2020年中級銀行從業(yè)資格考試《個人理財(cái)》每周一練試題B卷.doc_第1頁
2020年中級銀行從業(yè)資格考試《個人理財(cái)》每周一練試題B卷.doc_第2頁
2020年中級銀行從業(yè)資格考試《個人理財(cái)》每周一練試題B卷.doc_第3頁
2020年中級銀行從業(yè)資格考試《個人理財(cái)》每周一練試題B卷.doc_第4頁
2020年中級銀行從業(yè)資格考試《個人理財(cái)》每周一練試題B卷.doc_第5頁
已閱讀5頁,還剩39頁未讀, 繼續(xù)免費(fèi)閱讀

下載本文檔

版權(quán)說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請進(jìn)行舉報或認(rèn)領(lǐng)

文檔簡介

2020年中級銀行從業(yè)資格考試個人理財(cái)每周一練試題B卷考試須知:1、考試時間:120分鐘,本卷滿分為100分。 2、請首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準(zhǔn)考證號等信息。 3、請仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求,在密封線內(nèi)答題,否則不予評分。姓名:_考號:_ 一、單選題(本題共90小題,每題0.5分,共計(jì)45分)1、銀行在收取承擔(dān)費(fèi)時,不可以進(jìn)行的行為是( )A、借款人擅自變更提款計(jì)劃的,銀行應(yīng)該查清原因并收取承擔(dān)費(fèi)B、在借款人的提款期限屆滿之前,公司業(yè)務(wù)部門應(yīng)將借款人應(yīng)提未提的貸款額度通知借款人C、在借款人提款有效期內(nèi),如果借款人部分或全部未提款,則銀行就應(yīng)該對未提部分在提款時自動注銷D、對于允許變更提款計(jì)劃的,銀行可以對借款人不收取貸款額度承擔(dān)費(fèi)2、宋體某人每月投資1萬元,報酬率為6,10年后累計(jì)( )元錢。A、年金終值為1438793.47B、年金終值為1538793.47C、年金終值為1638793.47D、年金終值為1738793.473、以下關(guān)于收益率的說法中,正確的是( )A、持有期收益率是指投資某投資對象所要求的最低的回報率B、預(yù)期收益率是指投資者在持有投資對象的一段時間內(nèi)所獲得的收益率C、必要收益率是指投資對象未來可能獲得的各種收益率的平均值D、真實(shí)收益率即貨幣的純時間價值4、按股東承擔(dān)的風(fēng)險和享有權(quán)益情況來劃分,股票可以劃分為( )A、記名股和無記名股B、面額股和無面額股C、流通股和非流通股D、普通股和優(yōu)先股5、宋體如果企業(yè)盈利下降,對( )持有人造成的風(fēng)險最大。A、企業(yè)債券B、普通股票C、優(yōu)先股票D、企業(yè)商業(yè)票據(jù)6、盡管與經(jīng)濟(jì)周期的波動呈現(xiàn)相同方向,但相對穩(wěn)定的行業(yè)屬于( )A、增長型行業(yè)B、周期型行業(yè)C、防御型行業(yè)D、成長型行業(yè)7、以下有關(guān)期貨的說法錯誤的是( )A、期貨交易是以公開、公平競爭的方式進(jìn)行交易的,私下談判交易被視為違法B、期貨交易可以在交易所內(nèi)進(jìn)行,也可以在場外交易C、大多數(shù)期貨合約都在到期前以對沖方式了結(jié)D、期貨合約對商品質(zhì)量、規(guī)格、交貨時間、地點(diǎn)等都做了統(tǒng)一的規(guī)定,是標(biāo)準(zhǔn)化合約8、由于商業(yè)銀行的經(jīng)營活動對社會經(jīng)濟(jì)活動產(chǎn)生很大影響,因此法津?qū)ι虡I(yè)銀行的( )做了嚴(yán)格限制。A、市場準(zhǔn)入B、業(yè)務(wù)活動C、相關(guān)人員從業(yè)資格D、相關(guān)監(jiān)督9、( )是基于客戶所提供的家庭財(cái)務(wù)信息整理的結(jié)果(即資產(chǎn)負(fù)債表、收支結(jié)余表等),進(jìn)行專業(yè)分析的過程。A、客戶家庭基本信息B、客戶財(cái)務(wù)狀況分析C、理財(cái)目標(biāo)的評估和分析D、綜合理財(cái)規(guī)劃建議10、基金轉(zhuǎn)換的基礎(chǔ)是( )A、基金份額B、基金份額凈值C、基金市價D、基金轉(zhuǎn)換比例11、在下列各項(xiàng)年金中,只有現(xiàn)值沒有終值的年金是( )A、普通年金B(yǎng)、即付年金C、永續(xù)年金D、先付年金12、債券掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品主要是指在( )和( )上進(jìn)行交換和交易,并由銀行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品。A、股票市場,債券市場B、期貨市場,債券市場C、貨幣市場,債券市場D、金融衍生品市場,貨幣市場13、( )年12月,銀監(jiān)會允許獲得衍生品業(yè)務(wù)許可證的銀行發(fā)行股票類掛鉤產(chǎn)品和商品掛鉤產(chǎn)品,為以后中國銀行業(yè)理財(cái)產(chǎn)品的大發(fā)展提供了制度上的保證。A、2002B、2003C、2004D、200514、侵權(quán)行為是不法( )非法合同權(quán)利或者受法律保護(hù)的利益,因而行為人須就所生損害負(fù)擔(dān)責(zé)任的行為。A、侵害他人B、侵害公眾C、侵害合伙人D、占有15、以下關(guān)于債券和股票說法錯誤的是( )A、收益率相互影響B(tài)、都屬于有價證券C、都是籌資手段D、都有規(guī)定的償還期限16、下面幾項(xiàng)不屬于抵債資產(chǎn)的保管方式的是( )A、親自保管B、上收保管C、就地保管D、委托保管17、時間價值既是資源稀缺性的體現(xiàn)也是人類心理認(rèn)知的反應(yīng),表現(xiàn)在信用貨幣體制下,一般而言,未來所持有的貨幣比當(dāng)前所持有的等額貨幣具有( )的價值。A、更低B、不能確定C、同等D、更高18、對個人理財(cái)業(yè)務(wù)造成影響的社會環(huán)境因素不包括( )A、社會文化環(huán)境B、人口環(huán)境C、通貨膨脹D、失業(yè)保險制度19、美式期權(quán),是指交易者可以在到期日之前的任何一個營業(yè)日辦理外匯交割的( )A、期權(quán)交易B、產(chǎn)權(quán)交易C、貨幣交易D、期權(quán)交換20、對于貨幣型理財(cái)產(chǎn)品,以下描述錯誤的是( )A、貨幣型理財(cái)產(chǎn)品通常作為活期存款的替代品B、貨幣型理財(cái)產(chǎn)品主要投資于外匯,對沖基金等理財(cái)產(chǎn)品C、貨幣型理財(cái)產(chǎn)品具有投資期短,資金贖回靈活等特點(diǎn)D、貨幣型理財(cái)產(chǎn)品信用風(fēng)低、流動性風(fēng)險小,屬于保守穩(wěn)健型產(chǎn)品21、具有較強(qiáng)競爭力產(chǎn)品的特點(diǎn)不包括( )A、性能先進(jìn)B、質(zhì)量穩(wěn)定C、性價比高D、無品牌優(yōu)勢22、路先生家庭的資產(chǎn)負(fù)債表中“其他金融資產(chǎn)小計(jì)”一欄的數(shù)值應(yīng)為( )A、150,000B、50,000C、100,000D、500,00023、以下不能納入個人凈資產(chǎn)計(jì)算范圍的是( )A、李某擁有一套住房,一輛私家車,價值20萬的股票B、張某擁有5萬元的住房公積金,價值10萬的藝術(shù)珍品C、王某按揭貸款30萬,擁有3萬元的住房公積金,5萬元的信用卡透支額度D、趙某擁有價值10萬元的國債,3個月到期的未收欠款24、在下列交易方式中,不具備保值功能的交易是( )A、股指期貨交易B、股票交易C、期貨交易D、期權(quán)交易25、商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法明確規(guī)定,( )是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動。A、綜合理財(cái)業(yè)務(wù)B、個人理財(cái)業(yè)務(wù)C、理財(cái)計(jì)劃D、私人銀行業(yè)務(wù)26、以下關(guān)于金融市場特點(diǎn)敘述錯誤的是( )A、在金融市場上,市場交易主體角色固定B、金融工具的交易是通過一些專業(yè)機(jī)構(gòu)組織實(shí)現(xiàn)的C、在市場機(jī)制的作用下,不同市場的利率水平將趨于一致D、金融市場交易的對象是貨幣、資金以及其他金融工具27、買入債券后一段時間,又在債券到期日前將其出售而得到的收益率為( )A、直接收益率B、到期收益率C、持有期收益率D、贖回收益率28、宋體上海黃金交易所( )會員可進(jìn)行自營和代理業(yè)務(wù)及批準(zhǔn)地其他業(yè)務(wù)。A、綜合類B、金融類C、自營類D、做市商29、關(guān)于信托財(cái)產(chǎn),說法錯誤的是( )A、受托人因處理處理信托事務(wù)所支出的費(fèi)用、對第三人所負(fù)債務(wù),以信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)B、受托人可以在其固定財(cái)產(chǎn)和信托財(cái)產(chǎn)之間進(jìn)行交易,或在不同委托人的信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易C、受托人以其固定財(cái)產(chǎn)先行支付的,對信托財(cái)產(chǎn)享有優(yōu)先受償權(quán)D、受托人利用信托財(cái)產(chǎn)為自己謀利時,所的利益歸入信托財(cái)產(chǎn)30、下列哪種說法是正確的?( )A、債券的發(fā)行條件不包括其發(fā)行票面金額。B、企業(yè)債券的持有人無權(quán)參與公司的經(jīng)營決策。C、憑證式國債可以流通并轉(zhuǎn)讓。D、記賬式國債不能上市流通轉(zhuǎn)讓。31、金融市場是指以金融( )為交易對象而形成的供求關(guān)系是及其交易機(jī)制的總和。A、資產(chǎn)B、負(fù)債C、工具D、產(chǎn)品32、以下不屬于個人/家庭資產(chǎn)工程地是( )A、收藏品B、接受別人地禮品C、按揭房產(chǎn)D、租借地房屋33、來自客戶方的妨礙理財(cái)業(yè)務(wù)開展的常見心理因素是( )A、自我吹噓B、目標(biāo)缺失C、被動接受D、自我設(shè)防34、房地產(chǎn)投資的優(yōu)點(diǎn)不包括( )A、具有分散投資的效應(yīng)B、可運(yùn)用財(cái)務(wù)杠桿C、個性差異小,易操作D、能抵御通脹35、房地產(chǎn)投資的優(yōu)點(diǎn)不包括( )A、具有價值升值效應(yīng)B、可運(yùn)用財(cái)務(wù)杠桿C、變現(xiàn)性好D、能抵御通脹36、下列不屬于貨幣型理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)的是( )A、資金贖回繁瑣B、流動性強(qiáng)C、本金安全性高D、投資期限短37、以下關(guān)于股票掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品說法不正確的是( )A、按結(jié)構(gòu)劃分,股票掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品包括可自動贖回,價幅累積,及其他在上述二者基礎(chǔ)上改進(jìn)的結(jié)構(gòu)2B、按是否保障本金劃分,股票掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品包括不保障本金理財(cái)產(chǎn)品和保障本金理財(cái)產(chǎn)品C、股票掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品的掛鉤標(biāo)的是單只股票或籃子股票D、股票掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品的投資回報=股票價格投資回報率38、宋體一種匯率通常有( )位有效數(shù)字。A、3B、4C、5D、639、按照行權(quán)日期不同,金融期權(quán)可以分為( )A、價內(nèi)期權(quán)和價外期權(quán)B、歐式期權(quán)和美式期權(quán)C、看跌期權(quán)和看漲期權(quán)D、實(shí)值期權(quán)和虛值期權(quán)40、某國的政治風(fēng)險評分為2.7分,經(jīng)濟(jì)風(fēng)險評分為3.5分,法律風(fēng)險評分為1.3分,稅收風(fēng)險評分為2.8分,運(yùn)作風(fēng)險評分為2.4分,安全性評分為1.1分,則使用WMRC的計(jì)算方法得到的國家綜合風(fēng)險是( )A、2.215B、2.315C、2.415D、2.51541、下列關(guān)于商業(yè)銀行銷售綜合理財(cái)產(chǎn)品的要求的說法,正確的是( )A、建立銷售理財(cái)產(chǎn)品的分級審核批準(zhǔn)制度B、采用至少包含止損限額的多重指標(biāo)管理市場風(fēng)險限額C、設(shè)置不低于3萬元人民幣的銷售起點(diǎn)金額D、不必建立的委托投資跟蹤審計(jì)制度42、活期儲蓄的結(jié)息日是每季度末月的( )A、20日B、21日C、19日D、18日43、以下選項(xiàng)不屬于傳統(tǒng)教育理財(cái)投資工具的是( )A、個人儲蓄B、定息債券C、教育保險D、股票44、財(cái)務(wù)型保險轉(zhuǎn)移風(fēng)險是指單位或個人通過訂立保險合同,將其面臨的財(cái)產(chǎn)風(fēng)險、人身風(fēng)險和責(zé)任風(fēng)險等轉(zhuǎn)嫁給保險人的一種風(fēng)險管理技術(shù)( )是指保險公司將其實(shí)際經(jīng)營成果優(yōu)于定價假設(shè)的盈余,按照一定比例向保單持有人進(jìn)行分配的人壽保險產(chǎn)品A、分紅壽險B、投資連結(jié)保險C、萬能壽險D、兩全壽險45、是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動,這是指()A、個人理財(cái)服務(wù)B、投資規(guī)劃C、綜合理財(cái)服務(wù)D、私人銀行業(yè)務(wù)46、宋體金融市場客體是指( )A、金融交易的工具B、金融中介機(jī)構(gòu)C、金融市場上的交易者D、金融監(jiān)管郎門47、債券分為附息債券和零息債券的依據(jù)是( )A、債券形式B、計(jì)息方式C、付息方式D、利率變動方式48、客戶從單純被動地采購,轉(zhuǎn)為主動參與產(chǎn)品地規(guī)劃、設(shè)計(jì)、方案地確定,這體現(xiàn)了客戶地( )A、成功需求B、體驗(yàn)需求C、關(guān)系需求D、產(chǎn)品需求49、假定某投資者當(dāng)前以75.13元購買了某種理財(cái)產(chǎn)品,該產(chǎn)品年收益率為10%,按年復(fù)利計(jì)算需要( )年的時間該投資者可以獲得100元。A、1B、2C、3D、450、信用卡透支消費(fèi)的利率為( )A、0.5%B、0.3%C、0.05%D、0.03%51、宋體從( )年中期開始至今,屬于我國銀行市場的規(guī)范階段。A、2002B、2003C、2004D、200852、國內(nèi)期貨市場中不包括( )A、上海期貨交易所B、深圳期貨交易所C、大連商品交易所D、鄭州商品交易所53、某作家指控某雜志社侵犯其著作權(quán),法院裁定作家勝訴,該作家取得雜志社的經(jīng)濟(jì)賠償款10000元,該賠償收入應(yīng)繳納個人所得稅額( )元。A、0B、1160C、1450D、160054、宋體如果價值10萬元的財(cái)產(chǎn)投保了8萬元,那么如果實(shí)際財(cái)產(chǎn)損失是8萬元,投保人所獲得的最高賠償額是( )萬元A、6.4B、8C、3.2D、555、股份公司資本中最普通、最基本的股份是( )A、優(yōu)先股B、普通股C、混合股D、股份56、客戶最基本地需求是( )A、服務(wù)需求B、體驗(yàn)需求C、關(guān)系需求D、產(chǎn)品需求57、商業(yè)銀行開展個人理財(cái)業(yè)務(wù),下列行為中須追究責(zé)任人的刑事責(zé)任的是( )A、未按規(guī)定提示風(fēng)險B、利用個人理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢活動C、銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財(cái)產(chǎn)品D、提供虛假的風(fēng)險收益預(yù)測數(shù)據(jù)58、在以下四種還貸方式中,還款利息最少的是( )A、一次還本付息法B、等額本息還款法C、等額本金還款法D、額外還款法59、非保本浮動收益產(chǎn)品,本金及收益的投資風(fēng)險由( )承擔(dān)。A、銀行B、客戶C、銀行、客戶共同D、第三方投資公司60、在理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)存續(xù)期內(nèi),商業(yè)銀行影響客戶提供所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單,賬單提供應(yīng)不少于兩次,并且至少( )提供一次。A、每月B、每季度C、每半年D、每年61、在人身意外傷害保險中,保險人給付保險金地條件是被保險人必須因遭受客觀事故而導(dǎo)致某種后果,如( )A、死亡或疾病B、疾病或失業(yè)C、殘疾或死亡D、退休或殘疾62、某上市銀行員工張某得知該銀行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸導(dǎo)致重大損失,但外界尚不知情,消息一旦傳出將對銀行股價不利,( )A、張某應(yīng)按信息披露的原則,向媒體記者公布此消息B、暗示朋友賣掉所持該銀行的股票C、自己賣掉該銀行的股票,但不應(yīng)告訴其他人D、不得基于此消息為自己或他人盈利63、家庭形成期的投資組合中,( )比重應(yīng)該最高。A、股票B、債券C、現(xiàn)金D、保險64、從有價證券的性質(zhì)上看,有價證券是屬于一種( )A、真實(shí)資本B、虛擬資本C、真實(shí)商品D、實(shí)業(yè)資本65、按照證券投資基金管理暫行辦法,基金管理公司必須以現(xiàn)金形式分配至少( )的基金凈收益。A、90%B、70%C、60%D、50%66、A銀行發(fā)行了一期人民幣債券理財(cái)計(jì)劃,如果在理財(cái)期內(nèi),市場利率上升,但該產(chǎn)品的收益率不隨市場利率的上升而提高,那么這種風(fēng)險稱為( )A、市場風(fēng)險B、流動性風(fēng)險C、其他風(fēng)險D、匯率風(fēng)險67、如進(jìn)口商在簽訂購買商品合同時,尚無法確定具體付匯日期,但又想固定進(jìn)口成本,他應(yīng)選擇去做( )A、遠(yuǎn)期外匯買賣B、擇期外匯買賣C、掉期外匯買賣D、外匯期權(quán)買賣68、公開披露的基金信息不包括( )A、基金份額上市交易公告書B、與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東C、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值D、基金份額持有人大會決議69、( )是指根據(jù)期貨交易者按照規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)交納的資金,用于結(jié)算和保證履約。A、倉單B、持倉量C、持倉限額D、保證金70、下列關(guān)于個人理財(cái)業(yè)務(wù)和儲蓄業(yè)務(wù)的訴述正確的是( )A、個人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險由商業(yè)銀行獨(dú)自承擔(dān)B、儲蓄業(yè)務(wù)的資金運(yùn)用是定向的C、個人理財(cái)業(yè)務(wù)的資金的運(yùn)用是非定向的D、個人理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行提供的一種服務(wù)71、為了獲得穩(wěn)定的現(xiàn)金流,應(yīng)當(dāng)投資于哪種基金?( )A、創(chuàng)業(yè)基金B(yǎng)、對沖基金C、成長型基金D、收入型基金72、對個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯實(shí)行年度總額管理,年度總額分別為每人每年等值( )A、1萬美元B、3萬美元C、5萬美元D、10萬美元73、階梯儲蓄法是( )A、短期存款B、長期存款C、中長期存款D、不定期存款74、陳小姐將1萬元用于投資某項(xiàng)目,該項(xiàng)目的預(yù)期收益率為10%,項(xiàng)目投資期限為3年,每年支付一次利息,假設(shè)該投資人將每年獲得的利息繼續(xù)投資,則該投資人三年投資期滿將獲得的本利和為( )元。(取近似數(shù)值)A、13210B、13500C、13310D、1300075、根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定,要設(shè)立基金管理公司,注冊資金不低于( )人民幣,且必須為實(shí)繳貨幣資本。A、1000萬元B、2000萬元C、5000萬元D、1億元76、結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃與傳統(tǒng)理財(cái)產(chǎn)品的最大不同之處在于()A、收益率高B、風(fēng)險分散C、產(chǎn)品功能突出D、銷售量大77、某投資項(xiàng)目現(xiàn)金流如下:初始投資20000元,第一年年末收入5000元,第二年年末收入10000元,第三年年末入15000元,投資人要求的投資收益率為19%,該項(xiàng)目是否值得投資?( )A、收支相抵,無所謂值不值得投資B、收支相抵,不值得投資C、收支不平衡,不值得投資D、值得投資78、一房產(chǎn)價值80萬元,耐用年限為60年,殘值率為10。根據(jù)直線折舊法,該房產(chǎn)的折舊率為( )A、1.5B、2C、1.8D、179、下列選項(xiàng)中不屬于金融市場特點(diǎn)的是( )A、市場商品的特殊性B、市場交易活動的集中性C、市場交易主體的唯一性D、市場交易價格的一致性80、以下不屬于消費(fèi)信貸的特點(diǎn)的是( )A、貸款對象為個人或家庭B、貸款用途以營利為目的C、貸款額度的小額性D、貸款期限的靈活性81、為了彌補(bǔ)客戶臨時性資金短缺,一般商業(yè)銀行的理財(cái)業(yè)務(wù)人員會建議客戶開( )A、活期存款賬戶B、信用卡賬戶C、扣款賬戶D、定期投資賬戶82、以下哪些不屬于個人資產(chǎn)負(fù)債表上短期負(fù)債項(xiàng)A、銀行信用卡支出B、房屋裝修貸款C、旅游和娛樂支出D、汽車和其他支出83、宋體廣義地證券包括( )、貨幣證券和資本證券。A、權(quán)益證券B、商品證券C、憑證證券D、債務(wù)證券84、在直接標(biāo)價法下,如果一定單位的外國貨幣折成本國貨幣數(shù)額增加,則說明( )A、外幣幣值上升,外匯匯率上升B、本幣幣值上升,外匯匯率上升C、外幣幣值下降,外匯匯率下降D、本幣幣值下降,外匯匯率下降85、風(fēng)險必須是大量標(biāo)的均有遭受損失的( )A、必要性B、可能性C、前提D、確定性86、理財(cái)客戶取得下列各項(xiàng)個人所得時,不須交納個人所得稅的是( )A、國家發(fā)行的金融債券利息B、從股份公司取得股息C、企業(yè)集資利息D、企業(yè)債券利息87、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存其衍生產(chǎn)品交易的資料,其中電話錄音應(yīng)保存( )以上。A、1個月B、3個月C、6個月D、1年88、盡管各個年齡段客戶的具體目標(biāo)不盡相同,但是他們都需要進(jìn)行( )A、現(xiàn)今規(guī)劃B、未來規(guī)劃C、規(guī)劃未來D、日日規(guī)劃89、下列關(guān)于理財(cái)顧問服務(wù)特點(diǎn)的說法中,錯誤的是( )A、主體是商業(yè)銀行B、服務(wù)的目的是實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)增值C、是從客戶利益最大化的角度為客戶提供理財(cái)建議D、是商業(yè)銀行按客戶的委托授權(quán)進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理90、理財(cái)師要以自己的專業(yè)水準(zhǔn)來判斷,堅(jiān)持客觀性,不帶任何個人感情,這體現(xiàn)了( )的職業(yè)道德準(zhǔn)則。A、正直守信B、客觀公正C、勤勉盡職D、專業(yè)勝任 二、多選題(本題共40小題,每題1分,共計(jì)40分)1、保本浮動收益產(chǎn)品有( )A、保本信托產(chǎn)品B、保本掛鉤股票C、結(jié)構(gòu)性存款D、商品指數(shù)2、20世紀(jì)90年代是國外個人理財(cái)業(yè)務(wù)日趨成熟的時期,這一時期的繁榮可以歸因于( )A、投資者的投資偏好B、良好的經(jīng)濟(jì)態(tài)勢C、理財(cái)專業(yè)數(shù)量的增長D、理財(cái)人員素質(zhì)的提高E、不斷高漲的證券價格3、以下說法正確的是( )A、“本利豐”理財(cái)產(chǎn)品適合有經(jīng)驗(yàn)和無經(jīng)驗(yàn)的投資者B、“本利豐”理財(cái)產(chǎn)品可投資于銀行間市場、優(yōu)質(zhì)企業(yè)信托融資項(xiàng)目、股票等金融資產(chǎn)C、“匯利豐”理財(cái)產(chǎn)品是結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品D、對“匯利豐”理財(cái)產(chǎn)品,農(nóng)業(yè)銀行不向客戶提供本金承諾4、以下哪些宏觀經(jīng)濟(jì)政策措施會對個人理財(cái)產(chǎn)生影響( )A、加大國債發(fā)行量B、降低印花稅C、養(yǎng)老保險制度D、提高法定存款準(zhǔn)備金率E、推行貨幣化分房5、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在對商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)開展現(xiàn)場檢查時,可以采取的措施有( )A、要求銀行金融機(jī)構(gòu)報送報表、資料B、現(xiàn)場檢查C、與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員談話制度D、責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法披露信息E、對違規(guī)行為進(jìn)行處理、處罰-6、理財(cái)顧問服務(wù)的特點(diǎn)包括( )A、專業(yè)性很強(qiáng)B、可以為客戶作出最終決策C、涉及的內(nèi)容很廣泛D、有標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)流程和健全的管理體系E、追求高風(fēng)險高收益7、關(guān)于遞延年金,下列說法正確的有( )A、遞延年金是指隔若干期以后才開始發(fā)生的系列等額收付款項(xiàng)B、遞延年金終值的大小與遞延期無關(guān)C、遞延年金現(xiàn)值的大小與遞延期有關(guān)D、遞延期越長,遞延年金的現(xiàn)值越大8、在終值一定的情況下,影響現(xiàn)值大小的因素有( )A、折現(xiàn)方法B、投資期限C、預(yù)期收益率D、利率E、年金9、人口結(jié)構(gòu)包括( )A、自然結(jié)構(gòu)B、社會結(jié)構(gòu)C、宏觀結(jié)構(gòu)D、微觀結(jié)構(gòu)E、中觀機(jī)構(gòu)10、進(jìn)行市場分析和行業(yè)分析,制定( )是銀行自主開發(fā)理財(cái)產(chǎn)品策略的主要內(nèi)容。A、新產(chǎn)品開發(fā)計(jì)劃B、產(chǎn)品種類C、產(chǎn)品風(fēng)險D、產(chǎn)品收益E、產(chǎn)品規(guī)模11、在產(chǎn)品要素中,與理財(cái)產(chǎn)品開發(fā)主體相關(guān)的信息主要包括( )A、產(chǎn)品發(fā)行人B、產(chǎn)品發(fā)行地區(qū)C、托管機(jī)構(gòu)D、投資顧問E、客戶風(fēng)險承受能力12、平等的民事法律主體之間進(jìn)行的民事法律活動,應(yīng)當(dāng)遵循民事法律的( )原則A、公平競爭B、自愿C、公平D、等價有償E、誠實(shí)信用13、在分析長期銷售增長引起的借款需求時,銀行應(yīng)關(guān)注的內(nèi)容有( )A、銷售增長率是否穩(wěn)定在一個較高的水平B、實(shí)際銷售增長率是否明顯高于可持續(xù)增長率C、經(jīng)營現(xiàn)金流不足以滿足營運(yùn)資本投資和資本支出增長的需要D、公司月度和季度的營運(yùn)資本投資變動情況E、公司月度和季度的銷售額和現(xiàn)金收入水平變動情況14、行業(yè)的生命周期主要有( )A、初創(chuàng)期B、成長期C、成熟期D、衰退期15、按照理財(cái)目標(biāo)的重要性劃分,理財(cái)目標(biāo)可以劃分為:( )A、必須實(shí)現(xiàn)的理財(cái)目標(biāo)B、可以實(shí)現(xiàn)的理財(cái)目標(biāo)C、期望實(shí)現(xiàn)的理財(cái)目標(biāo)D、可能實(shí)現(xiàn)的理財(cái)目標(biāo)16、理財(cái)師的社會責(zé)任主要體現(xiàn)在( )A、理財(cái)師是國家金融政策和金融法規(guī)的重要傳導(dǎo)者B、理財(cái)師是正確的投資理念的重要宣導(dǎo)者C、理財(cái)師是理財(cái)風(fēng)險的揭示者D、理財(cái)師是客戶聲音的反饋者E、以上都對17、影響股票價格變動的因素有( )A、供求關(guān)系B、公司凈資產(chǎn)C、公司的派息政策D、國際金融市場波動E、股票分割18、我們在選擇貸款的同時,面臨著有各種還貸方式,目前的還貸方式有( )A、一次還本付息法B、等額本息還款法C、等額本金還款法D、額外還款法19、期貨交易所有()情形之一的,責(zé)令改正,沒收非法所得,并對直接負(fù)責(zé)的主管人員給予紀(jì)律處分,處以1萬元以上10萬元以下的罰款。A、允許會員在保證金不足是進(jìn)行交易B、不按照規(guī)定提取、管理、使用風(fēng)險準(zhǔn)備金C、違反保證金安全存管監(jiān)控規(guī)定D、不限制會員的實(shí)物交割總量E、不按照期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定報送有關(guān)文件、資料20、勤勉盡職的內(nèi)容包括()A、不打聽與自身工作無關(guān)的信息B、維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)C、對機(jī)構(gòu)誠實(shí)信用D、切實(shí)履行崗位職責(zé)E、保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)密21、衡量借款人短期償債能力的指標(biāo)有( )A、資產(chǎn)負(fù)債比率B、現(xiàn)金比率C、速動比率D、流動比率E、產(chǎn)權(quán)比率22、商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理目標(biāo)包括( )A、促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行B、維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心C、保護(hù)銀行業(yè)公平競爭D、提高銀行業(yè)競爭能力E、保持幣值穩(wěn)定23、根據(jù)衍生交易部分的標(biāo)的資產(chǎn)的不同,結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品可以分為()A、與債券掛鉤的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品B、與外匯掛鉤的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品C、與信用掛鉤的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品D、與商品掛鉤的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品E、利率聯(lián)動的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品24、職業(yè)操守準(zhǔn)則規(guī)范了銀行從業(yè)人員與( )交往中的職業(yè)行為。A、客戶B、同事C、領(lǐng)導(dǎo)D、同業(yè)E、所在機(jī)構(gòu)25、衡量消費(fèi)者收入水平的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)包括( )A、國民收入B、人均國民收入C、個人收入D、個人可支配收入E、個人可任意支配收入26、伴讀理財(cái)中的貨幣性風(fēng)險可能有( )A、房地產(chǎn)市場浮動可能造成房產(chǎn)貶值B、父母雙方需有至少一人有足夠的時間和精力來管理房產(chǎn)與其租賃業(yè)務(wù)C、投資房產(chǎn)需要家庭有充足的資金為基礎(chǔ),大額資金的支出同時會影響家庭其他方式的理財(cái)計(jì)劃,甚至影響家庭整體的生活水平D、子女沒有獨(dú)立生活的機(jī)會,自主自立的能力得不到相應(yīng)的鍛煉27、個人教育理財(cái)基本原則包括( )A、及早規(guī)劃原則B、充分與子女溝通的原則C、穩(wěn)健理財(cái)原則D、靈活寬松、資金充裕的原則28、在我國,個人外匯理財(cái)可以通過( )等方式進(jìn)行。A、外幣存款B、外匯保證金業(yè)務(wù)C、外匯實(shí)盤交易D、交通銀行“滿金寶”29、按資產(chǎn)流動性劃分,資產(chǎn)可分為流動資產(chǎn)、長期投資、無形資產(chǎn)及其他資產(chǎn)等;按資產(chǎn)性質(zhì)劃分,資產(chǎn)可分為金融資產(chǎn)和非金融資產(chǎn)兩類;更普遍的分類方法是將資產(chǎn)分成( )A、現(xiàn)金與現(xiàn)金等價物B、其他金融資產(chǎn)C、其他個人資產(chǎn)D、固定資產(chǎn)30、以下有關(guān)期權(quán)價格地決定因素地說法正確地是( )A、買入期權(quán)地執(zhí)行價格與期權(quán)費(fèi)成正比,而賣出期權(quán)地執(zhí)行價格與期權(quán)費(fèi)成反比.B、期權(quán)距到期日時間越長,期權(quán)費(fèi)就越高.C、預(yù)期波動率越大地貨幣期權(quán),其期權(quán)費(fèi)越高.D、貨幣利率越高,期權(quán)費(fèi)越低,利率越低,期權(quán)費(fèi)越高.31、客戶的風(fēng)險特征由( )構(gòu)成。A、資產(chǎn)負(fù)債比率B、風(fēng)險偏好C、風(fēng)險認(rèn)知度D、實(shí)際風(fēng)險承受能力E、投資組合資產(chǎn)種類32、下列理財(cái)目標(biāo)屬于短期目標(biāo)的是()A、稅務(wù)負(fù)擔(dān)最小化B、籌集緊急備用金C、為子女準(zhǔn)備教育基金D、投資股票市場E、控制開支預(yù)算33、實(shí)物黃金業(yè)務(wù)流程包括( )A、客戶選擇開辦實(shí)物黃金的網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)B、填寫實(shí)物黃金購買申請表C、將申請表、身份證、現(xiàn)金或卡折提交柜員D、收取或代保管黃金產(chǎn)品、成交單及發(fā)票E、持現(xiàn)金或在銀行開立的儲蓄卡以及身份證等有效證件按銀行公布的價格進(jìn)行紙黃金的購買34、商業(yè)銀行編制的個人理財(cái)業(yè)務(wù)季度統(tǒng)計(jì)分析報告,應(yīng)包括的內(nèi)容有()等。A、當(dāng)期開展的所有個人理財(cái)業(yè)務(wù)簡介及相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)B、當(dāng)期推出的理財(cái)產(chǎn)品簡介,理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)合同、內(nèi)部法律審查意見、管理模式、銷售預(yù)測及當(dāng)期銷售和投資情況C、相關(guān)風(fēng)險監(jiān)測與控制情況D、當(dāng)期理財(cái)計(jì)劃的收益分配和終止情況E、涉及法律訴訟情況35、理財(cái)產(chǎn)品的基礎(chǔ)資產(chǎn)的市場風(fēng)險按基礎(chǔ)資產(chǎn)分類主要包括( )A、信用類B、利率類C、匯率類D、股票類E、商品類36、按照本行在理財(cái)產(chǎn)品中所扮演的角色和是否直接承擔(dān)投資管理職責(zé),理財(cái)產(chǎn)品可分為( )A、自主理財(cái)產(chǎn)品B、保證收益理財(cái)產(chǎn)品C、代銷理財(cái)產(chǎn)品D、非保證收益理財(cái)產(chǎn)品37、應(yīng)當(dāng)先履行債務(wù)的當(dāng)事入,有確切證據(jù)證明對方有下列哪些情形之一的,可以中止履行( )A、經(jīng)營狀況嚴(yán)重惡化B、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、抽逃資金以逃避債務(wù)C、喪失商業(yè)信譽(yù)D、大量更換公司內(nèi)部人員E、改變公司工作流程38、以下有關(guān)外匯期權(quán)交易地說法正確地是( )A、外匯期權(quán)地交易對象并不是貨幣本身,而是一項(xiàng)將來可以買賣貨幣地權(quán)利.B、期權(quán)地買方可以根據(jù)市場情況自行決定是否執(zhí)行權(quán)利.C、期權(quán)賣方承擔(dān)風(fēng)險,履行買賣地義務(wù),并收取期權(quán)費(fèi).D、期權(quán)費(fèi)一般于期權(quán)到期日一次性付清,而且不可退回.39、理財(cái)產(chǎn)品自身的特點(diǎn)影響到其收益率,關(guān)于此論點(diǎn),下列論述正確的是( )A、理財(cái)產(chǎn)品的收益與風(fēng)險特征通常是一致的,高收益伴隨著高風(fēng)險B、理財(cái)產(chǎn)品的流動性對其收益率的影響可以忽略C、股票基金分散了風(fēng)險,所以無論何時,其收益率總是低于個股收益率D、公司債券的預(yù)期收益率必然低于該公司股東獲得的預(yù)期收益率E、金融衍生產(chǎn)品具有很大的杠桿效應(yīng),在放大了投資風(fēng)險的同時,也成倍地放大了預(yù)期收益率40、開發(fā)商向施工單位支付的稅費(fèi)有哪些( )A、公共配套設(shè)施費(fèi)B、綠化費(fèi)C、管理費(fèi)D、房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓稅 三、判斷題(本題共15小題,每題1分,共計(jì)15分)1、( )普通合伙企業(yè),合伙人以勞務(wù)出資的,其評估辦法由全體合伙人協(xié)商確定,并在合伙協(xié)議中載明。A、正確B、錯誤2、( )根據(jù)風(fēng)險與收益對等的原理,高風(fēng)險的投資項(xiàng)目必然會獲得高收益。A、正確B、錯誤3、( )理財(cái)師在為客戶制定理財(cái)規(guī)劃或提供理財(cái)建議時,必須正確揭示其中的風(fēng)險。A、正確B、錯誤4、( )凈資產(chǎn)中自用凈資產(chǎn)比重較大的,總凈資產(chǎn)多隨負(fù)債的減少緩慢成長。A、正確B、錯誤5、( )政府債券市場通常稱為國庫券市場。A、正確B、錯誤6、( )我國的尚不完善的失業(yè)保險制度和最低生活保障制度使個人面臨的未來不確定增加,因此存在強(qiáng)烈的個人理財(cái)需求。A、正確B、錯誤7、( )商業(yè)銀行保存的個人理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)記錄,經(jīng)

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁內(nèi)容里面會有圖紙預(yù)覽,若沒有圖紙預(yù)覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 人人文庫網(wǎng)僅提供信息存儲空間,僅對用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護(hù)處理,對用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對任何下載內(nèi)容負(fù)責(zé)。
  • 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當(dāng)內(nèi)容,請與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準(zhǔn)確性、安全性和完整性, 同時也不承擔(dān)用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

評論

0/150

提交評論