?？?法律法規(guī)題目及答案解析

1、模考2基金法律法規(guī) 答案單選題(共100題，每小題1分，共100分。每題備選項中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分)1 單選題 以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是（）。 A.要事無巨細地披露所有信息 B.要披露所有可能影響投資者決策的信息 C.對信息披露人不利的信息也要披露 D.要充分披露重大信息 參考答案：A A解析在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則。其中完整性原則要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息列，必須對該信息的所有重要方面進行充分的披露，不僅披露對信息披露義務(wù)人有利的信息，更要披露對信息披露義務(wù)人不利的各種風(fēng)險

2、因素。該原則要求充分披露重大信息但并不是要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。2 單選題 下列屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容的是（）。 發(fā)售基金 公布基金招募說明書、基金合同及其他相關(guān)文件 提交備案申請 資金存入專門賬戶 A.、 B.、 C.、 D.、 參考答案：B B解析基金募集發(fā)售的工作內(nèi)容有：發(fā)售基金；公布基金招募說明書、基金合同及其他相關(guān)文件；資金存入專門賬戶。3 單選題 基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)（），并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基

3、金的未來業(yè)績。 A.公平、公開、公正 B.客觀、全面、準(zhǔn)確 C.及時、認真、高效 D.認真、準(zhǔn)確、客觀 參考答案：B B解析基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。4 單選題 基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以（）營銷理論為指導(dǎo)。 A.MIS B.網(wǎng)絡(luò) C.4Ps D.4C 參考答案：C C解析基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營銷理論為指導(dǎo)。5 單選題 以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說法錯誤的是（）。 A.基金公司通過報紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開設(shè)投資者教育

4、專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動等方式向社會公眾宣講證券市場基礎(chǔ)知識，提示投資風(fēng)險 B.從投資者教育工作形式的時空角度看可分為座談會和講座兩種形式 C.基金代銷機構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點開展了投資者教育工作 D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作 參考答案：B B解析從投資者教育工作形式的時空角度看?？煞譃楝F(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式?，F(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍活動等形式；非現(xiàn)場形式主要是除現(xiàn)場形式以外的各種宣傳教育形式。6 單選題 我國債券型基金的認購費率通常在（）以下，貨幣型基金的認購費一般為（）

5、。 A.15%；0 B.1%；0 C.15%；5元的整數(shù)倍 D.1%；5元的整數(shù)倍 參考答案：B B解析目前，我國股票型基金的認購費率一般按照認購金額設(shè)置不同的費率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過15%，債券型基金的認購費率通常在1%以下，貨幣型基金一般認購費為0。7 單選題 （）就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。 A.資產(chǎn)配置教育 B.投資決策教育 C.權(quán)益保護教育 D.投資風(fēng)險教育 參考答案：B B解析投資決策教育就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。8 單選題 根據(jù)

6、證券投資基金法規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)是（）。 A.安全保管基金財產(chǎn) B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項 D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運作投資 參考答案：A A解析依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)為安全保管基金財產(chǎn)。9 單選題 （）對證券基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲的打擊。 A.基金份額持有人 B.基金監(jiān)管機構(gòu) C.基金托管人 D.基金注冊登記機構(gòu) 參考答案：B B解析為切實保護投資者的利益增強投資者對基金投資的信心，各國(地區(qū))基金監(jiān)管機構(gòu)都對證券投資基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管，對

7、各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲的打擊，并強制基金進行及時、準(zhǔn)確、充分的信息披露。10 單選題 以下關(guān)于貨幣市場基金和貨幣市場工具的說法錯誤的是（）。 A.貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所 B.貨幣市場基金長期收益率低，不適合長期投資 C.貨幣市場工具流動性好、安全性高、但收益率低 D.資本市場進入門檻高，一般投資者無法進入，屬于場外交易；但資本市場基金門檻低，投資者通過資本市場基金進入資本市場。 參考答案：D D解析與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和

8、安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合長期投資。貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于貨幣市場工具到期日非常短，因此也稱為現(xiàn)金投資工具。貨幣市場工具通常由政府、金融機構(gòu)以及信譽卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行。貨幣市場工具流動性好、安全性高，但其收益率與其他證券相比則非常低。11 單選題 基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對（）負責(zé)，經(jīng)（）聘任，報證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)。 A.董事會；經(jīng)營層 B.理事會；董事會 C.總經(jīng)理；董事會 D.董事會；董事會 參考答案：D D解析基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對董事會負責(zé)，

9、經(jīng)董事會聘任，報證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)。根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。12 單選題 基金銷售機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶是（）。 A.基金賬戶 B.銀行存款賬戶 C.結(jié)算備付金賬戶 D.基金銷售結(jié)算專用賬戶 參考答案：D D解析基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。13 單選題 以下關(guān)于證券投資基金分類的意義的說法正確的是（）。 A.有助于投資者加深對各種基金的認識及對風(fēng)險收

10、益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較 B.對基金研究評價機構(gòu)而言，基金的分類則是進行基金評級的基礎(chǔ) C.對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管 D.以上說法都不對 參考答案：D D解析隨著基金數(shù)量、品種的不斷增多，對基金進行科學(xué)合理的分類，無論是對投資者、基金管理公司，還是對基金研究評價機構(gòu)、監(jiān)管部門來說，都有重要意義。對基金投資者而言，基金數(shù)量越來越多，投資者需要在眾多的基金中選擇適合自己風(fēng)險收益偏好的基金。科學(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對各種基金的認識及對風(fēng)險收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較。對基金管理公司而

11、言，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進行才公平合理。對基金研究評價機構(gòu)而言，基金的分類則是進行基金評級的基礎(chǔ)。對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管。所以選項A、B、C說法都正確，故本題選D。14 單選題 當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應(yīng)該向（）報告。 A.中國人民銀行 B.中國證監(jiān)業(yè)協(xié)會 C.中國證監(jiān)會 D.中國基金業(yè)協(xié)會 參考答案：C C解析證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。15 單選題 基金的銷售機構(gòu)人員在銷售

12、基金時，不正確的行為是（）。 A.進行基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查 B.根據(jù)投資者的風(fēng)險偏好，推薦其合適的基金產(chǎn)品 C.向投資人承諾收益 D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況 參考答案：C C解析選項C屬于基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形：違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。16 單選題 下列屬于基金托管人職責(zé)的是（）。 A.編制中期和年度基金報告 B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案 C.依法募集資金。辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜 D.安全保管基金財產(chǎn) 參考答案：D D解析A、B、C三項都是基金管理人的職責(zé)。17 單選題 下列關(guān)于基金份

13、額登記流程的說法錯誤的是（）。 A.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣 B.QDI1通常是T+1日登記，而QFI1基金則通常是T+2日登記 C.T+1日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T日各代銷機構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及TH的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，各代銷機構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點 D.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部，由代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu) 參考答案：B B解析對于不同基金品種。份額登記時問可能不一樣，一般基金通常是T+1日登

14、記，而QDII基金則通常是T+2日登記。故選項B說法錯誤。18 單選題 設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。 注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本 對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣 取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù) 有符合證券投資基金法和中華人民共和國公司法規(guī)定的章程 A.、 B.、 C.、 D.、 參考答案：B B解析第11項的正確描述應(yīng)為：對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善；非

15、主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。19 單選題 下列關(guān)于保本基金風(fēng)險投資額的表述，不正確的是（）。 A.風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)安全墊 B.風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)(投資組合現(xiàn)時凈值-價值底線) C.風(fēng)險資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險資產(chǎn)投資額基金凈值 D.風(fēng)險資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險資產(chǎn)投資額保本資產(chǎn)投資額 參考答案：D D解析保本基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報。保本基金從本質(zhì)上講是一種混合基金。此類基金鎖定了投資虧損的風(fēng)險，產(chǎn)品風(fēng)險較低，也并不放棄追求超額收益的空間因此比較適合那些不能忍受投資虧損，比較穩(wěn)健和保守的投資者。

16、風(fēng)險資產(chǎn)投資額通?？捎霉酱_定：風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)(投資組合現(xiàn)時凈值-價值底線)=放大倍數(shù)安全墊；風(fēng)險資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險資產(chǎn)投資額基金凈值100%。20 單選題 一般來說，基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。 A.12 B.13 C.34 D.14 參考答案：A A解析基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的12以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的23以上通過?；鸱蓊~持有人大會決定的事項

17、，應(yīng)當(dāng)依法報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)或者備案，并予以公告。材料題 請回答21-23題。 基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行信息披露。 21 單選題 下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的說法，不正確的是（）。 查看材料 A.開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，將更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上 B.基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料 C.至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值 D.在基金合同生效的當(dāng)日在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生

18、效公告 參考答案：D D解析在基金合同生效的次日，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上；在公告的15日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。22 單選題 基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人是（）。 查看材料 A.基金托管人 B.基金管理人 C.獨立董事 D.督察長 參考答案：B B解析基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人，因此，基金管理人及其董事應(yīng)保證年度報告的真實、準(zhǔn)確和完整，承諾其中不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并就其

19、保證承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。23 單選題 基金信息披露的作用主要是（）。 查看材料 A.有利于投資者獲得盈利 B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于管理人管理基金 D.有利于托管人進行賬戶管理 參考答案：B B解析基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個方面：有利于投資者的價值判斷；有利于防止利益沖突與利益輸送；有利于提高證券市場的效率；能有效防止信息濫用。24 單選題 下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是（）。 A.表現(xiàn)形式不同 B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同 C.調(diào)整手段不同 D.調(diào)整對象不同 參考答案：D D解析道德與法律是社會行為規(guī)范最主要的兩種形式，二者的區(qū)別表現(xiàn)為4個方面：表現(xiàn)形式不同。內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同。調(diào)整范圍

20、不同。調(diào)整手段不同。25 單選題 以下選項中，不屬于證監(jiān)會依法履行職責(zé)的是（）。 A.制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán) B.對基金管理人、基金托管人及其他機構(gòu)從事基金活動進行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告 C.指導(dǎo)和管理基金業(yè)協(xié)會的活動 D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況 參考答案：C C解析中國證監(jiān)會依法履行下列職責(zé)：制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)；辦理基金備案；對基金管理人、基金托管人及其他機構(gòu)從事證券投資基金活動進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，并予以公告；制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實施；監(jiān)督檢查基金信息的

21、披露情況；指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動；法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。26 單選題 下列關(guān)于可以現(xiàn)金替代的說法錯誤的是（）。 A.可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量該證券最新價格(1+現(xiàn)金替代溢價比例) B.現(xiàn)金替代溢價又被稱為“現(xiàn)金替代保證” C.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是，對于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買入，而實際買人價格加上相關(guān)交易費用后與申購時的最新價格可能有所差異 D.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場以外的原因影響 參考答案：D D解析現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容：替代金額=替代證券數(shù)量該證券最新價格(1+現(xiàn)金替代溢價比例)?，F(xiàn)金替代溢價又被稱為“現(xiàn)

22、金替代保證”。收取現(xiàn)金替代溢價的原因是，對于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買入，而實際買入價格加上相關(guān)交易費用后與申購時的最新價格可能有所差異。27 單選題 當(dāng)就同一事項要求召開基金份額持有人大會時，代表基金份額（）以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。 A.5% B.10% C.15% D.20% 參考答案：B B解析依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人當(dāng)就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。28 單選題 債券市場

23、不包括（）。 A.政府債券的發(fā)行市場 B.公司債券的流通市場 C.企業(yè)債券的發(fā)行市場 D.一級市場 參考答案：D D解析債券市場包括政府債券、公司(企業(yè))債券、金融債券等的發(fā)行和流通市場。29 單選題 基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機構(gòu)、（）三大類。 A.證監(jiān)局 B.基金監(jiān)管機構(gòu) C.自律組織 D.基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織 參考答案：D D解析基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機構(gòu)、基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織。30 單選題 （）是金融市場上最重要的中介機構(gòu)。 A.政府 B.非金融機構(gòu) C.金融機構(gòu) D.證券公司 參考答案：C C解析金融機構(gòu)是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是

24、儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。31 單選題 （）是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。 A.虛假記載 B.誤導(dǎo)性陳述 C.重大遺漏 D.詆毀他人 參考答案：A A解析虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。32 單選題 下列屬于監(jiān)管基金活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。 A.基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則 B.證券投資基金管理公司管理辦法 C.公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范 D.基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行) 參考答案：B B解析監(jiān)管基金活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：證券投資基金管理公司管理辦法證券投資基金管理子公司管理

25、暫行規(guī)定證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法公開募集證券投資基金風(fēng)險準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法公開募集證券投資基金運作管理辦法證券投資基金銷售管理辦法證券投資基金信息披露管理辦法證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法等。33 單選題 （）是以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險的基金。 A.單一國家型股票基金 B.區(qū)域型股票基金 C.國際股票基金 D.國內(nèi)股票基金 參考答案：CC解析國際股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險。34 單選題 基金信息披露的（）要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡明扼要。 A.易解性原則 B

26、.規(guī)范性原則 C.易得性原則 D.完整性原則 參考答案：A A解析基金信息披露的易解性原則要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡明扼要、通俗易懂、避免使用冗長、技術(shù)性用語。35 單選題 一般地，貨幣市場基金從基金財產(chǎn)中計提比例不高于（）%的銷售服務(wù)費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。 A.025 B.05 C.1 D.15 參考答案：A A解析貨幣市場基金手續(xù)費較低，通常申購和贖回費率為0。一般地，貨幣市場基金從基金財產(chǎn)中計提比例不高于025%的銷售服務(wù)費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。36 單選題 （）是金融市場上進行交易的載體。 A.政府 B.中央銀行 C.金融機構(gòu) D.金

27、融工具 參考答案：D D解析金融工具是金融市場上進行交易的載體。金融工具最初被稱為信用工具，它是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系并據(jù)以進行貨幣資金交易的合法憑證。37 單選題 貨幣市場基金不得投資于（）。 A.現(xiàn)金 B.期限在1年以內(nèi)的大額存單 C.可轉(zhuǎn)換債券 D.剩余期限在397天以內(nèi)的債券 參考答案：C C解析貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：股票；可轉(zhuǎn)換債券；剩余期限超過397天的債券；信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A1級或相當(dāng)于A1級的短期信用級別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券；流通受限的證券。 38 單選題 基金銷售人員禁止性規(guī)范包括（）。 不得進行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重

28、大遺漏 在陳述所推介基金時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確 可以預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績 不得以個人名義接受投資者的款項 A.、 B.、 C.、 D.、 參考答案：B B解析基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。39 單選題 在銷售基金時，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過自身或者第三方機構(gòu)對基金產(chǎn)品的（）進行評價。 A.屬性 B.收益 C.風(fēng)險 D.特點 參考答案：C C解析私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機構(gòu)對私募基金進行風(fēng)險評級，向風(fēng)險

29、識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力相匹配的投資者推介私募基金。40 單選題 國際上比較流行的投資組合保險策略主要是（）。 A.營銷保險策略 B.債券保險策略 C.對沖保險策略 D.股票保險策略 參考答案：C C解析國際上比較流行的投資組合保險策略主要是對沖保險策略。41 單選題 內(nèi)部控制的（）是指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。 A.有效性原則 B.獨立性原則 C.相互制約原則 D.成本效益原則 參考答案：B B解析內(nèi)部控制的獨立性原則是指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。42 單選題

30、 下列屬于基金巨額贖回的是（）。 A.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的11% B.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的6% C.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的3% D.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的2% 參考答案：A A解析開放式基金巨額贖回的認定及處理單當(dāng)中，單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。43 單選題 以下關(guān)于債券基金和基金區(qū)別的說法錯誤的是（）。 A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險會上升 B.基金債券沒有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險將取決于所持有的證券的平均到期日 C.單一債券的信用風(fēng)險比較集中 D.債券基金的平均到期日

31、常常會相對固定 參考答案：A A解析單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險會下降。故A項錯誤。44 單選題 下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）。 基金運作方式，運作費用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素 基金估值和凈值公告等事項 基金合同特別約定的事項。 A.、 B.、 C.、 D.、 參考答案：B B解析基金合同包含以下兩類重要信息：基金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息。此類信息如：基金運作方式，運作費用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項?；鸷贤貏e約定的事項。其中，基金合同特別約定的事項包括：基金當(dāng)事

32、人的權(quán)利義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利；基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則；基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式。45 單選題 關(guān)于契約型基金的投資者，下列說法正確的是（）。 A.投資者既是基金持有人又是公司的股東 B.投資者通過購買基金份額獲取基金公司控制權(quán) C.投資者對基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán) D.投資者以股息形式獲取投資收益 參考答案：C C解析在我國，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立；基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。而公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的

33、股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益?；鹜顿Y者盡管也可以通過持有人大會發(fā)表意見，但與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權(quán)利相對較小。46 單選題 封閉式基金交易報價最小變動單位是（）元人民幣。 A.00001 B.0001 C.0.01 D.01 參考答案：B B解析封閉式基金的報價單位為每份基金價格?；鸬纳陥髢r格最小變動單位為0001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍?；饐喂P最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份。47 單選題 我國基金職業(yè)道德的內(nèi)容不包括（）。 A.守法合規(guī) B.誠實守信 C.專業(yè)審慎 D.利益至

34、上 參考答案：D D解析我國基金職業(yè)道德主要包括以下內(nèi)容：守法合規(guī)、誠實守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責(zé)和保守秘密。48 單選題 基金經(jīng)理任職應(yīng)具備的條件不包括（）。 A.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試 B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷 C.沒有公司法證券投資基金法等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形 D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰 參考答案：D D解析D項的正確表述應(yīng)為“最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰”。49 單選題 下列關(guān)于證券投資基金的說法正確的是（

35、）。 反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證 是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種 是一種間接的投資工具，資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品 可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險 A.、 B.、 C.、 D.、 參考答案：B B解析基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。故第1項說法錯誤。 50 單選題 基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。 A.5 B.10 C.15 D.20 參考答案：C C解析客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。51 單選題

36、（）加人基金業(yè)協(xié)會的，可為特別會員。 A.基金管理人 B.基金托管人 C.地方基金業(yè)協(xié)會 D.基金發(fā)起人 參考答案：C C解析基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為普通會員；基金服務(wù)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為聯(lián)席會員；證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理相關(guān)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為特別會員。52 單選題 下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是（）。 A.遵從價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則 B.申報價格最小變動單位為00001元人民幣 C.采用競價成交的方式 D.實行T+1交收制度 參考答案：B B解析封閉式基金的報價單位為每份基金價格?；鸬纳陥髢r格最小變動單位為0001元人民幣。買

37、入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍。基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份。故選項B錯誤。 53 單選題 下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。 A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息 B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù) C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易 D.挪用投資者的交易資金或基金份額 參考答案：B B解析基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。詆毀其他基金、銷售機構(gòu)或銷售人員。散布虛假信息，擾亂市場秩序。同意或默許他

38、人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易。違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送。以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)賄賂。挪用投資者的交易資金或基金份額。從事其他任何可能有損其所在機構(gòu)和基金業(yè)聲譽的行為。54 單選題 以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯誤的是（）。 A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用 B.自動傳真、電子信箱與手機短信 C.電話服務(wù)中心 D.派專人服務(wù) 參考答案：D D解析基金管理人或者代銷機構(gòu)通常設(shè)立獨立的客戶服務(wù)部門，通過一套完

39、整的客戶服務(wù)流程，一系列完備的軟、硬件設(shè)施，以系統(tǒng)化的方式，應(yīng)用7種方式提供并優(yōu)化客戶服務(wù)，不包括D選項。55 單選題 資本市場是融資期限在（）的金融市場。 A.半年以內(nèi) B.1年以內(nèi) C.1年以上 D.3年以上 參考答案：C C解析資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在1年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。56 單選題 基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。 簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù) 基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施 提前發(fā)行 基金銷售機構(gòu)反洗錢 A.、 B.、 C.、 D.、 參考答案：B B解析基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范主要包括：簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)；基金管理人應(yīng)制定業(yè)

40、務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施；建立相關(guān)制度；禁止提前發(fā)行；嚴格賬戶管理；基金銷售機構(gòu)反洗錢。57 單選題 一般而言，投資者申購開放式基金成功后，登記機構(gòu)會在（）日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。 A.T+2 B.T+1 C.T+5 D.T+3 參考答案：B B解析一般而言，投資者申購開放式基金成功后，登記機構(gòu)會在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。58 單選題 保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括（）。 A.企業(yè)年金 B.保險資產(chǎn)管理計劃 C.定向資產(chǎn)管理計劃 D.第三方保險資產(chǎn)管理計劃 參考答案：C C解析保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括：企業(yè)年金、保險資產(chǎn)管理計劃、第三方保險資產(chǎn)管理計劃、投資聯(lián)

41、結(jié)保險賬戶管理等。證券公司及其資產(chǎn)管理子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括集合資產(chǎn)管理計劃和定向資產(chǎn)管理計劃。 59 單選題 在內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，不屬于投資管理業(yè)務(wù)控制的是（）。 A.明確揭示研究業(yè)務(wù)和投資決策業(yè)務(wù)可能存在風(fēng)險并采取控制措施 B.按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點嚴格制定各項管理制度 C.明確揭示交易業(yè)務(wù)中可能存在的風(fēng)險并采取控制措施 D.嚴格制定信息系統(tǒng)的管理制度 參考答案：DD解析基金管理人應(yīng)當(dāng)自覺遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點嚴格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險點并采取控制措施。60 單選題 基金持有人與基金管理人之間是（）關(guān)系。 A

42、.投資 B.中介服務(wù) C.信托 D.控股 參考答案：CC解柝基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系，基金管理人和基金托管人應(yīng)該按照基金法和基金合同中的約定，履行受托職責(zé)。61 單選題 關(guān)于貨幣市場基金的說法，正確的是（）。 A.沒有投資風(fēng)險 B.只適合長期投資 C.只適合短期投資 D.既適合短期投資，也適合長期投資 參考答案：C C解析貨幣市場基金具有風(fēng)險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合長期投資。 62 單選題 監(jiān)事會依法行使的職權(quán)不包括（）。

43、A.檢查公司的財務(wù) B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督 C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正 D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能 參考答案：D D解析基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負責(zé)。監(jiān)事會依法行使下列職權(quán)：檢查公司的財務(wù)。對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督。當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正。提議召開臨時股東會。列席董事會會議。公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。63 單選題 基

44、金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）個月內(nèi)選任新基金托管人。 A.1 B.3 C.6 D.12 參考答案：C C解析基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人；新基金托管人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金托管人。64 單選題 （）是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。 A.增長型基金 B.收入型基金 C.穩(wěn)定型基金 D.平衡型基金 參考答案：A A解析根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，增長型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為

45、投資對象；收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象；平衡型基金則是既注重資本增值，又注重當(dāng)期收入的基金。65 單選題 基金半年度報告的披露特點不包括（）。 A.半年度報告不要求審計 B.管理人報告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報告 C.財務(wù)報表附注的披露 D.只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo) 參考答案：B B解析半年度報告的披露有以下特點：半年度報告不要求進行審計。半年度報告只需披露當(dāng)期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)；而年度報告應(yīng)提供最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)。半年度報告披露凈值增長率列表的時間段與年度報告有所不同。半年度報告無須披露近

46、3年每年的基金收益分配情況。半年度報告的管理人報告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報告。財務(wù)報表附注的披露。重大事件揭示中，半年度報告只報告期內(nèi)改聘會計師事務(wù)所的情況，無須披露支付給聘任會計師事務(wù)所的報酬及事務(wù)所已提供審計服務(wù)的年限等。半年度報告摘要的財務(wù)報表附注無須對重要的報表項目進行說明；而年度報告摘要的財務(wù)報表附注在說明報表項目部分時，則因?qū)徲嬕庖姷牟煌兴顒e。66 單選題 職業(yè)道德相比于一般社會道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有（）更強的特征。 A.規(guī)范性 B.強制性 C.連續(xù)性 D.具體性 參考答案：A A解析職業(yè)道德具有規(guī)范性，職業(yè)道德相比于一般社會道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有規(guī)范性更強的特征。67

47、 單選題 以下選項中，不屬于金融交易的組織方式的是（）。 A.股票交易方式 B.交易所交易方式 C.柜臺交易方式 D.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式 參考答案：A A解析金融交易的組織方式金融交易主要有以下3種組織方式：有固定場所的組織、有制度、集中進行交易的方式，如交易所交易方式；在各金融機構(gòu)柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式，如柜臺交易方式；電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式。 68 單選題 公司內(nèi)部控制的核心是（）。 A.明確責(zé)任 B.權(quán)力制衡 C.風(fēng)險控制 D.嚴格授權(quán) 參考答案：C C解析公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制，制

48、定內(nèi)部控制制度應(yīng)-3以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點。69 單選題 在原始社會末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，（）開始萌芽。 A.法律 B.社會道德 C.職業(yè)道德 D.職業(yè)文化 參考答案：C C解析職業(yè)道德是隨著社會分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對固定的職業(yè)共同體時產(chǎn)生的，人們的職業(yè)實踐是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎(chǔ)。在原始社會末期，由于生產(chǎn)和交換的發(fā)展，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，職業(yè)道德開始萌芽。70 單選題 傳統(tǒng)4Ps營銷理論涉及的要素不包括（）。 A.產(chǎn)品 B.價格 C.規(guī)模 D.促銷 參考答案：C C解析基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品，一般以4Ps營銷理論為指導(dǎo)。傳統(tǒng)4Ps營銷理論是指由

49、于市場需求會受到一營銷因素的影響，這要素可以歸納為產(chǎn)品、價格、渠道、促銷，簡稱4Ps。71 單選題 下列關(guān)于宣傳推介材料報送內(nèi)容的說法錯誤的是（）。 A.報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料 B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書 C.基金管理人銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件 D.基金管理公司或基金代銷機構(gòu)負責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復(fù)核并出具復(fù)核意見 參考答案：C C解析報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管

50、銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件?；鸸芾砉净蚧鸫N機構(gòu)負責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復(fù)核并出具復(fù)核意見。72 單選題 基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在（）方面的披露義務(wù)。 A.基金份額持有人大會 B.基金份額變化信息 C.基金運作、托管監(jiān)督報告 D.基金份額持有信息 參考答案：A A解析基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會相關(guān)的披露義務(wù)。73 單選題 （）賦予中國證監(jiān)會限制證券交易權(quán)。 A.證券投資基金管理辦法 B.證券投資基金法 C.開放式證券投資基金辦法 D.證券法 參考

51、答案：B B解析基金當(dāng)事人操縱證券市場等行為可能會引起證券市場價格的巨大波動，如果任其繼續(xù)交易，極有可能破壞正常的證券市場交易秩序，損害投資者的合法權(quán)益。因此，證券投資基金法賦予中國證監(jiān)會限制證券交易權(quán)。74 單選題 基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。 A.1% B.3% C.5% D.10% 參考答案：C C解析基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起60日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并

52、通知申請人；不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。75 單選題 （）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務(wù)活動。 A.證券投資咨詢機構(gòu) B.證券公司 C.基金管理公司 D.基金投資顧問 參考答案：D D解析基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務(wù)活動。76 單選題 （）是指基金管理公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。 A.健全性原則 B.有效性原則 C.獨立性原

53、則 D.相互制約原則 參考答案：D D解析相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。77 單選題 董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的合規(guī)職責(zé)不包括（）。 A.審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估 B.審議批準(zhǔn)公司季度合規(guī)報告，對季度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決 C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項 D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能 參考答案：B B解析董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任履行合規(guī)職責(zé)包括幾下幾點：審議批準(zhǔn)合規(guī)政策監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估。根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項。決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能。78 單選題 傘形基金的優(yōu)點不包括（）。 A.簡化管理 B.降低成本 C.風(fēng)險較小 D.強大的擴張功能 參考答案：C C解析系列基金又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形