銀行存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)檢查情況報(bào)告

1、銀行存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)檢查情況報(bào)告中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員XX監(jiān)管分局：為落實(shí)好銀監(jiān)會(huì)相關(guān)文件要求，我公司認(rèn)真做好對(duì)公結(jié)算賬戶滾動(dòng)式風(fēng)險(xiǎn)檢查工作?，F(xiàn)將存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查工作情況報(bào)告如下：7月份我公司組織相關(guān)人員完成上半年存款風(fēng)險(xiǎn)排查工作。此次存款風(fēng)險(xiǎn)排產(chǎn)的對(duì)象是1、切實(shí)加強(qiáng)賬戶開立、變更的管理，從源頭上阻斷各類侵占銀行和客戶資金的案件一是嚴(yán)格履行開戶行審查義務(wù)。二是辦理賬戶變更手續(xù)時(shí)，要認(rèn)真審查變更事項(xiàng)、變更申請(qǐng)及相關(guān)文本、有關(guān)部門的證明文件。三是實(shí)行單位人民幣結(jié)算賬戶集中管理后，嚴(yán)格按照中國(guó)建設(shè)銀行單位人民幣銀行結(jié)算賬戶集中管理操作規(guī)程進(jìn)行集中審批和控管。加強(qiáng)業(yè)務(wù)檢查與監(jiān)控，有效防范賬戶風(fēng)險(xiǎn)。2、加

2、強(qiáng)預(yù)留印鑒管理和支付憑證審核，防范詐騙風(fēng)險(xiǎn)一是嚴(yán)格遵守辦理客戶預(yù)留印鑒預(yù)留、變更、掛失補(bǔ)辦、注銷手續(xù)，堅(jiān)持柜臺(tái)辦理和不得代客戶辦理的原則。二是嚴(yán)格支付憑證審核。辦理付款業(yè)務(wù)時(shí)，支付依據(jù)為預(yù)留印鑒的，5萬(wàn)元以下可單人驗(yàn)印，5萬(wàn)元以上必須堅(jiān)持雙人驗(yàn)印。三是加強(qiáng)預(yù)留印鑒保管，防止預(yù)留印鑒丟失或被替換，嚴(yán)格執(zhí)行定期檢查核對(duì)制度。3、關(guān)注大額支付和異常支付，確保資金安全加強(qiáng)大額支付的審核，對(duì)單筆100萬(wàn)元以上的支付業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)主管人員審簽和與單位確認(rèn)制度。加強(qiáng)存款人銀行結(jié)算帳戶異?；蚩梢少Y金支付的監(jiān)控，對(duì)大額資金頻繁轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出、與存款人經(jīng)營(yíng)規(guī)?；驑I(yè)務(wù)范圍明顯不符資金收付等現(xiàn)象應(yīng)跟蹤、核實(shí)，按反冼錢

3、的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行報(bào)告。4、加強(qiáng)與客戶對(duì)賬工作，提高對(duì)賬效率嚴(yán)格按照對(duì)賬操作流程辦理銀企對(duì)賬工作，切實(shí)提高綜合對(duì)賬率和對(duì)賬單回收率，要加強(qiáng)對(duì)不符賬項(xiàng)的追蹤管理，做到“有疑必查，查必落實(shí)”。對(duì)賬工作中發(fā)現(xiàn)重大問題及可疑賬務(wù)的，要及時(shí)向主管領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門報(bào)告，并妥善處理。5、增強(qiáng)柜員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高柜員識(shí)別假票假印鑒的能力一方面教育和引導(dǎo)柜員認(rèn)清當(dāng)前復(fù)雜的形勢(shì)，不斷增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)。另一方面加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高柜員的業(yè)務(wù)技能，做到規(guī)范操作，堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞，使犯罪分子無(wú)可乘之機(jī)。三、我行今年以來(lái)開展對(duì)公結(jié)算賬戶滾動(dòng)式常態(tài)風(fēng)險(xiǎn)排查工作主要成效1、我行將對(duì)公結(jié)算賬戶常態(tài)化排查工作與會(huì)計(jì)檢查工作相結(jié)合，將

4、排查內(nèi)容作為會(huì)計(jì)檢查工作的重點(diǎn)。我行通過會(huì)計(jì)稽核系統(tǒng)、柜面業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)每日提取相關(guān)結(jié)算賬戶管理交易信息，對(duì)異常信息及時(shí)進(jìn)行核查，對(duì)發(fā)現(xiàn)存在不規(guī)范的操作認(rèn)真進(jìn)行整改和責(zé)任追究。按季利用我行內(nèi)審系統(tǒng)通過參數(shù)設(shè)置提取賬戶管理和賬戶交易信息，特別是將銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的“六類賬戶”情況作為重點(diǎn)排查對(duì)象。今年以來(lái)我行共組織了三次數(shù)據(jù)提取排查工作，排查面為100%。2、XX年，我行在全行范圍內(nèi)開展了賬戶年檢工作，共清理不規(guī)范及長(zhǎng)期睡眠戶364戶，通過數(shù)據(jù)搜索共規(guī)范了臨時(shí)戶超期18戶，清理了同一機(jī)構(gòu)存在一個(gè)單位既有基本戶又有一般戶的6戶，我行對(duì)公結(jié)算賬戶中存在的不規(guī)范現(xiàn)象得到及時(shí)整改，有效地控制了風(fēng)險(xiǎn)。3、認(rèn)真開展重點(diǎn)賬戶和可疑交易賬戶的排查工作。我行認(rèn)真開展了賬戶資金異常變動(dòng)情況的排查工作，對(duì)于可疑交易嚴(yán)格按照反洗錢的要求進(jìn)行了核查和報(bào)告。涉及員工賬戶與客戶單位發(fā)生的交易進(jìn)行了重點(diǎn)排查，今年共排查了96個(gè)賬戶，一定程度上規(guī)范了員工的行為。四季度還重點(diǎn)組織了對(duì)同業(yè)賬戶、保證金賬戶的賬戶開立和使用情況的排查，強(qiáng)化了風(fēng)險(xiǎn)控制措施，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。4、我行針對(duì)賬戶資金發(fā)生額和資金余額的不同標(biāo)準(zhǔn)將賬戶區(qū)分為重點(diǎn)賬戶和非重點(diǎn)賬戶，今年共組織了重點(diǎn)賬戶12個(gè)期