廣播電視大學(xué)開放教育本科金融學(xué)專業(yè)大綱

1、南京廣播電視大學(xué)開放教育本科金融學(xué)專業(yè)金融法規(guī)課程教學(xué)大綱 金融是市場經(jīng)濟(jì)的核心，金融活動(dòng)是否正常而有序運(yùn)行，事關(guān)國民經(jīng)濟(jì)能否健康發(fā)展。尤其是亞洲金融危機(jī)以后，金融法規(guī)在防范金融和經(jīng)濟(jì)危機(jī)方面的作用凸顯，學(xué)好和用好金融法規(guī)成為防范風(fēng)險(xiǎn)的基本背景和有效手段。我國適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)的金融法規(guī)是在近幾年才形成基本框架和不斷發(fā)展完善的。有關(guān)金融法規(guī)的理論和實(shí)務(wù)成為從事金融活動(dòng)的高級(jí)專門人才所必須掌握的知識(shí)領(lǐng)域。 第一部分 大綱說明一、課程性質(zhì)與任務(wù)金融法規(guī)是廣播電視大學(xué)開放教育金融學(xué)專業(yè)（本科）的一門必修課。課程以各個(gè)金融子法為研究對象，集中討論各金融子法的內(nèi)容規(guī)定及法學(xué)原理，使學(xué)生學(xué)會(huì)熟練運(yùn)用金融法規(guī)來規(guī)

2、范金融活動(dòng)。 本課程以現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)條件下各種金融主體和金融行為為對象，立足監(jiān)管，深入研究這些主體和行為的法律規(guī)范，對我國金融法律體系及其因此而形成的金融法律制度進(jìn)行詮釋和闡述。課程將致力于完整的金融法體系的建設(shè)，重點(diǎn)研究中國人民銀行法、商業(yè)銀行法、擔(dān)保法、票據(jù)法、證券法、投資基金法、信托法、保險(xiǎn)法、國際金融法律制度等10部分。二、與相關(guān)課程的銜接金融法規(guī)課程是經(jīng)濟(jì)法在金融部門的深化和具體化，既具獨(dú)立性，又同其他課程有邏輯和知識(shí)聯(lián)系。金融法規(guī)的法學(xué)先修課程為經(jīng)濟(jì)法概論，金融知識(shí)基礎(chǔ)課為貨幣銀行學(xué)、中央銀行理論與實(shí)務(wù)、銀行管理學(xué)、金融市場學(xué)等，因此，在學(xué)期編排上，應(yīng)盡量安排在這些課程之后開設(shè)。 三

3、、課程教學(xué)的基本要求1應(yīng)正確認(rèn)識(shí)課程的性質(zhì)、任務(wù)及研究對象，在此基礎(chǔ)上，力求對課程的體系、結(jié)構(gòu)及具體內(nèi)容有一個(gè)總體把握。2牢固掌握課程所涉及的法學(xué)和金融概念，從法學(xué)和金融兩個(gè)層面掌握金融法的具體規(guī)定及法學(xué)內(nèi)涵，在此基礎(chǔ)上，熟練地運(yùn)用金融法。3學(xué)會(huì)理論聯(lián)系實(shí)際，學(xué)會(huì)以法治理金融的能力，提高案例分析水平，提高學(xué)生防范金融風(fēng)險(xiǎn)的能力和自覺性。四、教學(xué)方法與教學(xué)形式1通過基本文字教材的準(zhǔn)確敘述和音像教材的概要講解，使學(xué)生對金融法的基本內(nèi)容有深刻認(rèn)識(shí)和全面了解。2文字教材的編寫要全面系統(tǒng)、條理清晰、深入淺出、通俗易懂、便于自學(xué)；音像教材的制作要形象、活潑，結(jié)合實(shí)際進(jìn)行案例分析。3學(xué)生應(yīng)堅(jiān)持課前預(yù)習(xí)，課后

4、復(fù)習(xí)。4在教學(xué)過程中，中央電大將利用雜志、互聯(lián)網(wǎng)、電視直播課堂、電話答疑、cai課件等手段進(jìn)行教學(xué)輔導(dǎo)或發(fā)布教學(xué)信息。5在可能條件下，教學(xué)過程中還應(yīng)進(jìn)行必要的社會(huì)調(diào)查。6教學(xué)過程要統(tǒng)一布置一定的復(fù)習(xí)思考題和做4次左右的作業(yè)。7本課程課內(nèi)學(xué)時(shí)72，4學(xué)分，每年秋季開設(shè)。第二部分 編寫原則與編寫內(nèi)容 一、編寫原則1金融法規(guī)是面向廣播電視大學(xué)學(xué)生編寫的，所以，必須充分考慮到現(xiàn)代遠(yuǎn)程教育的特點(diǎn)，要適合學(xué)生自學(xué)?？紤]到電大學(xué)員的基礎(chǔ)知識(shí)層度和不脫產(chǎn)學(xué)習(xí)的具體條件，要盡量立足于幫助學(xué)生自學(xué)和適應(yīng)考試。2考慮到金融法的內(nèi)容極其龐大，不可能將金融法規(guī)的所有內(nèi)容和法律制度都涵概進(jìn)去。所以教材的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)注意突出重

5、點(diǎn)，也就是突出與市場金融秩序有密切關(guān)系的金融法律制度。二、編寫內(nèi)容 編寫內(nèi)容主要包括金融法概述、中國人民銀行法、商業(yè)銀行法、擔(dān)保法、票據(jù)法、證券法、投資基金法、信托法、保險(xiǎn)法、國際金融法律制度10部分。篇幅控制在40萬字以內(nèi)。第三部分 各章節(jié)教學(xué)內(nèi)容和教學(xué)要求第一章 金融法綜述學(xué)習(xí)目的與要求通過學(xué)習(xí)金融法總論這章的內(nèi)容，學(xué)員應(yīng)當(dāng)掌握金融的概念與特征、金融市場及其種類、金融工具、金融法的體系、金融法的調(diào)整對象、金融犯罪的構(gòu)成及其法律責(zé)任等基本內(nèi)容。從總體上掌握金融法的基本原理和體系。第一節(jié) 金融概述一、 金融與貨幣二、 金融與信用三、 金融市場 四、 金融工具五、 金融體系與金融目標(biāo)六、 金融業(yè)

6、第二節(jié) 金融法概述一、 金融法概念與調(diào)整對象二、 我國金融法的基本原則三、 我國金融體系與金融立法四、 金融法法律關(guān)系第三節(jié) 外匯管理法一、 外匯與外匯管理概述二、 我國外匯管理機(jī)構(gòu)及其職責(zé)三、 我國外匯管理制度的基本內(nèi)容四、 違反外匯管理的法律責(zé)任第四節(jié) 金融犯罪及其法律責(zé)任一、 金融犯罪的概念與特征二、 破壞金融管理秩序罪及其法律責(zé)任三、 金融詐騙罪極其法律責(zé)任第二章 中國人民銀行法學(xué)習(xí)目的與要求通過學(xué)習(xí)中國人民銀行法這章的內(nèi)容，學(xué)員應(yīng)當(dāng)掌握中央銀行的概念與職能、中央銀行的貨幣政策、我國的貨幣政策工具、中央銀行對商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管法律制度等內(nèi)容。另外，由于政策性銀行雖然不屬于中央

7、銀行的體系，但是由于本書編寫體例的原因，將有關(guān)政策性銀行的主要內(nèi)容放在中央銀行法律制度中予以簡介，請學(xué)員同志們注意掌握。通過本章的學(xué)習(xí)從總體上掌握中國人民銀行法的基本原理和體系。第一節(jié) 中國人民銀行法概述一、 中央銀行概述二、 銀行法與中央銀行法三、 中國人民銀行法的立法目的及主要內(nèi)容第二節(jié) 中國人民銀行的法律地位和職能一、 中央銀行的性質(zhì)二、 中國人民銀行的性質(zhì)與法律地位三、 中國人民銀行的職能和職責(zé)第三節(jié) 中國人民銀行的組織機(jī)構(gòu)一、 中央銀行組織機(jī)構(gòu)分類二、 中國人民銀行的領(lǐng)導(dǎo)體制與管理體制三、 中國人民銀行貨幣政策委員會(huì)第四節(jié) 中國人民銀行的貨幣政策一、 貨幣政策概述二、 貨幣政策的目標(biāo)

8、三、 貨幣政策工具第五節(jié) 中國人民銀行的貨幣發(fā)行與信用調(diào)控一、 貨幣制度概述二、 人民幣的發(fā)行與管理制度三、 人民幣現(xiàn)金管理制度四、 中國人民銀行的信用調(diào)控制度第六節(jié) 中國人民銀行的業(yè)務(wù)及活動(dòng)原則 一、 中國人民銀行的業(yè)務(wù)范圍二、 中國人民銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)三、 中國人民銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)四、 中國人民銀行的國庫業(yè)務(wù)五、 中國人民銀行的禁止業(yè)務(wù)六、 中國人民銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的原則第七節(jié) 金融監(jiān)督管理一、 金融監(jiān)督管理體制二、 金融監(jiān)督與金融行政管理權(quán)三、 中國人民銀行金融監(jiān)管的主要內(nèi)容四、 對商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理五、 中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定第三章 商業(yè)銀行法第一部分 學(xué)習(xí)內(nèi)容學(xué)習(xí)目的與要

9、求通過學(xué)習(xí)商業(yè)銀行法這章的內(nèi)容，學(xué)員應(yīng)當(dāng)掌握商業(yè)銀行的概念、商業(yè)銀行的設(shè)立、變更的條件和程序、商業(yè)銀行的主要職能、商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債管理、資產(chǎn)負(fù)債比例管理法律制度、貸款法律制度的主要內(nèi)容、商業(yè)銀行的接管、與清算、破產(chǎn)的主要條件與程序等基本內(nèi)容。從總體上掌握商業(yè)銀行法的基本原理和體系。第一節(jié) 商業(yè)銀行與商業(yè)銀行法概述一、 商業(yè)銀行概述二、 商業(yè)銀行法概述第二節(jié) 商業(yè)銀行的設(shè)立和組織機(jī)構(gòu)一、 商業(yè)銀行的設(shè)立二、 商業(yè)銀行的組織形式和組織機(jī)構(gòu)三、 商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立四、 商業(yè)銀行的變更事項(xiàng)五、 商業(yè)銀行的合并與分立六、 商業(yè)銀行的終止與清算 第三節(jié) 商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)及基本規(guī)則一、 商業(yè)銀行的法定業(yè)

10、務(wù)范圍二、 商業(yè)銀行的經(jīng)營原則三、 商業(yè)銀行的基本業(yè)務(wù)規(guī)則第四節(jié) 商業(yè)銀行的監(jiān)督管理一、 商業(yè)銀行的監(jiān)督管理概述二、 中國人民銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)督管理三、 商業(yè)銀行法對商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度的要求四、 商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債比例管理第五節(jié) 違反商業(yè)銀行法的法律責(zé)任一、侵犯存款人利益應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任二、逃脫中央銀行監(jiān)控應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任三、侵犯商業(yè)銀行權(quán)利的法律責(zé)任第四章 票據(jù)法第一部分 學(xué)習(xí)內(nèi)容學(xué)習(xí)目的與要求通過學(xué)習(xí)票據(jù)法這章的內(nèi)容，學(xué)員應(yīng)當(dāng)掌握票據(jù)的概念與特征、種類、票據(jù)法律關(guān)系、票據(jù)權(quán)利、票據(jù)的抗辯及補(bǔ)救、匯票的出票、轉(zhuǎn)讓、承兌、票據(jù)的追索法律制度、本票和支票的基本內(nèi)容、涉外票據(jù)的法律適用等基本內(nèi)

11、容，從總體上掌握票法的基本原理和主要實(shí)務(wù)。第一節(jié) 票據(jù)概述一、 票據(jù)與證券二、 票據(jù)的性質(zhì)與特點(diǎn)三、 票據(jù)法第二節(jié) 票據(jù)法律關(guān)系及票據(jù)行為一、 票據(jù)法律關(guān)系二、 票據(jù)行為第三節(jié) 票據(jù)權(quán)利一、 票據(jù)權(quán)利概述二、 票據(jù)權(quán)利的取得三、 票據(jù)權(quán)利的行使四、 票據(jù)的偽造與變造五、 票據(jù)的更改第四節(jié) 票據(jù)的抗辯及補(bǔ)救一、 票據(jù)抗辯二、 票據(jù)喪失補(bǔ)救第五節(jié) 匯票一、 匯票概述二、 出票三、 匯票轉(zhuǎn)讓四、 承兌及票據(jù)保證五、 付款六、 追索權(quán)第六節(jié) 本票及支票一、 本票概述二、 本票的出票及法律意義三、 支票第七節(jié) 涉外票據(jù)的法律適用一、 涉外票據(jù)二、 涉外票據(jù)的法律適用第八節(jié) 法律責(zé)任一、 法院對票據(jù)爭議的

12、受理與管轄二、 法院對爭議票據(jù)的保全三、 當(dāng)事人的舉證責(zé)任四、 訴訟中的票據(jù)抗辯五、 票據(jù)權(quán)利補(bǔ)救的情況第五章 擔(dān)保法第一部分 學(xué)習(xí)內(nèi)容學(xué)習(xí)目的與要求通過學(xué)習(xí)擔(dān)保法這章的內(nèi)容，學(xué)員應(yīng)當(dāng)掌握擔(dān)保的概念與特征、擔(dān)保的法律性質(zhì)及種類、反擔(dān)保法律制度、保證責(zé)任及保證合同的基本內(nèi)容、抵押合同及抵押登記的效力、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押與權(quán)利質(zhì)押法律制度、留置和定金的主要內(nèi)容、境內(nèi)機(jī)構(gòu)對外擔(dān)保法律制度等基本內(nèi)容。從總體上掌握擔(dān)保法的基本原理和主要實(shí)務(wù)。第一節(jié) 擔(dān)保制度概述一、 擔(dān)保與擔(dān)保法二、 擔(dān)保的種類三、 擔(dān)保的原則四、 反擔(dān)保第二節(jié) 保證一、 保證概述二、 保證合同三、 保證責(zé)任第三節(jié) 抵押一、 抵押概述二、 抵押合

13、同三、 抵押物登記四、 抵押的效力五、 抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)第四節(jié) 質(zhì)押一、 動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押概述二、 質(zhì)押合同三、 權(quán)利質(zhì)押第五節(jié) 留置一、 留置概述二、 留置擔(dān)保的程序第六節(jié) 定金一、 定金概述二、 定金法律關(guān)系第七節(jié) 境內(nèi)機(jī)構(gòu)對外擔(dān)保一、 對外擔(dān)保概述二、 對外擔(dān)保的程序三、 國際融資的信用擔(dān)保第六章 信托法第一部分 學(xué)習(xí)內(nèi)容學(xué)習(xí)目的與要求通過學(xué)習(xí)信托法這章的內(nèi)容，學(xué)員應(yīng)當(dāng)掌握信托的概念與特征、信托的法律性質(zhì)及種類、信托公司的設(shè)立、變更、解散、信托法律關(guān)系、信托財(cái)產(chǎn)、受托人的法律責(zé)任、信托業(yè)務(wù)的種類等基本內(nèi)容。從總體上掌握信托法的基本原理和主要實(shí)務(wù)。第一節(jié) 信托投資概述一、 信托概述二、 信托的種類第二

14、節(jié) 信托關(guān)系一、 信托的方式及信托財(cái)產(chǎn)二、 信托主體三、 信托的變更與終止第三節(jié) 信托業(yè)務(wù)一、 資金信托二、 證券信托三、 公益信托四、 基金信托五、 土地信托與其他不動(dòng)產(chǎn)信托六、 動(dòng)產(chǎn)信托七、 遺囑信托第四節(jié) 信托公司一、 信托公司的設(shè)立、解散及破產(chǎn)二、 信托公司的經(jīng)營規(guī)則三、 信托公司的監(jiān)督管理及法律責(zé)任四、 受托人的法律責(zé)任第七章 證券法第一部分 學(xué)習(xí)內(nèi)容學(xué)習(xí)目的與要求通過學(xué)習(xí)證券法這章的內(nèi)容，學(xué)員應(yīng)當(dāng)掌握證券的概念與特征、證券的法律性質(zhì)及種類、證券市場及其種類、證券的發(fā)行、證券的承銷、證券的上市、證券的交易、信息公開法律制度、禁止交易行為、上市公司的收購、可轉(zhuǎn)讓公司債券等基本內(nèi)容。從總

15、體上掌握證券法的基本原理和主要實(shí)務(wù)。 第一節(jié) 證券及證券市場一、 證券概述二、 證券市場概述三、 證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)第二節(jié) 證券的發(fā)行一、 發(fā)行的法律條件二、 證券發(fā)行審批程序三、 發(fā)行公告四、 發(fā)行中介機(jī)構(gòu)五、 新股的發(fā)行及股利的分配六、 證券承銷業(yè)務(wù)七、 證券交易第三節(jié) 上市證券一、 上市的條件及環(huán)境二、 信息公開制度第四節(jié) 禁止證券欺詐行為一、 內(nèi)幕交易欺詐行為二、 操縱市場行為三、 欺詐客戶行為四、 虛假陳述行為第五節(jié) 上市公司收購一、 公告二、 收購程序第六節(jié) 可轉(zhuǎn)換公司債券一、 可轉(zhuǎn)換公司債券的發(fā)行二、 可轉(zhuǎn)換公司債券募集說明書、轉(zhuǎn)股價(jià)格及承銷三、 可轉(zhuǎn)換公司債券的上市、轉(zhuǎn)換股及債券

16、償還第七節(jié) 證券投資的若干問題一、 買賣證券的主要程序第八節(jié) 證券市場禁入規(guī)定一、 市場禁入的條件二、 市場禁入行為第九節(jié) 法律責(zé)任一、 證券法律責(zé)任概述二、 證券發(fā)行活動(dòng)涉及的法律責(zé)任三、 違法交易的法律責(zé)任第八章 投資基金法學(xué)習(xí)目的與要求通過學(xué)習(xí)投資基金法這章的內(nèi)容，學(xué)員應(yīng)當(dāng)掌握基金的概念與特征、基金的法律性質(zhì)及種類、投資基金法的基本原則、基金的設(shè)立、終止和清算、基金管理人和基金托管人的法律制度、基金契約和基金章程的主要內(nèi)容、基金持有人大會(huì)及其職權(quán)、違反投資基金管理法的法律責(zé)任等基本內(nèi)容。從總體上掌握投資基金法的基本原理和主要實(shí)務(wù)。第一節(jié) 投資基金法概述一、 投資基金的概念二、 投資基金的

17、特征三、 投資基金的分類四、 投資基金法的概念及發(fā)展概況第二節(jié) 基金管理人和基金托管人一、 基金管理人二、 基金托管人三、 基金管理人和基金托管人的關(guān)系第三節(jié) 投資基金的設(shè)立、交易和終止一、 投資基金的設(shè)立二、 投資基金的交易三、 投資基金的終止第四節(jié) 基金持有人的權(quán)利和義務(wù)一、 基金持有人的含義二、 基金持有人的權(quán)利和義務(wù)三、 基金持有人大會(huì)第五節(jié) 投資基金的監(jiān)督管理一、 對投資基金進(jìn)行監(jiān)督管理的必要性二、 投資基金監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其職責(zé)三、 投資基金監(jiān)督管的主要措施四、 對投資基金投資的監(jiān)督管理第九章 保險(xiǎn)法學(xué)習(xí)目的與要求 通過學(xué)習(xí)保險(xiǎn)法這章的內(nèi)容，學(xué)員應(yīng)當(dāng)掌握保險(xiǎn)的概念與特征、保險(xiǎn)的法律性

18、質(zhì)及種類、保險(xiǎn)法的基本原則、保險(xiǎn)公司的設(shè)立、變更和清算、保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍、保險(xiǎn)代理人法律制度、保險(xiǎn)合同的主要內(nèi)容、無效保險(xiǎn)合同、索賠和理賠、保險(xiǎn)欺詐及其法律責(zé)任、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的基本內(nèi)容、人身保險(xiǎn)法律制度等基本內(nèi)容。從總體上掌握保險(xiǎn)法的基本原理和主要實(shí)務(wù)。第一節(jié) 保險(xiǎn)概述一、 保險(xiǎn)的性質(zhì)二、 保險(xiǎn)制度三、 保險(xiǎn)法及其主要原則第二節(jié) 保險(xiǎn)公司一、 保險(xiǎn)公司的設(shè)立、變更和清算二、 保險(xiǎn)公司的組織三、 監(jiān)督管理四、 保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營管理第三節(jié) 保險(xiǎn)代理一、 保險(xiǎn)代理人二、 專業(yè)代理人三、 兼業(yè)代理人四、 個(gè)人代理人第四節(jié) 保險(xiǎn)合同一、 保險(xiǎn)合同概述二、 保險(xiǎn)合同的主要內(nèi)容三、 無效保險(xiǎn)合同四、 合同的變更和解除五、 索賠和理賠六、 保險(xiǎn)欺詐及其法律后果第五節(jié) 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同一、 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)概述二、 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的程序三、 保險(xiǎn)事故的處理四、 機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)第六節(jié) 人身保險(xiǎn)一、 人身保險(xiǎn)概述二、 人身保險(xiǎn)合同第十章 國際金融法律制度第一部分 學(xué)習(xí)內(nèi)容通過學(xué)習(xí)國際金融法律這章的內(nèi)容，學(xué)員應(yīng)當(dāng)掌握國際金融的概念與特征、國際金融的法律性質(zhì)、國際金融法的基本原則、國際金融工具的種類、國際貨幣法律制度、國際票據(jù)支付法律制度、國際證券法律制度、國際貸款及其擔(dān)保的法律制度、國際銀行業(yè)監(jiān)管的法律制度等基本內(nèi)容。從