(附件2)昆明市郵政局金融客戶經(jīng)理考核管理辦法(試.doc

材料一（附件2）：昆明市郵政局金融客戶經(jīng)理考核管理辦法（試行） 為了進(jìn)一步加快代理金融業(yè)務(wù)的發(fā)展，真正體現(xiàn)代理金融做為一項(xiàng)高效、可持續(xù)發(fā)展業(yè)務(wù)的重要地位，更好地調(diào)動(dòng)各級客戶經(jīng)理隊(duì)伍，共同參與代理金融業(yè)務(wù)的發(fā)展，形成“專業(yè)突破，共同發(fā)展”的格局。結(jié)合市局在代理業(yè)務(wù)部成立專職金融客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)的情況，為了更進(jìn)一步調(diào)動(dòng)金融客戶經(jīng)理的工作積極性，現(xiàn)制定金融客戶經(jīng)理考核管理辦法（試行）： 一、金融客戶經(jīng)理的界定金融客戶經(jīng)理指在昆明市郵政局代理業(yè)務(wù)部下設(shè)置的金融業(yè)務(wù)專職客戶經(jīng)理。二、金融客戶經(jīng)理職級金融客戶經(jīng)理薪酬按“底薪+業(yè)績獎(jiǎng)勵(lì)”的方式進(jìn)行發(fā)放。底薪標(biāo)準(zhǔn)由“職級”和“薪檔”確定，現(xiàn)有的四名金融客戶經(jīng)理，本年度“職級”統(tǒng)一調(diào)整為46級，“薪檔”按各客戶經(jīng)理現(xiàn)在的薪檔執(zhí)行。三、金融客戶經(jīng)理業(yè)績獎(jiǎng)勵(lì)原則為了突出金融客戶經(jīng)理的專業(yè)營銷的特點(diǎn)，對金融客戶經(jīng)理的業(yè)績考核中應(yīng)以考核金融業(yè)務(wù)業(yè)績?yōu)橹攸c(diǎn)，同時(shí)鼓勵(lì)客戶經(jīng)理發(fā)展其它郵政傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，金融客戶經(jīng)理發(fā)展其它郵政業(yè)務(wù)，統(tǒng)一按市局客戶經(jīng)理動(dòng)態(tài)考核管理辦法執(zhí)行，即業(yè)績計(jì)入個(gè)人臺賬，按形成收入3%執(zhí)行。四、代理金融專業(yè)業(yè)績獎(jiǎng)勵(lì)辦法金融客戶經(jīng)理發(fā)展金融業(yè)務(wù)，提成標(biāo)準(zhǔn)按市局季度職工參與發(fā)展金融業(yè)務(wù)的獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行（全局執(zhí)行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)），并由業(yè)務(wù)歸屬局核對簽字后按標(biāo)準(zhǔn)支付金融客戶經(jīng)理。三季度的提成標(biāo)準(zhǔn)為：（一）卡業(yè)務(wù)：新發(fā)展的“綠卡通”卡用戶，首月卡均余額3000元以上，按10元/張?zhí)岢?；淘寶卡、QQ聯(lián)名卡，根據(jù)新簽約客戶數(shù)，按2元/張?zhí)岢伞＃ǘ┥桃淄ǎ盒掳惭b商易通（標(biāo)準(zhǔn)為華商聯(lián)盟普通客戶以上，即月日均余額10萬元以上）的每臺提成100元。（三）POS機(jī)：按達(dá)標(biāo)新增（非優(yōu)惠一、三、五類商戶每月跨行清算在1000元以上；批發(fā)類商戶每月跨行清算10萬元以上）每臺提成100元。（四）個(gè)人網(wǎng)上銀行：每新增一戶柜面注冊的“手機(jī)短信認(rèn)證”用戶按0.5元/戶的標(biāo)準(zhǔn)提成；“電子令牌+手機(jī)短信”認(rèn)證用戶按1元/戶的標(biāo)準(zhǔn)提成；“UK+手機(jī)短信”認(rèn)證用戶按1.5元/戶的標(biāo)準(zhǔn)提成。（五）代發(fā)工資業(yè)務(wù)：新增代發(fā)工資用戶并簽訂代發(fā)合同，確實(shí)有代發(fā)業(yè)務(wù)發(fā)生的，按代發(fā)戶數(shù)每戶提成2元。（六）個(gè)人負(fù)債業(yè)務(wù)：一年期定期按存款金額的1提成（一年以下定期存款及活期按存款按年化日均余額折算成一年期）。（七）公司業(yè)務(wù)：定期按“年化日均余額2存放天數(shù)”進(jìn)行提成；活期按按“年化日均余額6存放天數(shù)”提成。（八）保險(xiǎn)業(yè)務(wù)：按實(shí)際保費(fèi)收入的40%進(jìn)行提成。（九）理財(cái)業(yè)務(wù)：按銷售額的1提成。五、金融客戶經(jīng)理專業(yè)業(yè)績考核原則金融客戶經(jīng)理除按季度職工參與發(fā)展金融業(yè)務(wù)的獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行提成外，每年對金融客戶經(jīng)理下達(dá)金融業(yè)務(wù)收入計(jì)劃，進(jìn)行年終考核?？蛻艚?jīng)理個(gè)人金融業(yè)務(wù)業(yè)績按代發(fā)工資業(yè)務(wù)、個(gè)人負(fù)債業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)際形成收入全額計(jì)列個(gè)人業(yè)績。同時(shí)，對金融客戶經(jīng)理進(jìn)行門檻目標(biāo)考核。門檻目標(biāo)分為完成全年專業(yè)業(yè)績的50、80、100。除根據(jù)門檻在年底進(jìn)行一次性業(yè)績獎(jiǎng)勵(lì)分配外，根據(jù)年度累計(jì)總體業(yè)績情況進(jìn)行升降級。對于全年未達(dá)到金融專業(yè)業(yè)績目標(biāo)50%的，但總體業(yè)績達(dá)到升級標(biāo)準(zhǔn)的，不予升級；對于完成金融業(yè)務(wù)收入計(jì)劃50%（含）至80%（不含）的金融客戶經(jīng)理，且總體業(yè)績達(dá)到升級標(biāo)準(zhǔn)的，下年度客戶經(jīng)理升級不超過1級；對于完成金融業(yè)務(wù)收入計(jì)劃80%（含）以上的金融客戶經(jīng)理，按照升級標(biāo)準(zhǔn)，下年度升級不受限制。（備注：今年9至12月份，每個(gè)金融客戶經(jīng)理的金融業(yè)務(wù)收入計(jì)劃為7萬元，年終按以上辦法進(jìn)行考核獎(jiǎng)勵(lì)）。六、其他金融客戶經(jīng)理營銷業(yè)績統(tǒng)計(jì)辦法（只影響客戶經(jīng)理升降級）：金融客戶經(jīng)理發(fā)展金融業(yè)務(wù)，代發(fā)工資、公司業(yè)務(wù)按實(shí)際形成收入的1：2統(tǒng)計(jì)個(gè)人營銷業(yè)績；個(gè)人負(fù)