西蒙小額貸款公司關(guān)于申請(qǐng)項(xiàng)目貸款的報(bào)告

關(guān)于申請(qǐng)項(xiàng)目貸款的報(bào)告西蒙小額貸款公司：公司基本情況鄂爾多斯天駿實(shí)業(yè)有限責(zé)任公司成立于2009年2月，注冊(cè)資本1億元人民幣，是一家集土地整理，車輛及配件銷售、載重汽車銷售的大型工程機(jī)械銷售及租賃；房屋租賃、汽車租賃；五金、建材銷售；室內(nèi)外裝飾裝修；物業(yè)管理；信息物流港業(yè)務(wù)為一體的企業(yè)。公司注冊(cè)地位于東勝區(qū)杭錦岔路南50米，法定代表人為馬強(qiáng)。公司的四個(gè)自然人股東，均為鄂爾多斯地區(qū)較有一定影響力的民營企業(yè)后起之秀的創(chuàng)始人或資深管理企業(yè)的職業(yè)經(jīng)理人，具有豐富的企業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)和先進(jìn)的經(jīng)營理念。四個(gè)自然人分別是：馬強(qiáng)，公司董事長，1969年出生，畢業(yè)于清華大學(xué)房地產(chǎn)總裁班，自1990年開始創(chuàng)業(yè)，現(xiàn)發(fā)展為集汽車銷售、汽車修配，房地產(chǎn)開發(fā)、投資、旅游渡假為一體的三利集團(tuán)。 入股元，占總股本比例38.7%。侯占和，公司總經(jīng)理，1966年出生，畢業(yè)于清華大學(xué)EMBA管理學(xué)碩士，擔(dān)任過國有大型企業(yè)的高層管理職務(wù)，管理經(jīng)驗(yàn)豐富，具有開拓進(jìn)取的工作能力和先進(jìn)的經(jīng)營理念。入股元，占總股本比例10%。郝萬清，公司董事，北京大學(xué)光華管理工商管理碩士研究生班畢業(yè)，曾工作于行政單位，1998年開始自主創(chuàng)業(yè)，發(fā)展創(chuàng)立普泰機(jī)械化工程公司、普泰路橋公司和普泰房地產(chǎn)公司，現(xiàn)為大型集團(tuán)。入股元，占總股本比例37.8%。李愛國，公司監(jiān)事；1963年出生，畢業(yè)于清華大學(xué)房地產(chǎn)總裁班，白手起家，最初創(chuàng)立愛國鐘表眼鏡店，后創(chuàng)建愛國公司，如今發(fā)展為集團(tuán)化、多元化、產(chǎn)業(yè)化、規(guī)?；漠a(chǎn)業(yè)集群。主要產(chǎn)業(yè)有：鐘表、眼鏡、珠寶、鉆石、禮品、礦產(chǎn)、地產(chǎn)、商貿(mào)流通、工程業(yè)務(wù)BIC網(wǎng)絡(luò)營銷及風(fēng)險(xiǎn)投資等。下屬公司基本情況：公司下屬全資子公司鄂爾多斯天駿房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司；成立于2009年5月14日，注冊(cè)資本6000萬元人民幣，主要從事房地產(chǎn)開發(fā)、經(jīng)營、租賃業(yè)務(wù)。法定代表人：侯占和，公司注冊(cè)地鄂爾多斯東勝區(qū)羊場壕林場社（杭錦岔路50米）。 公司下設(shè)企業(yè)發(fā)展部、營銷部、綜合部、工程部、財(cái)務(wù)部，現(xiàn)有管理人員56人，其中有技術(shù)職稱人員35人，大專以上學(xué)歷47人。本公司日常的主要項(xiàng)目是全面開發(fā)建設(shè)“銅川汽車博覽園”，該項(xiàng)目由本公司與東勝區(qū)人民政府共同開發(fā)建設(shè)，為東勝區(qū)和鄂爾多斯政府2009年的重點(diǎn)工程之一，受到了政府領(lǐng)導(dǎo)的高度重視；區(qū)、市二級(jí)政府以自治區(qū)原書記儲(chǔ)波和現(xiàn)任書記胡松華均進(jìn)行了實(shí)地考察。二、“銅川汽車博覽園”項(xiàng)目介紹 基本情況“銅川汽車博覽園”項(xiàng)目是由東勝區(qū)人民政府（2009 4）號(hào)政府會(huì)議紀(jì)要的形式明確同意建設(shè)，是鄂爾多斯市政府規(guī)劃的東勝區(qū)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)園區(qū)之一，項(xiàng)目位于東勝區(qū)銅川鎮(zhèn)銅川汽車博覽園。汽車城本著“高起點(diǎn)、高規(guī)格、高標(biāo)準(zhǔn)”建設(shè)，打中國西部最大的集汽車貿(mào)易、汽車修配、汽車物流、汽車展覽、汽車檢測、工程機(jī)械展銷、車輛與機(jī)械相關(guān)服務(wù)人員培養(yǎng)培訓(xùn)、信息與技術(shù)咨詢服務(wù)，汽車文化綜合展覽為一體的大型綜合服務(wù)平臺(tái)。 項(xiàng)目前景 該項(xiàng)目規(guī)劃總占地面積15平方公里，區(qū)域劃分為汽車銷售區(qū)(包括世界名車區(qū))、二手車交易區(qū)、工程機(jī)械交易區(qū)、汽車維修區(qū)、試乘試駕區(qū)、車輛檢測區(qū)、汽車博覽區(qū)、汽車文化及信息區(qū)和綜合服務(wù)區(qū)等九大區(qū)域。將建設(shè)成為輻射中國西北部地區(qū)規(guī)模最大、功能最全、檔次最高、服務(wù)設(shè)施最完備、商家最多的產(chǎn)業(yè)平臺(tái)。園區(qū)總投資200億元，年銷售收入可實(shí)現(xiàn)300億元，實(shí)現(xiàn)利稅30億元以上，提供新的就業(yè)崗位30000多個(gè)。 項(xiàng)目優(yōu)勢區(qū)位優(yōu)勢：東勝區(qū)位于內(nèi)蒙古自治區(qū)金三角一極，經(jīng)濟(jì)發(fā)展建設(shè)及消費(fèi)水平連續(xù)十年居內(nèi)蒙古自治區(qū)101個(gè)旗縣區(qū)首位，汽車銷售行業(yè)發(fā)展形勢喜人，整車銷售每年以20%的速度遞增，現(xiàn)全東勝區(qū)小轎車上牌量已達(dá)13萬輛之多，年銷售額60億元。作為鄂爾多斯市核心城區(qū)的東勝，城鎮(zhèn)居民家庭每百戶家 汽車擁有量達(dá)25輛，這個(gè)數(shù)字超過了北京市，超過了全國平均水平。預(yù)計(jì)2010年全國轎車產(chǎn)銷量均會(huì)超出1500萬輛，保有量將達(dá)到7000萬輛，2010年中國汽配市場規(guī)模有望達(dá)到4000億元，行業(yè)增長空間巨大。唯一性：此項(xiàng)目是鄂爾多斯政府在首期開發(fā)的銅川汽車博覽園一期不能滿足市場需求和城市建設(shè)統(tǒng)一規(guī)劃的基礎(chǔ)上，確立的二期開發(fā)項(xiàng)目，也是政府實(shí)現(xiàn)對(duì)汽車行業(yè)集中發(fā)展，集中管理的政府行為，具有指令性和唯一性，無競爭影響。汽車博覽園肩負(fù)著政府賦予的資源轉(zhuǎn)化戰(zhàn)略、舊城改造、和汽車產(chǎn)業(yè)升級(jí)、騰飛的重要使命。博覽園區(qū)以汽車產(chǎn)業(yè)展貿(mào)與服務(wù)為核心，形成汽貿(mào)集聚區(qū)、會(huì)展集聚區(qū)、商務(wù)集聚區(qū)、商業(yè)集聚區(qū)、生活集聚區(qū)之間都良好依存的關(guān)系，并具備各自的盈利模式。東勝區(qū)人民政府于2009年3月9日發(fā)布了鄂爾多斯市東勝區(qū)人民政府關(guān)于搬遷城區(qū)內(nèi)汽車經(jīng)銷等企業(yè)的通告第一號(hào)，要求搬遷范圍的企業(yè)及個(gè)體工商戶統(tǒng)一搬遷至汽車城內(nèi)。高起點(diǎn)運(yùn)作：項(xiàng)目委托國內(nèi)知名的專業(yè)公司策劃運(yùn)作和設(shè)計(jì)：華高萊斯地產(chǎn)顧問公司承擔(dān)項(xiàng)目的市場調(diào)研、功能定位與開發(fā)策略、設(shè)計(jì)風(fēng)格、經(jīng)營理念、廣告宣傳等整體策劃；陸勇管理咨詢公司承擔(dān)營銷代理及相關(guān)的營銷策劃與宣傳品制作；北京清尚環(huán)藝建筑設(shè)計(jì)院負(fù)責(zé)施工設(shè)計(jì)。 項(xiàng)目發(fā)展及資金投入情況土地一級(jí)開發(fā)（土地整理）方面：2009年共征回土地6384畝，完成了園區(qū)內(nèi)109路以北的8條園區(qū)道路及管網(wǎng)建設(shè)，完成了1464畝土地的報(bào)批手續(xù)，正在組織其他手續(xù)的辦理及土地的招、拍、掛、出讓手續(xù)。目前園區(qū)已簽訂協(xié)議入駐的企業(yè)25家。土地的二級(jí)開發(fā)方面： 2009年開工建設(shè)的“塔拉壕汽車物流配送服務(wù)中心一期”項(xiàng)目（包括4S店、汽車配件、汽車維修門面及辦公等），投資總額4.52億元，建設(shè)期2年，銷售期2年，建成后全部售出，可實(shí)現(xiàn)銷售收入15.25億元，實(shí)現(xiàn)凈利潤1.77億元。目前完成工程進(jìn)度的50%，計(jì)劃2010年5月底竣工并具備商戶入駐條件。資金投入情況： 截止到2009年12月，累計(jì)投入資金總額：3.5億元，其中征地費(fèi)1.6億元；道路及管網(wǎng)7900萬元；場地平整900萬元；林地報(bào)批費(fèi)3853萬元；設(shè)計(jì)、測繪費(fèi)210萬元；線路改造及綠化費(fèi)190萬元，房屋開發(fā)成本6000萬元。 2010年項(xiàng)目儲(chǔ)備情況銅川汽車博覽園重卡及工程機(jī)修修配市場：總建筑面積43萬，總投資9.1億元；建成后全部售出可現(xiàn)銷售收入30.3億元，實(shí)現(xiàn)凈利潤7.9億元。 銅川汽車博覽園商住小區(qū)，總建筑面積42.6萬，總投資9.6億元；預(yù)計(jì)稅后利潤3.34億元，見可行性研究報(bào)告。 銅川汽車博覽園信息化物流港，正在進(jìn)行項(xiàng)目前期籌劃當(dāng)中。三2009年投資及財(cái)務(wù)情況鄂爾多斯天駿實(shí)業(yè)有限責(zé)任公司財(cái)務(wù)情況（包括全資子公司天駿房地產(chǎn)公司）（一）基本情況鄂爾多斯天駿實(shí)業(yè)有限責(zé)任公司（以下簡稱天駿實(shí)業(yè)）是由個(gè)人股東在鄂爾多斯東勝區(qū)注冊(cè)設(shè)立，注冊(cè)資本一億元，實(shí)收資本10000萬元。鄂爾多斯天駿實(shí)業(yè)有限責(zé)任公司是專業(yè)從事土地整理、車輛配件銷售、載重汽車銷售、工程機(jī)械銷售及租賃、汽車租賃、房屋租賃、五金建材銷售、室內(nèi)外裝飾裝修、物業(yè)管理、信息咨詢服務(wù)的大型實(shí)業(yè)有限責(zé)任公司。（二）資產(chǎn)截止2010年2月天駿實(shí)業(yè)有限責(zé)任公司資產(chǎn)總合并報(bào)表，年初37081萬元，2010年2月未為43047萬元。流動(dòng)資產(chǎn)中其他應(yīng)收款26645萬元，占流動(dòng)資產(chǎn)總額的88.94%，這主要是暫借給天駿實(shí)業(yè)的全資子公司鄂爾多斯市天駿房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司（以下簡稱天駿房地產(chǎn)）用于土地整理及房產(chǎn)開發(fā)的周轉(zhuǎn)資金。短期償債能力分析：年末流動(dòng)比率為166.97%,短期償債能力分析：期未流動(dòng)比率為181.9%（三）負(fù)債和所有者權(quán)益2009年末總資產(chǎn)37081萬元，總負(fù)債20326萬元，資產(chǎn)負(fù)債率為54.8%。2010年2月末總資產(chǎn)43047萬元，總負(fù)債25718萬元，資產(chǎn)負(fù)債率為59.7%。高于國際公認(rèn)的資產(chǎn)負(fù)債率60%。（四）所有者權(quán)益2009年末所有者權(quán)益合計(jì)為16754萬元，其中實(shí)收資本10000萬元，未分配利潤6754萬元，截止到2月末所有者權(quán)益合計(jì)17329萬元，未分配利潤7329萬元。說明我公司的長期償債能力較強(qiáng)。債權(quán)人的保障程度較高。（五）損益作為一個(gè)新設(shè)立的土地整理和房地產(chǎn)開發(fā)為主的公司，目前尚處在投資建設(shè)階段，所以沒有確認(rèn)銷售收入，造成未分配利潤出現(xiàn)負(fù)數(shù)，這符合本行業(yè)前期投入巨大，收入主要在后期確認(rèn)的行業(yè)特性。根據(jù)目前已經(jīng)預(yù)收的26185萬元定金的情況可以預(yù)測天駿實(shí)業(yè)未來的經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)有極大的保障。（六）還款來源1政府償還墊資土地費(fèi)用22269征地2928安置5540拆遷3037土地報(bào)批費(fèi)用2685林地費(fèi)326新增建設(shè)用地使用費(fèi)2331新增建設(shè)用地管理費(fèi)28道路及管網(wǎng)費(fèi)用7945宣傳費(fèi)1342.預(yù)售商鋪資金12328A區(qū)3284B區(qū)90443.銀行貸款20304項(xiàng)目貸款銀行按揭20304A區(qū)8544B區(qū)11760合 計(jì)54910（七）開發(fā)項(xiàng)目及關(guān)聯(lián)企業(yè)情況簡述公司旗下全面開發(fā)建設(shè)的“銅川汽車博覽園”是鄂爾多斯市政府規(guī)劃的市區(qū)四大產(chǎn)業(yè)園區(qū)之一，是市政府2009年重點(diǎn)工程。園區(qū)本著“高起點(diǎn)、高規(guī)格、高標(biāo)準(zhǔn)”建設(shè)，打造成中國西部最大的集汽車貿(mào)易、汽車修配、汽車物流、汽車展覽、汽車檢測、工程機(jī)械展銷、車輛與機(jī)械相關(guān)服務(wù)人員培養(yǎng)培訓(xùn)、信息與技術(shù)咨詢服務(wù)、汽車文化綜合展示服務(wù)為一體的大型綜合服務(wù)平臺(tái)。“銅川汽車博覽園”規(guī)劃有汽車銷售區(qū) (包括世界名車區(qū))、二手車交易區(qū)、工程機(jī)械交易區(qū)、汽車維修區(qū)、汽車物流服務(wù)區(qū)、試乘試駕區(qū)、車輛檢測區(qū)、汽車博覽區(qū)、汽車文化及信息區(qū)和綜合服務(wù)區(qū)等九大區(qū)域。項(xiàng)目完成后將成為輻射中國西北地區(qū)規(guī)模最大、功能較全、檔次較高、服務(wù)設(shè)施較好、商家較多的產(chǎn)業(yè)平臺(tái)。鄂爾多斯市天駿房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司成立于2009年5月，公司注冊(cè)資本6000萬元，是由鄂爾多斯市天駿實(shí)業(yè)有限責(zé)任公司獨(dú)資設(shè)立的全資子公司，專業(yè)從事地產(chǎn)開發(fā)、房屋經(jīng)營和租賃為主的房地產(chǎn)公司，公司已取得房地產(chǎn)開發(fā)暫定資質(zhì)。公司正在開發(fā)建設(shè)的銅川汽車博覽園二期是鄂爾多斯市、區(qū)兩級(jí)政府的重點(diǎn)項(xiàng)目。鄂爾多斯市天駿房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司目前擁有各類專業(yè)職稱的工程師15名。隨著公司經(jīng)營規(guī)模的不斷壯大，公司將致力于打造精品工程，樹立一座座豐碑。為業(yè)主提供卓越的品質(zhì)高檔的服務(wù)，依法經(jīng)營，規(guī)范管理，以行業(yè)旗艦為目標(biāo)打造中國地產(chǎn)新航母?。ò耍?銅川汽車博覽園及其受同一實(shí)際控制人影響的關(guān)聯(lián)企業(yè)以開發(fā)及正在開發(fā)的房地產(chǎn)項(xiàng)目概況：項(xiàng)目名稱所在城市項(xiàng)目性質(zhì)土地面積（平米）建筑面積（平米）銷售單價(jià)完工情況小汽車修配市場A區(qū)鄂爾多斯市東勝區(qū)商業(yè)6643329077587750%小汽車修配市場B區(qū)鄂爾多斯市東勝區(qū)商業(yè)5424725456924050%汽車博覽園土地開發(fā)鄂爾多斯市東勝區(qū)商業(yè)85%（九）銅川汽車博覽園的項(xiàng)目儲(chǔ)備概況及投資計(jì)劃：“銅川汽車博覽園”采取整體規(guī)劃、分期實(shí)施、逐步推進(jìn)的建設(shè)原則，除2009年已開工的上述項(xiàng)目，2010年預(yù)計(jì)開工建設(shè)的項(xiàng)目有：、 重卡及工程機(jī)械修配市場，項(xiàng)目建設(shè)內(nèi)容及規(guī)模：總用地面積951.033畝（約平方米）。場地建設(shè)項(xiàng)目總占地951.033畝，總建筑面積43.338萬平米，其中包括：汽車整車銷售配送4S店17.05萬平方米，汽車配件銷售、汽車維修門面及辦公室25.9856萬平方米，配送中心3024平方米。建設(shè)各類公共設(shè)施13.211萬平方米，其中包括：停車場1.5萬平方米，硬化道路14.2萬平方米，綠化環(huán)境15.61萬平方米。預(yù)計(jì)機(jī)動(dòng)車年交易超過3.0萬輛，年交易額30億元以上。投資總額：人民幣91436.42萬元，其中建筑工程費(fèi)50785.83萬元，設(shè)備及工器具購置費(fèi)9661.04萬元，工程建設(shè)其他費(fèi)用22613.01萬元，基本預(yù)備費(fèi)6644.79萬元，建設(shè)期貸款利息1731.75萬元。、銅川汽車博覽園商住小區(qū)鄂爾多斯市銅川汽車博覽園天駿商住小區(qū)項(xiàng)目建設(shè)場地位于鄂爾多斯市東勝區(qū)銅川鎮(zhèn)，距市區(qū)6公里，109國道、包府公路、繞城線沿園區(qū)而過，區(qū)位優(yōu)勢和交通優(yōu)勢明顯。商住小區(qū)項(xiàng)目規(guī)劃總用地面積.95，總占地面積.5，總建筑面積.其中A區(qū)占地面積54327.15，建筑面積99400（其中高層住宅建筑面積69600，商業(yè)建筑面積29800）；B區(qū)占地面積59629，建筑面積（其中高層住宅建筑面積77900，商業(yè)建筑面積33100）；C區(qū)占地面積71235.6，建筑面積；D區(qū)占地面積55927.95，建筑面積95100.項(xiàng)目估算總投資95913.79億元。、銅川汽車博覽園物流信息港與政府達(dá)成初步合作意向，現(xiàn)已列入政府規(guī)劃，各項(xiàng)前期準(zhǔn)備工作正在有條不紊的進(jìn)行。根據(jù)公司項(xiàng)目二期的投資情況擬吸收一部分戰(zhàn)略投資者的投資，向銀行貸款一部分，向中國華融資產(chǎn)管理公司呼和浩特辦事處申