2016反洗錢活動總結(jié)

2016 反洗錢活動總結(jié)反洗錢活動總結(jié) 桃林支行 2016 年第二季度反洗錢報告 2016反洗錢活動總結(jié) 第一篇 商業(yè)銀行 2016 年第二季度反洗錢報告 在 2016 年第二季度的反洗錢工作中 根據(jù)總行反洗錢工作要求及工作重心 我支行經(jīng)常利用晨會時 間組織全員學(xué)習(xí) 金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法 及 反洗錢 法 進一步提升全員對反洗錢工作重要性的認識 牢固樹立反 洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)的思想 認真落實反洗錢工作 切實 履行反洗錢義務(wù) 進一步完善反洗錢工作機制 強化對各項業(yè) 務(wù)的監(jiān)管 優(yōu)化反洗錢工作的人員配合 提高相關(guān)人員反洗錢 意識與責(zé)任 努力提高反洗錢識別水平 為接下來的反洗錢工 作的順利進行 現(xiàn)將我行 2016 年第二季度反洗錢工作情況總結(jié) 如下 一 反洗錢工作的整體情況及機構(gòu)概 況 在本季度 支行在反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小 組的帶領(lǐng)下 結(jié)合支行實際情況 建立了支行反洗錢內(nèi)控管理 制度 制訂了反洗錢管理實施細則 嚴格要求反洗錢專管員 對每一筆業(yè)務(wù)都進行嚴格的監(jiān)控和篩選 認真負責(zé)地做好信息 收集工作 保證盡職調(diào)查數(shù)據(jù)的真實 準確和完整 此外還建立 檢查制度 確保調(diào)查信息的真實準確 對反洗錢交易漏報 錯 報 不報的要追究有關(guān)人員責(zé)任 另外 支行每月至少對全行 集中培訓(xùn) 分組討論等形式進行反洗錢學(xué)習(xí)兩次 讓全行員工 充分認識到反洗錢工作的重要性和必要性 并積極自覺地履行 反洗錢內(nèi)控制度 保證反洗錢規(guī)定的全面執(zhí)行 二 我行反洗錢工作出現(xiàn)的問題及相 關(guān)整改 我支行內(nèi)部存在工作銜接不暢 未養(yǎng) 成良好的工作習(xí)慣 缺乏有 效的內(nèi)控機制 對相關(guān)報告標準和識 別標準理解不透等問題 根據(jù)問題我們制定了相應(yīng)的整改措施 進一步加大反洗錢知識的培訓(xùn)力度 提升相關(guān)人員的工作能力 有效防范洗錢犯罪行為的發(fā)生 完善支行反洗錢機制 發(fā)揮信 息有效通暢的工作機制 避免類似問題的再次發(fā)生 三 反洗錢工作機制建立情況 為了確保反洗錢工作順利進行和各項 責(zé)任落到實處 我支行成立了支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組 由支 行行長擔任反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組負責(zé)人 營業(yè)室主任為反洗錢合規(guī) 員 負責(zé)對反洗錢工作進行指導(dǎo)和檢查 設(shè)立反洗錢專管員 負 責(zé)編輯和審核崗位 嚴格執(zhí)行和落實 A B 角制度 同時 做到 早做 午看 晚收尾 的工作流程 確保反洗錢上報工作的 及時性和準確性 在本季度 我行兩名員工通過人行反洗錢考 試 四 反洗錢法定義務(wù)履行情況 第一 建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度 并有效實施反洗錢內(nèi)部控制制度 反洗錢合規(guī)員對反洗錢工作 進行監(jiān)督檢查 反洗錢專管員負責(zé)反洗錢上報工作 第二 堅持依法合規(guī)操作 嚴格執(zhí)行 客戶身份識別制度 對客戶身份證明文件進行核對并登記 認 真執(zhí)行存款 銀行卡實名制 嚴格審核開戶證件資料 積極防 范和控制洗錢法律風(fēng)險 第三 建立客戶身份資料和交易記錄 保存制度 第四 加大大額取現(xiàn)和可疑支付的監(jiān) 測監(jiān)督力度 切實執(zhí)行大額 或可疑現(xiàn)金交易登記 報告 審批制 度 重視重點客戶 可疑客戶的信息搜集及資金流向等監(jiān)測工 作 完整保存客戶身份資料和交易記錄 第五 嚴格履職 準確報備 支行反 洗錢監(jiān)控人員能夠嚴格按照反洗錢監(jiān)管法規(guī)和大額及可疑交易 報告上報流程要求 認真履行崗位職責(zé) 準確及時報備 第六 積極開展反洗錢宣傳工作 向 客戶發(fā)放反洗錢知識彩頁 普及反洗錢有關(guān)知識 第七 嚴格履行反洗錢保密義務(wù) 除 了向有關(guān)部門報告外 無將反洗錢報告信息泄露給客戶或其他 人的現(xiàn)象 2016 反洗錢活動總結(jié) 五 反洗錢工作配合與成效情況 第一 在開立單位結(jié)算賬戶時 嚴格 把關(guān) 認真審查原始證件及經(jīng)辦人身份證的真實性 完整性 合法性 并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況 根據(jù)其經(jīng)營范圍開立 相對應(yīng)的科目賬戶 在為單位客戶辦理存款 結(jié)算等業(yè)務(wù) 均 按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料 進 行核對并登記 2016 反洗錢活動總結(jié) 第二 對于開立個人賬戶 嚴格按實 名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料 要求客戶出示本人及代理人的 有效身份證件進行核對 并登記其身份證件的姓名和號碼進行 開戶操作 第三 對現(xiàn)有的賬戶資料進行全面整 理 對不符合要求的存款賬戶 已通知客戶盡快提供新的證照 或辦理銷戶手續(xù) 第四 對基本戶提現(xiàn)方面 填寫提取 現(xiàn)金審批表 留存經(jīng)辦人身 份證件 登記大額臺賬 確保其真實 性與完整性 對于大額提現(xiàn) 要求客戶提前一天預(yù)約 2016 年 6 月 25 日 支行反洗錢宣傳月活動總結(jié) 2016反洗錢活動總結(jié) 第二篇 xx 支行反洗錢宣傳月活動總結(jié) 為進一步提高金融系統(tǒng)乃至全社會對 反洗錢工作的認識水平 普及反洗錢知識 營造有利與反洗錢 工作的外部環(huán)境 加大對洗錢風(fēng)險的防范和打擊力度 根據(jù)中 國人民銀行下發(fā)的 轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于組織開展全國反洗錢宣傳月活動 的通知 文件要求 我行高度重視此項工作 決定 2014 年 9 月 起在網(wǎng)點開展發(fā)洗錢宣傳月活動 現(xiàn)將此次活動的開展情況 取得的實際效果 活動中存在的問題 以及對今后反洗錢工作 的建議總結(jié)如下 一 活動開展情況 此次宣傳活動采取內(nèi)外宣傳相結(jié)合的 方式進行 即對內(nèi)組織員工系統(tǒng)地學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)知識 深入 學(xué)習(xí)反洗錢的法律制度和案例分析 加強員工自身的宣傳教育 正確履行金融機構(gòu)反洗錢的職責(zé)和保密義務(wù) 對外采取網(wǎng)點懸 掛反洗錢宣傳橫幅 設(shè)立反洗錢咨詢臺 發(fā)放反洗錢宣傳單 同時組織熟悉反洗錢業(yè)務(wù)的工作人員走進行設(shè)攤宣傳 向過往 群眾進行反洗錢知識和有關(guān)法律法規(guī)宣傳 讓群眾了解洗錢活 動的危害性和進行反洗錢活動的重要性 更好地配合銀行開展 客戶身份識別 一 準備階段 自 9 月起總行要求各分支行及營業(yè)部 在各自管轄內(nèi)圍繞本月反洗錢宣傳主題 XXXXXXXXXX 召開反洗 錢宣傳月活動 我行積極制定的宣傳活動方案 并指定專人負 責(zé)本網(wǎng)點對此項工作的組織和協(xié)調(diào) 二 宣傳階段 網(wǎng)點根據(jù)自身宣傳活動的方案開展反 洗錢宣傳活動 充分利用多種方式方法 廣泛宣傳發(fā)動群眾 提高群眾對洗錢危害的認識和自覺參與反洗錢工作的意識 形 成參與反洗錢工作的良好氛圍 1 媒體宣傳 我行利用 LED 滾動顯示 屏將本月宣傳主題語播放滾動 網(wǎng)點公告中加入反洗錢主題和 信息通告 普及反洗錢知識 提升社會公眾的反洗錢意識 2 發(fā)放宣傳冊及折頁 按照總行通知 要求 我行在營業(yè)網(wǎng)點柜臺明顯位置擺放人行統(tǒng)一要求訂購的 宣傳冊和折頁 并由大堂經(jīng)理發(fā)放給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶 并 設(shè)置反洗錢宣傳咨詢臺將反洗錢知識傳達給社會公眾 3 組織設(shè)攤宣傳 xx 支行地處 xx 鎮(zhèn) 網(wǎng)點周邊居民流量大 人口密度較高 通過設(shè)攤發(fā)放宣傳資料 的形式反復(fù)宣傳 向公眾提示網(wǎng)絡(luò)洗錢風(fēng)險 網(wǎng)點通過發(fā)放宣 傳資料及接受公眾咨詢 達到此次反洗錢宣傳的效果 二 取得的實際效果 通過此次反洗錢法規(guī)宣傳月活動 我 行員工深入學(xué)習(xí)了反洗錢的法律 法規(guī) 更加明確了反洗錢工 作中的職責(zé)和義務(wù) 也使我行公眾客戶更加準確地理解和認識 了反洗錢法律法規(guī) 有效消除了客戶對業(yè)務(wù)辦理過程中提供身 份證原件和留存身份證復(fù)印件的疑慮 使客戶對反洗錢工作給 予了更多的理解和支持 達到了預(yù)期的宣傳效果 同時提高了 我行工作人員對反洗錢的認識水平 普及了反洗錢專業(yè)知識 進一步提高了全行反洗錢工作人員對反洗錢工作重要性的認識 使全行員工進一步明確洗錢的概念 洗錢的渠道 洗錢對國家 和金融機構(gòu)帶來的后果和災(zāi)難 知曉我行所承擔的反洗錢義務(wù) 責(zé)任和權(quán)利 宣傳活動進一步增強了社會各界反洗錢意識 使 廣大客戶對反洗錢的認知度明顯增強 通過宣傳活動 不僅提 高了社會公眾對洗錢危害性的認識 同時也大大的提升了我行 的社會形象 三 活動中存在的主要問題 1 普遍對反洗錢認識片面 多數(shù)群眾 包括部分從業(yè)人員認為反洗錢是國家的事 造成認 識片面 重視不夠 2 技術(shù)支持得不到保證 反洗錢的識 別工作量非常大 如果全部靠人工甄別 難度大且準確率低 往往流于形式 缺乏實效 3 整改落實不到位 雖多次要求柜員 認真做好客戶身份識別和大額可疑交易分析 但實際工作方法 仍依賴于習(xí)慣性思維 身份識別有所疏漏 四 反洗錢下步工作安排 在今后的工作中 我行還要深入學(xué)習(xí) 反洗錢法 把反洗錢工作當作一項長期工作來抓 1 要以本次活動為契機 加強反洗錢 理論學(xué)習(xí) 從反洗錢法律法規(guī) 基礎(chǔ)知識以及不同業(yè)務(wù)崗位洗 錢風(fēng)險防范措施等方面進行系統(tǒng)性培訓(xùn) 并對培訓(xùn)效果進行測 試和總結(jié) 以提高網(wǎng)點員工的反洗錢意識和反洗錢工作技能 2 認真做好客戶身份識別和交易記錄 保存工作 柜員要有意識的關(guān)注頻繁大額交易或有可疑特征的 交易客戶 負責(zé)任的做好客戶風(fēng)險等級分類和大額可疑交易分 析工作 3 加強宣傳工作 普及反洗錢知識 幫助客戶樹立法律意識 主動和積極配合銀行的合法要求 使 反洗錢工作得以順利開展 2015年銀行反洗錢工作總結(jié) 2016反洗錢活動總結(jié) 第三篇 反洗錢工作 是打擊一切涉毒 走私 及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措 是純潔社會風(fēng)氣 保 持社會安定 提高銀行信譽 促進銀行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的 保證 根據(jù)中國人民銀行制定的 中國人民銀行反洗錢調(diào)查實 施細則 中華人民共和國反洗錢法 金融機構(gòu)客房身份識 別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 金融機構(gòu)反洗 錢規(guī)定 人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法 的要求 我行在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措 扎實有 效開展反洗錢工作 取得了較好的成效 現(xiàn)將 20 xx 年反洗錢工 作總結(jié)如下 一 精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系 我行為了做好反洗錢工作 成立了以 行長為組長 各部門負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組 設(shè) 立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室 領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作 還指定專 人負責(zé)此項工作 確定職能部門具體負責(zé)反洗錢工作 構(gòu)建了 一個較為完善的反洗錢組織體系 根據(jù)上級分行和人行的工作 要求 結(jié)全我行的實際情況 我行制定了反洗錢內(nèi)控制度 為 更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù) 二 加強學(xué)習(xí) 提高對反洗錢工作的 認識 為增強對反洗錢工作的認識 我們首 先從自身做起 加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí) 一是深刻領(lǐng)悟反 洗錢工作的重要性 首先我們注重中層干部 支局長 所長的 反洗錢知識學(xué)習(xí) 提高管理人員的覺悟 為在開展反洗錢工作 中起到帶頭作用做好準備 二是強化臨柜人員反洗錢方面知識 的培訓(xùn) 為確保切實履行好這項重要職責(zé) 我們采取了一系列 有力的措施 扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作 三是認真 選配工作人員 要求 各網(wǎng)點將一些文化程度較高 業(yè)務(wù)能力 強 熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作 崗位上來 擔任反洗錢報告工作 四是通過與其他銀行及公安 部門的合作 強化反洗錢意識 初步形成了一支反洗錢工作隊 伍 本年度共舉行反洗錢培訓(xùn) 6 次 參加人次 163 人 主要學(xué) 習(xí)了 中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則 中華人民共和國 反洗錢法 金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記 錄保存管理辦法 金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 人民幣大額及可 疑支付交易報告管理辦法 等 三 注重宣傳 提高廣大群眾對反洗 錢工作的理解 為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工 作 市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動 如懸掛宣 傳橫幅 派發(fā)宣傳單張 現(xiàn)場解答群眾疑問等 我行還制定了 宣傳月活動方案 成立了活動領(lǐng)導(dǎo)小組 通過精心的準備和安 排 宣傳工作取得了較好的成效 四 嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度和客 戶身份資料和交易記錄保存制度 開立個人賬戶 嚴格按實名制的有關(guān) 規(guī)定審查開戶資料 要求客戶出示本人 或連同代辦人 的有 效身份證件進行核查 并登記其身份證件的姓名和號碼進行開 戶操作 對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予 辦理開戶手續(xù) 在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系 為 不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款 現(xiàn)鈔兌換 票據(jù)兌 付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣 1 萬元以上或者外 幣等值 1000 美元以上的 都進行客戶身份識別 并留存有效身 份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件 在為客戶辦理人民幣單筆 5 萬元以上 或者外幣等值 1 萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的 核對客戶的有效 身份證件或者其他身份證明文件 在代售基金 保險業(yè)務(wù)時都能嚴格執(zhí) 行客戶身份識別制度 當客戶的身份信息變更時 嚴格重新 識別客戶 我行嚴格按照規(guī)定的要求 對客戶身份資料 自業(yè) 務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存 5 年 對于交易記錄 自交易記賬當年計起至少保存 5 年 五 嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的 報告制度 在提取現(xiàn)金方面 嚴格執(zhí)行逐級審批 的制度 對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付 各網(wǎng)點堅持每天 都對每筆超過 5 萬元 含 的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān) 控 并要求需提前一天 預(yù)約提現(xiàn)金額 嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象 我行 成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān) 控 狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生 以確保我行結(jié)算帳戶 都能合規(guī)性地進行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付 對大額和可疑支付交易的報送工作 指定專人負責(zé) 對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行 每月以簡報形式對當月開展反洗錢工作進行總結(jié)匯報 六 開展內(nèi)部審查 提高反洗錢技能 本年稽查部門對全市轄下各網(wǎng)點都進 行了內(nèi)部審計 分行組織聯(lián)合工作組對我行轄下網(wǎng)點進行突擊 檢查 發(fā)現(xiàn)的主要問題是有些營業(yè)員對反洗錢工作的重要性認 識不夠 對反洗錢知識未能深入學(xué)習(xí) 致使出現(xiàn)可疑支付交易 未能及時上報的現(xiàn)象 七 下一年工作計劃 一 繼續(xù)加強領(lǐng)導(dǎo) 統(tǒng)一認識反洗 錢工作的重要性和必要性 在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下 全體職工 統(tǒng)一思想 嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定 二 繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機制 建 立相應(yīng)健全的機構(gòu)和制度 在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項內(nèi)控 制度 逐步建立一個完整的架構(gòu) 為更好地完成反洗錢工作奠 定堅實的基礎(chǔ) 三 繼續(xù)加強反洗錢一線工作人員 的培訓(xùn)工作 提高反洗錢技能 只有深刻領(lǐng)悟反洗錢規(guī)定 才 能較好地完成反洗錢工作 通過對反洗錢知識的學(xué)習(xí) 加深對 其的了解 杜絕出現(xiàn)遲報 漏報大額和可疑支付交易的現(xiàn)象 今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一 項長期的重要工作來抓 嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度 加大反洗錢培訓(xùn)的力度 確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識 掌 握必要的反洗錢技能 增強反洗錢工作的緊迫感 主動性 嚴 格履行反洗錢義務(wù) 切實打擊洗錢活動 2016二 00 六年 XX 支行第二季度反洗錢工作總結(jié)報告 2016反洗錢活動總結(jié) 第四篇 2016 二 00 六年 XX 支行第二季度反洗 錢工作總結(jié)報告 根據(jù)穗商銀發(fā)字 2016 27 號文件 關(guān) 于 中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定 防范洗 錢風(fēng)險 的通知 我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸 反洗錢思想精神 力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的 精神和意義 牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想 因此我們制定 一個規(guī)定 兩個辦法 來規(guī)范和加強對大額和 可疑支付交易的監(jiān)測 以構(gòu)建更加完善的金融機構(gòu)管體系 從 而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能 維護金融機構(gòu)的合法 穩(wěn) 健運作 在本季度我支行能堅持做到 一 在單位開立結(jié)算賬戶時 嚴格把 關(guān) 認真審查六證 營業(yè)執(zhí)照 法人身份證 企業(yè)代碼證 國 稅 地稅 開戶許可證 及經(jīng)辦人身份證的真實性 完整性 合法性 并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況 根據(jù)其經(jīng)營范圍開立 相對應(yīng)的科目賬戶 在為單位客戶辦理存款 結(jié)算等業(yè)務(wù) 均 按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料 進 行核對并登記 二 對于開立個人賬戶 嚴格按實名 制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料 要求客戶出示本人 或連同代辦 人 的有效身份證件進行核對 并登記其身份證件的姓名和號 碼進行開戶操作 對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶 一概不予辦理開戶手續(xù) 2016 反洗錢活動總結(jié) 三 對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理 按 人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法 規(guī)定建立存款人 信息資料庫 對不符合要求的存款賬戶 如營業(yè)執(zhí)照過期或被 注銷的 已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù) 四 提取現(xiàn)金方面 嚴格執(zhí)行逐級審 批的制度 對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付 我支行堅持每 天對每筆超過 20 萬元 含 的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān) 控 并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額 單位結(jié)算賬 戶 100 萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶 20 萬元以上的 大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間 含他 代本 單筆 20 萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本 并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成 EXCEL 格式保存 五 嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象 我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施 嚴格監(jiān)控 狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生 以確保我行結(jié) 算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的 大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象 經(jīng)過我支行員工的深入 了解和觀察 都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍 沒有違反反洗錢相 關(guān)規(guī)定 在本季 我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金 分散轉(zhuǎn)入 集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入 分散轉(zhuǎn)出的賬戶 沒有資金 收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶 沒有資金收 付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶 沒有企業(yè)日常收付與 企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶 沒有出現(xiàn) 存取現(xiàn)金的數(shù)額 頻率及用途與其正 ?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易 今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為 一項長期的重要工作來抓 嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度 加大反洗錢培訓(xùn)的力度 確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識 掌 握必要的反洗錢技能 增強反洗錢工作的緊迫感 主動性 嚴 格履行反洗錢義務(wù) 切實預(yù)防洗錢風(fēng)險 反洗錢知識宣傳月 活動總結(jié) 2016反洗錢活動總結(jié) 第五篇 反洗錢知識宣傳月活動總結(jié) 為進一步貫徹落實反洗錢法律法規(guī) 使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識 夯實反洗錢工作的社 會基礎(chǔ) 保障各項業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展 根據(jù)市分行統(tǒng)一部署 我支行于 8 月在轄內(nèi)網(wǎng)點開展了反洗錢知識宣傳月活動 通過 采取一系列行之有效的舉措 確保了此項活動扎實有效開展 取得了較好的成效 現(xiàn)將此次活動的開展情況 取得的實際效 果 活動中存在的問題 以及對今后反洗錢工作的建議總結(jié)如 下 一 活動開展情況 此次宣傳活動采取內(nèi)外宣傳相結(jié)合的 方式進行 即對內(nèi)組織員工系統(tǒng)地學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)知識 深入 學(xué)習(xí)反洗錢的法律制度和案例分析 加強員工自身的宣傳教育 正確履行金融機構(gòu)反洗錢的職責(zé)和保密義務(wù) 對外采取網(wǎng)點懸 掛反洗錢宣傳橫幅 設(shè)立反洗錢咨詢臺 發(fā)放反洗錢宣傳單 同時組織熟悉反洗錢業(yè)務(wù)的工作人員走上街頭進行宣傳 向過 往群眾進行反洗錢知識和有關(guān)法律法規(guī)宣傳 讓群眾了解洗錢 活動的危害性和進行反洗錢活動的重要性 更好地配合銀行開 展客戶身份識別 二 取得的實際效果 通過此次反洗錢法規(guī)宣傳月活動 我 支行員工深入學(xué)習(xí)了反洗錢的法律 法規(guī) 更加明確了反洗錢 工作中的職責(zé)和義務(wù) 也使我行公眾客戶更加準確地理解和認 識了反洗錢法律法規(guī) 有效消除了客戶對業(yè)務(wù)辦理過程中提供 身份證原件和留存身份證復(fù)印件的疑慮 使客戶對反洗錢工作 給予了更多的理解和支持 達到了預(yù)期的宣傳效果 一是提高了我支行工作人員對反洗錢 的認識水平 普及了反洗錢專業(yè)知識 進一步提高了全行反洗 錢工作人員對反洗錢工作重要性的認識 使全行員工進一步明 確洗錢的概念 洗錢的渠道 洗錢對國家和金融機構(gòu)帶來的后 果和災(zāi)難 知曉我支行所承擔的反洗錢義務(wù) 責(zé)任和權(quán)利 二是進一步增強了社會各界反洗錢意 識 使廣大客戶對反洗錢的認知度明顯增強 通過宣傳活動 不僅提高了社會公眾對洗錢危害性的認識 同時也大大的提升 了我行的社會形象 三 存在的主要問題 1 普遍對反洗 錢認識片面 多數(shù)群眾包括部分從業(yè)人員認為反洗錢是國家的 事 經(jīng)常發(fā)生在大城市且金額較大 而 是小縣城 一般不會 發(fā)生洗錢活動 造成認識片面 重視不夠 2 技術(shù)支持得不 到保證 反洗錢的識別工作量非常大 如果全部靠人工甄別 難度大且準確率低 且反洗錢方面的操作培訓(xùn)工作不足 有效 性不強 操作人員專業(yè)知識欠缺 員工的反洗錢能力不高 往 往流于形式 缺乏實效 3 整改落實不到位 雖多次要求柜 員認真做好客戶身份識別和大額可疑交易分析 但實際工作方 法仍依賴于習(xí)慣性思維和傳統(tǒng)做法 工作態(tài)度不嚴謹 四 反洗錢下步工作安排 在今后的工 作中 我支行還要深入學(xué)習(xí)反洗錢法 把反洗錢工作當作一項 長期工作來抓 1 要以本次活動為契機 加強反洗錢 理論學(xué)習(xí) 從反洗錢法律法規(guī) 基礎(chǔ)知識以及不同業(yè)務(wù)崗位洗 錢風(fēng)險防范措施等方面進行系統(tǒng)性培訓(xùn) 并對培訓(xùn)效果進行測 試和總結(jié) 以提高全行員工的反洗錢意識和反洗錢工作技能 2 認真做好客戶身份識別和交易記錄 保存工作 柜員要有意識的關(guān)注頻繁大額交易或有可疑特征的 交易客戶 負責(zé)任的做好客戶風(fēng)險等級分類和大額可疑交易分 析工作 3 加強宣傳工作 普及反洗錢知識 幫助客戶樹立法律意識 主動和積極配合銀行的合法要求 使 反洗錢工作得以順利開展 2015反洗錢宣傳活動總結(jié) 2016反洗錢活動總結(jié) 第六篇 第1 篇 反洗錢宣傳活動總結(jié) 為增強對反洗錢工作的熟悉程度 我們首先從自身做起 加 強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí) 有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn) 我們充分知道金融機構(gòu)是控制洗錢 的第一道屏障 要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實 就必須充分發(fā)揮金融機構(gòu)了解客戶的優(yōu)勢 提高其反洗錢的積 極性和主動性 精心組織 確保反洗錢宣傳周活動的有序開展 為確保反洗 錢宣傳周活動有序開展 聯(lián)社從構(gòu)建組織體系 健全制度建設(shè) 強化監(jiān)督治理等方面入手 全力構(gòu)筑反洗錢安全防線 一是精心構(gòu)建完善的組織體系 對活動的時間 形式和要求 進行了安排 并成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動領(lǐng)導(dǎo)小組 由一 把手和分管主任任正副組長 設(shè)立反洗錢辦公室 同時 各社 也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu) 配備了專職人員負責(zé)此項工作 并 確定了職能部門具體負責(zé)反洗錢工作 從而構(gòu)建了一個較為完 善的反洗錢組織體系 二是抓緊進行一系列制度建設(shè) 建立了反洗錢崗位責(zé)任制 做到分工合理 責(zé)任到人 實行主要領(lǐng)導(dǎo)負總責(zé) 分管領(lǐng)導(dǎo)全 面抓 部門領(lǐng)導(dǎo)具體抓 各職能部門業(yè)務(wù)人員各負其責(zé)的分級 負責(zé)制 確保反洗錢各項工作職責(zé)落實到位 同時 結(jié)合實際 情況 制定了反洗錢操作相關(guān)規(guī)章制度細則 周密實施 做到了宣傳活動形式與內(nèi)容統(tǒng)一 一 在所轄各網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標語 主要向社會公眾宣傳反洗錢知識 通過此次宣傳活動 使不知 道什么是洗錢的社會公眾對反洗錢有了進一步的熟悉 更使他 們熟悉了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性 二 組織轄網(wǎng)點工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活動 我 們于 7 月 20 日先后組織 60 余名干部職工通過設(shè)立咨詢臺 散 發(fā)宣傳材料等形式 向社會公眾開展反洗錢 打擊洗錢犯罪活 動的法律法規(guī)宣傳 解答疑問 普及反洗錢知識 受到了廣大 市民的好評 三 組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序 在加強 對外宣傳的同時 還組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作 程序 把握了可疑資金的識別和分析 學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)的法 律法規(guī) 進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自 覺性 防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動 通過反先錢洗錢活動的宣傳 使反洗錢工作達到了家喻戶曉 深入人心 使公眾熟悉到了洗錢是經(jīng)濟領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn) 象 不僅影響一國的政治 經(jīng)濟和社會安全 也威脅國際政治 經(jīng)濟體系的安全 增強了公民的責(zé)任意識 打擊洗錢犯罪已成 為共識 反洗錢工作是一項長期性 系統(tǒng)性的工作 在今后的 工作中我們將嚴格按照人民銀行的要求 切實履行好反洗錢的 法定義務(wù) 維護國家的經(jīng)濟金融安全 第2 篇 反洗錢宣傳活動總結(jié) 為全面推進XX 市金融機構(gòu)反洗錢工作 打擊一切涉毒 走私 及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動 純潔社會風(fēng)氣 保持社會安 定 提高信用社信譽 保證信用支付的穩(wěn)定 促進信用社業(yè)務(wù) 的快速健康發(fā)展 使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識 夯 實反洗錢工作的社會基礎(chǔ) 根據(jù)人民銀行 XX 市支行 關(guān)于開展 金融機構(gòu)反洗錢宣傳活動的通知 精神及中國人民銀行制定的 金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 要求 XX 聯(lián)社于 2015 年 11 月 6 日 12 日在全市所轄網(wǎng)點開展了金融機構(gòu)反洗錢宣傳周活動 通過采 取一系列行之有效的舉措 確保了此項活動扎實有效開展 取 得了較好的成效 一 加強學(xué)習(xí) 提高對反洗錢工作的認識 為增強對反洗錢工作的認識 我們首先從自身做起 加強了 對反洗錢知識的學(xué)習(xí) 一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性 一 方面我們注重了管理人員的學(xué)習(xí) 于 2015 年 11 月 2 日召開了 由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo) 中層干部 及各網(wǎng)點主辦會計參加的反洗錢宣傳 活動動員會 會上分管主任強調(diào)了此次活動的目的和重要性 學(xué)習(xí)了人民銀行丹江口市支行 關(guān)于開展金融機構(gòu)反洗錢宣傳 活動的通知 精神及中國人民銀行制定的 金融機構(gòu)反洗錢規(guī) 定 等反洗錢知識 提高了對反洗錢工作的認識 二是有組織 地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn) 首先 聯(lián)社充分認識到金融機構(gòu)是控制洗錢 的第一道屏障 要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實 就必須充分發(fā)揮金融機構(gòu)了解客戶的優(yōu)勢 提高其反洗錢的積 極性和主動性 其次 強化了臨柜人員反洗錢方面的培訓(xùn) 為 確保切實履行好這項重要職責(zé) 我們采取了一系列有力的措施 扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作 通過與各商業(yè)銀行及公 安部門的合作 在不同時間和不同地點舉辦了多種形式的座談 會 培訓(xùn)班 強化了反洗錢意識 初步形成了一支反洗錢工作 隊伍 培訓(xùn)過程中 請資深人士向農(nóng)村信用社反洗錢一線工作 人員講授當前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時 還傳授了反洗 錢的操作技術(shù)與方法 三是切實加強組織領(lǐng)導(dǎo) 從承擔此項工作職能之初 市聯(lián)主 黨組就明確要求全系統(tǒng)各級分支機構(gòu)務(wù)必從維護國家經(jīng)濟 金 融安全的高度來認識此項工作的重要性 將條件適合的干部配 置到此項工作崗位上 并提出了加強信合系統(tǒng)反洗錢機構(gòu)設(shè)置 和隊伍建設(shè) 培養(yǎng)出一批專業(yè)化 知識化的反洗錢專家的人才 戰(zhàn)略和長遠目標 為此 聯(lián)社在會計科設(shè)置了反洗錢工作管理 處 各社也按要求設(shè)置了工作崗位 為保證反洗錢隊伍建設(shè)工 作落到實處 聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)多次召開會議聽取有關(guān)工作匯報 審議 有關(guān)隊伍建設(shè)的工作意見 并對全系統(tǒng)的人員培訓(xùn)計劃作出了 明確部署 四是認真選配工作人員 聯(lián)社要求 各社應(yīng)注意將一些文化 程度較高 專業(yè)知識對口 具有良好的計算機操作水平 業(yè)務(wù) 能力強 熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的青年干部充實到反 洗錢工作崗位上來 各社均按要求認真選配人員 逐步充實反 洗錢工作崗位 目前 全系統(tǒng)的反洗錢工作人員中 71 68 為中青年干部 67 以上人員在經(jīng)濟金融 法律 會計 計算 機等專業(yè)獲得?？埔陨系膶W(xué)位 二 精心組織 確保反洗錢宣傳周活動的有序開展 為確保反洗錢宣傳周活動有序開展 丹江聯(lián)社從構(gòu)建組織體 系 健全制度建設(shè) 強化監(jiān)督管理等方面入手 全力構(gòu)筑反洗 錢安全防線 一是精心構(gòu)建完善的組織體系 對活動的時間 形式和要求 進行了安排 并成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動領(lǐng)導(dǎo)小組 接通 知后 迅速成立了丹江口市農(nóng)村信用社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組 由一把手和分管主任任正副組長 設(shè)立反洗錢科 同時 各社 也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu) 配備了專職人員負責(zé)此項工作 并 確定了職能部門具體負責(zé)反洗錢工作 從而構(gòu)建了一個較為完 善的反洗錢組織體系 與此同時 還積極爭取地方政府對反洗 錢工作的支持 全面加強與公安 其他金融機構(gòu)等部門反洗錢 工作的溝通 協(xié)調(diào)和配合 增進共識 形成合力 二是抓緊進行一系列制度建設(shè) 建立了反洗錢崗位責(zé)任制 做到分工合理 責(zé)任到人 實行主要領(lǐng)導(dǎo)負總責(zé) 分管領(lǐng)導(dǎo)全 面抓 部門領(lǐng)導(dǎo)具體抓 各職能部門業(yè)務(wù)人員各負其責(zé)的分級 負責(zé)制 確保反洗錢各項工作職責(zé)落實到位 同時 結(jié)合丹江 口市實際情況 制定了反洗錢操作相關(guān)規(guī)章制度細則 三是通過現(xiàn)場及信息化手段展開專項檢查 并以此進一步推 動反洗錢工作 針對在檢查中暴露出的一些問題 及時提出整 改措施并及時進行整改 通過檢查摸清情況 積累經(jīng)驗 鍛煉 了隊伍 增強了做好反洗錢工作責(zé)任意識 四是著力培養(yǎng)一支綜合業(yè)務(wù)能力強的反洗錢專業(yè)隊伍 丹江 聯(lián)社以開展創(chuàng)建學(xué)習(xí)型單位活動為契機 利用每周三下午 采 取自學(xué) 座談以及聘請專家授課方式對轄內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)人員進行 反洗錢知識重點培訓(xùn) 此外 根據(jù)反洗錢工作的職責(zé)要求 認 真擬訂了全市反洗錢工作培訓(xùn)方案 在抓好聯(lián)社機關(guān)培訓(xùn)工作 的基礎(chǔ)上 三 周密實施 做到了宣傳活動形式與內(nèi)容統(tǒng)一 一是在所轄各網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標語 主要向社會公眾宣傳反洗錢知識 通過此次宣傳活動 使不知 道什么是洗錢的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識 更使他 們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性 二是組織轄網(wǎng)點工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活動 我 們于 11 月 6 日先后組織 30 名干部職工通過設(shè)立咨詢臺 散發(fā) 宣傳材料等形式 向社會公眾開展反洗錢 打擊洗錢犯罪活動 的法律法規(guī)宣傳 解答疑問 普及反洗錢知識 受到了廣大市 民的好評 三是組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序 在加強 對外宣傳的同時 我市農(nóng)村信用社財會部門還組織臨柜人員系 統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序 掌握了可疑資金的識別和分析 學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)的法律法規(guī) 進一步提高了員工的遵紀守法 意識和反洗錢工作的自覺性 防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢 犯罪活動 四是通過對各類客戶在信用社開立帳戶的審查 大額和可疑 資金的及時報告 組織職工了解和掌握反洗錢的操作程序 掌 握可疑資金的識別和分析 加強柜面宣傳 熟悉相關(guān)的法律 法規(guī)及各級人行的有關(guān)規(guī)定 提高了員工的遵紀守法意識和反 洗錢工作的自覺性 防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動 使本次金融機構(gòu)反洗錢宣傳周活動取得了實效并獲得了圓滿成 功 總之 通過反先錢洗錢活動的宣傳 使反洗錢工作達到了家 喻戶曉 深入人心 使公眾認識到了洗錢是經(jīng)濟領(lǐng)域一種常見 的犯罪現(xiàn)象 不僅影響一國的政治 經(jīng)濟和社會安全 也威脅 國際政治經(jīng)濟體系的安全 增強了公民的責(zé)任意識 打擊洗錢 犯罪已成為共識 但是 舉辦這次反洗錢知識宣傳周活動在我 市還是第一次 在活動開展的過程中 也暴露出我們還存在一 些不足 距人民銀行的要求還存在一定的差距 突出表現(xiàn)在工 作人員對此項工作認識不夠 使命感不強 操作困難 公眾在 辦理業(yè)務(wù)時 不理解業(yè)務(wù)處理程序 不積極配合反洗錢工作等 當然 反洗錢工作一項長期性 系統(tǒng)性的工作 在今后的工作 中我們將嚴格按照人民銀行的要求 切實履行好反洗錢的法定 義務(wù) 維護國家的經(jīng)濟金融安全 第3 篇 反洗錢宣傳活動總結(jié) 為進一步貫徹落實反洗錢法律法規(guī) 使社會公眾廣泛知曉和 了解反洗錢知識 夯實反洗錢工作的社會基礎(chǔ) 提高我行支付 信譽 保障各項業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展 根據(jù)市分行統(tǒng)一部署 我行于 12 月在轄內(nèi)網(wǎng)點開展了反洗錢知識宣傳月活動 通過采 取一系列行之有效的舉措 確保了此項活動扎實有效開展 取 得了較好的成效 現(xiàn)將此次活動的開展情況 取得的實際效果 活動中存在的問題 以及對今后反洗錢工作的建議總結(jié)如下 一 活動開展情況 此次宣傳活動采取內(nèi)外宣傳相結(jié)合的方式進行 即對內(nèi)組織 員工系統(tǒng)地學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)知識 深入學(xué)習(xí)反洗錢的法律制度 和案例分析 加強員工自身的宣傳教育 正確履行金融機構(gòu)反 洗錢的職責(zé)和保密義務(wù) 對外采取網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳橫幅 設(shè)立反洗錢咨詢臺 發(fā)放反洗錢宣傳單 同時組織熟悉反洗錢 業(yè)務(wù)的工作人員走上街頭進行宣傳 向過往群眾進行反洗錢知 識和有關(guān)法律法規(guī)宣傳 讓群眾了解洗錢活動的危害性和進行 反洗錢活動的重要性 更好地配合銀行開展客戶身份識別 二 取得的實際效果 通過此次反洗錢法規(guī)宣傳月活動 我行員工深入學(xué)習(xí)了反洗 錢的法律 法規(guī) 更加明確了反洗錢工作中的職責(zé)和義務(wù) 也 使我行公眾客戶更加準確地理解和認識了反洗錢法律法規(guī) 有 效消除了客戶對業(yè)務(wù)辦理過程中提供身份證原件和留存身份證 復(fù)印件的疑慮 使客戶對反洗錢工作給予了更多的理解和支持 達到了預(yù)期的宣傳效果 一是提高了我行工作人員對反洗錢的認識水平 普及了反洗 錢專業(yè)知識 進一步提高了全行反洗錢工作人員對反洗錢工作 重要性的認識 使全行員工進一步明確洗錢的概念 洗錢的渠 道 洗錢對國家和金融機構(gòu)帶來的后果和災(zāi)難 知曉我行所承 擔的反洗錢義務(wù) 責(zé)任和權(quán)利 二是進一步增強了社會各界反洗錢意識 使廣大客戶對反洗 錢的認知度明顯增強 通過宣傳活動 不僅提高了社會公眾對 洗錢危害性的認識 同時也大大的提升了我行的社會形象 三 存在的主要問題 1 普遍對反洗錢認識片面 多數(shù)群眾包括部分從業(yè)人員認為 反洗錢是國家的事 經(jīng)常發(fā)生在大城市且金額較大 而蓬溪是 小縣城 一般不會發(fā)生洗錢活動 造成認識片面 重視不夠 2 技術(shù)支持得不到保證 反洗錢的識別工作量非常大 如果 全部靠人工甄別 難度大且準確率低 且反洗錢方面的操作培 訓(xùn)工作不足 有效性不強 操作人員專業(yè)知識欠缺 員工的反 洗錢能力不高 往往流于形式 缺乏實效 3 整改落實不到位 雖多次要求柜員認真做好客戶身份識別 和大額可疑交易分析 但實際工作方法仍依賴于習(xí)慣性思維和 傳統(tǒng)做法 工作態(tài)度不嚴謹 四 反洗錢下步工作安排 在今后的工作中 我行還要深入學(xué)習(xí)反洗錢法 把反洗錢工 作當作一項長期工作來抓 1 要以本次活動為契機 加強反洗錢理論學(xué)習(xí) 從反洗錢法 律法規(guī) 基礎(chǔ)知識以及不同業(yè)務(wù)崗位洗錢風(fēng)險防范措施等方面 進行系統(tǒng)性培訓(xùn) 并對培訓(xùn)效果進行測試和總結(jié) 以提高全行 員工的反洗錢意識和反洗錢工作技能 2 認真做好客戶身份識別和交易記錄保存工作 柜員要有意 識的關(guān)注頻繁大額交易或有可疑特征的交易客戶 負責(zé)任的做 好客戶風(fēng)險等級分類和大額可疑交易分析工作 3 加強宣傳工作 普及反洗錢知識 幫助客戶樹立法律意識 主動和積極配合銀行的合法要求 使反洗錢工作得以順利開展 第4 篇 反洗錢宣傳活動總結(jié) 為全面推進XX 市金融機構(gòu)反洗錢工作 打擊一切涉毒 走私 及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動 純潔社會風(fēng)氣 保持社會安 定 提高信用社信譽 保證信用支付的穩(wěn)定 促進信用社業(yè)務(wù) 的快速健康發(fā)展 使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識 夯 實反洗錢工作的社會基礎(chǔ) 根據(jù)人民銀行 XX 市支行 關(guān)于開展 金融機構(gòu)反洗錢宣傳活動的通知 精神及中國人民銀行制定的 金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 要求 XX 聯(lián)社于 2015 年 11 月 6 日 12 日在全市所轄網(wǎng)點開展了金融機構(gòu)反洗錢宣傳周活動 通過采 取一系列行之有效的舉措 確保了此項活動扎實有效開展 取 得了較好的成效 一 加強學(xué)習(xí) 提高對反洗錢工作的認識 為增強對反洗錢工作的認識 我們首先從自身做起 加強了 對反洗錢知識的學(xué)習(xí) 一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性 一方面我們注重了管理 人員的學(xué)習(xí) 于 2015 年 11 月 2 日召開了由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo) 中層干 部 及各網(wǎng)點主辦會計參加的反洗錢宣傳活動動員會 會上分 管主任強調(diào)了此次活動的目的和重要性 學(xué)習(xí)了人民銀行丹江 口市支行 關(guān)于開展金融機構(gòu)反洗錢宣傳活動的通知 精神及 中國人民銀行制定的 金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 等反洗錢知識 提高了對反洗錢工作的認識 二是有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn) 首先 聯(lián)社充分認識到金融機 構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障 要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施 得到全面落實 就必須充分發(fā)揮金融機構(gòu)了解客戶的優(yōu)勢 提 高其反洗錢的積極性和主動性 其次 強化了臨柜人員反洗錢 方面的培訓(xùn) 為確保切實履行好這項重要職責(zé) 我們采取了一 系列有力的措施 扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作 通過 與各商業(yè)銀行及公安部門的合作 在不同時間和不同地點舉辦 了多種形式的座談會 培訓(xùn)班 強化了反洗錢意識 初步形成 了一支反洗錢工作隊伍 培訓(xùn)過程中 請資深人士向農(nóng)村信用 社反洗錢一線工作人員講授當前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同 時 還傳授了反洗錢的操作技術(shù)與方法 三是切實加強組織領(lǐng)導(dǎo) 從承擔此項工作職能之初 市聯(lián)主 黨組就明確要求全系統(tǒng)各級分支機構(gòu)務(wù)必從維護國家經(jīng)濟 金 融安全的高度來認識此項工作的重要性 將條件適合的干部配 置到此項工作崗位上 并提出了加強信合系統(tǒng)反洗錢機構(gòu)設(shè)置 和隊伍建設(shè) 培養(yǎng)出一批專業(yè)化 知識化的反洗錢專家的人才 戰(zhàn)略和長遠目標 為此 聯(lián)社在會計科設(shè)置了反洗錢工作管理 處 各社也按要求設(shè)置了工作崗位 為保證反洗錢隊伍建設(shè)工 作落到實處 聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)多次召開會議聽取有關(guān)工作匯報 審議 有關(guān)隊伍建設(shè)的工作意見 并對全系統(tǒng)的人員培訓(xùn)計劃作出了 明確部署 四是認真選配工作人員 聯(lián)社要求 各社應(yīng)注意將一些文化 程度較高 專業(yè)知識對口 具有良好的計算機操作水平 業(yè)務(wù) 能力強 熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的青年干部充實到反 洗錢工作崗位上來 各社均按要求認真選配人員 逐步充實反 洗錢工作崗位 目前 全系統(tǒng)的反洗錢工作人員中 71 68 為中青年干部 67 以上人員在經(jīng)濟金融 法律 會計 計算 機等專業(yè)獲得?？埔陨系膶W(xué)位 二 精心組織 確保反洗錢宣傳周活動的有序開展 為確保反洗錢宣傳周活動有序開展 丹江聯(lián)社從構(gòu)建組織體 系 健全制度建設(shè) 強化監(jiān)督管理等方面入手 全力構(gòu)筑反洗 錢安全防線 一是精心構(gòu)建完善的組織體系 對活動的時間 形式和要求 進行了安排 并成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動領(lǐng)導(dǎo)小組 接通 知后 迅速成立了丹江口市農(nóng)村信用社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組 由一把手和分管主任任正副組長 設(shè)立反洗錢科 同時 各社 也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu) 配備了專職人員負責(zé)此項工作 并 確定了職能部門具體負責(zé)反洗錢工作 從而構(gòu)建了一個較為完 善的反洗錢組織體系 與此同時 還積極爭取地方政府對反洗 錢工作的支持 全面加強與公安 其他金融機構(gòu)等部門反洗錢 工作的溝通 協(xié)調(diào)和配合 增進共識 形成合力 二是抓緊進行一系列制度建設(shè) 建立了反洗錢崗位責(zé)任制 做到分工合理 責(zé)任到人 實行主要領(lǐng)導(dǎo)負總責(zé) 分管領(lǐng)導(dǎo)全 面抓 部門領(lǐng)導(dǎo)具體抓 各職能部門業(yè)務(wù)人員各負其責(zé)的分級 負責(zé)制 確保反洗錢各項工作職責(zé)落實到 位 同時 結(jié)合丹江口市實際情況 制定了反洗錢操作相關(guān) 規(guī)章制度細則 三是通過現(xiàn)場及信息化手段展開專項檢查 并以此進一步推 動反洗錢工作 針對在檢查中暴露出的一些問題 及時提出整 改措施并及時進行整改 通過 檢查摸清情況 積累經(jīng)驗 鍛煉了隊伍 增強了做好反洗錢 工作責(zé)任意識 四是著力培養(yǎng)一支綜合業(yè)務(wù)能力強的反洗錢專 業(yè)隊伍 丹江聯(lián)社以開展創(chuàng)建學(xué)習(xí)型單位活動為契機 利用每 周三下午 采取自學(xué) 座談以及聘請專家授課方式對轄內(nèi)相關(guān) 業(yè)務(wù)人員進行反洗錢知識重點培訓(xùn) 此外 根據(jù)反洗錢工作的 職責(zé)要求 認真擬訂了全市反洗錢工作培訓(xùn)方案 在抓好聯(lián)社 機關(guān)培訓(xùn)工作的基礎(chǔ)上 督促 指導(dǎo)和協(xié)助轄區(qū)各社分層次 分批次完成反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn) 三 周密實施 做到了宣傳活動形式與內(nèi)容統(tǒng)一 一是在所轄各網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標語 主要向社會公眾宣傳反洗錢知識 通過此次宣傳活動 使不知 道什么是洗錢的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識 更使他 們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性 二 是組織轄網(wǎng)點工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活動 我們于 11 月 6 日先后組織 30 名干部職工通過設(shè)立咨詢臺 散發(fā)宣傳 材料等形式 向社會公眾開展反洗錢 打擊洗錢犯罪活動的法 律法規(guī)宣傳 解答疑問 普及反洗錢知識 受到了廣大市民的 好評 三是組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序 在加強 對外宣傳的同時 我市農(nóng)村信用社財會部門還組織臨柜人員系 統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序 掌握了可疑資金的識別和分析 學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)的法律法規(guī) 進一步提高了員工的遵紀守法 意識和反洗錢工作的自覺性 防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢 犯罪活動 四是通過對各類客戶在信用社開立帳戶的審查 大額和可疑 資金的及時報告 組織職工了解和掌握反洗錢的操作程序 總 之 通過反先錢洗錢活動的宣傳 使反洗錢工作達到了家喻戶 曉 深入人心 使公眾認識到了洗錢是經(jīng)濟領(lǐng)域一種常見的犯 罪現(xiàn)象 不僅影響一國的政治 經(jīng)濟和社會安全 也威脅國際 政治經(jīng)濟體系的安全 增強了公民的責(zé)任意識 打擊洗錢犯罪 已成為共識 但是 舉辦這次反洗錢知識宣傳周活動在我市還 是第一次 在活動開展的過程中 也暴露出我們還存在一些不 足 距人民銀行的要求還存在一定的差距 突出表現(xiàn)在工作人 員對此項工作認識不夠 使命感不強 操作困難 公眾在辦理 業(yè)務(wù)時 不理解業(yè)務(wù)處理程序 不積極配合反洗錢工作等 當 然 反洗錢工作一項長期性 系統(tǒng)性的工作 在今后的工作中 我們將嚴格按照人民銀行的要求 切實履行好反洗錢的法定義 務(wù) 維護國家的經(jīng)濟金融安全 2016反洗錢崗位工作人員培訓(xùn)心得體會 2016反洗錢活動總結(jié) 第七篇 反洗錢崗位工作人員培訓(xùn)心得體會 通過十天在鄭陪的學(xué)習(xí) 收獲頗豐 做為一名反洗錢崗位工 作人員在聽取了總行反洗錢局魯政處長 新形勢下反洗錢工作 現(xiàn)狀及發(fā)展 的講座 現(xiàn)結(jié)合工作實際 淺談在反洗錢工作中 的實踐心得 反洗錢工作在當今復(fù)雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱 巨的工作 做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要 求 是維護金融機構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要 也是保證信譽支 付穩(wěn)定 促進金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證 隨著 中華人民共和 國反洗錢法 金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 金融機構(gòu)大額交易和 可疑交易報告管理辦法 金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑 交易管理辦法 和 金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及 交易記錄保存管理辦法 的相繼頒布實施 反洗錢認識得到了 進一步強化 初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度 明確了內(nèi)部 反洗錢操作流程 基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作 但由 于反洗錢工作還處于起步階段 按照 中華人民共和國反洗錢法 要求 無論是工作力度 實效 還是長效管理機制建設(shè) 都未 達到有關(guān)要求 亟待于在今后工作中進一步加強和提高 目前存在以下一些問題 一 組織機構(gòu)建設(shè)滯后 反洗錢工作缺乏力度 某些金融 機構(gòu)成立后 由于機構(gòu)人員遲遲不能確定 時至今日 部分縣 市支行的反洗錢組織機構(gòu)仍未組建成立 致使目前反洗錢工作 處于尷尬境地 缺乏應(yīng)有的力度 二 內(nèi)控制度缺失 存在風(fēng)險隱患 隨著金融機構(gòu)的掛牌 上市成立 其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也將發(fā)生變化 因此 原有 的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善 但從目前情況看 反 洗錢方面的措施和辦法尚未健全 內(nèi)控制度的缺失 必將導(dǎo)致 反洗錢內(nèi)部管理 出現(xiàn)真空 存在一定的風(fēng)險隱患 三 客戶身份識別制度落實不到位 反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱 從調(diào)查情況來看 一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時 第 一課件核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件 只有 居民身份證及其號碼 對客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記 載 就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊 不完整等現(xiàn) 象 分析原因認為客戶都是自己的熟人或朋友 不會參與洗錢 為挽留客戶 放松了對部分客戶的身份識別 只登記了身份證 明文件的編號 對大額的資金往來 根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一 些工作 客戶身份識別制度落實不到位 反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱 四 一線員工反洗錢意識淡薄 思想認識上存在偏差 一 是普遍認為洗錢活動僅僅發(fā)生在經(jīng)濟發(fā)達地區(qū) 大中城市 對 于經(jīng)濟發(fā)展較為落后的小縣城 欠發(fā)達地區(qū) 洗錢的可能性極 小 二是基層行一線員工認為其網(wǎng)點大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn) 農(nóng)牧 民收入來源較為單一 不會有人把 黑錢 拿到偏遠的農(nóng)村去 洗 三是認為偏遠鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對洗錢一無所知 即便開展反洗 錢宣傳 也沒有任何效果 五 人員素質(zhì)不高 反洗錢履職不到位 人員素質(zhì)較低 加之對反洗錢工作的認識不到位 對反洗錢相關(guān)操作流程及法 規(guī)學(xué)習(xí)不夠 與當前反洗錢工作要求有一定差距 特別是一線 人員對反洗錢知識了解甚微 對有關(guān)的反洗