XX年財務出納年終工作總結范文

1、XX年財務出納年終工作總結范文 *年,我部認真貫徹和落實 _的三農(nóng)方針,政策,嚴格執(zhí)行金融法律,法規(guī)相關規(guī)定,依法合規(guī)經(jīng)營,制定和完善了內控制度建設,強化成本意識,積極拓寬經(jīng)營渠道,壓縮費用開支,提高了會計核算水平和經(jīng)營效益.在聯(lián)社黨委的領導下,努力完成聯(lián)社主任室下達的工作任務,密切配合其他部門的各項工作,把主要工作放在服務于基層上,較好地完成了本年度的各項工作,現(xiàn)將本年工作總結匯報如下: 一,合理制定經(jīng)營目標,確保全年各項指標的完成 年初,本著效益優(yōu)先的原則,根據(jù)省聯(lián)社給我社制定的各項經(jīng)營目標任務,結合我社上年度經(jīng)營目標完成情況的基礎上,科學,合理制定了各網(wǎng)點組織資金目標和任務,并于元月一日

2、召開首季組織資金工作動員大會,進一步提高全員的思想認識,明確組織資金工作的目標和任務.二月份對各營業(yè)網(wǎng)點反復進行算帳,合理設定各項財務指標,與各網(wǎng)點主任簽訂經(jīng)營目標責任制,修改和完善了經(jīng)營管理綜合考核辦法,為各網(wǎng)點明確了經(jīng)營方向和責任目標.十一月份,根據(jù)各網(wǎng)點經(jīng)營目標實際完成情況,結合本地市場經(jīng)濟變化特點,及時調整各網(wǎng)點經(jīng)營目標,為今年利潤計劃的順利實現(xiàn)進一步奠定基矗截止11月末,各項存款余額為萬元,比年初增加萬元;各項貸款余額為萬元(含貼現(xiàn)萬元),比年初增加萬元;不良貸款余額為萬元(不含抵債資產(chǎn)),比年初下降萬元,不良貸款占各項貸款的比例為(含貼現(xiàn)),比年初的下降了個百分點;全轄盈虧軋差合計

3、賬面盈余萬元,比去年同期增盈萬元.預計至12 月末,各項存款余額達到萬元,比年初增加萬元;各項貸款余額為萬元,比年初增加萬元;不良貸款余額為萬元,比年初下降萬元,不良貸款占比為,比年初下降;全轄實現(xiàn)各項收入為元,各項支出萬元,賬面盈余萬元. 二,加強財務管理,規(guī)范財務行為,努力增收節(jié)支 1,根據(jù)上年財務管理經(jīng)驗,結合今年改革實際情況,以總量控制,效益優(yōu)先,以收定支,超額審批,超限停支,財務公開,民主理財為原則,控制水電費, 公雜費,郵電費等費用全年限額,業(yè)務招待費嚴格按照利息收入的5序時列支,其他費用開支必須報經(jīng)聯(lián)社審批,并下批復作為年終考核認賬因素.同時綜合考慮各方面情況,又給每個網(wǎng)點額外增

4、加了元費用,從而保證了各網(wǎng)點經(jīng)營和管理所需各項費用的開支. 2,規(guī)范財務行為,合理控制財務開支.繼續(xù)執(zhí)行市農(nóng)村信用合作社財務管理辦法和費用結報制度,在聯(lián)社費用管理委員會管理下,詳細規(guī)范了財務開支的范圍,標準,審批權限,程序等,不斷完善了費管會的管理制度,對于核定費用以外的費用開支,一律提前上報費管費研究,審批.截止11月末,經(jīng)費管會研究審批通過的各項費用為元,其中:各項墊支費用,購買的低值易耗品費用為元,各種修理費用為元,營業(yè)外支出為元,其他各項費用為元. 3,減少非生息資金的占比,加強應收利息的管理.截止11月末,我社應收利息帳面余額為萬元,已超過銀監(jiān)部門的風險控制警戒線,我部根據(jù)實際情況,

5、在主任室的要求下,堅持誰分片地區(qū),誰負責清理的原則,對各網(wǎng)點進行跟蹤督促,限期清理.截止11月末,應收利息余額為萬元,預計年末將全面完成應收利息的清理工作. 三,及時清收違規(guī)投資,規(guī)范投資行為 根據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社清理違規(guī)投資的要求,加大了對違規(guī)債券和保險投資的清收力度,通過采取上門催收洽談,電話追問和網(wǎng)上查詢,委托出售等方式,及時清收了申銀萬國萬元國債和保險投資萬元.目前仍有保險投資萬元未收回,正繼續(xù)與太平洋保險公司洽談給付;密切關注南方證券托管工作,債權一經(jīng)確定,及時清收南方證券萬元國債投資.為規(guī)范投資行為,確保資金安全,高效運營,我部于今年十月制定了市農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務管理辦法,規(guī)

6、定了在銀行間債券市場進行資金拆借,債券買賣,債券回購等投資業(yè)務行為.十月份以來,委托省聯(lián)社在銀行間債券市場購買債券萬元,同時與省聯(lián)社進行短期資金拆放業(yè)務,提高了資金使用效益. 四,申請發(fā)行專項中央銀行票據(jù)萬元 為進一步深化農(nóng)村信用社改革,切實用好國家資金支持政策,根據(jù)國庫院農(nóng)村信用社改革試點方案 _(國發(fā)xx15號)和中國人民銀行農(nóng)村信用社改革試點專項中央銀行票據(jù)操作辦法(銀發(fā)xx181號),農(nóng)村信用社改革試點資金支持方案實施與考核指引(銀發(fā)#4號)文件精神,一季度制定了市農(nóng)村信用社增資擴股及降低不良貸款計劃書,在報經(jīng)銀監(jiān)分局批準后,一邊請會計師事務所清產(chǎn)核資,同時進行增資擴股充實資本,采取措

7、施清收和降低不良貸款,在二季度成功申請發(fā)行了中央銀行專項票據(jù)萬元,并在二季度末達到了提前申請贖回的條件. 五,充實資本金,增強自身的經(jīng)營實力和抗風險能力. 根據(jù)農(nóng)村信用社資本自聚,資金自籌,經(jīng)營自主,盈虧自負,風險自擔的要求,通過宣傳發(fā)動,募集股金,完善法人治理結構等必備程序,共增擴股金萬元,有力地支持了地方經(jīng)濟的發(fā)展,加強了對三農(nóng)的服務,同時自身的經(jīng)營實力和抗風險能力也得到了加強. 六,加強內控建設,堵塞經(jīng)濟案件的發(fā)生 1,為了進一步規(guī)范農(nóng)村信用社的業(yè)務操作,嚴格執(zhí)行各項內控制度,強化內部管理,促進各營業(yè)網(wǎng)點依法合規(guī)經(jīng)營,防止各類案件的發(fā)生,我們修改和補充了市農(nóng)村信用社違反業(yè)務管理規(guī)定和業(yè)務

8、操作規(guī)程處罰辦法,把內控制度考核分為財務會計部分,信息科技部分,資金營運部分,監(jiān)察審計部分,安全保衛(wèi)部分,人力資源部分,資產(chǎn)保全部分共七個部分,詳細,完整地制定了各項業(yè)務操作規(guī)程的處罰辦法,以處罰為手段,有效地規(guī)范了各項業(yè)務操作規(guī)范,提高了全體員工的業(yè)務素質,加強了風險防范,防止違章違法行為的發(fā)生. 2,10月21日至25日,開展了會計互審大檢查活動,我部會同監(jiān)察審計部選擇了等五個營業(yè)網(wǎng)點,組織全轄個網(wǎng)點的主辦會計,分五組對這五個營業(yè)網(wǎng)點以會計互審的形式對會計出納業(yè)務核算質量進行了全面檢查.互審組全面調閱了被檢查營業(yè)網(wǎng)點的傳票,賬冊,報表,登記簿等會計檔案,結合日常業(yè)務,對會計出納業(yè)務過程中好

9、的做法和不是之處進行了總結,并形成會計互審工作底稿,就互審情況進行了交流.活動結束后,我部同監(jiān)察審計部對一些操作業(yè)務進行明確的規(guī)定,并制定了以后會計輔導,檢查的重點和方法,此次活動不僅適應了新的業(yè)務系統(tǒng)操作要求,規(guī)范會計出納業(yè)務的操作行為,而且進一步完善了內控制度,杜絕了安全隱患. 七,加強賬戶管理,現(xiàn)金管理及人民幣管理,防范金融風險 今年以來,為加強我社賬戶管理和現(xiàn)金管理,配合銀監(jiān)部門和人民銀行業(yè)務監(jiān)管的需要,分別進行了賬戶管理檢查,大額現(xiàn)金檢查.檢查分為三個階段進行:第一階段,對照人民幣銀行結算賬戶管理辦法和現(xiàn)金管理辦法等相關規(guī)定,各基層網(wǎng)點首先展開自查,形成自查報告上報我部;第二階段,我

10、部對各網(wǎng)點自查報告進行匯總分析,形成報告報銀監(jiān)部門和人民銀行;第三階段,配合銀監(jiān)部門和人民銀行對各網(wǎng)點進行抽查.對檢查所發(fā)現(xiàn)的問題如違規(guī)支取現(xiàn)金,違規(guī)開設基本賬戶等進行通報,結合處罰辦法對相關人員進行處罰,并要求限期整改.檢查通過現(xiàn)場指導,問題討論等方式,促進了基層網(wǎng)點內勤員工相關業(yè)務理論水平和操作能力, 規(guī)范了我社賬戶開立,變更,撤銷和人民幣現(xiàn)金存,取等業(yè)務操作行為,進一步確保了我社依法合規(guī)經(jīng)營.7月份,結合全市開展反假宣傳周活動,積極開展了反*宣傳活動,在真州農(nóng)貿市嘗新城鎮(zhèn)街道等地進行宣傳,反假活動的開展不僅增強了內勤員工防假,反假的能力,而且也提高市民防假意識和對*的識別能力,有效地預防

11、了金融犯罪,防范了金融風險. 八,加強培訓,強化輔導,提高會計工作水平 1,利用會計例會之機,組織各網(wǎng)點主辦會計學習了代收行政罰沒款操作說明,市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務管理辦法,市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務操作規(guī)程等文件.在綜合業(yè)務上線后,對全轄各網(wǎng)點主辦會計,記賬員,儲蓄員分別進行了操作業(yè)務培訓,并進行理論和操作實踐考試,對考試合格者方允許上崗.今年以來,我部下發(fā)了三期會計業(yè)務培訓資料,分別是出納業(yè)務培訓資料,會計憑證編制及裝訂規(guī)范標準和市農(nóng)村信用社報表填制說明及相關要求,并根據(jù)出納業(yè)務培訓資料的內容,單獨對出納員進行了一期培訓.通過多次學習和培訓,不斷提高了內勤人員的理論知識

12、水平和實際操作能力, 確保了內勤人員適應上線后新的業(yè)務系統(tǒng)操作要求. 2,會計檢查與輔導.每個季度對全轄各營業(yè)網(wǎng)點的會計出納基本制度的落實,工作質量,財務制度執(zhí)行情況及重要空白憑證管理等進行了現(xiàn)場檢查,對檢查中存在的問題,及時進行了現(xiàn)場糾正,并針對存在的違規(guī)違紀行為對有關責任人進行罰款和通報,促進各網(wǎng)點認真落實各項規(guī)章制度. 九,下一年度工作目標 1,加強柜面人員業(yè)務培訓與考核,組織技術練兵,技能評級等,努力提高業(yè)務人員素質. 2,開展柜員制調研,爭取盡早實行柜員制. 3,健全內部管理制度,做到依法核算,合規(guī)經(jīng)營. 4,強化會計輔導與檢查的力度,杜絕安全隱患. 年終工作總結延伸閱讀 我調任到如

13、今財務部出納，在財務部業(yè)務種類繁多的地方，我的職責是現(xiàn)金收支，現(xiàn)金日記賬的登記和賬務核對，手寫支票，工資及獎金的核對和發(fā)放?；仡欉@幾個月來的工作，我虛心學習新的專業(yè)知識，積極配合同事之間的工作，努力適應新的工作崗位，以最快的速度和的狀態(tài)進入自己的工作狀態(tài)。我的缺點也是不可掩飾的。我的述職報告請大家評議，歡迎大家提出寶貴意見。 首先，在領導的幫助下我了解了出納崗位的各種制度及其日常的工作流程。在同事們的指導和幫助下使我學到了很多工作中的知識，使我最快的熟悉了這份新的工作。在工作崗位沒有高低之分，一定要好好工作，來體現(xiàn)人生價值。同時為了提高工作效率，平時自學電腦知識和erp的出納知識及操作，利用e

14、rp使工作更加準確和快速。 其次作為公司出納，我在收付、反映、監(jiān)督四個方面盡到了應盡的職責，過去的幾個月里在不斷改善工作方式方法的同時，順利完成如下工作： 一、日常工作： 1、嚴格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結算制度，定期向會計核對現(xiàn)金與帳目，發(fā)現(xiàn)金額不符，做到及時匯報，及時處理。 2、及時收回公司各項收入，開出收據(jù)，及時收回現(xiàn)金存入銀行。 3、根據(jù)會計提供的依據(jù)，與銀行相關部門聯(lián)系，井然有序地完成了職工工資和其它應發(fā)放的經(jīng)費發(fā)放工作。 4、堅持財務手續(xù)，嚴格審核（憑證上必須有經(jīng)手人及相關領導的簽字才能給予支付），對不符手續(xù)的憑證不付款。 二、其他工作 1、 迎接公司上市財務審計，準備所需財務相關材料為迎接

15、審計部門對我公司帳務情況的檢查工作，做好前期自查自糾工作，對檢查中可能出現(xiàn)的問題做好統(tǒng)計，并提交領導審閱。在工作中，我忠于職守，盡力而為，領導和同事們也給了我很大的幫助和鼓勵。 2.完成領導交付的其他工作。 三. 回顧檢查自身存在的問題，我認為： 一、學習不夠。當前，以信息技術為基礎的會計軟件的應用及理論基礎、專業(yè)知識、工作方法等不能完全適應新的工作。 二、對針對以上問題，今后的努力方向是： 加強理論學習，進一步提高工作效率。對業(yè)務的熟悉，必須通過相關專業(yè)知識的學習，虛心請教領導和同事增強分析問題、解決問題的能力，努力學習，爭取在明年取得會計從業(yè)資格證書。 綜上所述。在過去的幾個月中，付出過努

16、力，也得到過回報。人到中年，用嚴肅認真的態(tài)度對待工作，在工作中一絲不茍的執(zhí)行制度，是我們的優(yōu)勢。我堅持要求自己做到謹慎的對待工作，并在工作中掌握財務人員應該掌握的原則。作為財務人員特別需要在制度和人情之間把握好分寸，既不能的觸犯規(guī)章制度也不能不通世故人情。只有不斷的提高業(yè)務水平才能使工作更順利的進行。在即將到來的xx年，我會揚長避短，更好的完成本職工作。 【寄語】工作總結之家為大家準備了關于xx財務出納年終總結范文，歡迎大家前來參考查閱！ 一、嚴格遵守財務會計制度和稅收法規(guī)，認真履行職責，組織會計核算 計劃財務部的主要職責是做好會計核算，進行會計監(jiān)督。 自公司成立以來，計劃財務部一直嚴格遵守國

17、家財務會計制度、稅收法規(guī)和公司的財務制度，認真履行財務部的工作職責。 從填制會計憑證，登記會計帳簿，到編制財務會計報表；從公司成立時的稅務登記，到每月的納稅申報；從開立銀行賬戶，到通過銀行的業(yè)務結算；計劃財務部各個員工勤勤懇懇，忍勞忍怨，努力做好本職工作。 財務部除按時申報納稅外，還積極配合稅務局安裝使用了稅控裝置，使用稅務局推行的網(wǎng)上申報，使納稅更及時更準確，同時積極了解學習國家稅收的最新法規(guī)以及有關優(yōu)惠政策，做到用好政策，用活政策。 計劃財務部對公司的資產(chǎn)進行嚴格的管理，對負債進行嚴格的控制，杜絕了資產(chǎn)流失。財務部定期對公司的固定資產(chǎn)進行了清點，對公司的債權、債務進行了核對。 二、加強財務

18、內部控制制度建設，提高財務管理水平 建立健全財務內部控制制度、內部制約機制，提高財務管理水平，是使公司健康發(fā)展的必要保證。 為了保證公司的方針、政策和公司領導的管理意志在財務的各個環(huán)節(jié)得以實施，保證會計人員按照經(jīng)公司領導認可的程序、要求辦理會計事務，保證辦理會計事務的規(guī)則、程序能夠有效防范、控制違法、舞弊等會計行為的發(fā)生。財務部制定出適用于本公司的財務制度，并嚴格執(zhí)行了財務制度。 根據(jù)公司的統(tǒng)一部署，財務部制定了財務部職責及財務部各崗位的職責，明確了會計人員的職責權限、工作分工、工作規(guī)程和紀律要求。 在公司成立初期，財務部根據(jù)公司的實際情況和業(yè)務特點，制定了公司報銷制度、核算流程和審核流程。并且，在公司的發(fā)展、運行中，及時調整和修訂會計的有關規(guī)定，以適應公司業(yè)務的開展。 財務部還制定了“采購物品與勞務管理辦法”，以加強內部控制，規(guī)范采購業(yè)務。 三、努力節(jié)省開支，杜絕浪費，為公司的發(fā)展出謀劃策 為