銀行自助銀行自查報告（共4篇）

1、銀行自助銀行自查報告（共4篇） 第1篇：銀行自助設備自查報告銀行自助設備自查報告為進一步規(guī)范自助設備操作規(guī)程，切實提高自助設備風險防范水平，銀行根據(jù)銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行自助設備管理風險提示的通知要求以及各項自助設備管理規(guī)章制度，組織開展了轄內(nèi)自助設備風險自查工作。一、加強組織領(lǐng)導，制定可行方案。銀行成立了以行長為組長、副行長為副組長、信息科技部、安全保衛(wèi)部、自助設備網(wǎng)點負責人等人員為成員的自查工作小組，制定了詳細可行的自查工作方案和自查表，采用非現(xiàn)場視頻監(jiān)看及現(xiàn)場檢查方式，力求將該項工作做到細致到位、確有成效。二、細化檢查內(nèi)容，力求全面到位。檢查內(nèi)容涵蓋自助設備設施情況、自助設備操作規(guī)程管理情

2、況、相關(guān)登記簿記錄三大項，其中又有24個小項，包括自助服務區(qū)環(huán)境、加鈔區(qū)、自助設備外置、自助設備視頻監(jiān)控、自助設備密碼與鑰匙、自助設備軋賬、鈔票清分及冠字號碼、自助設備現(xiàn)金查庫情況、自助設備視頻監(jiān)看及現(xiàn)場巡查、自助設備銀行卡差錯處理流程以及如自助設備鈔箱登記簿等與自助設備管理有關(guān)的6個登記簿、自助設備建檔等內(nèi)容，確保全面細致。三、強化落實整改，提高風險防范水平。 我行對排查過程中發(fā)現(xiàn)的問題及時落實整改，對發(fā)現(xiàn)管理不到位之處及時進行調(diào)整，切實提高銀行自助設備風險管理水平，有效防范經(jīng)營風險。銀行深刻認識加強自助設備管理，提高運營效率和服務質(zhì)量，提升整體運營能力和服務水平的重要性和意義。制定實施計劃

3、，落實責任措施，深入各支行開展工作調(diào)研，為atm自助設備運營管理系統(tǒng)順利投產(chǎn)提供了可靠保證。在此基礎(chǔ)上穩(wěn)步推進。一是對現(xiàn)有atm自助設備的分布、客戶群體，現(xiàn)金流量，裝卸鈔人員及工作流程進行摸底排查，進行詳細科學論證，以此確定該項工作的著眼點和突破口。二是在摸底論證基礎(chǔ)上進行試點。篩選地理位置處在市區(qū)中心繁華地段、設備數(shù)量多，客戶使用頻繁，現(xiàn)金流量大、設備管理人員素質(zhì)高、各類情況具有代表性的市行營業(yè)部作為試點單位，總結(jié)經(jīng)驗，以點帶面，全面推廣。三是制定投產(chǎn)方案和操作流程，明確“試點先行 穩(wěn)步推進 全面投產(chǎn) 集中運營”的投產(chǎn)原則，為該項工作的開展指明方向。atm集中上收到市分行自助設備運營中心管理

4、機納入各支行的分中心管理系統(tǒng)。的部分目標如期實現(xiàn)。為確保銀行卡業(yè)務多樣化發(fā)展，意義。由于定位準確，目標明確，措施到位，目前該行已有三個個支行的atm自助設備運營管理系統(tǒng)順利投產(chǎn)，達到了預期目標，以及同業(yè)競爭，“集中供鈔、;有九個支行設立分中心，集中賬務、增加中間業(yè)務收入等具有重要的 集中裝卸、集中維護”所有 17 臺atm第2篇：自助銀行設備管理自查xx支行關(guān)于開展自助銀行設備管理自查報告按照xx銀行關(guān)于開展自助銀行設備管理自律檢查工作的緊急通知要求，我進行自助銀行設備風險排查工作，現(xiàn)將自查情況通知如下：一、基本情況我行目前有1臺自助設備，即存取款一體機。二、組織領(lǐng)導根據(jù)銀行關(guān)于開展自助銀行設

5、備管理自律檢查工作的緊急通知的要求，我行成立了以為xx組長，xx、xx、xx為成員的自查小組，負責對我行的自助銀行設備情況進行自查。三、自查情況（一）自助銀行設備加鈔間和環(huán)境視頻監(jiān)控。我行自助銀行設備加鈔間和環(huán)境視頻監(jiān)控實現(xiàn)全覆蓋，不存在監(jiān)控死角和監(jiān)控畫面模糊。（二）清機加鈔雙人作業(yè)和維護監(jiān)督制度執(zhí)行情況。我行自助銀行設備清機、加鈔嚴格執(zhí)行雙人作業(yè)，以及設備維護嚴格執(zhí)行現(xiàn)場監(jiān)督制度進行全面檢查。（三）軟件和存儲設備管理制度執(zhí)行情況。通過對轄內(nèi)自助銀行設備維護時軟件和存儲設備的使用情況進行檢查，未發(fā)現(xiàn)廠商維護工程師使用其他自帶軟件和存儲設備進行設備軟件安裝、更新和維護。- 1第3篇：吐哈銀行卡、

6、自助設備自查報告吐哈分行營業(yè)部自查報告吐哈分行營業(yè)部年3月31日接到合規(guī)部通知后，非常重視此項工作，于當日日終后組織全體員工學_了農(nóng)行和田李玉廣案例剖析，并在會后對照自身工作進行了討論及自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：1、atm鈔箱鑰匙由支行庫管員管理，人員變動時嚴格按照規(guī)定辦理交接，并在重要物品交接登記薄中進行登記。2、保險柜鑰匙由柜員輪流保管，人員變動時做到了平行交接，并在重要物品交接登記薄中進行登記。3、辦理銀行卡批量開卡業(yè)務時，由單位人力資源管理部門核實客戶身份證原件，經(jīng)核實無誤后向營業(yè)部提供客戶身份證復印件，由營業(yè)部經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查無誤后辦理開卡。若核查不能通過時，聯(lián)系客戶本人提供另一身份證明

7、文件方可辦理。營業(yè)部在辦理該業(yè)務時完全按照上述操作流程處理，不存在風險隱患。存在沒有身份證原件的情況下，憑身份證復印件辦卡的個別現(xiàn)象 ，該類業(yè)務是因代發(fā)工資批量辦卡時客戶未及時給單位提供身份證復印件，造成后期補辦時由單位經(jīng)辦人員代辦的現(xiàn)象，營業(yè)部根據(jù)聯(lián)網(wǎng)核查后按代理人代辦處理了該類業(yè)務。 辦理銀行卡開卡業(yè)務時，個別柜員存在先開卡后核查現(xiàn)象，已對柜員做出批評。4、大額存取款嚴格按照規(guī)定辦理，執(zhí)行預約制度，并履行審批手續(xù)。5、企業(yè)網(wǎng)銀辦理時存在提供資料不全的現(xiàn)象，現(xiàn)正督促企業(yè)整改。吐哈分行營業(yè)部將以此案件為警鐘，在較長時間內(nèi)對照自身工作不斷進行自查、排查及剖析工作，嚴格控制風險，為吐分行合規(guī)經(jīng)營做

8、出自己的貢獻。昆侖銀行吐哈分行營業(yè)部年4月5日第4篇：某銀行設置自助銀行可行性報告附件關(guān)于在“花園道”設立離行式自助銀行的可行性報告為提升經(jīng)營層次，拓展“花園道”及西北湖商圈，我行經(jīng)過充分的市場調(diào)查，擬在“花園道”f座101設立離行式自助銀行。現(xiàn)將具體情況報告如下：一、擬設離行自助銀行地址、面積、機具配備 我行擬租用xx市江漢區(qū)青年路308號xxxx中南汽車修造有限責任公司f座101商業(yè)門面，設立離行式自助銀行，安裝取款機三臺、循環(huán)機二臺。該門面建筑面積96.16平方米,使用面積為74平方米，年租金約為40.4萬元。擬設自助銀行位置位于建設大道與青年路的黃金夾角處，在建設大道的交通主干道上，地

9、理位置優(yōu)越，交通便利，四通八達。同時緊毗新世界國貿(mào)大廈和西北湖廣場，也是進出“花園道”最方便的區(qū)域，設立的離行式自助銀行可向該商業(yè)中心內(nèi)、外商戶及顧客提供自助存、取款、轉(zhuǎn)帳、匯款等金融服務。二、擬設離行自助銀行的市場分析“花園道”是萬豪國際針對目前xx市的高檔消費市場現(xiàn)狀，充分借鑒國際國內(nèi)大型商業(yè)中心的先進規(guī)劃理念和建筑設計風格，構(gòu)筑集時尚餐飲、休閑娛樂、格調(diào)購物等三大 1專業(yè)區(qū)域，是目前xx唯一將創(chuàng)意融入商業(yè)的花園式商業(yè)中心?！盎▓@道”處于西北湖商圈之中，所有商鋪已基本招商完畢，正在陸續(xù)營業(yè)，項目周邊除新世界國貿(mào)大廈外，還有同成廣場、招銀大廈、國貿(mào)新都、新華諾富特大酒店和安泊麗晶寫字樓等大型

10、高端寫字樓和酒店。同時“花園道”周邊高檔小區(qū)和公共服務機構(gòu)眾多，如萬松園小區(qū)、東方萬豪商業(yè)樓、金泰公寓、都市女子婦科醫(yī)院、xx廣電中心。在該商業(yè)中心設立離行式自助銀行，能較好地拓展該商業(yè)中心的客戶，服務周邊的商圈和社區(qū)，滿足和方便存量客戶的需要，發(fā)展新的優(yōu)質(zhì)客戶。同時，該項目位于建設大道與青年路的交匯處和主干道上，人流量大，能夠產(chǎn)生較好的品牌效應，提升農(nóng)行的知名度和形象。三、擬設離行自助銀行的效益分析我行自助銀行投入使用后，按照保守預計，自助設備日均交易量達到240筆，其中跨行、跨地區(qū)交易量日均1000筆左右。按xx銀聯(lián)公司及我行跨地區(qū)卡取現(xiàn)的相關(guān)收費規(guī)定，五臺atm每日可實現(xiàn)跨行及跨地區(qū)手續(xù)費收入1000元以上，全年可創(chuàng)造收入38萬元左右。經(jīng)與招商中心協(xié)商，在我行入駐后將進一步開展pos機、轉(zhuǎn)賬電話和網(wǎng)上銀行等渠道產(chǎn)品的營銷活動。四、擬設離行自助銀行的管理我行個人金融部負責離行自助銀行的統(tǒng)一規(guī)劃，綜合辦公室