長(zhǎng)江超越理財(cái)1號(hào)集合資產(chǎn)管理合同.doc

長(zhǎng)江超越理財(cái)1號(hào)集合資產(chǎn)管理合同目 錄一、前言3-1-2二、釋義3-1-2三、集合資產(chǎn)管理合同當(dāng)事人3-1-4四、集合計(jì)劃的基本情況3-1-5五、委托人參與集合計(jì)劃3-1-6六、管理人以自有資金參與本集合計(jì)劃時(shí)的特別約定3-1-7七、集合計(jì)劃賬戶(hù)管理3-1-9八、集合計(jì)劃資產(chǎn)托管3-1-9九、集合計(jì)劃費(fèi)用3-1-9十、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金3-1-12十一、投資收益與分配3-1-13十二、集合計(jì)劃信息披露3-1-14十三、委托人的權(quán)利與義務(wù)3-1-15十四、管理人的權(quán)利與義務(wù)3-1-15十五、托管人的權(quán)利與義務(wù)3-1-17十六、集合計(jì)劃存續(xù)期間委托人的退出3-1-18十七、集合計(jì)劃展期3-1-20十八、集合計(jì)劃終止和清算3-1-21十九、不可抗力3-1-22二十、違約責(zé)任與爭(zhēng)議處理3-1-22二十一、合同的成立與生效3-1-23二十二、合同的補(bǔ)充與修改3-1-23二十三、委托人、管理人、托管人簽章及時(shí)間3-1-243-1-39一、前言為規(guī)范集合資產(chǎn)管理計(jì)劃（以下簡(jiǎn)稱(chēng)集合計(jì)劃）運(yùn)作，明確集合資產(chǎn)管理合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，依照中華人民共和國(guó)合同法、證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法 （以下簡(jiǎn)稱(chēng)試行辦法）等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，委托人、管理人、托管人在平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用原則的基礎(chǔ)上訂立本合同。本合同是規(guī)定當(dāng)事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件，當(dāng)事人按照試行辦法、集合計(jì)劃說(shuō)明書(shū)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。委托人保證委托資產(chǎn)的來(lái)源及用途合法，并已閱知本合同和集合計(jì)劃說(shuō)明書(shū)全文，了解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用本集合計(jì)劃資產(chǎn)，但不保證本集合計(jì)劃一定盈利，也不保證最低收益。托管人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則履行托管職責(zé)，保護(hù)集合計(jì)劃資產(chǎn)的安全，但不保證本集合計(jì)劃資產(chǎn)投資不受損失，不保證最低收益。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本集合計(jì)劃出具了批準(zhǔn)文件（名稱(chēng)及文號(hào)），但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本集合計(jì)劃作出的任何決定，均不表明中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本集合計(jì)劃的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明參與本集合計(jì)劃沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。二、釋義在本集合資產(chǎn)管理合同中，除非文義另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱(chēng)代表如下含義：集合計(jì)劃或本集合計(jì)劃：指長(zhǎng)江超越理財(cái)1號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃；集合資產(chǎn)管理合同或本集合資產(chǎn)管理合同：指長(zhǎng)江超越理財(cái)1號(hào)集合資產(chǎn)管理合同；說(shuō)明書(shū)或本說(shuō)明書(shū)：指長(zhǎng)江超越理財(cái)1號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說(shuō)明書(shū)；托管協(xié)議：指長(zhǎng)江超越理財(cái)1號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)托管協(xié)議；中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)；法律法規(guī)：指中華人民共和國(guó)現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章、地方法規(guī)、地方規(guī)章及規(guī)范性文件；當(dāng)事人：指受本集合資產(chǎn)管理合同約束，根據(jù)本集合資產(chǎn)管理合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的集合計(jì)劃委托人、集合計(jì)劃托管人和集合計(jì)劃管理人；集合計(jì)劃委托人、委托人或投資者：指除管理人外參與本集合計(jì)劃的個(gè)人或機(jī)構(gòu)；集合計(jì)劃托管人或托管人：指中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行；集合計(jì)劃管理人或管理人：指長(zhǎng)江證券有限責(zé)任公司；注冊(cè)登記人或注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：指長(zhǎng)江證券有限責(zé)任公司；集合計(jì)劃推廣機(jī)構(gòu)：指長(zhǎng)江證券有限責(zé)任公司及中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行；集合計(jì)劃個(gè)人投資者：指依法可以投資于集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的自然人；集合計(jì)劃?rùn)C(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資于集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法注冊(cè)登記或經(jīng)有關(guān)政府部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織以及合格境外機(jī)構(gòu)；集合計(jì)劃存續(xù)期：指本集合計(jì)劃成立并存續(xù)的期限；集合計(jì)劃推廣期：指本集合計(jì)劃份額發(fā)售起始日至截止日的時(shí)間段；集合計(jì)劃成立日或成立日：指本集合計(jì)劃達(dá)到本集合計(jì)劃說(shuō)明書(shū)所規(guī)定的成立條件后，集合計(jì)劃管理人公告成立的日期；工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所及其他相關(guān)證券交易場(chǎng)所的正常交易日；元：指人民幣元；參與：指委托人或管理人認(rèn)購(gòu)本集合計(jì)劃的行為；認(rèn)購(gòu)：指在本集合計(jì)劃推廣期內(nèi)委托人或管理人申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)本集合計(jì)劃的行為；委托年度：指本集合計(jì)劃成立后，自成立日起每12個(gè)月的委托期間；持有期：指本集合計(jì)劃成立日至委托人退出本集合計(jì)劃的時(shí)間段；指委托人認(rèn)購(gòu)本集合計(jì)劃至委托人退出本集合計(jì)劃的時(shí)間段；退出：指本集合計(jì)劃集中退出期內(nèi)，委托人申請(qǐng)退出本集合計(jì)劃的行為；集中退出期：指接受委托人申請(qǐng)退出本集合計(jì)劃申請(qǐng)的時(shí)間；r：委托年度期初一年期銀行定期儲(chǔ)蓄存款利率;集合計(jì)劃資產(chǎn)收益：指本集合計(jì)劃投資所得紅利、股息、債券利息、買(mǎi)賣(mài)證券價(jià)差、銀行存款利息及其他合法收入；集合計(jì)劃單位凈值或單位凈值：指集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值除以集合計(jì)劃總份額后，每單位集合計(jì)劃份額的價(jià)值；集合計(jì)劃持有人：指持有本集合計(jì)劃份額的委托人和管理人；回?fù)埽褐腹芾砣藢⑻崛〉娘L(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金劃撥至持有人的行為；回?fù)芎髥挝粌糁担褐讣嫌?jì)劃持有人委托年度期末（本集合計(jì)劃終止之日）單位凈值加上單位份額所獲得的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金之和；回?fù)芎髢糁担褐讣嫌?jì)劃持有人委托年度期末（本集合計(jì)劃終止之日）凈值加上持有人所獲得的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金之和；管理人回?fù)芎髢糁担褐腹芾砣嗽诩嫌?jì)劃委托年度期末（本集合計(jì)劃終止之日）自認(rèn)購(gòu)份額凈值加上所獲得的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金之和；貨幣市場(chǎng)品種：指短期的、高流動(dòng)性和低風(fēng)險(xiǎn)的投資品種，主要包括銀行活期存款、剩余期限小于1年的國(guó)債和金融債、債券逆回購(gòu)、央行票據(jù)、貨幣市場(chǎng)基金等；固定收益品種：指具有固定收益特征的投資品種，主要包括中長(zhǎng)期國(guó)債、中長(zhǎng)期金融債、企業(yè)債和可轉(zhuǎn)換公司債券等；展期：指集合計(jì)劃存續(xù)期屆滿(mǎn)后，在符合有關(guān)條件的情況下，向后延長(zhǎng)一個(gè)存續(xù)期的行為；再存續(xù)期：指集合計(jì)劃展期后的一個(gè)存續(xù)期；清算費(fèi)用：指清算小組在進(jìn)行本集合計(jì)劃終止清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用；指定網(wǎng)站：指管理人發(fā)布本集合計(jì)劃有關(guān)信息的互聯(lián)網(wǎng)站長(zhǎng)江證券長(zhǎng)網(wǎng)（）。不可抗力：指任何無(wú)法預(yù)見(jiàn)、無(wú)法避免并無(wú)法克服的客觀情況，包括地震、臺(tái)風(fēng)、火災(zāi)、水災(zāi)等自然災(zāi)害，以及罷工、政治動(dòng)亂、戰(zhàn)爭(zhēng)等事件。三、集合資產(chǎn)管理合同當(dāng)事人委托人：名稱(chēng)：住所：法定代表人/自然人姓名：身份證號(hào)碼：聯(lián)系方式:金穗借記卡（或資金帳賬號(hào)）：管理人： 名稱(chēng)：長(zhǎng)江證券有限責(zé)任公司住所：湖北省武漢市新華路特8號(hào)法定代表人：明云成聯(lián)系方式管人：名稱(chēng)：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行住所：北京市復(fù)興路甲23號(hào)法定代表人：楊明生聯(lián)系方式、集合計(jì)劃的基本情況（一）名稱(chēng)與類(lèi)型1、名稱(chēng)：長(zhǎng)江超越理財(cái)1號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃2、類(lèi)型：非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃（二）投資范圍和投資比例1、投資范圍限于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法公開(kāi)發(fā)行的各類(lèi)債券、股票以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的其他金融工具。2、投資比例 本集合計(jì)劃投資于貨幣市場(chǎng)品種的比例為集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的0-80100；投資于固定收益品種的比例為集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的0-50；投資于股票和股票型基金的比例為集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的0-50。本集合計(jì)劃可以參與股票首次發(fā)行和增發(fā)、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行等證券發(fā)行的申購(gòu)，參與申購(gòu)的資金額可不受上述比例限制，但必須符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。因集合計(jì)劃規(guī)?；蚴袌?chǎng)變化等客觀因素導(dǎo)致投資組合暫時(shí)未能達(dá)到或超過(guò)上述約定的比例的要求，管理人應(yīng)在合理期限內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到比例限制的要求。管理人有權(quán)根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)和本合同的規(guī)定，自主對(duì)集合計(jì)劃資產(chǎn)進(jìn)行管理。（三）存續(xù)期：兩年。（四）集合計(jì)劃份額的面值為1.00元。（五）參與本集合計(jì)劃的最低金額參與本集合計(jì)劃的最低委托金額為10萬(wàn)元。 （六）本集合計(jì)劃開(kāi)始運(yùn)作的條件和日期本集合計(jì)劃推廣期結(jié)束時(shí)，在集合計(jì)劃委托人認(rèn)購(gòu)金額超過(guò)5000萬(wàn)元，且委托人人數(shù)達(dá)到或超過(guò)100人的條件下，本集合計(jì)劃可以宣告成立。本集合計(jì)劃成立前，委托人的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)必須存入托管銀行的專(zhuān)用賬戶(hù)，不得動(dòng)用。在符合成立條件時(shí)，本集合計(jì)劃將在推廣期結(jié)束后3個(gè)工作日內(nèi)成立。在本集合計(jì)劃成立時(shí)，管理人將在推廣機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和指定網(wǎng)站進(jìn)行公告。本集合計(jì)劃自成立之日起開(kāi)始運(yùn)作。五、委托人參與集合計(jì)劃（一）委托人參與本集合計(jì)劃的時(shí)間委托人通過(guò)認(rèn)購(gòu)的方式參與本集合計(jì)劃。委托人認(rèn)購(gòu)本集合計(jì)劃的時(shí)間，即本集合計(jì)劃的推廣期為2005年 月 日至2005年 月 日。（本集合計(jì)劃自中國(guó)證監(jiān)會(huì)出具了批準(zhǔn)文件之日起60天內(nèi)完成集合計(jì)劃的推廣和設(shè)立工作）（二）委托人參與本集合計(jì)劃的方式委托人參與本集合計(jì)劃的方式為“金額認(rèn)購(gòu)、全額預(yù)繳”。 （三）委托人參與本集合計(jì)劃的金額委托人參與本集合計(jì)劃的最低金額為10萬(wàn)元，且為1千元的整數(shù)倍。（四）委托人參與本集合計(jì)劃的價(jià)格委托人參與本集合計(jì)劃的價(jià)格為1.00元/單位份額。（五）委托人參與本集合計(jì)劃的程序1、在集合計(jì)劃推廣期內(nèi)，個(gè)人投資者可持本人有效身份證明原件等資料，機(jī)構(gòu)投資者持企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本(或注冊(cè)登記證書(shū))及其加蓋公章的復(fù)印件、法人授權(quán)委托書(shū)和經(jīng)辦人的有效身份證明原件等資料，到指定的推廣機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，辦理本集合計(jì)劃的認(rèn)購(gòu)。2、委托人在集合計(jì)劃推廣期內(nèi)可以多次認(rèn)購(gòu)本集合計(jì)劃。3、委托人認(rèn)購(gòu)前， 將委托資金存入其在推廣機(jī)構(gòu)指定的金穗借記卡或資金賬戶(hù)內(nèi)，并授權(quán)推廣機(jī)構(gòu)將上述委托資金劃入管理人在托管人處開(kāi)立的本集合計(jì)劃賬戶(hù)。4、完成上述委托資金的交付后，委托人簽收一式三聯(lián)的認(rèn)購(gòu)憑證或轉(zhuǎn)款憑證，委托人、管理人、托管人各保留一聯(lián)。委托人的委托資金自轉(zhuǎn)出其在推廣機(jī)構(gòu)指定的金穗借記卡或資金賬戶(hù)之日起，至集合計(jì)劃推廣期截止日期間按同期銀行活期存款利率計(jì)付利息。委托人、管理人、托管人三方應(yīng)嚴(yán)格核對(duì)，確保認(rèn)購(gòu)憑證或轉(zhuǎn)款憑證的金額與委托人實(shí)際的委托金額一致。5、委托人應(yīng)當(dāng)以自己的名義參與本集合計(jì)劃，任何人不得非法匯集他人資金參與本集合計(jì)劃。（六）委托人參與本集合計(jì)劃的最終確認(rèn)集合計(jì)劃推廣期結(jié)束后的2個(gè)工作日內(nèi)，注冊(cè)登記人對(duì)委托人申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。委托人在集合計(jì)劃推廣期后的3個(gè)工作日后（包括該日）可向推廣機(jī)構(gòu)所屬網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)情況。委托人參與本集合計(jì)劃的最終確認(rèn)金額，以本集合計(jì)劃成立后注冊(cè)登記人的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。（七）參與資金利息的處理方式推廣期間的認(rèn)購(gòu)資金利息在推廣期結(jié)束后3個(gè)工作日內(nèi)，由推廣機(jī)構(gòu)劃入委托人指定賬戶(hù)。推廣期間的認(rèn)購(gòu)資金利息在全部認(rèn)購(gòu)期結(jié)束時(shí)，由推廣機(jī)構(gòu)劃入委托人指定賬戶(hù)。六、管理人以自有資金參與本集合計(jì)劃時(shí)的特別約定（一）參與金額（比例）管理人以自有資金認(rèn)購(gòu)本集合計(jì)劃的金額為推廣期截止日委托人所認(rèn)購(gòu)集合計(jì)劃資產(chǎn)總額的5%，但不超過(guò)1億元。（二）收益分配和責(zé)任分擔(dān)方式當(dāng)回?fù)芎髥挝粌糁档陀谠撐心甓绕诔鯁挝粌糁禃r(shí)，管理人以其回?fù)芎髢糁?，彌補(bǔ)委托人回?fù)芎髥挝粌糁档陀谠撐心甓绕诔鯁挝粌糁邓纬傻奶潛p。管理人自認(rèn)購(gòu)份額的收益分配和責(zé)任分擔(dān)情況如下：1、本集合計(jì)劃成立后每一委托年度結(jié)束時(shí)，如果回?fù)芎髥挝粌糁挡坏陀谠撐心甓绕诔鯁挝粌糁?，則管理人按照其自認(rèn)購(gòu)份額取得相應(yīng)的投資收益。2、本集合計(jì)劃成立后每一委托年度結(jié)束時(shí)，如果回?fù)芎髥挝粌糁档陀谠撐心甓绕诔鯁挝粌糁担瑒t管理人以其部分或全部回?fù)芎髢糁?，彌補(bǔ)委托人虧損總額，委托人按持有份額比例獲得相應(yīng)補(bǔ)償。其中，：委托人虧損總額（委托年度期初單位凈值回?fù)芎髥挝粌糁担┪腥宋心甓绕谀┛偡蓊~（1）當(dāng)委托人虧損總額小于管理人回?fù)芎髢糁禃r(shí)，管理人將以其回?fù)芎髢糁担次腥宋心甓绕谀┏钟蟹蓊~比例彌補(bǔ)委托人虧損總額，但以彌補(bǔ)委托人虧損總額為限。（1）當(dāng)委托人虧損總額小于管理人回?fù)芎髢糁禃r(shí)，管理人將以其部分回?fù)芎髢糁担次腥宋心甓绕谀┏钟蟹蓊~比例彌補(bǔ)委托人回?fù)芎髢糁堤潛p總額，但以彌補(bǔ)委托人虧損總額為限。補(bǔ)償后管理人委托年度期末自認(rèn)購(gòu)余額和持有份額計(jì)算如下：補(bǔ)償后管理人委托年度期末自認(rèn)購(gòu)余額管理人回?fù)芎髢糁滴腥颂潛p總額補(bǔ)償后管理人委托年度期末持有份額補(bǔ)償后管理人委托年度期末自認(rèn)購(gòu)余額委托年度期初單位凈值（2）當(dāng)委托人虧損總額大于或等于管理人回?fù)芎髢糁禃r(shí)，管理人將以其全部回?fù)芎髢糁?，按照委托人委托年度期末持有份額進(jìn)行比例分配，以彌補(bǔ)委托人的損失，但管理人用于彌補(bǔ)委托人損失的金額以其回?fù)芎髢糁禐橄?。上述?）、（2）兩種情形中，委托人單位份額獲得的管理人自認(rèn)購(gòu)補(bǔ)償計(jì)算如下：委托人單位份額獲得的管理人自認(rèn)購(gòu)補(bǔ)償Min（管理人回?fù)芎髢糁? 委托人虧損總額）委托人委托年度期末總份額委托人未持有到委托年度期末而退出的，退出部分不適用上述補(bǔ)償條款。3、管理人對(duì)委托人的優(yōu)先補(bǔ)償情形如下表：回?fù)芎髥挝粌糁滴心甓绕诔鯁挝粌糁祷負(fù)芎髥挝粌糁滴心甓绕诔鯁挝粌糁倒芾砣搜a(bǔ)償管理人以其全部或部分回?fù)芎髢糁颠M(jìn)行補(bǔ)償管理人不需補(bǔ)償當(dāng)委托人委托年度期末單位凈值加上單位份額所獲得的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金回?fù)艿陀谠撐心甓绕诔鯁挝粌糁禃r(shí)，管理人以其全部或部分自認(rèn)購(gòu)份額的期末凈值和管理人自認(rèn)購(gòu)份額獲得的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金回?fù)?，彌補(bǔ)因委托人委托年度期末單位凈值加上單位份額所獲得的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金回?fù)艿陀谠撐心甓绕诔鯁挝粌糁敌纬傻奶潛p。管理人自認(rèn)購(gòu)份額的收益分配和責(zé)任分擔(dān)情況如下：1、本集合計(jì)劃成立后每一委托年度結(jié)束時(shí)，如果委托人委托年度期末單位凈值加上單位份額所獲得的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金回?fù)懿坏陀谠撐心甓绕诔鯁挝粌糁?，則管理人按照其自認(rèn)購(gòu)份額取得相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金回?fù)芎屯顿Y收益。其中，單位份額獲得的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金回?fù)芪心甓人?jì)提的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金/（委托年度期末委托人持有份額委托年度期末管理人持有份額）2、本集合計(jì)劃成立后每一委托年度結(jié)束時(shí)，如果委托人委托年度期末單位凈值加上單位份額所獲得的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金回?fù)艿陀谠撐心甓绕诔鯁挝粌糁?，則管理人以其部分或全部自認(rèn)購(gòu)份額的期末凈值和管理人自認(rèn)購(gòu)份額獲得的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金回?fù)?，彌補(bǔ)委托人委托年度期末虧損總額，委托人按持有份額比例獲得相應(yīng)補(bǔ)償。其中， 管理人自認(rèn)購(gòu)份額委托年度期末凈值委托年度期末單位凈值管理人自認(rèn)購(gòu)份額委托人委托年度期末虧損總額（委托年度期初單位凈值單位份額獲得的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金回?fù)芪心甓绕谀﹩挝粌糁担┪腥宋心甓绕谀┛偡蓊~（1）當(dāng)委托人委托年度期末虧損總額小于管理人自認(rèn)購(gòu)份額的期末凈值加上管理人自認(rèn)購(gòu)份額獲得的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金回?fù)軙r(shí)，管理人將以部分自認(rèn)購(gòu)份額的期末凈值和管理人自認(rèn)購(gòu)份額獲得的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金回?fù)埽次腥宋心甓绕谀┏钟蟹蓊~比例彌補(bǔ)委托人的虧損，但以彌補(bǔ)委托人虧損總額為限。補(bǔ)償后管理人委托年度期末自認(rèn)購(gòu)余額和持有份額計(jì)算如下：補(bǔ)償后管理人委托年度期末自認(rèn)購(gòu)余額管理人自認(rèn)購(gòu)份額委托年度期末凈值管理人自認(rèn)購(gòu)份額獲得的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金回?fù)芪腥宋心甓绕谀┨潛p總額補(bǔ)償后管理人委托年度期末持有份額補(bǔ)償后管理人委托年度期末自認(rèn)購(gòu)余額/（委托年度期末單位凈值單位份額獲得的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金回?fù)?委托人單位份額獲得的管理人自認(rèn)購(gòu)補(bǔ)償）（2）當(dāng)委托人委托年度期末虧損總額大于或等于管理人自認(rèn)購(gòu)份額的期末凈值加上管理人自認(rèn)購(gòu)份額獲得的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金回?fù)軙r(shí)，管理人將以全部自認(rèn)購(gòu)份額的期末凈值和管理人自認(rèn)購(gòu)份額獲得的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金回?fù)?，按照委托人委托年度期末持有份額進(jìn)行比例分配，以彌補(bǔ)委托人的損失，但管理人用于彌補(bǔ)委托人損失的金額以其自認(rèn)購(gòu)份額的期末凈值和自認(rèn)購(gòu)份額獲得的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金回?fù)転橄?。上述?）、（2）兩種情形中，委托人單位份額獲得的管理人自認(rèn)購(gòu)補(bǔ)償計(jì)算如下：委托人單位份額獲得的管理人自認(rèn)購(gòu)補(bǔ)償Min（管理人自認(rèn)購(gòu)份額委托年度期末凈值管理人自認(rèn)購(gòu)份額獲得的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金回?fù)? 委托年度委托人期末虧損總額）/委托人委托年度期末總份額委托人未持有到委托年度期末而退出的，退出部分不適用上述補(bǔ)償條款。3、管理人對(duì)委托人的優(yōu)先補(bǔ)償情形如下表：P-W-V-W- V P-VP-V管理人補(bǔ)償以全部“自認(rèn)購(gòu)份額的期末凈值和自認(rèn)購(gòu)份額所獲得的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金回?fù)堋边M(jìn)行補(bǔ)償以部分“自認(rèn)購(gòu)份額的期末凈值和自認(rèn)購(gòu)份額所獲得的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金回?fù)堋边M(jìn)行補(bǔ)償無(wú)需補(bǔ)償其中，P=委托年度投資收益率，V=委托年度所計(jì)提的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金/委托年度集合計(jì)劃期末凈值100，W（管理人期末自認(rèn)購(gòu)余額凈值管理人自認(rèn)購(gòu)份額所獲得的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金回?fù)埽?委托人期末余額凈值100 （三）管理人關(guān)于參與資金在集合計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)不得退出的承諾在本集合計(jì)劃存續(xù)期間，管理人承諾不得退出參與資金；在本集合計(jì)劃存續(xù)期間，管理人以自認(rèn)購(gòu)份額彌補(bǔ)委托人損失后，不再追加自認(rèn)購(gòu)資金。七、集合計(jì)劃賬戶(hù)管理管理人和托管人對(duì)本集合計(jì)劃資產(chǎn)單獨(dú)設(shè)置賬戶(hù)，證券賬戶(hù)名稱(chēng)為“長(zhǎng)江證券中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行長(zhǎng)江超越理財(cái)1號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”，托管帳戶(hù)賬戶(hù)名稱(chēng)為“長(zhǎng)江超越理財(cái)1號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”。管理人和托管人對(duì)本集合計(jì)劃資產(chǎn)獨(dú)立核算、分賬管理，保證本集合計(jì)劃資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)、其他客戶(hù)資產(chǎn)、其他集合計(jì)劃的資產(chǎn)相互獨(dú)立。八、集合計(jì)劃資產(chǎn)托管本集合計(jì)劃資產(chǎn)交由托管人負(fù)責(zé)托管，管理人與托管人必須按照試行辦法、本合同及其他有關(guān)規(guī)定簽訂托管協(xié)議。九、集合計(jì)劃費(fèi)用（一）與集合計(jì)劃運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用1、集合計(jì)劃費(fèi)用的種類(lèi)（1）集合計(jì)劃管理人的管理費(fèi)；（2）集合計(jì)劃托管人的托管費(fèi)；（3）集合計(jì)劃的證券交易費(fèi)用；（4）集合計(jì)劃存續(xù)期間的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；（5）集合計(jì)劃的信息披露費(fèi)用；（6）按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定可以列入的其他費(fèi)用。2、集合計(jì)劃費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式（1）管理人管理費(fèi)計(jì)提和支付管理人管理費(fèi)按集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的1.5年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)按前一日集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值為基數(shù)計(jì)提。計(jì)算方法如下：1.5當(dāng)年天數(shù)為每日應(yīng)計(jì)提的管理費(fèi)為前一日集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值管理費(fèi)每日計(jì)提，并從管理費(fèi)中計(jì)提50作為本集合計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。扣除風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金以后的管理費(fèi)按月支付給管理人。集合計(jì)劃每滿(mǎn)一個(gè)月，由管理人向托管人發(fā)送管理費(fèi)劃付指令，經(jīng)托管人復(fù)核后于次月首日起3個(gè)工作日內(nèi)，將扣除風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金以后的管理費(fèi)從集合計(jì)劃資產(chǎn)中支付給管理人指定的賬戶(hù)，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。（2）托管人托管費(fèi)計(jì)提和支付托管人托管費(fèi)按集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的0.25年費(fèi)率計(jì)提。 托管費(fèi)按前一日集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值為基數(shù)計(jì)提。計(jì)算方法如下：K0.25當(dāng)年天數(shù)K為每日應(yīng)計(jì)提的托管費(fèi)為前一日的集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。集合計(jì)劃每滿(mǎn)一個(gè)月，由管理人向托管人發(fā)送托管費(fèi)劃付指令，托管人復(fù)核后于次月首日起3個(gè)工作日內(nèi)從集合計(jì)劃資產(chǎn)中一次性支付給托管人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。（3）上述1中（3）到（6）項(xiàng)費(fèi)用由托管人根據(jù)其它有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額支付，列入當(dāng)期集合計(jì)劃費(fèi)用。4、不列入集合計(jì)劃費(fèi)用的項(xiàng)目集合計(jì)劃推廣期間的費(fèi)用、管理人和托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或集合計(jì)劃資產(chǎn)的損失以及處理與集合計(jì)劃運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不得列入集合計(jì)劃費(fèi)用。5、集合計(jì)劃管理費(fèi)、托管費(fèi)的調(diào)整集合計(jì)劃管理人、托管人可協(xié)商酌情調(diào)低管理費(fèi)、托管費(fèi)。（二）與集合計(jì)劃推廣和退出有關(guān)的費(fèi)用1、認(rèn)購(gòu)費(fèi)用 （1）認(rèn)購(gòu)費(fèi)率本集合計(jì)劃認(rèn)購(gòu)采用后端收費(fèi)模式。委托人在認(rèn)購(gòu)本集合計(jì)劃時(shí)不支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)，而在退出、存續(xù)期屆滿(mǎn)（集合計(jì)劃終止或提前終止）時(shí)支付。本集合計(jì)劃認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1。（2）認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的計(jì)算公式認(rèn)購(gòu)費(fèi)用退出份額（存續(xù)期屆滿(mǎn)、集合計(jì)劃終止或提前終止時(shí)委托人持有的份額）集合計(jì)劃單位認(rèn)購(gòu)價(jià)格認(rèn)購(gòu)費(fèi)率（3）收取方式委托人退出、存續(xù)期屆滿(mǎn)（集合計(jì)劃終止或提前終止）時(shí)支付相應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用，并由托管人根據(jù)本合同的規(guī)定直接扣劃。 （4）使用方式本集合計(jì)劃認(rèn)購(gòu)費(fèi)用用于集合計(jì)劃推廣期間審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售、注冊(cè)登記等募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。2、退出費(fèi)用（1）退出費(fèi)率本集合計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)費(fèi)率結(jié)構(gòu)：持有期持有期兩年一年持有期兩年持有期一年退出費(fèi)率0%0.5%1%（2）退出費(fèi)用的計(jì)算方式退出總額退出份額集中退出期最后一個(gè)工作日（延緩辦理日）集合計(jì)劃單位凈值 退出費(fèi)用退出總額退出費(fèi)率 （3）收取方式退出發(fā)生時(shí)，退出費(fèi)用按照退出費(fèi)率收取，并由托管人根據(jù)本合同的規(guī)定直接扣劃。（4）使用方式退出費(fèi)用的50計(jì)入集合資產(chǎn)，10作為推廣機(jī)構(gòu)辦理退出業(yè)務(wù)的經(jīng)辦費(fèi)用，40作為注冊(cè)登記費(fèi)用。綜上，與本集合計(jì)劃有關(guān)的費(fèi)用及其費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)如下表：與運(yùn)作相關(guān)的費(fèi)用與推廣、退出相關(guān)的費(fèi)用費(fèi)用種類(lèi)管理費(fèi)用托管費(fèi)用證券交易等費(fèi)用認(rèn)購(gòu)費(fèi)用退出費(fèi)率費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)1.50.25有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議10-1（一）與集合計(jì)劃運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用1、集合計(jì)劃費(fèi)用的種類(lèi)（1）集合計(jì)劃管理人的管理費(fèi)；（2）集合計(jì)劃托管人的托管費(fèi)；（3）集合計(jì)劃的證券交易費(fèi)用；（4）集合計(jì)劃存續(xù)期間的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；（5）集合計(jì)劃的信息披露費(fèi)用；（6）按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定可以列入的其他費(fèi)用。2、集合計(jì)劃費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式（1）管理人管理費(fèi)計(jì)提和支付管理人管理費(fèi)按集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的1.5年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)按前一日集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值為基數(shù)計(jì)提。計(jì)算方法如下：1.5當(dāng)年天數(shù)為每日應(yīng)計(jì)提的管理費(fèi)為前一日集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值管理費(fèi)每日計(jì)提，并從管理費(fèi)中計(jì)提50作為本集合計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金?？鄢L(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金以后的管理費(fèi)按月支付給管理人。集合計(jì)劃每滿(mǎn)一個(gè)月，由管理人向托管人發(fā)送管理費(fèi)劃付指令，經(jīng)托管人復(fù)核后于次月首日起3個(gè)工作日內(nèi)，將扣除風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金以后的管理費(fèi)從集合計(jì)劃資產(chǎn)中支付給管理人指定的賬戶(hù)，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。（2）托管人托管費(fèi)計(jì)提和支付托管人托管費(fèi)按集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的0.25年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)按前一日集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值為基數(shù)計(jì)提。計(jì)算方法如下：K0.25當(dāng)年天數(shù)K為每日應(yīng)計(jì)提的托管費(fèi)為前一日的集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。集合計(jì)劃每滿(mǎn)一個(gè)月，由管理人向托管人發(fā)送托管費(fèi)劃付指令，托管人復(fù)核后于次月首日起3個(gè)工作日內(nèi)從集合計(jì)劃資產(chǎn)中一次性支付給托管人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。（3）上述1中（3）到（6）項(xiàng)費(fèi)用由托管人根據(jù)其它有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定， 按費(fèi)用實(shí)際支出金額支付，列入當(dāng)期集合計(jì)劃費(fèi)用。4、不列入集合計(jì)劃費(fèi)用的項(xiàng)目集合計(jì)劃推廣期間的費(fèi)用、管理人和托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或集合計(jì)劃資產(chǎn)的損失以及處理與集合計(jì)劃運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不得列入集合計(jì)劃費(fèi)用。5、集合計(jì)劃管理費(fèi)、托管費(fèi)的調(diào)整集合計(jì)劃管理人、托管人可協(xié)商酌情調(diào)低管理費(fèi)、托管費(fèi)。（二）與集合計(jì)劃推廣和退出有關(guān)的費(fèi)用1、認(rèn)購(gòu)費(fèi)用（1）認(rèn)購(gòu)費(fèi)率本集合計(jì)劃認(rèn)購(gòu)采用后端收費(fèi)模式。委托人在認(rèn)購(gòu)本集合計(jì)劃時(shí)不支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)，而在退出、存續(xù)期屆滿(mǎn)（集合計(jì)劃終止或提前終止）時(shí)支付。本集合計(jì)劃認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1。（2）認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的計(jì)算公式認(rèn)購(gòu)費(fèi)用退出份額（存續(xù)期屆滿(mǎn)、集合計(jì)劃終止或提前終止時(shí)委托人持有的份額）集合計(jì)劃單位認(rèn)購(gòu)價(jià)格認(rèn)購(gòu)費(fèi)率（3）收取方式委托人退出、存續(xù)期屆滿(mǎn)（集合計(jì)劃終止或提前終止）時(shí)支付相應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用，并由托管人根據(jù)本合同的規(guī)定直接扣劃。（4）使用方式本集合計(jì)劃認(rèn)購(gòu)費(fèi)用用于集合計(jì)劃推廣期間審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售、注冊(cè)登記等募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。2、退出費(fèi)用（1）退出費(fèi)率 本集合計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)費(fèi)率結(jié)構(gòu)：持有期持有期兩年一年持有期兩年持有期一年退出費(fèi)率0%0.5%1%（2）退出費(fèi)用的計(jì)算方式退出總額退出份額集中退出期最后一個(gè)工作日（延緩辦理日）集合計(jì)劃單位凈值退出費(fèi)用退出總額退出費(fèi)率（3）收取方式退出發(fā)生時(shí)，退出費(fèi)用按照退出費(fèi)率收取，并由托管人根據(jù)本合同的規(guī)定直接扣劃。（4）使用方式退出費(fèi)用的50計(jì)入集合資產(chǎn)，10作為推廣機(jī)構(gòu)辦理退出業(yè)務(wù)的經(jīng)辦費(fèi)用，40作為注冊(cè)登記費(fèi)用。綜上，與本集合計(jì)劃有關(guān)的費(fèi)用及其費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)如下表：與運(yùn)作相關(guān)的費(fèi)用與推廣、退出相關(guān)的費(fèi)用費(fèi)用種類(lèi)管理費(fèi)用托管費(fèi)用證券交易等費(fèi)用認(rèn)購(gòu)費(fèi)用退出費(fèi)率費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)1.50.25有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議10-1十、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金（一）風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的設(shè)立在本集合計(jì)劃成立后，管理人每日從管理費(fèi)中計(jì)提50作為風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。（二）風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的使用和支付當(dāng)委托年度投資收益率低于r時(shí)，管理人將以全部或部分風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金回?fù)芙o本集合計(jì)劃持有人。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金按委托年度回?fù)芙o持有人或支付給管理人。具體情況如下：1、當(dāng)每滿(mǎn)一個(gè)委托年度時(shí)，如果該委托年度投資收益率小于r時(shí)，集合計(jì)劃管理人將部分或全部風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金按照委托年度期末持有人的持有份額比例進(jìn)行回?fù)?，使得該委托年度投資收益率盡量達(dá)到但不超過(guò)r，且回?fù)軘?shù)額以集合計(jì)劃管理人在該委托年度已計(jì)提的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金為限。其中，委托年度投資收益率（委托年度期末單位凈值委托年度期初單位凈值）/委托年度期初單位凈值。單位份額獲得的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金回?fù)躆in（委托年度已計(jì)提的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，委托人收益不足總額）/委托年度期末總份額委托人收益不足總額（r委托年度投資收益率）委托年度期初凈值委托年度期末總份額2、當(dāng)每滿(mǎn)一個(gè)委托年度時(shí)，如果該委托年度委托人的投資收益率大于或等于r時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金將全部支付給管理人。委托人未持有到委托年度期末而退出的，退出部分不適用上述回?fù)軛l款。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或回?fù)芎蟮娘L(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額，由管理人向托管人發(fā)送劃付指令，經(jīng)托管人復(fù)核后于次委托年度首日起3個(gè)工作日內(nèi)從集合計(jì)劃資產(chǎn)中支付給管理人指定的賬戶(hù)，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。綜上，風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金對(duì)本集合計(jì)劃持有人的回?fù)?，以及?duì)管理人的支付如下表：委托年度投資收益率r委托年度投資收益率r風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金全部或部分回?fù)?、部分支付全部支付（一）風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的設(shè)立在本集合計(jì)劃成立后，管理人每日從管理費(fèi)中計(jì)提50作為風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。（二）風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的使用和支付當(dāng)委托年度投資收益率低于同期一年期銀行定期存款利率時(shí)，管理人將以全部或部分風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金回?fù)芙o委托人和管理人。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金按委托年度回?fù)芙o委托人和管理人或支付給管理人。具體情況如下：1、當(dāng)每滿(mǎn)一個(gè)委托年度時(shí)，如果該委托年度委托人的投資收益率小于零時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金將按照委托年度期末委托人和管理人持有份額比例進(jìn)行回?fù)?，且回?fù)軘?shù)額以集合計(jì)劃管理人該委托年度已計(jì)提的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金為限。其中，委托年度投資收益率（委托年度期末單位凈值委托年度期初單位凈值）/委托年度期初單位凈值。2、當(dāng)每滿(mǎn)一個(gè)委托年度時(shí)，如果該委托年度委托人的投資收益率大于或等于零但低于同期一年期銀行定期存款利率時(shí)，集合計(jì)劃管理人將部分或全部風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金按照委托年度期末持有份額比例回?fù)芙o委托人和管理人，使得該委托年度投資收益率盡量達(dá)到但不超過(guò)同期一年期銀行定期存款利率，且回?fù)軘?shù)額以集合計(jì)劃管理人該委托年度已計(jì)提的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金為限。3、當(dāng)每滿(mǎn)一個(gè)委托年度時(shí)，如果該委托年度委托人的投資收益率大于或等于同期一年期銀行定期存款利率時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金將全部支付給管理人。如在委托年度內(nèi)利率發(fā)生調(diào)整，則按時(shí)間加權(quán)方式計(jì)算確定同期一年期銀行定期存款利率。委托人未持有到委托年度期末而退出的，退出部分不適用上述回?fù)軛l款。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或回?fù)芪腥撕凸芾砣酥蟮娘L(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額，由管理人向托管人發(fā)送劃付指令，經(jīng)托管人復(fù)核后于次委托年度首日起3個(gè)工作日內(nèi)從集合計(jì)劃資產(chǎn)中支付給管理人指定的賬戶(hù)，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金對(duì)委托人和管理人的回?fù)?，以及?duì)管理人的支付如下表：PU-VU-VPUPU回?fù)芘c支付全部回?fù)懿糠只負(fù)埽糠种Ц度恐Ц镀渲?，P=委托年度投資收益率，U=同期銀行一年期定期存款利率，V=委托年度所計(jì)提的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金/委托年度集合計(jì)劃期末凈值100當(dāng)委托年度投資收益率低于r時(shí)，管理人將以全部或部分風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金回?fù)芙o本集合計(jì)劃持有人。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金按委托年度回?fù)芙o持有人或支付給管理人。具體情況如下：1、當(dāng)每滿(mǎn)一個(gè)委托年度時(shí)，如果該委托年度投資收益率小于r時(shí)，集合計(jì)劃管理人將部分或全部風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金按照委托年度期末持有人的持有份額比例進(jìn)行回?fù)?，使得該委托年度投資收益率盡量達(dá)到但不超過(guò)r，且回?fù)軘?shù)額以集合計(jì)劃管理人該委托年度已計(jì)提的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金為限。其中，委托年度投資收益率（委托年度期末單位凈值委托年度期初單位凈值）/委托年度期初單位凈值。單位份額獲得的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金回?fù)躮in（委托年度已計(jì)提的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，委托人收益不足總額）/委托年度期末總份額委托人收益不足總額（r委托年度投資收益率）委托年度期初凈值委托年度期末總份額2、當(dāng)每滿(mǎn)一個(gè)委托年度時(shí)，如果該委托年度委托人的投資收益率大于或等于r時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金將全部支付給管理人。委托人未持有到委托年度期末而退出的，退出部分不適用上述回?fù)軛l款。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或回?fù)芎蟮娘L(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額，由管理人向托管人發(fā)送劃付指令，經(jīng)托管人復(fù)核后于次委托年度首日起3個(gè)工作日內(nèi)從集合計(jì)劃資產(chǎn)中支付給管理人指定的賬戶(hù)，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。綜上，風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金對(duì)本集合計(jì)劃持有人的回?fù)?，以及?duì)管理人的支付如下表：委托年度投資收益率r委托年度投資收益率r風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金全部或部分回?fù)?、部分支付全部支付十一、投資收益與分配（一）收益的構(gòu)成1、集合資產(chǎn)投資所得紅利、股息、債券利息；2、買(mǎi)賣(mài)證券價(jià)差；3、銀行存款利息；4、法律法規(guī)及集合資產(chǎn)管理合同規(guī)定的其他收入。因運(yùn)用集合資產(chǎn)帶來(lái)的成本或費(fèi)用的節(jié)約計(jì)入收益。（二）收益分配原則1、每份集合計(jì)劃份額享有同等分配權(quán)；2、如果委托人當(dāng)前委托年度出現(xiàn)虧損，則不進(jìn)行收益分配；3、集合計(jì)劃資產(chǎn)收益分配后單位份額凈值不能低于面值；4、在符合有關(guān)集合計(jì)劃分紅條件的前提下，本集合計(jì)劃在每個(gè)委托年度期末進(jìn)行收益分配，且收益分配比例不得低于集合計(jì)劃凈收益的90。（三）收益分配方案本集合計(jì)劃收益分配方案由集合計(jì)劃管理人擬定，由集合計(jì)劃托管人核實(shí)后確定，在方案確定后5個(gè)工作日內(nèi)在各集合計(jì)劃推廣機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的辦公場(chǎng)所和指定網(wǎng)站進(jìn)行公告，并在方案公告后的5個(gè)工作日內(nèi)劃付至投資者指定賬戶(hù)。收益分配方案中應(yīng)載明集合計(jì)劃收益的范圍、凈收益、收益分配對(duì)象、分配原則、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式、支付方式等內(nèi)容。（四）分配方式本集合計(jì)劃在存續(xù)期內(nèi)收益分配采用現(xiàn)金方式，不進(jìn)行紅利再投資。（一）收益的構(gòu)成1、集合資產(chǎn)投資所得紅利、股息、債券利息；2、買(mǎi)賣(mài)證券價(jià)差；3、銀行存款利息；4、法律法規(guī)及集合資產(chǎn)管理合同規(guī)定的其他收入。因運(yùn)用集合資產(chǎn)帶來(lái)的成本或費(fèi)用的節(jié)約計(jì)入收益。（二）收益分配原則1、每份集合計(jì)劃份額享有同等分配權(quán)；2、如果委托人當(dāng)前委托年度出現(xiàn)虧損，則不進(jìn)行收益分配；3、集合計(jì)劃資產(chǎn)收益分配后單位份額凈值不能低于面值；4、在符合有關(guān)集合計(jì)劃分紅條件的前提下，本集合計(jì)劃在每個(gè)委托年度期末進(jìn)行收益分配，且收益分配比例不得低于集合計(jì)劃凈收益的90。（三）收益分配方案本集合計(jì)劃收益分配方案由集合計(jì)劃管理人擬定，由集合計(jì)劃托管人核實(shí)后確定，在方案確定后5個(gè)工作日內(nèi)在各集合計(jì)劃推廣機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的辦公場(chǎng)所和指定網(wǎng)站進(jìn)行公告，并在方案公告后的5個(gè)工作日內(nèi)劃付至投資者指定賬戶(hù)。收益分配方案中應(yīng)載明集合計(jì)劃收益的范圍、凈收益、收益分配對(duì)象、分配原則、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式、支付方式等內(nèi)容。（四）分配方式本集合計(jì)劃在存續(xù)期內(nèi)收益分配采用現(xiàn)金方式，不進(jìn)行紅利再投資。十二、集合計(jì)劃信息披露（一）集合計(jì)劃管理人至少每月一次向投資者提供準(zhǔn)確的集合計(jì)劃單位凈值報(bào)告，集合計(jì)劃管理人和托管人至少每3個(gè)月一次向投資者提供準(zhǔn)確、完整的資產(chǎn)管理報(bào)告和資產(chǎn)托管報(bào)告，并對(duì)報(bào)告期內(nèi)集合計(jì)劃資產(chǎn)的配置狀況、價(jià)值變動(dòng)情況做出詳細(xì)的說(shuō)明。（二）委托人查詢(xún)的時(shí)間、方式和途徑本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的月度單位凈值報(bào)告、資產(chǎn)管理報(bào)告和資產(chǎn)托管報(bào)告存放在集合計(jì)劃管理人、集合計(jì)劃托管人和集合計(jì)劃推廣機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的辦公場(chǎng)所、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和指定網(wǎng)站，投資者可在營(yíng)業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱。（三）重大事項(xiàng)的披露和披露方式本集合計(jì)劃在運(yùn)作過(guò)程中發(fā)生下列可能對(duì)投資者權(quán)益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)之一時(shí)，管理人必須按照法律、法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定及時(shí)報(bào)告，并在管理人、托管人和推廣機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的辦公場(chǎng)所和指定網(wǎng)站公告。1、管理人或托管人變更；2、集合資產(chǎn)所投資的證券出現(xiàn)重大事件，導(dǎo)致集合計(jì)劃所持有的該公司發(fā)行的證券不能按正常估值方法進(jìn)行估值，在管理人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行調(diào)整后，調(diào)整金額影響到集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的情形；3、重大關(guān)聯(lián)事項(xiàng)；4、重大訴訟、仲裁事項(xiàng)；5、本集合計(jì)劃提前終止；6、其他重大事項(xiàng)。在集合計(jì)劃存續(xù)期間，管理人將根據(jù)法律、法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，定期和不定期向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中央登記結(jié)算公司、滬深證券交易所報(bào)告本集合計(jì)劃的運(yùn)作情況。（一）集合計(jì)劃管理人至少每月一次向投資者提供準(zhǔn)確的集合計(jì)劃單位凈值報(bào)告，集合計(jì)劃管理人和托管人至少每3個(gè)月一次向投資者提供準(zhǔn)確、完整的資產(chǎn)管理報(bào)告和資產(chǎn)托管報(bào)告，并對(duì)報(bào)告期內(nèi)集合計(jì)劃資產(chǎn)的配置狀況、價(jià)值變動(dòng)情況做出詳細(xì)的說(shuō)明。（二）委托人查詢(xún)的時(shí)間、方式和途徑本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的月度單位凈值報(bào)告、資產(chǎn)管理報(bào)告和資產(chǎn)托管報(bào)告存放在集合計(jì)劃管理人、集合計(jì)劃托管人和集合計(jì)劃推廣機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的辦公場(chǎng)所、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和指定網(wǎng)站，投資者可在營(yíng)業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱。（三）重大事項(xiàng)的披露和披露方式本集合計(jì)劃在運(yùn)作過(guò)程中發(fā)生下列可能對(duì)投資者權(quán)益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)之一時(shí)，管理人必須按照法律、法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定及時(shí)報(bào)告，并在管理人、托管人和推廣機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的辦公場(chǎng)所和指定網(wǎng)站公告。1、管理人或托管人變更； 2、集合資產(chǎn)所投資的證券出現(xiàn)重大事件，導(dǎo)致集合計(jì)劃所持有的該公司發(fā)行的證券不能按正常估值方法進(jìn)行估值，在管理人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行調(diào)整后，調(diào)整金額影響到集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的情形；3、重大關(guān)聯(lián)事項(xiàng)；4、重大訴訟、仲裁事項(xiàng)；5、本集合計(jì)劃提前終止；6、其他重大事項(xiàng)。在集合計(jì)劃存續(xù)期間，管理人將根據(jù)法律、法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，定期和不定期向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中央登記結(jié)算公司、滬深證券交易所報(bào)告本集合計(jì)劃的運(yùn)作情況。十三、委托人的權(quán)利與義務(wù)（一）委托人的權(quán)利1、取得集合計(jì)劃收益；2、知悉有關(guān)集合計(jì)劃投資運(yùn)作的信息，包括集合計(jì)劃的資產(chǎn)配置、投資比例、損益狀況等；3、按照本合同的約定，退出集合計(jì)劃；4、取得集合計(jì)劃清算后的剩余資產(chǎn)；5、因管理人、托管人過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致合法權(quán)益受到損害的，有權(quán)得到賠償；6、法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定及本合同約定的其他權(quán)利。（二）委托人的義務(wù)1、承諾委托資金的來(lái)源及用途合法，向管理人如實(shí)提供財(cái)務(wù)狀況及投資意愿的基本情況；2、按照本合同約定繳納委托資金，承擔(dān)本合同約定的費(fèi)用；3、按本合同約定承擔(dān)集合計(jì)劃的投資損失；4、不得轉(zhuǎn)讓本合同（法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外）；5、法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定及本合同約定的其他義務(wù)。十四、管理人的權(quán)利與義務(wù)（一）管理人的權(quán)利1、根據(jù)本合同的約定，獨(dú)立運(yùn)作集合計(jì)劃的資產(chǎn)；2、根據(jù)本合同的約定，收取管理費(fèi)；3、按照本合同的約定，停止或暫停辦理集合計(jì)劃的參與，暫停辦理集合計(jì)劃的退出事宜；4、根據(jù)本合同的約定，終止本集合計(jì)劃的運(yùn)作； 5、監(jiān)督托管人，并針對(duì)托管人的違約行為采取必要措施保護(hù)委托人的利益；6、行使集合計(jì)劃資產(chǎn)投資形成的投資人權(quán)利；7、集合計(jì)劃資產(chǎn)受到損害時(shí)，向有關(guān)責(zé)任人追究法律責(zé)任；8、法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定及本合同約定的其他權(quán)利。（二）管理人的義務(wù)1、在集合計(jì)劃投資管理活動(dòng)中恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)，以專(zhuān)業(yè)技能管理集合計(jì)劃的資產(chǎn)，為委托人的最大利益服務(wù)，依法保護(hù)委托人的財(cái)產(chǎn)權(quán)益； 2、建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度；3、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定、本合同和托管協(xié)議的約定，接受托管人的監(jiān)督；4、按規(guī)定出具資產(chǎn)管理報(bào)告，保證委托人能夠及時(shí)了解有關(guān)集合計(jì)劃資產(chǎn)投資組合、資產(chǎn)凈值、費(fèi)用與收益等信息；5、保守集合計(jì)劃的商業(yè)秘密，在集合計(jì)劃有關(guān)信息向委托人披露前，不泄露集合計(jì)劃的投資安排、投資意向等信息（法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外）；6、按照本合同約定向委托人分配集合計(jì)劃的收益；7、按照有關(guān)法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定及本合同的約定，辦理集合計(jì)劃的開(kāi)戶(hù)登記事務(wù)及其他手續(xù)；8、按照法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定和本合同的約定，及時(shí)向申請(qǐng)退出集合計(jì)劃的委托人支付委托資金及收益款項(xiàng)；9、妥善保存與集合計(jì)劃有關(guān)的合同、協(xié)議、推廣文件、交易記錄、會(huì)計(jì)賬冊(cè)等文件、資料，保存期不少于十五年；10、在集合計(jì)劃到期或因其他原因解散時(shí)，與托管人一起妥善處理有關(guān)清算和委托人資產(chǎn)的返還事宜；11、在解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)或因其他原因不能繼續(xù)履行管理人職責(zé)時(shí)，及時(shí)向委托人和托管人報(bào)告；12、因自身或其代理人的過(guò)錯(cuò)造成集合計(jì)劃資產(chǎn)損失的，向委托人承擔(dān)賠償責(zé)任；13、因托管人過(guò)錯(cuò)造成集合計(jì)劃資產(chǎn)損失時(shí)，代委托人向托管人追償；14、因管理人單方面解除本合同給委托人、托管人造成經(jīng)濟(jì)損失時(shí)，對(duì)委托人、托管人予以賠償；15、法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定及本合同約定的其他義務(wù)。十五、托管人的權(quán)利與義務(wù)（一）托管人的權(quán)利1、依法保管集合計(jì)劃的資產(chǎn)；2、按照本合同的約定收取托管費(fèi)；3、監(jiān)督集合計(jì)劃的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)管理人的投資或清算指令違反法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定或者本合同約定的，要求其改正，或拒絕執(zhí)行；4、查詢(xún)集合計(jì)劃的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作情況；5、法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定及本合同約定的其他權(quán)利。（二）托管人的義務(wù)1、在集合計(jì)劃托管活動(dòng)中恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)，保管集合計(jì)劃的資產(chǎn)，確保集合計(jì)劃資產(chǎn)的獨(dú)立和安全，依法保護(hù)委托人的財(cái)產(chǎn)權(quán)益；2、執(zhí)行管理人的投資或者清算指令，負(fù)責(zé)辦理集合計(jì)劃名下的資金往來(lái)；3、監(jiān)督管理人集合計(jì)劃的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)管理人的投資或清算指令違反法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定或者本合同約定的，應(yīng)當(dāng)要求其改正；未能改正的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告；4、復(fù)核、審查管理人計(jì)算的集合計(jì)劃的資產(chǎn)凈值；5、保守集合計(jì)劃的商業(yè)秘密，在集合計(jì)劃有關(guān)信息向委托人披露前予以保密，不向他人泄露（法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外）；6、按規(guī)定出具集合計(jì)劃托管報(bào)告；7、妥善保存與集合計(jì)劃托管業(yè)務(wù)有關(guān)的合同、協(xié)議、交易記錄、會(huì)計(jì)賬冊(cè)等文件、資料，保存期不少于十五年； 8、在集合計(jì)劃到期或因其他原因解散時(shí)，與管理人一起妥善處理有關(guān)清算和委托人資產(chǎn)的返還事宜；9、在解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告委托人和管理人；10、因自身過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致集合計(jì)劃資產(chǎn)損失的，向委托人承擔(dān)賠償責(zé)任；11、因管理人過(guò)錯(cuò)造成集合計(jì)劃資產(chǎn)損失的，代委托人向管理人追償；12、因托管人單方解除本合同給委托人、管理人造成經(jīng)濟(jì)損失的，對(duì)委托人、管理人予以賠償；13、法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定及本合同約定的其他義務(wù)。十六、集合計(jì)劃存續(xù)期間委托人的退出（一）退出時(shí)間本集合計(jì)劃成立后，每間隔3個(gè)月的最后5個(gè)工作日為集中退出期，委托人可在集中退出期內(nèi)向推廣機(jī)構(gòu)申請(qǐng)部分或全部退出。集中退出期為證券交易所交易日，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所交易日的交易時(shí)間。委托人在非集中退出期提出的退出請(qǐng)求，推廣機(jī)構(gòu)不予受理。（二）退出方式本集合計(jì)劃采用份額退出的方式。（三）退出價(jià)格和最低退出份額本集合計(jì)劃退出采用“未知價(jià)”原則，單位份額的退出價(jià)格為集中退出期最后一個(gè)工作日的集合計(jì)劃單位凈值。當(dāng)發(fā)生巨額退出并延緩辦理時(shí)，退出價(jià)格為延緩辦理日的集合計(jì)劃單位凈值。本集合計(jì)劃的最低退出份額為1千份，且退出份額為1千份的整數(shù)倍。（四）退出金額的計(jì)算1、當(dāng)委托人未持有到委托年度期末退出時(shí)，退出金額的具體計(jì)算方式如下：委托年度期中退出金額退出總額退出費(fèi)用認(rèn)購(gòu)費(fèi)用2、當(dāng)委托人在委托年度期末退出時(shí)，退出金額的具體計(jì)算方式如下：委托年度期末退出金額退出總額退出費(fèi)用認(rèn)購(gòu)費(fèi)用退出份額單位份額獲得的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金回?fù)芡顺龇蓊~單位份額獲得的管理人自認(rèn)購(gòu)補(bǔ)償上述退出金額的計(jì)算公式中，單位份額獲得的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金回?fù)?、單位份額獲得的管理人自認(rèn)購(gòu)補(bǔ)償?shù)姆绞胶蛿?shù)額，按照本說(shuō)明書(shū)六（二）、十四（二）中相關(guān)條款確定。退出金額的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分舍去，舍去部分所