銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引VIP

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引 第一條 為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員 以下簡(jiǎn)稱從業(yè)人員 職業(yè)操守 提高從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì) 維護(hù)銀行業(yè)信譽(yù) 制定本指引 第二條 本指引所稱從業(yè)人員是指按照 中華人民共和國(guó)勞動(dòng)合同法 規(guī) 定 與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董 理 事會(huì)成 員 監(jiān)事會(huì)成員及高級(jí)管理人員 以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽 訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員 第三條 本指引適用于中華人民共和國(guó)境內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 含外資銀行 業(yè)金融機(jī)構(gòu) 從業(yè)人員和境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)委派到國(guó) 境 外分支機(jī)構(gòu) 控股 參股公司的從業(yè)人員 第四條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)學(xué)法 懂法 守法 保守國(guó)家秘密和商業(yè)秘密 尊 重和保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán) 自覺維護(hù)國(guó)家利益和金融安全 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依法 客觀 真實(shí)反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)信息 第五條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位任職資格或能力 熟嫉掌握業(yè)務(wù)技能 自 覺遵守行業(yè)自律制度和本單位規(guī)章制度 合規(guī)操作 對(duì)已發(fā)生的違法違規(guī)行為或 尚未發(fā)生但存在潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患的行為 應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)報(bào)告制度規(guī)定 及時(shí)報(bào)告 第六條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng) 客戶自愿原則 不得從事違規(guī)攬存 低價(jià)傾銷 貶低同業(yè) 虛假宣傳等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為 第七條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重客戶 了解客戶需求 依法保護(hù)客戶權(quán)益和客 戶信息 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶如實(shí)詳細(xì)提示產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn) 切實(shí)保護(hù)客戶權(quán)益 不得采取隱瞞或誤導(dǎo)等不正當(dāng)手段 損害客戶權(quán)益 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)執(zhí)行首問負(fù) 責(zé)制 誠(chéng)待客戶 語(yǔ)言文明 舉止大方 提供優(yōu)質(zhì)服務(wù) 從業(yè)人員不得因國(guó)籍 地區(qū) 膚色 民族 性別 年齡 宗教信仰 健康 情況或其他因素等差異而歧視客戶 第八條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)關(guān)愛社會(huì) 積極參與公益活動(dòng) 履行社會(huì)責(zé)任 發(fā) 揚(yáng)勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng) 珍惜資源 抵制鋪張浪費(fèi) 第九條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公私分明 秉公辦事 不得謀取非法利益 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家和本單位防止利益沖突的規(guī)定 在辦理授信 資信 調(diào)查 融資等業(yè)務(wù)涉及本人 親屬或其他利益相關(guān)人時(shí) 主動(dòng)匯報(bào)和提請(qǐng)工作 回避 從業(yè)人員未經(jīng)批準(zhǔn)不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)有效識(shí)別現(xiàn)實(shí)或潛在的利益沖突 并及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告 第十條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和本單位有關(guān)進(jìn)行證券投資和其 他投資的規(guī)定 不得利用內(nèi)幕信息買賣資本市場(chǎng)產(chǎn)品 不得挪用本單位資金和客 戶資金或利用本人消費(fèi)貸款買賣資本市場(chǎng)產(chǎn)品 第十一條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定 不得利用內(nèi)幕信息為自 己或他人謀取利益 不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)拒絕洗錢 及時(shí)報(bào)告大額交易和可疑交易 履行反洗錢義務(wù) 第十二條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報(bào)商業(yè)欺詐 非法集 資 高利貸和黃 賭 毒活動(dòng) 從業(yè)人員在社會(huì)文往和商業(yè)活動(dòng)中 應(yīng)當(dāng)廉潔從業(yè) 自覺抵制商業(yè)賄賂及 不正當(dāng)交易行為 第十三條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)樹立終身學(xué)習(xí)理念 與時(shí)俱進(jìn) 追求新知 提升素 質(zhì) 完善技能 第十四條 董 理 事會(huì)成員 監(jiān)事會(huì)成員和高級(jí)管理人員除遵守第四條至第 十三條所列內(nèi)容外 還應(yīng)當(dāng)遵守以下職業(yè)操守 一 認(rèn)真執(zhí)行國(guó)家方針政策 恪守職業(yè)道德 服從國(guó)家宏觀調(diào)控 維護(hù)大 局 科學(xué)管理 公道正派 作風(fēng)民主 堅(jiān)持原則 二 嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家關(guān)于企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè) 三重一大 決策制度等 規(guī)定 三 嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家關(guān)于薪酬管理的法律法規(guī)和政策 負(fù)責(zé)制定本單位穩(wěn)健 的薪酬管理制度 并認(rèn)真組織實(shí)施 四 忠實(shí)履行決策 監(jiān)督和經(jīng)營(yíng)管理職責(zé) 組織制定科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略 謹(jǐn) 慎用權(quán) 防范風(fēng)險(xiǎn) 五 以身作則 自覺遵守本指引并承擔(dān)組織本單位從業(yè)人員學(xué)習(xí) 遵守本 指引的責(zé)任 六 知人善任 任人唯賢 關(guān)心員工職業(yè)生涯發(fā)展 培育團(tuán)隊(duì)意識(shí) 七 適度參與公共活動(dòng) 防止違法及不良行為 不得利用職務(wù)上的便利謀 取或輸送非法利益 八 優(yōu)化流程 精細(xì)管理 重點(diǎn)監(jiān)控 明確本單位關(guān)鍵崗位特殊職業(yè)操守 并組織關(guān)鍵崗位從業(yè)人員學(xué)習(xí) 遵守 第十五條 本指引是從業(yè)人員職業(yè)操守的標(biāo)準(zhǔn)要求 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和行業(yè) 自律組織應(yīng)當(dāng)依照本指引制定或者修訂本單位 行業(yè) 員工具體職業(yè)行為規(guī)范 第十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將從業(yè)人員遵守本指勃的情況納入反腐倡廉 建設(shè) 合規(guī)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理 員土教育培訓(xùn)和人力資源管理范圍 定期評(píng)佑 建立持續(xù)的評(píng)價(jià)和監(jiān)督機(jī)制 第十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將本指引和本單位員工職業(yè)行為規(guī)范以適當(dāng) 形式告知社會(huì) 接受監(jiān)督 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)模范遵守本指引的從業(yè)人員給予獎(jiǎng)勵(lì) 對(duì)違反本指 引的從業(yè)人員進(jìn)行相應(yīng)處置 第十八條 銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將董 理 事會(huì)成員 監(jiān)事會(huì)成員和高級(jí)管理 人員執(zhí)行本指引的情況納入任職資格管理范圍 第十九條 銀行業(yè)協(xié)會(huì) 信托業(yè)協(xié)會(huì)及財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)等行業(yè)自律組織 可以 依據(jù)