平安證券銀證通客戶第三方存管批量轉(zhuǎn)換答疑.doc

平安證券銀證通客戶第三方存管批量轉(zhuǎn)換答疑一、 什么是第三方存管？第三方存管全稱為客戶交易結(jié)算資金第三方存管，指券商將投資者的客戶交易結(jié)算資金（即證券交易保證金）委托商業(yè)銀行單獨(dú)立戶進(jìn)行存管，存管銀行按照法律、法規(guī)要求，負(fù)責(zé)完成投資者的資金存取、保證金賬戶與銀行存款賬戶之間的封閉式資金劃轉(zhuǎn)。二、為什么要實(shí)行第三方存管？根據(jù)我國(guó)證券法第六章第一百三十九條規(guī)定“證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理?！钡谌酱婀艿膶?shí)施有效避免了券商挪用客戶保證金，防范系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定，更好地保護(hù)投資者利益。三、什么是存管銀行？指按照證券法的要求，接受券商及其客戶的委托，提供客戶證券交易保證金存管服務(wù)的商業(yè)銀行。目前我司的第三方存管合作銀行有：工行、建行、中行、農(nóng)行、交通、招行、深圳平安銀行（原深圳商業(yè)銀行）、華夏銀行、興業(yè)銀行。但農(nóng)行、深圳平安銀行、華夏銀行、興業(yè)銀行系統(tǒng)尚未上線，具體上線時(shí)間待定。四、什么是銀證通客戶第三方存管批量轉(zhuǎn)換？由于目前銀證通客戶的交易結(jié)算資金的存管方式不符合證券法的要求，因此本著透明轉(zhuǎn)移的原則，通過(guò)數(shù)據(jù)核對(duì)，將符合建行及我司批量轉(zhuǎn)移要求的銀證通客戶，轉(zhuǎn)移為我司第三方存管客戶。轉(zhuǎn)換成功的銀證通客戶成為我司第三方存管客戶，按我司要求正常進(jìn)行證券交易及交易結(jié)算資金第三方存管轉(zhuǎn)帳。五、銀證通客戶批量轉(zhuǎn)移后需辦理的手續(xù)?批量轉(zhuǎn)移前銀證通客戶不需要辦理任何事宜，對(duì)于成功轉(zhuǎn)移的客戶需在6個(gè)月之內(nèi)前往我司指定營(yíng)業(yè)部辦理補(bǔ)簽第三方存管協(xié)議的手續(xù)，逾期未辦理的我司將有權(quán)暫停其交易結(jié)算資金的“證券轉(zhuǎn)銀行”功能，并禁止其辦理轉(zhuǎn)托管或撤銷指定易，直至協(xié)議簽署完畢。具體為：1、客戶通過(guò)查看本公告、撥打營(yíng)業(yè)部咨詢電話、撥打95511、登陸我司網(wǎng)站網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳四種方式之一，查詢我司指定簽約營(yíng)業(yè)部。2、客戶本人攜帶有效身份證原件、滬深證券賬戶卡原件前往指定簽約辦理地點(diǎn)進(jìn)行簽約。六、平安證券目前實(shí)施及計(jì)劃實(shí)施銀證通第三方存管批量轉(zhuǎn)換？2007年7月8日 四川建行批量轉(zhuǎn)換完成2007年7月22日 青島建行、江蘇建行批量轉(zhuǎn)換完成、廣東建行第一批轉(zhuǎn)換完成2007年7月29日 深圳建行第一批轉(zhuǎn)換完成2007年8月4日 計(jì)劃對(duì)上海中行、北京中行、深圳中行進(jìn)行轉(zhuǎn)換、廣東建行第二批轉(zhuǎn)換、武漢交行進(jìn)行轉(zhuǎn)換七、銀證通客戶成功批量轉(zhuǎn)移后，與過(guò)去有什么改變？主要是有兩方面的改變：1、交易方式變更：自轉(zhuǎn)換日后第一個(gè)交易日起，成功轉(zhuǎn)換的銀證通客戶原有的銀證通交易方式將停止?？蛻粜钃艽蛭宜局付ㄎ须娫捈斑x擇指定網(wǎng)上交易接點(diǎn)，進(jìn)行電話委托及網(wǎng)上交易（詳見(jiàn)下表），轉(zhuǎn)換后客戶的交易密碼與原銀證通交易密碼一致。2、交易結(jié)算資金（保證金）的劃轉(zhuǎn)：成功轉(zhuǎn)換的銀證通客戶，其第三方存管銀行賬戶（與銀證通客戶原銀行賬戶一致）上的人民幣資金不會(huì)自動(dòng)轉(zhuǎn)入客戶的證券交易資金賬戶中，客戶證券交易資金賬戶中的初始保證金為0元。 為避免影響交易（買入），客戶應(yīng)提前查詢證券交易資金賬戶中保證金是否足額，不足額時(shí)，請(qǐng)撥打我司指定委托電話或登錄我司網(wǎng)上營(yíng)業(yè)部廳進(jìn)行保證金轉(zhuǎn)入。我司電話、網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳轉(zhuǎn)款時(shí)間為：交易日的9：10-15：30。3、成功轉(zhuǎn)換的客戶，請(qǐng)?jiān)谵D(zhuǎn)換日后六個(gè)月內(nèi)前往我司指定營(yíng)業(yè)部辦理第三方存管簽約手續(xù)。逾期未辦理簽約手續(xù)的客戶，我司有權(quán)暫停其交易結(jié)算資金的“證券轉(zhuǎn)銀行”功能，并禁止其辦理轉(zhuǎn)托管或撤銷指定易，直至協(xié)議簽署完畢。八、銀證通成功批量轉(zhuǎn)換后，其交易結(jié)算資金（保證金）劃轉(zhuǎn)操作流程？（一）建行第三方存管轉(zhuǎn)賬流程1、撥打我司指定委托電話轉(zhuǎn)款操作流程：客戶撥打指定委托電話 選擇指定營(yíng)業(yè)部 選擇證券賬戶進(jìn)行登錄 輸入交易密碼（與原銀證通交易密碼一致） 選擇“券銀聯(lián)轉(zhuǎn)賬” 保證金轉(zhuǎn)入即銀行轉(zhuǎn)證券，選擇“存折到保證金”（輸入資金密碼為：券商資金密碼） 保證金轉(zhuǎn)出即證券轉(zhuǎn)銀行，選擇“保證金到存折”（輸入資金密碼為：券商資金密碼）。2、登陸我司網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳轉(zhuǎn)款操作流程：客戶登錄我司網(wǎng)站 選擇“個(gè)人客戶” 選擇“股票” 選擇“網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳” 進(jìn)行“網(wǎng)上營(yíng)業(yè)部廳”登錄：對(duì) “營(yíng)業(yè)部”項(xiàng)，選擇指定營(yíng)業(yè)部；對(duì) “賬號(hào)類型”項(xiàng)選擇深圳或上海證券賬戶 ；對(duì) “賬號(hào)”項(xiàng)填寫(xiě)深圳或上海A股證券賬戶；對(duì)“交易密碼”項(xiàng)，輸入客戶在我司的交易密碼（與原銀證通交易密碼一致） 登入后 選擇“三方存管轉(zhuǎn)賬”進(jìn)行保證金劃轉(zhuǎn) 進(jìn)行保證金轉(zhuǎn)入，選擇“銀行轉(zhuǎn)證券”（輸入資金密碼為：券商資金密碼）；進(jìn)行保證金轉(zhuǎn)出，選擇“證券轉(zhuǎn)銀行”（輸入資金密碼為：券商資金密碼）。3、我司其他保證金劃轉(zhuǎn)通道上線后，資金密碼使用規(guī)則同上。4、客戶撥打建行電話進(jìn)行保證金劃轉(zhuǎn)：“銀行轉(zhuǎn)證券”輸入資金密碼為銀行資金密碼，“證券轉(zhuǎn)銀行”輸入資金密碼為券商資金密碼。（二）交行第三方存管轉(zhuǎn)賬流程1、撥打我司指定委托電話轉(zhuǎn)款操作流程：客戶撥打指定委托電話 選擇指定營(yíng)業(yè)部 選擇證券賬戶進(jìn)行登錄 輸入交易密碼（與原銀證通交易密碼一致） 選擇“券銀聯(lián)轉(zhuǎn)賬” 保證金轉(zhuǎn)入即銀行轉(zhuǎn)證券，選擇“存折到保證金”（輸入資金密碼為：券商資金密碼） 保證金轉(zhuǎn)出即證券轉(zhuǎn)銀行，選擇“保證金到存折”（輸入資金密碼為：券商資金密碼）。2、登陸我司網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳轉(zhuǎn)款操作流程：客戶登錄我司網(wǎng)站 選擇“個(gè)人客戶” 選擇“股票” 選擇“網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳” 進(jìn)行“網(wǎng)上營(yíng)業(yè)部廳”登錄：對(duì) “營(yíng)業(yè)部”項(xiàng)，選擇指定營(yíng)業(yè)部；對(duì) “賬號(hào)類型”項(xiàng)選擇深圳或上海證券賬戶 ；對(duì) “賬號(hào)”項(xiàng)填寫(xiě)深圳或上海A股證券賬戶；對(duì)“交易密碼”項(xiàng)，輸入客戶在我司的交易密碼（與原銀證通交易密碼一致） 登入后 選擇“三方存管轉(zhuǎn)賬”進(jìn)行保證金劃轉(zhuǎn) 進(jìn)行保證金轉(zhuǎn)入，選擇“銀行轉(zhuǎn)證券”（輸入資金密碼為：券商資金密碼）；進(jìn)行保證金轉(zhuǎn)出，選擇“證券轉(zhuǎn)銀行”（輸入資金密碼為：券商資金密碼）。3、我司其他保證金劃轉(zhuǎn)通道上線后，資金密碼使用規(guī)則同上。4、客戶撥打交行電話進(jìn)行保證金劃轉(zhuǎn)：“銀行轉(zhuǎn)證券”輸入資金密碼為券商資金密碼，“證券轉(zhuǎn)銀行”輸入資金密碼為券商資金密碼。（三）中行第三方存管轉(zhuǎn)賬流程1、撥打我司指定委托電話轉(zhuǎn)款操作流程：客戶撥打指定委托電話 選擇指定營(yíng)業(yè)部 選擇證券賬戶進(jìn)行登錄 輸入交易密碼（與原銀證通交易密碼一致） 選擇“券銀聯(lián)轉(zhuǎn)賬” 保證金轉(zhuǎn)入即銀行轉(zhuǎn)證券，選擇“存折到保證金”（輸入資金密碼為：中行電話銀行查詢密碼） 保證金轉(zhuǎn)出即證券轉(zhuǎn)銀行，選擇“保證金到存折”（輸入資金密碼為：券商資金密碼）。2、登陸我司網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳轉(zhuǎn)款操作流程：客戶登錄我司網(wǎng)站 選擇“個(gè)人客戶” 選擇“股票” 選擇“網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳” 進(jìn)行“網(wǎng)上營(yíng)業(yè)部廳”登錄：對(duì) “營(yíng)業(yè)部”項(xiàng)，選擇指定營(yíng)業(yè)部；對(duì) “賬號(hào)類型”項(xiàng)選擇深圳或上海證券賬戶 ；對(duì) “賬號(hào)”項(xiàng)填寫(xiě)深圳或上海A股證券賬戶；對(duì)“交易密碼”項(xiàng)，輸入客戶在我司的交易密碼（與原銀證通交易密碼一致） 登入后 選擇“三方存管轉(zhuǎn)賬”進(jìn)行保證金劃轉(zhuǎn) 進(jìn)行保證金轉(zhuǎn)入，選擇“銀行轉(zhuǎn)證券”（輸入資金密碼為：中行電話銀行查詢密碼）；進(jìn)行保證金轉(zhuǎn)出，選擇“證券轉(zhuǎn)銀行”（輸入資金密碼為：券商資金密碼）。3、我司其他保證金劃轉(zhuǎn)通道上線后，資金密碼使用規(guī)則同上。4、客戶撥打中行電話進(jìn)行保證金劃轉(zhuǎn)：“銀行轉(zhuǎn)證券”輸入資金密碼為中行電話銀行查詢密碼，“證券轉(zhuǎn)銀行”輸入資金密碼為：券商資金密碼。九、銀證通批量轉(zhuǎn)移，涉及B股帳戶么？不涉及，目前只對(duì)A股證券帳戶的銀證通客戶進(jìn)行批量轉(zhuǎn)移。只涉及人民幣第三方存管，暫不涉及外幣第三方存管。十、銀證通客戶如何查詢其賬戶是否被成功轉(zhuǎn)移？登陸我司網(wǎng)站的證券網(wǎng)上營(yíng)業(yè)部廳的批量轉(zhuǎn)移查詢功能中查詢。十一、各券銀聯(lián)批量轉(zhuǎn)移后的指定電話委托號(hào)碼、指定網(wǎng)上交易結(jié)點(diǎn)、指定營(yíng)業(yè)部咨詢電話、批量轉(zhuǎn)托管日期、轉(zhuǎn)換成功后首個(gè)交易日日期：銀證通指定營(yíng)業(yè)部指定委托電話指定網(wǎng)上交易接點(diǎn)咨詢電話及營(yíng)業(yè)部地址轉(zhuǎn)換日轉(zhuǎn)換后首個(gè)交易日四川建行（成都）平安證券成都雙楠證券營(yíng)業(yè)部028-962739成都雙楠證券營(yíng)業(yè)都市雙楠路9號(hào)置信購(gòu)物廣場(chǎng)三樓2007年7月7日2007年7月9日廣東建行（廣州）平安證券廣州新港中路證券營(yíng)業(yè)州新港中路證券營(yíng)業(yè)84285522廣州市海珠區(qū)新港中路356號(hào)麗影商業(yè)廣場(chǎng)東區(qū)4樓2007年7月22日2007年7月23日江蘇建行（南京）平安證券南京北門橋路證券營(yíng)業(yè)京北門橋路證券營(yíng)業(yè)84783209、84783238、84783203、84783261南京市北門橋路10號(hào)2007年7月22日2007年7月23日青島建行平安證券青島中山路證券營(yíng)業(yè)島中山路證券營(yíng)業(yè)80909918青島市中山路58號(hào)百盛大廈9樓2007年7月22日2007年7月23日深圳建行平安證券深圳深南中路證券營(yíng)業(yè)部平安證券深圳蛇口招商路證券營(yíng)業(yè)圳深南中路證券營(yíng)業(yè)部深圳蛇口招商路證券營(yíng)業(yè)部深南中營(yíng)業(yè)部83696030深圳市深南中路號(hào)興華大廈東座八樓蛇口營(yíng)業(yè)部圳市蛇口招商路招商大廈三樓2007年7月29日2007年7月30日武漢交行平安證券武漢建設(shè)大道證券營(yíng)業(yè)漢建設(shè)大道證券營(yíng)業(yè)漢市建設(shè)大道518號(hào)招銀大廈5樓2007年8月4日2007年8月5日上海中行平安證券上海常熟路證券營(yíng)業(yè)海常熟路證券營(yíng)業(yè)海市常熟路8號(hào)靜安廣場(chǎng)6樓2007年8月4日2007年8月5日北京中行平安證券北京東花市北里證券營(yíng)業(yè)010-67357431北京東花市北里證券營(yíng)業(yè)京市崇文區(qū)東花市北里西區(qū)23號(hào)B座2007年8月4日2007年8月5日深圳中行平安證券深圳蛇口招商路證券營(yíng)業(yè)圳蛇口招商路證券營(yíng)業(yè)圳市蛇口招商路招商大廈三樓2007年8月4日2007年8月5日深圳中行平安證券深圳深南中路證券營(yíng)業(yè)圳深南中路證券營(yíng)業(yè)83696030深圳市深南中路號(hào)興華大廈東座七、八樓2007年8月4日2007年8月5日十二、“第三方存管”和以前的“銀證轉(zhuǎn)賬（券銀聯(lián)）”、“銀證通”的異同？三者對(duì)客戶保證金的管理模式各異，“銀證轉(zhuǎn)賬”是在以往非銀行存管的模式下為客戶提供的一種銀行資金與保證金賬戶劃轉(zhuǎn)的途徑，“銀證通”的資金是由銀行管理，但是以上兩種方式都沒(méi)有為每個(gè)客戶單獨(dú)立戶進(jìn)行管理證券交易保證金，不符合現(xiàn)有證券法的要求。“銀行存管”則按照證券法的要求做到了將股份和資金分離管理，由“券商托管股份、銀行存管資金”，將每個(gè)投資者的證券交易保證金在銀行單獨(dú)立戶管理。從源頭上杜絕了券商挪用客戶保證金的事件發(fā)生，更好地體現(xiàn)了國(guó)家監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)于投資者的保護(hù)。十三、實(shí)行第三方存管對(duì)客戶有什么好處？“資金更放心”客戶保證金的安全由商業(yè)銀行和券商的雙重信用作為保障，確?？蛻糍Y金的兌付，客戶資金的安全得到保障?！按嫒「⌒摹笨蛻艨梢酝ㄟ^(guò)銀行柜臺(tái)、電話銀行、網(wǎng)上銀行以及券商柜臺(tái)、電話委托等多種方式完成銀行賬戶與保證金賬戶之間的劃轉(zhuǎn)?！胺?wù)更貼心”客戶成為券商和銀行的共同客戶，同時(shí)享受證券投資服務(wù)和銀行綜合理財(cái)服務(wù)。十四、實(shí)行第三方存管后，客戶的證券交易保證金安全是否一定能得到保障？是的。銀行對(duì)于客戶的證券交易保證金單獨(dú)立戶管理，完全杜絕券商挪用客戶保證金的可能。十五、銀證通批量轉(zhuǎn)移為第三方存管客戶，想換第三方存管銀行如何辦理？客戶需要辦理第三方存管理撤銷或變更存管銀行只能持證券賬戶卡、身份證、銀行存折（該項(xiàng)視銀行要求）原件，本人在第三方存管的營(yíng)業(yè)部辦理?？梢?。具體可撥打開(kāi)戶營(yíng)業(yè)部咨詢電話進(jìn)行咨詢。十六、多銀行第三存管是否意味著客戶可以開(kāi)多家銀行的賬戶，對(duì)應(yīng)同一個(gè)券商端保證金賬戶？不是。我司與