部員工業(yè)績考核、星級(jí)柜員、 B 崗柜員等相關(guān)考核辦法。 2. 加強(qiáng)結(jié)算賬戶管理、大額現(xiàn)金管理及人民幣管理，防范金融風(fēng) 險(xiǎn)。 為加強(qiáng)結(jié)算賬戶管理， 組織各支行委派會(huì)計(jì)認(rèn)真學(xué)習(xí) 人民幣銀 行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則 ，規(guī)范銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、 變更和撤銷， 確保存款人開立銀行結(jié)算賬戶信息的真實(shí)性、 完整性和 合規(guī)性，建立健全賬戶管理系統(tǒng)的開戶資料信息。 3. 規(guī)范現(xiàn)金管

4、理，積極開展反 * 宣傳。 加強(qiáng)庫存現(xiàn)金管理。 對(duì)基層支行繼續(xù)實(shí)行庫存現(xiàn)金限額管理， 嚴(yán) 格執(zhí)行大額現(xiàn)金預(yù)約、 審批、備案制度。督促基層各支行嚴(yán)格按照 人 民幣管理?xiàng)l例和現(xiàn)金管理實(shí)施細(xì)則的要求執(zhí)行大額現(xiàn)金預(yù)約、 審批、備案制度，預(yù)防犯罪，把好關(guān)口。 規(guī)范現(xiàn)金管理， 提高現(xiàn)金管理水平。 為了提高上繳回籠款和殘損 幣的錢捆質(zhì)量，降低差錯(cuò)率，根據(jù)回籠錢捆質(zhì)量考核暫行辦法加 強(qiáng)對(duì)各支行上繳回籠款和殘損幣的考核， 上繳人行的回籠款和殘損幣 差錯(cuò)率得到了有效的控制。 根據(jù)人民銀行泰州中心支行反假 “壁壘行 動(dòng)”的工作部署， XX 月份 XX 家反假宣傳站的建立工作進(jìn)行了啟動(dòng)。 同時(shí)組織了一期人民銀行南京分

5、行反假識(shí)別師和反假鑒別師的考試， 并取得了較好的成績，得到了人民銀行泰州市中心支行的高度評(píng)價(jià)。 （三）重管理，抓落實(shí)，巧理財(cái)，創(chuàng)效益。 1. 認(rèn)真測算財(cái)務(wù)收支計(jì)劃，合理制定經(jīng)營目標(biāo)，在計(jì)劃執(zhí)行及目 標(biāo)實(shí)現(xiàn)過程中進(jìn)行有效的監(jiān)測與監(jiān)督 年初，我部在總行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，本著“總量控制、效益優(yōu)先”的 指導(dǎo)思想，根據(jù)以往財(cái)務(wù)收支管理的經(jīng)驗(yàn)， 結(jié)合今年改革的實(shí)際情況， 分別完善了 20XX 年度考核辦法， 制定了今年考核辦法， 對(duì)考核辦法 和工資分配制度進(jìn)行了較大的改革， 極大地調(diào)動(dòng)了廣大內(nèi)勤員工的工 作積極性。同時(shí)，我部在充分調(diào)查、測算的基礎(chǔ)上，下達(dá)各支行利息 收回、財(cái)務(wù)費(fèi)用、 利潤計(jì)劃等考核指標(biāo)。努力使我

6、們下達(dá)的指標(biāo)更具 合理性，從而增強(qiáng)了基層支行完成相關(guān)指標(biāo)的信心。指標(biāo)下達(dá)后，按 照考核辦法的要求， 我部每月都及時(shí)地對(duì)各支行完成指標(biāo)的情況進(jìn)行 事前、事中及事后監(jiān)督，幫助基層支行切實(shí)解決工作中遇到的困難。 2. 深化財(cái)務(wù)管理，規(guī)范財(cái)務(wù)行為，最大限度增收節(jié)支。 為了規(guī)范財(cái)務(wù)開支行為， 總行在年初就要求基層支行嚴(yán)格執(zhí)行總 行下達(dá)的財(cái)務(wù)管理辦法，要牢固樹立勤儉辦行、過緊日子的思想，節(jié) 省一切可能節(jié)省的費(fèi)用。 對(duì)基層支行費(fèi)用開支， 詳細(xì)規(guī)定了財(cái)務(wù)開支 的范圍、標(biāo)準(zhǔn)及審批權(quán)限、程序、違規(guī)處罰等，實(shí)行費(fèi)用率和費(fèi)用額 雙向控制的辦法， 實(shí)行逐級(jí)審批制度， 對(duì)于大額費(fèi)用開支實(shí)行事前申 報(bào)、上會(huì)研究、 公開競價(jià)

7、的管理辦法，以對(duì)各支行的費(fèi)用開支進(jìn)行有 效的制約。 3. 減少非生息資金的占用，提高資金利用率。繼續(xù)從嚴(yán)控制固定 資產(chǎn)的購建，及時(shí)處理閑置的固定資產(chǎn)，以減少非生息資產(chǎn)的占用； 加強(qiáng)對(duì)其他應(yīng)收款項(xiàng)的管理，實(shí)行“先申報(bào)，后列支，誰經(jīng)手，誰負(fù) 責(zé)清理”的管理原則，及時(shí)收回掛賬款項(xiàng)；充分發(fā)揮總行結(jié)算融資中 心作用，算好資金頭寸，控制現(xiàn)金庫存和非營業(yè)性資金占?jí)骸?4. 加強(qiáng)費(fèi)用管理，努力降低經(jīng)營成本。 今年，我轄財(cái)務(wù)管理按照統(tǒng)一法人經(jīng)營管理模式， 實(shí)行統(tǒng)一核算、 統(tǒng)一管理。營業(yè)費(fèi)用按照“以收定支，量入而出，比例控制，限額管 理”的原則，統(tǒng)一審批，強(qiáng)化了財(cái)務(wù)管理監(jiān)督職能。通過費(fèi)用的統(tǒng)一 管理，全轄支行無一

8、家費(fèi)用超比例列支，取得了較好的成效。 5. 積極參與案件專項(xiàng)治理工作，加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè) 積極配合我行案件專項(xiàng)治理辦公室做好案件專項(xiàng)治理工作 “回頭 看”。結(jié)合近年來農(nóng)村信用社發(fā)生的各類問題和案件通報(bào)，組織全體 會(huì)計(jì)主管對(duì)本單位各崗位的制度建設(shè)及落實(shí)等進(jìn)行清理、 檢查，全面 查找薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，分析、反思問題形成的原因，提出、制定解決 問題的對(duì)策和辦法。 （四）加強(qiáng)培訓(xùn)，強(qiáng)化輔導(dǎo)，提高會(huì)計(jì)工作水平。 內(nèi)部柜員負(fù)責(zé)全轄的支付結(jié)算和會(huì)計(jì)核算的重任， 素質(zhì)的高低將 直接影響辦事的效率和業(yè)務(wù)核算的水平， 內(nèi)部員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和業(yè)務(wù) 技能的提高一直都是我部的一項(xiàng)重要工作。 我部制訂了內(nèi)部員工業(yè)務(wù) 學(xué)習(xí)方案，并制

9、定相應(yīng)的獎(jiǎng)懲措施。 按季對(duì)全轄各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)出納基本制度的落實(shí)、 工作質(zhì)量、 財(cái) 務(wù)制度執(zhí)行情況及重要空白憑證管理等進(jìn)行了現(xiàn)場檢查， 對(duì)檢查中存 在的問題， 及時(shí)進(jìn)行了現(xiàn)場糾正， 并針對(duì)存在的違規(guī)違紀(jì)行為對(duì)有關(guān) 責(zé)任人進(jìn)行處罰， 促進(jìn)各網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度。 同時(shí)每季對(duì)內(nèi) 部柜員業(yè)務(wù)技能進(jìn)行一次全面測試， 以此激勵(lì)內(nèi)部員工學(xué)業(yè)務(wù)、 練技 能的積極性，從而全面提升我行內(nèi)部柜員的業(yè)務(wù)技能。 （五）繼續(xù)做好反洗錢工作，防范洗錢行為 1. 繼續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性和必要性。在總 行反洗錢工作小組的領(lǐng)導(dǎo)下， 全體職工統(tǒng)一思想， 嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的 各項(xiàng)規(guī)定。 2. 繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)

10、制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。在現(xiàn) 有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度， 逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu)， 為更 好地完成反洗錢工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。今年，依據(jù)相關(guān)辦法、規(guī)定， 結(jié)合我行實(shí)際，制定了大額和可疑交易報(bào)告規(guī)程 、客戶身份識(shí)別 和客戶身份資料及交易記錄保存操作規(guī)程 、客戶或賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分 類規(guī)程等規(guī)章制度。 （六）加強(qiáng)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作管理，規(guī)范會(huì)計(jì)行為 1.加強(qiáng)檔案工作管理 檔案管理是我們金融行業(yè)的一項(xiàng)重要基礎(chǔ)工作。 為規(guī)范我行的會(huì) 計(jì)檔案工作管理，維護(hù)會(huì)計(jì)檔案的安全和完整，我部按照 *X 會(huì)計(jì) 檔案管理辦法和 關(guān)于在全市黨政機(jī)關(guān)開展檔案工作目標(biāo)管理活動(dòng)的 通知的要求，并結(jié)合我行實(shí)際，制定了實(shí)施方案。

11、 根據(jù)會(huì)計(jì)檔案達(dá)標(biāo) （市級(jí)）標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施方案 的進(jìn)度要求， 20XX 年，已經(jīng)實(shí)施了 6 家支行， 達(dá)市級(jí)會(huì)計(jì)檔案考核標(biāo)準(zhǔn)， 分別為： *X 。 今年，按市級(jí)會(huì)計(jì)檔案標(biāo)準(zhǔn)，組織實(shí)施了 10 家支行，分別為： *X 。 通過分步實(shí)施， 確保我行在 3 年內(nèi)完成會(huì)計(jì)檔案的規(guī)范工作， 從 而使我行的會(huì)計(jì)檔案管理工作邁上一個(gè)新的臺(tái)階。 2.繼續(xù)做好現(xiàn)金和重要空白憑證管理工作 在現(xiàn)金和重要空白憑證管理上， 要求各支行行長和委派會(huì)計(jì)每月 必須對(duì)本單位的現(xiàn)金和重要空白憑證進(jìn)行一次全面檢查。 我部全年共 組織 *X 次現(xiàn)金和重要空白憑證檢查，其中突擊檢查 *X 次。 （七）加強(qiáng)調(diào)查研究，提高決策水平 1.堅(jiān)持每月

12、報(bào)表分析，每季度財(cái)務(wù)分析，對(duì)我行的財(cái)務(wù)狀況正確 分析評(píng)價(jià)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)解決，正確決策。 2.每月按時(shí)向人民銀行、銀監(jiān)局報(bào)送 1104 等各類報(bào)表，以準(zhǔn)確 及時(shí)地反映我行的經(jīng)營狀況。 3. 做好會(huì)計(jì)研究，深入基層支行調(diào)查研究，從多方面著手，找差 距、查原因、想措施、促落實(shí)，圍繞業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)搞好核算。 4. 加強(qiáng)上下級(jí)之間財(cái)務(wù)工作關(guān)系，及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)反饋工作信息，為 領(lǐng)導(dǎo)決策提供可靠的數(shù)字依據(jù)。 二、 20XX 年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作思路 （一）完善崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)各項(xiàng)制度落實(shí)工作 1.完善會(huì)計(jì)、出納、儲(chǔ)蓄操作規(guī)程。我們將根據(jù)實(shí)際，結(jié)合省聯(lián) 社下發(fā)的相關(guān)制度文件， 進(jìn)一步完善會(huì)計(jì)、 出納

13、、儲(chǔ)蓄日常操作流程。 組織會(huì)計(jì)、出納人員進(jìn)行學(xué)習(xí)和交流，從而使會(huì)計(jì)、出納工作逐步向 高效科學(xué)的方向發(fā)展。 2.建立、健全操作考核辦法，完善獎(jiǎng)罰制度。為進(jìn)一步加強(qiáng)措施 落實(shí)力度， 提高內(nèi)勤員工業(yè)務(wù)操作能力， 切實(shí)促進(jìn)員工按操作規(guī)程辦 理業(yè)務(wù)，我們將全面建立、 健全業(yè)務(wù)操作考核辦法，將日常業(yè)務(wù)和微 機(jī)處理充分結(jié)合， 加強(qiáng)內(nèi)勤員工在制度落實(shí)上的考核力度， 以此來有 效提高員工按規(guī)程進(jìn)行業(yè)務(wù)操作意識(shí)， 確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)和全 年業(yè)務(wù)操作安全無事故。 （二）搞好費(fèi)用核定，繼續(xù)做好信用社各項(xiàng)常規(guī)檢查 1.繼續(xù)做好信用社重要空白憑證管理工作。在重要空白憑證管理 上，今年我們還將繼續(xù)加大檢查力度，提高管理水平。 2.加強(qiáng)往來賬管理，做好金融安全防范工作。近年來，越來越多 的金融案件都發(fā)生于銀企、 行與行之間結(jié)算資金的往來過程中， 對(duì)銀 行間在途資金的管理顯的越來越重要。 3. 科學(xué)核定財(cái)務(wù)費(fèi)用。我們將著重從兩方面入手： （1）以年終決 算報(bào)表數(shù)字為基礎(chǔ)， 認(rèn)真分析上年財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)， 合理核定當(dāng)年各單位費(fèi) 用支出。（2）根據(jù)各支行對(duì)全年經(jīng)營情況的預(yù)測，結(jié)合有關(guān)金融政策 和年度工作需要，認(rèn)真編制 20XX 年度財(cái)務(wù)收支計(jì)劃。 4. 做好信用社財(cái)務(wù)常規(guī)檢查工作。 （