第四章 國際貿(mào)易支付-ppt課件

第四章國際貨物買賣支付,SchoolofInternationalLaw,NWUPL,.,.,第一節(jié)國際貿(mào)易支付工具,.,4,一、支付貨幣,國際貨物買賣合同中規(guī)定的支付貨幣可能是進(jìn)口國的貨幣、出口國的貨幣或第三國的貨幣，這將取決于下列因素：（1）貨幣是否可以自由兌換；（2）貨幣的幣值是否穩(wěn)定；（3）政治風(fēng)險(xiǎn)。所約定貨幣的發(fā)行國或支付地所在國不會(huì)對(duì)買方或賣方所屬國采取凍結(jié)資產(chǎn)等使支付不能進(jìn)行或不能順利進(jìn)行的措施；（4）行業(yè)習(xí)慣。在國際貿(mào)易中，某些商品的買賣習(xí)慣上以某種貨幣(如英鎊)報(bào)價(jià)、計(jì)價(jià)和支付，買賣雙方一般會(huì)遵循這樣的習(xí)慣。,.,二、國際貿(mào)易支付中使用的票據(jù),（一）票據(jù)的法律特征票據(jù)是一種支付金錢為目的的可以流通的有價(jià)證券。,.,6,（二）票據(jù)的種類,各國的票據(jù)法或有關(guān)法律對(duì)票據(jù)的理解是不盡相同的。法國和德國的法律認(rèn)為，票據(jù)只包括匯票和本票兩種，不包括支票。有關(guān)支票的法律另有單行法規(guī)予以規(guī)定，不包括在票據(jù)法之內(nèi)。日本商法典則明確規(guī)定，票據(jù)包括匯票、本票和支票三種。美國統(tǒng)一商法典所規(guī)定的可流通票據(jù)則包括匯票、本票、支票、銀行存單等。中華人民共和國票據(jù)法第2條規(guī)定：“在中華人民共和國境內(nèi)的票據(jù)活動(dòng)，適用本法。本法所稱票據(jù)，是指匯票、本票和支票。”,.,.,匯票票樣,.,本票票樣,.,支票票樣,.,.,.,三、關(guān)于票據(jù)的國際公約,日內(nèi)瓦票據(jù)公約,公約,聯(lián)合國國際匯票和國際本票公約,.,四、票據(jù)行為,.,15,（1）匯票的出票及出票的法律效力。,出票包括兩個(gè)行為：第一，由出票人制作匯票并在其上簽名；第二，將匯票交給受款人，即“自愿轉(zhuǎn)移對(duì)匯票的占有”。出票后出現(xiàn)了匯票最初的三個(gè)當(dāng)事人，即出票人、受票人和受款人。,.,16,合法完成的出票行為產(chǎn)生下列效力：,對(duì)出票人來說，出票使出票人成了票據(jù)的第二債務(wù)人，如果票據(jù)被拒絕承兌或拒付，則出票人必須對(duì)受款人及其他正當(dāng)持票人承擔(dān)支付匯票金額的義務(wù)；對(duì)受款人來說，出票使他可以享受匯票的權(quán)利，他可以要求支付匯票金額，也可以放棄這一權(quán)利，還可以將匯票轉(zhuǎn)讓，但受款人須遵守有關(guān)背書、提示、發(fā)出拒付或拒絕承兌通知、時(shí)效等法律規(guī)定；,.,在票據(jù)的原始當(dāng)事人之間，即同為基礎(chǔ)法律關(guān)系的當(dāng)事人之間（比如國際貨物買賣雙方同為票據(jù)的當(dāng)事人和受款人），買賣合同中買方的支付義務(wù)暫時(shí)停止履行，將由匯票上的權(quán)利義務(wù)關(guān)系替代，在匯票到期時(shí)才履行；對(duì)受票人來說，匯票無任何的約束力，受票人無義務(wù)付款，除非他承兌了匯票。如果出票人與受票人另外訂有協(xié)議，規(guī)定受票人有義務(wù)承兌或付款，那是合同的效力，而非票據(jù)本身的效力。,.,18,（2）匯票的內(nèi)容。,匯票是要式證券，日內(nèi)瓦公約要求匯票必須記載公約規(guī)定的事項(xiàng)才屬“有效的匯票”，英美法則要求匯票載有法定事項(xiàng)才能被承認(rèn)為“可以流通的票據(jù)”。,.,中華人民共和國票據(jù)法第22條也規(guī)定：“匯票必須記載下列事項(xiàng)：（一）表明“匯票”的字樣；（二）無條件支付的委托；（三）確定的金額；（四）付款人名稱；（五）收款人名稱；（六）出票日期；（七）出票人簽章。匯票上未記載前款規(guī)定事項(xiàng)之一的，匯票無效。”,.,20,日內(nèi)瓦公約要求匯票應(yīng)具有的內(nèi)容：,匯票上必須寫明“匯票”字樣；無條件支付一定金額的命令；付款人姓名；匯票的受款人。匯票上的受款人有三種寫法：限制性抬頭，即在匯票上載明“只能付給某公司”或在匯票上載明“不得轉(zhuǎn)讓”的字樣；指示式抬頭，即在匯票上載明“付給甲或其制定的人”；來人式抬頭，即在匯票上不載明受款人的姓名，而只填寫“付給來人”字樣。,.,21,根據(jù)以上受款人的寫法不同可將匯票劃分為限制性抬頭匯票、指示性抬頭匯票和來人式抬頭匯票。限制性抬頭匯票權(quán)利的轉(zhuǎn)讓只能按民法上合同權(quán)利的轉(zhuǎn)讓辦理；指示性抬頭匯票的轉(zhuǎn)讓必須經(jīng)背書和交付匯票；來人式抬頭匯票只須交付即可。,.,22,匯票的到期日。匯票的到期日就是匯票上所載金額的支付日期。匯票關(guān)于到期日的規(guī)定主要有以下幾種：定日付款，即在匯票上載明付款的具體日期；見票即付，即在匯票上規(guī)定付款人須于持票人提示匯票時(shí)即行付款提示；規(guī)定出票日后定期付款；見票后定期付款，如規(guī)定“見票之日后三個(gè)月付款?！备鶕?jù)匯票到期日規(guī)定的不同，可以將之分為即期匯票（見票即付）和遠(yuǎn)期匯票（見票即付以外的匯票）。,.,23,匯票的出票日期及地點(diǎn)。日內(nèi)瓦公約規(guī)定，匯票的出票日期及地點(diǎn)是匯票的要件，必須在匯票上載明。這是因?yàn)槌銎钡臅r(shí)間和地點(diǎn)在法律上具有重要意義。出票日期對(duì)于出票后定期付款的匯票（如出票后90天付款）具有確定付款日期的作用；對(duì)于見票即付的匯票起著決定提示時(shí)效的作用。出票的地點(diǎn)對(duì)國際匯票十分重要，因?yàn)樗P(guān)系到匯票的法律適用。按照日內(nèi)瓦關(guān)于本票、匯票若干法律沖突公約的規(guī)定，關(guān)于匯票的形式問題，應(yīng)依出票地所在國的法律來確定。根據(jù)日內(nèi)瓦公約的規(guī)定，如果票據(jù)上未載明出票地，則以出票人姓名旁邊的地點(diǎn)為出票地。,.,24,匯票的付款地點(diǎn)：日內(nèi)瓦公約要求匯票上必須載明付款地點(diǎn)；沒有載明時(shí)，以付款人姓名旁的地點(diǎn)為付款地。必須由出票人在匯票上簽名，這是各國法律的共同要求。實(shí)際中使用的票據(jù)多是印就的格式票據(jù)，其記載的事項(xiàng)一般會(huì)多于法律的要求，但無論其內(nèi)容繁簡，只要具備法律要求的以上記載事項(xiàng)或者說符合法律規(guī)定的條件，該票據(jù)即是合法有效的（按照日內(nèi)瓦公約）或即是“可流通票據(jù)”（按照英美法）。,.,25,（3）匯票的背書。背書系指持票人一般在背面簽上自己的名字，寫上或不寫受讓人的名字并將匯票交付給受讓人的行為。中華人民共和國票據(jù)法第二十七條也規(guī)定：“背書是指在票據(jù)背面或者粘單上記載有關(guān)事項(xiàng)并簽章的票據(jù)行為。”,.,背書樣圖,.,A.記名背書與空白背書B.限制性背書C.免于追索背書,.,四、關(guān)于匯票的幾個(gè)主要問題,1、匯票背書人與被背書人的權(quán)利義務(wù)票據(jù)基本特點(diǎn)是誰在票據(jù)上簽字，誰就對(duì)該票據(jù)承擔(dān)責(zé)任，因而成為該票據(jù)的債務(wù)人之一。匯票的背書人越多就意味著更多的人對(duì)該匯票承擔(dān)責(zé)任。被背書人可以以自己名義向付款人承兌付款，也可以將匯票再度背書轉(zhuǎn)讓給別人。,.,2、匯票的提示提示可以說是持票人的義務(wù)。提示可以分為承兌提示、付款提示。遠(yuǎn)期匯票都必須向付款人做承兌提示，然后在于匯票到期時(shí)做付款提示。無論是承兌提示或付款提示都必須在法律規(guī)定的期限內(nèi)進(jìn)行，否則匯票的背書人和出票人可以解除責(zé)任。,.,3、匯票的承兌即在匯票正面由付款人寫承兌字樣，他才成為匯票的債務(wù)人。承兌之前出票人是主債務(wù)人。如果是即期匯票持票人可向出票人追索。4、持票人的權(quán)利指持票人向票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括付款權(quán)和追索權(quán)。付款請(qǐng)求權(quán)向付款人行使，追索權(quán)向其前手行使。匯票的出票人、背書人、承兌人都是票據(jù)的債務(wù)人并負(fù)連帶責(zé)任。,.,五、票據(jù)權(quán)利,.,第二節(jié)國際貿(mào)易支付-匯付,.,一、匯付的概念,remittance,.,二、匯付的種類,匯出行按照申請(qǐng)，通過郵遞（如航寄）將信匯委托書寄給匯入行，指示給付一定金額給收款人。,匯出行按照匯款人申請(qǐng)，用電報(bào)或電傳通知匯入行，指示給付一定的金額給收款人。,匯出行按照申請(qǐng)，代匯款人開立以匯入行為付款人的銀行即期匯票，給付一定金額給收款人。,電匯（T/T）,信匯（M/T）,票匯（D/D）,.,信匯、電匯,匯款人（買方）,匯出行,匯入行,受款人（賣方）,貨款,信匯/電匯委托書,通知,取款,三、匯付業(yè)務(wù)流程,.,匯款人（買方）,匯出行,匯入行,受款人（賣方）,貨款,匯票,付款,提示匯票,匯票,票匯,.,第三節(jié)國際貿(mào)易支付-銀行托收,.,一、托收的概念和種類,collection,.,委托人出具匯票并隨付單據(jù)，委托托收行向付款人收款，托收行接受委托后，委托其往來銀行（代收行）辦理收款，代收行收到款項(xiàng)后通過托收行交給委托人。,委托人,托收行,代收行,付款人,基礎(chǔ)買賣合同,委托代理,委托代理,提示付款,二、托收的程序,.,付款人（買方）,代收行,托收行,委托人（賣方）,貨款,貨款,匯票（+單據(jù)）,提示,匯票（+單據(jù)）,貨款,匯票（+單據(jù)）,托收流程圖,.,第三節(jié)銀行信用證,.,一、信用證的概念,letterofcreditL/C,.,信用證樣本,.,二、信用證的種類,.,三、信用證的支付程序,.,開證申請(qǐng)人(買方),受益人（賣方）,開證行/付款行,通知行/議付行/保兌行,買方向其所在地銀行提出開證申請(qǐng),買賣合同中規(guī)定采用信用證付款,開證行將信用證轉(zhuǎn)交通知行,通知行將信用證轉(zhuǎn)交賣方,賣方（發(fā)貨后）憑單據(jù)向議付行要求付款,議付行墊付貨款給賣方,付款行電匯或信匯貨款給議付行并取得單據(jù),買方付款贖單,.,四、信用證交易的基本原則,.,案例分析,1992年10月，法國某公司（賣方）與中國某公司（買方）在上海訂立了買賣200臺(tái)電子計(jì)算機(jī)的合同，每臺(tái)CIF上海1000美元，以不可撤銷的信用證支付，1992年12月馬賽港交貨。1992年11月15日，中國銀行上海分行（開證行）根據(jù)買方指示向賣方開出了金額為20萬美元的不可撤銷的信用證，委托馬賽的一家法國銀行通知并議付此信用證。1992年12月20日，賣方將200臺(tái)計(jì)算機(jī)裝船并獲得信用證要求的提單、保險(xiǎn)單、發(fā)票等票據(jù)后，即到該法國議付行議會(huì)。經(jīng)審查，單證相符，銀行即將20萬美元支付給賣方。與此同時(shí)，載貨船離開馬賽港10天后，由于在航行途中遇上特大暴雨和暗礁，貨船及貨物全