文章-合規(guī)從我做起6月21日

風險無小事 合規(guī)記心中俗話說“設繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓。”“以銅為鏡，可以正衣冠，以人為鏡，可以明得失，以史為鏡，可以知興亡?！敝挥锌嚲o的合規(guī)之弦，才能演奏悅耳之音；只有當制度被自然的執(zhí)行時，那才是合規(guī)文化建設的最高境界。那么，對于證券行業(yè)來說也是如此，“合規(guī)證券興，違規(guī)證券衰”。當我看到“合規(guī)”二字時，我問了自己這樣的一個問題：因為從事證券行業(yè)，風險就再我們的身邊，我們身上擔負著的合規(guī)精神，它體現(xiàn)在哪里呢？記得在新員工入職培訓上，授課的老師問過我們這樣一個問題：證券行業(yè)是一個什么樣的行業(yè)？新員工們都積極踴躍的爭搶著回答，大家有的說是金融行業(yè)，有的說是服務行業(yè)。最后，老師給我們的答案卻是，證券行業(yè)是一個高風險的行業(yè)。也就是從那個時候，我開始逐漸的意識到，作為一名證券行業(yè)的工作人員，防范風險、避免風險、合規(guī)操作時多么的重要。因為我深知自己的崗位有多么的重要，資金交易常常是以千萬、億元計算，稍一疏忽，可能會造成難以挽回的損失。日常我們的工作中，很多的證券行業(yè)工作人員知道有風險防范，要合規(guī)操作、不受利益與金錢的誘惑，但其中的許多人沒有將其真正的放在心上，也沒有養(yǎng)成習慣，結(jié)果往往會犯下一些不規(guī)范的操作和后果。證券行業(yè)在我國還屬于一個新興行業(yè)，其發(fā)展歷史不過才短短二十余年。但在這二十余年的發(fā)展中，我國證券業(yè)經(jīng)歷了起步探索、清理整頓、對外開放、綜合治理、蓬勃發(fā)展的階段。到今天，證券業(yè)已經(jīng)成為我國資本市場舉足輕重、不可或缺的重要組成部分。但是，在我們?yōu)樽C券業(yè)的飛速發(fā)展感到欣喜的同時，也必須清醒地認識到，由于行業(yè)特性，證券業(yè)是一個產(chǎn)生風險、經(jīng)營風險的行業(yè)，因此對風險的防范與管理更是不可小視。眾所周知，證券行業(yè)存在一定的市場風險，而這種風險是指由于某種因素的影響和變化導致股市上所有股票價格的下跌，從而給股票持有人帶來損失的可能性。從事證券行業(yè)工作以來，越來越清楚的認識到證券行業(yè)還存在著諸多的風險，主要的風險依次是流動性風險、技術(shù)風險、合規(guī)風險、業(yè)務風險、信用風險和價格風險等。在競爭如此激烈的今天，越來越多的人也看到了這一點，知道了證券行業(yè)是一個十分特殊而高風險的服務行業(yè)，證券行業(yè)的經(jīng)營時刻與風險相伴，因此，要有自己的“規(guī)矩”就顯得十分重要，證券行業(yè)的制度大都是用血的教訓和沉痛的代價換來的，在制度的執(zhí)行上不能有半點的僥幸，即使是1%的疏忽都有可能會導致100%的損失，哪怕一次小小的違規(guī)都有可能帶來終生的悔恨。想一想，在實際工作中，合規(guī)與不合規(guī)，有時可能僅僅只是一步之遙，甚至有時只是心中一個閃念，讓我們一起想一想，你有沒有因為客戶是你的熟人或朋友而大開方便之門呢？你有沒有為營銷業(yè)務而走捷徑、逆程序呢？這些個看似小小的疏忽或者失誤，給我們今后工作帶來的隱患卻是不堪設想的。因此，對于深處其間的每一位工作人員來說，每時每刻都面臨著道德、紀律和法規(guī)的考驗。我們要時刻保持堅定，要時刻把合規(guī)放在最高點，因為稍有不慎你就有可能會陷入“美麗的陷阱”。就拿我來說，有時候，面對客戶的壓力，在我內(nèi)心深處也展開著合規(guī)與違規(guī)之間的激烈爭斗與較量。在這個過程中，我從許多的前輩們身上看到了合規(guī)的力量，他們的堅定讓我學習和佩服。記得剛剛加入咱們證券公司這個大家庭時，積極學習業(yè)務知識，踏踏實實做好每一步。隨著時間一天天流逝，我漸漸地發(fā)覺到，業(yè)務知識在工作中的分量并不是最最重要的，熟悉業(yè)務知識并不一定代表你能辦理好業(yè)務，知道業(yè)務流程也并不一定就能規(guī)范的操作好它，說到底，這就是一個合規(guī)問題。合規(guī)是風險管理的要求，對我們證券行業(yè)而言，就是要求我們所有經(jīng)營活動符合相應的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。合規(guī)是一扇屏障，是那些遵法守紀人員的家，他們的利益在合規(guī)的情況下得到保護；合規(guī)又是一條鎖鏈。它會緊緊的鎖住違規(guī)人員，使他們無法在這個社會中胡作非為。合規(guī)是一面盾牌，它時刻守護著我們的心靈，它既在阻止著我們內(nèi)心邪念、雜念的產(chǎn)生，同時又在抵擋著一切外來的傷害。如果說有人一旦放棄了這面盾牌，那我們很可能會踏上一條不“規(guī)”之路。因此，合規(guī)的文化建設，就是要告誡我們，無論哪一個證券公司，證券公司的哪一個崗位，那一名員工，無論何時何地都不能沒有法紀的約束，無論何時何地都不能脫離制度的規(guī)范?？梢哉f，一個無章可依，無章可循的團隊，就是一個沒有生命的團隊只有做到合規(guī)經(jīng)營，才能讓整個工作日正常、順利地進行。所以努力發(fā)展業(yè)務、提高經(jīng)營效益與宣傳合規(guī)文化、做合規(guī)證券人，兩者是相輔相成、密不可分的。有人說，合規(guī)是一種責任，是一種意識，它代表著一些很小的行為和事，是由許許多多、點點滴滴的有序環(huán)節(jié)和規(guī)定組成的。其實，我認為，合規(guī)它應該還是一種習慣，一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的