浦發(fā)多銀行資金管理系統(tǒng).ppt

浦發(fā)銀行多銀行集團資金管理服務(wù)推介材料上海浦東發(fā)展銀行 浦發(fā)銀行多銀行資金管理服務(wù)的宗旨浦發(fā)銀行多銀行資金管理服務(wù)的簡介浦發(fā)銀行多銀行資金管理系統(tǒng)介紹浦發(fā)銀行多銀行資金管理服務(wù)的特點及優(yōu)勢浦發(fā)銀行的承諾 目錄 近年來 資金集中管理在國內(nèi)集團企業(yè)中已經(jīng)成為一種流行趨勢 出現(xiàn)了一批結(jié)算中心和財務(wù)公司 集團企業(yè)對資金管理的要求越來越高需求已經(jīng)從單純資金集中管理擴展到了內(nèi)部銀行 資金計劃預(yù)算 票據(jù)管理等所有與資金相關(guān)的內(nèi)容 現(xiàn)在的資金管理已不單純是業(yè)務(wù)操作系統(tǒng) 而是信息管理系統(tǒng) 風(fēng)險控制 決策分析系統(tǒng) 大型集團對軟件提供商的技術(shù)實力 企業(yè)信譽 產(chǎn)品價格和后續(xù)服務(wù)能力要求越來越高 大中型集團客戶資金管理概況 集團公司在進行資金管理時面臨的困惑 諸多成員單位在多家銀行開戶 資金分布在多家銀行 不利于賬戶和資金的監(jiān)控和風(fēng)險控制 資金管理人員使用多家銀行的公司網(wǎng)銀 界面不統(tǒng)一 操作上不方便 集團資金信息存儲在不同的銀行 且資金信息相互獨立 資金信息整合和匯總分析不便利 集團公司在進行資金管理時面臨的困惑 續(xù) 集團資金信息無法與集團其他業(yè)務(wù)信息進行有效整合 資金預(yù)算計劃與資金用途控制脫節(jié) 現(xiàn)有商業(yè)銀行提供的資金管理產(chǎn)品功能單一 一般只能滿足基礎(chǔ)的集團資金管理需求 市場上各家軟件公司提供的資金管理軟件質(zhì)量參差不齊 價格偏高 且長期服務(wù)沒有保障 我們的服務(wù)宗旨 助力集團企業(yè)運籌帷幄 通力合贏 我們力求通過浦發(fā)銀行多銀行集團資金管理服務(wù)幫助集團企業(yè)搭建統(tǒng)一的應(yīng)用平臺 打破跨行資金管理的壁壘 全面掌控資金流動 構(gòu)建有效內(nèi)控機制 助力集團企業(yè)運籌帷幄 通力合贏 浦發(fā)銀行多銀行資金管理服務(wù)的宗旨浦發(fā)銀行多銀行資金管理服務(wù)的簡介浦發(fā)銀行多銀行資金管理系統(tǒng)介紹浦發(fā)銀行多銀行資金管理服務(wù)的特點及優(yōu)勢浦發(fā)銀行的承諾 目錄 浦發(fā)銀行多銀行集團資金管理服務(wù) 浦發(fā)銀行多銀行集團資金管理服務(wù)是浦發(fā)銀行為大型集團企業(yè)定制的高級別的資金管理解決方案 通過浦發(fā)銀行提供的一套先進的 功能強大的資金管理系統(tǒng) 以及全程 全面 專業(yè)的配套咨詢服務(wù) 協(xié)助集團企業(yè)對分散在多家銀行的賬戶和資金進行跨行的統(tǒng)籌管理 實現(xiàn)集團資金管理諸多目標 浦發(fā)銀行多銀行集團資金管理服務(wù)定位 針對集團客戶的資金管理整體解決方案不僅管理在浦發(fā)銀行的資金 而是集團企業(yè)在所有合作銀行的全部資金 深入到集團內(nèi)部 管理其包括內(nèi)部客戶 賬戶 資金信貸 計劃預(yù)算 票據(jù)等所有與資金相關(guān)的內(nèi)容 為集團提供整體的資金決策分析 非通用服務(wù)在服務(wù)上不再是銀行通用產(chǎn)品的服務(wù) 而是專業(yè)隊伍的需求調(diào)研 定身量做 實施和專門的維護 一般銀行資金管理產(chǎn)品 多銀行資金管理服務(wù) 軟件公司資金管理產(chǎn)品 市場同類產(chǎn)品服務(wù)比較 比較一 銀行不同的資金管理產(chǎn)品和服務(wù)的比較 比較二 多銀行資金管理服務(wù)與軟件供應(yīng)商同類產(chǎn)品 浦發(fā)銀行多銀行資金管理服務(wù)的宗旨浦發(fā)銀行多銀行資金管理服務(wù)的簡介浦發(fā)銀行多銀行資金管理系統(tǒng)介紹浦發(fā)銀行多銀行資金管理服務(wù)的特點及優(yōu)勢浦發(fā)銀行的承諾 目錄 多銀行集團資金管理系統(tǒng)的總體功能架構(gòu) 多銀行集團資金管理系統(tǒng)從結(jié)構(gòu)上可以分為三個層次 業(yè)務(wù)應(yīng)用層集團資金中心 結(jié)算中心 財務(wù)公司 可以通過多銀行集團資金管理系統(tǒng)處理集團內(nèi)資金調(diào)劑 內(nèi)部銀行 票據(jù) 信貸 國際業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù) 下屬成員單位可以系統(tǒng)提供的客戶端在權(quán)限內(nèi)辦理結(jié)算業(yè)務(wù)和各類查詢業(yè)務(wù) 銀企直連層多銀行集團資金管理系統(tǒng)與各商業(yè)銀行通過直連來對接 主要處理資金轉(zhuǎn)帳 銀行各種信息查詢 余額查詢 本地和異地資金歸集等業(yè)務(wù) 應(yīng)用集成層資金管理平臺與企業(yè)的erp mis 財務(wù)軟件等其它業(yè)務(wù)系統(tǒng)的對接 實現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部不同系統(tǒng)之間數(shù)據(jù)和信息的傳輸與交換 多銀行集團資金管理系統(tǒng)的標準功能 基礎(chǔ)設(shè)置 用戶 機構(gòu) 權(quán)限 賬戶 業(yè)務(wù)伙伴等資金預(yù)算 制訂 查詢 復(fù)核 執(zhí)行 分析等集團結(jié)算 集團內(nèi)部結(jié)算 資金歸集 對外結(jié)算以及國際結(jié)算等內(nèi)部銀行 內(nèi)部賬戶管理 內(nèi)部存貸款管理等集團理財 銀行存款管理 信貸管理等票據(jù)中心 空白憑證 應(yīng)收應(yīng)付票據(jù)管理等報表中心 安全類 分析類 管理類報表等 主要功能之一 資金預(yù)算管理 構(gòu)建有效的預(yù)算管理體系并實現(xiàn)有效的計劃預(yù)算管理是集團企業(yè)財務(wù)控制的主要方法 多銀行集團管理平臺提供的資金預(yù)算主要包括資金預(yù)算的編制 資金預(yù)算在結(jié)算過程中的事中控制和事后執(zhí)行的分析 預(yù)算編制既提供編制工具 也可通過接口從excel文件或外部應(yīng)用系統(tǒng)中導(dǎo)入 并預(yù)留將來與全面預(yù)算系統(tǒng)的接口 預(yù)算控制則在申請付款過程中通過與預(yù)算數(shù)據(jù)的比較 對于超出預(yù)算的付款 必須通過重新申請預(yù)算 調(diào)整付款額度或特批的方式來解決 否則系統(tǒng)不予支付 從而達到實現(xiàn)預(yù)算對實際支付的控制的目的 避免產(chǎn)生編制 執(zhí)行 兩張皮 的現(xiàn)象 預(yù)算執(zhí)行結(jié)束后可通過比較 分析預(yù)算結(jié)果與實際執(zhí)行結(jié)果數(shù)據(jù) 可以實時產(chǎn)生資金預(yù)算執(zhí)行報表 主要功能之二 集團結(jié)算中心 提供全方位的內(nèi) 外部支付結(jié)算管理功能 可根據(jù)自身需要設(shè)定支付結(jié)算的審批及授權(quán)流程 同時 在支付環(huán)節(jié)結(jié)合資金預(yù)算 實現(xiàn)預(yù)算對支付的有效控制 集團內(nèi)部結(jié)算 集團內(nèi)部賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn) 支持批量調(diào)撥功能 同時 系統(tǒng)支持收 付款任何一方發(fā)起結(jié)算流程 國內(nèi)結(jié)算 實現(xiàn)資金的對外收付款 如 支付貨款 支付費用 支付工資等等 同時 系統(tǒng)支持收款方發(fā)起付款流程 國際結(jié)算 包括外匯賬戶管理 外匯賬戶開立 注銷 凍結(jié) 解凍 信用證業(yè)務(wù) 進口信用證 出口信用證 出口融資 進口融資等 保函 保函開立申請 保函修改 保函索賠 保函注銷等 托收業(yè)務(wù) 光票托收 跟單托收 等及上述國際結(jié)算業(yè)務(wù)的統(tǒng)計查詢分析 主要功能三 報表分析查詢 預(yù)算執(zhí)行節(jié)奏分析 計劃達成率分析 維度分析 如集團公司 分子公司 提供資金預(yù)算 資金流量 融資等相關(guān)綜合分析功能 為領(lǐng)導(dǎo)和管理人員進行決策提供依據(jù) 組織維度 包括一級中心 二級中心 各級成員單位 時間維度 年度 月度 周 日 分析指標 如預(yù)算執(zhí)行率 計劃達成率 包括 資金盈余 資金缺口 銷售資金收入 其它資金收入 采購支出 日常經(jīng)營性支出 其它支出 籌資金額 還款金額等 單位 賬戶現(xiàn)金流量分析 分析方式包括 趨勢分析 比較分析 結(jié)構(gòu)分析 系統(tǒng)的展現(xiàn)方式可以用折線圖 柱狀圖 餅圖等 分析維度有 主要功能之四 審批流定制 提供集團內(nèi)部審批流的自定義功能 集團可以對任意組織 部門 人員之間定義靈活的審批流 并提供了多種方式對正在運行的審批任務(wù)進行檢測 控制和管理 主要功能之五 銀企直連接入 系統(tǒng)通過標準數(shù)據(jù)接口 實現(xiàn)各商業(yè)銀行的網(wǎng)上銀行或核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)在線對接 與商業(yè)銀行系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)交換 并將實時獲取的各商業(yè)銀行賬戶信息 并通過統(tǒng)一的界面進行展示及與系統(tǒng)業(yè)務(wù)功能進行集成 主要功能之六 內(nèi)部系統(tǒng)集成 能夠與oracle sap 財務(wù)核算系統(tǒng) 國內(nèi)的主流財務(wù)系統(tǒng)等財務(wù)系統(tǒng)成功進行無縫集成 系統(tǒng)通過標準接口將資金管理系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)完整 準確地導(dǎo)入到財務(wù)管理系統(tǒng)中 實現(xiàn)資金管理系統(tǒng)與財務(wù)系統(tǒng)信息的高度集中與共享 財務(wù)軟件接口 oraclesap 浦發(fā)多銀行資金管理系統(tǒng) 標準軟件接口 用友浪潮 遠光等 浦發(fā)銀行多銀行資金管理服務(wù)的宗旨浦發(fā)銀行多銀行資金管理服務(wù)的簡介浦發(fā)銀行多銀行資金管理系統(tǒng)介紹浦發(fā)銀行多銀行資金管理服務(wù)的特點及優(yōu)勢浦發(fā)銀行的承諾 目錄 2003年 浦發(fā)銀行推出集團資金管理金融服務(wù) 并伴隨著國內(nèi)企業(yè)資金管理的發(fā)展而不斷創(chuàng)新有2600多家集團企業(yè)的成功使用浦發(fā)銀行資金管理產(chǎn)品和服務(wù)形成了完整的集團企業(yè)資金管理產(chǎn)品體系 集團贏 浦發(fā)銀行在集團資金管理服務(wù)有著多年經(jīng)驗 十大優(yōu)勢 由浦發(fā)銀行為客戶提供多銀行資金管理系統(tǒng)的實施服務(wù) 降低了客戶成本 保證了后續(xù)服務(wù) 系統(tǒng)和數(shù)據(jù)全部部署在企業(yè) 保證企業(yè)資金運作的核心商業(yè)機密安全 支持集團企業(yè)的各種結(jié)算模式 包括集團內(nèi)部企業(yè)之間結(jié)算 對外部國內(nèi)企業(yè)結(jié)算以及國際結(jié)算 支持不同集團企業(yè)的不同資金管理組織模式 包括資金結(jié)算中心 企業(yè)內(nèi)部銀行以及財務(wù)公司 支持多級的資金管理中心 包括多級資金管理中心的異地設(shè)置 支持多幣種多語言資金賬戶集中管理 支持與主流erp產(chǎn)品 財務(wù)核算軟件及其他企業(yè)應(yīng)用系統(tǒng)集成 支持與國內(nèi)所有全國性商業(yè)銀行及主流區(qū)域銀行銀企直聯(lián) 支持客戶對資金管理個性化需求的定制服務(wù) 除了資金管理系統(tǒng) 浦發(fā)銀行同時提供企業(yè)資金管理系統(tǒng)正常運行所需的配套管理制度 方法和流程設(shè)計等咨詢服務(wù) 浦發(fā)銀行多銀行資金管理服務(wù)的宗旨浦發(fā)銀行多銀行資金管理服務(wù)的簡介浦發(fā)銀行多銀行資金管理系統(tǒng)介紹浦發(fā)銀行多銀行資金管理服務(wù)的特點及優(yōu)勢浦發(fā)銀行的承諾 目錄 浦發(fā)銀行將為每一個客戶成立專業(yè)的服務(wù)團隊 包括產(chǎn)品專家和技術(shù)專家 專職服務(wù)于客戶的多銀行集團資金管理項目 浦發(fā)銀行將負責對