銀行從業(yè)考試之個人理財試題及答案四

銀行從業(yè)考試之個人理財試題及答案四 為了大家能更好的備考，出guo了“銀行從業(yè)考試之個人理財試題及答案四”。 1、按照管理運作方式不同，商業(yè)銀行個人理財業(yè)務可以分為( B )。 A、理財顧問服務與投資咨詢服務 B、理財顧問服務與綜合理財服務 C、投資咨詢服務與綜合理財服務 D、投資咨詢服務與理財策劃服務 2、在以下哪些宏觀經(jīng)濟中，投資者將增加股票資產(chǎn)的配置(C )。 A、預期未來經(jīng)濟增長放緩，并處于衰退周期 B、預期未來通貨緊縮 C、預期未來利率下降 D、預期未來本幣貶值 3、將在交易所上市的證券轉移到場外進行交易的市場是(C )。 A、初級市場 B、二級市場 C、第三市場 D、第四市場 4、投資者和證券的賣方直接形成的市場是( D )。 A、初級市場 B、二級市場 C、第三市場 D、第四市場 5、當中央銀行從社會大眾手中買進債券時，對貨幣供給 * 為何?(A ) A、增加 B、減少 C、不變 D、無關聯(lián)。 6、金融市場根據(jù)( C)不同，可以分為貨幣市場和資本市場。 A、交易的金融資產(chǎn) B、交易證券的新舊 C、交易的金融資產(chǎn)期限 D、成交后交割時間 7、下面哪類投資產(chǎn)品對分流中國居民銀行儲蓄或居民金融資產(chǎn)證券化起到重要作用( B )。 A、商品期貨 B、開放式基金 C、房地產(chǎn) D、金融期貨 8、有關理財規(guī)劃，下列敘述何者正確?( D ) A、退休金不必規(guī)劃，可依賴政府養(yǎng)老保險金 B、養(yǎng)兒防老，故應準備子女養(yǎng)育金，不需準備退休金 C、因應保費調(diào)漲，更應該到大醫(yī)院去看病 D、子女養(yǎng)育金與退休金規(guī)劃皆應趁早 9、有關家庭現(xiàn)金流量管理之敘述，下列何者錯誤? ( B) A、家計單位之現(xiàn)金流出，可概分為生活支出、理財支出及資產(chǎn)負債調(diào)整之支出 B、貸款及保險繳費年限應控制在退休之后，以便工作生涯期間有充裕時間準備 C、生活儲蓄在工作期間宜為正數(shù)，若為負數(shù)可能寅吃卯糧、入不敷出 D、退休后理財儲蓄應為正數(shù)且可支應生活，才能財務獨立 10、高君新居落成，購買一張價值兩萬元的新床，在家庭財務報表上應如何呈現(xiàn)才算正確? A.自用資產(chǎn) B.生息資產(chǎn) C.現(xiàn)金流量表的變動支出 D.現(xiàn)金流量表的固定支出( B ) A、AD B、AC C、BD D、僅D 11、按照客戶獲取收益方式的不同，理財計劃可以分為：( A )。 A、保證收益理財計劃和非保證收益理財計劃 B、保本理財計劃和非保本理財計劃 C、預期固定收益理財計劃和預期浮動收益理財計劃 D、保本保證收益理財計劃和非保本保證收益理財計劃 12、以下哪個不屬于證券投資基金的特點：( C )。 A、小額投資，費用低廉 B、流動性強，變現(xiàn)容易 C、安全性強，收益穩(wěn)健 D、專業(yè)管理，規(guī)范操作 13、從投資標的來看，證券投資基金可以分為：( A )。 A、股票基金、債券基金和貨幣市場基金 B、封閉式基金與開放式基金 C、成長性基金、收入型基金與平衡性基金 D、套利基金、指數(shù)基金與保本基金 14、我國財產(chǎn)保險的種類不包括：( D )。 A、物質(zhì)財產(chǎn)保險 B、責任保險 C、信用保險 D、投資型保險 15、從投資者角度來看，以下哪一項不屬于債券的贖回條款給投資者帶來的不利影響：( D )。 A、附有贖回權的債權未來的現(xiàn)金流量不可預知，影響了現(xiàn)金流的不確定性 B、債券潛在的資本增值有限，因為可贖回債券的價格不可能過多地高于發(fā)行人的贖回價 C、由于發(fā)行人一般在利率下降時贖回債券，因此投資者將面臨再投資風險 D、由于債券投資時間較長，投資者將面臨通貨膨脹的風險 16、股票的特征不包括：( C)。 A、收益性 B、風險性 C、安全性 D、永久性 17、關于外匯掉期交易形式說法錯誤的是：( A )。 A、即期對遠期 B、即期對即期 C、遠期對即期 D、遠期對遠期 18、當預期利率上升時，投資以下哪種理財產(chǎn)品的風險最小?( A ) A、貨幣市場基金 B、股票 C、中長期保證收益理財計劃 D、中長期國債 19、下列哪項不屬于衍生金融工具( D )。 A、股票期權 B、指數(shù)期貨 C、股權互換 D、零息債券 20、“理財尋求穩(wěn)定，不愿意承擔太大風險”是屬于人生哪一個階段的特征：C A、青年期 B、成年期 C、成熟期 D、老年期 21、老年期個人理財一般遵循保守原則，適合的產(chǎn)品包括：A A、中短期債券 B、長期債券 C、雙重貨幣存款 D、股票型基金 22、在考慮子女教育金時，下列敘述何者錯誤? D A、教育費用逐年上升，需及早準備 B、準備子女教育金的同時，需考慮通貨膨脹的問題 C、子女教育金具有不可替代性 D、子女教育金的準備與養(yǎng)育子女數(shù)無關 23、年保費支出最好不超過年支出的多少? A A、10% B、15% C、20% D、 18% 24、有關理財規(guī)劃之步驟，下列順序何者正確? B I. 控管理財規(guī)劃案執(zhí)行進度與定期檢討修正 II. 建立客戶與規(guī)劃師的關系 III. 分析評估客戶一般財務狀況與特殊需求 IV. 幫客戶執(zhí)行理財規(guī)劃書中的方案 V. 搜集客戶數(shù)據(jù)、決定理財目標與期望 VI. 擬定理財規(guī)劃書，對客戶做簡報 A、 II. V. III. IV. VI. I B、II. V. III. VI. IV. I C、V. II. III. VI. IV. I D、II. III. V. VI. IV. I 25、評估客戶投資風險承受度，下列敘述何者錯誤? D A、資金需要動用的時間離現(xiàn)在愈近，愈不能承擔高風險 B、年齡較低，所能承受的投資風險較大 C、已退休客戶，應建議其投資保守型商品 D、長期理財目標彈性愈大，愈無法承擔高風險 26、下列何者不屬于人生的三大資金需求規(guī)劃?(B ) A、購屋或換屋 B、緊急預備金 C、退休規(guī)劃 D、子女教育 27、 * 最具規(guī)模及增長潛力的個人理財業(yè)務客戶群體是B A、激進自主型個人投資者 B、穩(wěn)健委托型個人投資者(中產(chǎn)階級) C、高端的私人銀行客戶 D、普通大眾客戶 28、影響個人投資決策的主要因素一般不包括(C )。 A、投資理財目標 B、個人風險偏好 C、費率 D、 理財產(chǎn)品的風險 29、基于投資策略，個人財務結構