2021年保險公司反洗錢工作總結

1、2021年保險公司反洗錢工作總結_年，_財產保險公司在人行和各級監(jiān)管機關的正確領導下，嚴格履行反_義務，持續(xù)完善反_工作，切實打擊_活動，有效地推動了全轄反_工作全面深入的開展?，F將20PC年反_工作總結報告如下：一、_年反_工作重點(一)注重領導，進一步完善_機構體系1、根據中國人民銀行反_管理要求，為了扎實開展反_工作，今年以來，公司根據業(yè)務發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調整的實際情況，及時調整、補充完善了反_工作領導小組，切實加強對反_工作的領導公司。4家因人事變動的分公司和新成立的山西、貴州、山東分公司相應調整和建立了反_工作領導小組，把反_工作落實到部門、崗位和人員。2、召開專題會議

2、，研究部署反_工作。年初，公司制定了_年合規(guī)工作計劃，把反_工作列為重要工作，將反_管理進行全面覆蓋，同時，公司還建立了各業(yè)務部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會議，及時總結通報季度合規(guī)管理及反_工作開展情況，協調解決反_工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題_，跟蹤督辦會議精神的落實。各級分支機構結合各地人行和監(jiān)管機關的要求，定期召開反_會議，貫徹落實上級的反_工作要求，保證了反_工作的順利進行。(二)加強學習，提高對反_工作的認識針對保險公司容易存在的對反_工作的片面認識，公司圍繞反_法律法規(guī)，結合工作實際，加強_反_知識的宣傳學習、培訓。一是注重加強對各級高管人員反_知識的培訓，今年以來，

3、先后_公司董事、監(jiān)事和高級管理人員，參加了中國保監(jiān)會_董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓班，提高各級高管人員對反_工作的認識和自覺性。二是強化對中層干部、分支機構經理、關鍵崗位、業(yè)務一線人員反_方面知識的培訓。為切實履行好反_重要職責，各分支機構利用晨會時間向全體員工灌輸反_思想，力求使員工深刻領會反_的精神和意義，確保公司反_工作措施在業(yè)務第一線得到全面落實，提高其反_的主動性和積極性。今年以來，公司還兩次對兼職管理員集中進行反_培訓，培訓內容主要對中華人民共和國反_法、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、金融機構反_規(guī)定、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法及_保險公司

4、反_管理辦法、反_客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)等進行學習、講解。_月份，保監(jiān)會頒布實施保險業(yè)反_工作管理辦法后，我司在轉發(fā)、_學習的基礎上，又對全體員工進行了反_視頻培訓，通過培訓，進一步提高了全體員工對反_工作重要性的認識。(三)完善內控，推動反_工作向縱深發(fā)展為了強化反_管理，公司圍繞客戶身份識別、客戶風險等級劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報告管理等反_關鍵環(huán)節(jié)先后建立了_保險公司反_管理辦法、反_客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)等一系列較為全面的反_內控制度，確保了反_工作的有效開展。目前，根據公司反_工作具體情況正在按照保監(jiān)會保險業(yè)反_工作管理辦法著手修訂完

5、善公司反_管理辦法及其實施細則等一系列內控制度，進一步完善反_工作內部管理制度。(四)積極研發(fā)信息技術系統(tǒng)，抓好關鍵環(huán)節(jié)管理，提高大額和可疑交易報告質量為了更好地加強對客戶身份識別和對大額可疑交易報告的工作，我們以做好反_工作質量日常監(jiān)測為抓手，積極抓好四個關鍵點：一是在展業(yè)、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務環(huán)節(jié)，針對具有不同_或者_融資風險特征的客戶類型，嚴格履行客戶身份識別制度，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質，提高客戶信息的準確性、完整性和有效性，努力守住_的“入門”風險防線;并按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現每項交易。二是積極

6、研發(fā)完善反_大額可疑監(jiān)控系統(tǒng)，各分支機構可以通過反_大額可疑系統(tǒng)對相關數據進行抽取、篩選。公司針對業(yè)務一線在使用反_大額可疑系統(tǒng)存在的問題，在信息資源部的支持下，對原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額的”提取標準由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前，該系統(tǒng)運行良好，可疑交易交易數據的提取準確度明顯提高。三是通過反_大額可疑系統(tǒng)，對各分支機構反_大額可疑交易進行日?；O(jiān)測，每天核實反_系統(tǒng)提取出來的大額、可疑交易數據。目前，共審核321條反_可疑交易信息，其中較為可疑的交易60余筆，經逐步研究均排除可疑交易，屬于團意險_投保、退保情形或車輛集中報廢的情況等。對監(jiān)測結果

7、進行適時通報，提出整改要求。四是嚴把非現場監(jiān)管報表質量關，全面提升反_非現場監(jiān)管報表質量。公司按照人民銀行重慶營管部的要求，按時匯總公司全系統(tǒng)范圍的數據，填報客戶風險劃分情況統(tǒng)計表、異地反_監(jiān)管信息報送表以及10張非現場監(jiān)管報表，未出現填報內容失真和錯報的現象。(五)采取多種形式，宣傳貫徹反_法今年是反_法貫徹實施的第六年，我公司按照人行重慶營管部的統(tǒng)一部署，_月份我司采取多種形式，_全系統(tǒng)開展了反_宣傳月活動，宣傳貫徹反_法。一是在公司總部及各分支機構營業(yè)場所門前懸掛了反_的條幅;二是制作了35塊展板，簡明扼要地向受眾介紹了什么是_、_的危害以及反_的主要內容等;三是設立咨詢展臺，現場答疑，

8、受理社會群眾有關反_的各類咨詢使廣大市民對反_工作有了更深的認識和了解;四是加強溝通，同各業(yè)務條線密切配合，重點針對一線業(yè)務人員和重點崗位人員，認真講解反_在各條線業(yè)務環(huán)節(jié)中的要求，特別是對客戶身份識別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業(yè)務人員充分理解并進一步認識了日常業(yè)務活動中反_規(guī)則的具體要求，重新認識到風險防范、合規(guī)經營及反_工作的重要性。(六)加強檢 查，推動反_工作的開展為保質保量完成反_工作，今年公司對全系統(tǒng)客戶身份識別及資料保存、可疑交易識別和報送等工作進行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支機構進行了全面自查?？偣緦徲嫽瞬窟€對20PC的反_工作進行了內部審

9、計，提出了反_工作中存在的不足和整改要求，有力地促進了反_工作。(七)建立反_客戶風險分類常規(guī)機制按照人民銀行中國人民銀行_加強金融機構反_工作_通知，公司制定了反_客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)，并嚴格按照中國人民銀行和人行重慶營業(yè)管理部對反_客戶風險等級劃分進度的要求，對存量客戶進行風險劃分，并持續(xù)做好新增客戶反_風險劃分日常工作。同時，定期監(jiān)控分析高風險客戶，及時開展盡職調查，掌握客戶資金交易活動，分析交易特征，防范反_和_融資風險。(八)積極認真配合人民銀行做好反_工作作為人行重慶營管部反_工作的定點聯系單位，公司領導高度重視，對人行及營業(yè)管理部新下發(fā)的文件，及時_相關人員認真

10、學習，嚴格執(zhí)行。_月份，公司接到人行重慶營管部_開展的反_大額和可疑交易管理制度的適用性、大額可疑交易的篩選標準問卷調查工作后，_全轄11家分支機構進行了貫徹落實，并按要求統(tǒng)計報送了20PC至20PC年_月的大額可疑交易數據。_月_日，我司參加了20PC年前三季度重慶市反_非現場監(jiān)管工作通報座談會后，及時將這次會議中的有關精神向各部門及全轄各機構進行了傳達，要求各業(yè)務部門結合業(yè)務流程，查找工作不足，全面開展履行反_義務自查自律活動，不斷提升反_工作質量。(九)做好保險業(yè)反_工作管理辦法的貫徹落實_月份，公司接到保險業(yè)反_工作管理辦法文件后，公司領導十分重視，召開專題會議研究落實，及時向全國14

11、家分公司進行轉發(fā)，同時要求各級分支機構對照新的監(jiān)管要求，開展系統(tǒng)性的自查，重點檢 查反_內控制度是否完整有效;反_內控制度是否落實到各業(yè)務環(huán)節(jié)的操作流程并有效執(zhí)行;反_和人員配備情況;履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、反_宣傳培訓、審計等反_義務的情況;與兼業(yè)代理機構簽訂的代理協議是否符合有關監(jiān)管要求等方面的反_工作。另一方面，根據公司增資擴股的計劃，公司董事會辦公室認真加強對投資入股者資金來源的審核，要求投資者提交投資資金來源符合反_法律法規(guī)要求的證明材料。二、目前反_工作存在的主要不足1、各級反_工作人員的專業(yè)技能不足，在識別復雜交易行為方面還存在一定的

12、困難。2、反_的培訓還相對滯后，主要體現為培訓的時間較少、內容單一、受眾有限、深度不足，影響了反_工作的深入開展。三、_年反_工作思路(一)繼續(xù)加強對反_法和保險業(yè)反_工作管理辦法的宣傳和培訓工作。將反_法的宣傳與培訓作為貫徹落實反_法律法規(guī)、做好反_工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反_相關知識宣傳培訓活動，提高全社會及全體員工對反_的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反_社會氛圍。(二)繼續(xù)完善反_內控機制，建立健全相應的機構和制度。按照反_法和保險業(yè)反_工作管理辦法要求，在現有的基礎上繼續(xù)完善各項反_內控制度，逐步建立一個完整的架構，為更好地完成反_工作奠定堅實的基礎。(三)繼續(xù)加大對重點可疑

13、交易的分析、調查和案件協查力度。努力提高主動識別涉嫌_線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加強對重點可疑交易的分析、調查和協查，配合人民銀行、保監(jiān)會、司法機構做好發(fā)現涉嫌_的違法犯罪案件的工作，嚴厲打擊_犯罪活動。(四)繼續(xù)加強反_的檢 查和內部審計工作。一是強化日常檢 查，依托業(yè)務部門，充分利用專業(yè)檢 查隊伍，在進行業(yè)務檢 查中，把反_的三大義務列入檢 查范疇，進行檢 查;二是將常規(guī)審計與專項審計相結合，進一步加大對反_工作的內部審計力度，堵塞漏洞，防范_風險。今后我們將繼續(xù)把反_工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反_培訓的力度，確保全員樹立應有的反_意

14、識，掌握必要的反_技能，增強反_工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反_義務，切實打擊_活動。保險公司反_工作總結【二】今年以來，安誠保險_分公司著力打造以誠信為基礎的合規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動行業(yè)合規(guī)，成為保險行業(yè)合規(guī)的堅定支持者、實踐者和受益者，合規(guī)及反_工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現將我司上半年合規(guī)、反_工作總結如下：一、_年上半年合規(guī)工作回顧上半年，我們_安誠保險始終堅守合規(guī)經營，堅持走“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”之路，為有效將“轉方式、促規(guī)范、防風險、穩(wěn)增長”落實到具體工作中將合規(guī)工作目標進一步具體化，年初，我們確立了“13333”總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作

15、的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實行一票否決。1、分公司及下屬機構合規(guī)_的建設情況;2、合規(guī)制度建設;3、合規(guī)風險管控情況;我司高度重視風險排查工作，公司領導親自掛帥，通過風險排查，財務、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實性得到切實的保證。年初，我司向各機構所在地保協發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函，就合規(guī)事宜與保險聯誼互動，請他們對我司所屬機構合規(guī)情況進行評價打分，從收回的征詢意見函反饋情況來看，我司各機構均無違規(guī)處罰情況，監(jiān)管機構及保協對我司“主動合規(guī)”的做法給予充分的肯定。4、合規(guī)檢 查、督促、指導情況;合規(guī)工作是一項系統(tǒng)工程，為了促進各機構合規(guī)工作按照總公司專項治理實施方案工作要求，一是全

16、面推進“小金庫”專項治理工作，要求各機構要認真_復查工作，注重總結專項治理經驗，建立健全長效機制，探索從源頭根治的有效途徑。經過全面復查、督導抽查階段，、整改落實、機制建設和總結驗收5個階段。這項工作仍在進行中，我們警示大家不要有“法不責眾”的意識，丟掉“_”，砸爛“小金庫”，堅決摒棄違規(guī)違紀的做法，要堂堂正正做人，明明白白做事。5、合規(guī)培訓開展情況。6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況;合規(guī)管理是一項需要常抓不懈的工作，從我司當前合規(guī)管理實踐來看仍在以下隱憂：全員合規(guī)意識仍有待于進一步提高。雖然，從保監(jiān)會_文件出臺后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高，但在實際經營工作中，仍有一些員工

17、期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當前，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞，如車險手續(xù)費給付早已突破了監(jiān)管設定的上限，使得保險業(yè)競爭更趨復雜多變，也使我們堅守合規(guī)變得更加困難。二、上半年反_工作總結回顧在總公司及南京人行的正確指導下，我司反_工作有了新的進展，現將上半年我司反_工作總結如下：1、注重領導，完善_領導體系。為了做好反_工作，我司成立了以分公司楊全良總經理為組長，分管總劉浩為副組長，各機構、各部門負責人為成員的反_工作領導小組，設立反_工作領導辦公室，明確分公司計財部具體負責反_工作，在計劃財務部設立反_主管一名，設立反_崗負責此項工作，自

18、上而下構建了一個較為完善的反_體系，一旦相關崗位的人員發(fā)生變動，我司都及時予以調整補充，為履行好反_職能提供了強有力的_保證，只有_推動，這項工作才能取得實效。2、反_內控制度建設與執(zhí)行情況上半年，我們反_工作突出制度先行，做到有章可循，及時轉發(fā)總公司及人總行關于反_工作的一系列文件，堅持按照_分公司反_內部控制制度、反_客戶風險等級劃分標準及管理辦法實施細則(安保蘇發(fā)_號)、反_管理辦法(安保蘇發(fā)_號)等內部控制制度要求，明確了各部門的反_工作職責，規(guī)定了客戶身份識別、大額及可疑交易上報等具體做法，制定了客戶_風險劃分標準等，有力促進了反_工作的規(guī)范運作，為公司開展反_工作提供了可靠依據?？?/p>

19、體來講，我司在承保、財務、理賠等關鍵環(huán)節(jié)建立了識別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財務的“反_篩選系統(tǒng)”，承保上“反_客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識別可疑交易信息的功能，對于有效防范、化解反_工作的風險起到了有效作用。3、反_內部審計情況在反_工作中，我們堅持按照總公司及南京人行的要求，認真做好反_內部審計工作，做到定期不定期進行反_審計，確保規(guī)定動作不走樣。_年_月_日，我司向總公司報送了關于反_工作內部檢 查的報告，一是精心構建完善_領導體系;二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況;三是可疑交易報送及相關情況。總之，我司反_內部審計工作是在人行和總公司正確指導下有序、有力運行的。4、反_宣傳與培訓情況_年10-_月

20、是反_宣傳月，分公司與秦淮支公司聯合舉辦宣傳活動，并在秦淮支公司營業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設立咨詢臺的方式，向客戶做反_宣傳。公司圍繞反_法律法規(guī)的實施，結合工作實際，通過_員工學_公司OA、合規(guī)專欄中有關反_工作的規(guī)章制度、操作要領，邀請總公司相關專家到公司講授反_知識;積極_反_工作條線人員參加總公司視屏培訓，利用司務會、晨會等形式進行反_法律法規(guī)的宣導，使每個員工都做到學法、知法、守法，提高了反_工作的基本技能。不斷增強員工執(zhí)行反_法律法規(guī)的自覺性。5、配合監(jiān)管情況今年初，我司向各機構所在地保協發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請他們對我司各機構包括反_工作內容在內的合規(guī)工作進行評

21、價，從各保協反饋情況來年，他們都對我司合規(guī)工作進行積極評價，無違規(guī)被處罰的情況。此次監(jiān)管走訪通過聽匯報、看臺賬、進系統(tǒng)詳細了解我司履行反_義務情況，并對我司反_工作效能與質量進行現場評估，重點對客戶身份識別和客戶身份資料、客戶等級劃分及交易記錄保存等情況進行檢 查，他們對我司反_工作所取得的成效給予充分的肯定，同時也對反_工作中存在的問題進行反饋，提出了有針對性的整改意見。6、保密義務履行情況我司在開展反_工作中，注意履行保密義務，從系統(tǒng)設計、工作職責都強調對客戶資料和交易信息的保密工作，在實際操作中，也是將履行保密義務作為考核工作質量，評估反_工作的重要內容，可以說，我司已將履行保密義務貫穿

22、到反_工作的全過程。7、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況A、客戶身份識別情況B、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管對私客戶基本信息主要依據是個人身份證件，對公客戶基本信息主要依據是_機構代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復印件裝訂存檔。全部做到嚴格保密客戶信息及交易內容，從未發(fā)生過泄漏現象。同時，我司及時向人行報送非現場監(jiān)管報表及總公司反_相關報表。反_工作存在的問題及整改措施1、反_各項協調機制的合力尚未真正形成。如部門、機構間的聯席會議召集次數偏少;基層機構掌握的業(yè)務數據很有限，真正有價值、能與公安機關情報會商的線索或向公安機關移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以

23、形成合力發(fā)揮聯動效應。2、對反_工作的認識及重視程度尚存在一定差距。反_內部管理制度制定了未執(zhí)行的現象較為普遍。三、下半年合規(guī)管理工作計劃下半年，我們依然要堅持“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”，合規(guī)是我司各項工作的生命線，堅持中介業(yè)務合規(guī)、數據真實合規(guī)、內控管理合規(guī)1、開展自查自糾，加強合規(guī)檢 查。適時進行各項合規(guī)檢 查，同時，加大合規(guī)專項稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責工作制度化、常態(tài)化。2、加強合規(guī)培訓、增強合規(guī)意識。加強“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導，轉變領導、干部、員工經營理念，努力將合規(guī)經營工作細化到每個環(huán)節(jié)、每個崗位之中，形成以“合規(guī)經營、風險防范實務標準和要求”為基礎，結合監(jiān)管

24、部門、行業(yè)協會及總公司的相關要求，定期_相關培訓及考核，把合規(guī)培訓經?；?、深入化。3、強化合規(guī)管理、完善內控制度。為進一步強化職能部門管理和服務，加強合規(guī)經營，夯實管理基礎，完善梳理內控制度。，努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機制?？傊?，我司合規(guī)及反_工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反_工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反_工作任重而道遠，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機構的要求，扎實做好合規(guī)的各項基礎工作，為促進我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻。保險公司反_工作總結【三】今年，我司反_工作緊緊圍繞市公司反_工作要求及工作重，充分認識到反_工作的重心

25、，認真學習、貫徹執(zhí)行反_法要性，根據、中華人民共和國反_法金金融機構反_規(guī)定金融機構客戶身份識別融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法等相關法律法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續(xù)提升員工對反_工作的認識，日常工作中，切實履行反_義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反_識別水平。現將今年反_工作情況總結如下：一、主要工作完成情況及反_工作效果(一)采取多種形式，宣傳貫徹反_法。1.反_培訓：宣傳貫徹反_法開兩次反_培訓活動，培訓活動采用靈活、有針對性的方式進行。、培訓主要圍繞反_法反_工作管理辦法實施細則及補充業(yè)務管理反

26、_工作實施細則及有關補充規(guī)定、等相關制規(guī)定、度展開學習，主要目的是更深入的普及反_基本知識，主要從應盡的反_義務及未按規(guī)定履行反_義務應承擔的法律責任等方面深入淺出地講解了反_有關知識。通過培訓，大幅度提高了大家對反_工作的認識。認真開展反_月宣傳活動。根據公司關于_公司_開展反_宣傳活動_通知_通知及市公司相關文件精神，_月我部開展了以“依法履行反_義務，預防和打擊_犯罪”為主題的反_專題宣傳教育活動。利用多途徑、多渠道對大家進行活動宣傳，活動內容針對性較強，宣傳達到較好效果。2.舉辦反_知識考試。為推動反_法等法律法規(guī)知識的學習和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反_法律法規(guī)制度，更好地履行

27、反_義務，我司根據市公司要求并結合我司具體情況，進行了反_知識考試。極大地提高了反_從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務素質，有力地促進了反_工作的開展。3、按市公司要求，及時對可疑交易進行登記、識別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管;每月按時上報反_報表、根據實際情況撰寫反_季度總結等。在銷售環(huán)節(jié)人工識別可疑交易，通過定期抽取可疑交易數據進行人工識別并逐筆保留可疑交易識別軌跡。加強大額交易的審核。根據公司反_工作要求，我司對大額交易做好相關信息登記、及時上報反_小組進行審核、識別，嚴格執(zhí)行金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定;按照規(guī)定向市公司及當地人民銀行報送可疑交易報告及非現場監(jiān)管信息。對

28、系統(tǒng)抽取的可疑交易數據信息進行分析并填寫可疑交易信息，并按規(guī)定進行分析。審核登記表4、在今年度反_工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反_案件，這也說明了我司在反_工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風險的發(fā)生。(二)加強反_工作相關規(guī)章制度的執(zhí)行力度1.加強反_工作內部管理制度的實施。以反_法為工作指導方針，繼續(xù)深入實施反_工作管理實施細則將反_責任明確到人到崗，確保公司反_工作的順利開展。并將反_納入崗位職責內容。全面、準確領會市公司關于反_的各項精神，依法調整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴格實施內部管理制度，嚴格內部管理，有效防范了各種執(zhí)法風險。3、對達到客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務時對客戶當事人間的關系進行審核，當場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。4.對團體客戶進行身份識別時，對法人代表進行身份識別在符合